UPUTE ZA KORISNIKE INTERNET BANKARSTVO ZA POSLOVNE SUBJEKTE PLAĆANJA Zagreb, veljača 2015. SADRŽAJ: SIGURNOSNO UPOZORENJE ............................................................................................ 2 KOJA PLAĆANJA JE MOGUĆE OBAVITI PUTEM PBZCOM@NET-a? .............................. 3 NACIONALNA PLAĆANJA U DOMAĆOJ VALUTI ............................................................... 3 NACIONALNA PLAĆANJA U STRANOJ VALUTI................................................................. 4 MEĐUNARODNA/PREKOGRANIČNA PLAĆANJA U DOMAĆOJ I STRANOJ VALUTI ...... 7 PLAĆANJA PUTEM PREDLOŽAKA ..................................................................................... 9 PROCES SLANJA NALOGA I PREGLED NALOGA PO STATUSIMA ................................. 9 Priprema naloga ......................................................................................................................................... 9 Potpis i izvršenje naloga ......................................................................................................................... 10 Globalna lista računa............................................................................................................................... 11 Bijela lista računa ..................................................................................................................................... 11 Načini dodatnog potpisivanja naloga koji se odnose na neuobičajene transakcije ....................... 12 Pregled naloga poslanih na izvršenje ................................................................................................... 15 Pregled izvršenih naloga ........................................................................................................................ 16 Pregled odbijenih naloga ........................................................................................................................ 17 PROCES SLANJA ZBROJNIH NALOGA ............................................................................ 18 PREGLED NALOGA ZADANIH PUTEM ZBROJNIH NALOGA .......................................... 20 ISPLATA PLAĆA, SLUŽBENOG PUTA I MASOVNE SPECIFIKACIJE .............................. 22 Nacionalna plaćanja u domaćoj valuti .................................................................................................. 22 Nacionalna plaćanja u stranoj valuti ..................................................................................................... 23 Stranica 1 SIGURNOSNO UPOZORENJE VAŽNA NAPOMENA!!! Nakon rada u usluzi molimo Vas da postupite sukladno instrukcijama koje su prikazane na slici (Slika 1). Slika 1 – sigurnosno upozorenje u PBZCOM@NET usluzi Ukoliko primijetite da web adresa ne započinje s https://comnet.pbz.hr/ obavezno prekinite s radom jer se ne nalazite na web stranicama Banke. Klikom na ikonu lokota koji se nalazi ispred ili pored web adrese za pristup PBZCOM@NET usluzi obavezno provjerite ispravnost adrese (Slika 2). Slika 2 – provjera ispravnosti web adrese (IE) Klikom na ikonu lokota u Internet Exploreru (IE) pojavljuje se (Slika 3) na kojoj se vidi ispravna stranica usluge. Slika 3 – ispravni rezultat sigurnosne provjere (IE) Stranica 2 KOJA PLAĆANJA JE MOGUĆE OBAVITI PUTEM PBZCOM@NET-a? Tipovi plaćanja u nacionalnom, prekograničnom i međunarodnom platnom prometu: • • • Nacionalna plaćanja u domaćoj valuti Nacionalna plaćanja u stranoj valuti Međunarodna/prekogranična plaćanja u domaćoj i stranoj valuti NACIONALNA PLAĆANJA U DOMAĆOJ VALUTI Naziv platitelja - Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, popunjava se automatski na osnovu odabranog računa Broj računa platitelja – moguće upisati u IBAN konstrukciji ili odabrati iz liste računa Poziv na broj platitelja (prije zaduženja) • model – upisan je HR, a potrebno je dodati dvoznamenkasti model kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za financiranje drugih javnih potreba • poziv na broj - do 22 numerička znaka sa crticama u skladu s modelom Iznos – iznos u formatu n.nnn,dd Valuta plaćanja - slovna oznaka valute HRK, upisana vrijednost Oznaka hitnosti - označava se oznakom „√“ i znači HITNO izvršenje HSVP-om (Hrvatski Sustav Velikih Plaćanja), unos nije obavezan (opcija HITNO se dodatno naplaćuje sukladno Odluci o naknadama!) IBAN/Broj računa primatelja – unos u IBAN konstrukciji računa (HRxxnnnnnnnnnnnnnnnnn - 21 znak) Naziv primatelja – naziv primatelja i adresa (ulica, mjesto, država) povlači se na osnovu unesenog broja računa, osim računa fizičkih osoba u drugim domaćim bankama za koje treba unijeti podatke Poziv na broj primatelja (prije odobrenja) • model - upisan je HR, a potrebno je dodati dvoznamenkasti model kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za financiranje drugih javnih potreba • poziv na broj - do 22 numerička znaka sa crticama u skladu s modelom Šifra namjene - četveroslovna šifra namjene prema ISO 20022 međunarodnom standardu radi jednoznačnog određivanje svrhe/namjene transakcije, unos nije obavezan. SALA – Plaćanje plaće – isplata plaća na kunske račune fizičkih osoba- popunjava se prije unosa podataka o primatelju Opis plaćanja - slobodan tekstualni opis plaćanja u najviše 4 retka po 35 znakova, unos je obavezan Datum izvršenja - datum terećenja transakcijskog računa platitelja i izvršenja platnog naloga. Za redovna plaćanja (tekući datum) se ne upisuje datum, već se automatski popunjava u ovisnosti o tipu naloga (interni nalozi, eksterni nalozi - NKS i HSVP) i vremenu slanja naloga na izvršenje. Za naloge u najavi se odabire datum izvršenja do 3 mjeseca unaprijed. Stranica 3 Slika 4 – nacionalna plaćanja u domaćoj valuti (HRK) NACIONALNA PLAĆANJA U STRANOJ VALUTI Naziv platitelja - Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, popunjava se automatski na osnovu odabranog računa Račun platitelja – moguć odabir iz liste računa zajedno s valutom pokrića ili upis u IBAN konstrukciji Valuta pokrića – popunjava se iz liste računa, liste valuta ili upis slovne oznake valute (EUR, USD, CHF, HRK...) Račun naknade – moguć odabir iz liste računa zajedno s valutom ili upis u IBAN konstrukciji Ako je polje prazno podrazumijeva se račun iz polja Račun platitelja. Valuta naknade – popunjava se iz liste računa, liste valuta ili upis slovne oznake valute (HRK, EUR,...) Ako je polje prazno podrazumijeva se da je valuta naknade HRK. Poziv na broj platitelja (prije Referenca platitelja) – nije obavezno polje • model – moguće su sljedeće opcije prazno (predefinirano), HR ili RF • poziv na broj o ukoliko je model prazan, nema kontrole na unesene vrijednosti o ukoliko je model HR – kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za financiranje drugih javnih potreba o ukoliko je model RF – kontrolni modul prema ISO standardu 11649 (međunarodni RF standard) Iznos – iznos u formatu n.nnn,dd Stranica 4 Valuta plaćanja – moguć je odabir stranih valuta iz liste valuta ili upis slovne oznake valute (EUR, USD, CHF...) Oznaka hitnosti - označava se oznakom „√“ i znači HITNO izvršenje, unos nije obavezan (opcija HITNO se dodatno naplaćuje sukladno Odluci o naknadama!) Poziv na broj primatelja – nije obavezno polje • model – moguće su sljedeće opcije prazno (predefinirano), HR ili RF • poziv na broj o ukoliko je model prazan, nema kontrole na unesene vrijednosti o ukoliko je model HR – kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za financiranje drugih javnih potreba o ukoliko je model RF – kontrolni modul prema ISO standardu 11649 (međunarodni RF standard) Broj računa primatelja – unos u IBAN konstrukciji računa (HRxxnnnnnnnnnnnnnnnnn - 21 znak) Naziv primatelja – (Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, Država) povlači se na osnovu unesenog broja računa, osim računa fizičkih osoba u drugim domaćim bankama za koje treba unijeti podatke BIC/SWIFT adresa/Naziv: banke primatelja se automatski popunjava iz računa primatelja Šifra namjene - četveroslovna šifra namjene prema ISO 20022 međunarodnom standardu radi jednoznačnog određivanje svrhe/namjene transakcije, unos nije obavezan, uz izuzetak isplate deviznih plaća/isplate troškova za službeni put za korisnike fizičke osobe s računom u PBZ d.d. i prilikom zadavanja naloga za prijenos pokrića/naplata naknade za masovne specifikacije za koje se kreira datoteka. SALA – plaćanje plaće – isplata plaća na devizne račune fizičkih osoba- popunjava se prije unosa podataka o primatelju BEXP – poslovni troškovi – isplata troškova za službeni put – popunjava se prije unosa podataka o primatelju PAYR – obračun plaća – prijenos pokrića/naplata naknade – masovne specifikacije – popunjava se prije podataka o primatelju Troškovi banke – odabir opcije OUR, BEN ili SHA Ako je polje prazno pretpostavlja se da je troškovna opcija 3 (SHA). Opis plaćanja - slobodan tekstualni opis plaćanja u najviše 4 retka po 35 znakova, unos je obavezan Instrument plaćanja – ponuđena vrijednost je doznaka, a moguće je odabrati i povrat doznake Datum izvršenja - datum terećenja transakcijskog računa platitelja i izvršenja platnog naloga. Za redovna plaćanja (tekući datum) se ne upisuje datum. Datum valute plaćanja u odnosu na datum izvršenja definiran je Općim uvjetima poslovanja/Vrijeme primitka i izvršenja naloga platnog prometa. Za naloge u najavi se odabire datum izvršenja do 3 mjeseca unaprijed od datuma zaprimanja u informacijski sustav Banke. Opaska – koristi za upis dodatne informacije/poruke Banci U Opasku se može upisati: • Dodatne molbe, info poruke za Banku ... (npr. broj faxa/maila ukoliko klijent želi da mu se Potvrda o izvršenom nalogu dostavi na neki posebni broj, informacija da se čeka Zaključnica itd.) • Ostale poruke koje želite proslijediti u Banku Stranica 5 Slika 5 – nacionalna plaćanja u stranoj valuti Stranica 6 MEĐUNARODNA/PREKOGRANIČNA PLAĆANJA U DOMAĆOJ I STRANOJ VALUTI Naziv platitelja - Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, popunjava se automatski na osnovu odabranog računa Račun platitelja – moguć odabir iz liste računa zajedno s valutom pokrića ili upis u IBAN konstrukciji Valuta pokrića – popunjava se iz liste računa, liste valuta ili upis slovne oznake valute (EUR, USD, CHF, HRK...) Račun naknade – moguć odabir iz liste računa zajedno s valutom ili upis u IBAN konstrukciji. Ako je polje prazno podrazumijeva se račun iz polja Račun platitelja. Valuta naknade – popunjava se iz liste računa, liste valuta ili upis slovne oznake valute (HRK, EUR,...) Ako je polje prazno podrazumijeva se da je valuta naknade HRK. Poziv na broj platitelja (prije Referenca platitelja) – nije obavezno polje • model – moguće su sljedeće opcije prazno (predefinirano), RF ili HR • poziv na broj o ukoliko je model prazan, nema kontrole na unesene vrijednosti o ukoliko je model RF – kontrolni modul prema ISO standardu 11649 (međunarodni RF standard) o ukoliko je model HR – kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za financiranje drugih javnih potreba Iznos – iznos u formatu n.nnn,dd Valuta plaćanja – moguć je odabir domaće i stranih valuta iz liste valuta ili upis slovne oznake valute (EUR, USD, CHF, HRK...) Oznaka hitnosti - označava se oznakom „√“ i znači HITNO izvršenje, unos nije obavezan (opcija HITNO se dodatno naplaćuje sukladno Odluci o naknadama!) Računa primatelja/IBAN – unos broja računa u IBAN konstrukciji (maksimalno do 34 znaka ovisno o zemlji banke primatelja) ili unos broja računa kada nije IBAN, obavezno polje, izuzev kada je Instrument plaćanja: čekovi, inkaso Poziv na broj primatelja - nije obavezno polje • model – moguće su sljedeće opcije prazno (predefinirano), HR ili RF • poziv na broj o ukoliko je model prazan, nema kontrole na unesene vrijednosti o ukoliko je model HR – kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za financiranje drugih javnih potreba o ukoliko je model RF – kontrolni modul prema ISO standardu 11649 (međunarodni RF standard) Naziv primatelja – Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, Država – obavezan unos svih podataka Primatelj (osoba) – moguć odabir Fizička/Pravna osoba, obavezan odabir Banka primatelja – BIC/SWIFT adresa – obavezno se upisuje ako postoji BIC adresa banke. Ukoliko ne postoji obavezno se upisuju podaci o Banci primatelja (Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, Država), izuzev kada je Instrument plaćanja: čekovi Šifra namjene - četveroslovna šifra namjene prema ISO 20022 međunarodnom standardu radi jednoznačnog određivanje svrhe/namjene transakcije, unos nije obavezan Troškovi banke – odabir opcije OUR, BEN, SHA Opis plaćanja - slobodan tekstualni opis plaćanja u najviše 4 retka po 35 znakova, unos je obavezan Instrument plaćanja – ponuđena vrijednost je doznaka, a moguće je odabrati čekovi, inkaso , povrat doznake, povrat čekova Datum izvršenja - datum terećenja transakcijskog računa platitelja i izvršenja platnog naloga. Za redovna plaćanja (tekući datum) se ne upisuje datum. Datum valute plaćanja u odnosu na datum izvršenja Stranica 7 definiran je Općim uvjetima poslovanja/Vrijeme primitka i izvršenja naloga platnog prometa. Za naloge u najavi se odabire datum izvršenja do 3 mjeseca unaprijed od datuma zaprimanja u informacijski sustav Banke. Opaska - koristi za upis dodatne informacije/poruke Banci U opasku se mogu upisati: • Dodatne molbe, info poruke za Banku ... (npr. broj faxa/maila ukoliko klijent želi da mu se Potvrda o izvršenom nalogu/SWIFT ACK dostavi na neki posebni broj, informacija da se čeka Zaključnica itd.) • Ukoliko je popunjena oznaka HITNO dodatno pojašnjenje pojama HITNO • Ostale poruke koje želite proslijediti u Banku Slika 6 – međunarodna/prekogranična plaćanja u domaćoj i stranoj valuti Stranica 8 PLAĆANJA PUTEM PREDLOŽAKA Plaćanje putem predložaka omogućeno je u sklopu dijela "Plaćanja" odabirom link-a Predlošci u sklopu sekcije "Novi nalog". Predlošci su podijeljeni kao i nalozi u tri tipa: Nacionalna plaćanja u domaćoj valuti, Nacionalna plaćanja u stranoj valuti i Međunarodna/prekogranična plaćanja u domaćoj i stranoj valuti. Na listi predložaka nalaze se podaci o nazivu predloška, nazivu primatelja i opis plaćanja te ikona za kreiranje novog naloga. Klikom na ikonicu za kreiranje novog naloga otvara se ekran novog naloga s podacima iz predloška. Klikom na link s nazivom predloška otvara se ekran s detaljima predloška s mogućnošću izmjene istog ili kreiranje novog naloga iz predloška. Slika 7 – pregled predložaka Ukoliko želite obrisati predloške, označite kvačicom one koje želite izbrisati i kliknite na tipku "Obriši". Moguća je i pretraga po nazivu predloška unosom u polje "Naziv predloška" i klikom na tipku "Pretraži". PROCES SLANJA NALOGA I PREGLED NALOGA PO STATUSIMA Priprema naloga • • • Unesite sve potrebne podatke u nalog Odaberite opciju "Provjeri" Ukoliko je provjera uredno prošla odaberite opciju "Pošalji na potpis" (moguće je samo spremiti nalog odabirom opcije "Spremi" ili "Spremi i novi") NAPOMENA: moguće odabrati opciju "Pošalji na potpis" bez prethodno odabrane opcije "Provjeri" Stranica 9 Slika 8 - priprema naloga Potpis i izvršenje naloga • • • • • Odaberite željeni tip naloga u sekciji Pregled naloga Odaberite opciju Nalozi za potpis Označite naloge koje želite potpisati odabirom opcije "Potpiši" ili potpisati i odmah izvršiti odabirom opcije "Potpiši i izvrši" Ukoliko želite vratiti nalog na doradu odaberite opciju "Vrati na doradu" Klikom na Broj moguće je pregledati detalje naloga i izvršiti akciju na njemu Prilikom svakog potpisa transakcije potrebno je ponovo unijeti PIN kao potvrda potpisa transakcije! NAPOMENA: nalozi označeni oznakom VAŽNO i sa statusom Prvi potpis potrebno je dodatno potvrditi drugim potpisom, jer se radi o NEUOBIČAJENOJ TRANSAKCIJI. Neuobičajena transakcija je svako prvo plaćanje u korist nekog računa koji nije naveden niti na Globalnoj listi računa niti na Bijeloj listi računa i iznos transakcije je veći od 2.000 HRK za transakcije u HRK ili u kunskoj protuvrijednosti preračunatoj po srednjem tečaju za transakcije u devizama. Stranica 10 Slika 9 – potpis i izvršenje nalog Globalna lista računa „Globalna lista računa“ sadrži račune primatelja plaćanja (računi banaka, računi za plaćanje komunalnih usluga, računi za plaćanje telekomunikacijskih usluga, računi državnog i lokalnog proračuna i sl.) – računi poslovnih subjekata za koje Banka smatra da su sigurni primatelji. Globalna lista definirana je u sustavu Banke i vrijedi za sve Korisnike PBZCOM@NET usluge i nije ju moguće pregledavati u PBZCOM@NET usluzi. Bijela lista računa “Bijela lista računa” sadrži listu računa primatelja u nacionalnim i međunarodnim/prekograničnim plaćanjima na koje ste Vi u razdoblju od 06.06.2013. do 14.07.2014. godine putem PBZCOM@NET i mPBZCOM usluge izvršavali plaćanja kod Nacionalnih, Međunarodnih/Prekograničnih plaćanja. Bijelu listu računa možete pregledavati u PBZCOM@NET-u u dijelu Postavke -> Bijela lista računa Stranica 11 Slika 10 – prikaz Bijele liste računa Načini dodatnog potpisivanja naloga koji se odnose na neuobičajene transakcije Za svaki kreirani nalog u kojem je naveden račun primatelja koji nije naveden u “Globalnoj listi računa” i “Bijeloj listi računa” (dalje u tekstu: Neuobičajen nalog), Banka zadržava pravo zahtijevati od Korisnika i Krajnjih korisnika dvostruko/dodatno potpisivanje naloga i to na način kako je prikazano na Slika 11. Slika 11 – postupak dodatnog/dvostrukog potpisivanja naloga Slučaj 1 Kada postoje dva potpisnika koji koriste Pametnu karticu/USB uređaj te je kreiran Neuobičajen nalog, da bi se takav kreirani nalog mogao poslati na izvršenje (autorizaciju) potrebno ga je dvostruko potpisati bez Stranica 12 obzira na rolu (ulogu) ovlaštenja tih potpisnika (Superkorisnik, Samostalni potpisnik). Ukoliko želite uključiti novi račun primatelja u „Bijelu listu računa“ označite oznaku „Želim dodati račun/e primatelja na Bijelu listu računa“ i kliknite na „Potvrdi“. Slika 12 – potvrda za unos računa primatelja u Bijelu listu računa Slučaj 2 Ukoliko samostalno izvršavate transakcije kao Superkorisnik ili Samostalni korisnik i nema drugog potpisnika, a koristite Pametnu karticu/USB uređaj, potrebno je, na Vama najbližem SINERGO desku ugovoriti PBZmToken kao sekundarni uređaj za drugi potpis. Neuobičajenu transakciju potrebno je dodatno potpisati PBZmTokenom slikanjem QR koda (opcija QR mPotpis na glavnom izborniku PBZmTokena). Ukoliko želite uključiti novi račun primatelja u „Bijelu listu računa“ označite oznaku „Želim dodati račun/e primatelja na Bijelu listu računa“ i kliknite na „Potvrdi“. Slika 13 – sekundarna autorizacija QR kodom Slučaj 3 Ukoliko ste kreirali Neuobičajen nalog, i samostalno obavljate plaćanja kao Superkorisnik ili Samostalni potpisnik te niste ugovorili PBZmToken kao sekundarni uređaj za drugi potpis, po kreiranju takvog Neuobičajenog naloga i dojave sustava o istome Službi za korisnike Banke, djelatnik te Službe će putem Stranica 13 telefona kontaktirati Krajnjeg korisnika koji je kreirano nalog, i nakon provedene identifikacije Krajnjeg korisnika provjeriti radi li se o nalogu kreiranom od strane tog Krajnjeg korisnika, o svim detaljima tako kreiranog naloga i upitati ga želi li da se račun primatelja iz tog naloga unese u Bijelu listu računa tog Korisnika, i u slučaju potvrdnog odgovora tog Krajnjeg korisnika unijeti broj računa primatelja u Vašu „Bijelu listu računa“ i vratiti nalog za plaćanje na doradu – ponovno potpisivanje tako kreiranog naloga od strane Korisnika i slanje istoga na izvršenje. To znači da ćete sljedeći puta moći izvršiti plaćanja bez ponovnog potpisivanja. Takvi telefonski razgovori se snimaju i tonski je zapis Banka ovlaštena koristiti kao dokaz za unos računa primatelja u Vašu „Bijelu listu računa“ te o sadržaju naloga koji je bio predmetom telefonskog razgovora. Krajnji korisnik obvezan je s dužnom pažnjom saslušati sve što mu djelatnik Službe za korisnike Banke u telefonskom razgovoru priopći te je odgovoran za sve potvrde i podatke koje je dao putem telefona i na koje se je Banka oslonila u provedi ove Upute i Okvirnog ugovora. Slučaj 4 Kada postoje dva potpisnika koji koriste PBZmToken te je kreiran Neuobičajen nalog, da bi se takav kreirani nalog mogao poslati na izvršenje (autorizaciju), potrebno ga je dvostruko potpisati bez obzira na rolu (ulogu) ovlaštenja (Superkorisnik, Samostalni potpisnik). Ukoliko želite uključiti novi račun primatelja u Bijelu listu računa, označite oznaku „Želim dodati račun/e primatelja na Bijelu listu računa“ i kliknite na „Potvrdi“ (Slika 13). Neuobičajen nalog koji nije dvostruko/dodatno potpisan kako je opisano u slučajevima 1-4 ne smatra se zadanim i ispravnim nalogom, te takav nalog Banka neće izvršiti i na njega se ne primjenjuje dokument Vrijeme primitka i izvršenja naloga platnog prometa. Dvostruko/dodatno potpisivanje Neuobičajenih naloga od strane Korisnika na bilo koji od prethodno opisanih načina, ne oslobađa Korisnika od obveza i odgovornosti navedenih u Općim uvjetima korištenja usluga elektroničkog bankarstva Privredne banke Zagreb d.d. za poslovne subjekte i u Općim uvjetima poslovanja Privredne banke Zagreb d.d. po transakcijskim računima i obavljanju platnih i ostalih usluga za nepotrošače ( Korisnik koji nije prihvatio dvostruko potpisivanje Neuobičajenih naloga kako je opisano u Slučaju 1, 2 i 4, odgovara za svu štetu koju bi zbog izvršenja takvih naloga mogao trpjeti. Neuobičajen nalog koji je dvostruko/dodatno potpisan na bilo koji od prethodno opisanih načina (Slučaj 1-4) i koji je poslan na izvršenje (autoriziran), u cijelosti obvezuje Korisnika te ne može potraživati od Banke naknadu bilo kakve štete koju bi eventualno pretrpio izvršenjem Neuobičajenog naloga potpisanog sukladno opisanim Slučajevima 1-4. Limiti Limiti u sklopu usluge PBZCOM@NET uvedeni su iz sigurnosnih razloga. Dnevni limit odnosi se isključivo za transakcije plaćanja (Nacionalna plaćanja u kunama, Nacionalna plaćanja u stranoj valuti, Međunarodna i prekogranična plaćanja). Ugovaraju u HRK, a za transakcije u stranoj valuti preračunavaju se po srednjem tečaju PBZ-a. Korisniku usluga elektroničkog bankarstva dozvoljeno je potpisati onoliko naloga za plaćanje čiji je ukupan iznos u granicama ugovorenog limita za pojedinu uslugu i autorizacijsku metodu. Vraćanjem potpisanih naloga na doradu, neiskorišteni limit se povećava za iznos naloga vraćenih na doradu. Visinu limita ugovara Korisnik putem Zahtjeva za ugovaranje usluga elektroničkog bankarstva Privredne banke Zagreb d.d. za poslovne subjekte i dodjelu ovlaštenja za krajnje korisnike PBZCOM@NET internetsko bankarstvo za poslovne subjekte moguće je koristiti PKI autorizacijskom metodom i mToken-om. • • PKI metoda koristi Pametne kartice i USB uređaje kao nositelje medija za kvalificirane Fina certifikate koji služe za autorizaciju i elektroničko potpisivanje transakcija mToken uređaj podržava QR mPotpis metodu za autorizaciju (potpisivanje) transakcija Stranica 14 Pregled naloga poslanih na izvršenje • • • • Odaberite željeni tip naloga u sekciji Pregled naloga Odaberite opciju Nalozi zaprimljeni na izvršenje Ukoliko želite opozvati naloge označite nalog i odaberite opciju "Opozovi" Klikom na Broj naloga moguće je pregledati detalje naloga i izvršiti akciju na njemu Slika 14 – pregled naloga zaprimljenih na izvršenje NAPOMENA (izvadak iz Općih uvjeta elektroničkog bankarstva za poslovne subjekte): „7. IZVRŠENJE PLATNIH TRANSAKCIJA … 5. Nalog za plaćanje zadan putem Usluge elektroničkog bankarstva i to samo nalog u najavi se može opozvati putem te Usluge elektroničkog bankarstva, ukoliko Korisnik to želi, do krajnjeg vremena za primitak naloga u radnom danu koji prethodi radnom danu u kojem se nalog ima izvršiti na način utvrđen uputom za pojedinu Uslugu elektroničkog bankarstva putem koje se nalog može zadavati i opozvati a koja uputa je objavljena na internetskim stranicama Banke (www.pbz.hr).“ Stranica 15 Pregled izvršenih naloga • • • Odaberite željeni tip naloga u sekciji Pregled naloga Odaberite opciju Nalozi izvršeni Klikom na Broj naloga moguće je pregledati detalje naloga i izvršiti akciju na njemu Slika 15 - pregled izvršenih naloga Stranica 16 Pregled odbijenih naloga • • • Odaberite željeni tip naloga u sekciji Pregled naloga Odaberite opciju Nalozi odbijeni Klikom na Broj naloga moguće je pregledati detalje naloga i zadati novi iz odbijenog Slika 16 - pregled odbijenih naloga Stranica 17 PROCES SLANJA ZBROJNIH NALOGA Datoteke zbrojnog naloga tipa 1, 2, 3 i 4 (način izvršenja 2) moguće je učitati u odjeljku Novi nalog – Zbrojni nalog. Zaprimanje datoteke zbrojnog naloga • • Odaberite generiranu datoteku odabirom opcije "Odaberi datoteku" Odabranu datoteku učitajte putem opcije "Učitavanje datoteke" NAPOMENA: Datoteku nije potrebno prije učitavanja potpisivati eUred aplikacijom Slika 17 – učitavanje datoteka zbrojnih naloga U slučaju odbijanja datoteke zbrojnog naloga, na ekranu Zaprimanje datoteke zbrojnog naloga pojavit će se poruka sa nazivom datoteke i razlogom odbijanja. Nakon uspješnog učitavanja datoteke, zbrojni nalog će biti prikazan u odjeljku Pregled zbrojnih naloga pod tipom naloga kojem pripada (Nacionalna plaćanja u domaćoj valuti, Nacionalna plaćanja u stranoj valuti i Međunarodna/prekogranična plaćanja u domaćoj i stranoj valuti). U pripremi • • Označite zbrojni nalog koji želite poslati na potpis ili obrisati odabirom opcije "Pošalji na potpis“ Klikom na broj zbrojnog naloga moguće je pregledati detalje naloga (osim za tip zbrojnog naloga 4 – isplata plaća) Stranica 18 Slika 18 – pregled učitanih datoteka u sustav Banke NAPOMENA: ukoliko želite obrisati učitanu datoteku odaberite opciju "Obriši". Za potpis • • Označite naloge koje želite potpisati odabirom opcije "Potpiši" ili potpisati i odmah izvršiti odabirom opcije "Potpiši i izvrši" Ukoliko želite vratiti zbrojni nalog na doradu odaberite opciju "Vrati na doradu" Stranica 19 Slika 19 – potpisivanje i izvršenje datoteke NAPOMENA: Ukoliko imate ovlaštenje superkorisnika omogućena je opcija "Potpiši i izvrši". Ukoliko imate razdvojene ovlasti na rolu potpisa i izvršenja bit će vam omogućeno razdvojene opcija "Potpiši" i u pretincu Za slanje opcija "Izvrši". PREGLED NALOGA ZADANIH PUTEM ZBROJNIH NALOGA Naloge zadane putem zbrojnih naloga moguće je pregledati pute linkova u odjeljku Pregled zbrojnih naloga. Zbrojni nalozi su podijeljeni kao i nalozi u tri tipa: Nacionalna plaćanja u domaćoj valuti, Nacionalna plaćanja u stranoj valuti i Međunarodna/prekogranična plaćanja u domaćoj i stranoj valuti. Klikom na broj zbrojnog naloga dohvaćaju se pojedinačni nalozi iz zbrojnog naloga, te je omogućen ispis PDF potvrde o izvršenom nalogu te SWIFT ACK-a za međunarodna plaćanja u domaćoj i stranoj valuti. Ujedno je moguće izvršiti opoziv cjelokupnog zbrojnog naloga i opoziv pojedinačnog naloga iz zbrojnog odabirom opcije Opozivi. NAPOMENA: U ovom trenutku moguće je pregledati obrađene datoteke u pretincu "Obrađeni". Stranica 20 Slika 20 – pregled zbrojnih naloga Stranica 21 ISPLATA PLAĆA, SLUŽBENOG PUTA I MASOVNE SPECIFIKACIJE Nacionalna plaćanja u domaćoj valuti U dijelu nacionalnih plaćanja u domaćoj valuti (kunama) moguće je izvršiti isplatu plaća na kunske račune fizičkih osoba. Uplatu plaće je moguće izvršiti pojedinačno ili specifikacijom liste računa primatelja u IBAN ili skraćenom formatu (deseteroznamenkasti broj računa fizičke osobe 3xxxxxxxxx) i pripadajući iznos u HRK. Za unos specifikacije (liste) primatelja u plaća PBZ-u treba odabrati Šifru namjene: SALA – Plaćanje plaće. U poziv na broj platitelja potrebno je staviti model 67, a u poziv na broj OIB poslovnog subjekta za koji se vrši isplata plaća te mjesec i godinu za koji se isplaćuje plaća i podatak o plaći <oib>-<GGNNN>-<X>. Maksimalni broj stavaka specifikacije za primatelje plaća u PBZ-u je 50, a stavke specifikacije nisu vidljive u prometima i izvatku, već samo ukupni iznos pokrića za sve plaće. Slika 21 – unos specifikacije primatelja plaća u PBZ Stranica 22 Nacionalna plaćanja u stranoj valuti ISPLATA PLAĆA I SREDSTAVA ZA SLUŽBENI PUT U dijelu nacionalnih plaćanja u stranoj valuti (devizama) moguće je izvršiti isplatu plaća ili isplatu troškova za službeni put na devizne račune fizičkih osoba u PBZ-u. Uplatu plaće ili troškova službenog puta moguće je izvršiti pojedinačno ili specifikacijom liste računa primatelja u IBAN ili skraćenom formatu (jedanaesteroznamenkasti broj deviznog računa fizičke osobe 2xxxxxxxxxx) i pripadajući iznos u odgovarajućoj stranoj valuti (EUR, USD, GBP ...). Za unos specifikacije (liste) primatelja fizičkih osoba, potrebno je odabrati Šifru namjene SALA – Plaćanje plaće ili BEXP – Poslovni troškovi koja će aktivirati polje Specifikacija primatelja u PBZ, te će se nakon uključivanja Check boxa otvoriti lista za unos više primatelja fizičkih osoba. Nakon upisa broj računa primatelja fizičke osobe i pripadajućeg mu iznosa u stranoj valuti, tipkom Dodaj primatelja (plus + ) dohvaćaju se svi podaci o primatelju (ime i prezime/adresa/mjesto) i primatelj se dodaje na listu. Nakon dodavanja jednog primatelja, ponovno se otvaraju ista ova prazna polja za unos ostalih. Slika 22 nacionalna plaćanja u devizama – unos specifikacije primatelja u PBZ U polje Iznos i valuta na glavnoj masci naloga unosi se ukupan iznos naloga koji mora odgovarati Ukupnom iznosu i valuti unutar liste primatelja (zbroj pojedinačnih iznosa), a u polje Iznos unutar liste primatelja/specifikacije primatelja unosi se uz svakog pojedinog primatelja njemu pripadajući iznos. Stranica 23 MASOVNE SPECIFIKACIJE Za unos naloga prijenosa pokrića/naplate naknade za masovne specifikacije za koje se kreira datoteka primatelja, potrebno je odabrati Šifru namjene: PAYR – Obračun plaća. Slika 23 – naloz za prijenos pokrića/naplata naknade – masovne specifikacije Stranica 24