VODIČ ZA KORISNIKE FINANCIRANJE POSLOVANJA INTERNET BANKARSTVO ZA POSLOVNE SUBJEKTE Zagreb, svibanj 2014. SADRŽAJ: SIGURNOSNO UPOZORENJE .......................................................................................... 2 OPĆENITO O FINANCIRANJU POSLOVANJA ................................................................. 2 KREDITI .............................................................................................................................. 4 OKVIRNE LINIJE ................................................................................................................ 6 GARANCIJE I PISMA NAMJERE ....................................................................................... 8 AKREDITIVI ...................................................................................................................... 10 DOSPJELE NEPLAĆENE OBVEZE ................................................................................. 11 Stranica 1 SIGURNOSNO UPOZORENJE VAŽNA NAPOMENA!!! Nakon rada u usluzi molimo Vas da postupite sukladno instrukcijama koje su prikazane na slici (Slika 1). Slika 1 – sigurnosno upozorenje u PBZCOM@NET usluzi OPĆENITO O FINANCIRANJU POSLOVANJA U sklopu financiranja poslovanja Banka Vam nudi široku paletu proizvoda za sljedeće namjene: • financiranje obrtnih sredstava, odnosno održavanje tekuće likvidnosti, • financiranje vašeg razvoja, • realizaciju investicijskih projekata, odnosno dugoročna ulaganja, kupnju osnovnih sredstava, • sudjelovanje u sindiciranim kreditima, • projektno financiranje, • buyer´s kredite (kredit namijenjen za potporu i unapređenje izvoza, kojim PBZ kao izvoznikova banka odobrava kredit uvoznikovoj banci), • kreditni programi u suradnji s HBOR-om ili drugim državnim i javnim institucijama, • posebni kreditni programi za malo i srednje poduzetništvo, • trgovačko financiranje (Trade Finance) po komercijalnim ugovorima zaključenim s poslovnim partnerima u zemlji i inozemstvu: izdavanje garancija, otvaranje dokumentarnih akreditiva, otkup potraživanja (domaći i međunarodni faktoring i forfaiting, eskont mjenica), • izdavanje pisama namjere. Stranica 2 FUNKCIONALNOSTI PBZCOM@NET Internet bankarstva – modul Financiranje Modul Financiranje poslovanja u sklopu PBZCOM@NET internet bankarstva omogućuje Vam detaljan prikaz Vašeg kreditno garantnog portfelja koji koristite u Banci. Pod kreditno garantnim portfeljom prikazuju se podaci o slijedećim proizvodima: • kreditima, • okvirnim linijama, • garancijama i pismima namjere, • akreditivima. Za svaki pojedinačni proizvod dostupni su Vam: • osnovni podaci o proizvodu, • uvjeti pojedinačnog proizvoda, • podatak o stanju, • plan otplate kod kredita, • lista proizvoda kod okvirnih linija. NAPOMENA: Podaci o iskorištenosti proizvoda te o stanju potraživanja Banke po istima informativne su prirode. U slučaju potrebe za izdavanjem potvrde ili izvatka o službenim podacima iz poslovnih knjiga Banke, molimo da se obratite Vašoj kontakt osobi, odnosno Vama nadležnom menadžeru za odnose s klijentima. Stranica 3 KREDITI Odabirom opcije Krediti u sklopu modula Financiranje poslovanja omogućen je pregled ugovorenih kredita s osnovnim podacima o kreditu kako je prikazano na donjoj slici (Slika 2). Slika 1 – pregled kreditnog portfelja Detaljni prikaz podataka o kreditu Klikom na broj ugovora prikazuju se osnovni podaci o kreditu, uvjeti kreditiranja i stanje u valuti () Osnovni podaci • Broj ugovora – identifikator kredita koji je klijent ugovorio s Bankom, • Naziv financiranja – opis vrste kredita, • Namjena financiranja (prema HNB-u) • Ročnost financiranja – kratkoročno ili dugoročno, Uvjeti • Ugovoreni iznos i valuta – ugovoreni iznos i valuta kredita, • Krajnji rok korištenja – datum krajnjeg roka korištenja kredita, • Datum dospijeća – krajnji datum dospijeća kredita, • Učestalost dospijeća glavnice – učestalost dospijeća glavnice kredita (npr. mjesečno, tromjesečno), • Učestalost dospijeća kamate - učestalost dospijeća kamate (npr. mjesečno, tromjesečno) • Kamatna stopa – kamatna stopa kredita, • Trenutna kamatna stopa – iznos trenutne visine kamatne stope, • Zatezna kamatna stopa – iznos trenutne zatezne kamatne stope, 1 Stanje u valuti i omjeru • Neiskorišteno – iznos u odabranoj valuti • Glavnica Nedospjela – iznos nedospjele glavnice u odabranoj valuti Dospjela – iznos dospjele glavnice u odabranoj valuti • Kamata Nedospjela– iznos nedospjele kamate u odabranoj valuti Dospjela – iznos dospjele kamate u odabranoj valuti 1 Valuta i omjer se odabiru u filtru na osnovnom ekranu s tabličnim prikazom Stranica 4 Slika 2 – detaljni prikaz podataka o kreditu Plan otplate za kredite Klikom na ikonu za PDF ispis moguće je dohvatiti plan otplate za svaki pojedini kredit, osim za prekoračenja po računu i revolving kredite (Slika 3). Slika 3 – plan otplate Stranica 5 OKVIRNE LINIJE Odabirom opcije Okvirne linije omogućen Vam je pregled osnovnih podataka o okvirnim linijama (Slika 4): Slika 4 – osnovni podaci o okvirnim linijama Detaljni podaci o okvirnoj liniji Svi detaljni podaci o okvirnoj liniji, odnosno ugovoreni uvjeti okvirne linije dostupni su vam klikom na link s brojem ugovora okvirne linije (Slika 5) Osnovni podaci • Broj ugovora – identifikator okvirne kreditne linije koji je klijent ugovorio s Bankom, • Naziv financiranja – opis vrste okvirne linije, Uvjeti • Ugovoreni iznos i valuta – ugovoreni iznos i valuta okvirne linije, • Rok korištenja – datum krajnjeg roka korištenja okvirne linije, • Krajnji rok važenja – krajnji datum do kada važi okvirna linija, Stanje u valuti i omjeru • Neiskorišteno – iznos u odabranoj valuti, • Naknada Nedospjela – iznos nedospjele naknade u odabranoj valuti, Dospjela – iznos dospjele naknade u odabranoj valuti. Slika 5 – detaljni podaci o okvirnim linijama Stranica 6 Lista izdanih proizvoda Klikom na ikonu u posljednjoj koloni tablice s osnovnim podacima o okvirnim linijama moguće je dohvatiti listu izdanih proizvoda iz okvirne linije (Slika 6). Slika 6 – lista izdanih proizvoda iz okvirne linije Stranica 7 GARANCIJE I PISMA NAMJERE Odabirom opcije Garancije i pisma namjere u sklopu modula Financiranje poslovanja omogućen je pregled ugovorenih garancija i pisama namjere s osnovnim podacima o proizvodima, uvjetima financiranja te ostalim korisnim informacijama u poslovanju s Bankom i Vašim partnerima, kako je to prikazano na donjoj slici (Slika 7). Slika 7 – garancije i pisma namjere Detaljni podaci o garancijama i pismima namjere Klikom na link s brojem ugovora/garancije bit će Vam dostupni detaljni podaci o pojedinačnim garancijama i pismima namjere (Slika 8) Slika 8 – detaljni prikaz garancije i pisma namjere Stranica 8 Osnovni podaci • Broj ugovora/garancije/pisma namjere – identifikator garancije/pisma namjere koji je klijent ugovorio s Bankom, • Vrsta financiranja – opis vrste garancije/pisma namjere, • Namjena financiranja – namjena financiranja, • Ročnost financiranja – kratkoročno ili dugoročno, Uvjeti • Ugovoreni iznos i valuta – ugovoreni iznos i valuta garancije, • Krajnji rok važenja – datum krajnjeg roka važenja garancija, • Korisnik garancije – OIB i naziv Korisnika garancije, • Respiro rok – broj dana respiro razdoblja (datum do), Stanje u valuti i omjeru • Glavnica Nedospjela – iznos nedospjele glavnice u odabranoj valuti, Dospjela – iznos dospjele glavnice u odabranoj valuti, • Naknada Nedospjela– iznos nedospjele kamate u odabranoj valuti, Dospjela – iznos dospjele kamate u odabranoj valuti. Stranica 9 AKREDITIVI Odabirom opcije Akreditivi u sklopu modula Financiranje poslovanja omogućen Vam je pregled akreditiva s podacima o akreditivima kako je prikazano na donjoj slici (Slika 9). Pokriveni akreditivi nisu uključeni u prikaz. Slika 9 – osnovni prikaz akreditiva Detaljni podaci o akreditivu Klikom na link s brojem ugovora/akreditiva prikazat će se detaljni podaci o pojedinačnim akreditivima (Slika 10) Slika 10 – detaljni prikaz podataka o akreditivu Stranica 10 Osnovni podaci • Broj ugovora/akreditiva – identifikator akreditiva koji je klijent ugovorio s Bankom • Naziv financiranja – opis vrste financiranja, Uvjeti • Ugovoreni iznos i valuta – ugovoreni iznos i valuta akreditiva, • Datum isteka valjanosti – datum isteka valjanosti akreditiva, • Korisnik akreditiva – naziv i adresa korisnika akreditiva, • Rok ukrcaja – datum za rok ukrcaja, • Broj ugovora iz nadzorne knjige – broj ugovora iz nadzorne knjige, • Strana referenca – broj strane reference, • Pokrivenost akreditiva – nepokriven, djelomično pokriven, • Operativni saldo – iznos u valuti, Stanje u valuti i omjeru • Saldo akreditiva – iznos u odabranoj valuti i omjeru, • Dospjele obveze – iznos u odabranoj valuti i omjeru. DOSPJELE NEPLAĆENE OBVEZE Odabirom opcije Dospjele neplaćene obveze omogućen je pregled dospjelih neplaćenih obveza prema Banci na dnevnoj bazi (više u uputi http://com.pbz.hr/download/PBZCOM@NET_izvjestaji_i_izvatci.pdf). Stranica 11
© Copyright 2024 Paperzz
