ALLIANZ ΕΛΛΑΣ ΑΝΩΝΥΜH ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΑΡ.Μ.Α.Ε. 12868/05/Β/86/48 Λεωφ. Αθηνών 110 Κτίριο Γ’, 104 42 Αθήνα ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΙ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΧΡΗΣΗΣ από 1η Ιανουαρίου 2011 εως 31η Δεκεμβρίου 2011 (δημοσιευμένα βάσει του ν.2190/1920, άρθρο 135 για επιχειρήσεις που συντάσσουν ετήσιες οικονομικές καταστάσεις,ενοποιημένες και μη, κατά τα Δ.Λ.Π.) (Ποσά εκφρασμένα σε χιλιάδες €) Τα παρακάτω στοιχεία και πληροφορίες,που προκύπτουν απο τις οικονομικές καταστάσεις, στοχεύουν σε μία γενική ενημέρωση για την οικονομική κατάσταση και τα αποτελέσματα της ALLIANZ ΕΛΛΑΣ Α.Α.Ε.(η Εταιρεία). Υπουργείο Ανάπτυξης Αρμόδια Νομαρχία-Υπηρεσία: Διεύθυνση διαδικτύου : www.allianz.gr Σύνθεση Διοικητικού Συμβουλίου Πέτρος Παπανικολάου: Πρόεδρος & Διευθύνων Σύμβουλος Lars Heibutzki: Αντιπρόεδρος Matthias Florianus Paul Baltin: Μέλος Δ.Σ. Dieter Franz-Josef Wemmer: Μέλος Δ.Σ. Μελέτης Φικίώρης: Μέλος Δ.Σ. Κωνσταντίνος Βερτόπουλος: Μέλος Δ.Σ. Ημερομηνία έγκρισης απο το Διοικητικό Συμβούλιο των ετήσιων οικονομικών καταστάσεων (από τις οποίες 05 Ιουνίου 2012 αντλήθηκαν τα στοιχεία και πληροφορίες) (ii): Ορκωτός Ελεγκτής Λογιστής: Μιχαήλ Κόκκινος (Α.Μ. Σ.Ο.Ε.Λ. 12701) Ελεγκτική Εταιρεία: KPMG Ορκωτοί Ελεγκτές Α.Ε. Τύπος έκθεσης ελέγχου ελεγκτών: Με σύμφωνη γνώμη - θέμα έμφασης ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗΣ ΣΥΝΟΛΙΚΟΥ ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΟΣ 31/12/2011 ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Ιδιοχρησιμοποιούμενα ενσώματα πάγια στοιχεία Επενδύσεις σε ακίνητα Άυλα περιουσιακά στοιχεία Επενδύσεις για λογαριασμό ασφαλισμένων 31/12/2010 Επενδύσεις σε συμμετοχικού ενδιαφέροντος επιχειρήσεις 122.915 74.702 35.241 43.960 118.134 461.725 ΚΑΘΑΡΗ ΘΕΣΗ ΚΑΙ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ Μετοχικό (ή Εταιρικό) Κεφαλαιό Λοιπά στοιχεία Καθαρής Θέσης Σύνολο Καθαρής Θέσης μετόχων Υποχρεώσεις απο αντασφαλιστικές δραστηριότητες Προβλέψεις/Λοιπές υποχρεώσεις Σύνολο υποχρεώσεων Μαθηματικές προβλέψεις ασφαλειών ζωής Προβλέψεις ασφαλίσεων ζωής που οι ασφαλ/νοι φερουν τον επενδυτικό κίνδυνο Ασφαλιστικές προβλέψεις εκκρεμών ζημιών Μη δεδουλευμένα ασφάλιστρα και λοιπές προβλέψεις Σύνολο ασφαλιστικών προβλέψεων ΣΥΝΟΛΟ ΚΑΘΑΡΗΣ ΘΕΣΗΣ ΚΑΙ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΩΝ 48.282 (158.107) (109.825) 24.501 78.576 103.077 181.981 23.819 8.536 (2.018) 16.915 126.762 (28.595) (20.066) (29.787) (19.332) (74.902) (45.920) 117.285 (30.099) (19.384) (31.265) (12.497) 2.706 26.746 (28.188) (194) (24.398) (480) (224.777) 18.783 (203.598) 10.070 2.430 (201.168) -109,6 0,0000 (550) 9.520 5,4 0,0000 1.1-31.12.2011 17.866 (5.227) 1.1-31.12.2010 23.484 (28.212) ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗΣ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ 31/12/2011 31/12/2010 91.343 Κέρδη χρήσεως μετά από φόρους 19.157 (171.800) (150.475) 180.268 Κέρδη/ (ζημίες) μετά απο φόρους 64.857 470.280 Λοιπά συνολικά εισοδήματα 671.636 Αποτίμηση των διαθεσίμων προς πώληση χρεογράφων Συνολικά εισοδήματα μετά απο φόρους Κέρδη μετά από φόρους ανά μετοχή-(βασικά) σε € Προτεινόμενο μέρισμα ανά μετοχή σε € ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗΣ ΜΕΤΑΒΟΛΩΝ ΚΑΘΑΡΗΣ ΘΕΣΗΣ ΧΡΗΣΕΩΣ (203.598) Μέρισμα χρήσης 2010 Καθαρό εισόδημα καταχωρημένο απευθείας στην καθαρή θέση Καθαρή Θέση λήξεως χρήσεως (31/12/2011 και 31/12/2010 αντίστοιχα) 107.827 (23.881) (8.794) (64.755) 39.078 199.119 63.554 468.473 461.725 Καθαρή Θέση ενάρξεως χρήσεως (01/01/2011) 1.1-31.12.2010 100.779 (23.580) (7.522) (67.509) 22.620 3.697 3.095 58.543 2.895 Χρηματοοικονομικά στοιχεία διαθέσιμα για πώληση Διακρατούμενες ως τη λήξη επενδύσεις Απαιτήσεις απο ασφάλιστρα Απαιτήσεις απο αντασφαλιστικές δραστηριότητες Λοιπά στοιχεία ενεργητικού ΣΥΝΟΛΟ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ 1.1-31.12.2011 Ασφαλίσεις Ζωής Ασφάλιστρα Μείον: Αντασφάλιστρα Μείον: Δουλευμένες Προμήθειες και έξοδα παραγωγής Μείον: ασφαλιστικές αποζημιώσεις - Ιδία κράτηση Μεταβολή μαθηματικών,επενδυτικών και λοιπών προβλέψεων - Ιδία 15.530 κράτηση 49.585 Καθαρό εισόδημα επενδύσεων ασφαλίσεων ζωής 359.163 Κέρδη/ (ζημίες) ασφαλίσεων ζωής (α) 38.129 45.589 Ασφαλίσεις κατά Ζημιών 75.685 Ασφάλιστρα 671.636 Μείον: Αντασφάλιστρα Μείον: Δουλευμένες Προμήθειες και έξοδα παραγωγής Μείον: ασφαλιστικές αποζημιώσεις - Ιδία κράτηση Μεταβολή λοιπών ασφαλιστικών προβλέψεων - Ιδία κράτηση 48.282 Καθαρό εισόδημα επενδύσεων ασφαλίσεων κατά ζημιών 43.061 Κέρδη/ (ζημίες) ασφαλίσεων κατά ζημιών (β) 91.343 23.225 Λειτουργικά Έξοδα (γ) 86.788 Λοιπά Έσοδα / Έξοδα (δ) 110.013 186.077 Κέρδη/ (ζημίες) προ φόρων (α)+(β) - (γ)+/-(δ) 23.337 2.876 2.175 35.490 Σύνολο εισροών / (εκροών) από λειτουργικές δραστηριότητες 86.524 Σύνολο εισροών / (εκροών) από επενδυτικές δραστηριότητες 10.069 Σύνολο εισροών / (εκροών) από χρηματοδοτικές δραστηριότητες 0 0 (4.700) 12.639 (9.428) (550) Ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα ενάρξεως περιόδου 33.947 43.375 91.343 Ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα λήξεως περιόδου 46.586 33.947 (4.700) Σύνολο εισροών / (εκροών) περιόδου 2.430 (109.825) ΠΡΟΣΘΕΤΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΙ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ 1. Η Εταιρεία συμμετείχε στο πρόγραμμα ανταλλαγής ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου της 24 Φεβρουαρίου 2012, το οποίο θεωρήθηκε μεταγενέστερο γεγονός που επηρέασε τις οικονομικές καταστάσεις και τα ίδια Κεφάλαια της Εταιρείας κατά την 31.12.2011 με ποσό Ευρώ 207εκ. Οι ζημιές απομείωσης είχαν επίπτωση στα ίδια κεφάλαια της Εταιρείας τα οποία κατέστησαν αρνητικά. Ωστόσο με σκοπό την άμμεση επαναφορά των Ιδίων Κεφαλαίων της Εταιρείας στα όρια που ορίζονται απο την Ελληνική νομοθεσία , η μέτοχος της Εταιρείας με την έκτακτη Γενική Συνέλευση της 4 Ιουνίου 2012 αποφάσισε την αύξηση κεφαλαίων κατά Ευρώ 133.966.376,71 2. Δεν υπάρχουν επίδικες ή υπό διαιτησία διαφορές της Εταιρείας, καθώς και αποφάσεις δικαστικών ή διαιτητικών οργάνων που η επίδρασή τους να μην έχει ληφθεί υπόψη κατά την κατάρτιση των οικονομικών καταστάσεων και οι οποίες ενδέχεται να έχουν σημαντική επίπτωση στην οικονομική κατάσταση της εταιρίας 3. Οι οικονομικές καταστάσεις της Εταιρείας και των θυγατρικών της περιλαμβάνονται στις ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις που καταρτίζει η ALLIANZ S.E. με έδρα την Γερμανία η οποία συμμετέχει στο μετοχικό κεφάλαιο με ποσοστό 100%. 4. Ο αριθμός του απασχολουμένου προσωπικού την 31/12/2011 ήταν 228 άτομα, ( 31/12/2010 : 237 άτομα ) 5. Από τις συναλλαγές της Εταιρείας με τα συνδεμένα προς αυτήν μέρη, για το χρονικό διάστημα από 01.01.2011 έως 31.12.2011, προέκυψαν τα εξής ποσά: Έσοδα ...........................................................€ 11.490 ΄Εξοδα ...........................................................€ 41.480 Τα υπόλοιπα, κατά την 31.12.2011, των απαιτήσεων και υποχρεώσεων από τις εν λόγω συναλλαγές είχαν ως εξής: Απαιτήσεις .....................................................€ 31.832 Υποχρεώσεις ..................................................€ 21.728 6. Δεν υφίστανται εμπράγματα βάρη επί των στοιχείων του ισολογισμού, πλήν αυτών που έχουν διατεθεί για Ασφαλιστική Τοποθέτηση. 7. Δεν υπάρχει άλλη ουσιώδης για τους αναγνώστες των οικονομικών καταστάσεων πληροφορία ως προς τη χρηματοοικονομική κατάσταση και πορεία των δραστηριοτήτων της Εταιρείας μέχρι την ημερομηνία της δημοσίευσής τους, εκτός των γεγονότων που αναφέρονται στην πρώτη (1) σημείωση ανωτέρω. 8. Η Εταιρεία έχει ελεγχθεί φορολογικά έως τη χρήση 2008 και ως εκ τούτου παραμένουν ανέλεγκτες φορολογικά οι χρήσεις 2009, 2010 και 2011. Ειδικά για τη χρήση 2011, έχει ανατεθεί στο τακτικό ελεγκτή της Εταιρεία η έκδοση του ετήσιου φορολογικού πιστοποιητικού με βάση το Ν. 2238/1994 και τη ΠΟΛ. 1159/22.7.11. Ο έλεγχος αυτός είμαι ακόμη σε εξελιξη. 9. Η Εταιρεία έχει διαθέσει σε ασφαλιστική τοποθέτηση Ακίνητα ύψους ευρώ 11.397, Επενδύσεις ευρώ 467.234, Απαιτήσεις ευρώ 57.946 και Ταμειακά Διαθέσιμα και Ισοδύναμα ευρώ 35.233. Η Εταιρεία πληρεί της εποπτικές διάταξεις για ασφαλιστική τοποθέτηση και επίπεδο φερεγγυότητας. περισσότερες πληροφορίες αναφέρονται στην ενότητα 42 και 43 των Οικονομικών Καταστάσεων 10.Το καθαρό εισόδημα, που κατεχωρήθει απευθείας στη καθαρή θέση, αφορά μη πραγματοποιηθείσες ζημίες απο την αποτίμηση των χρεογράφων. 11. Το θέμα έμφασης αφορά της διατάξεις του άρθρου 47&48 του ΚΝ 2190/1920, οι οποίες ωστόσο έχουν ήδη αντιμετωπιστεί από την Εταιρεία μέσω της απόφασης για αύξηση κεφαλαίων. Αθήνα, 05 Ιουνίου 2012 Ο ΠΡΟΕΔΡΟΣ & ΔΙΕΥΘΥΝΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ ΤΟ ΜΕΛΟΣ ΤΟΥ Δ.Σ. Ο ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΣ ΔΙΕΥΘΥΝΤΗΣ Ο ΥΠΕΥΘΥΝΟΣ ΑΝΑΛΟΓΙΣΤΗΣ ΠΕΤΡΟΣ Δ. ΠΑΠΑΝΙΚΟΛΑΟΥ ΑΕ 552929 ΚΩΝΣΤΑΝΤΙΝΟΣ Θ.ΒΕΡΤΟΠΟΥΛΟΣ ΑΖ 016614 ΑΝΑΣΤΑΣΙΟΣ Ε. ΤΣΟΥΚΑΛΗΣ Α.Δ.Τ. ΑΚ 029894 ΒΑΣΙΛΕΙΟΣ ΣΠ. ΒΑΣΙΛΟΠΟΥΛΟΣ Α.Δ.Τ. ΑΕ 550675 Ο ΠΡΟΪΣΤΑΜΕΝΟΣ ΛΟΓΙΣΤΗΡΙΟΥ ΑΝΑΣΤΑΣΙΟΣ Χ. ΜΠΙΝΙΑΡΗΣ Χ 067732 Α.Μ.Ο.Ε.Ε. 19120