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140506_Pesentazione WIDIBA - FABI Monte dei Paschi di Siena

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Conferimento Ramo d’azienda
Siena , 6 maggio 2014
Touch Widiba | 6 Maggio 2014
© 2014 Widiba. All rights reserved.
Gruppo MPS
1
Il mercato italiano è fortemente influenzato dalla digital evolution e
dai nuovi modelli relazionali
Da “banca sempre raggiungibile” …
… to “cliente sempre raggiungibile”
“Banking not banks”
“Mobile & social”
“Pagamenti e trading”
“Controlla il tuo conto”
Come vorresti sia
la tua banca?
90’s
2005
2010
2015
Focus sulla customer
experience
Focus sui prodotti
Internet
Touch Widiba | 6 Maggio 2014
Paiattaforma e pricing
Social media &
digital evolution
© 2014 Widiba. All rights reserved.
Portabile?
Internet of things?
Robitica?
…
Gruppo MPS
2
L’unione dei PF e dei canali on line consente a Widiba di servire
diversi profili di clientela lungo il loro intero ciclo di vita
Posizionamento
Online banking
Cost-to-serve
Complessità
del bisogno
(€)
FIDEURAM
ISP
MPS
IW BANK
Alto
600
550
500
450
400
350
300
250
200
150
100
50
0
FINECOBANK
WEBANK
70
80
90
100
110
120
130
140
150 160
170
180
Funzionalità (#)
Promozione finanziaria
Stock/Clienti
Touch Widiba | 6 Maggio 2014
Basso
(€k)
140
FIDEURAM
130
120
110 IPIBI FINANCIAL ADVISORY
BANCA GENERALI
FINANZA &
100
FUTURO BANCA
90
80
ALLIANZ BANK
CREDEM
70
60
MPS
FINECOBANK
UBI
50
MEDIOLANUM
PRIVATE
INVESTMENT
40
30
60
80 100 120 140 160 180 200 220 240 260
Clienti/PF (#)
Delegator
Self Service
Profilo del cliente
280
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Fonte: Bilanci ufficiali 2012, Elaborazione dati
Assoreti, giugno 2013
Gruppo MPS
3
Il progetto Widiba è parte integrante del Piano industriale di MPS e
Widiba è già stata svelata alla comunità finanziaria
Nuova Banca On line:
modello di business
integrato con la rete di
promotori finanziari
-PIANO INDUSTRIALE
MPS 2015»
Il piano della nuova banca
on line è partito a pieno
regime
PRESENTAZIONE RISULTATI
3Q13 AGLI ANALISTI 14 novembre
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Gruppo MPS
4
Gli elementi core del piano di lancio di Widiba
BANCA SOCIAL
La Banca Social simbolo di cambiamento co-costruita insieme alla
clientela «aspettando Widiba»
CUSTOMER EXPERIENCE
Garanzia della customer Experience nelle aree in cui Widiba ha scelto di
competere
LIVELLI DI SERVIZIO
Garanzia di elevati livelli di servizio al cliente e minimizzazione del rischio
reputazionale
OFFERTA COMMERCIALE
Implementazione di un offering con funzionalità distintive sin dall’avvio
dell’operatività da arricchire per diventare «Best in Class» tra i competitor
CANALI
Gestione strategica dei canali al fine di garantire la continuità operativa
dei clienti
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Il perimetro di conferimento
Rapporti
Rapporti giuridici con promotori
finanziari
Personale
Personale BMPS operante nell’Area Sviluppo Banca On Line e nel Dor PF
Clientela
Clientela MPS identificata nella filiale virtuale 6000 (clientela riferita
direttamente alla promozione finanziaria).
Masse
Raccolta legata alla clientela di cui
sopra (c.a. 6 mld € 1)
Altro
Le componenti del perimetro
Attività materiali 2 (hardware, mobili ecc.)
1
2
Rapporti giuridici per accordi di
collocamento con società finanziarie
per propri prodotti di investimento
venduti dalla rete PF
Impieghi legati alla clientela di cui
sopra (c.a. 100 mln €)
Il trasferimento
del ramo
d’azienda
avverrà
attraverso
un’operazione di
conferimento
Di cui ca. 5 mld € raccolta indiretta e gestita
In misura contenuta
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Gruppo MPS
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L’operazione di conferimento della rete di promotori MPS in Widiba
risponde alle esigenza di diversi stakeholder
Banca d’Italia
 Riposizionamento strategico attraverso il recupero del rapporto fiduciario con il
mercato di riferimento, la razionalizzazione della rete distributiva e l’aumento
dei volumi
 Rivisitazione della struttura remunerativa della rete
 Rafforzamento dell’assetto organizzativo e del sistema dei controlli interni con
particolare riferimento ai controlli di primo livello e ai processi al fine di mitigare
i rischi operativi connessi
Azionisti
 Ridefinire il posizionamento competitivo ai fini di migliorare la percezione del
mercato
Clienti
 Ottenere un livello di servizio adeguato, che coniughi l’efficienza del canale
online con la personalizzazione della relazione con il promotore finanziario
Promotori finanziari
 Operare in un contesto innovativo che garantisca maggiore facilità di approccio
al cliente e più alti livelli di efficacia commerciale
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Gruppo MPS
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Dislocazione geografica
Struttura Organizzativa attuale
AD
Composizione Struttura
Aree professionali
Quadro direttivo 1° e 2° livello
Quadro direttivo 3° e 4° livello
Dirigente
Totale
38
15
18
9
80
1
Direzione Risorse
Umane
Area BOL
Milano
Staff BOL
1 Servizio
Promozione
Finanziaria
Settore
Amministrazio
ne PF
22Settore Filale
PF e Gestione
Operativa
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DOR PF
Milano
Siena
9
Siena
4
5
5
Settore
marketing PF
8 Servizio
Commerciale
BOL
18
Milano
Servizio IT &
Operation BOL
7
Settore
Mercato PF
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Gruppo MPS
8
Dislocazione geografica
Funzioni centralizzate MPS
Aree di presidio di Widiba
Audit
Consiglio di
Amministrazione
Risk
Management
CEO & DG
Risorse
Umane
Milano
 Presidio dei rischi connessi
all’operatività fuori sede / a
distanza
 Presidio della sicurezza e dei
rischi tecnologici
 Gestione dei reclami
Milano/Siena
 Amministrazione PF
 Presidio attività legali
 Pianificazione
Controllo
Amministraz.
Pianificazione
e Controllo
Compliance e
Antiriciclaggio
Siena
Milano
Milano
Milano
Customer
Advisor
Network
Customer
Product &
Service
Customer
Social
Relationship
Customer
Digital
Network
 Presidio prodotti
banking e
investimenti
 Presidio CRM
 Presidio attività
di Co-mktg
 Presidio attività
di
comunicazione
 Presidio canale
social
 Presidio attività
tecnologiche:
web design,
analisi
funzionale,
sviluppo e
sistemi
 Sicurezzza
 Gestione e
Sviluppo Rete
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Siena/Milano
Customer
IN
 Presidio media
center
 Presidio
Operation
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Attività in house e centralizzate in Capogruppo
 Centralizzazione presso Capogruppo di
componenti della filiera produttiva relative
ad attività tipiche Bancarie
 Sviluppo competenze digitali all’interno di
Widiba
B
Conformità normativa
e gestione reclami
C
CFO
E
G Commerciale
H
Credito
Analisi
Funzionale PM
Sistemi e
architettura
tecnologica
Antiriciclaggio
Gestione AUI
CdG e
reporting
Ciclo passivo
(inserimento
RDA)
Commissioning PF
Segnalaz.
di Vigilanza
Affari
Societari
Assistenza e
Consulenza
legale
Gestione
Contenzioso
Consulenza
Assicurativa
Gestione
Personale
Formazione &
Sviluppo
Strutture e
Regolamenti
Amm.ne
Personale
Monitoraggio
SLA
Marketing e
comunicazione
Marketing &
Promotion
Comunicazione interna /
esterna
Organizzazione
e personale
Risk Mgmt
Processo di
Acquisto
Sviluppo
prodotti e
Condizioni
CRM e analisi
clientela
Pianificazione
Commerciale
Consulenza
Commerciale
alla Rete
Istruttoria,
analisi,
proposta
Delibera
Stipula
Erogazione
Monito_
raggio
Ufficio Studi e
Consulenza
Selezione
Prodotti di
Terzi da
Collocare
Strutturazione
Prodotti Propri
Gestioni
Patrimoniali
Negoziazione
Conto Proprio
(NA)
Filiale 600
(BO)
Help Desk
Processi e
Normativa
Servizio
Finanza (BO)
Anagrafe,
Segnalazioni,
Contabilità
Application
Mgmt
Fleet Mgmt
TLC
FM backend
Demand mgmt
Sistemi di
pagamento
estero
Servizio Estero
(Fruendo)
Vendita prodotti di
investimento
Operations
Interaction
design
Internal
Audit
Gestione
portafoglio
prodotti
I
L
Controllo interno
e presidio dei rischi
Reclami
Legale e
partecipazioni
F
A
Attività presso MPS / COG
Compliance
Planning e
budget
D
In house Widiba
Sviluppo
architettura
applicativa
NA: not applicable
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Sicurezza
integrata
Business
Continuity
N
Estero
© 2014 Widiba. All rights reserved.
Tesoreria e
ALM
Logistica
Information
Technology
Gruppo MPS
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