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Caratelli curriculum breve_dott - Facoltà di Economia

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Curriculum della propria attività scientifica e didattica
Massimo Caratelli
Nato a Roma il 11 aprile 1974
2000 Laurea (Economia e Commercio)
Università di Roma “Tor Vergata” (110/110 con lode)
Tesi: «Fusioni e acquisizioni bancarie: tecniche operative»
2004 Dottorato di ricerca in Banca e finanza
Università di Roma “Tor Vergata”
Tesi: «Fabbisogni informativi e intervento pubblico nella
trasparenza dei rapporti negoziali tra banche e clienti»
2007 Ricercatore confermato di Economia
degli intermediari finanziari
Università di Roma Tre, Facoltà di Economia “Federico
Caffè”
2011 Professore associato di Economia
degli intermediari finanziari
Università di Roma Tre, Facoltà di Economia “Federico
Caffè”
Principali collaborazioni scientifiche
Dal 11/2007 al 07/2009
Ha coordinato la ricerca “Finanziamenti garantiti da emolumenti. Opportunità in Brasile, India e Cina”,
promossa dalla società finanziaria Ktesios e affidata a un gruppo di ricercatori del Dottorato in Banca e
Finanza, Università di Roma “Tor Vergata”. Lo studio ha stimato il grado di diffusione sui mercati esteri di
prodotti assimilabili alla italiana cessione del quinto, e la capacità di questi prodotti di contribuire alla
redditività degli intermediari finanziari. Dal lavoro è stato tratto un volume pubblicato da Bancaria Editrice nel
2010
Dal 03/2010 al 09/2010
Ha partecipato alla ricerca “Il credito specializzato in Europa”, promossa da AIBE, Assifact, Assilea e
Assofin, e affidata a un gruppo di ricercatori coordinato dall’Università di Roma Tre. Lo studio ha analizzato il
contributo dei tre principali mercati del credito specializzato – credito al consumo, factoring e leasing – al
valore della produzione interna in Italia, Francia e Regno Unito. L’indagine complessiva relativa all’impatto
del factoring sull’economia europea è pubblicata nel Discussion Paper Series n. 1/2011 della collana
CREDIfact
Dal 05/2010 al 10/2011
Ha coordinato la ricerca “Scelte e linguaggio del credito”, promossa dalla finanziaria Compass e affidata a un
gruppo di ricercatori del Dottorato in Banca e Finanza, Università di Roma “Tor Vergata”. Attraverso
interviste in profondità su oltre 1.000 consumatori, il lavoro ha valutato: l’importanza riconosciuta ai fini della
scelta del prestito alla rata e alle informazioni obbligatorie, quali TAEG, TEG e TAN; la sensibilità dei criteri di
scelta alle informazioni disponibili. I risultati del lavoro sono stati raccolti in un report e in un database
proprietario a uso interno della finanziaria
Dal 06/2011 al 01/2013
Ha parteciapto alla ricerca “Banche innovative”, promossa da CheBanca, ING Direct e WeBank, e affidata
alla SDA Bocconi. Lo studio ha misurato l’immagine e l’appeal attuale della Banca diretta, e ha valutato i
possibili vettori di sviluppo del modello in relazione ai bisogni e alle aspettative dei clienti. Dal lavoro è stato
tratto un volume pubblicato da Bancaria Editrice nel 2014
Dal 04/2012 al 07/2012
Ha elaborato, insieme a Umberto Filotto, il rapporto di ricerca “L’industria del credito in Italia fra norme e
competizione”, promosso dal credit bureau CRIF e affidato alla SDA Bocconi in collaborazione con ABI.
Attraverso un questionario distribuito a un campione di istituti di credito, il lavoro testimonia una
proliferazione delle strutture e dei costi di controllo non uniforme, con minori oneri in capo agli intermediari di
maggiori dimensioni, e un incentivo alla concentrazione. Un estratto del rapporto è stato pubblicato nel
numero 11/2012 della rivista Bancaria
1
Dal 01/2013 al 07/2013
Ha elaborato, insieme a Umberto Filotto, il rapporto di ricerca “Come cambia ed evolve il retail banking in
Italia”, promosso dal credit bureau CRIF e affidato alla SDA Bocconi in collaborazione con ABI. Attraverso
un questionario distribuito a un campione di istituti di credito, il lavoro testimonia l’attenzione delle banche
verso una ristrutturazione del modello di business, indirizzata più sul modo di relazionarsi con il cliente
piuttosto che nella revisione della gamma d’offerta o nell’adozione di diversi schemi di produzione. I risultati
del lavoro sono stati raccolti in un report pubblicato da CRIF
Dal 04/2014 al 07/2014
Ha elaborato, insieme a Umberto Filotto, il rapporto di ricerca “Imprese & Aziende di credito: bisogni e
aspettative all’alba della ripresa”, promosso dal credit bureau CRIF e affidato alla SDA Bocconi in
collaborazione con ABI. Il tema dell’indagine è il rapporto banca-impresa. Lo studio si è basato su una
ricerca sul campo che ha coinvolto un campione di imprese di piccole e medie dimensioni. I risultati della
survey sono stati poi dibattuti in un workshop con le banche, i cui esiti sono stati inclusi nel report finale. Un
estratto del rapporto sarà pubblicato sulla rivista Bancaria
Esperienze maturate in dottorati di ricerca e in altri organi di qualificazione
Dal 07/2008
Membro del Collegio dei docenti del Dottorato di Ricerca in Economia Aziendale, con sede amministrativa
presso l’Università degli Studi di Roma “Tor Vergata”. Nell’ambito del Collegio, collabora all’organizzazione
dell’attività didattica ed è supervisore di alcuni dottorandi di ricerca del curriculum Banking & Finance
Dal 01/2009
Membro del Comitato Scientifico del Laboratorio sul Credito alla Famiglia, con sede amministrativa presso
l’Università degli Studi di Roma “Tor Vergata”
Dal 01/2010
Membro del Comitato Scientifico della Fondazione European Financial Planning Association (EFPA) Italia
per il quadriennio 2010-2013 e 2014-2017. La Fondazione è una delle 14 affiliate nazionali in cui è articolata
EFPA Europe, la prima organizzazione non governativa europea, con sede a Rotterdam, preposta alla
definizione di standard di certificazione per i Financial Planner
Dal 09/2012
Membro dell’Organo decidente dell’Arbitro Bancario Finanziario per il triennio 2012-2015 (data del
provvedimento di nomina della Banca d’Italia: 19/09/2012)
Titolarità di insegnamenti
Dal 01/2006
Corporate & Investment Banking (9 CFU), laurea magistrale, Università degli Studi di Roma Tre
Dal 04/2007
Economia del Mercato Mobiliare (9 CFU), laurea triennale, Università degli Studi di Roma Tre
Dal 05/2013
Finanza Aziendale (8 CFU), laurea triennale, Università Telematica Internazionale UniNettuno
Dal 09/2003 al 05/2009
Economia degli Intermediari Finanziari (4 CFU), laurea triennale, Libera Università Maria SS. Assunta
(LUMSA) di Roma
Dal 04/2005 al 12/2007
Economia del Mercato Mobiliare (6 CFU) ed Economia degli Intermediari Finanziari (9 CFU), laurea
triennale, Università di Teramo
2
Altre esperienze
Dal 10/2006
Collaboratore della SDA Bocconi School of Management, nella progettazione di materiali didattici e docenza
per corsi executive, su temi quali la gestione dei reclami, la customer protection e la pianificazione
finanziaria
Dal 10/2010
Relatore in seminari organizzati da EFPA Italia per i propri certificati, su temi quali l’investimento immobiliare,
la financial education e il ruolo dei social media nell’intermediazione finanziaria
Dal 11/2005 al 02/2006
Relatore in seminari organizzati dall’Associazione Nazionale Promotori Finanziari (ANASF) per i propri
associati, su temi quali la gestione di portafoglio e gli Exchange Traded Fund (ETF)
Dal 11/2002 al 07/2008
Program manager del Corso di formazione per Financial Advisor (150 ore), promosso dall’Università di
Roma “Tor Vergata”, e patrocinato dall’Associazione Nazionale Promotori Finanziari (ANASF). Il Corso è
stato certificato da EFPA Italia come percorso formativo per l’ottenimento della qualifica EFA - European
TM
Financial Advisor
Dal 09/2001 a 07/2008
Responsabile del modulo “Assetti organizzativi e gestione della relaziona con la clientela” nell’ambito del
Master universitario di primo livello in Gestione del risparmio (e-Mgierre), istituito presso l’Università di Roma
“Tor Vergata”
Dal 02/2013
Presidente supplente della Commissione esaminatrice presso la sede di Roma per lo svolgimento della
prova valutativa per l’iscrizione all’Albo unico dei promotori finanziari per il biennio 2013-2014 (data del
provvedimento di nomina dell’APF - Organismo per la tenuta dell’Albo Promotori Finanziari: 27/02/2013)
Dal 06/2012 al 09/2014
Ha partecipato alla stesura dei 2.000 quesiti che compongono il database dal quale vengono estratte le
domande per i questionari delle prove d’esame per l’iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria
e dei Mediatori creditizi tenuti dall’OAM
Dal 12/2009 al 04/2010
Ha partecipato al Programma per la diffusione della cultura finanziaria e lo sviluppo delle opportunità
professionali nella Regione Puglia, con la progettazione di materiali didattici multimediali sulla financial
education. I materiali sono stati raccolti nel portale http://www.financialeducation.puglia.it/
Pubblicazioni (dal 2009)
CARATELLI M., GIANNOTTI C., FARINA V. (2009), “La comunicazione al mercato del rischio immobiliare: una
verifica empirica per le SGR immobiliari italiane”, in Bracchi G., Masciandaro D. (a cura di), Dopo la crisi.
L’industra finanziaria italiana tra stabilità e sviluppo. Quattordicesimo Rapporto Fondazione Rosselli sul
Sistema Finanziario Italiano, Bancaria Editrice, Roma, pp. 71-95
FILOTTO U., CARATELLI M., NACCARATO A., NICOLINI G. (2009), “Non è mai troppo tardi; l’imperativo
ergonomico nella Financial Education”, in Bracchi G., Masciandaro D. (a cura di), Dopo la crisi. L’industra
finanziaria italiana tra stabilità e sviluppo. Quattordicesimo Rapporto Fondazione Rosselli sul Sistema
Finanziario Italiano, Bancaria Editrice, Roma, pp. 71-95
CARATELLI M. (2010), “Transparency of price conditions in consumer credit: the usage of APR”, in Fiordelisi
F., Molyneux O., Previati D. (eds.), New issues in financial and credit markets, Palgrave Macmillan,
Houndmills, Basingstoke, Hampshire, pp. 144-156
3
FILOTTO. U., CARATELLI M. (2010) (a cura di), Cessione del quinto, nuove opportunità? Brasile, Cina e India e
l’esperienza italiana, Bancaria Editrice, Roma
CARATELLI M. (2010), “Caratteristiche e obiettivi della ricerca”, in Filotto U., Caratelli M. (a cura di), Cessione
del quinto, nuove opportunità? Brasile, Cina e India e l’esperienza italiana, Bancaria Editrice, Roma, pp. 1930
CARATELLI M. (2010), “Finanziamenti garantiti da emolumenti. Opportunità in Brasile, India e Cina”, in Filotto
U., Caratelli M. (a cura di), Cessione del quinto, nuove opportunità? Brasile, Cina e India e l’esperienza
italiana, Bancaria Editrice, Roma, pp. 267-286
CARATELLI M. (2010), “I servizi di investimento e di gestione collettiva del risparmio”, in Leonelli L., Nicolini G.
(a cura di), Economia del mercato mobiliare. Strumenti, mercati, regolamentazione e valutazione, EIFe.Book
th
CARATELLI M. (2010), “Transparency in consumer credit: The usage of the APR”, Proceedings 2010, 17
Annual Conference of the American Society of Business and Behavioral Sciences “Economic Meltdown and
Business Education”, Las Vegas (USA), 18-21 February, Volume 17, Number 1, pp. 35-49
CARATELLI M., COSMA S. (2011), “I prodotti di credito al consumo”, in Filotto U., Cosma S. (a cura di),
Manuale del credito al consumo, EGEA, Milano, pp. 179-208
BOSI M., COSMA S., CARATELLI M. (2011), “Strategie di marketing e canali distributivi”, in Filotto U., Cosma S.
(a cura di), Manuale del credito al consumo, EGEA, Milano, pp. 209-254
CARATELLI M., RICCI O. (2011), “Impact of financial education and transparency on borrowing decisions. The
th
case of consumer credit”, Proceedings 2011, 18 Annual Conference of the American Society of Business
and Behavioral Sciences, Las Vegas (USA), 24-27 February, Volume 18, Number 1, pp. 1066-1084
CARATELLI M. (2012), “The Bancassurance Market in Europe”, in Fiordelisi F., Ricci O. (eds.), Bancassurance
in Europe: past, present and future, Palgrave Macmillan, Houndmills, Basingstoke, Hampshire, pp. 53-85
CARATELLI M., RICCI O. (2012), “The Relationship between Everyday Practices and Financial Literacy: An
th
Empirical Analysis”, Proceedings 2012, 19 Annual Conference of the American Society of Business and
Behavioral Sciences, Las Vegas (USA), 23-26 February, Volume 19, Number 1, pp. 115-129 (Best paper
th
award for the ASBBS 19 Annual Conference)
CARATELLI M., RICCI O., NACCARATO A. (2012), “Alfabetizzazione finanziaria. Il contributo dell’esperienza”, in
Bancaria, Sezione Forum, n. 6, pp. 34-57
FILOTTO U., CARATELLI M. (2012), “L’industria del credito in Italia fra norme e competizione”, in Bancaria, n.
11, pp. 2-17
CARATELLI M. (2013), “L’intermediazione mobiliare”, in Nadotti L., Porzio C., Previati D. (a cura di), Economia
degli intermediari finanziari, McGraw-Hill, Milano, pp. 299-337
PREVIATI D., CARATELLI M. (2013), “La strategia e l’organizzazione delle attività di intermediazione
finanziaria”, in Nadotti L., Porzio C., Previati D. (a cura di), Economia degli intermediari finanziari, McGrawHill, Milano, pp. 377-418
PREVIATI D., CARATELLI M., GALLO M. (2013), “La tutela del consumatore di servizi finanziari”, in Nadotti L.,
Porzio C., Previati D. (a cura di), Economia degli intermediari finanziari, McGraw-Hill, Milano, pp. 505-524
CARATELLI M., RICCI O. (2013), “Loan Selection and Access to Contractual Information”, in Carretta A.,
Mattarocci G. (eds.), Financial Systems in Troubled Waters. Information, Strategies and Governance to
Enhance Performances in Risky Times, Routledge, London
4
FILOTTO. U., CARATELLI M., RICCI O. (2013), “Efficacia dell’azione di vigilanza: impatto delle sanzioni
amministrative sulla performance e sul rischio degli intermediari finanziari”, in Bracchi G., Masciandaro D. (a
cura di), Banche e ciclo economico: redditività, stabilità e nuova vigilanza. Diciottesimo Rapporto
Fondazione Rosselli sul Sistema Finanziario Italiano, Bancaria Editrice, Roma, pp. 71-95
RICCI O., CARATELLI M. (2014), “Consumer Choice Criteria in Retail Banking: Are Prices Really Relevant?”,
Journal of Strategic Marketing
CARATELLI M., PRANDELLI E. (2014), “L’analisi desk iniziale: lo scenario di riferimento”, in Filotto U. (a cura di),
La banca diretta, Bancaria Editrice, Roma
FILOTTO M., CARATELLI M., FORNEZZA F., SAIBENE C., SALVADORI L., ZOCCHI C. (2014), “Cosa pensano e cosa
vogliono i clienti (e non) della banca diretta. L’indagine quantitativa”, in Filotto U. (a cura di), La banca
diretta, Bancaria Editrice, Roma
RICCI O., CARATELLI M. (under review), “Financial Literacy, Trust and Retirement Planinng”, Journal of
Pension Economics and Finance
Conference paper (dal 2009) (esclusi contributi in atti di convegni):
CARATELLI M. (2009), “Transparency of Price Conditions in the Consumer Credit”, Annual Conference of The
European Association of University Teachers of Banking and Finance (The “Wolpertinger Club”), Rome
(Italy), 2-5 September
th
CARATELLI M. (2010), “Transparency in Consumer Credit: The Usage of the APR”, 10 Annual Conference of
the European Academy of Management (EURAM) “Back to the Future”, Rome (Italy), 19-22 May
CARATELLI M., NACCARATO A., RICCI O. (2010), “Impatto dell’Educazione Finanziaria e della trasparenza sulle
scelte di indebitamento. Il caso del credito al consumo”, Convegno Annuale dell’Associazione dei Docenti di
Economia degli Intermediari e dei Mercati Finanziari (ADEIMF) “Global Financial Crisis and Management of
Financial Intermediaries: Old&New Paradigms”, Cividale del Friuli, 11-12 Giugno
CARATELLI M., RICCI O., NACCARATO A. (2011), “The Impact of Financial Experience on the Acquisition of
Financial Literacy”, IFABS Conference - International Finance and Banking Society, Rome (Italy), 30 June-2
July
RICCI O., CARATELLI M. (2012), “The Rationality of Consumer Choice Criteria in Retail Banking: Are Interest
Rates and Services Charges Really Relevant?”, Annual Conference of The European Association of
University Teachers of Banking and Finance (The Wolpertinger Club), Malta, 29 August-2 September
CARATELLI M., RICCI O. (2013), “Financial Literacy, Trust and Retirement Planning”, IFABS Conference International Finance and Banking Society, Nottingham (United Kingdom), 26-28 June
FILOTTO U., CARATELLI M., RICCI O. (2014), “Medium-Term Effects of Enforcement Actions: Evidence from the
Italian Banking System”, European Financial Management Association (EFMA) Annual Meeting, Rome
(Italy), 25-28 June
FILOTTO U., CARATELLI M., RICCI O. (2014), “What Makes People Move? The (Strange) Dynamics of the Shift
th
from Traditional to Direct Banking”, 14 Annual Conference of the European Academy of Management
(EURAM) “Waves and Winds of Strategic Leadership for Sustainable Competitiveness”, Valencia (Spain), 47 June
Roma, luglio 2014
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