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FOGLIO INFORMATIVO
relativo al
CONTO ORDINARIO
NON CONSUMATORI
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Banca di Credito Cooperativo di Piove di Sacco S.C.
Via A. Valerio, 78 - 35028 Piove di Sacco
Tel.: 049 5842066 - Fax: 049 5841275
Email: [email protected] - Sito Internet: www.bccpiove.it
Registro delle Imprese della CCIAA di Padova n. 2943
Iscritta all’Albo della Banca d’Italia n. 221.20 - cod. ABI 08728.8
Iscritta all’Albo delle società cooperative n. A162413
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo
CHE COS’È IL CONTO CORRENTE
Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i
suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo
disponibile).
Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici,
domiciliazione delle bollette, fido.
Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l’eventualità che la
banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione
la banca aderisce al sistema di garanzia denominato Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito
Cooperativo, che assicura a ciascun correntista una copertura fino a 100.000,00 euro.
Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati
identificativi e parole chiave per l’accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il
correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione.
Per saperne di più:
La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito
www.bancaditalia.it, presso tutte le filiali della banca e sul sito internet della stessa www.bccpiove.it.
CONDIZIONI ECONOMICHE
QUANTO PUO’ COSTARE IL FIDO
Per sapere quanto può costare il fido è necessario leggere il foglio informativo “Apertura di credito in conto
corrente”.
E’ possibile ottenere un calcolo personalizzato dei costi sul sito www.bccpiove.it.
F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO
1
agg. 01/01/2015
VOCI DI COSTO
(per le condizioni economiche complete del singolo prodotto si veda l’apposito foglio informativo)
Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte
dei costi complessivi sostenuti da un consumatore medio titolare di un conto corrente.
Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse
potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all’operatività del singolo cliente.
Gestione
Liquidità
Gestione
liquidità
Servizi
di
Pagamento
Interessi
creditori
INTERESSI
SOMME
DEPOSITATE
SPESE VARIABILI
SPESE FISSE
Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione “Altre
condizioni economiche”.
Spese per l’apertura del conto
€
0,00
Spese per l’estinzione del conto
€
0,00
Canone annuo
Numero di operazioni incluse nel canone annuo
€ 260,00
0
Spese annue per conteggio interessi e competenze
€ 0,00
Registrazione di ogni operazione
€ 2,50
Invio estratto conto capitale
cartaceo € 3,00
Invio estratto conto scalare
cartaceo € 3,00
Bonifico verso Italia e Ue fino a 500.000 euro con
addebito in c/c
€ 0,00
Domiciliazione utenze
Tasso creditore annuo nominale
Aggiornamento Trimestrale
Sconfinamenti
% 0,000
% 0,000
Tasso creditore annuo effettivo
Aggiornamento Trimestrale
Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate
Tasso debitore annuo effettivo sulle somme utilizzate
SCONFINAMENTI
allo sportello max € 6,50
online
€2,00
% 16, 250
% 17,267
(Riferimento alla rilevazione
trimestrale
dei
tassi
di
interesse effettivi globali medi
(Legge 108/96 Art. 2) per i
conti correnti con apertura di
credito oltre 5.000 euro
diminuito
dello
0,250
e
arrotondato al quarto di punto
inferiore)
Commissioni per istruttoria veloce (CIV)
Max € 100,00/ giorno
A fronte di addebiti che
determinano,
su
saldo
disponibile,
uno
sconfinamento od accrescono
l’ammontare
di
uno
sconfinamento esistente
F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO
2
agg. 01/01/2015
CAPITALIZZAZIONE
DISPONIBILITÀ’
SOMME
VERSATE
Periodicità
Trimestrale
Contante
Assegni bancari tratti sullo sportello
Assegni bancari tratti su altri sportelli BCC
Assegni circolari
Assegni bancari altri istituti su piazza
Assegni bancari altri istituti fuori piazza
Stesso giorno
Stesso giorno
Stesso giorno
4 giorni lavorativi
4 giorni lavorativi
4 giorni lavorativi
Imposta di bollo annuale sull’estratto conto
Assicurazione infortunio conto corrente se sottoscritta dal cliente (soci esclusi)
€ 100,00
€ 9,50
Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall’art. 2 della legge sull’usura (l. n. 08/1996), relativo
agli sconfinamenti in assenza di fido, assimilabile alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può
essere consultato in filiale e sul sito internet della banca (www.bccpiove.it).
ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE
OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ
- Remunerazione delle giacenze
Ritenuta fiscale
Pro-tempore vigente
- Altro
Riproduzione copia conforme Estratto Conto
Spese invio documento di sintesi
Spese stampa lista movimenti allo sportello
Spese segreteria e raccomandata per rapporto dormiente
Spese annue cassetta postale
Spese controllo protesti
Ricerche d’archivio
Commissione contazione moneta metallica
Spesa consegna sacchetto per moneta metallica sbf
€ 13,00
€ 0,00
€ 1,00
€ 25,00
€ 23,50
€ 4,00
min. € 39,00 max € 71,50
% 2,0 su importo versato
€ 1,00
SERVIZI DI PAGAMENTO
- Emissione assegni:
Spese per rilascio carnet assegni
Imposta di bollo su rilascio assegni liberi
Spese per accensione deposito vincolato (ex Lg. 386)
Spese per lettera preavviso revoca convenzione assegno
- Negoziazione assegni:
Spese su assegno impagato (check truncation)
Commissione su assegno impagato (check truncation)
Spese su assegno impagato
Commissione su assegno impagato
Commissione su assegno negoziato/protestato (oltre a quanto
reclamato dall’altra banca)
Commissione su assegno negoziato/insoluto (oltre a quanto reclamato
dall’altra banca)
Commissione su assegno negoziato/richiamato (oltre a quanto
reclamato dall’altra banca)
F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO
3
€ 0,00
€ 1,50 per modulo
€ 91,00
€ 156,00
€ 0,00
€ 32,50
€ 0,00
€ 32,50
% 2,00 - min € 26,00 max € 39,00
€ 45,50
€ 45,50
agg. 01/01/2015
-
Utenze, RID, SDD, RAV, MAV e FRECCIA:
€ 4,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 19,50
Pagamento singola utenza con addebito in conto
Pagamento RAV con addebito in conto
Pagamento MAV con addebito in conto
Pagamento bollettini “FRECCIA” con addebito in conto
- Pagamenti ricorrenti:
Accensione bonifico permanente
Estinzione bonifico permanente
Bonifici ordinari con ordine permanente a favore nostri correntisti
Bonifici ordinari con ordine permanente a mezzo rete interbancaria
Pagamento utenza con addebito permanente in conto
Conferma accensione RID/SDD
Commissione addebito permanente RID /SDD
(escluse utenze, ONLUS e società partner)
- Servizi di Pagamento Diversi:
Canone RAI
Ricariche Mediaset
Bollettini Postali
Ricarica TIM, WIND, H3G, VODAFONE, POSTE
MOBILE,TISCALI, COOPVOCE
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€3,50
€ 2,50
€ 0,00
€ 1,00 per RID/SDD
€ 1,00
€ 0,00
€ 2,00
€ 0,00
- Altro:
Commissione su pagamento effetti con addebito in conto (ogni 4 effetti)
Spese per mancata attivazione bancomat/carta di credito
€ 2,50
€ 13,00
VALUTE
- Su versamenti:
Contante
Assegni bancari tratti sullo sportello
Assegni bancari tratti su altri sportelli BCC
Assegni circolari
Assegni bancari altri istituti
Stesso giorno
Stesso giorno
Stesso giorno
1 giorno lavorativo
3 giorni lavorativi
- Su prelevamenti:
Contante
Carta bancomat
Assegno bancario proprio
Data prelevamento
Data prelevamento
Data emissione
- Su bonifici:
Qualsiasi bonifico
1 giorno lavorativo
-
Su assegni:
Assegni bancari tratti sulla stessa dipendenza accreditante
Assegni bancari tratti su altra filiale nostra banca
Assegni circolari altri istituti/ vaglia Banca d’Italia
Assegni bancari altri istituti
Vaglia ed assegni postali
Giorno del versamento
Giorno del versamento
+ 1 giorno lavorativo successivo alla data di versamento
+ 3 giorni lavorativi successivi alla data di versamento
+ 3 giorni lavorativi successivi alla data di versamento
RECESSO E RECLAMI
Recesso dal contratto
Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto.
F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO
4
agg. 01/01/2015
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
Variabili in base al numero ed alla tipologia di servizi regolati sullo stesso, oltreché dai tempi necessari per
l’incasso degli assegni non contabilizzati o per l’addebito delle spese effettuate tramite carta di credito,
telepass, utenze.
Reclami
I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della banca (Via A. Valerio, 78 – 35028 Piove di Sacco PD), che
risponde entro 30 giorni dal ricevimento.
Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può
rivolgersi a:
Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere
alla banca;
Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare
una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la
banca, grazie all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile
rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal
Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821, sito
internet www.conciliatorebancario.it.
Qualora, per una controversia relativa all’interpretazione ed all’applicazione del contratto cui si riferisce il
presente servizio, il cliente intenda rivolgersi all’autorità giudiziaria, egli deve preventivamente, pena
l’improcedibilità della relativa domanda, esperire la procedura di mediazione innanzi all’organismo
“Conciliatore Bancario Finanziario”, ovvero attivare il procedimento innanzi all’”Arbitro Bancario Finanziario”.
Rimane fermo che le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di
rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal “Conciliatore Bancario Finanziario” purché iscritto
nell’apposito registro ministeriale.
LEGENDA
Canone annuo
Spese fisse per la gestione del conto.
Capitalizzazione degli interessi Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel
saldo e producono a loro volta interessi.
Commissione per istruttoria
Importo addebitato al cliente a fronte di ogni singolo sconfinamento in
veloce
assenza di fido od oltre il limite del fido accordato.
Disponibilità somme versate
Numero di giorni successivi alla data dell’operazione dopo i quali il cliente
può utilizzare le somme versate.
Saldo disponibile
Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare.
Sconfinamento in assenza di
Somma che la banca ha accettato di addebitare nel conto del cliente, a
fido
fronte di una disposizione impartita da quest’ultimo senza disporre, nel
rapporto, delle somme necessarie per eseguirla.
Spesa singola operazione non Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle
compresa nel canone
eventualmente comprese nel canone annuo.
Spese annue per conteggio
Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per
interessi e competenze
il calcolo delle competenze.
Spese per invio estratto conto Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto,
secondo la periodicità e il canale di comunicazione stabiliti nel contratto.
Tasso creditore annuo
Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle
nominale
somme depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto,
al netto delle ritenute fiscali.
Tasso debitore annuo
Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico
nominale
del cliente sulle somme utilizzate in relazione allo sconfinamento in
assenza di fido. Gli interessi sono poi addebitati sul conto.
Tasso Effettivo
Valore del tasso, rapportato su base annua, che tiene conto degli effetti
della periodicità - se inferiore all’anno - di capitalizzazione degli interessi.
Tasso Effettivo Globale Medio Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell’economia e
(TEGM)
delle finanze come previsto dalla legge sull’usura. Per verificare se un
F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO
5
agg. 01/01/2015
Valute sui prelievi
Valute sui versamenti
tasso di interesse è usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra
tutti quelli pubblicati, il TEGM degli affidamenti in conto corrente,
aumentarlo della metà e accertare che quanto richiesto dalla banca non
sia superiore.
Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla
quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest’ultima potrebbe
anche essere precedente alla data del prelievo.
Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data
dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi.
Elenco operazioni esenti da spese di registrazione
Pagamento telefonia
Commissioni
Commissioni su effetti/doc. s.b.f.
Commissioni di presentazione fatture
Commissioni su crediti di firma
Commissioni su bonifico
Commissioni insoluto/protestato eff./ass.
Commissioni PagoBancomat
Commiss.per rilascio certificati camerali (Cervis)
Commissioni CartaSi
Commissioni futures
Interessi e competenze
Interessi
Competenze
Storno interessi e competenze
Conguaglio spese per operazione ultimo scalare
Competenze a Pubblico Ufficiale
Imposta sostitutiva D.L.239/96
Rimborso spese
Erogazione beneficenza
Chiusura conto per variazione caratteristica
Riapertura conto per variazione caratteristica
Operazione PagoBANCOMAT
Operazione POS Unione Europea
Rettifica valute
Rettifica di valuta per proroga scadenza
Spese
Spese protesto
Spese erogazione mutuo
Spese su bonifico
Commissioni insoluto protestato
Spese per affidamento
Spese produz corrisp e/oprod/invio doc di sintesi
Commissioni per stampa E/C allo sportello
Spese trimestrali tenutalibretto di controllo
Spese su ri.ba. di Internet Banking
Storno scritture
Storno protesto a frontedi pagamento
Storno insoluto a frontedi pagamenti
Storno per giro cash pooling
Storno operazioni titoli
Storno per riclassificazione IAS
Pagamento autom.
Pagamento automatico energia elettrica
Pagamento autom.telefonia
Comm.su utenze societa' elettriche
Commissioni su presentazioni ri.ba.
Commissioni su casette di sicurezza
Conguaglio commissioni su crediti di firma
Comm.inc.doc.div:acquisto biglietti
Commissioni richiamo effetti
Commissioni prelievo bancomat su altri istituti
Commissione impagato assegno c/truncation
Int. e comp. per gestione C/C fino alla chiusura
Ritenuta 20% titoli a garanzia
Imposte e tasse delega unificata SOAR
Rimborso canone pagobancomat anticipato
Operazione POS paesi extraeuropei
Spese su effetti/documenti
Spese Bankpass bollette
Spese su cassette di sicurezza
Penale per coordinate bancarie errate o incomplete
Spese invio estratto conto titoli
Costo libretto di controllo
Spese su r.i.d. di Internet Banking
Storno operazioni pagobancomat
Storno riclassificazioneIAS per IACE
Commissioni su presentazioni Mav
Canone mensile tenuta conto
Comm. richiesta incasso SEPA B2B
Comm.cessione crediti
Commissioni decurtazioneeffetto
Commissioni rilascio dichiarazioni
Commissioni esito messaggio pagato assegni
Commissioni American Express
Spese su ri.ba.
Spese su Rav
Penale ASL per ritardatopagamento
Spese esito messaggio pagato assegni
Costo avviso svecchiamento forzato
Spese su m.a.v. di Internet Banking
Storno operazioni tesoreria
Comm.su societa' del gas
Comm. su present. Rid
Comm.su insoluti Mav
Comm. richiesta incasso SEPA B2C
Comm.inc.doc.div:certificati d'origine
Commissioni pagato effetto
Commissioni caricamento Minipay
Commissioni su bonifici SEPA da internet banking
Spese su r.i.d.
Spese postali richiamo assegni impagati
Spese deposito capitale Societa` costituende
Penale pagamento tardivoassegni
Spese penale c/c
Spese su ri.ba. di Remote Banking
Commissioni su servizi di pagamento ICI
Comm.attivazione home banking
Comm.insoluti Rid
Comm.inc.doc.div:contratti
Commissioni proroga effetto
Commissioni caricamento Minipay su altri istituti
Commissioni su bonifici SEPA da remote banking
Commissioni Bankamericard
Spese su m.av.
Spese DP1 per richiamo assegni impagati
Spese pagamento tardivo assegni
Spese su r.i.d. di Remote Banking
Comm.su societa' telefoniche
Comm.disattivazione homebanking
Commissioni revisione/gestione fido
Rimborso commissioni precedentemente addebitate
Comm.inc.doc.div.contributi
Commissioni pagato ri.ba.
Commissioni Fastpay
Commissioni su bonifici SEPA da corporate banking
Commissioni di utilizzo GSM banking
Interessi c/c gestioni patrimoniali
Imposta di bollo
Pagobancomat Carte Taxi
F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO
6
Spese su assegni
Spese restituzione assegno
Spese ricarica carta prepagata
Interessi legali pagamento tardivo assegni
Spese su m.a.v. di Remote Banking
Storno scritture IAS
Commissioni per pagamento bollettino postale
Addebito Canone home banking
Recupero spese su rilascio Carnet Assegni
Risconto ASL all'esito fattura
Comm.inc.doc.div:dist.riepilogative mensili
Commissioni pagato r.i.d.
Commissioni bancomat estero
Commissioni su bonifici SEPA
Commissioni Diners
Commissioni di attivazione GSM banking
Addebito bolli per dossier titoli
Spese impagato assegno check truncation
Spese su ri.ba. di Corporate Banking
Storno scritture IAS perIACE
Commissioni Viacard
Commissioni Rav
Commissioni per richiamoassegni impagati
Commissioni su bonifico tramite internet banking
Comm.inc.doc.diversi
Commissioni pagato m.av.
Commissioni cambio Lire/Euro
Commissioni per attivita' di consulenza titoli
Commissioni per addebitocarte di credito cooperat
Commissioni di disattivazione GSM banking
Spese ritiro effetti
Spese su r.i.d. di Corporate Banking
Addebito Rid Utenze: soc. elettriche
Addebito Rid Utenze
Canone mensile "Il contoMelograno"
Commissioni su ritiro effetti
Commissioni e spese per richiamo assegni impagati
Commissioni su bonifico tramite remote banking
Canone per utilizzo Carta
Commissioni ass.bancari richiamati check trunc.
Commissioni canone pos
Commissioni prelievi cirrus maestro
Commissioni carta di credito prepagata
Canone periodico GSM banking
Spese condominiali
Spese richieste incasso SEPA B2B
Spese su m.a.v. di Corporate Banking
Commissioni R.I.A.
Comm.su insoluti ri.ba
Commissione su fido accordato
Commissioni su bonifico tramite corporate banking
Commissioni per addebito CASH ADVANCE
Commissioni esito elettronico assegni
Commissioni PagobancomatCarta Taxi
Commissioni pagamenti cirrus maestro
Commissioni carta Jolly
Spese su bollettino bancario
Spese esito elettronico assegni
Int. Spese e Penali art. 8 legge 386/90 - assegni
Spese richieste incasso SEPA B2C
agg. 01/01/2015
Elenco operazioni soggette a spese di registrazione
Versamento titoli di credito su piazza
Vers.ass.tratti su az.
Vers.ass.su piazza
Sconto effetti diretti -Portafoglio agrario
Sconto effetti diretti -Portafoglio artigiano
Sconto effetti
Giroconto tramite remotebanking
Disposizione di giro Cash Pooling terzo livello
Acquisizione Ramo d'Azienda
Vers.A/C
Vers.A/C ICCREA
Competenze di sconto
Rimessa ass.circ./vagliacon regolamento tramite
Disposizione di giro Cash Pooling 3x livello
Disposizione per emolumenti remote banking
Vers.ass.stesso sportello
Versamento titoli di credito fuori piazza
Rimessa assegni bancari con regolamento tramite
Compravendita a contantititoli/diritti di opzione
Ricarica carta prepagataTASCA da Internet
Accredito
Vers.ass.fuori piazza
Vers.ass.estero di banche estere
Vers.cont. cassa continua
Acquisto titoli
Acquisto diritti opzione
Vendita titoli
Importo residuo anticipato certificazione fattura
Anticipo cessione crediti
Bonifici a vs.favore
Vers.ass.su piazza - cassa continua
Vers.ass. fuori piazza -cassa continua
Vendita diritti opzione
Acquisto Certificati di Deposito
Bonifico a vs/favore percontr.agevolati
Rimborso di polizze ramovita
Vers.ass.stesso sportello - cassa continua
Vers.ass.tratti su az. -cassa continua
Vers.A/C - cassa continua
Sottoscrizione prestiti obbligazionari della banca
Pronti Contro Termine
Compravendita derivati
Pagamento a mezzo posta canone TV
Addebito Voucher CartaSi
Kit prealimentazione Euro
Vers.vaglia - cassa continua
Vers.A/C ICCREA-cassa continua
Operazioni in titoli
Rimessa effetti con regolamento tramite
Assegni check truncation:impagato
Addebito per reversali d'incasso
Versamento contante a mezzo bancomat
Prelevamento su nostro bancomat
Utilizzo credito documentario da estero
Anticipo su fatture su estero
Acquisto titoli: azioni
Rimborso titoli: azioni
Accredito per incassi con addebito preautorizzato
Accredito R.I.D.
Accredito M.A.V.
Liquidazione operazioni a termine
Rimessa ass./eff. insoluti/rich. con regol.tramite
Valori bollati
Negoziazione: vendita obbligazioni della banca
Estinzione certificati di deposito in valuta
Giroconto tramite remotebanking
Accredito per incassi
Accredito a favore titolari carte Cirrus/Maestro
Rimessa altri titoli conregolamento tramite
Rimessa altri titoli conregolamento diretto
Sottoscrizione titoli tramite remote banking
Rimborso fondi comuni
Disposizioni di incasso preautorizzate impagate
Incasso tramite p.o.s.
Incassi esercenti tramite carte di credito
Girofondi
Versamento
Vers.contante
Pren.dist.eff. Commerciale M.L.T.
Pren.dist.eff. Finanz.diretto M.L.T.
Pren.dist.eff. Sbf fatture
Emissione assegni circolari
Pagamento utenze
Vers.vaglia
Versamento cedole
Vers.ass. estero di banche italiane
Incassi Cartasi
Pagamento energia elettrica
Pagamento metano
Versamento da tessera esercente
Versam. sportello automatico
Ricarica cellulare tramite Internet
Accredito diff.interessiricondotti soglia legale
Pagamento acqua
Incassi T-Serve - EU Pay
Cambio Assegno nostro Istituto
Versamento posizione a sofferenza
Disposizione di giroconto
Giroconto tramite Cash Pooling
Pagamento premio assicurativo: danni
Tassa salute
Ritenuta 10% Finanziaria2010
Vs assegno n.
Vs assegno (check trunc.) n.
Compravendita a termine di titoli
Acquisto titoli a termine
Imposte e tasse:Delega Unificata(presentaz.elettr)
Incasso doc.diversi:certificati di origine
Cedole, dividendi, premiestratti
Cedole su titoli
Vendita titoli a termine
Accensione riporto titoli
Chiusura conto per fallimento
Bonifico tramite corporate banking
Dividendi
Premi estratti
Estinzione riporto titoli
Sottoscrizione titoli/fondi comuni
Addebito effetti finanziari
Addebito ricevute finanziarie
Cedole su C/D
Sottoscrizione titoli
Addebito tratte/cambialifinanziarie
Dividendi della banca
Cedole obbligazioni della banca
Sottoscrizione fondi comuni
Prenotazione titoli
Addebito doc.diversi:certificati di origine
Addebito Riba CBI attivo- cumulativo
Ristorno
Differenziale IRS
Premio Fedelta'
Prenotazione fondi comuni
Titoli scaduti o estratti
Titoli scaduti
Addebito RID - donazionia favore Onlus
Giroconto Banca d'Italia
Conferimento fondi liquidita' GPF
Rimborso finanziamento
Addebito rata mutuo
Titoli estratti
Certificati di Deposito scaduti
Giroconto tramite corporate banking
Disposizione di giro Cash Pooling quarto livello
Addebito effetto diretto
Rimborso anticipo su effetti/doc. s.b.f.
Aumento di capitale e/o operazioni societarie
Aumento di capitale
Disposizione per emolumenti corporate banking
Anticipo doc.diversi:certificati di origine
Insoluto su anticipo fatture
Decurtazione effetti
Locazioni, premi assicurativi
Operazioni societarie
Aggio
Disaggio
Estinzione c/c per pass.a soff.a seguito fallim.
Pagamento a mezzo posta bollo auto
Addebito Voucher Diners
Pagamento affitto
Pagamento leasing
Vendita azioni BCC da Soci alla banca
Finanziamenti import
Addebito per richiamo assegni impagati da ICCREA
Deposito titoli
Pagamento premio assicurativo
Imposte e tasse
Pagamento i.r.p.e.f.
Erogazione finanz.import
Rimborso finanz.import
Erogazione finanz.altri
Rimborso azioni CRA/BCC
Rimborso prestito obbligazionario della banca
Giroconto tramite corporate banking
Pagamento i.l.o.r.
Pagamento i.v.a.
Rimborso finanz.altri
Anticipazioni export
Sottoscrizione titoli tramite corporate banking
Pren.dist.eff. Finanz.altro B.T.
Pagamento i.r.p.e.g.
Erogazione anticipo export
Pren.dist.eff. Sbf indisponibile
Pagamento cartelle esattoriali
Rimborso anticipo export
Incassi Diners Club Int.
Pagamento ritenute alla fonte
Bolli su contabili portafoglio
Imposte e Tasse: Delega Unica
Utilizzo conto valutario
Operaz. in divisa o lirec/estero regol. in stanza
Pagamento/incasso rimesse documentate da/su estero
Ricarica cellulari tramite sportello ATM
Pagamento premio assicurativo: vita
Rifiuti solidi urbani
Cassetta di sicurezza, custodia valori
Cassetta di sicurezza
Pagamento rimesse documentate da/su estero
Incasso rimesse documentate da/su estero
Tassazione rendite finanziarie DL 461/97
Incasso doc.diversi:contratti
Custodia valori
Pagamento contributi
Pagamento contributi previdenziali
Prelevamento bancomat sualtri istituti
Prelievi su ATM di bcc autorizzate da ICCREA
Prelevamento contante Unione Europea
Disposizione da H.B. a favore di
Accredito per bollettinobancario
Addebito effetti
Pagamento contributi assistenziali
Custodia/amministrazionetitoli
Costo libretti assegni
Costo rinnovo libretto D/R
Addebito ricevute
Addebito tratte/cambiali
Gestione/amministrazionetitoli
Accrediti riepilogativi per disposizioni rete i.b.
Costo moduli valutari
Commissioni e spese su operazioni in titoli
Addebito doc.diversi:contratti
Addebito RIBA
F.I. C/ORD NON AFFIDATO CONS/IMPR
7
agg. 01/10/2014
Pagamento/incasso documenti sull'Italia
Pagamento documenti sull'Italia
Commissioni e spese su operazioni con l'estero
Caricamento tessera MiniPAY da contante
Addebito RID
Addebito MAV
Incasso fatture
Finanziamento fatture CCROSS
Pagamento fatture CCROSS
Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat Bcc
Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat altro ist
Visa trave money-pagamento carta di cred.prepagata
Addebito RAV
Addebito Bollettino Bancario
Scarico fondi di liquidita' GPF
Incassi Diversi
Addebiti riepilogativi disposizioni via rete i.b.
Vers.ass.tratti su az -FADVersamento travel cheques
Anticipo doc.diversi:contratti
Pagamenti diversi SOAR
Vs disposizione a favoredi
Bonifico a favore di
Vs disposizione permanente a favore di
Versamento Ass tratti suAz. Sportello automatico
Versamento assegni c/estero banche estere
Versamento Assegni fuoripiazza sport. Automatico
Addebito Voucher Visa
Pren.dist.eff. Finanz.altro M.L.T.
Pren.dist.eff. Sbf a partita
Bonifico all'estero
Acquisto azioni della banca
Vers. Ass Circ altri Istituti sport. Automatico
Disposiz.di accr.per incasso di Loyalty/Minipay
Rinegoziazione assegni su piazza
versamento A/C per rinegoziazione
Disposizione per accumulo capitale
Emolumenti
Incassi American Espress
Pagamento autom. metano
Rinegoziazione assegni fuori piazza
Incassi Carta del Credito Cooperativo
Stipendio
Pensione
Acquisto/vendita divise estere contro euro
Pagamento autom. acqua
Incasso SO.RI.
Cambio Assegno altro Istituto
Cedole obbligazione etica
Pagamento i.r.e.s.
Imposte e Tasse:Delega Unificata(CorpBank)
Acquisto divisa estera
Vendita divisa estera
Ripianamento piano mutuo
Anticipo su rata mutuo
Incasso doc.div.contributi
LEGGE 449/97 Bonifico a favore di
Accredito ri.ba.
Accredito ri.ba. s.b.f.
Accredito ri.ba. al d.i.
Pagamento spese condominiali
Pagamento premio assicurativo: sanita'
Conto fiscale
Addebito effetti - cumulativo
Addebito ricevute - cumulativo
Addebito tratte/cambiali- cumulativo
Accredito effetti/doc. s.b.f.
Anticipo su effetti/doc.s.b.f.
Pagamento rateale cartelle esattoriali
Imposte e tasse : ex SAC
Addebito doc.div.contributi
Addebito Riba - cumulativo
Accredito su effetti propri
Incasso fatture CCROSS
Pagamento contributi conconferma d'ordine
Incasso doc.diversi:acquisto biglietti
Pagamento RID veloce
Rav
Effetti ritirati
Addebito effetti
Addebito ricevute
Rimborso finanziamento fatture CCROSS
Rimborso finanziamento fatture CCROSS
Vs disposizione per estinzione conto a favore di
Giroconto per estinzioneconto d'ufficio
Riclassificazione IAS
Carta coop.
Addebito cambiali / tratte
Addebito fatture
Bonifico tramite Internet Banking a favore di
Bonifico estero da H.B.
Carta del Credito Cooperativo
Rilascio + Ricarica carta prepagata TASCA
Addebito RIBA
Addebito RID comm.
Addebito MAV
Sottoscrizione titoli e/o fondi comuni
Erogazione sponsorizzazioni
Restituzione incasso SEPA B2B
Anticipo doc.div.contributi
Bonifico per premio assicurativo
Costo carta prepagata
Addebito RAV
Addebito bollettino bancario
Rimborso Rich. Incasso SEPA B2B
Addebito doc.diversi:acquisto biglietti
Pagamento rette - varie
Escussione garanzia
Effetti richiamati
Effetti diretti richiamati
Addebito Riba CBI pass. - cumulativo
Addebito RIBA Remote Banking
Prelevamento contanti con modulo
Compravendita fondi comuni
Effetti s.b.f. richiamati
Assegni richiamati
Vaglia richiamati
Addebito RID elettronica
Addebito MAV: rate mutuo
Giroconto per estinzioneconto
Compravendita premi
Operazioni in titoli - esente
Pren.dist.eff. Agrario B.T.
Giroconto
Giroconto per accumulo capitale
Conferimento fondi a conto liquidita' titoli
Giroconto tramite internet banking
Accredito Voucher Amex
Tassazione PCT
Disposizione di giro Cash Pooling
Chiusura conto per cambio divisa
Riapertura conto per cambio divisa
Disposizione di giro Cash Pooling secondo livello
Trasferimento ramo d'azienda
Vs disp per emolumenti con cessione del quinto
Incasso doc.diversi:distinte riepilogative mensili
LEGGE 033/09 Bonifico a favore di
Addebito doc.diversi:distinte riepilog.mensili
Storni ri.ba.
Insoluti ri.ba.
Disposizione per emolumenti internet banking
Telepass-Family
Pagamento RIBA
Addebito RID veloce
Insoluto / Storno R.I.D.
Insoluto M.A.V.
Ricarica carta prepagataTASCA
Provvisorio di uscita
Pagamento MAV
Pagamento RAV
Vs disposizione per emolumenti
Pagamento/disposizione amezzo bancomat
Pagamento a mezzo ns bancomat
Importo anticipato certificazione fattura
Anticipo doc.diversi:acquisto biglietti
Ordine e conto per estinzione conto
Pagamento bollettino bancario
Giroconto per estinzionecon passaggio a perdita
Riclassificazione IAS per IACE
Pagamento a mezzo bancomat
Pagamento a mezzo Fast Pay
Bonifico per spese condominiali/locazioni
Disposizioni a Vs.favore
Utilizzo carta supermercati
Anticipo doc.diversi:distinte riepilogat.mensili
Effetti insoluti/protestati
Effetti s.b.f. insoluti/protestati
Vaglia insoluti/protestati
Bonifici tramite RNI
Restituzione conferimenti societa` costituende
Rimborso titoli e/o fondi comuni
Escussione pegno
Pren.dist.eff. Agrario M.L.T.
Accredito Voucher CartaSi
Effetti disguidati da restituire
Utilizzo credito documentario sull'estero
Pagamenti tributi locali
Pagamento a mezzo posta ICI
Tassazione rendite finanziarie DL 461/97 (GPM)
Incasso doc.diversi
Utilizzo carta di credito
Viacard
Disposiz.di addebito perpagam.Loyalty/Minipay
Addebito Voucher Amex
Addebito effetti da Corporate
Addebito ricevute da Corporate
American express
Bankamericard visa
Prelevamento contanti per estinzione conto
Prelevamento contante per cambio lire/euro
Addebito tratte/cambialida Corporate
Addebito doc.diversi
Cartasi
Assegno impagato: esito elettronico assegni
Addebito RIBA CBI passivo
Diners Club Int.
Ricarica carta prepagata
Provvisorio di entrata
Compravendita titoli Trading on Line
Pagamento RID utenze
Addebito MAV da Corporate
Mandati di pagamento
Utilizzo credito documentario sull'Italia
Anticipo su fatture
Acquisto titoli: obbligazioni
Rimborso titoli: obbligazioni
Negoziazione: acquisto obbligazioni della banca
Addebito RAV da Corporate
Addebito bollettino bancario da Corporate
Prenotazione bonifici dadistinta
Erogazione mutuo
Bonifico a vs favore
Emissione certificati dideposito in valuta
Margini su futures
Anticipo doc.diversi
Pren.dist.eff. ArtigianoB.T.
Lettera di credito
Ordine e conto
Versamento contante per estinzione conto
Versamento contante per cambio lire/euro
Prenotazione in conto per FAD bloccati in CAI
Accredito Voucher Diners
Bonifico dall'estero
Accredito per bollettinobancario
Bonifico per accumulo capitale
Giroconto tramite internet banking
Rimborso titoli a termine
Sottoscrizione titoli tramite internet banking
Addebito Rid Utenze: telefonia
Assegno pagato:esito elettronico assegni
Addebito effetti da Internet Banking
Vs assegno a copertura garantita n.
Sottoscrizione fondi comuni: PAC
Addebito ricevute da Internet Banking
F.I. C/ORD NON AFFIDATO CONS/IMPR
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agg. 01/10/2014
Pagamenti diversi
Pagamento a mezzo posta
Insoluto - Rimborso anticipo export
Prelievi su ATM di bcc non aderenti ICCREA
Addebito tratte/cambialida Internet Banking
Addebito RIBA CBI attivo
Addebito certificazione comunale
Pagamento rette mensa
Disposiz.di addebito pervendita Loyalty/Minipay
Prelevamento contante paesi extraeuropei
Pren.dist.eff. Commerciale B.T.
Pren.dist.eff. Finanz.diretto B.T.
Addebito RID utenze
Addebito MAV da InternetBanking
Addebito RAV da InternetBanking
Conferimenti societa` costituende
Assegni turistici
Pren.dist.eff. Sbf disponibile
Versamento money orders
Addebito bollettino bancario da Internet Banking
Prenotazione in conto dianticipi fatture
Prelevamento
Prelevamento interessi
Prelevamento con assegnointerno
Versamento assegni c/estero banche Italia
Versamento Assegni su piazza sport. Automatico
Vers. Ass Circ ICCREA sport. Automatico
Sostituzione carta prepagata TASCA
Mutuo da ripianamento
Giri tra dossier
Prelevamento contanti
Utilizzo credito documentario sull'Italia
Disposiz.di accr.per vendita di Loyalty/Minipay
Incassi Bankamericard
Pren.dist.eff. ArtigianoM.L.T
Prenotazione in conto per ass.circ.bloccati in CAI
Rimessa assegni bancari con regolamento diretto
Assegni insoluti/protestati
Pagamento utenza tramiteInternet Banking
Pagamento premio assicurativo: RCAuto
Accredito Voucher Visa
Prenotazioni in conto per assegno in sospeso
Effetti/assegni al dopo incasso
Effetti al dopo incasso
Assegni al dopo incasso
I.C.I.
ICI SOAR
Ritenuta su titoli esteri
Incassi da convenzione in POOL
LEGGE 296/06 Bonifico a favore di
Addebito effetti
Ri.ba al dopo incasso
M.av. al dopo incasso
Imposte e tasse:Delega Unificata
Ritenuta per scudo fiscale
Addebito ricevute
Addebito tratte/cambiali
R.i.d. al dopo incasso
Accredito Bollettino Bancario
Restituzione assegni/vaglia irregolari
Incasso crediti ceduti
Accredito Note di Credito CCROSS
Vs disposizione a favoredi
Addebiti per convenzioniin POOL
Addebito RIBA
Pagamento RID comm.
Reversali d'incasso
Rimessa ass.circ./vagliacon regolamento diretto
Bonifico tramite remote banking
Sottoscrizione di polizze ramo vita
Addebito MAV
Addebito RAV
Rimessa effetti con regolamento diretto
Rimessa effetti da banche
Erogazioni liberali
Restituzione incasso SEPA B2C
Addebito bollettino bancario
Prenotazione in conto diavvisi
Rimessa a banche effettipropri
Rimessa a banche effettiaccolti s.b.f.
Rimessa a banche effettiaccolti al d.i.
Rimborso Rich. Incasso SEPA B2C
Addebito Note di CreditoCCROSS
Addebito crediti ceduti
Prenotazione in conto per partite da sistemare
Fee Collection Mastercard
Rimborso carta prepagataTASCA
Saldo
Sconto effetti diretti
Add. Riba Remote Bank. -cumulativo
Addebito Bankpass bollette
Fondi pagamento tardivo assegni art.8 legge 386/90
Trasferimento titoli
Sconto effetti diretti -Portaf. Finanz. Diretto
Sconto effetti diretti -Portafo. Finanz. Altro
Giroconto per passaggio a sofferenza
Scarico fondi da conto liquidita' titoli
F.I. C/ORD NON AFFIDATO CONS/IMPR
9
agg. 01/10/2014
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