連結 - みずほフィナンシャルグループ

2015 年 3 月期（2014 年度）第 3 四半期決算に関する FAQ（よくあるご質問）
・
銀・信
・
証
の計数は、みずほ銀行とみずほ信託銀行の2銀行単体の単純合算です。
の計数は、みずほ証券の連結計数を示しております。
・2013年度第1四半期までの「銀」（みずほ銀行）の計数は、合併前の旧みずほ銀行、旧みずほコーポレート
銀行の単純合算です。
Q1 みずほフィナンシャルグループの 2014 年度第 3 四半期の業績概要について教えてください。
A1
 連結四半期純利益は、年度計画 5,500 億円に対し、95%の順調な進捗となりました。
・連結業務純益は、前年同期比 666 億円増加し、6,608 億円となりました。
・「銀・信」の実質業務純益は 5,510 億円、「証」の経常利益は 576 億円と、ともに前年同期比
増加しました。
収益の状況
2014年度
第3四半期
連結
（億円）
連結粗利益
連結業務純益
*1
前年同期比
16,658
＋ 1,197
6,608
＋ 666
与信関係費用
317
△
株式等関係損益
960
＋ 349
経常利益
8,080
＋ 274
四半期純利益
5,232
△
429
399
*1: 連結粗利益－経費（除く臨時処理分）＋持分法による投資損益等連結調整
銀・信
（億円）
2014年度
第3四半期
証
（億円）
前年同期比
2014年度
第3四半期
業務粗利益
12,264
＋ 687
純営業収益
顧客部門
9,778
＋ 326
販管費
市場部門等
2,486
＋ 361
経常利益
576
6,754
△
四半期純利益
426
実質業務純益
5,510
＋ 341
与信関係費用
263
経費
（除く臨時処理分）
株式等関係損益
△
834
経常利益
6,327
四半期純利益
4,340
△
345
507
＋ 406
△
△
10
502
△
四半期純利益その他連単差
（億円）
みずほ銀行主要海外子会社
みずほ信用保証
その他子会社及び連結調整
前年同期比
2,834
＋ 359
2,275
△
2014年度
第3四半期
230
154
82
162
＋ 199
△
45
前年同期比
＋ 87
＋ 31
＋ 30
Q2 みずほフィナンシャルグループの国内貸出金および預貸金利回差について教えてください。
A2
 国内貸出残高（平残）は、政府等向け貸出控除後で 50.3 兆円と、2013 年度第 3 四半期比
1.1 兆円、2014 年度上期比 0.7 兆円の増加となりました。
国内貸出金残高 *1
（兆円）
銀・信
平残
51
50
49
50.3
49.5
48
49.1
48.8
48.4
48.4
11/上
11/下
47
49.6
13/3Q
49.2
前年同期比 +1.1兆円
48.1
460
＜ご参考＞
（兆円）
11/9末
48.1
12/上
12/下
13/上
13/下
14/上
14/3Q
14/上比 +0.7兆円
末残
12/3末
12/9末
13/3末
13/9末
14/3末
14/9末
14/12末
48.5
48.4
49.3
49.3
49.9
50.4
51.6
14/9末比 +1.2兆円
*1
全店貸出金残高
（兆円）
平残
11/上
11/下
12/上
12/下
13/上
13/下
14/上
14/3Q
60.8
63.8
62.5
66.5
67.1
69.3
69.6
74.5
*1: （株）みずほフィナンシャルグループ向け貸出金を除く、銀行勘定
 国内預貸金利回差は、貸出金利回の低下により 2014 年度上期比縮小しました。
*2
国内預貸金利回差
銀・信
（％）
1.8
･･･ a
･･･ a - b
預金債券等利回･･･ b
1.6
1.39
1.4
1.2
貸出金利回
預貸金利回差
1.31
1.37
1.30
1.32
1.26
1.29
1.23
1.24
1.18
1.0
1.19
1.15
1.14
1.10
1Q 1.12%
2Q 1.08%
0.8
0.2
1.10
1.06
0.07
0.06
0.06
0.06
0.05
0.04
0.04
0.04
11/上
11/下
12/上
12/下
13/上
13/下
14/上
14/3Q
0.6
0.0
*2: 金融機関（（株）みずほフィナンシャルグループを含む）・政府等向け貸出金を除く、国内業務部門
（参考）国内貸出スプレッド
銀
国内中堅中小企業向け
（％）
(%)
（管理会計）
国内大企業向け
1.0
0.94
0.92
0.90
0.8
0.6
0.63
0.62
0.89
0.87
0.84
0.82
0.78
0.61
0.61
0.60
0.61
0.59
0.57
12/上
12/下
13/上
13/下
14/上
14/3Q
0.0
0.4
11/上
11/下
Q3 みずほフィナンシャルグループの海外貸出金の状況について教えてください。
A3
 海外貸出残高（平残）は、2013 年度第 3 四半期比 152 億ドル、2014 年度上期比 73 億ドル
増加し、1,705 億ドルとなりました。
海外貸出金残高 *1
（億ドル）
1,800
銀
平残
（管理会計）
1,600
1,400
1,705
1,633
1,572
1,200
1,000
1,111
1,280
1,347
1,408
1,496
13/3Q
1,553
前年同期比 +152億ドル
0
800
11/上
＜ご参考＞
11/下
12/上
12/下
13/上
13/下
14/上
14/3Q
14/上比 +73億ドル
末残
（億ドル）
11/9末
12/3末
12/9末
13/3末
13/9末
14/3末
14/9末
14/12末
1,200
1,266
1,389
1,448
1,521
1,595
1,629
1,682
14/9末比 +53億ドル
*1: みずほ銀行の管理会計計数（中国・米国・オランダ・インドネシア現地法人を含む）
（参考）海外貸出スプレッド
*1
銀
（管理会計）
（％）
1.2
1.10
1.04
1.0
1.09
1.06
1.04
1.04
0.99
1.02
0.8
0.0
0.6
11/上
11/下
12/上
12/下
13/上
13/下
14/上
14/3Q
*1: みずほ銀行の管理会計計数（中国・米国・オランダ・インドネシア現地法人を含む）
*2
（参考）外貨建て顧客預金残高
銀
（億ドル）
（管理会計）
末残
1,200
1,000
800
1,057
1,075
14/3末
14/9末
1,117
935
600
768
0
400
12/3末
13/3末
*2: 国内外貨預金を含む
14/12末（速報）
Q4 みずほフィナンシャルグループの非金利収支の状況について教えてください。
A4
 顧客部門の非金利収支は、4,050 億円となりました。
非金利収支 (顧客部門)
銀・信
（管理会計、概数）
（億円）
内は合計値
4,500
4,050
3,790
4,000
3,500
3,280
3,000
600
2,500
290
560
ソリューション関連
480
投信・保険関連
1,020
決済・外為関連
610
420
1,000
2,000
970
*1
520
財管業務
200
国内その他
1,270
海外非金利
480
1,500
420
1,000
210
180
500
1,070
820
0
12/3Q迄
13/3Q迄
14/3Q迄
（参考）投資運用商品
（参考）シンジケートローン（国内）
保険販売額
投資信託販売額（除くMMF）
投資運用商品残高 *2 （右軸）
（兆円）
1.5
4.98
5.29
シェア
（兆円）
5.66
4.57
1
みずほﾌｨﾅﾝｼｬﾙｸﾞﾙｰﾌﾟ
36.9%
2
三菱UFJﾌｨﾅﾝｼｬﾙ･ｸﾞﾙｰﾌﾟ
31.4%
3
三井住友ﾌｨﾅﾝｼｬﾙｸﾞﾙｰﾌﾟ
23.2%
3.0
4
三井住友ﾄﾗｽﾄ・ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ
1.4%
2.0
5
あおぞら銀行
0.9%
6.0
5.0
1.0
0.5
*1: みずほ信託銀行の財管部門
0.33
0.39
0.36
0.43
0.42
11/3Q迄
12/3Q迄
0.39
0.72
0.76
13/3Q迄
14/3Q迄
4.0
0.0
1.0
0.0
*2:保険、投資信託（除くMMF）、外貨預金の合計値
2014/4-2014/12、ﾌﾞｯｸﾗﾝﾅｰﾍﾞｰｽ、ﾌｨﾅﾝｼｬﾙｸﾛｰｽﾞ日ﾍﾞｰｽ
（出所）　ﾄﾑｿﾝ・ﾛｲﾀｰ　日本ｼﾝｼﾞｹｰﾄﾛｰﾝ
Q5 みずほフィナンシャルグループの財務の健全性について教えてください。
A5
 金融再生法開示債権残高は、2014 年 9 月末比横ばいとなりました。
 不良債権比率は、1.02%に低下しました。
 与信関係費用は、263 億円の戻り益を計上しました。
金融再生法開示債権および不良債権比率
金融再生法開示債権
（兆円）
*1
銀・信
（％）
不良債権比率（右軸）
2.5
2.5%
1.5
1.29
1.16
0.95
1.0
2.0%
2.0
0.83
0.84
1.71%
1.63%
1.5
1.5%
0.5
1.21%
1.05%
1.02%
1.0
1.0%
0.0
0.0
12/3末
13/3末
14/3末
14/9末
14/12末
与信関係費用 *1
銀・信
1,500
1,166
1,000
500
247
263
12年度
0
13年度
11年度
14/3Q迄
△ 500
△ 1,000
△ 1,141
△ 1,500
*1：銀行勘定+信託勘定
 その他有価証券評価差額は、2014 年 9 月末比増加しました。
 日本国債残高は、2014 年 9 月末比減少しました。
その他有価証券評価差額 *2
（純資産直入処理対象分）
内は合計値
株式
（億円）
連結
債券
25,000
その他
20,229
20,000
15,859
1,666
990
754
337
15,000
10,902
8,781
313
10,000
544
1,134
5,000
0
△ 5,000
17,573
14,767
11,082
912
7,101
548
1,563
△ 493
△ 1,199
12/3末
12/3末
13/3末
13/3末
14/3末
14/3末
日本国債残高
14/9末
14/9末
*2
銀・信
（取得原価ベース）
内は合計値
国庫短期証券
（兆円）
14/12末
14/12末
変動利付国債
中長期債 *3
40
32.4
30.6
30
6.5
9.0
1.5
1.5
20
21.8
22.0
5.2
4.8
1.1
1.0
0.8
15.4
16.0
15.5
14/3末
14/9末
14/12末
20.5
4.2
24.2
20.0
10
0
12/3末
13/3末
*4
*2：その他有価証券で時価のあるもの *3：残存期間1年以内のものを含む *4：除く変動利付国債
Q6 みずほ証券の業績について教えて下さい。
A6
 みずほ証券の四半期純利益は前期比 23 億円増加し、193 億円となりました。
リテール関連実績
四半期純利益
資産導入額（リテール）
（みずほ証券連結）
公募株式投信販売額（リテール）
（億円）
（億円）
200
2,670
150
100
170
40
730
14/2Q
2,610
1,000
62
14/1Q
3,150
1,630
0
0
13/4Q
3,100
2,000
0
13/3Q
（概数）
3,650
3,000
1,870
193
1,000
91
（億円）
4,000
3,040
2,160
2,000
50
（概数）
3,000
14/3Q
純営業収益の状況
13/3Q 13/4Q 14/1Q 14/2Q 14/3Q
13/3Q 13/4Q 14/1Q 14/2Q 14/3Q
主要リーグテーブル（2014/4-2014/12）
（みずほ証券連結）
順位
（億円）
M&A公表案件
国内エクイティ総合
国内公募債総合
総合ABS主幹事
*1
*2
*3
*4
1位
件数 116件
4位
シェア 13.6%
1位
シェア 20.0%
1位
シェア 38.7%
*1:件数ベース、日本企業関連、不動産案件除く出所：トムソン・ロイターのデータを基に作成
*2:引受金額ベース、条件決定日ベース新規公開株式、既公開株式、転換社債型新株予約権付社債の合算（REIT含む）
出所：アイ・エヌ情報センターのデータを基に作成
*3:引受金額ベース、条件決定日ベース普通社債、投資法人債、財投機関債、地方債（主幹事方式）、サムライ債、
優先出資証券の合算出所：アイ・エヌ情報センターのデータを基に作成
*4:取引金額ベース、払込日ベース出所：トムソン・ロイターのデータを基に作成
Q7 みずほフィナンシャルグループの中期計画の進捗状況を教えて下さい。
A7
 2015 年度までの 3 年間で 2,000 億円の増加を目指している*1 顧客部門収益は、
2013 年 4 月から 2014 年 12 月までの累計で 2012 年度比 1,640 億円増加しました。
 2015 年度に 50%程度を目指している顧客部門の非金利収支比率（業務粗利益）は、
2014 年度第 3 四半期には 49%となりました。
 2015 年度までの 3 年間で 900 億円を目指している One MIZUHO シナジー*2 は、
2013 年 4 月から 2014 年 12 月までの累計で 1,000 億円と、前倒しの達成となりました。
*1：為替影響を含む
* 2：社内管理ベースに基づく2012年度対比での効果
顧客部門収益
銀・信・証
（管理会計、概数）
（2012年度対比）
+1,640億円
【2013年4月～2014年12月（累計）】
（億円）
金利収支
非金利収支
国内部門
+ 50
+ 500
海外部門
+ 460
+ 630
合計
+ 510
+ 1,130
（参考）顧客部門収益の推移
（億円）
国内部門
海外部門
10,950
11,420
8,750
8,810
1,700
2,200
2,610
12/3Q迄
13/3Q迄
14/3Q迄
9,830
12,000
（管理会計、概数）
内は合計値
10,000
8,000
6,000
8,130
4,000
2,000
0
顧客部門非金利収支比率（業務粗利益）
2012年度
3Q迄実績
2014年度
3Q迄実績
（管理会計）
One MIZUHO シナジー
（億円）
（概数）
計画
金利収支
55%
非金利収支
45%
実績
【2013年4月～
2014年12月（累計）】
金利収支
非金利収支
粗利益増強
+ 600
+ 760
51%
49%
経費削減
+ 300
+ 240
合計
+ 900
+ 1,000
Q8 みずほフィナンシャルグループの自己資本比率について教えてください。
A8
 2014 年度第 3 四半期の総自己資本比率につきましては、前年度末比 0.73%改善し、15.09%
となりました。
 2014 年度第 3 四半期の普通株式等 Tier1 比率は 9.25%となっております。
国際統一基準（バーゼル 3）
【連結】
＜みずほフィナンシャルグループ＞
国際統一基準（バーゼル3）
（％、億円）
2014年
12月末
2014年
3月末比
2014年
3月末
(1) 総自己資本比率
15.09
+ 0.73
14.36
(2) Tier1比率
11.68
+ 0.33
11.35
9.25
+ 0.45
8.80
(4) 総自己資本の額
96,631
+ 10,071
86,559
(5) Tier1資本の額
(6) 普通株式等Tier1資本の額
74,812
+ 6,364
68,447
(3) 普通株式等Tier1比率
(7) リスク・アセットの額
(8) 総所要自己資本額 (7)×8%
59,269
+ 6,225
53,044
640,239
+ 37,498
602,740
51,219
+ 2,999
48,219
＜2015 年 2 月 13 日現在＞

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