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Conditions et tarifs des opérations et services

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E-213-2
Conditions et tarifs
des opérations et
services bancaires
applicables
à la clientèle
des professionnels.
À compter du 1er janvier 2016
- L a Caisse d’Epargne n’applique pas de date de valeur à l’exception des
remises de chèques pour lesquelles une date de valeur (J + 1 jour ouvré)
est prise en compte du fait des délais techniques d’encaissement.
- Les prestations soumises à TVA sont signalées par la mention HT. Le
montant de la TVA, au taux en vigueur au jour de l’opération ayant donné
lieu à facturation est à ajouter au prix mentionné hors taxe.
- Les nouveaux tarifs 2016 apparaissent en bleu dans le présent document.
Caisse d’Epargne et de Prévoyance de Bourgogne Franche-Comté.
Siège social : 1, Rond Point de la Nation - B.P 23088 - 21088 Dijon Cedex 9 - Banque Coopérative
régie par les articles L. 512-85 et suivants du Code Monétaire et Financier - Société anonyme
à Directoire et Conseil d’Orientation et de Surveillance - Capital social de 425 307 340 € 352 483 341 RCS Dijon - Intermédiaire en assurance, immatriculée à l’ORIAS sous le n° 07 002 200
- Titulaire de la carte professionnelle « Transactions sur immeuble et fonds de commerce sans
perception de fonds, effets ou valeurs » n° 469 délivrée par la Préfecture de Côte d’Or.
Les forfaits de services*
Votre forfait vous permet d’accéder aux services essentiels pour la gestion quotidienne de
votre compte professionnel :
Artisan/Commerçant : Libre Convergence - Professions libérales : Labelis
Tenue de compte, assurance des moyens de paiements Pro Plus(1) (perte ou vol), chéquier,
eparfix, relevés de compte mensuels ou décadaires, gestion à distance de vos comptes (Direct
Ecureuil), service Sécurexpress (service de dépôt sécurisé de la recette) assurance incluse.(1)
Cotisation à une offre groupée de services Libre Convergence et Labelis
• Avec la carte Visa Business
- débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24,75 €/mois
- débit immédiat. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23,75 €/mois
• Avec la carte Visa Gold Business
- débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25,75 €/mois
- débit immédiat. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25,75 €/mois
• Avec la carte Visa Platinum Business à débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30,00 €/mois
• Sans carte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22,75 €/mois
Cotisation à une offre groupée de services Libre Convergence et Labelis AgricultureViticulture Sylviculture
• Avec la carte Visa Business
- débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,75 €/mois
- débit immédiat. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15,75 €/mois
• Avec la carte Visa Gold Business
- débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17,75 €/mois
- débit immédiat. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17,75 €/mois
• Avec la carte Visa Platinum Business à débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,00 €/mois
• Sans carte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,75 €/mois
Forfait Auto-Entrepreneur
Tenue de compte, commissions de mouvement, assurance des moyens de paiements Pro Plus(1) (perte
ou vol), chéquier, relevés de compte mensuels ou décadaires, gestion à distance de vos comptes
(Direct Ecureuil), service Sécurexpress (service de dépôt sécurisé de la recette) assurance incluse.(1)
Cotisation à une offre groupée de services Auto-Entrepreneur
• Forfait Auto-Entrepreneur. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8,10 €/mois
Forfait SCI
Tenue de compte,commissions de mouvement,assurance des moyens de paiements Pro Plus(1),chéquier,
relevés de compte mensuels ou décadaires, gestion à distance de vos comptes (Direct Ecureuil).
Cotisation à une offre groupée de services SCI
• Forfait SCI. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8,10 €/mois
* Certains services inclus dans le forfait peuvent être soumis à la TVA. Se référer à la tarification à l’unité.
(1) Assurance moyens de paiement Pro Plus, Sécurexpress Assurances sont des contrats de BPCE Assurances, entreprise
régie par le code des Assurances. Conditions générales ou notice d’information. Ces tarifications, susceptibles de
modifications, sont fixées par BPCE ASSURANCES, entreprise régie par le code des Assurances, filiale du Groupe BPCE.
Les cartes
Cotisation Carte (hors offres groupées de services)
Cartes de paiement
• Carte Visa Business
- à débit immédiat. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39,00 €/an
- à débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41,00 €/an
• Carte Visa Gold Business
- à débit immédiat/débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 134,00 €/an
• Carte Visa Platinum Business à débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 220,00 €/an
• Carte Visa Electron. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
Souscription uniquement dans le cadre du droit au compte « services bancaires de base »
• Service e-carte bleue. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9,00 €/an
Les opérations par carte
Retraits d’espèces par carte
En euros dans une Caisse d’Epargne ou une autre banque située dans l’Union européenne
• Retrait d’espèces aux distributeurs automatiques de billets et en agence sans émission de
chèque des Caisses d’Epargne. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Retrait d’espèces aux distributeurs automatiques de billets des autres banques
- Avec une carte comprise dans un forfait de service jusqu’à 3 retraits par mois. . . . . . . . . Gratuit
à partir du 4e retrait dans le mois. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,00 €/retrait
- Avec une carte non comprise dans un forfait de service à partir du 1er retrait dans le mois. . 1,00 €/retrait
En devises
• Retrait d’espèces aux distributeurs automatiques de billets
- commission proportionnelle. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2,80 %
- commission fixe. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3,20 €
• Retrait d’espèces en agence sans émission de chèque
- commission proportionnelle. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2,80 %
- commission fixe. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6,25 €
Paiements par carte
En euros dans la zone euro (la carte est émise par la banque). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
En devises (la carte est émise par la banque)
- commission proportionnelle. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2,80 %
- maximum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6,25 €/transaction
Les opérations sur carte
• Remplacement carte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12,30 €
• Réédition du code secret carte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8,60 €
• Remise carte en agence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Adaptation plafond carte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7,50 €
Le compte courant
La vie du compte
• Ouverture de compte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Domilis. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Frais de recherche de document(s) de moins d’un an (par recherche). . . . . . . . . . . . . . . . 35,00 €
• Frais de recherche de document(s) de plus d’un an (minimum 35,00 €). . . . . . . . 35,00 €/heure
• Services bancaires de base (service défini à l’article D. 312-5 du code monétaire et financier
offert dans le cadre du droit au compte) comprenant : . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
- l’ouverture, la tenue et la clôture du compte
- un changement d’adresse par an
- la délivrance à la demande de relevés d’identité bancaire
- la domiciliation de virements bancaires
- l’envoi mensuel d’un relevé des opérations effectuées sur le compte
- la réalisation des opérations de caisse
- l’encaissement de chèques et de virements bancaires
- les dépôts et les retraits d’espèces au guichet de l’organisme teneur de compte
- les paiements par prélèvement, titre interbancaire de paiement ou virement bancaire
- des moyens de consultation à distance du solde du compte (Direct Ecureuil Pro)
- u ne carte de paiement dont chaque utilisation est autorisée par l’établissement de crédit qui l’a émise
- deux formules de chèques de banque par mois ou moyens de paiement équivalents offrant les
mêmes services (Droit au compte. Conditions d’accès définies dans le cadre de l’article L. 312-1
du Code Monétaire et Financier)
• Relevés de compte
- un relevé mensuel. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit puis 0,86 €/relevé supplémentaire
- édition de relevé de compte au guichet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2,20 €/relevé
- un relevé mensuel numérisé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit puis 0,43 €/relevé supplémentaire
• Frais de remise de chèque en agence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Frais d’envoi de chéquier :
- envoi par courrier simple. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Tarif postal
- envoi par recommandé avec A/R. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7,50 €
• Clôture de compte ou de forfait. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Frais de tenue et de gestion de compte inactif (compte inactif au sens de l’article L. 312-19 du
code monétaire et financier) (1). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30,00 €/an
(1) Le montant des frais et commissions de toute nature prélevés annuellement sur un compte de dépôt inactif est
plafonné par arrêté ministériel à 30,00 €.
Les commissions d’arrêté de compte
• Frais de tenue de compte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51,50 €/trimestre
• Commission de mouvement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 % par trimestre
- la commission de mouvement est calculée sur les opérations passées au débit du compte et représente la
partie proportionnelle de la prestation de gestion administrative et comptable liée à la tenue de compte.
• Commission sur le plus fort découvert. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,15 % par trimestre
- la commission de plus fort découvert est calculée sur le plus fort découvert en valeur de chaque mois.
• Commission de dépassement sur autorisation (majoration taux client). . . . . . 3,50 % maximum
• Commission d’immobilisation. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,50 % par trimestre
- la commission d’immobilisation est calculée sur le solde moyen débiteur de la période, perçue
uniquement si le compte est débiteur en permanence au cours du trimestre.
• Commission d’opération. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
Les virements
• Émission d’un virement de compte à compte Caisse d’Epargne
- occasionnel. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
- permanent. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Émission d’un virement SEPA (1) occasionnel vers une autre banque
(frais par virement occasionnel automatisable émis dans l’UE)
- au guichet de l’agence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3,90 €
- par téléphone. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3,90 €
- par Internet (2) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Frais de mise en place d’un virement permanent SEPA (1) vers un autre établissement bancaire
- au guichet de l’agence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13,80 €
- par téléphone . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13,80 €
- par Internet (2) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Frais virement de trésorerie. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15,25 € par virement
(1) SEPA (Single Euro Payments Area/Espace Unique de paiement en euros) : Zone géographique à l’intérieur
de laquelle chaque donneur d’ordre peut utiliser des virements et des prélèvements dans les mêmes conditions
de coût, de délai et de sécurité.
(2) H
ors coût de votre fournisseur d’accès.
Prélèvements SEPA
• Le prélèvement SEPA est un prélèvement en euros initié par le créancier sur la base de
l’autorisation préalable du débiteur formalisée par un mandat. Les comptes du créancier et
du débiteur sont tenus dans des banques situées dans la zone SEPA ou dans les collectivités
d’outre-mer du Pacifique. Il peut donc être effectué en France ou de façon transfrontalière entre
la France et un pays de la zone SEPA. Le prélèvement SEPA peut être ponctuel ou récurrent.
Le prélèvement SEPA s’appuie sur un formulaire unique de mandat, mis à disposition par le
créancier et complété et signé par le débiteur, contenant un double mandat : l’un donné au
créancier de présenter des demandes de prélèvements sur le compte désigné du débiteur, le
second donné à la banque du débiteur l’autorisant à débiter ledit compte.
• Le prélèvement SEPA Interentreprises ou B2B est réservé aux entreprises, associations
et professionnels souhaitant régler leurs transactions selon des conditions spécifiques. À
réception du premier prélèvement SEPA B2B, la banque du débiteur s’assure du consentement
de son client ainsi que de la validité du mandat auprès du débiteur. À réception des prélèvements
suivants, elle vérifie la cohérence des données du mandat avec les données enregistrées et avec
les données de l’opération reçues de la banque du créancier.
Réception de prélèvement
• Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Frais de mise en place d’un consentement sur mandat de prélèvement interentreprises (B2B).13,80 €
• Frais de modification/annulation d’un consentement sur mandat de prélèvement SEPA
interentreprises (B2B) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13,80 €
Émission de prélèvement
• Demande ICS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,00 €
• Émission d’un prélèvement SEPA occasionnel standard (CORE) ou interentreprises (B2B)
- Agence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12,00 €
• Émission d’un prélèvement SEPA permanent standard (CORE) ou interentreprises (B2B)
- Agence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,00 € à la création puis 0,35 €/opération
• Émission de prélèvement SEPA interentreprises (B2B) occasionnel. . . . . . . . 13,80 €/opération
• Frais sur recherche de preuve auprès du créancier pour contestation sur prélèvement non
autorisé sans restitution du mandat valide par le créancier.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,00 €
Les opérations sur le compte
• Frais d’émission d’un chèque de banque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12,00 €
• Lettres chèques. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
Assurances et protection
• Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement (1) .: . . 20,30 €/an
- Assurance moyens de paiement Pro Plus (couvre, avant opposition, les conséquences d’un usage
frauduleux consécutif à la perte ou au vol de la carte bancaire ou de formule de chèque vierge,
détenus sur un compte selon conditions particulières et générales du services).
• Assurance sur découvert. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
• Dépôt de nuit, Consignation. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 86,00 € HT/an
• Securexpress assurance incluse(1) hors forfait. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,79 € HT/Trim
• Assurance remise dépôts Sécurexpress à l’unité. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27,40 €/an
• Dépôt jour nuit Sécurexpress à l’unité. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26,17 € HT/an
• Protection activité professionnelle(1). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
(une protection réelle en cas d’arrêt temporaire ou définitif de votre activité, couvre à la fois la personne et le
bien d’exploitation)
• Assurance homme clé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
• Contrat Madelin. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
• Pro-T-G. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
• Assurance Complémentaire Santé Salarié (2). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nous consulter
Nous consulter
Nous consulter
Nous consulter
(1) Contrats de BPCE Assurances, entreprise régie par le code des Assurances, distribués par votre Caisse
d’Epargne, intermédiaire d’assurance immatriculée à l’Orias. Ces tarifications, susceptibles de modifications,
sont fixées par BPCE Assurances, entreprise régie par le code des Assurances, filiale du Groupe BPCE.
(2) C
ontrat assuré par Macif-Mutualité, mutuelle régie par le livre II du code de la Mutualité et adhérente
à la Mutualité Française.
Les Effets de commerces
• Remise des effets de commerce
- Frais de remise. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3,80 €/effet
- Commission sur interventions diverses sur effet (prorogation, réclamation,
changement de domiciliation, impayé, changement de montant). . . . . . . . . . . . 14,50 €/ligne
- Réception d’effet impayé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,50 €/ligne
• Retour d’un effet remis à l’encaissement
- Opposition sur effet à payer. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22,00 €
- Rejet d’un effet à payer. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22,00 €/effet
Les autres services
• Édition BIC/IBAN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Informations annuelles aux Commissaires aux Comptes. . . . . . . . . . . . . . . . . 150,00 € HT/an
• Compte Française des Jeux. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Compte PMU (Paris Mutuel Urbain). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
Les dates de valeur
• Chèque remis. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . J + 1 ouvré (1)(2)
• Chèque émis. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . J
• Virement reçu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . J
• Virement émis, avis de prélèvement émis. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . J
• Versement d’espèces, dépôt/retrait au guichet. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . J
• Paiement par carte bancaire
- débit immédiat. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . J
- débit différé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . J
• Monétique. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . JR
• Remise d’effet à l’encaissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . J + 4 calendaires
• Remise d’effet à l’escompte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . J + 1 calendaire
(JR : jour de réception au centre de traitement des cartes bancaires) (J : date de comptabilisation)
(1) Jour ouvré selon les critères de la Banque de France : du lundi au vendredi même si l’agence est ouverte le samedi
(sauf exception pour les chèques remis le vendredi et crédités le samedi selon le fonctionnement des Centres de
Traitement des Chèques). Remise de chèques compensable en France : date de valeur.
(2) Délai d’encaissement, la CEBFC se réserve le droit d’appliquer un délai maximum de 15 jours pour les chèques émis
en France et en euros.
Les oppositions
• Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque pour usage abusif par le titulaire. . . 56,00 €
• Frais d’opposition (blocage) de la carte par le titulaire pour perte, vol ou usage frauduleux . . . Gratuit
• Opposition tout prélèvement SEPA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30,50 €
• Ajout d’un émetteur à sa Liste Noire (opposition ou retrait de consentement)
- en agence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15,25 €
- sur Internet(1). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Ajout d’un émetteur à sa liste de limitation du montant ou de la périodicité de prélèvements
(par couple ICS/RUM ou ICS)
- en agence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15,25 €
- sur Internet (1). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Ajout d’un émetteur à sa Liste Blanche
- en agence. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15,25 €/opération
- sur Internet (1). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15,00 €
• Frais d’opposition chéquier(s) par l’émetteur. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24,50 €
(1) H
ors coût de votre fournisseur d’accès Internet.
Les incidents de fonctionnement
• Commission d’intervention. . . . . . . . . . . . . . 8,90 € (dans la limite de 3 opérations par jour)
- somme perçue par la banque en raison d’une opération entraînant une irrégularité de
fonctionnement du compte nécessitant un traitement particulier
• Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision comprenant :
- frais de lettre d’information préalable pour chèque ou prélèvement émis sans provision : envoi
par lettre simple ou appel par plateforme téléphonique (frais postaux en sus en cas d’envoi
en recommandé à la demande du client)
- frais de dossier
- frais de rejet de chèque
- frais de lettre d’injonction adressée au titulaire et au co-titulaire
- frais postaux d’envoi en recommandé avec A/R de la lettre d’injonction
- déclaration Banque de France
- frais de gestion du compte pendant la période d’interdiction bancaire
- délivrance d’un certificat de non-paiement
- blocage de provision
- frais de mainlevée de l’interdiction bancaire
- Pour un chèque < ou égal à 50,00 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21,10 € (1)
- Pour un chèque > à 50,00 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41,10 € (1)
(dans la limite d’un plafond journalier unique de 100,00 €)
• Forfait de frais par prélèvement, TIP et télérèglement rejeté pour défaut de provision :
- prélèvement < à 20,00 € . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Montant de l’opération (2)
(les frais ne peuvent excéder le montant du prélèvement)
- prélèvement > ou égal à 20,00 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11,10 € (1)(2)
(dans la limite d’un plafond journalier unique de 40,00 €)
• Frais de rejet d’un virement pour défaut de provision. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
(1) La commission d’intervention sera prélevée en plus.
(2) Pour les détenteurs des « Services bancaires de base », une remise tarifaire de 50 % est appliquée sur le tarif
standard dans la limite de 3 opérations par mois.
La banque à distance
Direct Ecureuil Pro
Direct Ecureuil Pro est un abonnement à des services de banque à distance (par Internet
ou téléphone (1)) complets permettant la gestion de vos comptes en ligne 7 jours sur 7, 24h
sur 24 depuis un ordinateur connecté à Internet.
• Abonnement à des services de banque à distance : Direct Ecureuil Pro. . . . . . 6,00 €/mois
• Abonnement Direct Ecureuil Pro Unique. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9,00 €/mois
• Abonnement à un produit offrant des alertes de la situation du compte par SMS
AlertEcureuil Pro. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5,00 €
• Certificat électronique Certiceo (abonnement 3 ans). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .90,00 €/an
• Sécurisation des opérations sur internet
- souscription carte [email protected] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7,00 €/an
- refabrication carte [email protected] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12,30 €
- opposition carte [email protected] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,00 €/opération
- réédition code carte [email protected] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8,60 €
- commande lecteur CAP. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9,00 € HT/lecteur
(1) 3241
Les échanges de données informatisées (EDI)
Abonnement
• E-Remises. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Experts comptables (rapatriement relevés de comptes). . . . . . . . . . . . 38,00 € HT/mois
EBICS
Vers Client Banque
• Frais de mise en place du service. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Abonnement mensuel EBICS (profil T). . . . . . . . . . . . . . . . . . à partir de 45,00 € HT/mois
• Abonnement mensuel EBICS (profil TS). . . . . . . . . . . . . . . . . à partir de 70,00 € HT/mois
Virements
• Frais sur remise confirmée par fax. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4,50 €
• Frais sur remise confirmée par signature électronique. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Émission d’un virement (occasionnel ou permanent) vers un compte CEP. . 0,35 €/opération
• Émission d’un virement SEPA ou international (occasionnel ou permanent)
vers un autre établissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,35 €/opération
• Émission d’un virement de trésorerie. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5,00 €/opération
• Émission d’un virement tiers urgent. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7,00 €/opération
• Émission d’un virement SEPA jour. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,45 €/opération
Remise des effets de commerce
• Frais sur remise d’effets à l’encaissement ou à l’escompte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4,50 €
• Remise d’effets à l’encaissement ou à l’escompte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,35 €/ligne
• Commission sur interventions diverses sur effet (prorogation, réclamation, changement
de domiciliation, impayé, changement de montant). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,50 €
• Réception d’effet impayé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,50 €
L’escompte d’effets de commerce
- Nombre de jours minimum d’agios. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 J
- Montant minimum d’agios. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4,70 €
Prélèvements SEPA
• Relevé de prélèvement impayé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Rejet de prélèvement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12,00 €/opération
Télétransmis via EBICS ou e-remises
• Frais sur remise de prélèvements confirmée par fax. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4,50 €/remise
• Frais sur remise de prélèvements confirmée par signature électronique. . . . . . . . . Gratuit
• Émission de prélèvement SEPA standard (CORE) télétransmis. . . . . . . 0,35 €/opération
• Émission de prélèvement SEPA interentreprises (B2B) télétransmis. . . 0,40 €/opération
Interventions et demandes particulières
• Frais sur annulation ou modification d’une remise ou opération avant traitement. . Nous consulter
• Frais sur annulation suite à une opération émise à tort avant date d’échéance. . Nous consulter
• Frais sur reversement suite à une opération émise à tort. . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
• Frais de rejets de prélèvement suite à l’émission de prélèvements SEPA CORE (rejet avant
échéance/retour bancaire après échéance/contestation débiteur). . . . . . 12,00 €/opération
• Frais de rejets de prélèvement suite à l’émission de prélèvements SEPA interentreprises
(B2B)(rejet avant échéance/retour bancaire après échéance). . . . . . . . 12,00 €/opération
• Frais de rejets de prélèvement suite à l’émission de prélèvements SEPA interentreprises
(B2B)pour contestation débiteur en procédure exceptionnelle. . . . . . 12,00 €/opération
• Solutions de gestion des mandats
- Frais de gestion des mandats sur e-remises. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
- Frais de gestion des mandats sur GMS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
L’équipement monétique
Monétique
• Terminaux de Paiement Électronique. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
• Système de paiement en 3 fois sans frais. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
• Dilizi
- boîtier. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 99,00 €HT/boîtier
- transaction. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2,00 % HT/transaction
E-commerce
• Abonnement mensuel
• Inscription frais de mise en ligne
• Canal de vente
- Site WEB marchand
- VAD (téléphone, courrier, fax, email)
- Page de paiement hébergée par SP PLUS
• Moyen de paiement
- Cartes bancaires, Visa, MC, eCB
- Cartes privatives
American Express
Cofinoga
Cetelem
• Typologie de paiement
- Paiement à la commande
- Paiement à la livraison
- Paiement différé
- Paiement en N fois
- Gestion compte client (abonnement et/ou
identifiant)
- Paiement par e-mail
• Back-office de gestion des paiements
- Mode interface sécurisé
- Mode WEB services
• Aide à la décision
- Module d’aide à la décision : niveau 1
- Module d’aide à la décision : niveau 2
• Reporting
- Email de confirmation de paiement
au commerçant
- Fichier reporting transactions et opérations
- Rapprochement bancaire visuel
- Rapprochement bancaire visuel et par fichier
- Rapprochement impayés visuel et par fichier
• Services additionnels
- Insertion d’un logo (page paiement et e-mail
de confirmation)
- Email de confirmation de paiement
à l’internaute
- Pages de paiement en multi langues
- Affichage montant en multi devises
• Modalités de facturation spécifique
- Facturation pour saisonnier par mois
x Service non disponible.
√ Service offert en standard.
Plus Pro Je Paie
SP Plus Pro SPExpert
en ligne
15 € HT 30 € HT 15 € HT
150 € HT 250 € HT 150 € HT
√
√
5 €/mois(2) 5 €/mois(2)
}
x
x
√
0,13 €/tr
0,13 €/tr
0,13 €/tr
0,13 €/tr
0,13 €/tr
0,13 €/tr
5 €/mois
√
x
√
√
√
√
x
x
√
√
√
√
√
√
√
√
15 €/mois(1)
√
5 €/mois(1) 5 €/mois(1)
√
x
√
500 €(1)
15 €/mois(1)
√
x
10 €/mois(1)
√
} 10 €/mois
} x
(1)
√
x
x
x
√
√
√
10 €/mois(1)
25 €/mois(1) 25 €/mois(1)
√
√
√
√
√
x
√
√
√
√
√
x
10 €/mois(2) 10 €/mois(2) 10 €/mois(2)
(1) Service en option.
(2) Service possible.
Les crédits
Le crédit en compte
• Frais de dossier. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 %/an
(création et renouvellement) avec. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . mini 80,00 €/dossier
• Découvert non autorisé . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . taux d’usure (3)
(3) Taux débiteur plafonné au taux d’usure fixé par les Pouvoirs publics. Taux d’usure disponible en agence.
Opérations Dailly
• Convention . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36,00 €
• Traitement de la remise. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,00 €
• Frais de notification. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,00 €
Les crédits moyen et long terme
• Frais de dossier. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 %
- minimum. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,00 €/dossier
Le crédit-bail et la location longue durée
Mobilier et immobilier. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
Les frais de garanties
S’y ajoutent éventuellement les droits d’enregistrement, les frais d’inscription, de signification et
les frais dus à la radiation.
• Nantissement de parts sociales hors Caisse d’Epargne/actions de sociétés non côtées. . 80,00 €
• Nantissement de compte-titres. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80,00 €
• Nantissement ou délégation contrats d’assurance vie autres établissements. . . . . 80,00 €
• Nantissement de fonds de commerce sous seing privé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80,00 €
• Gage de matériel/outillage sous seing privé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80,00 €
• Prise de gage. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80,00 €
• Blocage de compte courant d’associé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80,00 €
• Mainlevée ou transfert d’hypothèque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80,00 €
• Promesse d’affectation hypothécaire sous seing privé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 140,00 €
• Frais d’enregistrement . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . frais réels
Les cautions bancaires
• Commission annuelle. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 % maximum
• Frais d’émission d’un acte simple. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40,00 €
• Frais d’émission d’un acte complexe. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110,00 €
Crédit documentaire et opérations spécifiques
• Crédit documentaire « opérations papier » import et stand byletter of credit. . . Nous consulter
• Crédit documentaire « opérations Giga Trade » import et stand byletter of credit. . . Nous consulter
• Remise documentaire import et export. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
Les autres opérations
• Information annuelle aux cautions garantes sur crédits. . . . . . . . . 38,50 €/dossier et caution
• Duplicata d’un tableau d’amortissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,00 €
• Duplicata d’un contrat de prêt avec tableau d’amortissement. . . . . . . . . . . . . . . . . 31,00 €
• Engagement par signature
- Frais de dossier. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 %
- Minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36,00 €
- Rédaction spécifique. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110,00 €
• Frais de réaménagement de prêt
- Demande de décompte de remboursement anticipé . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34,50 €
- Frais de mainlevée. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76,00 €/acte
- Avenant Contrat. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 125,00 €/acte
- Avenant de renégociation de taux. . . . . . . . . . 1 % du capital restant dû (minimum 500 €)
- Attestation fin de prêt. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11,00 €/acte
L’affacturage. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
L’ingénierie sociale
• Épargne Salariale (PEE, PERCO, Intéressement)
Les offres BOX OFFICE et ES-PL de la Caisse d’Epargne sont de vrais leviers de défiscalisation.
Le PEE et PERCO en sont le réceptacle et permettent au dirigeant, ainsi qu’à ses
collaborateurs, de se constituer une épargne à moyen terme (PEE) et/ou leur retraite.
L’ensemble des offres d’épargne salariale bénéficie d’avantages sociaux et fiscaux tant pour
l’entreprise que pour les épargnants. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
• Titres de services (Titres restaurant, CESU préfinancé,Titres cadeaux)
Les offres Titres de services de la Caisse d’Epargne sont des solutions qui facilitent la vie
des collaborateurs (Titre restaurant, CESU préfinancé) et permettent de les valoriser (Titre
Cadeaux), tout en bénéficiant d’avantages sociaux et fiscaux.
Le dirigeant (avec ou sans salarié) bénéficie également, à titre personnel, du CESU préfinancé
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter
Comptes titres
Droits de garde (hors valeurs réseau Caisse d’Epargne)
• a- Commission proportionnelle. . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,20 % HT de la valeur du portefeuille
• b- Commission fixe par ligne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3,42 € HT/ligne
- Minimum de perception (a+b). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27,50 € HT/an
- Maximum de perception (a+b). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194,17 € HT/an
Droits de garde (valeurs réseau Caisse d’Epargne). . . . . . . . . . . . . . . 19,58 € HT/an
Ordre de Bourse
En agence
- taux de courtage. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,45 %/opération
- minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,00 €/opération
- ordre non exécuté. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,50 €/opération
- ordre annulé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,50 €/opération
Par téléphone
- taux de courtage. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,45 %/opération
- minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,00 €/opération
- ordre non exécuté. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,50 €/opération
- ordre annulé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,50 €/opération
Par internet
- taux de courtage. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,35 %/opération
- minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7,00 €/opération
- ordre non exécuté. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,50 €/opération
- ordre annulé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,50 €/opération
Autres services
• Taxe sur les transactions financières. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . selon la loi en vigueur
• Frais sur ordre de bourses étrangères. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . minimum 76,00 €/ordre
• Bourse Esprit Ecureuil
- Service Abonnement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
- Service « Prise de bénéfices ». . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,00 €/an
- Service Assurance. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7,00 €/an
- Cotisation forfaitaire. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12,00 €/an
• Souscription OPCVM d’autres banques. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40,00 €/opération
• Transfert PEA vers une autre banque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106,67 € HT
• Transfert compte-titres ordinaire vers une autre banque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106,67 € HT
• Transfert vers un autre établissement du Groupe Caisse d’Epargne. . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
Les opérations internationales
Les virements internationaux
Émission d’un virement non SEPA
En euro
• Commission proportionnelle. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
• Frais par virement occasionnel vers la Banque BCP Maroc
virement en € et dont le montant est < 150 000 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5,00 €
En devises
• Commission proportionnelle. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
a-minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
• Commission de change. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,05 %
b-minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,70 €
Minimum de perception (a+b). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31,00 €
• Frais par virement occasionnel incomplet (coordonnées bancaires manquantes ou erronées). . 16,10 €
Les opérations d’encaissement
Virements reçus de l’étranger
En provenance de l’EEE en € d’un montant ≤ 50 000 € et virement SEPA (quel que soit le montant)
• Frais par virement automatisable avec BIC/IBAN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
• Frais supplémentaires de correction (coordonnées bancaires manquantes ou erronées). . 16,10 €
Autres virements en € dans l’EEE > 50 000 €, hors EEE (quel que soit le montant), en devises
(quel que soit le pays)
• Frais par virement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
a-minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
• Frais de commission de change. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,05 %
b-minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,70 €
minimum de perception (a+b). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31,00 €
Encaissement de chèque étranger (1)
En euros
• Commission de service. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
En devises
a - Commission de service. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
b - Commission de change. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,05 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,70 €
minimum de perception (a+b). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31,00 €
maximumde perception (a+b). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 120,00 €
Chèques étrangers remis à l’encaissement impayés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32,00 €
• Commission de service. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
(1) Disponibilité des fonds :
- remise chèque en euros payable dans l’U.E. en « crédit Sauf Bonne Fin » : les fonds sont disponibles 8 jours ouvrés
après la date de remise au guichet de l’agence.
- remise chèque en euros ou devises payable hors U.E. en « crédit Sauf Bonne Fin » : les fonds sont disponibles
14 jours ouvrés après la date de remise au guichet de l’agence.
- remise chèque en euros ou devises payable à l’étranger en « Crédit Après Encaissement » : les fonds sont
disponibles sur le compte dès leur réception par la Caisse d’Epargne.
Paiement par chèque à l’étranger
En euros
• Commission de service. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
En devises
a - Commission de service. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
b - Commission de change. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,05 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,70 €
minimum de perception (a+b). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31,00 €
Les effets étrangers
Paiement d’effets
a - Commission de service. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
b - Commission de change (si devises). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,05 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,70 €
minimum de perception (a+b). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31,00 €
Encaissement d’effets
• Dans l’Union européenne (EU) en euros
Commission fixe standard. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Gratuit
Correction (coordonnées bancaires manquantes ou erronées). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,10 €
• Hors Union européenne (EU)
a - Commission de service. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,10 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,30 €
b - Commission de change (si devises). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,05 %
minimum de perception. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14,70 €
minimum de perception (a+b). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31,00 €
Le Compte Excédent Professionnels
• Taux. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nous consulter (1)
(1) Le taux applicable lors de l’ouverture du compte est susceptible d’évolution.
Le Titulaire sera informé préalablement par la Caisse d’Epargne de cette évolution par message sur le relevé de
compte ou par tout moyen à la convenance de cette dernière.
Les autres services
Les opérations juridiques et fiscales
• Frais de succession :
- Actifs inférieurs à 1 500 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35,00 €
- Actifs supérieurs ou égaux à 1 500 € et inférieurs à 3 000 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50,00 €
- Actifs supérieurs ou égaux à 3 000 et inférieurs à 15 000 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,00 €
- Actifs supérieurs ou égaux à 15 000 € et inférieurs à 50 000 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . 250,00 €
- Actifs supérieurs ou égaux à 50 000 € et inférieurs à 75 000 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,00 €
- Actifs supérieurs ou égaux à 75 000 €. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 750,00 €
- Succession non réglée . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150,00 €
• Frais par saisie attribution, saisie conservatoire, saisie à tiers détenteur, avis à tiers détenteur et
opposition à tiers détenteur (incluant frais de mainlevée). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,00 €
• Ouverture de dossier précontentieux. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68,00 €
La location de coffre-fort (assurance standard comprise)
• Frais de location de coffre-fort (selon contenance). . . . . . . . . . . . . . . . . . . à partir de 53,00 €/an
• Frais d’ouverture forcée de coffre-fort (tous motifs). . . . . . . . . . . . . . . . . . . Frais réels d’ouverture
Résoudre un litige
La Caisse d’Epargne met tout en oeuvre pour vous offrir un service de qualité. Malgré notre
vigilance, des insatisfactions ou des difficultés peuvent survenir. Pour nous en faire part, 3 niveaux
de recours successifs vous sont proposés.
Votre agence Caisse d’Epargne : votre premier interlocuteur
Prenez contact avec votre conseiller. Expliquez lui la nature de votre réclamation, donnez-lui vos
raisons et précisez aussi clairement que possible ce que vous attendez de sa part.
Le Service Relations Clientèle : si le différend persiste
Si aucune solution amiable n’a pu être trouvée avec votre Agence, le Service Relations Clientèle
peut intervenir pour réexaminer votre demande. Pour le contacter :
> Par courrier : Caisse d’Epargne de Bourgogne Franche-Comté - Service Relations Clientèle - BP 23088
- 21088 DIJON CEDEX 9
> Par Internet : www.caisse-epargne.fr - Ma banque pratique (1). Remplissez le formulaire
> Par téléphone : 09 69 36 27 38 (2)
Nous nous engageons à vous répondre sous 10 jours. Si toutefois une analyse plus approfondie
de votre dossier est nécessaire, ce délai pourra être porté à un mois.
(1) Hors coût de votre fournisseur d’accès.
(2) Appel non surtaxé.
La médiation : en dernier recours
Les Pouvoirs Publics ont instauré le Médiateur du Crédit aux entreprises, qui peut être saisi par
un professionnel, qui rencontre des difficultés avec sa banque pour résoudre ses problèmes de
financement ou de trésorerie. Pour le contacter :
• Déposez votre dossier en ligne sur le site : www.mediateurducredit.fr
0,06 € / min
• Par téléphone : 0 810 00 12 10
• En vous adressant à la Banque de France de votre région.
L’Autorité des Marchés Financiers dispose d’un médiateur qui peut être saisi par tout intéressé,
personne physique ou morale, dans le cadre d’un litige à caractère individuel entrant dans le
champ de ses compétences, à savoir les placements financiers : actions, obligations, OPCVM
(l’information des investisseurs, l’exécution de ordres (délais et contenu), les problèmes de tenue
de compte titres,…) (3). Vous pouvez adresser un courrier par voie postale à l’adresse suivante :
> Médiateur de l’AMF - Autorité des marchés financiers - 17 Place de la Bourse - 75082 PARIS
CEDEX 02
EdEp : 10.2015.19590
(3) Cf. article L.621-19 al.1 extrait du COMOFI et charte de la Médiation de l’AMF disponible sur le site Internet de
l’AMF : www.amf-france.org
Addendum aux conditions
et tarifs des opérations
et services bancaires
applicables à la clientèle
des professionnels,
associations de
proximité, comités
d’entreprise, syndicats et
syndics de copropriété
À compter du 1er janvier 2016
Le compte courant
La vie du compte
• Frais de tenue et de gestion de compte inactif (compte inactif au sens de
l’article L. 312-19 du code monétaire et financier) (1) . . . . . . . . 30,00 €/an
(1) Le montant des frais et commissions de toute nature prélevés annuellement sur un compte de dépôt inactif
est plafonné par arrêté ministériel à 30,00€.
Épargne
• Frais de tenue et de gestion de compte sur livret inactif(2) . . 30,00 €/an
(2) L e montant des frais et commissions de toute nature prélevés annuellement sur un compte sur livret inactif est
plafonné par arrêté ministériel à 30,00€.
Compte titres
• Frais de tenue et de gestion de compte titres inactif(3) . . . . . . Application
des droits de garde
(3) L es frais et commissions prélevés annuellement ne peuvent pas être supérieurs aux droits de garde prélevés si le
compte n’avait pas été considéré comme inactif.
Caisse d’Epargne et de Prévoyance de Bourgogne Franche-Comté.
Siège social : 1, Rond Point de la Nation - B.P 23088 - 21088 Dijon Cedex 9 - Banque Coopérative
régie par les articles L. 512-85 et suivants du Code Monétaire et Financier - Société anonyme
à Directoire et Conseil d’Orientation et de Surveillance - Capital social de 425 307 340 € 352 483 341 RCS Dijon - Intermédiaire en assurance, immatriculée à l’ORIAS sous le n° 07 002 200
- Titulaire de la carte professionnelle « Transactions sur immeuble et fonds de commerce
sans perception de fonds, effets ou valeurs » n° 469 délivrée par la Préfecture de Côte d’Or.
EDEP 12.2015.19702
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