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COMUNICATO STAMPA
Il Consiglio di Amministrazione di Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni
S.p.A. approva la relazione finanziaria semestrale consolidata al 30 giugno 2014.
Utile di periodo del gruppo: 10 Milioni di Euro (perdita di 2,8 Milioni di Euro
del 30.06.2013).
Risultato della gestione operativa: 33,3 Milioni di Euro (+97,5% rispetto ai
16,8 Milioni di Euro del 30.06.2013).
Masse complessive amministrate e gestite: 14,9 Miliardi di Euro (14,3 Miliardi
di Euro al 30.06.2013 +4,9%).
Confermata l’adeguatezza dei ratios patrimoniali: CET 1 12,39%, Tier 1 Capital
Ratio 12,39% e Total Capital ratio 13,95%.
Ratios della qualità del credito superiori ai dati medi del sistema bancario
italiano.
---------------------------------------------------------------------Torino, 4 agosto 2014 ‐ Il Consiglio di Amministrazione di Banca Intermobiliare di Investimenti e
Gestioni S.p.A., riunitosi oggi a Torino sotto la Presidenza di Flavio Trinca, ha approvato la
relazione finanziaria semestrale consolidata al 30 giugno 2014.
Dopo la chiusura in utile dell’esercizio 2013 e l’utile registrato nel primo trimestre 2014, si
rafforza ulteriormente l’andamento positivo nel primo semestre 2014 che si chiude con un utile
di periodo di gruppo pari a 10 Milioni di Euro (perdita di 2,8 Milioni di Euro al 30.06.2013) e un
risultato della gestione operativa a 33,3 Milioni di Euro (16,8 Milioni di Euro al 30.06.2013
+97,5%).
La raccolta complessiva della clientela amministrata e gestita da Banca Intermobiliare e dalle
sue controllate al 30.06.2014 ammonta a 14,9 Miliardi di Euro e risulta in crescita del 4,9%
rispetto ai valori del 30.06.2013. In particolare evidenza l’andamento del patrimonio gestito che si
attesta a 7,26 Miliardi di Euro in crescita del 9,6% rispetto al 30.06.2013; il patrimonio
amministrato invece registra una crescita dello 0,1% attestandosi a 4,995 Miliardi di Euro.
Gli impieghi vivi verso la clientela sono pari a 1,2 Miliardi di Euro, in diminuzione del 8,7%
rispetto al 31.12.2013. Il decremento è riconducibile essenzialmente alla contrazione delle
erogazioni, sia per il perdurare della fase recessiva dell’economia sia per l’attività intrapresa negli
ultimi anni di riduzione dell’esposizione vantata nei confronti di soggetti operanti nel comparto
immobiliare.
Alla data del 30.06.2014 si conferma l’adeguatezza e la solidità patrimoniale della banca anche
con l’introduzione dei nuovi criteri dell’accordo di Basilea 3. Il patrimonio di vigilanza complessivo
(Fondi propri), calcolato su base volontaria a seguito dell’ingresso nel Gruppo Veneto Banca,
1
ammonta a 328 Milioni di Euro (295 Milioni di Euro al 31.12.2013). L’eccedenza di Fondi propri al
30.06.2014 è pari a 140 Milioni di Euro, in aumento del 28,4% rispetto ad 109 Milioni di Euro
relativi al 31.12.2013.
I coefficienti di vigilanza consolidati risultano adeguati alle soglie stabilite dall’accordo di Basilea 3,
il Coefficiente di Capitale Primario di classe 1 (CET1) si attesta a 12,39%, il Tier 1 capital ratio a
12,39% e il Total capital ratio a 13,95%.
In merito ai risultati economici consolidati del periodo si fornisce la seguente informativa di sintesi.
Il margine di interesse risulta in crescita del 7,4% attestandosi a 15,13 Milioni di Euro rispetto al
risultato del primo semestre del 2013 (14,1 Milioni di Euro). Gli interessi attivi relativi agli
investimenti finanziari sono aumentati di 2,07 Milioni di Euro (+16,17% a/a) a fronte delle maggiori
giacenze di portafoglio in titoli di debito, pur in presenza di tassi di rendimento in diminuzione su
scadenze superiori all’anno.
Le commissioni nette realizzate nel periodo ammontano a 39,66 Milioni di Euro in aumento del
9,5% (36,22 Milioni di Euro al 30.06.2013). Nel primo semestre 2014 si conferma il buon trend di
crescita delle commissioni attive con un incremento dell’11,2% delle commissioni riconducibili
all’amministrato e una crescita dell’ 8,4% delle commissioni generate dal comparto gestito. In
particolare, le gestioni patrimoniali hanno registrato commissioni per quelle individuali per 14,62
Milioni di Euro (+8,7% a/a), commissioni per quelle collettive per 15,59 Milioni di Euro (7,1% a/a) e
commissioni per la distribuzione dei servizi di terzi per 4,76 Milioni di Euro (+11,9% a/a).
Le commissioni passive si sono attestate a 16,35 Milioni di Euro, in aumento del 9,5% rispetto al
30.06.2013.
Il risultato dell’operatività finanziaria, in crescita del 106,5%, si attesta a 21,34 Milioni di Euro
(10,34 Milioni di Euro al 30.06.2013). Il semestre è stato positivamente condizionato dai risultati
del “portafoglio bancario”, sia per dividendi incassati, pari a 7,23 Milioni di Euro, sia per gli utili da
cessione di titoli disponibili per la vendita per 7,84 Milioni di Euro. In lieve flessione il risultato
netto degli strumenti finanziari di negoziazione, che si attesta a 6,74 Milioni di Euro.
Il margine di intermediazione si attesta a 76,13 Milioni di Euro, in aumento del 25,5% rispetto
all’analogo periodo precedente. Il risultato è riconducibile - oltre che alla crescita del margine di
interesse - al buon incremento delle commissioni nette (+9,5% a/a) ed al positivo contributo della
redditività dell’operatività finanziaria(+106,5% a/a).
Il risultato della gestione operativa, pari a 33,28 Milioni di Euro, risulta in aumento del 97,5%
rispetto al 30.06.2013, per effetto dell’andamento positivo del margine di intermediazione e
della riduzione dei costi operativi. In particolare, le spese per il personale risultano in calo dell’
1,3% rispetto al corrispondente periodo precedente, a fronte dei maggiori distacchi di personale
presso la Capogruppo Veneto Banca, della cessione di un ramo d’azienda posto in essere da
Symphonia SGR nel primo trimestre 2013 e del contenimento delle assunzioni. Le altre spese
amministrative risultano in diminuzione del 6% rispetto all’analogo periodo precedente
principalmente per il continuo contenimento dei costi.
Si evidenzia pertanto un Cost/Income ratio pari al 56,3% in forte contenimento rispetto al 72,2%
del giugno 2013.
I risultati al 30.06.2014 sono stati tuttavia negativamente condizionati da rettifiche di valore
complessive per 12,68 Milioni di Euro (15,77 Milioni di Euro al 30.06.2013). In particolare:
2
rettifiche di valore nette sui crediti per 6,86 Milioni di Euro; oneri relativi ad una opzione su
“minority interests” della controllata Banca Ipibi per 3,24 Milioni di Euro, rettifiche di valore per
impairment su titoli del “banking book” pari a 2,47 Milioni di Euro e accantonamenti netti ai fondi
per rischi ed oneri per 0,12 Milioni di Euro.
Positivo inoltre il contributo derivante dalla valutazione con il metodo del patrimonio netto
della partecipazione in Bim Vita S.p.A. (0,55 Milioni di Euro, +3,4% rispetto al 30.06.2013),
detenuta pariteticamente al 50% con Fondiaria-Sai, ora UnipolSai (Gruppo UGF).
Il risultato consolidato dell’operatività corrente al netto delle imposte chiude con un utile pari a
11,36 Milioni di Euro (perdita di 1,51 Milioni di Euro al 30.06.2013), dopo aver determinato
puntualmente il carico fiscale corrente e differito del periodo pari a 9,79 Milioni di Euro (3,14
Milioni di Euro al 30.06.2013).
L’utile di periodo ammonta pertanto al 30.06.2014 a 9,74 Milioni di Euro e – dopo aver
determinato in 0,27 Milioni di Euro il risultato di pertinenza di terzi (0,17 Milioni di Euro al
30.06.2013) - si rileva un utile di periodo del gruppo consolidato pari a 10,00 Milioni di Euro (era
negativo per 2,83 Milioni di Euro al 30.06.2013).
*********
Il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari dichiara - ai sensi del comma
2 dell’articolo 154 bis del Testo Unico della Finanza – che l’informativa contabile contenuta nel
presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili.
Si riportano in allegato i prospetti relativi al conto economico ed allo stato patrimoniale consolidati
e riclassificati, inclusi nella relazione finanziaria semestrale consolidata al 30 giugno 2014
approvata dal Consiglio di Amministrazione che sarà pubblicata nei termini di legge e resa
disponibile sul sito www.bancaintermobiliare.com.
Torino, 4 agosto 2014
Contatti per la stampa:
Banca Intermobiliare S.p.A.
Franco Amato
Direttore Comunicazione e Relazioni Esterne
Tel. 011-0828 463
[email protected]
Community Group
Marco Rubino
Cell. 335 6509552
[email protected]
Elisa Mondadori
Tel. 02-89404231
[email protected]
Bim, Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni, è leader tra le società italiane specializzate nelle
attività di private banking. Quotata alla Borsa Italiana dal 1991, fa parte del Gruppo Bancario Veneto
Banca. Al 30 giugno 2014, Banca Intermobiliare ha 14,9 Miliardi di Euro di patrimoni amministrati e gestiti,
circa 900 tra dipendenti e collaboratori esterni ed è presente nelle principali città italiane con 29 filiali e
circa 200 Private Bankers con esperienza pluriennale nell'ambito della consulenza finanziaria.
Banca Intermobiliare controlla, tra l’altro, Symphonia SGR - società leader in Italia nella gestione di
portafoglio - e Banca IPIBI Financial Advisory S.p.A.
3
Bilancio consolidato riclassificato al 30 giugno 2014
Conto economico consolidato riclassificato
(Valori espressi in Migliaia di Euro)
I Semestre
I Semestre
Variazione
Variazione
2013
2014
2013
Assoluta
%
I Semestre
Riesposto
Interessi attivi e proventi assimilati
Interessi passivi e oneri assimilati
Margine di interesse
Commissioni attive
Commissioni passive
Commissioni nette
Dividendi
Risultato netto strumenti finanziari di negoziazione
Operatività su titoli afs e passività finanziarie
Risultato netto strumenti di copertura
Risultato operatività finanziaria
Margine di intermediazione
Spese per il personale
Altre spese amministrative
Ammortamenti operativi
Altri oneri/proventi di gestione
Costi operativi
Risultato della gestione operativa
Rettifiche di valore nette sui crediti
Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri
Risultato netto partecipate valutate al patrimonio
netto
Risultato ante componenti non ricorrenti
Rettifiche di valore su strumenti finanziari
Rettifiche di valore su immobili a magazzino
Risultato da cessione di altri investimenti
Risultato ante imposte
Imposte sul reddito di periodo
Utile (Perdita) dell'operatività corrente al
netto delle imposte
Utile (Perdita) delle attività in via di dismissione al
netto delle imposte
Utile (Perdita) di periodo
Risultato di pertinenza dei terzi
Utile (Perdita) di periodo del gruppo
37.345
(22.215)
37.673
(23.582)
(328)
1.367
-0,9%
-5,8%
42.450
(25.052)
15.130
56.003
(16.345)
39.658
7.601
6.744
6.942
55
21.342
14.091
52.789
(16.571)
36.218
1.349
7.298
1.722
(33)
10.336
1.039
3.214
226
3.440
6.252
(554)
5.220
88
11.006
7,4%
6,1%
-1,4%
9,5%
463,5%
-7,6%
303,1%
n.a.
106,5%
17.398
65.827
(26.798)
39.029
1.349
7.288
1.723
(33)
10.327
76.130
(23.260)
(17.633)
(2.035)
75
(42.853)
33.277
(6.855)
(118)
60.645
(23.567)
(18.750)
(2.099)
616
(43.800)
16.845
(14.577)
(140)
15.485
307
1.117
64
(541)
947
16.432
7.722
22
25,5%
-1,3%
-6,0%
-3,0%
-87,8%
-2,2%
97,5%
-53,0%
-15,7%
66.754
(26.125)
(21.949)
(3.946)
802
(51.218)
15.536
(14.579)
(259)
550
532
18
3,4%
532
26.854
(5.708)
21.146
(9.787)
2.660
(804)
(253)
31
1.634
(3.141)
24.194
(4.904)
253
(31)
19.512
(6.646)
909,5%
610,0%
-100,0%
-100,0%
1194,1%
211,6%
1.230
(804)
(253)
31
204
(3.208)
11.359
(1.507)
12.866
n.a.
(3.004)
(1.622)
(1.497)
(125)
8,4%
-
9.737
268
(3.004)
171
12.741
97
n.a.
n.a.
(3.004)
171
10.005
(2.833)
12.838
n.a.
(2.833)
4
Stato patrimoniale consolidato riclassificato
(Valori espressi in Migliaia di Euro)
30.06.2014
Cassa
31.12.2013
Variazione
Variazione
Riesposto
Assoluta
%
31.12.2013
2.021
1.981
40
2,0%
1.981
1.198.545
383.415
245.386
1.313.417
370.214
244.208
(114.872)
13.201
1.178
-8,7%
3,6%
0,5%
1.313.417
370.320
363.700
421.837
933.528
220
337.485
848.278
672
84.352
85.250
(452)
25,0%
10,0%
-67,3%
337.485
929.667
672
11.628
120.265
49.446
58.494
311.330
196.171
3.932.286
12.789
121.480
49.446
58.494
260.898
191.217
3.810.579
(1.161)
(1.215)
50.432
4.954
121.707
-9,1%
-1,0%
0,0%
19,3%
2,6%
3,2%
12.789
143.204
65.294
58.494
213.556
3.810.579
746.957
1.642.027
659.277
814.726
1.466.941
696.326
(67.769)
175.086
(37.049)
-8,3%
11,9%
-5,3%
815.368
1.658.597
696.326
71.003
8.928
18.376
265.646
134.578
385.494
101.349
2.009
18.274
209.905
133.761
367.288
(30.346)
6.919
102
55.741
817
18.206
-29,9%
344,4%
0,6%
26,6%
0,6%
5,0%
101.349
2.009
19.497
150.288
367.145
3.932.286
3.810.579
121.707
3,2%
3.810.579
Crediti:
- Crediti verso clientela per impieghi vivi
- Crediti verso clientela altri
- Crediti verso banche
Attività finanziarie
- Detenute per la negoziazione
- Disponibili per la vendita
- Derivati di copertura
Immobilizzazioni:
- Partecipazioni
- Immateriali e materiali
- Avviamenti
Immobili destinati alla vendita
Attività non correnti in via di dismissione
Altre voci dell'attivo
Totale attivo
Debiti:
- Debiti verso banche
- Debiti verso la clientela
Titoli in circolazione
Passività finanziarie:
- Detenute per la negoziazione
- Derivati di copertura
Fondi a destinazione specifica
Passività non correnti in via di dismissione
Altre voci del passivo
Patrimonio netto
Totale passivo
5

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