FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) Sezione 2.24.62 CARTA PREPAGATA RICARICABILE INTERNAZIONALE PAYUP 4U AGGIORNAMENTO al 03/07/2014 INFORMAZIONI SULLA BANCA COLLOCATRICE BANCA DELLA CAMPANIA S.p.A. (Codice ABI 5392.6) Società per azioni con sede legale in Napoli, via Filangieri n. 36 e Sede amministrativa in Avellino, Collina Liguorini Codice Fiscale, Partita Iva e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese 04504971211 La Società è sottoposta alla vigilanza della Banca d’Italia, con sede in Via Nazionale, 91 – 00184 Roma Iscrizione all’Albo delle Banche 5558 - Gruppo bancario Banca popolare dell’Emilia Romagna – 5387.6 Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Telefono 0825 651 (centralino) – Fax 0825 655260 - Numero verde Carte Prepagate 800 8205040 Sito Internet www.bancacampania.it - Indirizzo e-mail [email protected] 0825 / 651 (centralino) – Fax 0825/ 655260 – Numero verde Carte Prepagate 800.205.040 Sito internet www.bancacampania.it - Indirizzo @ mail [email protected] INFORMAZIONI SUL PARTNER CHE EFFETTUA L’OFFERTA FUORI SEDE DA COMPILARE A CURA DELLA BANCA COLLOCATRICE INFORMAZIONI SULLA BANCA EMITTENTE BANCA DI SASSARI S.P.A. – DIVISIONE CONSUMER - (Codice ABI 5676.2) Società per Azioni – con sede legale ed amministrativa in Viale Mancini, 2 - 07100 Sassari Codice fiscale, Partita Iva e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese 01583450901 La Società è sottoposta alla vigilanza della Banca d’Italia, con sede in Via Nazionale, 91 – 00184 Roma Iscrizione all’Albo delle Banche 5199 - Gruppo bancario Banca popolare dell’Emilia Romagna n.5387.6 Aderente al Fondo interbancario di tutela dei depositi Telefono 079 221511 (centralino) - Fax 079 221813 – Numero Verde Carte Prepagate 800 205040 Siti Internet www.divisioneconsumer.it - www.bpercard.it Indirizzo e-mail - [email protected] CHE COS’E’ LA CARTA PREPAGATA PAYUP 4U RICARICABILE Che cos’è la Carta Prepagata PayUp 4U Ricaricabile E’ una Carta di pagamento che consente al Titolare della Carta, entro il limite della somma precaricata sulla stessa ed entro i massimali stabiliti dall’Emittente, di acquistare beni e servizi sia in Internet sia presso esercizi commerciali convenzionati, nonché di ottenere anticipo di contante presso sportelli ATM. Al momento dell’utilizzo, in caso di anticipo contante presso ATM, il Titolare deve digitare un codice segreto (c.d. PIN, “Personal Identification Number”) preventivamente attribuitogli e ottiene copia della relativa ricevuta. Per le Carte dotate di tecnologia chip&pin combinata a banda magnetica anche nel caso di pagamento tramite POS EMV (abilitato alla lettura delle carte chip&pin) il Titolare dovrà digitare il codice PIN per il perfezionamento dell’operazione. La Carta – dotata di codice IBAN - consente altresì di ricevere bonifici SEPA Credit Transfer in valuta euro. Nel caso in cui la Carta sia dotata di tecnologia a banda magnetica (ovvero in caso di POS non EMV per quelle dotate di tecnologia chip&pin), il Titolare dovrà apporre una firma sull’apposito “ordine di pagamento”, e ne riceverà copia. Gli utilizzi vengono portati a decurtazione della somma precaricata sulla Carta. La Carta può essere ricaricata dal Titolare più volte nell’ambito del periodo di validità. La Carta è utilizzabile entro il termine indicato sulla Carta stessa. Il Titolare può chiedere in qualsiasi momento, alle condizioni indicate, il rimborso del valore residuo della Carta. La Carta consente altresì la ricezione di bonifici SEPA (Sepa Credit Transfer S.C.T) in valuta euro. Funzionalità: Pagamento - ammesso sia su Internet che presso negozi o altri esercizi convenzionati con il circuito impresso sulla Carta e dotati di POS; Anticipo contante - presso sportelli ATM abilitati sia in Italia che all’estero; Circuito Internazionale: identifica la spendibilità della carta presso gli esercenti o gli sportelli bancari convenzionati. Quali sono i principali rischi della Carta Prepagata PayUp 4U Ricaricabile Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: - variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio); - possibilità di variazione del tasso di cambio nel caso di utilizzi in valuta diversa dall’euro; - utilizzo fraudolento da parte di terzi della Carta e del P.I.N., nel caso di smarrimento e sottrazione, con conseguente possibilità di utilizzo da parte di soggetti non legittimati. Il Titolare è responsabile, entro il limite di Euro 150,00, per il pagamento degli addebiti conseguenti all’illecito uso della Carta da parte di terzi, fermi restando gli obblighi di cui sopra, fino al momento della ricezione da parte dell’Emittente della segnalazione di avvenuto furto/smarrimento. CARATTERISTICHE SPECIFICHE DELLA CARTA PREPAGATA PAYUP 4U RICARICABILE CARTA PREPAGATA PAY UP 4 U PAGINA 1 DI 3 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) Sezione 2.24.62 CARTA PREPAGATA RICARICABILE INTERNAZIONALE PAYUP 4U AGGIORNAMENTO al 03/07/2014 A chi è rivolta La Carta Prepagata PayUp 4U Ricaricabile ad esclusivo utilizzo elettronico, è rilasciabile a persone fisiche maggiorenni, anche non titolari di conto corrente, che desiderano uno strumento di pagamento comodo, sicuro ed innovativo. Può essere utilizzata in tutto il mondo. L'Emittente può, a suo insindacabile giudizio, condizionare l'uso della Carta, stabilendo limiti di utilizzo vincolanti per il Titolare. In particolare, si segnala che potrebbero esserci limitazioni al prelievo ATM in alcuni Paesi dell’area Extra Euro. Per maggiori informazioni sui limiti di utilizzo contattare il Servizio Clienti (al numero 079-2839653). Cosa fare per attivarla Presentarsi con un documento di identità aggiornato e il codice fiscale. A chi rivolgersi per ottenere ulteriori informazioni Presso tutte le filiali della Banca collocatrice. Il prodotto viene collocato solo a seguito di apposita convenzione stipulata dalla Banca col Partner. PROSPETTO DELLE CONDIZIONI MASSIMALI DI UTILIZZO DELLA CARTA Disponibilità massima della Carta nell’anno civile1 € 2.500,00 2 Disponibilità massima di utilizzo (acquisti e prelievi) nell’anno civile € 2.500,00 Limite massimo di prelievo (ATM/Filiale) nell’anno civile3 € Ricarica Minima € 0,01 Ricarica massima da ATM € 999,00 Ricarica massima altri canali € 999,00 999,00 Numero massimo di ricariche giornaliere 3 Importo massimo di prelievo da ATM per singola operazione Importo massimo di rimborso del credito residuo in Filiale € 999,00 Nell’ambito dell’importo caricato sulla carta Importo massimo di pagamento per operazione 1 € 999,00 In conformità con le normative antiriciclaggio previste dal Decreto Legislativo 231 del 21/11/2007 la Carta ha una capienza massima di Euro 2.500,00, determinata dalla somma delle ricariche che possono essere effettuate nel corso dell’anno civile (365 giorni), conteggiato a partire dalla data della prima operazione di ricarica. 2 In questo caso, per anno civile si intende il periodo di 365 giorni che decorre dalla data del primo movimento di utilizzo (acquisti e prelievi). Se si esaurisce la disponibilità massima di utilizzo prima dello scadere dei 365 giorni, l’operatività della carta viene bloccata anche per le funzioni di ricarica e verrà ripristinata al termine dei 365 giorni. 3 In questo caso, per anno civile si intende il periodo di 365 giorni che decorre dalla data del primo movimento di prelievo. CONDIZIONI ECONOMICHE COSTO DI EMISSIONE / CANONE DI ADESIONE AL SERVIZIO/BLOCCO Quota di rilascio carta Quota annuale Euro 0,00 Euro 0,00 SPESE E COMMISSIONI DIVERSE Prelievo contante da ATM appartenenti alle Banche del Gruppo Bper, tramite il Circuito Internazionale (area Euro) Prelievo contante da ATM, tramite il Circuito Internazionale (in area Euro) Prelievo contante da ATM, tramite il Circuito Internazionale (in area extra Euro) Pagamenti effettuati tramite POS e INTERNET, Italia ed estero Carica o ricarica successiva, presso le filiali della Banca Collocatrice Carica o ricarica successiva, presso ATM network QuiMultibanca Carica o ricarica successiva tramite Servizio Multicanalità (solo tramite Servizio attivato presso la Banca Collocatrice) Carica o ricarica successiva, presso le ricevitorie SISAL (trattenute dal taglio di ricarica) Ricezione bonifici SEPA (Sepa Credit Transfer – SCT) solo in valuta euro Prelievo in filiale (solo presso le filiali della Banca Collocatrice) Annullo con rimborso in filiale prima della scadenza della Carta (solo presso le filiali della Banca Collocatrice) Annullo con rimborso in filiale dopo la scadenza della Carta (solo presso le filiali della Banca Collocatrice) Blocco carta richiesto dal Titolare Operazioni in valuta diversa dall’Euro maggiorate di * Euro 1,20 Euro 1,80 Euro 2,80 Euro 0,00 Euro 1,00 Euro 1,50 Euro 0,50 Euro 3,00 Euro 0,00 Euro 2,00 Euro 0,00 Euro 0,00 Euro 0,00 1% sull’importo *Le operazioni in valuta estera sono soggette, oltre al costo suindicato, alla commissione di conversione applicata dal Circuito internazionale tramite il quale l’operazione viene eseguita. La conversione in euro dell’operazione avviene applicando il tasso di cambio utilizzato dai Circuiti vigente al momento della contabilizzazione dell’operazione. RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto da parte del Cliente Il Titolare può, in qualsiasi momento, rivolgendosi presso una Filiale della Banca collocatrice, recedere senza penalità e senza spese dal contratto, restituendo la Carta. In tale occasione otterrà il rimborso del valore residuo. Il rapporto contrattuale si chiude CARTA PREPAGATA PAY UP 4 U PAGINA 2 DI 3 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) Sezione 2.24.62 CARTA PREPAGATA RICARICABILE INTERNAZIONALE PAYUP 4U AGGIORNAMENTO al 03/07/2014 contestualmente alla restituzione della Carta. Recesso dal contratto da parte della Banca Emittente E’ facoltà dell’Emittente, in presenza dei giustificati motivi connessi con la sicurezza della Carta e/o del PIN e/o il sospetto di un utilizzo fraudolento o non autorizzato della Carta o del PIN, recedere dal contratto in qualsiasi momento dando comunicazione scritta al Titolare. Dal momento del ricevimento della predetta comunicazione il Titolare non potrà far più uso della Carta e dovrà restituirla. Modalità di rimborso L’Emittente, previa identificazione del Titolare, rimborsa in ogni momento ed al valore nominale l’importo contenuto nella Carta. Il diritto al rimborso si estingue per prescrizione decorsi dieci anni dalla scadenza della Carta ovvero dalla data dell’eventuale recesso anticipato. Il richiedente è soggetto al pagamento della spesa relativa al “rimborso in filiale in caso di estinzione della Carta” indicata nelle Condizioni Economiche del Servizio. Nel caso in cui il rimborso venga richiesto dopo la scadenza della Carta ed entro un anno da tale data, ovvero dalla data di recesso anticipato, non saranno applicate commissioni per il ritiro delle somme. L’estinzione della carta può essere richiesta in qualunque Filiale della Banca collocatrice. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale Chiusura contestuale alla restituzione della Carta. Organi e procedure di composizione stragiudiziale delle controversie. Il Titolare può presentare un reclamo, indirizzato all’Ufficio Reclami della Banca Collocatrice indicata sul frontespizio del contratto. L’Ufficio Reclami ha l’obbligo di evadere le richieste pervenute in un termine non superiore ai trenta giorni dalla data di ricezione delle stesse. Nel caso in cui il Titolare sia rimasto insoddisfatto dal ricorso all’Ufficio Reclami, o non abbia ricevuto risposta, e comunque prima di esercitare un’azione in giudizio dovrà attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la Banca stessa, grazie all’intervento di un conciliatore indipendente. A tal fine il Titolare può rivolgersi : - all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF), qualora non siano trascorsi più di 12 mesi dalla presentazione del reclamo. Il ricorso all’ABF ha ad oggetto la stessa contestazione del reclamo. La competenza per materia, valore dell’ABF è regolata dal Provvedimento della Banca d’Italia del 18.06.2009 e riportata nella “Guida pratica conoscere l’Arbitro Bancario Finanziario e capire come tutelare i propri diritti” pubblicata sul Sito dell’ABF e della Divisione Consumer. Il Titolare è tenuto ad inviare all’Ufficio Reclami della Banca copia del ricorso con lettera raccomandata A/R o per posta elettronica certificata (PEC) entro 30 giorni dalla sua proposizione. L’Arbitro Bancario Finanziario è articolato sul territorio nazionale in tre Collegi: Milano decide i ricorsi dei clienti che hanno il domicilio in Emilia-Romagna, Friuli-Venezia Giulia, Liguria, Lombardia, Piemonte, Trentino-Alto Adige, Valle d’Aosta, Veneto. Segreteria tecnica del Collegio di Milano, Via Cordusio, 5, 20123 Milano, Telefono: 02 724241 Roma decide i ricorsi dei clienti che hanno il domicilio in Abruzzo, Lazio, Marche, Sardegna, Toscana, Umbria, oppure in uno Stato estero. Segreteria tecnica del Collegio di Roma, Via Venti Settembre, 97/e, 00187 Roma, Telefono: 06 47921 Napoli decide i ricorsi dei clienti che hanno il domicilio in Basilicata, Calabria, Campania, Molise, Puglia, Sicilia. Segreteria tecnica del Collegio di Napoli, Via Miguel Cervantes, 71, 80133 Napoli, Telefono: 081 7975111. - al Conciliatore Bancario Finanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), al seguente recapito: Conciliatore Bancario Finanziario – Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie – ADR - Via delle Botteghe Oscure n. 54, 00186, Roma - www.conciliatorebancario.it - a qualsiasi mediatore abilitato ed autorizzato secondo quanto disposto dal D.Lgs. 28/2010. LEGENDA CARTA PREPAGATA Carta di pagamento precaricabile, con esclusivo utilizzo elettronico, scollegata da un conto corrente. L’importo precaricato viene progressivamente scaricato sulla base delle operazioni effettuate. Può essere utilizzata in tutto il mondo (anche su internet) tramite il circuito Internazionale. Prelievo di contate tramite ATM. Postazioni automatiche per l’utilizzo delle Carte nelle funzioni previste. Blocco dell’utilizzo della Carta per smarrimento, furto o altro giustificato motivo. Servizio di pagamento per l'esecuzione di bonifici in euro fra i clienti i cui conti sono situati all'interno della SEPA, in conformità alle norme contenute nel Rulebook SEPA tempo per tempo vigente. E’ il numero internazionale che identifica ciascun conto di pagamento. E’ composto da una serie di numeri e lettere che identificano, in maniera standard, il paese in cui è tenuto il conto, la banca, lo sportello e il conto di pagamento del destinatario del bonifico. ANTICIPO CONTANTE ATM BLOCCO CARTA BONIFICO SEPA (SEPA CREDIT TRANSFER – S.C.T.) CODICE IBAN (INTERNATIONAL BANK ACCOUNT NUMBER) CODICE SWIFT/BIC E’ il codice identificativo internazionale che identifica la Banca presso tutte le banche internazionali. Per poter ricevere pagamenti dall’estero in modo rapido ed efficiente è necessario fornire alle proprie controparti il codice SWIFT/BIC BPMOIT22 XXX unitamente al codice iban della carta. P.I.N. Codice segreto utilizzabile per il prelievo di contanti su ATM e pagamenti su POS EMV (abilitato alla lettura delle carte chip&pin). POS RICARICA SEPA TASSO DI CAMBIO APPLICATO SULLE OPERAZIONI IN VALUTA DIVERSE DALL’EURO TIMBRO TITOLARE Postazioni automatiche per l’utilizzo delle Carte per l’acquisto di beni e servizi. Ricostruzione di disponibilità sulla Carta, entro i limiti previsti dalla tipologia di Carta. Area che ricomprende tutte le operazioni di pagamento in euro effettuate tramite i servizi di pagamento SEPA effettuati all’interno degli Stati Membri dell’Unione Europea con l’aggiunta dell’Islanda, della Norvegia, del Liechtenstein, della Svizzera e del Principato di Monaco. Tasso di Cambio applicato dai Circuiti Internazionali (Visa / Mastercard), determinato al momento della conversione. L’importo in euro addebitato nell’Estratto Conto è calcolato dividendo l’importo in valuta originaria per il Tasso di Cambio come sopra definito. Codice di identificazione personale utilizzabile per usufruire dei servizi di consultazione del residuo Carta e liste movimenti sul Sito della banca collocatrice, nonché del rimborso del credito residuo in Filiale. Persona fisica maggiorenne che ha sottoscritto il modulo di adesione ed ha ricevuto la Carta. CARTA PREPAGATA PAY UP 4 U PAGINA 3 DI 3