Prestito Titoli Vincolato non Garantito

PRESTITO TITOLI VINCOLATO
degli strumenti finanziari
di proprietà del Cliente
(“Prestito Titoli Vincolato non Garantito”)
SCHEDA PRODOTTO
versione in vigore dal 9 dicembre 2014
DISCLAIMER (AVVERTENZE)
Il presente documento viene fornito a titolo meramente informativo e ha carattere riservato: esso non costituisce in
alcun modo offerta o sollecitazione ad effettuare operazioni in strumenti finanziari. Le condizioni indicate nel presente
documento sono frutto di elaborazioni della Banca e fanno riferimento alla situazione dei mercati al momento della
redazione del presente documento. Possono pertanto subire modifiche in relazione al mutato andamento dei mercati
finanziari.
Si invitano i destinatari del presente documento a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni nel
decidere se effettuare operazioni in strumenti finanziari, dopo essersi accertati di aver correttamente compreso i termini
delle stesse, avendo valutato l'adeguatezza e la rispondenza ai propri obiettivi. A tale scopo si suggerisce di rivolgersi
all'incaricato della Banca di supporto nell'operatività in argomento.
Si sottolinea che la presente Scheda Prodotto è oggetto di periodico aggiornamento da parte della Banca.
Pertanto si invita la clientela a prendere visione della versione in vigore prima della sottoscrizione dei singoli
ordini. La Scheda Prodotto aggiornata è disponibile sul sito internet della Banca e, su richiesta, presso le
Filiali.
PRESTITO TITOLI VINCOLATO NON GARANTITO
DESCRIZIONE SINTETICA
Il Prodotto permette al Cliente titolare di un deposito titoli di conseguire una remunerazione derivante dal
semplice possesso dei titoli in portafoglio, qualora accetti di renderli temporaneamente disponibili alla
Banca che li potrà utilizzare per diversificare le proprie fonti di raccolta reperendo – attraverso la
realizzazione di collegate operazioni di finanziamento o di pronti contro termine sul mercato – la liquidità
necessaria alla corrente attività bancaria.
I titoli oggetto di Prestito devono essere depositati in custodia presso la Banca e, a fronte del prestito dei
medesimi, il cliente riceve una commissione commisurata alla durata del prestito e al valore di mercato,
comprensivo del rateo maturato, dei titoli prestati alla chiusura del giorno precedente la Data di Efficacia
dell’Operazione.
Risulta pertanto evidente come la finalità dell’Operazione sia, per quanto concerne il Cliente, il
conseguimento di una remunerazione aggiuntiva rispetto alla semplice detenzione di un titolo in deposito e,
per quanto concerne la Banca, la disponibilità di titoli attraverso i quali potersi approvvigionare di liquidità
durante l’operazione.
In relazione a ciascuna Operazione, il Cliente si impegna a trasferire alla Banca i Titoli Prestati alla Data di
Efficacia. Al fine di adempiere a tale impegno, il Cliente autorizza la Banca a trasferire i Titoli Prestati dal
suo Deposito Titoli al conto proprietario della Banca alla Data di Efficacia e a compiere ogni formalità
necessaria a tale scopo.
La Banca si impegna a trasferire sul Deposito Titoli del Cliente un identico quantitativo di Titoli del
medesimo genere e specie dei Titoli Prestati (i "Titoli Equivalenti") alla Data di Restituzione, unitamente ai
diritti accessori eventualmente maturati sui Titoli Prestati durante il periodo di durata del prestito. Non
essendo prevista una garanzia in contanti, il prodotto Prestito Titoli Vincolato non Garantito è
limitato alla clientela “lordista”. 1
La Banca si impegna a riconoscere al Cliente contestualmente alla data di ricevimento:
• gli eventuali dividendi in natura derivanti dai Titoli Prestati e percepiti nel corso del Periodo di
Efficacia, mediante inserimento dei titoli rivenienti sul Deposito Titoli;
• una somma corrispondente agli eventuali proventi, diversi dai dividendi in natura, derivanti dai Titoli
Prestati e percepiti nel corso del Periodo di Efficacia, mediante accredito sul Conto Corrente. Agli
stessi vengono applicate le valute di accredito, previste nel Contratto Unico Titoli, a decorrere dalla
data in cui i dividendi in natura e gli altri proventi, diversi dai dividendi in natura, sono percepiti dalla
Banca.
Il controvalore dei titoli oggetto di prestito viene ricompreso nella rendicontazione del Deposito Titoli e
contribuisce alla determinazione del controvalore complessivo per il Cliente, rilevante ai fini del computo
dell’imposta di bollo dovuta sui prodotti finanziari.
Oggetto del Contratto di Prestito Titoli possono essere le obbligazioni emesse e trattate in euro,
depositate nel Deposito Titoli ed utilizzabili presso la Banca Centrale Europea così come rilevabili tempo
per tempo dal sito https://mfi-assets.ecb.int/queryEa 2, nonché le azioni facenti parte dell’indice FTSE Mib
di Borsa Italiana riportate in allegato alla presente Scheda Prodotto. Eventuali titoli azionari quotati su
mercati esteri, detenuti dal Cliente nel Deposito Titoli, sono oggetto di valutazione caso per caso da parte
della Banca.
1
L’operazione di prestito titoli senza garanzia si qualifica, dal punto di vista fiscale, come “atipica”. Ne conseguirebbe l’obbligo per la
Banca di operare una ritenuta a titolo di acconto (ai sensi del comma 5 dell’art. 26 del DPR n. 600/73) sui proventi dell’operazione e il
successivo obbligo del Cliente di inserire in dichiarazione dei redditi il relativo provento (il provento non rientra infatti tra le casistiche
per le quali è prevista la tassazione alla fonte a titolo definitivo). Per questa ragione l’operatività in prestito titoli non garantito è limitata
alla clientela ‘lordista’.
2
Ad eccezione delle seguenti casistiche:
•
titoli di emittenti statunitensi, spagnoli, portoghesi e sloveni;
•
BTP Italia indicizzati all’inflazione italiana che prevedono un premio fedeltà a coloro che hanno acquistato il titolo in
sottoscrizione e lo detengono sino alla scadenza;
•
titoli emessi dal Gruppo Banca Popolare di Vicenza;
•
titoli cosiddetti stripped o che presentano un piano di ammortamento con pool factor.
pagina 2 / 7
PRESTITO TITOLI VINCOLATO NON GARANTITO
La Banca, in relazione alla finalità dell’operazione, si riserva di prendere in prestito gli ammontari minimi
secondo quanto previsto nella seguente tabella:
Strumento finanziario
Obbligazioni
Azioni
Durata del vincolo3
6, 12 o 18 mesi
6, 12 mesi
Ammontare minimo
25.000 euro per codice titolo (ISIN)
25.000 euro per codice titolo (ISIN)
In relazione alla stipulazione delle Operazioni, non verrà addebitata al Cliente alcuna commissione né
spesa, fatte salve le eventuali spese previste dal Conto Corrente e quelle di spedizione delle eventuali
rendicontazioni, nei limiti in cui sia consentito dalle norme di legge in vigore.
NOTA BENE: le scadenze a 12 e 18 mesi sono riservate alla raccolta fresca, ovvero all’incremento
del patrimonio detenuto presso le nostre casse (per tale intendendosi solo l’apporto di denaro
fresco e/o il trasferimento di titoli detenuti presso altri Istituti di Credito).
La versione tempo per tempo vigente della presente Scheda Prodotto è disponibile presso le Filiali e sul
sito internet della Banca (www.bancanuova.it).
Il testo del Contratto Quadro disciplinante l’operatività di prestito titoli è disponibile, affinché il Cliente possa
prenderne visione in tempo utile prima della sottoscrizione, presso le Filiali su semplice richiesta.
ESEMPIO NUMERICO
Titolo Prestato
Divisa di Riferimento
Nozionale di Riferimento
Prezzo di mercato alla chiusura del giorno
precedente la Data di Efficacia
Rateo lordo maturato
Controvalore
Data di Efficacia
Periodo di Efficacia
Data di Restituzione
Tasso di Remunerazione
Compenso lordo sui 6 mesi a favore del
Cliente*
BTP 4,50% 1/03/2019
(codice ISIN IT0004423957)
euro
1.000.000
114,66
9.944,80 euro
1.156.544,80 euro
20/11/2014
6 mesi (181 giorni)
20/05/2015
0,40%
2.325,94 euro
* formula di calcolo del Compenso lordo:
[Tasso di Remunerazione x Periodo di Efficacia (giorni) x Controvalore / 36.000]
Il Controvalore degli strumenti finanziari viene determinato moltiplicando la quantità degli strumenti stessi
per il relativo valore di mercato (comprensivo del rateo lordo maturato) rilevato alla chiusura dei mercati del
giorno precedente la Data di Efficacia dell’Operazione.
3 Si rimanda a quanto espressamente previsto all’interno del Contratto Quadro per quanto riguarda i casi in cui, al verificarsi di
determinate circostanze, i vincoli possano essere conclusi anticipatamente rispetto alla scadenza pattuita.
pagina 3 / 7
PRESTITO TITOLI VINCOLATO NON GARANTITO
PRINCIPALI RISCHI
I rischi dell’operatività di Prestito Titoli sono riconducibili al trasferimento di proprietà degli strumenti
finanziari dal Cliente alla Banca, a fronte del quale il Cliente si assume un rischio di credito addizionale
rispetto al solo possesso del titolo di riferimento. In particolare, il Cliente è esposto al rischio che la Banca
non sia in grado di adempiere ai propri obblighi contrattuali, ivi inclusi gli obblighi di restituzione. Il rischio è
pertanto equiparabile a quello di un generico creditore chirografario non privilegiato ed è da ritenersi più
significativo rispetto al rischio assunto con un deposito in Conto Corrente (nell’ipotesi di importo pari o
inferiore a 100.000 euro).
L’adesione al servizio comporta una esposizione del Cliente al rischio di mercato per la durata del vincolo,
derivante da eventuali fluttuazioni negative delle condizioni di mercato degli strumenti oggetto di prestito
titoli vincolato, non essendo prevista la facoltà di richiamo anticipato da parte del Cliente.
DEFINIZIONI
Operazione
Operazione di prestito titoli, in relazione alla quale il Cliente agisce in qualità di prestatore e la Banca in
qualità di prestataria, avente ad oggetto i Titoli Prestati che risulteranno tempo per tempo depositati sul
Deposito Titoli.
Titoli Prestati
I Titoli prestati dal Cliente alla Banca, nell'ambito di una Operazione, così come individuati nel relativo
Ordine.
Titoli Equivalenti
Titoli del medesimo genere e specie dei Titoli Prestati emessi dal medesimo soggetto emittente ed aventi
medesimo codice identificativo del titolo (codice ISIN).
Nozionale di Riferimento
Rappresenta il valore nominale dei Titoli Prestati.
Prezzo di Riferimento
Prezzo di chiusura dei Titoli Prestati rilevato il giorno lavorativo precedente alla Data di Efficacia.
Controvalore
Rappresenta il valore dei titoli prestati alla Data di Efficacia dell’Operazione ed è pari alla moltiplicazione
del Nozionale di Riferimento per il Prezzo di Riferimento comprensivo di rateo.
Data di Efficacia o Data Valuta a Pronti
E’ il giorno a partire dal quale il contratto di Prestito si intende efficace, indicato come tale nell’Ordine
relativo a una Operazione.
Periodo di Efficacia
E’ la durata, espressa in giorni, dell’Operazione ed è pari al numero di giorni effettivi compresi tra la Data di
Efficacia e la Data di Restituzione.
Data di Restituzione o Data Valuta a Termine
Rappresenta la data di scadenza dell’Operazione in corrispondenza della quale i Titoli Prestati vengono
resi nuovamente disponibili per il Cliente.
Tasso di Remunerazione
Tasso rilevante ai fini del calcolo del Compenso a favore del Cliente.
Compenso a favore del Cliente
Rappresenta l’importo, al lordo delle imposte, che verrà accreditato al Cliente pro quota su base mensile.
pagina 4 / 7
PRESTITO TITOLI VINCOLATO NON GARANTITO
CONDIZIONI ECONOMICHE
Si riportano di seguito i valori minimi in vigore relativi al Compenso riconosciuto dalla Banca al Cliente a
fronte di singole Operazioni di prestito titoli.
In particolare tale compenso dipende dalle seguenti variabili:
• tipologia di titolo oggetto di prestito (Titolo Prestato);
• durata dell’operazione.
senza facoltà di richiamo
tipologia dei titoli
6 mesi
12 mesi
18 mesi
obbligazionari
0,40%
0,65%
0,85%
azionari
0,40%
0,40%
Si specifica che la scadenza di 18 mesi si riferisce esclusivamente alle obbligazioni.
NOTA BENE: le scadenze a 12 e 18 mesi sono riservate alla raccolta fresca, ovvero all’incremento
del patrimonio detenuto presso le nostre casse (per tale intendendosi solo l’apporto di denaro
fresco e/o il trasferimento di titoli detenuti presso altri Istituti di Credito).
Il Cliente può prendere visione dell’elenco dei Titoli che possono essere oggetto di prestito presso le Filiali
della Banca su semplice richiesta o dal sito internet della Banca stessa.
In relazione alle Operazioni di prestito titoli non verrà addebitata al Cliente alcuna commissione né spesa,
fatte salve le eventuali spese previste dal Conto Corrente e quelle di spedizione delle eventuali
rendicontazioni, nei limiti in cui sia consentito dalle norme di legge in vigore.
pagina 5 / 7
PRESTITO TITOLI VINCOLATO NON GARANTITO
ALLEGATO –
ELENCO dei TITOLI AZIONARI OGGETTO DI PRESTITO TITOLI VINCOLATO
Si riporta di seguito l’elenco dei titoli azionari facenti parte dell’indice FTSE Mib di Borsa Italiana per i quali
è prevista da parte della Banca l’operatività di prestito titoli.
codice ISIN
descrizione
IT0001233417
IT0003506190
IT0001137345
IT0000066123
IT0005002883
IT0000064482
IT0001347308
NL0010545661
IT0003128637
IT0004618465
IT0003132476
IT0001353140
NL0010877643
IT0003856405
IT0000062072
IT0000072618
IT0003990402
IT0001479374
IT0000062957
IT0001334587
IT0004623051
IT0004176001
IT0000068525
IT0003153415
NL000226223
IT0003497168
LU0156801721
IT0003242622
IT0004781412
IT0003487029
IT0004954662
A2A
Atlantia
Autogrill
Banca Popolare dell'Emilia Romagna (BPER)
Banco Popolare
Banca Popolare di Milano (BPM)
Buzzi Unicem
CNH Industrial
Enel
Enel Green Power
ENI
Exor
FCA - Fiat Chrysler Automobiles
Finmeccanica
Generali
Intesa Sanpaolo
GTECH
Luxottica
Mediobanca
Monte dei Paschi
Pirelli & C.
Prysmian
Saipem
Snam
STMicroelectronics
Telecom Italia
Tenaris
Terna
Unicredit
Unione di Banche Italiane (UBI)
World Duty Free
pagina 6 / 7
PRESTITO TITOLI VINCOLATO NON GARANTITO
INFORMAZIONI FORNITE DAL CLIENTE
Il Cliente, preso atto dei termini dell’Operazione, dichiara:
-
di conoscere l’operatività di Prestito Titoli
SI
NO
-
di avere esperienza in merito all’operatività di Prestito
Titoli
SI
NO
-
di aver letto attentamente la sezione ‘Principali Rischi’
e di averne compreso il significato ritenendo tali rischi
coerenti con le proprie finalità
SI
NO
Qualora il Cliente rilasci anche una soltanto delle predette dichiarazioni in senso negativo, la Banca non
potrà consentire la conclusione del Contratto Quadro, in quanto lo considererà non adeguato al profilo del
Cliente. Nel caso in cui il Cliente sia determinato a volere procedere comunque alla sottoscrizione del
Contratto, dovrà fare espressa richiesta scritta alla Banca, evidenziando la volontà di procedere nonostante
la Banca abbia valutato tale operatività come non adeguata.
Il CLIENTE prende atto che nella presente operazione di prestito titoli la Banca – considerate le finalità
di autofinanziamento per le quali pone in essere l’operazione – potrebbe essere portatrice di un interesse
diverso da quello del Cliente.
__________________________
(Luogo e data)
____________________________
(Firma del Cliente)
pagina 7 / 7

Download Report