I R E P -15 A 4 S 201 Catalogo formativo per le banche NUOVI PERCORSI FORMATIVI per crescere insieme I nostri cataloghi si sono arricchiti di nuove proposte per poter rispondere alle esigenze specifiche delle diverse aree e funzionalità aziendali. Crediamo che investire sulle persone sia al centro dei processi d’innovazione e di successo dell’azienda, per questo accompagnamo la vostra crescita costruendo, insieme a voi, progetti formativi su misura. I nostri cataloghi formativi • Formazione per la banca • Formazione per i confidi • Formazione per le aziende • Formazione per gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi Tutti i programmi dei corsi sono soltanto spunti a partire dai quali definire e implementare il piano formativo. Ogni progetto è personalizzabile sulla base dei fabbisogni formativi individuali e sulle esigenze aziendali. RES consulting group è una società di consulenza e formazione che opera da più di 10 anni a livello nazionale nel settore dei servizi con specializzazione nell’ambito bancario e finanziario. Le aree di intervento sono : • • • • • consulenza organizzativa e di direzione; formazione comportamentale e manageriale; formazione tecnica per intermediari finanziari; realizzazione di eventi e convegni; software per la gestione delle risorse umane, CRM, governance aziendale È accreditata dalla Regione Toscana in quanto agenzia formativa dal gennaio 2007 e dal 2010 è iscritta all’albo dei formatori per la mediazione civile e commerciale. È azienda con certificazione di qualità ISO9001 e certificazione etica SA8000 dal dicembre 2007. E ora parliamo di “noi” La nostra caratteristica principale è la capacità di fare squadra: riusciamo a fare squadra con i nostri clienti come se fossimo un’unica impresa. In ogni progetto mixiamo l’entusiasmo con la competenza tecnica, la passione con le conoscenze della materia, la flessibilità con l’esperienza. Il risultato è la squadra RES e il cliente. www.resgroup.it ELENCO CORSI GOVERNANCE La gestione dei collaboratori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 Leadership al femminile . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 Antiriciclaggio e banche per la direzione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 La Governance in un istituto di credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 Il Consiglio di Amministrazione: ruoli e responsabilità . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 Il controllo strategico: progettazione, pianificazione, budgeting e reporting . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 La gestione dell’istituto di credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13 CONTROLLI INTERNI I controlli interni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Il controllo di gestione nelle banche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La funzione dell’Internal Audit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Società fiduciarie e trust: profili giuridici e risvolti antiriciclaggio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Il controllo del credito andamentale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La funzione compliance . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La figura del Risk Controller e l’organizzazione dell’area Controlli Interni in banca . . . . . . 15 16 17 18 19 20 21 PRESIDIO DEL RISCHIO Formazione generale sulla sicurezza aziendale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Formazione specifica sulla sicurezza aziendale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Formazione sulla sicurezza aziendale - dirigenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Formazione sulla sicurezza aziendale - preposti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Formazione sulla sicurezza aziendale - RLS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Aggiornamento formativo quinquennale per i lavoratori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Antiriciclaggio e banche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Antiriciclaggio e banche - responsabile funzione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Antiriciclaggio e credito 2014 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La responsabilità amministrativa degli enti ex D. Lgs. 231/01 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La disciplina sull’usura . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La trasparenza bancaria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La tutela della privacy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Privacy e credito 2014 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Analisi di bilancio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Dal bilancio tradizionale al bilancio IAS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Lo IAS 7 e il rendiconto finanziario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 Crediti base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La gestione delle banconote e delle monete in euro: caratteristiche di sicurezza e banconote sospette . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Il monitoraggio del rischio credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La figura del Risk Manager . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La cultura del fido bancario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La formulazione del giudizio di affidabilità . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Basilea 3 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Il processo ICAAP . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Il rischio rapina . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La gestione del credito ai piccoli operatori economici (POE) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . L’impatto sulle politiche del credito della riforma del diritto fallimentare . . . . . . . . . . . . . . . . Presidio rischio crediti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Tecniche di monitoraggio e di CRM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Tecniche di valutazione dell’impresa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Attitudine alla gestione del credito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39 40 41 43 45 46 48 49 50 51 52 53 54 55 56 MERCATO Formazione in materia assicurativa IVASS ai sensi del regolamento ISVAP n. 5/2006 . . . 58 Formazione in materia assicurativa IVASS ai sensi del regolamento ISVAP n. 5/2006 . . . 59 Gestione dei reclami in banca . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60 Il call center . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61 Nuovi canali di comunicazione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63 Il front office: il biglietto da visita dell’azienda . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64 L’approccio commerciale in banca . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66 Come si leggono i giornali finanziari . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68 Diploma European Financial Services - DEFS Applicazione dagli esami del 2014 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69 SEPA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70 La MiFid II . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71 Finanza base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72 Gli strumenti finanziari primari . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73 L’attività bancaria con gli stranieri . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74 La finanza comportamentale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75 La nuova fiscalità degli strumenti finanziari e delle assicurazioni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76 Assegni e CAI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77 I contratti bancari di base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78 Il credito ai consumatori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 79 La normativa allo sportello . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80 Preparazione all’esame agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi per l’iscrizione alle liste dell’OAM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81 La matematica finanziaria e le operazioni creditizie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82 Pagamenti internazionali ed extraeuropei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83 TRASVERSALE Change management . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Formare i formatori . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Il problem solving . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Innovare la comunicazione attraverso la PNL . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Intelligenza emotiva . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La comunicazione con il cliente interno . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . La gestione delle riunioni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Time management . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Corsi di lingue straniere . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Corsi di informatica - base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Corsi di informatica . avanzati . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84 85 86 87 89 90 91 92 93 94 95 ALTA FORMAZIONE Percorso HR Specialist . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96 Percorso per neo assunti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98 Percorso pianificazione finanziaria personale e relazione con il cliente . . . . . . . . . . . . . . . . . 100 Percorso quadri . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102 Percorso responsabili di filiale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104 Percorso talenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106 LEGENDA Corsi fruibili in modalità e-learning Corsi EFPA Res garantisce l’aggiornamento costante di tutti i percorsi formativi. Il presente catalogo è stato stampato nel febbraio del 2014, i corsi risultano pertanto aggiornati a tale data. Sul sito www.resgroup.it i programmi degli interventi formativi saranno costantemente aggiornati con le novità normative via via che verranno pubblicate. PERCORSI FORMATIVI A COSTO ZERO realizzati su misura per la tua azienda COME ACCEDERE AI FONDI 1 Iscriviti gratuitamente a uno dei Fondi Paritetici Interprofessionali esistenti. 2 Scegli i corsi adatti a te e prepara un piano formativo aziendale. Sono le stesse strutture del fondo ad emanare periodicamente dei bandi in cui si mettono a disposizione i fondi per finanziare la formazione delle aziende iscritte. 3 Partecipa ai bandi emessi dai fondi mano a mano che questi vengono pubblicati. 4 Forma i tuoi dipendenti 5 Percepisci il finanziamento. COME PUÒ AIUTARTI RES I nostri consulenti si occuperanno della gestione dell’intero progetto e consentiranno alla tua azienda di accedere ai fondi delegando a Res ogni aspetto organizzativo, burocratico e amministrativo. Richiedici subito una consulenza gratuita! Per saperne di più: www.resgroup.it/formazione-finanziata Alessia Marchi, [email protected] PERCORSO FORMATIVO comportamentali e manageriali GOVERNANCE La gestione dei collaboratori Alla riscoperta del capitale umano Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire metodologie e strumenti per la gestione dei collaboratori sia sotto il profilo motivazionale che operativo. Verranno inoltre analizzati i vari stili di leadership e sviluppate le conoscenze relativamente a comunicazione, lavoro per obiettivi e negoziazione. Destinatari Direzione Generale, responsabili di area e funzione, responsabili di filiale, figure di coordinamento Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. Programma RES - Catalogo corsi 2014 - 2 • • • • • • • • • • • • • La relazione capo – collaboratore Le abilità e le competenze per la gestione dei collaboratori I diversi stili di leadership La gestione operativa dei collaboratori La trasmissione efficace dei compiti La formulazione delle critiche costruttive La gestione dei conflitti interpersonali Il processo della delega La condivisione delle informazioni Le modalità di valutazione dei collaboratori e controllo sull’operato La definizione e condivisione degli obiettivi Motivazione e lo sviluppo dei collaboratori Laboratorio esperienziale Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula 7 PERCORSO FORMATIVO comportamentali e manageriali GOVERNANCE Leadership al femminile La figura della donna come nuovo leader Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di far acquisire alle partecipanti metodologie per superare gli ostacoli più comunemente incontrati dalle donne nel corso della loro carriera. Inoltre mira a far conoscere e comprendere il contesto sociale attuale per trasformare le diversità in opportunità, individuando nuove chiavi di lettura della realtà aziendale, in un’ottica che favorisca la crescita professionale della popolazione femminile in azienda. Infine il corso si propone di migliorare la capacità di esprimere sé stesse e il proprio potenziale nella vita organizzativa e nella gestione del proprio ruolo, accogliendo e valorizzando le differenze come risorsa da impiegare nel processo aziendale. Destinatari Donne che all’interno della struttura bancaria ricoprono ruoli di responsabilità Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare le partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. Programma RES - Catalogo corsi 2014 - 2 • • • • • • • • • • La donna, da “angelo del focolare” a protagonista della vita Le conquiste della donna nella storia La comunicazione al maschile e al femminile La gestione della relazione uomo – donna Le basi dell’assertività: esprimere un bisogno, un’esigenza L’ autostima La consapevolezza delle nostre capacità Leadership al femminile Le donne e la gestione dei collaboratori La differenza di genere Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula 8 GOVERNANCE legale PERCORSO FORMATIVO Antiriciclaggio e banche per la direzione La disciplina antiriciclaggio per gli istituti bancari, relativamente alla direzione Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul corpus normativo relativo al contrasto al riciclaggio e al finanziamento al terrorismo, nonché precise istruzioni pratiche sui diversi comportamenti da tenere nelle diverse casistiche. Destinatari Membri del Consiglio di Amministrazione, Collegio Sindacale, Direzione Generale, Compliance, Risk Management, Ufficio Legale, Internal Audit Programma • • • • • • • • • • • Le finalità e lo spirito della normativa antiriciclaggio Il corpus normativo I provvedimenti di Banca d’Italia e del MEF Le diverse forme di riciclaggio Riciclaggio penale e riciclaggio bancario Le persone politicamente esposte Le diverse tipologie di operazione (collegate, frazionate, etc. ) L’operazione sospetta Indici di anomalia Le segnalazioni di I e II livello La responsabilità amministrativa da illecito penale ex D.Lgs. 231/01 e rapporti con D.Lgs. 231/07 • La funzione degli Organismi di Vigilanza • Antiriciclaggio, controlli antimafia e ruolo della AVCP (Autorità di Vigilanza sui Contratti Pubblici) • Revisione del sistema di invio delle segnalazioni antiriciclaggio aggregate Durata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 1 giornata Modalità di fruizione Aula 9 GOVERNANCE tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO La Governance in un istituto di credito La struttura della Governance Obiettivi Il percorso nasce in ragione dell’estensione del regime della responsabilità in capo alla governance degli istituti di credito per conoscere funzioni, obblighi e responsabilità dell’alta direzione. Si approfondiranno i ruoli in relazione al funzionigramma aziendale. Destinatari Membri del CdA e del Collegio Sindacale, Direzione Generale Programma • La struttura di Governance: ruoli, compiti e attività delle diverse aree di impresa • La nuova figura dell’amministratore bancario • Il Cda: attività, rapporti e responsabilità • L’alta direzione: funzioni e responsabilità • I rapporti con gli organismi di vigilanza • La struttura bancaria: controlli interni, presidio del rischio, area mercato, supporti • La normativa a presidio di ciascuna area operativa Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 10 GOVERNANCE tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO Il Consiglio di Amministrazione: ruoli e responsabilità I compiti e le responsabilità amministrative, civili, penali dei membri del CdA e del Collegio Sindacale Obiettivi Il corso si pone come obiettivo quello di informare i consiglieri di un intermediario finanziario vigilato circa le caratteristiche soggettive ed oggettive dei componenti, nonché sui doveri, compiti e conseguenti responsabilità amministrative, civili e penali dei membri stessi. Destinatari Membri del CdA e del Collegio Sindacale, Direzione Generale Programma • • • • • • • • • • • • La normativa a presidio dell’attività del CdA in una banca Ruoli, compiti, responsabilità dell’amministratore I requisiti di onorabilità, professionalità ed indipendenza I requisiti degli amministratori di imprese bancarie e finanziarie Il ruolo del CdA nelle definizione delle strategie aziendali Le deleghe agli amministratori esecutivi: natura e completezza delle deleghe Il ruolo del CdA nel risk management La responsabilità amministrativa e la responsabilità apicale I rischi personali dell’amministratore Il conflitto di interesse e l’ interlocking Le sanzioni amministrative Le assicurazioni a tutela dell’operato dell’amministratore Durata 2 giornate RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula 11 GOVERNANCE tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO Il controllo strategico: progettazione, pianificazione, budgeting e reporting Il processo di pianificazione, controllo e realizzazione del budgeting e del sistema di reporting Obiettivi Il corso si pone come obiettivo quello di approfondire i concetti base di pianificazione e controllo, come costruire un realistico piano di budgeting e un sistema di reporting che consenta di verificare la pratica acquisizione degli obiettivi aziendali. Destinatari Membri del CdA, Direzione Generale, responsabile e addetti Controlli Interni, responsabile Area Amministrativa, Internal Audit, responsabili commerciali e marketing, assistenti di direzione Programma RES - Catalogo corsi 2014 - 2 • La funzione strategica di indirizzo: obiettivi, progetti, organizzazione dell’impresa • I fattori critici • Il controllo direzionale • Gli obiettivi aziendali e gli strumenti di controllo direzionale • Business plan, pianificazione, forecast • Il sistema di reporting • La struttura tecnico contabile del controllo di gestione • Il monitoraggio e la revisione del budget • Principi e finalità del reporting • Indicatori (KPI) • Struttura, flussi, riconciliazioni • Analisi degli scostamenti • Il reporting commerciale ed economico Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula 12 GOVERNANCE tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO La gestione dell’istituto di credito Metodologie e tecniche per il governo bancario e societario Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire un quadro esaustivo sui tre aspetti fondamentali della gestione della banca: l’aspetto normativo-legale, l’aspetto organizzativo e l’aspetto economico-finanziario. Destinatari Membri del CdA e del Collegio Sindacale, Direzione Generale, soci di istituti di credito Programma • • • • • • • • • • • • • La normativa societaria Il TUB e il TUF Le autorità di vigilanza Le responsabilità civili, amministrative, penali degli esponenti bancari Le diverse forme societarie in ambito bancario e finanziario (spa, scpa, banche popolari): differenze a confronto La struttura della banca Il presidio del rischio e i controlli interni Il mercato di riferimento Il modello di business della banca Metodologie e tecniche di acquisizione e gestione di clientela bancaria Il business plan e il piano industriale Lo sviluppo economico organizzativo del territorio Le competenze professionali di esponenti di banche e finanziarie Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 13 Ora è il momento adatto per… …valutare il potenziale La valutazione del potenziale consente di valorizzare le persone inserite nel contesto aziendale, con uno sguardo orientato al futuro, poiché vengono indagate le potenzialità ancora inespresse, del tutto o in parte, delle risorse. L’obiettivo, quindi, è quello di far emergere caratteristiche, capacità, attitudini, che non vengono attualmente utilizzate e valorizzate adeguatamente nell’ambito dell’attività svolta. La valutazione del potenziale offre numerosi vantaggi. • Maggiore flessibilità organizzativa, in quanto permette di verificare il grado di sostituibilità delle risorse e pianificare eventuali sostituzioni; • Programmare in modo efficace e tempestivo i percorsi di carriera di ciascuna risorsa, secondo tempi ed indirizzi che siano i più rispondenti possibile alle caratteristiche individuali; • Programmare interventi formativi “mirati”, in funzione cioè delle caratteristiche rilevate e dei piani di sviluppo ipotizzati; • Misurare lo “stato di salute” dell’azienda dal punto di vista delle risorse umane disponibili, attraverso il censimento dei collaboratori per “classi di potenziale”; • Prevedere lo stato di salute futuro, attraverso il confronto tra le risorse umane disponibili con le esigenze organizzative future. Uno strumento efficace e ideale da utilizzare in numerose occasioni: • identificare, fra una rosa di risorse disponibili, la più adatta a svolgere un determinato ruolo; • capire se le risorse sono allocate in ruoli confacenti le loro caratteristiche; • a fronte di riorganizzazioni aziendali; • progettare percorsi formativi ad hoc. Per maggiori informazioni: Federica Spinelli Bini, [email protected] PERCORSO FORMATIVO CONTROLLI INTERNI tecniche bancarie I controlli interni La disciplina sui controlli interni in banca Obiettivi Il partecipante sarà in grado di individuare l’insieme di regole, procedure e strutture organizzative, che mirano ad assicurare che vengano rispettate le strategie aziendali, conseguire l’efficacia e l’efficienza dei processi aziendali e salvaguardare il valore delle attività nonchè assicurare la conformità delle operazioni con l’apparato normativo esistente. Destinatari Area Controlli Interni, Area Pianificazione e Controllo di Gestione, Area Amministrazione e Supporti, Area Risk Management, Internal Audit, membri del CdA e del Collegio Sindacale Programma • I controlli interni di 1°, 2°, 3° livello • La funzione e compiti del collegio sindacale alla luce delle nuove disposizione di vigilanza • Integrazione fra le diverse funzioni preposte al controllo della banca • La strutturazione dei controlli di linea • Le funzioni di secondo livello: Compliance e Antiriciclaggio • 3° livello dei controlli: internal audit • La strutturazione delle funzioni e l’esternalizzazione • L’organizzazione e l’utilizzo dei flussi informativi per un efficace sistema di controllo • Reporting per l’organo di gestione e per l’organo di supervisione strategica Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 15 tecniche amministrative, fiscali e reporting CONTROLLI INTERNI PERCORSO FORMATIVO Il controllo di gestione nelle banche Progettazione, implementazione, gestione del controllo dei processi produttivi Obiettivi Il partecipante sarà in grado di individuare le attività del controllo di gestione in banca e distinguerle dagli ambiti propri dei controlli interni e del risk management; identificare gli elementi di base per la progettazione dei profili organizzativi, tecnico-contabili e le procedure costituenti un sistema di controllo di gestione; definire il percorso evolutivo sotteso ai principali modelli di controllo delle performance nelle banche. Destinatari Area Controlli Interni, Area Pianificazione e Controllo di Gestione, Area Amministrazione e Supporti, Area Risk Management, Internal Audit, membri del CdA e del Collegio Sindacale Programma • • • • • • • • • • • • Le normative, i concetti, le tecniche a supporto del controllo di gestione Il controllo strategico e il controllo operativo I rapporti con il risk management e il sistema dei controlli interni Gli indicatori di performance La struttura tecnico contabile Dal reddito contabile al reddito economico Il controllo tradizionale della redditività e dei centri di responsabilità: modelli, strumenti e indicatori Il controllo di gestione dei processi: il controllo dei costi in banca, il controllo dell’area credito Il monitoraggio della redditività: il processo pricing La mappa dei flussi reddituali e dei rischi La reportistica tradizionale Principali procedure software a sostegno RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula 16 CONTROLLI INTERNI tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO La funzione dell’Internal Audit I controlli interni e all’auditing bancario Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire una conoscenza delle competenze, delle diverse metodologie, degli strumenti per lo svolgimento della funzione di Internal Audit. Acquisire profili tecnico organizzativi della funzione e del contesto istituzionale ove si opera. Sviluppare una conoscenza di base dei rischi, dei principali processi e delle metodologie di controllo. Apprendere gli elementi di reportistica internazionale. Destinatari Internal Audit, Controlli Interni, Auditors Sr e Jr Programma • • • • • • • • • • Il ruolo dell’Internal Auditing nelle aziende bancarie I controlli ex-post di terzo livello La funzione Internal Audit in relazione ai controlli di I e II livello Quadro normativo di riferimento nell’Internal Audit e nei controlli interni La funzione Internal Audit in una moderna struttura bancaria I contatti e le comunicazioni con Compliance, Presidio del rischio e alta direzione I rapporti con il Collegio Sindacale La reportistica al CDA L’esternalizzazione della funzione e i corretti collegamenti Il processo ICAAP Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 17 CONTROLLI INTERNI legale PERCORSO FORMATIVO Società fiduciarie e trust: profili giuridici e risvolti antiriciclaggio Le società fiduciarie e i trust nella normativa italiana. Modalità di utilizzo, funzionamento e controllo Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire un quadro delle normative a presidio delle società fiduciarie e dei trust sia come clienti che come soci di istituti di credito. Capire identità, modalità di funzionamento, nonché gli impatti sul sistema di vigilanza nazionale. Destinatari Direzione Generale, Ufficio Legale, responsabile Controlli Interni, responsabile mercato, membri del Collegio Sindacale Programma • • • • • • • • • Chi sono e cosa sono le società fiduciarie e i trust Normativa di riferimento Vigilanza sulle fiduciarie e sui trust Fiduciaria/trust socia e/o cliente di banche La fiscalità del mandato fiduciario Fiscalità diretta e indiretta del trust Antiriciclaggio e individuazione del titolare effettivo Il funzionamento del trust Leggi regolatrici del trust e casistiche Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 18 CONTROLLI INTERNI legale PERCORSO FORMATIVO Il controllo del credito andamentale Analisi dei crediti per settori omogenei e andamenti su sistema Obiettivi Il corso si propone di formare personale in grado di fornire un’overview sui rischi dei crediti concessi, suddivisi per settore merceologico, aree, distretti etc. Individuare attraverso l’ analisi sull’andamento della posizione e sul sistema i segnali che possano aumentare il rischio di deterioramento delle posizioni. Fornire un’adeguata reportistica sull’andamento dei crediti alla direzione per poter intraprendere azioni preventive e indirizzare l’attività dell’ ufficio fidi. Destinatari Area Crediti, Ufficio Controllo Andamentale, Area Risk Management, responsabili di filiale e vice, Area Controlli Interni, Contabilità e Bilancio Programma • • • • • • • • • • • RES - Catalogo corsi 2014 - 2 • • • • • • • Il sistema e l’organizzazione del controllo andamentale Le modalità e gli strumenti che disciplinano la materia Le figure coinvolte nel controllo del credito andamentale Il monitoraggio del credito Le informazione del monitoraggio del credito utilizzabili per il controllo andamentale: sistemi e metodologie Le informazioni necessarie per individuare i clienti anomali Le fonti esterne e interne a cui si attinge Il SAR e il CRC La valutazione collegiale dei dati grezzi La circolarità dei dati: ufficio fidi, monitoraggio crediti, amministrazione, controllo andamentale La circolarità dei dati: ufficio fidi, monitoraggio crediti, La clusterizzazione delle posizioni e delle diverse anomalie La gestione delle posizioni che evidenziano rischi maggiori Come si sviluppa la segnalazione di posizioni anomale La reportistica per la Direzione Modelli di organizzazione, di gestione per processi e impatti normativi I rischi della banca: conoscerli, prevenirli, mitigarli Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula 19 PERCORSO FORMATIVO tecniche bancarie CONTROLLI INTERNI La funzione compliance Attività, responsabilità della funzione compliance ed impatto sul modello di controllo della banca Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire il complessivo quadro di riferimento della funzione di compliance nella duplice prospettiva di chi deve assicurare la conformità e degli impatti che questa porta sul modello organizzativo della banca. Destinatari Addetti funzione Compliance, Area Controlli Interni, responsabili Presidio del Rischio, Ufficio Organizzazione, capi area e responsabili di funzione Programma • • • • • • • Cos’è la funzione compliance: competenze, metodologie e strumenti La rispondenza fra la normativa e i processi operativi Controlli formali e sostanziali su procedure e processi operativi L’analisi e il monitoraggio della normativa eterologa La costruzione e gestione dei processi nell’ottica compliance Modelli di organizzazione, di gestione per processi e impatti normativi I rischi della banca: conoscerli, prevenirli, mitigarli Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 20 CONTROLLI INTERNI PERCORSO FORMATIVO La figura del Risk Controller e l’organizzazione dell’area Controlli Interni in banca Funzioni e responsabilità del Risk Controller Obiettivi Il corso si pone come obiettivo la valorizzazione del controllo del “rischio aziendale” e della cultura del controllo di Vigilanza, fornendo una formazione completa alle figure preposte ai controlli interni Destinatari Area Controlli Interni, Ufficio Organizzazione e responsabili di funzione Programma • • • • • • • La figura del Risk Controller e la differenza con il Risk Manager L’organizzazione dell’area controlli interni sui tre diversi livelli Il ruolo attivo del Collegio Sindacale nella gestione dei controlli interni Il regolamento 231/2001 e l’integrazione nel sistema dei controlli Funzioni e compiti dell’ADV La circolaritò dei controlli interni e i rapporti con le funzioni Il reporting al CDA e alle altre funzioni aziendali Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 21 sicurezza sul lavoro PRESIDIO DEL RISCHIO PERCORSO FORMATIVO Formazione generale sulla sicurezza aziendale Percorso formativo per i lavoratori ai sensi dell’art. 37 D.Lgs. 81/2008 Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione obbligatoria di cui al punto 4 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011; si propone altresì di fornire una formazione generale sui comportamenti, sulle normative, sulle misure adottate a tutela della salute e sicurezza dei lavoratori. Destinatari A tutto il personale, eccetto dirigenti Programma • • • • • • • • I concetti di rischio e danno I concetti di prevenzione e protezione Organizzazione della prevenzione aziendale Diritti, doveri e sanzioni per i vari soggetti aziendali (responsabili, delegati, etc. ) Organi di vigilanza, controllo, assistenza I rischi in ambiente bancario Analisi del DVR (Documento Valutazione Rischi) aziendale e rischi specifici individuati La struttura di prevenzione e protezione dei rischi in ambito bancario Durata 4 ore Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula ed e-learning 22 Formazione specifica sulla sicurezza aziendale Percorso formativo per i lavoratori ai sensi dell’art. 37 D.Lgs. 81/2008 Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione obbligatoria di cui al punto 4 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011, in funzione dei rischi riferiti alle mansioni e ai possibili danni e alle conseguenti misure e procedure di prevenzione e protezione caratteristici del settore o del comparto di appartenenza dell’azienda. Destinatari A tutto il personale, eccetto dirigenti Programma Il programma sarà elaborato dal docente sulla base dei rischi specifici individuati dal DVR aziendale. Durata 4 ore Modalità di fruizione Aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 PRESIDIO DEL RISCHIO sicurezza sul lavoro PERCORSO FORMATIVO 23 PRESIDIO DEL RISCHIO sicurezza sul lavoro PERCORSO FORMATIVO Formazione sulla sicurezza aziendale - dirigenti Percorso formativo per i dirigenti Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione obbligatoria prevista all’art. 2 co. 1 lett. D del D.Lgs. 81/2008 e dal punto 5 dell’Accordo Stato Regioni; si propone altresì di fornire una formazione generale sui comportamenti, sulle normative, sulle misure adottate a tutela della salute e sicurezza dei lavoratori. Destinatari Dirigenti aziendali Programma • Sistema legislativo in materia di sicurezza dei lavoratori • I soggetti del sistema di prevenzione aziendale e relativi compiti, obblighi e responsabilità • La delega delle funzioni • Modelli di organizzazione e gestione nella salute e sicurezza sul lavoro • Obblighi connessi ai contratti di appalto o d’opera di somministrazione • Organizzazione della prevenzione incendi, primo soccorso, gestione delle emergenze • Modalità di organizzazione e di esercizio della funzione di vigilanza nella attività lavorative • Criteri e strumenti per l’individuazione e la prevenzione dei rischi • Le misure tecniche organizzative procedurali di prevenzione e protezione in base ai fattori di rischio • La sorveglianza sanitaria • Tecniche di comunicazione • Lavoro di gruppo e gestione dei conflitti • Natura e funzioni e modalità di nomina o di elezione dei RLS Durata 16 ore RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula ed e-learning 24 PRESIDIO DEL RISCHIO sicurezza sul lavoro PERCORSO FORMATIVO Formazione sulla sicurezza aziendale - preposti Percorso formativo per i preposti Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione obbligatoria prevista all’ art. 2 co. 1 lett. E del D.Lgs. 81/2008 e dal punto 5 dell’Accordo Stato Regioni del 21/12/2011; si propone altresì di fornire una formazione generale sui comportamenti, sulle normative, sulle misure adottate a tutela della salute e sicurezza dei lavoratori. Destinatari Preposti alla sicurezza, intendendo come preposto alla sicurezza, il soggetto aziendale che si pone a capo di altri lavoratori, sovraintendendo l’attività lavorativa e controllando la corretta esecuzione dei lavori (art. 2 co. 1 lettera E, D.Lgs. 81/08) Programma • Principali soggetti del sistema di prevenzione aziendale: compiti, obblighi e responsabilità • Relazione fra i soggetti interni ed esterni del sistema di prevenzione • Definizione ed individuazione dei fattori di rischio • Tecniche di comunicazione e sensibilizzazione dei lavoratori, in particolare neo assunti, somministrati, stranieri • Definizione e individuazione dei fattori di rischio e relativa valutazione in riferimento al contesto • Misure tecniche, organizzative e procedurali di prevenzione e protezione • Modalità di esercizio della funzione di controllo dell’ osservanza da parte dei lavoratori delle disposizioni di legge ed aziendali Durata 8 ore RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula Aula (4 ore) + modalità e-learning o video conferenza (4 ore) se disciplinati da accordi aziendali previa consultazione del RLS (punto 5 bis Accordo StatoRegioni) 25 PRESIDIO DEL RISCHIO sicurezza sul lavoro PERCORSO FORMATIVO Formazione sulla sicurezza aziendale - RLS Percorso formativo per i rappresentanti dei lavoratori per la sicurezza Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di assolvere alla formazione prevista dall’art. 37, comma 10 del D.Lgs. 81/08; si propone altresì di fornire una formazione generale sui comportamenti, sulle normative, sulle misure adottate a tutela della salute e sicurezza dei lavoratori. Destinatari Rappresentanti dei lavoratori per la sicurezza Programma • • • • • • • • • • • RES - Catalogo corsi 2014 - 2 • • • • • • Le normative di riferimento Il sistema banca: i principali soggetti coinvolti e relativi compiti La figura dell’ RLS nel sistema della prevenzione Rischi di natura psicosociale e stress lavoro correlato Concetto di salute, sicurezza, benessere Mappatura dei rischi e monitoraggio La valutazione dei rischi specifici Il rischio rapina Il documento di valutazione dei rischi (DVR) Compiti e responsabilità dei lavoratori, della struttura di prevenzione, dell’azienda Tecniche di controllo e prevenzione dei rischi e in particolare il rischio incendio Il medico competente e la sorveglianza sanitaria Emergenze: tipologie, prevenzione e gestione Aspetti giuridici sanzionatori: amministrativo e penale Il concetto di responsabilità Organismo di vigilanza interno (ODV ex D.Lgs. 231/2001) Organismo di vigilanza esterno Durata 32 ore da svolgersi in 4 giornate Modalità di fruizione Aula 26 Aggiornamento formativo quinquennale per i lavoratori Aggiornamento formativo quinquennale per i lavoratori Obiettivi Fornire un aggiornamento quinquennale in ottemperanza al D.Lgs. 81/2008. Destinatari Tutti i lavoratori, preposti e dirigenti Programma • • • • • Approfondimenti giuridico - normativi Aggiornamenti tecnici sui rischi ai quali sono esposti i lavoratori Aggiornamenti su organizzazione e gestione della sicurezza in azienda Fonti di rischio e relative misure di prevenzione Aggiornamento relativo ai propri compiti in materia di salute e sicurezza del lavoro Durata 6 ore Modalità di fruizione Aula ed e-learning RES - Catalogo corsi 2014 - 2 PRESIDIO DEL RISCHIO sicurezza sul lavoro PERCORSO FORMATIVO 27 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO legale Antiriciclaggio e banche La disciplina antiriciclaggio per gli istituti bancari, relativamente agli operatori di sportello Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire una visione completa sul corpus normativo relativo al contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, nonché precise istruzioni pratiche sui diversi comportamenti da tenere nelle diverse casistiche. Destinatari Operatori di sportello, personale di filiale, tutti coloro che hanno contatti con il pubblico con utilizzo di denaro o altri valori Programma • • • • • • • • • • • Le finalità e lo spirito della normativa antiriciclaggio Il corpus normativo Le diverse forme di riciclaggio L’esecuzione dell’adeguata verifica La ricerca del titolare effettivo Le persone politicamente esposte Le diverse tipologie di operazione (collegate, frazionate, etc. ) L’operazione sospetta Indici di anomalia Le segnalazioni di I e II livello La nuova adeguata verifica della clientela. Aspetti organizzativi e operativi Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula ed e-learning 28 PRESIDIO DEL RISCHIO legale PERCORSO FORMATIVO Antiriciclaggio e banche responsabile funzione La disciplina antiriciclaggio per gli istituti bancari, relativamente ai responsabili della funzione antiriciclaggio Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire le conoscenze tecniche e gestionali necessarie a gestire il processo di rischio di riciclaggio. Alla fine del percorso è prevista una prova d’esame. Destinatari Compliance, Risk Management, responsabili e addetti della Funzione Antiriciclaggio, responsabili delle segnalazioni di operazioni sospette, delegati Antiriciclaggio, responsabili e addetti delle Funzioni Legali Programma • Excursus normativo comunitario e nazionale • Le autorità coinvolte nella lotta al riciclaggio • Analisi del reato di riciclaggio: ambito operativo e rapporti con la disciplina 231/01 • I presidi e gli obblighi antiriciclaggio nello specifico: profili introduttivi • Il concetto di PPE (Persone Politicamente Esposte) • Gli indicatori di anomalia. Loro evoluzione. • L’uso del denaro contante negli ultimi provvedimenti interpretativi dell’art. 49 D.Lgs. 231/07 • La segnalazione di operazione sospetta: contenuti e applicazioni • La funzione antiriciclaggio – esternalizzazione degli adempimenti antiriciclaggio • Antiriciclaggio e rapporti con la Pubblica Amministrazione. La disciplina antimafia: CIG e CUP • Il modello 231/01: analisi della normativa • I ruoli degli organi delle banche: CdA, Collegio Sindacale, ODV • Le segnalazioni: modalità e caratteristiche • Esame finale RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula 29 PERCORSO FORMATIVO RES - Catalogo corsi 2014 - 2 PRESIDIO DEL RISCHIO Antiriciclaggio e credito 2014 Adeguata verifica e nuove disposizioni Bankit Obiettivi A decorrere dal 1° gennaio 2014 si applicano le disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela, che non riguardano soltanto le operazioni di sportello, ma anche le fasi di istruttoria, concessione e gestione del credito. L’ineccepibile individuazione del titolare effettivo di un richiedente sotto forma di società di capitali, al di là del rispetto della norma, è fondamentale per stabilire l’ultima istanza delle ragioni di credito della Banca. L’analisi finanziaria per la determinazione delle capacità di reddito e di rimborso rischia di limitarsi ad un mero esercizio accademico, in assenza di una indagine sulla regionevolezza della richiesta e sulla correttezza dell’andamento aziendale. L’obiettivo finale del corso è quello di fornire le informazioni sufficienti per non finire in un contenzioso poco chiaro a causa di coinvolgimenti, anche inconsapevoli, dell’Istituto di Credito. Destinatari Compliance, Risk Management, responsabili e addetti della Funzione Antiriciclaggio, responsabili delle segnalazioni di operazioni sospette, delegati Antiriciclaggio, responsabili e addetti delle Funzioni Legali, Operatori di sportello, personale di filiale, tutti coloro che hanno contatti con il pubblico con utilizzo di denaro o altri valori Programma • Gli elementi da considerare per la valutazione del rischio di riciclaggio; i criteri di valutazione, la profilatura della clientela e le classi di rischio • Individuazione del titolare effettivo: società di capitali, influenza dominante, possesso o controllo superiore al 25%, casistica di catene partecipative • Evasione fiscale e riciclaggio; settori ritenuti più a rischio • L’andamento della relazione: coerenza e congruità degli utilizzi dell’apertura di credito in conto corrente e in conto anticipi su documenti • la cessione del credito e la notifica al debitore ceduto • le fatture false per costi e l’emissione di fatture false per vendita • fatture e documenti relativi a operazioni inesistenti • l’obbligo di collaborazione attiva e l’osservazione del comportamento del cliente affidato. Durata 1 giornata Modalità di fruizione Aula 30 RES - Catalogo corsi 2014 - 2 PRESIDIO DEL RISCHIO legale PERCORSO FORMATIVO La responsabilità amministrativa degli enti ex D. Lgs. 231/01 La costruzione e la gestione di un modello organizzativo compliant con il D. Lgs. 231/01 e relativi adempimenti Obiettivi Il corso si propone di fornire le basi teorico pratiche per comprendere le tematiche di rilevanza penale nella gestione delle persone giuridiche, delle società e delle associazioni anche prive di personalità giuridica, contenute nel D. Lgs. 231/01. Si propone inoltre di offrire elementi necessari per predisporre un adeguato modello organizzativo, redigere regolamenti e nominare un adeguato ODV. Destinatari Consiglio di Amministrazione, Presidente, Direttore Generale e vice, dirigenti, Collegio Sindacale, responsabili di area, professionals Programma • Introduzione alla responsabilità amministrativa degli enti • Il quadro normativo di riferimento in materia di responsabilità amministrativa delle personalità giuridiche • Evoluzione storica e aggiornamenti normativi del D. Lgs. 231/01 dalla sua entrata in vigore ad oggi • Le fattispecie di reato previste dal D. Lgs. 231/01 • La connessione con altre normative di riferimento: antiriciclaggio, trasparenza, privacy, usura, etc. • La predisposizione del modello organizzativo 231 e relativi protocolli • Il regolamento 231 e il sistema di gestione integrato aziendale • L’organismo di vigilanza indipendente o demandato al collegio sindacale • Il codice etico aziendale • Il sistema sanzionatorio e disciplinare Durata 1 giornata Modalità di fruizione Aula e ed learning 31 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO legale La disciplina sull’usura La filosofia e i comportamenti da tenere per soddisfare la norma, l’etica e la deontologia Obiettivi Il corso si propone di dare un’informativa completa sia sulla normativa a presidio sia sulla disposizioni di Banca d’Italia e del MEF, nonché suggerire assetti organizzativi, procedure e comportamenti per essere compliant con le normative. Destinatari Responsabili di filiale, operatore di sportello, personale Area Risk Management, Compliance, Organizzazione Programma • • • • • • • • • • • • • Definizione e legislazione La tutela civile e la tutela penale Il sistema del credito e l’usura Istruzioni di vigilanza Banca d’Italia - rilevazione del TEG agosto 2009 TAEG, TAN e TEG: analogie e differenze Fondo di Solidarietà e Accordo Quadro per prevenzione dell’usura Anatocismo e usura La giurisprudenza sugli effetti dell’anatocismo bancario sulla determinazione del tasso di usura Commissione di massimo scoperto e usura L’influenza della Legge 2/2009 sul tasso di usura e le ultime novità introdotte dal nuovo articolo 117 bis del T.U.B. Commissioni, spese, interessi e usura L’ usura nel mutuo bancario L’ usura nel quadro normativo relativo alla responsabilità amministrativa degli enti ex D.Lgs. 231/01 Durata 1 giornata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula ed e-learning 32 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO legale La trasparenza bancaria Le normative e le attività per la corretta gestione dei rapporti con la clientela Obiettivi L’ obiettivo del corso è quello di dare una panoramica completa della normativa che si è succeduta nel tempo per la regolazione della relazione bancacliente, nonché delle azioni e dell’operatività da porre in essere per applicare correttamente la norma e soddisfare le necessità del cliente. Destinatari Responsabili di filiale, operatori di sportello, personale Area Risk Management, Compliance, Organizzazione Programma • Dalla delibera del CICR del 2003, alle disposizioni di Banca d’ Italia del 2009 fino alle delibere 2012 • La profilatura del cliente • Principali diritti del cliente e documento di sintesi • Le fasi del rapporto • La documentazione a tutela del cliente • Il foglio informativo con i contenuti, descrizione, condizioni e clausole • Il contratto • I contratti base • Le variazioni unilaterali delle condizioni contrattuali • Il corretto utilizzo dell’ ISC nei contratti di conto corrente • Le comunicazioni alla clientela • Le modifiche unilaterali: il nuovo articolo 118 del TUB • La gestione del reclamo • L’ operatività dell’ABF • Casi ed applicazioni pratiche della disciplina sulla trasparenza bancaria Durata 1 giornata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula ed e-learning 33 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO legale La tutela della privacy Le implicazioni e le modalità operative a seguito del D.Lgs. 196 del 30 giugno 2003 e successive modifiche Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica completa sulle normative a tutela della privacy e sui presidi organizzativi, operativi, comportamentali da interiorizzare per essere rispondenti alla normativa e avere un corretto rapporto con la clientela. Destinatari Responsabili di filiale, personale a contatto con i cliente, Ufficio Legale, Compliance e Risk Management Programma • • • • • • • • • • • • Il codice in materia di dati personali L’applicazione della privacy in ambito bancario I soggetti della privacy Gli adempimenti che competono al personale e i vari step durante la trattativa Le misure di sicurezza Classificazione dei dati e loro trattamento con e senza ausilio di strumenti elettronici Il documento programmatico sulla sicurezza Le immagini e i dati biometrici Il furto di identità bancario Casi di esclusione del consenso Diritti dell’interessato Le sanzioni Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula ed e-learning 34 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO legale Privacy e credito 2014 La normativa sulla privacy applicata al credito Obiettivi Alla luce delle norme previste dal D.Lgs 196/2003 e s.m.i. (Legge 214 del 22 dicembre 2011), il corso si propone di fornire le informazioni sufficienti per evitare che la Banca e gli incaricati dei trattamenti dei dati possano incorrere nelle sanzioni amministrative e penali, previste dalla normativa. I contenuti che seguono rispecchiano la dispensa del corso che viene personalizzata, riproducendo la modulistica del Committente. . Destinatari Addetti alle fasi di istruttoria, gestione, controllo e recupero del credito, ma anche ai titolari e loro vice. Programma • • • • La conoscenza di base della terminologia della normativa Titolare, trattamento L’informativa e il consenso Diligenza professionale e adozione di prassi di riservatezza nel rispetto delle disposizioni di comportamento durante tutte le fasi del rapporto • Casistica pratica di richieste della clientela: mortis causa, divorzi, consistenza patrimoniale, movimenti, causali, trasferimenti di saldo, estinzioni di conto, delegati, incaricati, condomini, garanti, soci, ostensibilità di documenti giustificativi, ecc. Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 35 CORSO PRATICO PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche amministrative, fiscali e reporting Analisi di bilancio L’analisi del bilancio tradizionale nelle imprese di capitale e di persone Obiettivi Il percorso formativo ha l’obiettivo di fornire le competenze necessarie a valutare la capacità di credito di un’impresa, realizzare uno stato patrimoniale di previsione, misurare il fabbisogno finanziario d’impresa e determinarne natura, qualità e durata, ed infine valutare le imprese affidate in chiave completa e prospettica. Destinatari Ufficio Fidi, Ufficio Monitoraggio Rischi, Controllo Andamentale, Controlli Interni Programma • • • • • • • • • Il bilancio d’esercizio Criteri di valutazione Il bilancio riclassificato Il conto economico Lo stato patrimoniale La nota integrativa Analisi dinamica dei processi produttivi aziendali: capitale fisso e circolante Finanziamento dei fabbisogni aziendali Reperimento e aggregazione dati fiscali, contabili, amministrativi relativi a società di persone • Ricostruzione schemi di bilancio d’esercizio ed impianto delle garanzie delle società di cui sopra • La relazione dell’analisi effettuata Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 36 PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche amministrative, fiscali e reporting PERCORSO FORMATIVO Dal bilancio tradizionale al bilancio IAS La ricostruzione del bilancio di esercizio in base alle direttive IAS Obiettivi Il corso vuole illustrare le principali metodologie e tecniche per poter migrare da un bilancio tradizionale ad un bilancio IAS, nonché le normative a presidio, le finalità, le diverse metodologie di impostazione e i differenti criteri relativi alle poste di bilancio. Destinatari Ufficio Fidi, Monitoraggio Rischi, Controllo Andamentale, Controlli Interni, Sindaci Revisori , responsabili amministrativi, addetti all’Ufficio Contabilità e Bilancio Programma • • • • • • • • • • • • Lo schema e i componenti d’esercizio del bilancio tradizionale Lo schema e le impostazioni del bilancio IAS Le diverse postazioni delle voci nel tradizionale e nello IAS Confronto fra le note integrative dei due diversi sistemi Esempi pratici di passaggio delle voci dal tradizionale allo IAS La logica alla base delle valutazioni secondo i principi IAS I criteri di valutazione secondo le direttive IAS La classificazione degli strumenti finanziari L’applicazione di IAS agli strumenti finanziari Il passaggio contabile e operativo dal bilancio tradizionale a quello IAS Cenni della fiscalità IAS Casi applicativi e questioni pratiche Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 37 PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche amministrative, fiscali e reporting PERCORSO FORMATIVO Lo IAS 7 e il rendiconto finanziario L’analisi dei flussi finanziari generati con la modalità IAS Obiettivi Il corso vuole dare un’informazione precisa e puntuale sulle normative e finalità IAS 7 e fornire competenze per l’analisi del rendiconto finanziario e gli indici generati dallo stesso. Fornire informazioni e competenze per la costruzione del rendiconto finanziario. Destinatari Ufficio Fidi, Monitoraggio Rischi, Controllo Andamentale, Controlli Interni, Sindaci Revisori , responsabili amministrativi, addetti all’Ufficio Contabilità e Bilancio, analisti finanziari Programma • • • • • • • • • • Analisi delle normative e finalità IAS 7 Tipologia dei flussi finanziari in euro e valuta estera Partecipazioni, mergers and acquisitions Operazioni non monetarie I rendiconti finanziari e relativa costruzione Gli indici finanziari e relativa interpretazione Analisi critica degli indici e metodologie di utilizzo Lo IAS 7 e i principi contabili nazionali Le indicazioni delle autorità di vigilanza Caso pratico, costruzione di un rendiconto finanziario Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 38 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie Crediti base Introduzione alla metodologia della gestione e valutazione dei crediti Obiettivi Il corso si propone di dare un’ informativa esauriente sul mondo dei crediti, partendo dalle normative a presidio, le tipologie degli affidamenti e dei rischi, le tecniche e le attività per la gestione e la mitigazione del rischio nei vari comparti economici e nelle diverse tipologie aziendali. Destinatari Addetti al Settore Rischio Credito, preposti e vice preposti di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale, operatori di sportello, Area Risk Management Programma • • • • • • • • Normativa in materia di gestione del credito Cenni Basilea II e III Le tipologie di affidamenti e le tipologie di rischi I diversi soggetti economici da affidare L’ istruttoria del fido Sistemi di mitigazione del rischio Gestione dei crediti difficili Le segnalazioni di vigilanza Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 39 PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO La gestione delle banconote e delle monete in euro: caratteristiche di sicurezza e banconote sospette Il trattamento e la gestione delle banconote in euro con particolare riferimento alle banconote contraffatte e usurate Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire una precisa conoscenza dei provvedimenti di Banca d’ Italia (14 febbraio 2012) in materia di trattamento del denaro contante, sia per quanto riguarda l’utilizzo, la distribuzione, la gestione etc. che il ritiro e la segnalazione delle banconote sospette ed usurate. Fornire altresì precise competenze per contrastare il fenomeno della contraffazione delle banconote. Destinatari Responsabili del denaro contante, delle carte valori, della circolazione del denaro, tutto il personale che opera a qualsiasi titolo con il denaro contante Programma • La normativa a presidio • Le banconote in euro: caratteristiche, segni distintivi, caratteristiche di sicurezza • I presidi organizzativi della funzione del denaro contante • I presidi antifalsificazione • Le operazione a rischio con denaro contante • Banconote sospette e/o danneggiate: come agire • Le segnalazioni in Banca d’Italia Durata 1 giornata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula ed e-learning 40 RES - Catalogo corsi 2014 - 2 PRESIDIO DEL RISCHIO PERCORSO FORMATIVO Il monitoraggio del rischio credito Analisi del credito problematico Obiettivi Obiettivo del corso è fornire competenze tecniche e strumenti per il monitoraggio dei crediti con particolare riguardo al credito problematico o deteriorato. Con questo intervento si mira a fornire le conoscenze sulla gestione del credito incagliato, le diverse azioni di recupero e la riduzione del contenzioso. Destinatari Responsabili e addetti controlli interni, responsabili e operatori commerciali, addetti e responsabili ufficio fidi, ufficio controllo crediti e contenzioso Programma • Con quali elementi valutare le pratiche per individuare e separare le pratiche in bonis da quelle problematiche • Come dividere il credito anomalo ma ancora gestibile con provvedimenti per superare lo stato di crisi dalle pratiche irrimediabilmente deteriorate • Quali attività e provvedimenti adottare per gestire il credito di cui sopra • Come trattare le pratiche irrimediabilmente deteriorate • Inquadramento del credito problematico e deteriorato • Come individuare le posizioni a rischio • La crisi d’impresa • I sintomi negativi interni ed esterni • Gli eventi pregiudizievoli • Le vicende dell’affidato e del garante • Provvedimenti da adottare per superare lo stato di crisi • Revisione/Reimpostazione/Sospensione fidi • Provvedimenti da adottare in caso di disimpegno della relazione • Revoca fidi e intimazione di pagamento • Scenari post revoca: compensazione, accordi di moratoria, transazioni • Garanzie e modalità di escussione • Garanzie reali, personali, atipiche • Le garanzie nel sistema Basilea 2 • Accordi di ristrutturazione dei debiti, piani di risanamento attestati • Pactum de non petendo • Accordi di par condicio tra pluralità di creditori 41 tecniche bancarie Il ruolo dei Confidi nella gestione dei propri crediti problematici Linee di credito garantite e interventi di garanzia Iter procedurale per il rilascio delle garanzie Confidi garanti e prestatori di garanzia La gestione delle pratiche irrimediabilmente deteriorate La cessione del credito Le azioni stragiudiziali La ristrutturazione del debito Le azioni giudiziali Le agenzie di debito Le gestione della crisi d’impresa e ruolo delle banche Crisi di impresa e stato di insolvenza: nozione Diagnosi e strumenti di allerta delle crisi di impresa Insolvenza e crisi di impresa tra modelli liquidativi e prospettive di risanamento • Ruolo e responsabilità delle banche nei processi di risanamento delle imprese in crisi • Case study • Analisi di casi pratici Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 PRESIDIO DEL RISCHIO • • • • • • • • • • • • • • 42 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie La figura del Risk Manager Compiti e responsabilità Obiettivi Il corso si pone come obiettivo la valorizzazione del controllo del “rischio aziendale” e della cultura del controllo di Vigilanza, fornendo una formazione completa alla figura preposta al monitoraggio e controllo “rischio” Destinatari Area Crediti, Ufficio Controllo Andamentale, Area Risk Management, responsabili di filiale e vice, Area Controlli Interni, Contabilità e Bilancio Programma • • • • • • • • • • • • • • • • RES - Catalogo corsi 2014 - 2 • • • • • La struttura organizzativa della Banca Governance, Controlli interni, Risk management, Mercato Il funzionigramma di una Banca: riporti gerarchici e funzionali Il presidio del rischio Le figure del risk manager: Attività - compiti – responsabilità Overview sul risk management L’importanza del risk management nel business dei Confidi Identificazione e definizione dei maggiori rischi Interrelazioni tra i rischi ed errori commessi L’approccio gestionale ed operativo per i Confidi: rischi, valutazione, mitigazione Il sistema dei controlli interni: una fattispecie a carattere circolare I tre livelli di presidio e di controllo del rischio Le necessarie interrelazioni tra funzioni, anche esterne, per l’ottimizzazione dei controlli. Il coinvolgimento dell’Organo di Controllo (Collegio Sindacale) e della società di revisione esterna L’OdV (Organismo di Vigilanza) a norma 231/01 Risk Manager, Compliance Officer, Internal Audit, Funzione Antiriciclaggio. Analogie, differenze, operatività La realizzazione del modello ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) La costituzione del modello ICAAP I rischi quantificabili I rischi non quantificabili La costituzione e la misurazione del patrimonio di vigilanza 43 • • • • • • • • • • • • • Analisi e commenti su un documento ICAAP L’equilibrio gestionale della Banca Il requisito patrimoniale a fronte del rischio di credito Il requisito patrimoniale in condizioni di crescita dei volumi operativi al patrimonio di vigilanza Il TIER 1 e il TIER 2 L’esternalizzazione ed il principio di proporzionalità La figura del referente interno L’outsourcing puro Responsabilità e sanzioni amministrative Il risk management e l’impalcatura di vigilanza prudenziale Gli impatti della normativa di vigilanza: da Basilea 2 a Basilea 3 Gli impatti dei cambiamenti del primo pilastro con Basilea 3 La nuova definizione del patrimonio di vigilanza ed il rischio di liquidità La misurazione del patrimonio di vigilanza II Pilastro: il processo ICAAP ed il ruolo del risk management Modello ERM (Enterprise Risk Management) e processo ICAAP: analogie e differenze Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 PRESIDIO DEL RISCHIO • • • • 44 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO La cultura del fido bancario Obiettivi Fido vuol dire fiducia, ma la fiducia deve essere reciproca tra la banca ed il cliente. La cultura del credito è la cultura della banca. Il corso della durata di un giorno si propone di ricordare questa cultura con argomentazioni semplici, ma, al contempo pratiche e razionali, proprio a coloro i quali non abbiano maturato esperienze specifiche. L‘intervento è particolarmente indicato per il personale di sportello che non può non essere in grado di interloquire in maniera comprensibile, sia pure ad un livello base, in materia di affidamenti e prestiti Destinatari Operatori di sportello, Ufficio Fidi Programma • • • • • • • • • • • • • • • L’importanza del grado di qualificazione degli impieghi Il ciclo complessivo della funzione del credito Le forme tecniche: facoltà, anticipazione, mutuo Il fido all’impresa La valutazione del rischio di credito in base alle capacità di reddito e di rimborso Il posizionamento dell’impresa rispetto al mercato di riferimento Il ruolo delle garanzie negli affidamenti bancari Gli indicatori fondamentali della situazione patrimoniale Le poste più significative del conto economico Il rating ed i coefficienti di ponderazione del rischio Il rischio di anomalia nelle diverse forme tecniche di affidamento L’evoluzione anomala dei fidi per cassa Il prestito al privato Il merito del richiedente e la sua capacità di rimborso Esercitazioni pratiche sul rendiconto finanziario dell’impresa e sulla capacità d’indebitamento della famiglia. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Durata 1 giornata Modalità di fruizione Aula 45 PRESIDIO DEL RISCHIO PERCORSO FORMATIVO La formulazione del giudizio di affidabilità Analisi del credito problematico Obiettivi L’intervento propone di sensibilizzare i partecipanti sull’importanza del fatto che la formulazione di un giudizio di affidabilità sia un atto di altissima responsabilità che richiede, non solo una corretta interpretazione di dati e statistiche, ma anche l’adozione di una condotta sincera e leale per trasmettere sensazioni e percezioni, talvolta sconosciute all’organo superiore, a causa della mancanza di un contatto diretto con il cliente. Il linguaggio dell’analista può essere tecnico, talvolta addirittura criptico, riservato a pochi specialisti, mentre quello dell’addetto al fido deve essere chiaro, franco e comprensibile, sia per il cliente che per l’organismo superiore. La pratica di fido è un elaborato complesso che raccoglie valutazioni e considerazioni tecnico-giuridiche, che potrebbero essere lette con distacco sotto l’aspetto statistico e con severità sotto il profilo delle azioni di salvaguardia, se non venissero efficacemente accompagnate e supportate da slanci professionali di assistenza e di consulenza alla clientela affidata ed affidanda. L’impegno di chi gestisce il credito aumenta dopo la fase della concessione, nell’opera di monitoraggio al fine di verificare la destinazione degli affidamenti ovvero che le varie forme tecniche di finanziamento vengano utilizzate per gli stessi motivi per cui sono state richieste e deliberate. Destinatari Responsabili e addetti controlli interni, responsabili e operatori commerciali, addetti e responsabili ufficio fidi, ufficio controllo crediti e contenzioso RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • • • • La richiesta di fido: il momento e le forme tecniche Vita dell’impresa e scadenza dei fidi Fabbisogni dell’impresa e tipologia delle facilitazioni La definizione del cliente e della sua attività Personalità e professionalità dell’imprenditore Andamento del settore economico di appartenenza Mercato di riferimento e tipologia dei prodotti dell’impresa Gli impegni del cliente verso il sistema Interpretazione delle anomalie ricavabili dalla scheda della Centrale dei Rischi • Commento al posizionamento della Banca rispetto al sistema 46 PRESIDIO DEL RISCHIO • Tempestività degli interventi e vantaggi di alcuni istituti nei confronti degli altri • L’analisi del report di bilancio e l’individuazione dei campi di primario interesse • Il quadro di sintesi • La dinamica reddituale, patrimoniale e finanziaria • Gli indicatori di bilancio più significativi nel contesto in esame • Le considerazioni sull’andamento della relazione • La ricerca degli equilibri reddituali, patrimoniali e finanziari • Il confronto tra il report, le note della segreteria centrale e quelle della filiale • Il rendiconto finanziario e le anomalie andamentali con particolare riferimento all’utilizzo di fidi per cassa • Le visite aziendali e le considerazioni organizzative e gestionali • La preparazione delle domande da fare al cliente • I contenuti del colloquio con il cliente imprenditore • L’indagine sull’organizzazione aziendale e sulle criticità gestionali • Il confronto con il cliente sul quadro del punto di pareggio e sulle opportunità di capitalizzazione dell’impresa • La formulazione e la stesura del giudizio di affidabilità • I criteri adottati per la determinazione di merito • La valutazione sintetica della capacità di indebitamento • La motivazione della garanzia e la sua influenza sulla decisione finale • Il rapporto tra il pricing e l’intensità del rischio • L’interesse specifico della Banca Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 47 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO Basilea 3 Da Basilea 2 a Basilea 3 Obiettivi Basilea 3 è un insieme articolato di provvedimenti di riforma, predisposto dal Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria al fine di rafforzare la regolamentazione, la vigilanza e la gestione del rischio del settore bancario. Il corso si pone l’obiettivo di fornire tutte le informazioni sulla nuova riforma. Destinatari Area Presidio Rischio, Area Controlli Interni, responsabili Organizzazione, responsabili Area Mercato, Area Crediti Programma • Basilea 3 e CRD IV/CRR: presupposti e finalità del nuovo sistema di Vigilanza prudenziale • panoramica dei principali cambiamenti introdotti da Basilea 3 gli itinerari verso il 2019 • La struttura dei requisiti minimi e il rafforzamento quali-quantitativo del capitale • Quadro internazionale di riferimento per la misurazione e il monitoraggio del rischio di liquidità • L’introduzione di indicatori per il rischio di liquidità • Quantificazione e copertura dei rischi di mercato e di controparte • L’introduzione di limiti di leva finanziaria • Le modifiche per il calcolo del capitale per il rischio di credito • Il rafforzamento dei requisiti patrimoniali • Le nuove disposizioni riguardanti i rischi di mercato • Modelli interni vs approccio standardizzato Stressed VaR • Incremental Risk Charge (ICR) vs Comprehensive Risk Measurement (CRM) • L’impatto sulle politiche di funding Durata 1 giornata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula 48 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie Il processo ICAAP Tecniche di costruzione e valutazione del modello ICAAP Obiettivi Il corso si propone di fornire strumenti teorico pratici per formare personale che possa identificare l’intero rischio dell’impresa bancaria, valutarlo con sufficiente precisione, individuando così il patrimonio di vigilanza. Il corso darà altresì una visione sui rischi della banca dal duplice punto di vista del Risk Management e dei Controlli Interni. Saranno inoltre fornite le adeguate tecniche di revisione annuale del processo ICAAP in atto. Destinatari Area Presidio Rischio, Area Controlli Interni, responsabili Organizzazione, responsabili Area Mercato Programma • • • • • • • • La normativa di riferimento e gli accordi di Basilea II e III I sistemi e le tecniche di rilevazione dei rischi Metodologie di rilevamento e valutazione del singolo rischio La misurazione e la valutazione in termini monetari dei principali rischi: rischio di credito, mercato, operativo, liquidità Il calcolo del capitale interno complessivo Analisi degli scostamenti fra capitale complessivo e patrimonio di vigilanza L’impatto del modello ICAAP sul sistema organizzativo e sui Controlli Interni La revisione annuale del modello ICAAP e la rispondenza alla realtà del passato modello Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 49 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie Il rischio rapina La gestione dell’emergenza: tecniche e metodologie Obiettivi Il corso si pone l’obiettico di definire scenari di emergenza ipotizzabili ed acquisire gli strumenti e le tecniche sia di management aziendale che di gestione dello stress. Inoltre conoscere le misure di prevenzione, i comportamenti da adottare, i dati e le metodologie delle rapine al fine di aumentare la sicurezza della filiale. Destinatari Responsabili di filiale e personale di filiale, tutto il personale addetto alla sicurezza Programma • • • • • • • • • • La gestione dell’emergenza Aspetti psicologici connessi alla gestione dell’emergenza La rapina e le principali caratteristiche Le normative a disciplina del fattore di rischio rapina nell’ambito della salute e sicurezza sul lavoro Dati, dinamiche e statistiche sulle rapine Misure di prevenzione e protezione dal rischio rapina Metodologie della valutazione dei rischi Modalità comportamentali e aspetti psicologici correlati alle rapine Strumenti e metodologie predisposti dall’azienda per far fronte all’emergenza Lo stress post rapina Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 50 PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO La gestione del credito ai piccoli operatori economici (POE) Tecniche di gestione e valutazione delle micro e piccole imprese Obiettivi Con questo corso i discenti saranno in grado di gestire il credito alle micro imprese, alle imprese familiari e alle piccole attività che rappresentano oltre il 90 % del tessuto produttivo nazionale. Destinatari Addetti al Settore Rischio Credito, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale, operatori di sportello, Area Risk Management Programma • • • • • • • Individuazione e caratteristiche dei POE L’analisi dei flussi e dei fabbisogni finanziari nei POE Tipologie di affidamento e rischi conseguenti L’istruttoria semplificata ma non semplice Il reperimento delle informazioni e dei dati Utilizzo dei dati induttivi per la valutazione del merito creditizio Il diverso approccio con le diverse categorie: lavoratori autonomi, piccoli imprenditori, professionisti etc. etc. • Tecniche di mitigazione del rischio • La gestione del credito anomalo Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 51 PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO L’impatto sulle politiche del credito della riforma del diritto fallimentare Gli effetti della nuova disciplina sulle procedure concorsuali nella concessione del credito Obiettivi Il corso si propone, attraverso un’ attenta analisi delle novità, di esaminare l’ impatto che la riforma del diritto fallimentare (L. 69/2009 e D.L. 78/2010) ha sulla politica di concessione del credito. Illustra altresì i presidi a tutela del rischio, le attività da porre in essere nel processo di istruttoria per adeguarsi alla nuova disciplina. Destinatari Addetti al settore Rischio Credito, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, Area Risk Management, Ufficio Legale, Controllo Andamentale, Compliance Programma • • • • • • • • • • • • Il fallimento e i suoi presupposti L’imprenditore fallibile Il fallimento delle società di persone e di capitale La dichiarazione di fallimento Gli organi della procedura fallimentare Gli effetti del fallimento sui soggetti e sui rapporti giuridici pendenti Gli effetti del fallimento sugli atti pregiudizievoli dei creditori: inefficacia e regola La procedura di esdebitazione Il concordato fallimentare Il concordato preventivo Sovraindebitamento: la nuova disciplina per la composizione della crisi Accordi di ristrutturazione dei debiti RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Durata 1 giornata Modalità di fruizione Aula 52 PERCORSO FORMATIVO PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie Presidio rischio crediti Valutazione fidi e monitoraggio del rischio Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di dare una visione completa delle normative esogene ed endogene a presidio del rischio credito, nonché sulle tecniche, modalità e usi più comuni per valutare e monitorare il rischio del credito. Destinatari Addetti al settore Presidio del Rischio, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale Programma • • • • • • • • • • • • • • Normative a presidio delle imprese, procedure concorsuali La responsabilità patrimoniale del debitore Le normative di vigilanza di Banca d’Italia Il credito e le garanzie Normative sulla concessione del credito L’istruttoria fidi Richiesta di finanziamenti e garanzie Differenze operative fra intermediari bancari, non bancari e confidi L’analisi del rischio credito e la valutazione dei rischi connessi Il rating, Basilea II e III La valutazione del cliente Il monitoraggio del credito Le segnalazioni obbligatorie La gestione operativa della posizione a rischio Durata 3 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 53 PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO Tecniche di monitoraggio e di CRM Il monitoraggio del credito e le attività per la mitigazione del rischio Obiettivi Il corso si propone di fornire una serie di conoscenze e strumenti per individuare preventivamente i segnali di crisi di una posizione, seguire costantemente l’evoluzione del credito, in particolare quello deteriorato e di fornire gli strumenti per mitigare il rischio credito. Destinatari Addetti al settore Rischio Credito, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, Area Risk Management, Area Controllo Andamentale, Area Controlli Interni Programma • • • • • • • • • La normativa e le disposizioni della vigilanza prudenziale Cenni Basilea II e III La condivisione del rischio credito: confidi, banche di garanzia, MCC Le garanzie a supporto La gestione della posizione affidata Il monitoraggio del credito Analisi dei segnali e sintomi del deteriorarsi del credito Le attività dirette, stragiudiziali, giudiziali a tutela del credito Le implicazioni organizzative e procedurali Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 54 PRESIDIO DEL RISCHIO tecniche bancarie CORSO PRATICO Tecniche di valutazione dell’impresa Metodi di valutazione delle aziende e analisi del merito creditizio Obiettivi Il corso si propone di dare una panoramica, con un taglio estremamente pragmatico, di tutte le metodologie di valutazione delle imprese con particolare riguardo alla PMI con le diverse metodologie. Destinatari Addetti al settore Presidio del Rischio, responsabili e vice di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale, operatori di sportello Programma • • • • • • • • • • I diversi metodi di valutazione del merito creditizio I sistemi di reperimento dati di base nelle società di persone e di capitali Le metodologie empiriche Le fonti esterne di approvvigionamento dati Analisi dei fabbisogni e dei flussi finanziari Gli indici di indebitamento finanziari Cos’è e come viene costruito il rating Leve di miglioramento Capacità di rimborso La lettura dei bilanci e il calcolo degli indicatori Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 55 RES - Catalogo corsi 2014 - 2 PRESIDIO DEL RISCHIO CORSO PRATICO Attitudine alla gestione del credito Analisi degli atteggiamenti professionali mediante il metodo del role-playing Obiettivi Il corso si propone di sensibilizzare i partecipanti sulla responsabilità che compete loro nelle fasi di gestione e controllo del credito, annettendo prioritaria importanza alla salvaguardia delle ragioni di credito della Banca, senza tralasciare il fine socio-economico dell’assistenza alle imprese del territorio di competenza. Destinatari Addetti al settore Presidio del Rischio, responsabili e direttori di filiale, addetti e responsabili Segreteria Fidi, personale commerciale Programma • Forme tecniche non idonee rispetto al rapporto tra mercato effettivo a cui si rivolge il cliente e natura e volume della produzione • Sviluppo insufficiente dell’impresa affidata rispetto al tasso di sviluppo del mercato e rapporto sbilanciato tra intensità del rischio e condizioni applicate • Disallineamento tra fidi ed esposizioni segnalati con i dati forniti dal cliente. • Presenza di esposizioni alla categoria sofferenze, esito negativo alla richiesta di prima informazione • Segnalazione di consistenti rischi indiretti • Eccessiva movimentazione rispetto al fatturato o alla quota di affidamento concessa • Entità elevata o trend in aumento della percentuale di insoluti o richiami di portafoglio e ripresentazione di carta a carico di nominativi già ritornati insoluti • Richieste di proroga e/o sostituzione delle fatture anticipate con altre senza idonea motivazione a supporto. e ripetute richieste di superi sulle linee di credito in essere • Emissione di assegni senza copertura, giro di comodo di assegni Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula 56 PROTAGONISTA DELLA TUA FORMAZIONE E DELLA TUA CRESCITA Cognosco è un modo di “vivere” la formazione per trasformare i saperi in conoscenza e in crescita. Cognosco è un portale interattivo per l’informazione e formazione delle persone, con sistematico e costante aggiornamento degli argomenti trattati. Formazione erogata in base al ruolo della persona Percorsi formativi automatici ad personam Libretto formativo costantemente aggiornato Visione sistematica del livello di preparazione del personale Cognosco è un sistema di tutoring che monitorizza il livello formativo di ogni persona. Si rivolge al mercato degli intermediari finanziari: banche, confidi, società finanziarie, mediatori creditizi, agenti in attività finanziaria, istituti di pagamento, ecc. I contenuti formativi sono organizzati ed erogati con modalità multimediali interattive accessibili nei modi più diversi: per argomento, per area, per job description, per parola chiave, per ricerca puntuale. Cognosco è concepito e realizzato da www.cognosco.it Per info: Simone Scotto, [email protected] Beatrice Pagliai, [email protected] MERCATO competenze organizzative PERCORSO FORMATIVO Formazione in materia assicurativa IVASS ai sensi del regolamento ISVAP n. 5/2006 Acquisizione 60 ore Obiettivi L’ obiettivo del corso è quello di acquisire le conoscenze teoriche, le capacità tecniche, operative e di comunicazione per poter trattare prodotti assicurativi con la clientela così come previsto dal Regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006. Destinatari Responsabili e addetti Ufficio Finanza, responsabili e vice di filiale, operatori di sportello e comunque tutti coloro che vendono o propongono alla clientela prodotti assicurativi Programma • • • • • • • • Il mondo assicurativo Tipologie delle assicurazioni Ramo danni Ramo vita L’intermediazione assicurativa Trasparenza delle operazioni e protezione Previdenza complementare Approfondimento vita RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Durata e modalià di fruizione Il percorso formativo ha la durata di 60 ore di cui 30 in aula o modalità e-learning e 30 di autoistruzione mediante materiale didattico fornito dalla nostra società. Al termine del corso sarà effettuato un test (svolto in via telematica o cartacea) e nel caso di superamento verrà rilasciato un attestato di partecipazione e di avvenuta preparazione, idonea all’ottenimento della certificazione, ai sensi dell’art. 17 lettera d) del regolamento Isvap n. 5 del 16 ottobre 2006. 58 MERCATO PERCORSO FORMATIVO Formazione in materia assicurativa IVASS ai sensi del regolamento ISVAP n. 5/2006 Mantenimento 30 ore, anno 2014 Obiettivi L’ obiettivo del corso è quello di consentire ai partecipanti di soddisfare l’ obbligo del mantenimento annuale previsto dal regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006. Destinatari Coloro i quali sono già iscritti al RUI e vendono o propongono alla clientela prodotti assicurativi Programma • • • • • • • • • • • • • Il processo di vendita; il difficile rapporto tra gli italiani e le polizze Le origini delle norme di comportamento degli intermediari La normativa L’intermediazione assicurativa Regolamento 35/2010 trasparenza dei prodotti assicurativi DL “Sviluppo bis”: nuove norme a favore dei consumatori Provvedimento IVASS N.7 Del 16 luglio 2013 Le fasi della trattativa di vendita La pianificazione dell’attività di vendita Rischio e rischio assicurabile Contratto di assicurazione Ramo danni La normativa antiriciclaggio RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Durata e modalià di fruizione Il percorso formativo ha la durata di 30 ore di cui 15 in aula o modalità e-learning e 15 di autoistruzione mediante materiale didattico fornito dalla nostra società. Al termine del corso sarà effettuato un test (svolto in via telematica o cartacea) e nel caso di superamento verrà rilasciato un attestato di partecipazione e di avvenuta preparazione, idonea all’ottenimento della certificazione, ai sensi dell’art. 17 lettera d) del regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006. 59 PERCORSO FORMATIVO TECNICO COMPORTAMENTALE MERCATO competenze organizzative Gestione dei reclami in banca La nuova responsabilità dei comportamenti in banca: obblighi, rischi, prevenzione. L’opportunità della risoluzione stragiudiziale Obiettivi Il corso ha l’obiettivo di analizzare gli aspetti del rapporto banca-cliente alla luce di tutta la normativa a presidio (C.C., TUB, Codice Dei Consumatori, Codice deontologico della banca), individuare i corretti comportamenti e diffonderli fra tutti gli operatori a contatto con la clientela. Si propone altresì di dare un valido supporto per la gestione ottimale dei reclami e delle controversie che dovessero insorgere con la clientela, illustrando analogie e differenze fra la figura dell’ABF ed il nuovo istituto della Mediazione Civile e Commerciale.. Destinatari Responsabili e addetti Ufficio Legale, responsabili ed addetti Ufficio Organizzazione, responsabili e vice di filiale, operatori di sportello e, più in generale, tutti coloro che hanno contatto diretto con la clientela. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • La norma bancaria tra fonti primarie e secondarie • La dimensione moderna del contratto banche-clienti tra Codice Civile, Codice Consumatori, TUB e codice deontologico della Banca • La profilatura delle disposizioni di Banca d’Italia del 29/07/2010 • Il rating riciclaggio ex D.Lgs. 231/07 • Il merito creditizio ex D.Lgs. 141/10 • La fase precontrattuale “trasparente” e gli obblighi di custodia del dato personale • Il contratto “adeguato” e validamente concluso • Responsabilità civile da violazione disposizioni di trasparenza ed implicazione nell’operazione di credito ai consumatori • Violazione della privacy: furto d’identità e disciplina Psd • Responsabilità penale e antiriciclaggio • Responsabilità amministrativa ex D.Lgs. 231/01 • La gestione strategica del reclamo • Le forme di risoluzione del contenzioso bancario • La figura dell’ABF • La soluzione legale • La soluzione stragiudiziale tra ABF e Mediazione civile e commerciale • Analisi della casistica Durata 1 giornata 60 PERCORSO FORMATIVO TECNICO COMPORTAMENTALE MERCATO competenze organizzative Il call center Aspetti e metodologie per la relazione telefonica Obiettivi L’ obiettivo è quello di trasmettere l’importanza commerciale, oltre che operativa, dell’approccio telefonico con il cliente in modo da capire le sue necessità e sviluppare la relazione in un’ottica di consulenza che permetta alla banca di conoscere meglio i propri clienti e poter proporre loro i prodotti/servizi più adeguati. Destinatari Operatori di call center Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. Si alterneranno tematiche comportamentali e tematiche tecniche. Programma RES - Catalogo corsi 2014 - 2 • • • • • • • • • • • • La comunicazione telefonica Le fasi del ciclo della telefonata Le telefonate in ingresso Le telefonate in uscita Come ottenere l’attenzione dell’interlocutore Come raggiungere un accordo Utente e cliente, due significati diversi Il cliente al centro delle relazioni Le tecniche di vendita telefonica Come differenziarsi al telefono rispetto alla concorrenza La vendita consulenziale La gestione del cliente: ottenere attenzione, suscitare interesse, stimolare il desiderio, raggiungere un accordo • La gestione del cliente difficile • Gestire le insoddisfazioni del cliente • La disciplina dei rapporti tra banca e cliente: sguardo d’insieme tra questioni di trasparenza, privacy e tutela della clientela 61 competenze organizzative Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 MERCATO • Le comunicazioni commerciali e gli obblighi di informazione • Le regole di comportamento: gli addetti al call center, il responsabile e l’intermediario • La vendita dei prodotti bancari, finanziari ed assicurativi a distanza del codice del consumo • Il contratto con il cliente • La verifica di adeguatezza, l’accettazione e la trasmissione della documentazione • La conclusione del contratto: proposta, accettazione e consenso • L’ eccezione del contratto concluso a distanza “su richiesta del cliente” • Il diritto di recesso 62 MERCATO Competenze organizzative PERCORSO FORMATIVO Nuovi canali di comunicazione Come il web può favorire le relazioni fra banca e cliente Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di mettere in evidenza come la rete e i social network possano rappresentare nuovi canali di business per la banca. I partecipanti apprenderanno le tecniche per pianificare una strategia di web marketing, nonché i vari strumenti a disposizione per metterla in pratica. Destinatari Responsabili Area Mercato, responsabili Marketing, responsabili di filiale Programma • Dal marketing online al cross media marketing • Best practice e fattori critici di successo per l’integrazione della comunicazione online e offline • Dal piano di marketing al social media marketing plan • L’ importanza del coinvolgimento e della co-creazione di contenuti con i clienti • Strumenti di comunicazione 2.0, dai social network alle mobile app • Pubblicare sul web e sui social network • Come costruire contenuti adeguati, virali, coinvolgenti o semplicemente efficaci nella prospettiva di un istituto di credito • Analisi di best practice nel settore bancario • Laboratorio finale: opportunità offerte dal Web 2.0 per l’integrazione della strategia di comunicazione e marketing di una banca locale Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 63 comportamentali e manageriali MERCATO PERCORSO FORMATIVO Il front office: il biglietto da visita dell’azienda L’ importanza del front office come strumento di vendita e relazione Obiettivi Il corso si pone l’ obiettivo di far acquisire ai partecipanti consapevolezza delle proprie capacità relazionali, sperimentare la comunicazione vincente e persuasiva, conoscere le tecniche dell’ascolto attivo, strumento fondamentale per la comprensione dell’altro. Inoltre saranno esaminate le tecniche più efficaci per sviluppare una relazione positiva con il cliente, migliorando l’empatia e la capacità di comprendere le aspettative di quest’ultimo. Saranno infine appresi metodi e tecniche di negoziazione, aumentando la capacità dei discenti di trasformare i conflitti in negoziati. Destinatari Operatori di sportello, responsabili di filiale e tutto il personale che ha contatto con la clientela Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • • • • • Come sviluppare una comunicazione efficace La comunicazione non verbale La raccolta delle informazioni Le parole da evitare L’uso delle domande Il cliente al centro delle relazioni La flessibilità nella relazione La disponibilità Individuare le aspettative del cliente La gestione del conflitto 64 Trasformare le obiezioni in opportunità La gestione del cliente difficile I reclami e le lamentale Tecniche di vendita La vendita orientata al cliente I principi della customer satisfaction Laboratorio esperienziale Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 comportamentali e manageriali MERCATO • • • • • • • 65 comportamentali e manageriali MERCATO PERCORSO FORMATIVO TECNICO COMPORTAMENTALE L’approccio commerciale in banca Come costruire proficue relazioni con i clienti Obiettivi L’obiettivo è quello di trasmettere l’importanza commerciale oltre che operativa dell’approccio con il cliente in modo da capire le sue necessità e sviluppare la relazione in un’ottica di consulenza che permetta alla banca di conoscere meglio i propri clienti e poter proporre loro i prodotti/servizi più adeguati. Destinatari Personale di filiale e chiunque abbia contatti con la clientela Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. Si alterneranno tematiche comportamentali e tematiche tecniche. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • • • • • • • • • • • Comunicazione verbale, paraverbale, non verbale Facilitare la relazione interpersonale: l’empatia e l’ascolto profondo Come sviluppare una comunicazione efficace L’accoglienza Il cliente al centro delle relazioni Individuare le aspettative del cliente La qualità nel servizio I bisogni del cliente La qualità nella relazione La negoziazione Trasformare le obiezioni in opportunità Tecniche di vendita La raccolta delle informazioni e l’analisi dei bisogni La gestione del rapporto con le diverse tipologie di clienti La vendita orientata al cliente Orientamento al prodotto/servizio e orientamento al cliente 66 Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 comportamentali e manageriali MERCATO • La dimensione giuridica del contratto banca-cliente tra Codice Civile, Codice Consumatori, TUB e Codice Deontologico della banca • Le normative specifiche del rapporto: Trasparenza, Privacy, Antiriciclaggio, Usura, Abf • Le regole della contrattazione: le fasi del contratto, il contratto adeguato e validamente concluso • Profili operativi: comportamenti, modulistica, adeguata informazione 67 MERCATO finanza CORSO PRATICO Come si leggono i giornali finanziari Come utilizzare i giornali finanziari come strumento di formazione e informazione Obiettivi Il corso ha l’obiettivo di mettere in condizione gli operatori bancari di fruire proficuamente della lettura dei giornali economico finanziari, nonché farne uno strumento di informazione e crescita. Destinatari Operatori di sportello, responsabili di filiale, addetti Area Finanza Programma RES - Catalogo corsi 2014 - 2 • • • • • • • • • • • • • • • • • • Gli indicatori macro economici e i grandi temi dell’economia L’occupazione e il prodotto interno lordo Globalizzazione e finanziarizzazione dell’economia Il debito pubblico e l’inflazione Le tabelle del mercato monetario e valutario I mercati obbligazionari e azionari Il risparmio gestito Tassi interbancari Plus 24: indici, numeri, valutazioni, previsioni Assicurazioni e protezione Differenza fra gestioni assicurative e gestioni finanziarie Fondi assicurativi Quotazioni polizze Index e Unit Linked La metodologia per la riduzione del rischio La diversificazione per la riduzione del rischio La correlazione La teoria di Markoviz Esercitazioni pratiche con utilizzo di internet e giornali su: costruzione e gestione portafoglio obbligazionario, costruzione e gestione portafoglio azionario Durata 3 giornate Modalità di fruizione Aula 68 tecniche bancarie MERCATO PERCORSO FORMATIVO Diploma European Financial Services - DEFS Applicazione dagli esami del 2014 Formazione DEFS per professionisti nel settore bancario e promotori finanziari Obiettivi Il corso di preparazione al DEFS prevede 12 giornate d’aula per complessive 90 ore di lezione, la struttura del percorso formativo è articolata in 5 moduli. E’ possibile organizzarlo su committenza e quindi svolgere le lezioni e l’esame finale presso l’istituto bancario committente. Ogni modulo con relative aree tematiche è suddiviso nei livelli didattici Knowledge, Analysis, Application. Destinatari Professionisti nel settore bancario e promotori finanziari Programma • • • • • • • Investimento e rischio di investimento Fondi Gestione del portafoglio Assicurazioni Pensioni e pianificazione pensionistica 8,3% Tassazione Leggi, regolamenti, etica e legislazione nazionale Durata 12 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 69 PERCORSO FORMATIVO tecniche bancarie MERCATO SEPA Nuovi sistemi di pagamento Obiettivi La SEPA ovvero la Single Euro Payments Area (Area Unica dei Pagamenti in Euro) è l’area in cui i cittadini, le imprese, le pubbliche amministrazioni e gli altri operatori economici possono effettuare e ricevere pagamenti in euro, sia all’interno dei confini nazionali che fra i paesi che ne fanno parte, secondo condizioni di base, diritti ed obblighi uniformi, indipendentemente dalla loro ubicazione all’interno della SEPA. Lo scopo della SEPA è quello di creare un mercato dei pagamenti armonizzato che offra degli strumenti di pagamento comuni (bonifici, addebiti diretti e carte di pagamento), che possono essere utilizzati con la stessa facilità e sicurezza su cui si può contare nel proprio contesto nazionale. Dal 1° febbraio 2014 l’Italia si adegua al sistema integrato europeo per i pagamenti elettronici, al loro posto arrivano il bonifico SEPA e l’addebito diretto SEPA. Destinatari Responsabili del denaro contante, delle carte valori, della circolazione del denaro, tutto il personale che opera a qualsiasi titolo con il denaro contante Programma • Che cos’è la SEPA? Contenuti, obiettivi, scadenze. • Che cos’è la SEPA? Quali sono i contenuti della SEPA? Perché realizzare la SEPA? Quali sono i vantaggi della SEPA per i consumatori, per le imprese e per le banche? • Quali sono le scadenze della SEPA? Bonifici e RID. • Il ruolo della Banca d’Italia. • Cosa cambia in concreto il 1° febbraio 2014? • Rivisitiamo i codici IBAN – BIC – SWIFT. • Quali strumenti di pagamento non cambiano? RIBA – MAV – RAV ecc. • Quale sarà l’impatto sugli utenti del passaggio ai nuovi bonifici e addebiti diretti? Per le imprese? Per la Pubblica Amministrazione? Durata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 4 ore Modalità di fruizione Aula 70 PERCORSO FORMATIVO MERCATO La MiFid II La direttiva MiFid e gli impatti della MiFid II Obiettivi La MiFid II è parte integrante di una più ampia revisione del regime europeo in materia finanziaria volta a mitigare il rischio sistemico ed accrescere la protezione degli investitori Destinatari A tutti i dipendenti delle banche che operano nel settore finanza e crediti. Programma • La direttiva Mifid step by step • Market in Financial Instruments Direttiva MiFID 2004/39/CE ( primo livello) • Le misure attuative Direttiva 2006/73/CE,cosiddetta MiFID 2 • Il Regolamento 1287/2006 completa il quadro, regolando operazioni di negoziazione, trasparenza dei mercati di negoziazione e ammissione di strumenti finanziari alle negoziazioni • I principi ed obiettivi della direttiva Mifid • Garantire maggiori tutele per gli investitori • Promuovere la competizione fra mercati e intermediari • Creare un mercato finanziario integrato a livello europeo • La classificazione della clientela • Adeguatezza appropriatezza ed i conflitti di interesse • L’adeguatezza el’appropriatezza, i test • Conflitti di interesse • Gli inducement • La consulenza in materia di investimenti • La consulenza prima e dopo la Mifid • Cosa cambia con la Mifid 2 Durata 1 giornata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula e e-learning 71 PERCORSO FORMATIVO MERCATO finanza Finanza base Introduzione agli strumenti e agli investimenti finanziari Obiettivi Il percorso formativo è mirato a comprendere il vero senso tecnico degli strumenti finanziari, i movimenti del mercato, nonché conoscere le tendenze e cercare di anticiparle con cognizione. Serve altresì a completare la propria preparazione tecnica, in modo da decidere o consigliare adeguatamente. Destinatari A tutti i dipendenti delle banche che operano nel settore finanza e crediti. Ai responsabili di filiale e vice, agli operatori di sportello, a tutti coloro che hanno contatto con il pubblico Programma • • • • • • • • • • • • • • Il sistema e gli strumenti finanziari Le azioni: diritti e doveri, metodi di valutazione Le obbligazioni: tipologie e differenze I fondi comuni I titoli di stato I derivati I servizi di investimento Gli intermediari finanziari I principi base e l’evoluzione della normativa dei mercati finanziari: la Mifid La struttura del TUF Storia ed evoluzione dei mercati finanziari Lo scenario nazionale ed internazionale I mercati azionari italiani Esercitazioni e casi pratici Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 72 MERCATO finanza PERCORSO FORMATIVO Gli strumenti finanziari primari L’ utilizzo degli strumenti finanziari per raccolta capitale e/o investimento finanziario Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire una panoramica sull’ utilizzo degli strumenti finanziari con particolare riguardo ai titoli e come questi possano venire utilizzati, sia come fonte di finanziamento per l’impresa sia come strumenti di investimento per i risparmiatori. Il corso si propone altresì l’obiettivo di fornire competenze sulla gestione dei rischi da titoli e la costruzione di un portafoglio di investimento. Destinatari Responsabili e addetti Ufficio Titoli, gestori Corporate e Retail, addetti alla clientela, responsabile di filiale e vice Programma • • • • • • • • • • • • Il sistema economico finanziario Gli intermediari e gli strumenti finanziari Le fonti di finanziamento dell’impresa: azioni e obbligazioni Il finanziamento del debito pubblico: i titoli di Stato I diversi tipi di obbligazioni I rischi delle obbligazioni I titoli di Stato classici e nuovi Esercitazione: costruzione di un portafoglio obbligazionario Le azioni: i diversi tipi Come si valutano le azioni Esercitazione: costruzioni di un portafoglio azionario Come si misura il rischio di un portafoglio: deviazioni standard, down side risk, il VAR • Come si misura il rendimento: MWRR e TWRR • Metodi di investimento: FED, Shiller, dollar cost averaging, constant mix RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula 73 MERCATO finanza PERCORSO FORMATIVO L’attività bancaria con gli stranieri Come sviluppare proficue relazioni con le diverse comunità di immigrati Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di conoscere e sviluppare relazioni con le numerose e diverse comunità di immigrati, presenti oggi in Italia. Durante il corso sarà sviluppata una mappa del territorio con le diverse presenze e numerosità e le diverse metodologie di approccio a “diversi mercati”. Destinatari Organi direttivi della banca, Ufficio Marketing, responsabili Area Mercato, responsabili finanza, responsabili di filiale Programma • • • • • • • • • Chi sono gli immigrati e dove sono I diversi modelli insediativi in relazione alla cittadinanza Il contributo economico degli immigrati all’economia nazionale Le rimesse all’estero degli immigrati La finanza islamica La strutturazione dei servizi islamici I servizi ipotizzabili per gli extracomunitari Ipotesi di marketing per le comunità di stranieri La figura del mediatore culturale Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 74 PERCORSO FORMATIVO MERCATO finanza La finanza comportamentale La conoscenza dei meccanismi psicologici e gli schemi congnitivo-emotivi legati alle decisioni degli investimenti finanziari Obiettivi Il corso vuole introdurre il partecipante nel mondo della psicologia dei risparmiatori per comprendere i meccanismi emotivi legati agli investimenti finanziari. Conoscere anticipatamente le leve e le ancore che portano il risparmiatore ad effettuare scelte irrazionali ed emotive. Destinatari Addetti e responsabili Area Finanzia, operatori di sportello, responsabili di filiale, tutti coloro che operano con finanza e crediti Programma • • • • • • • • • • L’economia classica e l’homo economicus Come funziona davvero l’economia secondo Akerlof e Shiller Gli spiriti animali La finanza comportamentale: origini e definizione Le euristiche: rappresentatività, disponibilità, ancoraggio La teoria dei prospetti I Bias L’influenza dei cinque spiriti animali sulle decisioni economiche I comportamenti del mercato Motivazioni, aspetti razionali e aspetti casuali Durata 3 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 75 MERCATO finanza PERCORSO FORMATIVO La nuova fiscalità degli strumenti finanziari e delle assicurazioni I vantaggi relativi al corretto utilizzo della disciplina fiscale in materia di strumenti finanziari e assicurativi Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire una visione esaustiva dei diversi trattamenti fiscali relativi agli strumenti finanziari/assicurativi cercando, attraverso una precisa conoscenza, di utilizzare gli strumenti fiscali più adatti alle necessità del cliente. Destinatari A tutti i dipendenti delle banche che operano nel settore finanza e crediti. Agli operatori di sportello e a tutti coloro che hanno contatto per il pubblico Programma • • • • • • • • • • • • Il sistema tributario italiano La classificazione dell’imposte La tassazione dei redditi finanziari L’imposta sostitutiva sui redditi di capitali L’interessi e altri proventi delle obbligazioni e altri titoli Strumenti finanziari rilevanti in materia di adeguatezza patrimoniale emessi da soggetti vigilati I diversi regimi di tassazione Affrancamento delle plusvalenze latenti La fiscalità dei fondi comuni di investimento Le gestioni individuali di portafoglio La tassazione delle assicurazioni La fiscalità dei fondi pensione Durata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 3 giornate Modalità di fruizione Aula 76 PERCORSO FORMATIVO MERCATO legale Assegni e CAI Una panoramica sulla normativa in continua evoluzione. Gli aspetti gestionali dell’assegno bancario e della relativa disciplina sanzionatoria Obiettivi Il corso intende fornire un approfondimento in materia di assegno bancario e della disciplina della centrale d’allarme interbancaria (CAI), illustrando la casistica più ricorrente e i possibili profili di responsabilità posti a carico della banca e/o dei suoi operatori. Destinatari Responsabili di filiale, operatori di sportello, Presidio del Rischio Credito Programma • Discipline giuridiche e principali caratteristiche dell’assegno • La circolazione e le girate dell’assegno: clausole limitative, continuità e procura • L’incasso dell’assegno nella pratica bancaria • Stanza di compensazione e check transaction • Il protesto • La disciplina sanzionatoria • Gli obblighi e i divieti posti a carico della banca e dei suoi operatori • La centrale di allarme interbancaria • Dalle fonti normative, ai dati, all’accesso e all’operatività bancaria con ruoli e compiti della banca Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 77 PERCORSO FORMATIVO MERCATO legale I contratti bancari di base I criteri normativi ed organizzativi a supporto dei principali contratti bancari Obiettivi Il corso si propone di fornire un’informazione esauriente a tutti coloro che si trovano a far sottoscrivere contratti bancari, fornendo una panoramica sulla normativa generale e sulle regole nella moderna contrattazione e sulla disciplina specifica di ciascun contratto. Destinatari Responsabili di filiale e operatori di sportello, Presidio del Rischio, Area Legale, Compliance e Controlli Interni, Ufficio Organizzazione Programma • Le parti del contratto: il soggetto giuridico banca nell’attuale contesto normativo • La dimensione moderna del contratto banche - clienti tra codice civile, codice consumatori e TUB • Il rapporto con il “nuovo cliente” tra profilatura, rating e antiriciclaggio • La valutazione del merito creditizio ex D.Lgs 141/10 • Le fasi del contratto: pre contrattuale, contrattuale, post contrattuale • Il contratto “adeguato e appropriato” • Le responsabilità (civile, penale, amministrativa) nella fase post contrattuale • I soggetti responsabili: dall’amministratore all’operatore • Il reclamo e la gestione alternativa della lite • Il conto corrente: approfondimenti e normativa specifica • Il mutuo: approfondimenti e normativa specifica • I contratti di finanziamenti e credito ai consumatori: approfondimenti e normativa specifica • I contratti meno usati: leasing e cassette di sicurezza Durata 2 giornate RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula 78 PERCORSO FORMATIVO MERCATO legale Il credito ai consumatori La moderna gestione del credito ai consumatori alla luce delle recenti normative e in particolare al D. Lgs. 141/10 in attuazione della direttiva 2008/48/CE e successive modifiche Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire un’informazione completa sull’evoluzione del rapporto fra banca e consumatore in materia di credito. Suggerire strumenti organizzativi, illustrare comportamenti e procedure da seguire per la rispondenza alle normative e alla deontologia bancaria. Destinatari Presidio del Rischio, Organizzazione, Compliance e Controlli Interni, responsabili e personale di filiale Programma • • • • • • • • L’ excursus normativo Definizione legislativa di credito al consumatore Contesto oggettivo e soggettivo Fase precontrattuale e obblighi informativi Merito creditizio Recesso del consumatore Il collegamento negoziale Diritto al rimborso anticipato Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula ed e-learning 79 PERCORSO FORMATIVO MERCATO legale La normativa allo sportello La dimensione giuridica dell’operatore di sportello tra obblighi, comportamenti e responsabilità Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire ai partecipanti una panoramica esaustiva di tutte le normative che regolano il rapporto fra banca e cliente, nonché i comportamenti e le procedure da seguire per la rispondenza completa alle normative Destinatari Responsabili di filiale e personale di filiale, Risk Management, Controlli Interni, Compliance, Ufficio Legale Programma • La dimensione giuridica del contratto banca-cliente tra Codice Civile, Codice Consumatori, TUB e Codice Deontologico della banca • Le normative specifiche del rapporto: trasparenza, privacy, antiriciclaggio, usura, ABF • Le regole della contrattazione: le fasi del contratto, il contratto adeguato e validamente concluso • Il rapporto post contrattuale: la patologia del reclamo • Profili operativi: comportamenti, modulistica, adeguata informazione • Profili di responsabilità: responsabilità civile, responsabilità penale, responsabilità amministrativa • Furto d’identità e disciplina PSD Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 80 MERCATO legale PERCORSO FORMATIVO Preparazione all’esame agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi per l’iscrizione alle liste dell’OAM Corso propedeutico al sostenimento dell’esame necessario per l’iscrizione nelle liste dell’OAM Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire una preparazione esauriente sia dal punto di vista normativo- comportamentale che tecnico per sostenere l’esame, ma anche per affrontare la professione con sufficiente serenità, avendo una prima informazione completa sulla figura professionale. Destinatari A tutti coloro che aspirano a diventare agente in attività finanziaria o mediatore creditizio Programma • • • • • • • • • • Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito La disciplina in tema di intermediazione assicurativa I soggetti operanti nell’intermediazione creditizia Il sistema di vigilanza La disciplina sulla trasparenza La disciplina antiriciclaggio e antiusura Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento I contratti bancari e il credito ai consumatori Elementi di valutazione del merito creditizio Simulazioni di prova pratica di esame Durata 5 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula ed e-learning in collaborazione con 81 MERCATO tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO La matematica finanziaria e le operazioni creditizie Analisi dei prodotti creditizi sotto il profilo delle caratteristiche finanziarie Obiettivi Il corso si propone di dare una formazione specialistica e una conoscenza della costruzione dei prodotti sia per gli addetti al back office che per chi ha contattati con la clientela. È propedeutico a percorsi specialistici di marketing, controlli interni, risparmio gestito etc. Destinatari Addetti Back Office, addetti Front Office, gestori di Portafoglio, addetti Ufficio Crediti, responsabili Tesoreria, responsabili Marketing Programma • • • • • • • • • • • • • • Richiami alle normative di riferimento Il TUB e il TUF, il D.Lgs. 141/2010 e il D.Lgs. 218/2010 Trasparenza: circolare Bankit del 29/07/2009 Panoramica di matematica finanziaria applicata ai prodotti bancari Interesse semplice e composto Costruzione piani di ammortamento Applicazione finanziaria e calcolo dei rendimenti Il TAEG (Tasso Annuo Effettivo Globale) Fattori di capitalizzazione e attualizzazione Il rendimento nel regime del risparmio gestito e amministrato I prodotti bancari e finanziari Il rendimento dei prodotti finanziari Fondi comuni, SICAB etc. Esempi e discussioni Durata 1 giornata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Modalità di fruizione Aula 82 MERCATO tecniche bancarie PERCORSO FORMATIVO Pagamenti internazionali ed extraeuropei La gestione delle lettere di credito e bond bancari Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di fornire ai partecipanti strumenti teorico pratici per poter fornire una consulenza sui sistemi di pagamento in base al paese, al valore della merce, alla documentazione richiesta. Individuare le tecniche e pratiche operative per potersi muovere agevolmente nella corretta gestione del credito documentario o dei bond. Destinatari Addetti Ufficio Estero, responsabili Ufficio Crediti, responsabili e vice di filiale, Ufficio Tesoreria Programma • • • • • • • • Definizione delle lettere di credito e UCP 600 Normativa internazionale sulle lettere di credito Le tipologie di lettere di credito e di prestazione I documenti a supporto alle lettere di credito Le tipologie di bond Le URDG 758 sulle garanzie incondizionate internazionali Modalità e schemi di redazione Metodologie antifrode in materia di pagamenti internazionali extracomunitari Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 83 PERCORSO FORMATIVO comportamentali e manageriali TRASVERSALE Change management Capire, accettare e gestire il cambiamento Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di far capire ai partecipanti gli aspetti critici e quelli positivi del cambiamento, imparando a riconoscere e gestire le proprie emozioni e quelle degli altri. Il corso stimolerà i partecipanti a creare soluzioni alternative e ad accogliere i cambiamenti come opportunità. Destinatari Tutte le figure professionali Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed emozionale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. Programma • • • • • • • • La cultura ed i valori dell’impresa e delle persone L’uomo: l’animale con maggiore adattabilità Flessibilità e gestione del cambiamento La difficoltà a lasciare la zona di comfort: il passato che tiene in ostaggio il futuro La perdita dei tradizionali modi di agire I processi di trasformazione dell’organizzazione La responsabilità personale nell’affrontare i cambiamenti Laboratorio Esperienziale : momento di confronto dove i discenti potranno, attraverso una serie di esercizi, attività, esperienze, applicare i concetti appresi Durata RES - Catalogo corsi 2014 - 2 2 giornate Modalità di fruizione Aula 84 PERCORSO FORMATIVO comportamentali e manageriali TRASVERSALE Formare i formatori Le metodologie e i sistemi per il trasferimento in aula delle competenze Obiettivi L’ obiettivo del percorso è quello di formare persone esperte nella didattica e nella prossimità al collega, in grado di trasferire le competenze diversamente acquisite nei vari settori della banca in cui hanno operato. Il corso si propone altresì di fornire tutte le tecniche per la gestione dell’aula, la gestione dell’attenzione, la progettazione e realizzazione di programmi formativi. Destinatari Responsabili di area e funzione, figure di coordinamento di team, responsabili di filiale, personale con notevoli competenze da trasferire ai colleghi. Programma • • • • • • • • • Chi è il formatore? Progettazione, realizzazione di programmi formativi Tecniche di gestione d’aula Tecniche di preparazione programmi e utilizzo di supporti audiovisivi Elementi di public speaking La costruzione dell’aula La valutazione dell’intervento formativo La valutazione dei discenti La reportistica relativa Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 85 PERCORSO FORMATIVO comportamentali e manageriali TRASVERSALE Il problem solving L’arte di risolvere i problemi con successo Obiettivi Il corso si pone l’obiettivo di sviluppare un approccio creativo alla soluzione dei problemi, oltre che fornire le conoscenze e le capacità per affrontare con successo le criticità aziendali trasformandole in opportunità. Destinatari Tutte le figure professionali Metodologia La metodologie usata è di tipo interattivo: il corso viene guidato come un laboratorio, segue quindi una metodologia basata sulle tecniche del problem solving. L’approccio si basa prevalentemente su casi individuati dai partecipanti. Il corso viene strutturato in due fasi: la prima è costituita da un’ indispensabile introduzione teorica, la seconda è dedicata alla risoluzione di casi proposti dai partecipanti. Programma • • • • • • • • • La creatività applicata I veri e i falsi problemi Le fasi del problema Processi mentali nella soluzione di problemi La visione d’insieme Identificazione delle soluzioni Il brainstorming Individuazione dei criteri per identificare le soluzioni migliori Laboratorio esperienziale Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 86 comportamentali e manageriali TRASVERSALE PERCORSO FORMATIVO Innovare la comunicazione attraverso la PNL Conoscere e capire la programmazione neuro linguistica Obiettivi La comunicazione nei contesti aziendali e all’esterno degli stessi, rappresenta la linfa di ogni organizzazione o sistema sociale e costituisce un fondamentale strumento di valore. Lo sviluppo di tale processo può avvenire strategicamente attraverso l’utilizzo della PNL (Programmazione Neuro Linguistica) che aiuta a creare un immediato feeling con le persone e permette, inoltre, di acquisire lo stile comunicativo adatto al contesto, scegliendo l’atteggiamento e/o il comportamento più adeguato attraverso tecniche precise. Queste tecniche e questi modelli, che danno poi vita ad una serie di atteggiamenti mentali, ci servono per migliorare i nostri rapporti e la nostra comunicazione con gli altri. Destinatari Tutte le figure professionali Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • • • Conoscere i presupposti della PNL Come le convinzioni di un individuo influenzano il suo comportamento Cosa è la PNL e come valuta la bontà o meno di una strategia Imparare come si struttura la comunicazione attraverso le sue componenti L’importanza, in PNL, del primo impatto con una persona In che misura la mappa interiore non corrisponde alla realtà oggettiva Facilitare la relazione interpersonale: l’empatia Come entrare nella realtà di un’altra persona per comunicare efficacemente 87 Durata 2 giornate Modalità di fruizione Aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 comportamentali e manageriali TRASVERSALE • Come i tre sistemi rappresentazionali, visivo, auditivo e cinestesico, interagiscono in ogni persona • Entrare in sintonia con la tecnica del ricalco • La sintonia istantanea in PNL: può bastare una parola per sintonizzarti con l’interlocutore • L’arte di ascoltare ed osservare • La prossemica e lo spazio sociale 88 PERCORSO FORMATIVO comportamentali e manageriali TRASVERSALE Intelligenza emotiva Come governare le emozioni e guidarle verso le direzioni più opportune Obiettivi Lavorare, decidere, motivare, risolvere problemi con intelligenza emotiva comporta riconoscere le proprie barriere psicologiche, fare un viaggio di ascolto ed esplorazione in sé stessi, ristrutturare filtri e mappe mentali. Il corso ha come obiettivo quello di migliorare la consapevolezza dei partecipanti relativamente ai propri vissuti emotivi e di come questi influenzano, oltre alla vita privata, il lavoro quotidiano. I partecipanti saranno in grado di portare in banca quanto appreso, favorendo la creazione di un clima più piacevole e, soprattutto, dimostrando un’ efficienza migliore sul lavoro. Destinatari Tutte le figure professionali Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. Programma • • • • • • • • • • • Cosa sono le emozioni Conoscere e controllare reazioni ed emozioni La consapevolezza emotiva Le 5 abilità dell’intelligenza emotiva La conoscenza di sé stessi Gli impulsi e le motivazioni Mantenere alta la motivazione L’empatia Intelligenza emotiva e intelligenza razionale Utilizzare l’intelligenza emotiva a lavoro Autocontrollo e gestione dello stress RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Durata 1 giornata Modalità di fruizione Aula 89 comportamentali e manageriali TRASVERSALE PERCORSO FORMATIVO La comunicazione con il cliente interno Come migliorare la comunicazione con i colleghi Obiettivi L’obiettivo è quello di migliorare la capacità di relazionarsi fra colleghi, favorire l’ascolto reciproco e, di conseguenza, la collaborazione fra i vari uffici. In pratica, favorire la creazione di un ambiente dove le relazioni siano positive, la comunicazione facile e trasparente, vi si possa trovare supporto reciproco, capacità di prendere decisioni, scambiarsi feedback, condividere risorse e creare una crescita sistematica, continua e sinergica. Destinatari Tutte le figure professionali Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • • • • Comunicazione verbale, paraverbale, non verbale Gli elementi che facilitano la relazione L’ascolto attivo, passivo, empatico La comunicazione assertiva Gli stili comunicativi: aggressivo, passivo, assertivo La gestione del conflitto Superare i pregiudizi e gli stereotipi L’intelligenza emotiva L’intelligenza emotiva e il saper essere Durata 2 giornate Modalità di fruizione Residenziale o aula 90 CORSO PRATICO comportamentali e manageriali TRASVERSALE La gestione delle riunioni Come sopravvivere alle riunioni aziendali Obiettivi Il corso si propone di fornire ai partecipanti tecniche e metodologie per evitare riunioni improduttive ed inefficaci, sviluppare un approccio creativo alla risoluzione dei problemi, oltre a offrire gli strumenti per organizzare e gestire al meglio le riunioni. Destinatari Tutte le figure professionali Metodologia La metodologie usata è di tipo interattivo; il corso viene guidato come un laboratorio ed è strutturato in due fasi: la prima è costituita da un’ indispensabile introduzione teorica, la seconda pratica e basata su simulazioni. Programma • • • • • • • Gli strumenti per organizzare e gestire le riunioni I metodi per incrementare l’efficacia delle riunioni La gestione dei rapporti fra colleghi Discutendo si impara: il brainstorming Malintesi, discussioni, litigi I diversi modi di comunicare La critica costruttiva Durata 1 giornata Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 91 PERCORSO FORMATIVO comportamentali e manageriali TRASVERSALE Time management La gestione efficace del tempo e degli obiettivi Obiettivi L’obiettivo è quello di valutare il proprio stile di pianificazione e organizzazione, acquisire metodi e strumenti per gestire il tempo e governarlo, favorire la consapevolezza degli usi ed abusi della risorsa tempo e infine capire la differenza tra urgenza e importanza. Destinatari Tutte le figure professionali Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche, quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. Programma • • • • • • • Prendere consapevolezza della risorsa tempo Tempo e produttività personale (efficacia ed efficienza) Usi e abusi della risorsa tempo Sfruttare al meglio i momenti di maggiore rendimento Le perdite di tempo (come ridurle) Eliminare o ridurre al massimo le distrazioni La gestione degli imprevisti Durata 2 giornate Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 92 PERCORSO FORMATIVO TRASVERSALE Corsi di lingue straniere Aumenta le tue possibilità e ottimizza il tuo potenziale. Trasforma la tua azienda in una realtà dinamica e internazionale Lingue INGLESE FRANCESE SPAGNOLO ARABO CINESE TEDESCO RUSSO Livello Base, intermedio, avanzato, commerciale, mirato al raggiungimento delle conoscenze predefinite. Sulla base delle necessità, della tipologia di azienda e della tipologia dei partecipanti realizzeremo un programma formativo su misura. Destinatari RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Tutti i lavoratori 93 TRASVERSALE Corsi di informatica base Conoscenze di base dei principali strumenti informatici Strumenti informatici per la produttività personale e di base MS Office • Excel • Word • Powerpoint Preparazione per ECDL Programmazione, web design • • • • • Elementi di web design Elementi di HTML Elementi di Javascript Elementi di Visual Basic Elementi di PHP Livello base Sulla base delle necessità, della tipologia di azienda e della tipologia dei partecipanti realizzeremo un programma formativo su misura. Destinatari RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Tutti i lavoratori 94 TRASVERSALE Corsi di informatica avanzata Conoscenze avanzate dei principali strumenti informatici Strumenti informatici per la produttività personale MS Office • Excel • Access • Word • Powerpoint Suite Adobe: • • • • Photoshop Illustrator In Design Premiere Programmazione, e web design • • • • Programmazione HTML Programmazione Java Programmazione Javascript Programmazione PHP • Programmazione SQL Livello avanzato Sulla base delle necessità, della tipologia di azienda e della tipologia dei partecipanti realizzeremo un programma formativo su misura. Destinatari RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Tutti i lavoratori 95 PERCORSO FORMATIVO ALTA FORMAZIONE Percorso HR Specialist Premessa Lavorare nell’area risorse umane significa lavorare in una delle aree più delicate dell’organizzazione. Significa confrontarsi quotidianamente con il capitale più importante: quello umano. L’ HR Specialist è una figura professionale altamente qualificata, esperto nell’arte di mediare, di risolvere i problemi, e - soprattutto - di comunicare ed ascoltare. Questa figura professionale oltre ad avere buona conoscenza delle leggi che regolano i rapporti con il personale dal punto di vista economico e contrattuale, deve possedere ottime capacità di relazione e comunicazione; inoltre deve essere in grado conoscere le basi psicologiche fondamentali per creare i presupposti per una buona relazione interpersonale. Obiettivi L’ obiettivo del percorso è quello di fornire metodologie e strumenti per operare con efficacia e professionalità nella crescita e sviluppo del personale. Il corso offre l’opportunità di sviluppare un approccio nuovo alle varie criticità dell’area risorse umane oltre a comprendere la complessità delle dinamiche HR attraverso l’analisi dei diversi contesti organizzativi. Destinatari Area Risorse Umane Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • • Il ruolo strategico delle risorse umane all’interno dell’organizzazione Risorse umane ed organizzazione Il concetto di competenza Il modello delle competenze Il bilancio delle competenze I metodi di identificazione delle competenze La valutazione del potenziale 96 ALTA FORMAZIONE • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • • La valutazione delle performances La selezione del personale Metodologie e stili di intervista Strumenti e metodi di valutazione Il colloquio L’analisi dei fabbisogni formativi La progettazione della formazione Il percorso di carriera Il valore della comunicazione La comunicazione assertiva La leadership La reazione capo – collaboratore La motivazione Tecniche di negoziazione Problem solving Project Management: la pianificazione e l’organizzazione del tempo La gestione degli imprevisti Legal : come si gestisce giuridicamente il collaboratore Nozioni generali sul rapporto di lavoro Il rapporto di lavoro subordinato: caratteristiche e elementi essenziali La responsabilità nei confronti del personale I diritti dei lavoratori Gli obblighi a carico del lavoratore Durata Il percorso è strutturato in 4 moduli di 2 giorni cadauno a distanza minimo di 15 giorni l’uno dall’altro Modalità di fruizione RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Aula 97 PERCORSO FORMATIVO TECNICO COMPORTAMENTALE ALTA FORMAZIONE Percorso per neo assunti Premessa Il luogo dove spesso è destinato il neo assunto è il front office, generalmente la cassa, che è la vera e propria frontiera della banca, dove il cliente chiede, si confronta, ottiene servizi. Se il cliente è scontento della persona che trova, il rapporto banca-cliente è in crisi e la banca non funziona. Occorre quindi avere persone preparate, non solo tecnicamente, quanto personalmente, che sappiano stare vicine ai clienti e fornirgli soluzioni concrete. Obiettivi L’ obiettivo del percorso è quello di fornire ai discenti una cultura bancaria a 360 gradi, lavorando sull’incremento delle competenze tecniche ma anche sviluppando l’attitudine alla comunicazione, all’ empatia e alla gestione delle relazioni con il cliente. Il tutto senza perdere di vista il modello di business della banca e la funzione strategica di marketing che può rivestire il ruolo affidato al neo assunto. Destinatari Ai neo assunti o a tutti coloro che vogliono dare un’impronta sistematica alla loro cultura bancaria appresa nel learning by doing o che vogliono ampliare le conoscenze del lavoro nel quale sono impegnati. Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. Si alterneranno incontri comportamentali e giornate di tecniche bancarie. È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone. Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • • Chi è la banca e il suo modello di business La normativa a presidio degli intermediari finanziari bancari Gli organismi di vigilanza La struttura organizzativa della banca Ruoli, compiti, responsabilità: distribuzione sul funzionigramma La raccolta, gli impieghi, i servizi I principali contratti bancari 98 Durata Il percorso è strutturato in 4 moduli di due giorni cadauno a distanza minimo di 15 giorni l’uno dall’altro Modalità di fruizione Residenziale o aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 ALTA FORMAZIONE • Il contratto di c/c: disciplina codicistica e norme contrattuali nel diritto e nella pratica • Le normative e la struttura di vigilanza • Le normative di sportello • Le normative a presidio dei rapporti con la clientela • Fondamenti di cultura finanziaria e assicurativa • Fondamenti di gestione dei rischi, in particolare il rischio credito • Tecniche di comunicazione • La relazione commerciale con la clientela • Tecniche comportamentali all’interno della struttura bancaria • Il lavoro di squadra • L’intelligenza emotiva al lavoro 99 ALTA FORMAZIONE PERCORSO FORMATIVO TECNICO COMPORTAMENTALE Percorso pianificazione finanziaria personale e relazione con il cliente Premessa Dopo l’ ubriacatura dei mercati finanziari e la successiva crisi, è necessario conoscere perfettamente il cliente e i prodotti per poter fornire una consulenza e un piano di investimenti finanziari appropriati ed adeguati e quindi eticamente corretti, ma anche redditizi per l’ azienda. Occorre pertanto conoscere i prodotti, i mercati, le regole, le tecniche e soprattutto assumersi il preciso ruolo del pianificatore finanziario. Obiettivi Il percorso ha l’obiettivo di mettere in grado gli addetti alla finanza e ai titoli, i private banker, i promotori finanziari, i responsabili e i vice di filiale, di fornire consulenza per la pianificazione finanziaria personale, di fornire supporto nella scelta dei titoli, di costruire portafogli diversificati, di svolgere con competenza e consapevolezza la professione di private banker. Inoltre il corso vuole fornire strumenti e metodologie per sviluppare la capacità di relazionarsi con il cliente in maniera corretta, interpretarne i bisogni e sviluppare una comunicazione efficace e persuasiva. Destinatari Addetti alla finanza e ai titoli, private banker, promotori finanziari, responsabili e i vice di filiale Metodologia I metodi saranno principalmente orientati ad un apprendimento pratico e applicativo, attraverso lavori di gruppo, anali di casi, simulazioni, momenti di confronto e rielaborazione in plenaria, seguiti da momenti mirati di concettualizzazione teorica. Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • I consumi e il risparmio Le modifiche del welfare mix ed i nuovi bisogni I servizi di investimenti: quali sono e quali tutele offrono al risparmiatore Asimmetria informativa e protezione del soggetto debole La valutazione del rischio degli strumenti finanziari Come si misurano il rendimento e gli indicatori del risparmio gestito 100 • • • • • La Mifid I e II La consulenza in materia di investimenti Le novità fiscali La pianificazione finanziaria secondo le norme UNI ISO 22.222 Le quattro aree della pianificazione finanziario - assicurativa Il modello di interpretazione dei comportamenti dei clienti: profili psicocomportamentali Bisogni relazionali, comunicazione, decisione La comunicazione con il cliente: un modello di relazione e di comunicazione flessibile con le diverse tipologie di clientela L’intelligenza emotiva Come riconoscere la tipologia di clientela Come mantenere e migliorare nel tempo la relazione con il cliente Durata Il percorso è strutturato in 2 moduli di 2 giorni cadauno Modalità di fruizione Aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 ALTA FORMAZIONE • • • • • • 101 PERCORSO FORMATIVO ALTA FORMAZIONE Percorso quadri Premessa Nell’attuale contesto socio-economico, il bisogno di supportare, far crescere e sviluppare le persone all’interno delle organizzazioni è una necessità sempre più impellente. È quindi indispensabile strutturare e consolidare un processo attraverso il quale i responsabili imparino a prendersi cura delle persone loro assegnate, a delegare, a gestire le risorse - umane e non – di loro competenza. Spesso uno dei nodi su cui è necessario intervenire è proprio la figura dei “quadri”; il percorso che segue è stato pensato e strutturato proprio per queste posizioni. Obiettivi Il progetto nasce con l’obiettivo di lavorare su alcuni aspetti fondamentali quali la consapevolezza del ruolo, la flessibilità, la capacità di crescere e di far crescere gli altri. Per questo occorre allenamento, voglia di mettersi in gioco, spirito di iniziativa. Gli obiettivi che il corso si prefigge sono quelli di un profondo cambiamento culturale delle persone dove, mediante tecniche diverse, si migliori la capacità relazionale, la leadership, l’aspetto commerciale e di conoscenza del mercato, nonché la creazione di un team dove le persone crescano esprimendo al meglio le loro competenze. Destinatari Quadri Metodologia RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. La formazione tradizionale servirà per supportare i partecipanti nell’apprendimento dei concetti fondamentali, mentre la metodologia esperienziale aiuterà le persone ad interiorizzare i concetti appresi in modo da riapplicarli nel lavoro. È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone. Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone. Programma • Comunicazione efficace e dinamiche relazionali • La comunicazione assertiva • Ascolto empatico ed empatia 102 Consapevolezza del ruolo: viaggio nelle sue dimensioni Responsabilità, autonomia e vincoli L’organizzazione e le sue logiche Processi e comportanti organizzativi Mission e vision La leadership efficace: essere un buon capo Saper incoraggiare, correggere e delegare La gestione dei collaboratori Flessibilità e gestione del cambiamento Come anticipare e affrontare gli imprevisti Lo scambio e il confronto Problem solving e risoluzione dei problemi Durata Il percorso è strutturato in 2 moduli di 2 giorni cadauno a distanza minimo di 15 giorni l’uno dall’altro Modalità di fruizione Residenziale o aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 ALTA FORMAZIONE • • • • • • • • • • • • 103 ALTA FORMAZIONE PERCORSO FORMATIVO TECNICO COMPORTAMENTALE Percorso responsabili di filiale Premessa In un momento di forte cambiamento è necessaria una figura di “direttoreimprenditore”, capace di gestire le risorse, il mercato e che abbia una forte carica emotiva e senso di appartenenza necessari per far crescere sia sé stesso che il gruppo a lui affidato e naturalmente … il business. Obiettivi Gli obiettivi che il corso si prefigge sono quelli di un profondo cambiamento culturale dove, mediante tecniche diverse, si migliori la leadership, l’aspetto commerciale e la creazione di un team. Inoltre il corso si propone di dare un importante supporto sotto il profilo tecnico-operativo, fornendo strumenti per gestire le reali problematiche della filiale. Destinatari Responsabili e vice di filiale, responsabili di area, capi servizi o capi settore e persone in procinto di assumere suddette cariche. Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. Si alterneranno incontri comportamentali e giornate di tecniche bancarie. Inoltre sarà presente un esperto di gestione bancaria che si confronterà sulle problematiche reali delle filiali e sui temi di maggiori interesse che emergeranno durante gli incontri. È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone. Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • • Le relazioni interpersonali La comunicazione assertiva La consapevolezza La leadership La creazione del gruppo Il cambiamento della figura del direttore Il modello di business della banca 104 Le leve di redditività bancaria Il mercato I prodotti bancari Tecniche di gestione di filiale Le normative allo sportello Le responsabilità amministrative e penali Momento di confronto su casi pratici e clienti difficili Durata Il percorso è strutturato in 3 moduli di 2 giorni cadauno a distanza minimo di 15 l’uno dall’altro Modalità di fruizione Residenziale o aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 ALTA FORMAZIONE • • • • • • • 105 PERCORSO FORMATIVO TECNICO COMPORTAMENTALE ALTA FORMAZIONE Percorso talenti Premessa In una situazione di forte cambiamento economico-sociale la banca dovrà dotarsi di un modello organizzativo basato sulla centralità delle persone, sulle loro competenze, capacità, senso di responsabilità, leadership per poter costruire una squadra competente, affidabile, flessibile. Obiettivi Obiettivo del percorso è quello di infondere una nuova cultura manageriale dove ciascuno sviluppi un alto senso di appartenenza, responsabilità, con competenze in tutti i settori della banca e sia in grado nel tempo di assumere ruoli di crescente responsabilità e di gestione delle persone. In estrema sintesi, un percorso tecnico e comportamentale che fornisca competenze, sviluppi la leadership e contemporaneamente la capacità di lavorare in squadra. Destinatari Il percorso si rivolge a talenti, cioè le persone con pochi anni di esperienza i cui atteggiamenti e comportamenti facciano supporre la presenza di potenzialità ancora inespresse Metodologia Le tecniche di formazione saranno di tipo tradizionale ed esperienziale al fine di ottenere il pieno coinvolgimento delle persone. Il corso prevede l’utilizzo alternato di attività teoriche e di attività pratiche quali esercitazioni in gruppo e simulazioni. Si alterneranno incontri comportamentali e giornate di tecniche bancarie. È consigliabile usare la formula “residenziale” in luogo esterno all’azienda per favorire la creazione del gruppo e l’interazione delle persone. Al fine di ottenere maggiori risultati è necessario strutturare gruppi (di ambo i sessi) di massimo 15 persone. RES - Catalogo corsi 2014 - 2 Programma • • • • • • • • • Comunicazione e dinamiche relazionali L’assertività Flessibilità e gestione del cambiamento La relazione capo - collaboratore La motivazione e l’entusiasmo La creazione del gruppo e vision aziendale La “costruzione” della squadra Il lavoro di gruppo La figura del responsabile di filiale e i cambiamenti in atto 106 La messa in pratica delle metodologie apprese Il modello di business della banca La struttura di governance della banca Il presidio del rischio I controlli interni Il mercato La finanza, il credito, i servizi I prodotti bancari Le reti di distribuzione Il conto economico La clientela corporate La clientela PMMI Il cliente famiglia Durata Il percorso è strutturato in 4 moduli di 2 giorni cadauno a distanza minimo di 15 l’uno dall’altro Modalità di fruizione Residenziale o aula RES - Catalogo corsi 2014 - 2 ALTA FORMAZIONE • • • • • • • • • • • • • 107 RES srl Via Brigate Partigiane 2, 56025 Pontedera (PI) - tel. 0587 59829 fax 0587 211063 - www.resgroup.it - [email protected] filiali a Roma, Milano, Firenze PERSONÆ Via G. 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