Vita Invest – Autodeterminazione nell’ambito della vostra previdenza per il personale Voi indicate la rotta, noi spieghiamo le vele Analizziamo le esigenze di previdenza della vostra impresa e definiamo insieme un progetto che rispecchi le vostre idee e desideri. In tutto ciò teniamo conto dei vostri obiettivi prestazionali, della vostra capacità di rischio e propensione individuale al rischio nonché delle disposizioni legislative. L’attuazione puntuale delle vostre decisioni è affidata agli specialisti di Zurich. Ecco come funziona Vita Invest La cassa di previdenza di ciascuna impresa aderente è gestita da un comitato di cassa con una composizione paritetica, che definisce non solo la strategia d’investimento, bensì adotta decisioni anche in merito al finanziamento della cassa di previdenza, alla tutela dei rischi, all’utilizzo di fondi liberi e agli interessi sull’avere di vecchiaia. La Zurigo Compagnia di Assicurazioni sulla Vita SA si assume i rischi quali vecchiaia, invalidità e decesso e si occupa del pagamento delle rendite. Cassa di previdenza Istituto di previdenza per un’impresa affiliata. Comitato di cassa paritetico Comitato di gestione della cassa di previdenza composto in parti uguali (in modo paritetico) dai rappresentanti dei collaboratori e dei datori di lavoro. Standard e possibilità di scelta – integrazione utile Il nostro standard Riassicurazione congruente di invalidità e decesso presso Zurich Rischio A chi è destinato Vita Invest? Vita Invest è la soluzione ideale per le imprese di medie e grandi dimensioni che desiderano avere voce in capitolo nell’impostazione della previdenza professionale e nell’investimento del patrimonio previdenziale. Aderendo alla Fondazione collettiva Vita Invest usufruirete dei vantaggi di una cassa pensioni propria, esternalizzando al contempo rischi e compiti di carattere amministrativo. Varietà della pianificazione Vita Invest vi offre grandi libertà nell’impostazione della vostra previdenza per il personale. In questo contesto potrete replicare esattamente la vostra soluzione previdenziale esistente oppure ottimizzarla a piacimento. Sarete voi a decidere di quali prestazioni ha bisogno la vostra cassa di previdenza in materia di rischi, investimenti e gestione. Gestione Investimenti Con Vita Invest prendete personalmente in mano la vostra previdenza per il personale. Decidete in particolare la strategia d’investimento e beneficiate della competenza e della sicurezza di un partner finanziariamente solido come Zurich. Moduli di scelta Riassicurazione parziale Modello di eccedenze standard («legal quote») Stop Loss / Excess of Loss Eccedenza individuale Aliquota di conversione in base al tariffario Zurich Aliquota di conversione stabilita dalla cassa di previdenza Profilo equilibrato Prof. difensivo, prof. progressivo Portafoglio individuale Pacchetto di servizi globale Ecco i vantaggi su cui potete contare – ampio margine decisionale riguardo a strategia d’investimento, finanziamento, protezione contro i rischi, utilizzo dei mezzi di cui si può disporre liberamente e interessi sull’avere di vecchiaia – protezione assicurativa per vecchiaia, invalidità e decesso perfettamente in linea con la cassa di previdenza – la vostra soluzione previdenziale vi rende più interessanti come datore di lavoro – pagamenti delle rendite garantiti dalla Zurigo Compagnia di Assicurazioni sulla Vita SA – consulenza competente in materia di previdenza e investimenti – per ogni cassa di previdenza viene creato un proprio bilancio e conto d’esercizio – niente solidarietà indesiderata – pacchetto di servizi professionali compresi: Help Point LPP, amministrazione, direzione, Zurich Care Management, organo di revisione e Asset Manager Previdenza professionale della Fondazione colleva Vita Invest e della Zurich Assicurazioni Definite voi stessi la strategia d’investimento adeguata Nella definizione della vostra strategia d’investimento potete disporre, nell’ambito della capacità di rischio e propensione al rischio della vostra cassa di previdenza, di un ampio margine decisionale. A disposizione avrete tutti i gruppi d’investimento della Zurigo fondazione d’investimento. Su richiesta è possibile una gestione patrimoniale esterna. Le nostre strategie standard Potrete decidere anche di adottare una delle strategie predefinite dai nostri esperti (difensiva, equilibrata, progressiva). In queste strategie, il Comitato d’investimento della Zurigo fondazione d’investimento decide la ripartizione tattica del patrimonio di ogni strategia d’investimento nell’ambito di intervalli prestabiliti. L’obiettivo perseguito è quello di ottimizzare il rendimento rispettando una determinata riserva per le oscillazioni di valore. Oltre alle categorie d’investimento classiche, quali azioni, mercato dei capitali, immobili, e ipoteche, le strategie d’investimento possono contenere anche investimenti alternativi. Strategia di investimento Difensiva Equilibrata Progressiva Investimenti in azioni 15 – 25 % 20 – 40 % 30 – 50 % Investimenti nel mercato di capitali 40 – 75 % 35 – 70 % 25 – 65 % Immobili, ipoteche e investimenti alternativi 0 – 45 % 0 – 45 % 0 – 45 % Di cui invest. alternativi 0 – 15 % 0 – 15 % 0 – 15 % Investimento patrimoniale a cura della Zurigo fondazione d’investimento Grazie alla varietà degli investimenti della Zurigo fondazione d’investimento, ogni strategia d’investimento può essere attuata in modo efficiente e mirato. Attualmente la Zurigo fondazione d’investimento è la terza fondazione d’investimento della Svizzera ed è soggetta alla vigilanza della Commissione di alta vigilanza previdenza professionale (CAV LPP). 51421-1412 La Zurigo fondazione d’investimento si avvale delle interessanti soluzioni d’investimento di Zurich Invest SA (una affiliata al 100 percento di Zurich). Con un patrimonio gestito di circa CHF 16 miliardi Zurich Invest SA rappresenta una concorrente importante nel mercato dei fondi svizzeri ed è sottoposta all’Autorità federale di vigilanza sui mercati fi‑ nanziari (FINMA). Per i propri gruppi d’investimento Zurich Invest SA sceglie in un processo autonomo e ben definito dei gestori patrimoniali «Best in Class». Questi sono sottoposti a un controllo costante e vengono sostituiti all’occorrenza. Competenze e organizzazione Organo di vigilanza delle fondazioni (BVS Zurigo) Contratto di adesione Fondo di garanzia LPP Esecuzione Organo di revisione Esperto Investimento patrimoniale Assicurazione di rischio Architettura aperta senza costi nascosti La struttura trasparente della Fondazione collettiva Vita Invest permette un confronto diretto tra vantaggi e costi. L’andamento del patrimonio e gli impegni dettati dal regolamento sono fissati in un bilancio e un conto d’esercizio separati per ciascuna cassa di previdenza. Il risultato dell’investimento viene accreditato direttamente nella vostra cassa di previdenza, mentre i costi per la copertura dei rischi e l’esecuzione sono documentati separatamente. Inoltre, il vostro comitato di cassa dispone di ampi poteri decisionali. Con Vita Invest avrete le vostre spese amministrative sotto controllo: il regolamento trasparente relativo alle spese amministrative vi permette in ogni momento di avere un quadro chiaro. Prestazioni previdenziali Le nostre prestazioni previdenziali vengono calcolate in base al Regolamento di previdenza vigente e al piano previdenziale individuale di ciascuna azienda. Avete delle domande su Vita Invest? L’Help Point LPP (telefono 0800 80 80 80) è a vostra disposizione e dei vostri collaboratori dal lunedì al venerdì, dalle ore 8.00 alle 17.30, per tutte le domande riguardanti la previdenza professionale. Fondazione collettiva Vita Invest della Zurigo Compagnia di Assicurazioni sulla Vita SA Hagenholzstrasse 60 | 8050 Zurigo www.vita.ch
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