コンサルティング体制について教えてほしい お客さまの一生涯には、就学・就職・結婚・お子さまの 誕生・お子さまの独立・老後といったさまざまなライフ ステージがあり、それを迎える時期や期間はお客さま 生涯設計デザイナー教育 なリスク」、 「ライフサイクルにあった商品」などお客さ まのご判断に役立つ情報を提供しています。 当社では、 「一生涯のパートナー」として、お客さまの れの生涯設計デザイナーのレベルにあわせた層別研修、 生涯設計を担う営業職員を「生涯設計デザイナー」と称 および営業指導者層による日常教育を行っています。 ナビット）」では、生命保険の必要性や商品の内容など しています。人格・見識に優れ、お客さまの期待に応え ●業界共通教育試験 について、画像を利用して、よりわかりやすく、ご理解 得る提案力を備えた生涯設計デザイナーを育成すべく、 わせて、 「保険に対する考え方」、 「生活の中のさまざま を深めていただくご説明用機能を強化しています。 本社・支社一体となった研修制度を実施しています。 ●「ご説明ナビ」 （「eNavit（イー・ナビット）」の プレゼンテーション機能） ●「ほのぼの生涯設計」 ●研修制度 当社では、ライフステージやご家族の状況などに合 生涯設計デザイナーは、各種の業界共通試験にて専 門的な知識習得に取り組んでいます。 ㈳ 生命保険協会では一般課程試験のほかに、一層の ご家族の将来や人生に 生涯設計デザイナーは、まず生命保険の販売を行う 必要な備えをわかりやす ために生命保険業界統一の一般課程試験に合格し、 「生 くシミュレーション する 命保険募集人」の資格を取得する必要があります。その 当社では、これらの生命保険業界統一の試験に向け ことができます。 ために入社後、㈳生命保険協会カリキュラムに準拠し て専門スタッフによる集合教育を積極的に実施するこ た社内研修を履修し、生命保険の基礎知識を習得して とで、毎年多数の合格者を輩出しています。 います。 ●eラーニングシステム ●ナビマル（「eNavit（イー・ナビット）」の 「生涯設計プラン」シミュレーション機能） 知識・技能の向上を期して専門・応用課程試験および生 命保険大学課程試験を設けています。 資格取得後は、 「生命保険の意義」や営業マナ ー、コ 平成19年9月より生涯設計デザイナーの携帯パソコ お客さまご自身で直接入力して楽しみながらわかり ミュニケーションスキルといった営業活動の基本、な ンに展開している「eラーニングシステム」の機能を拡 やすく 「生涯設計プラン」のシミュレーションを行うこと らびにお客さまニーズに対応できる基礎的な商品知識 充しています。お客さま向けの「説明ガイダンス機能」 ができます。 や提案スキルを教育したうえで営業活動を開始しま や自分自身の説明を録画してチェックできる「オンカ す。また、ご契約いただいた後もお客さまからお手続 メラロールプレイング機能」、知識を深めテストで確認 きの依頼を受けた際に的確な対応が行えるよう、保全 できる「学習機能」などを搭載しています。 手続に関する教育も行っています。そして、利用者保 ●本社集合研修 護の観点から必ず教育すべき事項の習得状況を確認し ■生涯設計プラン ステージに応じて、一生涯にわたる収入と支出の状況、 たうえで営業活動を開始するようにしています。 への備え」等に対するパーソナルなシミュレーション を提供しています。 公的年金の受給額、退職金や預貯金の状況などを踏ま え、今後起こりうる人生の課題についてどのように準 こうした知識・スキルについては、机上のみならず実 支社での定例研修、日常教育、業界共通各課程試験 対策研修等とともに、本社での集合教育体制を設けて います。 践的な訓練を通じて定着させレベルアップさせること 本社集合研修では、全国から選抜された生涯設計デザ が重要であると考え、営業開始後も社内専門スタッフに イナーに対して、お客さまからのさまざまなニーズにお よる1年間にわたる各種新人研修、2年目以降のそれぞ 応えできるよう高いレベルの教育に取り組んでいます。 備すれば良いかを、具体的なデータや金額により明ら ■教育施設、スタッフ かにしたオーダーメイドの設計図です。 ●教育施設 ●教育スタッフ 「生涯設計プラン」ではお客さま個々の状況に合わせ 集合教育施設として、本社集合研修を実施している東 平成20年4月現在、教育スタッフ （役職者）を本社に て、 「万一への備え」、 「医療・介護に対する備え」、 「老後 戸塚教育センター （神奈川県）のほか、全国の支社・営業 約40名、支 社に約100名配置して、生 涯設 計デザイ 部・支部に200ヵ所を超える研修室を設置しています。 ナーに対する研修を推進しています。また、入社から 各支社・営業部にはDVD・プロジェクター・VTRとビ ■携帯パソコン eNavit（イー・ナビット） 平成17年8月に携帯パソコン「eNavit（イー・ナビッ ト）」を生涯設計デザイナー全員に配備しました。 の各種ご照会に迅速に対応できます。 明ナビ」などのソフトを搭載し、視覚にも訴えるプレゼ ピ ュ ー タに集約しパソコン内に保持 ンテーションを実現しています。 しないなど、セキュリティの強化が図 損害保険 ● 生命保険業界共通 （登）C20H0481（H20.6.23）② がん保険教育 ● 第一生命の現状 2008 られています。 配置して、生涯設計デザイナーの育成を行っています。 ●生涯設計デザイナー教育システム 研修制度 とともに、お客さま情報は本社のコン 1年間の新人を担当する専門スタッフを支社に約100名 育の充実を図っています。 さらに、パソコンキーにより本人認証の強化を図る 効果的に保険商品のご提案を行うことができる「ご説 また、データ通信カードを搭載し、外出先からでも デオカメラ、支部にはDVD・VTRを導入して、視聴覚教 当社独自の お客さまに保険の必要性をご理解いただきながら、 本社のコンピュータにアクセス可能で、お客さまから ｜ 生涯設計を支える良質なコンサルティング 生涯設計を支える良質なコンサルティング ●「生涯設計のきほん」ガイドブック 「生涯設計プラン」は、お客さま一人ひとりのライフ 84 ■教育システム 生涯設計デザイナ ー の携帯パソコン 「eNavit(イー・ によって異なります。 品質保証新宣言の履行に向けた取組み︵Q&A︶ 品質保証新宣言の履行に向けた取組み︵Q&A︶ ｜ コンサルティング機能の充実 約1ヵ月 生涯設計 デザイナー 基礎研修 1ヵ月 生涯設計 生涯設計 デザイナー デザイナー 応用研修 実践研修 研修室 生命保険の 基礎知識を身 につけます 1ヵ月 生涯設計 デザイナー フォロー研修 5ヵ月 研修職員 Ⅰ ・ Ⅱ期研修 6ヵ月 実践研修室 保険の意義とお客さま ニーズにお応えするするた めに必要な知識・スキルを 身につけます 1年 研修職員 Ⅲ・Ⅳ期研修 3年目営業主任 チャレンジャー研修 支社 生涯設計デザイナーとしての知識と技術お よび損害保険の商品知識を身につけます 生涯設計デザイナーとしてのより 高度な知識とコンサルティング 能力を身につけます 専門課程 応用課程 （ライフ・ （シニア・ ライフ・ コンサルタント） コンサルタント） 一般課程 がん保険 研修 損保募集人 試験 損保商品資格試験 生命保険大学課程 （トータル・ライフ・コンサルタント） ∼生命保険協会認定FP∼ 85 代理店への取組み 平成20年4月現在、個人から法人まですべてのお 一級・二級FP技能士を取得することにより、生命保険 多様化するお客さまニ ー ズへの対応およびお客さ 客さまに対するコンサルティングセールスを推進すべ をはじめとするさまざまな金融商品のほか、社会保険 まのさらなる利便性の向上の観点から、平成12年度 く、FP・損保・職域業務担当で構成する営業推進体制を 等に関する高度かつ幅広い知識を活用し、お客さま一 より代理店チ ャ ネルへの本格的な取組みを開始しま また、貯蓄や老後対策といったニーズにより一層お 「営業推進グル ー プ」として約720名規模（うちFP約 人ひとりの「生涯設計」に合わせた最適なマネープラン した。その後も代理店チャネルに関わる組織・人員の 応えするために、平成14年度より銀行等への取組み のご提案、個々の企業が抱えるリスクやニーズに合わ 拡大等を行い、代理店チャネルへの取組みを一層強化 を開始し、全国の金融機関の窓口において、個人年金 せた福利厚生制度のご提案など、付加価値の高いコン しています。 保険を中心とした貯蓄性商品を販売しています。平成 400名）で全国に配置しています。 営業推進グループは、日本ファイナンシャル・プラン ナーズ協会認定のCFP・AFP資格や、国家資格である サルティングサービスの提供を行っています。 ●FP有資格者数（平成19年度末時点） 当社のFP（ファイナンシャル・プランナー）在籍数 AFPもしくは二級FP技能士取得者数 4,009名 304名 備える 貯める ●生命保険 ●老後 資金設計 ●損害保険 殖やす 保険税務 ●金融資産 ●タックス プランニング ●教育 資金準備 ●ライフ プランニング ●相続対策 18年12月には、金融機関向けに商品供給を専門に行 に向け、平成13年度より提携先である損保ジャパン、 う子会社を設立し、平成19年10月より第一フロン アフラックのプロ代理店への取組みを開始しました。 ティア生命保険㈱として営業を開始しています。今後 なお、アフラック代理店については、平成20年度よ も、第一生命グル ー プの総合力を最大限に活かして、 り、保険市場や社会環境の変化に対応することを目的 お客さまのニーズに対応した商品・サービスの提供に として、販売委託契約等の見直しを行いました。これ 努めていきます。 ｜ にともない、今後は一部のアフラック代理店を対象に、 FP（ファイナンシャル・プランナー） 平成17年度末 平成18年度末 平成19年度末 5,340店 5,096店 4,754店 代理店支援制度・教育制度 インターネットコンサルティングサービス お客さまに保険のお見積もり等の相談を気軽に行っ サルティング」サイトにて受け付けており、当社の専門 ていただくため、ホームページ上に「ライフデザイン ファイナンシャル・プランナーがeメールや電話により サイバーショップ」を開設しています。 「ライフデザイ 個別コンサルティングを行っています。 そのほかにも、当社ホームページ内において、 「生涯 ランナーがお客さまのご希望に応じて各種保険プラン 設計プラン」の作成、保険商品の資料請求を受け付ける を作成し、eメール、電話、または当社営業担当者との などコンサルティングサービスの多様化を図る一方、 面談にてご相談・アドバイスを行うなど総合的なコン フリーダイヤルでも資料請求や保険のお見積もりを承 サルティングサービスをご提供しています。 るなど、お客さまの多様なご要望にお応えできるよう 努めています。 当社は、さまざまな代理店のニーズに応じて、生命保 また、平成17年8月にインター ネットを活用した代 構築しています。この研修により代理店の知識向上を 理店営業支援システム （DIAS）の大幅改訂を行い、お 図り、多様化するお客さまのニーズにお応えする、高度 客さまに対し、より高度なコンサルティングができる教 なコンサルティングセールスを代理店とともに行ってい 育・情報の提供を行っています。 ●研修体系 で幅広い分野のコンサルティングについても「FPコン 33,520 33,389 平成18年度 平成19年度 29,495 スキルアップ研修 ●インターネット・フリーダイヤルコンサルティング 受付件数の推移（単位：件） きたいと考えています。 険知識だけでなく金融周辺知識を網羅した研修体系を 導入研修 ンサイバーショップ」では、当社ファイナンシャル・プ また、 「老後資金設計」、 「相続対策」など、さらに高度 しています。 具体的には、生損トータルの保険サービスのご提供 ●代理店数の推移 ●法人リスク マネジメント 当社が販売及び新契約事務等の支援を直接行うことと 生涯設計を支える良質なコンサルティング 生涯設計を支える良質なコンサルティング うちCFPもしくは一級FP技能士取得者数 お客さま 品質保証新宣言の履行に向けた取組み︵Q&A︶ 品質保証新宣言の履行に向けた取組み︵Q&A︶ ｜ FP （ファイナンシャル・プランナー）によるコンサルティングサービスの提供 業務委託説明会 ●代理店業務の概要 ●第一生命の会社概要 等 登録前研修 ●生命保険の仕組み ●商品知識 ●生命保険の募集に関する法律 等 登録後研修 ●販売契約実務の研究 ●代理店の責務と正しい募集活動 ●約款研究 等 生命保険研修 ●遺族保障の考え方と対策 ●相続対策 ●退職金コンサルティング ●事業継承対策 ●実践ロールプレイング ●年金セミナー ●事例研究 等 （新DIAS画面） DIAS：Dai-ichi-life Internet Agency System （http://www.dai-ichi-life.co.jp/） 平成17年度 86 第一生命の現状 2008 87
© Copyright 2024 Paperzz
