当座勘定規定 TERMS AND CONDITIONS FOR CURRENT

当座勘定規定
TERMS AND CONDITIONS FOR
CURRENT ACCOUNT
非居住者外貨預金規定
NON-RESIDENT FOREIGN CURRENCY
DEPOSIT ACCOUNT
オーストラリア・ニュージーランド銀行
[商号] オーストラリア・アンド・ニュージーランド・バンキング・グループ・リミテッド（銀行）
Australia and New Zealand Banking Group Limited ABN 11 005 357 522
06.2014
当座勘定規定
第１条（当座勘定への受入れ）
① 当座勘定には、現金のほか、手形、小切手、利札、郵便為替証書、配当金領収証その他の
証券で直ちに取立てのできるもの（以下「証券類」という｡) も受入れます。
② 手形要件、小切手要件の白地はあらかじめ補充してください。当行は白地を補充する義務を
負いません。
③ 証券類のうち裏書等の必要があるものは、その手続を済ませてください。
④ 証券類の取立てのため特に費用を要する場合には、当行所定の取立手数料をいただきま
す。
第２条（証券類の受入れ）
① 証券類を受入れた場合には、当店で取立て、不渡返還時限の経過後、その決済を確認した
うえでなければ、支払資金としません。
② 当店を支払場所とする証券類を受入れた場合には、当店でその日のうちに決済を確認したう
えで、支払資金とします。
第３条（本人振込み）
① 当行の他の支店または他の金融機関を通じて当座勘定に振込みがあった場合には、当行で
当座勘定元帳へ入金記帳したうえでなければ、支払資金としません。ただし、証券類による
振込みについては、その決済の確認もしたうえでなければ、支払資金としません。
② 当座勘定への振込みについて、振込通知の発信金融機関から重複発信等の誤発信による
取消通知があった場合には、振込金の入金記帳を取消します。
第４条（第三者振込み）
① 第三者が当店で当座勘定に振込みをした場合に、その受入れが証券類によるときは、第２条
と同様に取扱います。
② 第三者が当行の他の支店または他の金融機関を通じて当座勘定に振込みをした場合には、
第３条と同様に取扱います。
第５条（受入証券類の不渡り）
① 前３条によって証券類による受入れまたは振込みがなされた場合に、その証券類が不渡りと
なったときは、直ちにその旨を本人に通知するとともに、その金額を当座勘定元帳から引落し、
本人からの請求があり次第その証券類は受入れた店舗、または振込みを受付けた店舗で返
却します。ただし、第４条の場合の不渡証券類は振込みをした第三者に返却するものとし、同
条第１項の場合には、本人を通じて返却することもできます。
② 前項の場合には、あらかじめ書面による依頼を受けたものにかぎり、その証券類について権
利保全の手続をします。
第６条（手形、小切手の金額の取扱い）
手形、小切手を受入れまたは支払う場合には、複記のいかんにかかわらず、所定の金額欄
記載の金額によって取扱います。
第７条（手形、小切手の支払）
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① 小切手が支払のために呈示された場合、または手形が呈示期間内に支払いのため呈示され
た場合には、当座勘定から支払います。
② 当座勘定の払戻しの場合には、小切手を使用してください。
第８条（手形、小切手用紙）
① 当店を支払人とする小切手または当店を支払場所とする約束手形を振出す場合には、当店
が交付した用紙を使用してください。
② 当店を支払場所とする為替手形を引受ける場合には、預金業務を営む金融機関の交付した
手形用紙であることを確認してください。
③ 前２項以外の手形または小切手については、当行はその支払をしません。
④ 手形用紙、小切手用紙の請求があった場合には、必要と認められる枚数を実費で交付しま
す。
第９条（支払の範囲）
① 呈示された手形、小切手等の金額が当座勘定の支払資金をこえる場合には、当行はその支
払義務を負いません。
② 手形、小切手の金額の一部支払はしません。
第10条（支払の選択）
同日に数通の手形、小切手等の支払をする場合にその総額が当座勘定の支払資金をこえる
ときは、そのいずれを支払うかは当行の任意とします。
第11条（過振り）
① 第９条の第１項にかかわらず、当行の裁量により支払資金をこえて手形、小切手等の支払を
した場合には、当行からの請求がありしだい直ちにその不足金を支払ってください。
② 前項の不足金に対する損害金の割合は年14％（年365日の日割計算）とし、当行所定の方法
によって計算します。
③ 第１項により当行が支払をした後に当座勘定に受入れまたは振込まれた資金は、同項の不
足金に充当します。
④ 第１項による不足金、および第２項による損害金の支払がない場合には、当行は諸預り金そ
の他の債務と、その期限のいかんにかかわらず、いつでも差引計算することができます。
⑤ 第１項による不足金がある場合には、本人から当座勘定に受入れまたは振込まれている証
券類は、その不足金の担保として譲り受けたものとします。
第12条（手数料等の引落し）
当行が受取るべき貸付金利息、割引料、手数料、保証料、立替費用、その他これに類する債
権が生じた場合には、小切手によらず、当座勘定からその金額を引落すことができるものとし
ます。
第13条（支払保証に代わる取扱い）
小切手の支払保証はしません。ただし、その請求があるときは、当行は自己宛小切手を交付
し、その金額を当座勘定から引落します。
第14条（印鑑等の届出）
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① 当座勘定の取引に使用する印鑑または署名鑑は、当行所定の用紙を用い、あらかじめ当店
に届出てください。
② 代理人により取引をする場合には、本人からその氏名と印鑑または署名鑑を前項と同様に
届出てください。
第15条（届出事項の変更）
① 手形、小切手、約束手形用紙、小切手用紙、印章を失った場合、または印章、名称、商号、
代表者、代理人、住所、電話番号その他届出事項に変更があった場合には、直ちに書面に
よって当店に届出てください。
② 前項の届出の前に生じた損害については、当行は責任を負いません。
③ 第１項による届出事項の変更の届出がなかったために、当行からの通知または送付する書
類等が延着しまた到達しなかった場合には、通常到達すべき時に到達したものとみなしま
す。
第16条（印鑑照合等）
① 手形、小切手または諸届け書類に使用された印影または署名を、届出の印鑑または署名鑑
と相当の注意をもって照合し、相違ないものと認めて取扱いましたうえは、その手形、小切手、
諸届け書類につき、偽造、変造その他の事故があっても、そのために生じた損害については、
当行は責任を負いません。
② 手形、小切手として使用された用紙を、相当の注意をもって第８条の交付用紙であると認め
て取扱いましたうえは、その用紙につき偽造、変造、流用があっても、そのために生じた損害
については、前項と同様とします。
③ この規定及び銀行取引上の慣行に違反したために生じた損害についても、第１項と同様とし
ます。
第17条（振出日、受取人記載もれの手形、小切手）
① 手形、小切手を振出しまたは為替手形を引き受ける場合には、手形要件、小切手要件をでき
るかぎり記載してください。もし、小切手もしくは確定日払いの手形で振出日の記載のないも
の、または手形で受取人の記載のないものが呈示されたときは、その都度連絡することなく
支払うことができるものとします。
② 前項の取扱いによって生じた損害については、当行は責任を負いません。
第18条（線引小切手の取扱い）
① 線引小切手が呈示された場合、その裏面に届出印の押捺または届出の署名がある時は、そ
の持参人に支払うことができるものとします。
② 前項の取扱いをしたため、小切手法第38条第５項の規定による損害が生じても、当行は責任
を負いません。また、当行が第三者にその損害を賠償した場合には、振出人に求償できるも
のとします。
第19条（自己取引手形等の取扱い）
① 手形行為に取締役会の承認、社員総会の認許その他これに類する手続を必要とする場合で
も、その承認等の有無について調査を行なうことなく、支払をすることができます。
② 前項の取扱いによって生じた損害については、当行は責任を負いません。
第20条（利息）
当座預金には利息をつけません。
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第21条（残高の報告）
当座勘定の受払、または残高の照会があった場合には、当行所定の方法により報告します。
第22条（譲渡、質入れの禁止）
この預金は、譲渡または質入れすることはできません。
第23条（顧客情報の取扱）
(1).
預金者は、法律、あるいは税務上の取り扱いを調査することを目的とする国内外の規制
当局及び税務当局との契約に基づいて要求された場合などにおいては、合理的に要求さ
れる全ての情報及び書類を当行に提供することに同意します。また当行に提供するすべ
ての情報が、正確、完全かつ最新であって、誤解を招くようなものでないことを保証しま
す。
(2).
当行との取引に関し、当行は顧客情報を当行の本店、関連会社、代理人その他の第三
者（海外を含む）に処理させることができるものとします。また、法令、裁判手続その他の
法的手続または規制当局により顧客情報の提出を要求された場合は、その要求に従うこ
とができるものとします。
(3).
米国政府及び日本政府からの要請により、当行は、預金者が外国口座税務コン
プライアンス法（ＦＡＴＣＡ）上の報告対象として以下の①、②または③に該当する
場合及び該当する可能性があると当行が判断する場合、米国税務当局における
課税執行のため、預金者の情報（氏名/名称、住所/所在地、米国納税者番号、口
座番号、口座残高、口座に発生した所得の額、その他米国税務当局が指定する
情報）を米国税務当局に提供することがありますが、本約定の定めにより、預金者
の当該情報が米国税務当局へ提供されることについて同意していただいているも
のとして取り扱います。
① 米国における納税義務のある自然人、法人またはその他の組織
② 米国における納税義務のある自然人が実質的支配者となっている非米国法人
またはその他の組織
③ ＦＡＴＣＡの枠組みに参加していない金融機関（米国内国歳入法 1471 条及び
1472 条の適用上、適用外受益者として扱われる者を除きます。）
第24条（反社会勢力との取引拒絶）
この当座勘定は、第25条第2項各号のいずれにも該当しない場合に利用することができ、第
25条第2項各号の一にでも該当する場合には、当行はこの当座勘定の開設をお断りするもの
とします。
第25条（解約）
① この取引は、当事者の一方が適当であると判断したときに、解約することができます。ただし、
当行に対する解約の通知は書面によるものとします。
② 前項のほか、次の各号の一にでも該当し、当行が取引を継続することが不適切である場合に
は、当行はこの取引を停止し、または解約の通知をすることによりこの当座勘定を解約するこ
とができるものとします。なお、この解約によって生じた損害については、当行は責任を負い
ません。また、この解約により当行に損害が生じたときは、その損害額を支払ってください。
1. 当座勘定開設申込時にした表明・確約に関して虚偽の申告をしたことが判明した場合
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2. 本人が、暴力団、暴力団員、暴力団員でなくなった時から５年を経過しない者、暴力団準
構成員、暴力団関係企業、総会屋等、社会運動等標ぼうゴロまたは特殊知能暴力集団
等、その他これらに準ずる者（以下これらを「暴力団員等」という。）に該当し、または次の
いずれかに該当することが判明した場合
A 暴力団員等が経営を支配していると認められる関係を有すること
B 暴力団員等が経営に実質的に関与していると認められる関係を有すること
C 自己、自社もしくは第三者の不正の利益を図る目的または第三者に損害を加える目的
をもってするなど、不当に暴力団員等を利用していると認められる関係を有すること
D 暴力団員等に対して資金等を提供し、または便宜を供与するなどの関与をしていると
認められる関係を有すること
E 役員または経営に実質的に関与している者が暴力団員等と社会的に非難されるべき
関係を有すること
3. 本人が、自らまたは第三者を利用して次のいずれか一にでも該当する行為をした場合
A 暴力的な要求行為
B 法的な責任を超えた不当な要求行為
C 取引に関して、脅迫的な言動をし、または暴力を用いる行為
D 風説を流布し、偽計を用いまたは威力を用いて当行の信用を毀損し、または当行の業
務を妨害する行為
E その他ＡからＤに準ずる行為
③ 預金者がこの約定に反して、当行が必要とする情報を提供しない場合、及び法令、規制当
局等（国内外の税務当局を含みます）の要請に基づく場合も前項同様に解約等の処理を
行います。
④ 当行が解約の通知を届出の住所にあてて発信した場合に、その通知が延着し、または到
達しなかったときは、通常到達すべき時に到達したものとみなします。
⑤ 手形交換所の取引停止処分を受けたために、当行が解約する場合には、到達のいかんに
かかわらず、その通知を発信した時に解約されたものとします。
第26条（源泉徴収）
当行は、法律、あるいは国内外の当局との契約あるいは取り決めによって、預金者の口座へ
の支払いから引き落としあるいは源泉徴収するように求められることがあります。当行が引き
落としまたは源泉徴収するように求められた場合、預金者はその支払いから引き落としある
いは源泉徴収額が差し引かれることを認め、同意するものとします。
第27条（取引終了後の処理）
① この取引が終了した場合には、その終了前に振出された約束手形、小切手または引受けら
れた為替手形であっても、当行はその支払義務を負いません。
② 前項の場合には、未使用の手形用紙、小切手用紙は直ちに当店へ返却するとともに、当座
勘定の決済を完了してください。
第28条(マネーロンダリング防止及び制裁）
① 預金者は当行が下記の事項について疑いを持つ場合又は疑いを持つ合理的な理由を有す
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る場合に、当行が一切の責任を負うことなく、取引の進行を遅らせ、停止し、又は拒否するこ
とができることに合意します。
1. 取引が日本又はその他の国の法（法令、規則若しくは下位法令、規則若しくは下位法令
に基づき法的強制力を有するその他の文書を含む全ての法）又は規則（適用ある全ての
規制、規則、命令、通知、指針、回覧文書等を含む）に違反する可能性がある場合
2. 取引が、米国、国際連合、欧州連合、超国家的機関、公的機関若しくはいずれかの国に
より課せられる経済制裁又は貿易制裁を受ける者（自然人、法人、政府、信託、パートナ
ーシップ又はその他の人）又は当該者に直接的若しくは間接的に関連している者が関与
している（又はその可能性がある）場合
3. 取引が、直接的若しくは間接的に、日本若しくはその他の国において違法とされる行為に
関与している場合又は当該行為を目的として為される場合
② 預金者は、下記の事項を実施するために、当行が合理的に要求する全ての情報を当行に提
供しなければなりません。
1. マネーロンダリング、テロ組織への資金供与又は経済制裁及び貿易制裁のリスクの管理
2. 日本又はその他の国における法又は規則の遵守
3. 管轄権を有する政府又はその他権限ある機関により適用のある指針、要求又は要件（法
による強制力の有無を問わない。）の遵守
③ 預金者は、当行又は ANZ グループ会社（当行及び当行が直接又は間接的に所有する関連
会社又は関連事業体（子会社を含む））が、預金者に事前に通知することなく、預金者に関す
る情報を下記に従って開示することができることに合意します。
1
日本又はその他の国における法又は規則により要求される場合、法執行機関、規制機関
又は裁判所
2
管轄権を有する政府又はその他あらゆる国の権限ある機関の指針、要求又は要件（法に
よる強制力の有無を問わない。）に従って、当行及び ANZ グループ会社に対して開示が
要求される場合
3
ANZ グループ会社又は当行が行政上及び営業上の職務（リスク管理、債権回収、エクス
ポージャーの合算、データ処理、システムの開発・試験、信用スコア格付、従業員の教育
及び市場又は顧客の満足度調査を含む。）を遂行する場合
④ 預金者が受託者として行為する場合又は他者の代理を務める旨を明示している場合を除き、
預金者は本契約が預金者自らのために締結されるものであることを保証します。預金者が他
者の代理を務める場合（受託者等）、預金者は、当行の要求があれば随時、資金の受益権者
の詳細を当行に提供することに合意します。
⑤ 預金者は、預金者の指示に従い当行が行う取引の過程が日本又はその他の国における法
又は規則に違反することはない旨を当行に宣言し、確約します。
第29条（連名預金）
二名以上の預金者が連名で当座勘定を開設した場合には以下の規定を適用いたします。
① 連名預金者のうちの一名または複数の者による振込み、第三者によるこれらの一名または
複数の者に対する振込み、連名預金者のうちの一名または複数の者に対して支払われる証
券類による振込みは、いずれもこの預金口座に受入れます。
② 連名預金者の一名または複数の者が振出した小切手、約束手形または連名預金者の一名
または複数の者が引受けた為替手形を当座勘定から支払います。
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③ 連名預金者の一名または複数の者が当行に対し債務を負っている場合には、当行は当座勘
定からその金額を引落すことができます。
④ 当座勘定に関するいっさいの事務処理、払戻し、振込み、証券類の裏書、支払、取立は、連
名預金者のうちの一名または複数の者による指示に従って行います。
⑤ 連名預金者のうちの一名が死亡した場合には、生存預金者は直ちに書面でその旨当店に通
知しなければなりません。この場合、当座預金の残高は生存預金者の専有に属するものとし
当行も生存預金者の専有財産として取扱うことができるものとします。ただし、当行は相続
税法その他の税法に定められた諸手続きに従って処理をいたします。
第30条（非居住者自由円勘定）
非居住者自由円当座勘定に関する取引は、外国為替及び外国貿易法その他の日本の法律
に基づいて処理いたします。
第31条（規定の改訂）
当行は随時この規定を改訂することがあります。改訂の効力は、当店外来者に改訂をお知
らせしうる状態にした時から発生するものとします。
第32条（手形交換所規則による取扱い）
この取引については、前各条のほか関係のある手形交換所の規則に従って処理するものと
します。
第33条（準拠法）
この規定の準拠法は日本法とします。
第34条（個人信用情報センターへの登録）
個人取引の場合において、次の各号の事由が一つでも生じたときは、その事実を銀行協会
の運営する個人信用情報センターに５年間（ただし、下記第３号の事由の場合のみ６か月
間）登録し、同センターの加盟会員ならびに同センターと提携する個人信用情報機関の加盟
会員は自己の取引上の判断のため利用できるものとします。
１．差押、仮差押、支払停止、破産等信用欠如を理由として解約されたとき。
２．手形交換所の取引停止処分を受けたとき。
３．手形交換所の不渡報告に掲載されたとき。
以上、本当座勘定規定は、2014 年 6 月 2 日より適用します。
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非居住者外貨預金規定
1.
この預金取引は、外国為替及び外国貿易法その他の日本の法律に基づいて処理いたしま
す。
2.
この預金の預入れ及び払出しは、この規定によるほか当行所定の手続きによるものとします。
また、この預金に関する他の約定、又は規定があるときは、この規定がそれらに優先するも
のとします。
3.
この預金からの、当該通貨による現金の払出しは、当行の都合により、応じられないことが
あります。
4.
この預金の利息は、当行所定の利率、計算方法により、所定の時期に計算してお支払い致
します。ただし、事情により、利率等を変更することがあります。
5.
この預金を通じて行われる取引に伴う手数料、預金残高振替に伴う手数料、その他諸利息、
諸費用については、当行所定の料率により取引の都度、お支払いいただくか、所定の時期
に預金残高より引落とすか、または元本から差引きます。
6.
この預金残高を他の銀行もしくは、他の支店へ振替える場合、又は異種通貨間の振替の場
合には、当行所定の手続きにより行います。
7.
当行所定の払戻請求書及び、諸届用紙に使用する署名又は印鑑は、あらかじめ当行に届
出てください。また必要により代理人をおく時は、その氏名、住所及び、署名、又は印鑑を届
出てください。
8.
署名済または、記名押印済の払戻請求書、届出の印章、通帳、証書などを失ったとき、改印、
若しくは、転居などのとき、又は住居性の変更など取引に影響ある事項に変更があったとき
は、当行に届出て所定の手続きをとってください。この届出以前に生じました事故により生じ
た損害については、当行はその責を負いまん。
9.
払戻請求書及び諸届書類面の署名又は印影を、届出の署名又は印鑑と相当の注意をもっ
て照合し、相違ないものと認めて、取扱いましたうえは、署名又は印章の偽造、変造、その他
の事故があっても、そのために生じた損害については、当行は責任をおいません。
10. この預金は、事前に当行の書面による承諾なくして譲渡又は質入れすることはできません。
11. 当座預金の場合は、上記のほか下記によります。
（1）この預金からの払出しは、小切手又は手形によらず払戻請求書によってください。
（2）この預金には利息をお付け致しません。
以上
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Terms and Conditions For Current Account
Article 1 (Deposits to Current Account)
(1) The Bank will accept for deposits to the Current Account cash, promissory notes,
bills of exchange, checks, interest coupons, postal money orders, dividend
warrants and other instruments which can be collected immediately (hereinafter
collectively called “Instruments”).
(2) The depositor shall make necessary entries in advance in all blanks in
promissory notes, bills of exchange or checks. The Bank is not obligated to
make such entries.
(3) The depositor shall complete the necessary procedures in advance for collection
of Instruments, such as endorsement, etc.
(4) Expenses, if any, for collection of Instruments shall be charged to the depositor
in accordance with the Bank’s tariff.
Article 2 (Acceptance of Instruments)
(1) In the event that Instruments are deposited to the Current Account, the
proceeds thereof shall not be available for payment until this branch office of the
Bank has verified due settlement of such Instruments upon collection or upon
the lapse of the required period for return of Instruments when dishonored.
(2) The proceeds of Instruments payable at this branch office of the Bank shall be
made available for payment only on and after such date as this branch office has
verified due settlement thereof.
Article 3 (Deposits by Depositor Himself)
(1) When deposits are made to the Current Account by the depositor through other
branch offices or other financial institutions, such funds shall not be available for
payment until the amount thereof has been recorded as a credit entry in the
Bank’s Current Account Ledger. When Instruments are deposited to the
Current Account, the proceeds shall not be made available for payment until the
due settlement has been verified.
(2) With respect to the remittance of funds into the Current Account, in the event
that the Bank shall have received from the financial institution dispatching a
notice of remittance of funds, a request that said remittance be cancelled due to
an error in the dispatch of a remittance notice, such as a duplicate dispatch, etc.,
the Bank may cancel the credit of the funds so remitted to said account.
Article 4 (Deposits by Third Party)
(1) When a third party deposits Instruments to the Current Account at this branch
office of the Bank, such shall be handled in the same manner as set forth in
Article 2.
(2)
When deposits are made to the Current Account by a third party through other
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branch offices or other financial institutions, such shall be handled in the same
manner as set forth in Article 3.
Article 5 (Dishonored Instruments)
(1) If Instruments which have been deposited to the Current Account, in accordance
with the preceding three Articles are dishonored, the Bank will promptly notify
the depositor to that effect and cancel the credit entry in the Bank’s Current
Account Ledger. Dishonored Instruments will be returned to the depositor upon
his request at the office where they were presented for deposit or for transfer of
funds, as the case may be. If Instruments set forth in Article 4 are dishonored,
such will be returned to the said presenting third party, provided, however, that
in case of Paragraph (1) of Article 4 the dishonored Instruments may be
returned through the depositor.
(2)
In the case of the preceding Paragraph, the Bank will not take any procedures
necessary to preserve the rights with respect to the dishonored Instruments
unless specifically requested in writing in advance.
Article 6 (Amounts of Notes, Bills and/or Notes)
Promissory notes, bills of exchange or checks will be credited to or drawn against the
Current Account in the amount indicated in the specified space for the face value,
irrespective of any other amount(s) indicated elsewhere.
Article 7 (Payment of Notes, Bills and/or Checks)
(1) When checks are presented for payment or promissory notes and/or bills of
exchange are presented for payment within the required period for presentment,
the Bank will pay the same by debiting the Current Account.
(2)
For withdrawals from the Current Account, the depositor shall draw checks.
Article 8 (Forms of Checks, Notes and/or Bills)
(1) In drawing checks on this branch office of the Bank or in making promissory
notes payable at this branch office of the Bank, only the forms specified and
supplied by this branch office shall be used.
(2)
In accepting bills of exchange payable at this branch office of the Bank, the
depositor shall ascertain that such bills are drawn on the forms furnished by
such financial institutions.
(3)
The Bank will not pay notes, bills and/or checks other than those as provided for
in the preceding two Paragraphs.
(4)
Forms for notes, bills and/or checks shall be supplied at the depositor’s cost
upon demand and in such quantity as deemed necessary.
Article 9 (Payment Limits)
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(1)
If the amount of a check, note, bill, etc. which is presented to the Bank for
payment exceeds the funds then available for payment in the Current Account,
the Bank is not obligated to pay.
(2)
No partial payment of a check, bill or note will be made by the Bank.
Article 10 (Option for Payment)
In the event that the aggregate amount of several checks, bills, notes, etc. which are
presented for payment on the same day exceeds the funds then available for payment
in the Current Account, the Bank may at its discretion choose which of such items
shall be paid.
Article 11 (Overdrafts)
(1) When, notwithstanding Paragraph (1) of Article 9, the Bank at its discretion has
paid on behalf of the depositor checks, or promissory notes or bills of exchange,
etc. in excess of the funds available for payment in the Current Account, the
depositor shall immediately upon the Bank’s request pay the excess amount.
(2)
The depositor shall pay to the Bank interest on the said excess at the rate of
fourteen (14) percent per annum calculated (on the basis of a 365 day year for
the actual number of days elapsed) in the manner prescribed by the Bank.
(3)
The Bank will deduct the excess amount from the funds in the Current Account
which are received by the Bank after the Bank’s payment under Paragraph (1).
(4) In the event that the excess amount in Paragraph (1) and/or interest in
Paragraph (2) remains unpaid, the Bank may at any time offset them against the
depositor’s deposits with the Bank or any other Bank’s liability, whether they are
matured or not.
(5)
In the event that the excess amount in Paragraph (1) and/or interest in
Paragraph (2) remains outstanding, Instruments which the depositor presents
to the Bank for deposit to the Current Account shall be deemed to have been
assigned to the Bank as collateral therefore.
Article 12 (Deduction of Bank Charges, etc.)
The Bank may, without the use of checks, at any time deduct from the Current
Account interest, discount charges, handling commissions, guarantee fees, service
charges, etc. owed to the Bank by the depositor.
Article 13 (Substitution for Certification of Checks)
The Bank will not certify checks drawn by the depositor. The Bank, instead, will issue
its checks upon request and deduct the amount of the checks from the Current
Account.
Article 14 (Filing of Signature or Seal Specimen, etc.)
(1) The depositor shall file with this branch office of the Bank in advance on the form
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provided by the Bank the specimen of the depositor’s signature or seal to be
used for Current Account transactions.
(2)
In the event that Current Account transactions will be made by an attorney, the
depositor shall file with this branch office of the Bank the name and the
specimen of signature or seal of such attorney in the same manner as provided
for in the preceding Paragraph.
Article 15 (Changes of Filed Matters)
(1) Immediate written notice shall be given to this branch office of the Bank in the
event that checks, promissory notes, blank forms of checks or notes, bills of
exchange, or seal are lost or in the event of the change of the seal, name, trade
name, representative, attorney, address, telephone number or any other matter
filed with this branch office of the Bank.
(2)
The Bank shall not be responsible for any damages caused prior to its receiving
such written notice as provided for in the preceding Paragraph.
(3)
In the event that any notices or documents of the Bank are delayed or do not
reach the depositor due to the depositor’s default of filing a notice of change
under Paragraph (1), such shall be deemed to have reached the depositor at the
time they normally would have been received.
Article 16 (Verification of Signature, etc.)
(1) In the event that the Bank has examined with reasonable care a signature or
seal impression appearing on checks promissory notes, bills of exchange or
other documents submitted to the Bank and considered the same to be identical
to the specimen signature or seal impression previously filed with the Bank, the
Bank shall not be responsible for any damages resulting from forgery, alteration
or other irregularities.
(2)
The provision of the preceding Paragraph shall apply to damages resulting from
forgery, alteration or unauthorized use of forms of checks, promissory notes or
bills of exchange in the event that the Bank has examined such forms with
reasonable care and considered the same to be identical to the forms provided
for in Article 8.
(3) The provisions of Paragraph (1) shall also apply to damages resulting from
violation of these Terms and Conditions or prevailing banking customs and
practices.
Article 17 (Checks, etc. which omit Date or Payee)
(1) In drawing checks or promissory notes or in accepting bills of exchange, the
depositor shall make necessary entries as complete as possible. If checks,
promissory notes or bills of exchange payable on a fixed date which omit the
date of drawing, or if promissory notes or bills of exchange which omit the
payees name, are presented for payment, the Bank may pay without notice to
the depositor.
12
(2)
The Bank shall not be responsible for damages resulting from its acts provided
for in the preceding Paragraph.
Article 18 (Crossed Checks)
(1) In the event that crossed checks are presented for payment with the signature
or seal impression on the reverse side which corresponds to the specimen
signature or seal impression filed with the Bank, the Bank may pay to the bearer.
(2)
The Bank shall not be responsible for damages resulting under Paragraph 5,
Article 38 of the Law on Checks from its acts provided for in the preceding
Paragraph. If the Bank compensates a third party for such damages, the Bank
is entitled to reimbursement from the depositor.
Article 19 (Inquiry Waived)
(1) In the event that any party to a promissory note or bill of exchange needs the
approval of the board of directors or of the general meeting of partners, or any
other similar procedure is required, the Bank may pay such note or bill without
investigation as to whether such requirement has been fulfilled.
(2)
The Bank shall not be responsible for damages resulting from its acts as
provided for in the preceding Paragraph.
Article 20 (Interest)
The Bank shall not pay interest on the balance of the Current Account.
Article 21 (Report on Balance)
The Bank shall report to the depositor upon request entries to or the balance of the
Current Account in the manner as prescribed by the Bank.
Article 22 (Prohibition of Transfer or Pledge)
The depositor shall not transfer or pledge the Current Account to a third party.
Article 23 (Handling of customer information)
(1). You agree to provide ANZ with all information and documentation as ANZ may
reasonably request from time to time, including as may be required by laws
and/or by agreements with government agencies or revenue authorities
(whether local or foreign) to make inquires about your tax status. You
acknowledge that all information provided to ANZ shall be accurate, complete,
up to date and not misleading.
(2). ANZ may cause its head office, affiliates, agents and other third parties,
including those overseas to handle or process its customer information relating
to transactions between ANZ and its customers. If ANZ is required by law or
ordinance, in the judicial or other legal proceedings or by any competent
regulator, ANZ may provide its customer information to satisfy such request.
(3) You are hereby deemed to have given consent to such disclosure as
described hereinafter.
Based on the request received from the governments of the United
States and Japan, ANZ may disclose information concerning you, such
as your name and address, Taxpayer Identification Number (TIN), your
13
account number with us and its outstanding balance, amount of income
earned in your account , or any other information designated by the
Internal Revenue Service of the United States government (IRS), if you
fall in, or if ANZ believes you fall in, either one of the following three
categories as a reportable person under the FATCA (Foreign Accounts
Tax Compliance Act);
① Any natural person or corporation that is subject to U.S. tax.
② Any non-U.S. corporation or other organization that is beneficially
owned by natural person who is subject to U.S. tax.
③ Non-participating Financial Institution as defined in FATCA, excluding
institutions that are treated as exempt beneficial owners for the
purposes of sections 1471 and 1472 of the U.S. Internal Revenue Code.
Article 24 (Refusal of Transaction with Anti-social Forces)
This Current Account may be used when the depositor does not fall within any of the
items prescribed in Article 25 Paragraph 2. If the depositor falls into any of such items,
the Bank shall not open an account for the depositor.
Article 25 (Cancellation)
(1) The Current Account transactions may be cancelled if either party decides that a
cancellation is appropriate. The notice of cancellation to the Bank shall be in
writing.
(2)
In addition, in the event that the depositor falls within any of the items
prescribed in the following Paragraph and thereby the continuity of any
transaction with the depositor becomes inappropriate, the Bank shall suspend or
shall terminate account transactions upon giving a notice to the depositor. The
Bank is not obligated to pay for any damage caused by this cancellation and the
depositor shall be held liable for any damages incurred by the Bank as the result
of this cancellation.
(a). When it has become clear that the depositor made any false statement
regarding the declaration/undertaking at the time of account opening.
(b).When the depositor falls within any of Boryokudan (an organized crime
group ), Boryokudanin (a member of a Boryokudan), a former
Boryokudanin who has withdrawn from a Boryokudan but less than 5
years have elapsed since, Boryokudan jyunkoseiin (a sub-member of a
Boryokudan), Boryokudan kanren gaisha (a corporation related to a
Boryokudan), Soukaiya (a racketeer attempting to extort money from a
company by threatening to cause trouble at the general stockholders’
meeting), Shakai undou nado hyoubou goro (acting as if advocating
legitimate social causes), Tokusyu chinou boryoku syudan (a special
intelligence organized crime group etc.), or their equivalents (hereinafter
“Boryokudanin, etc.”), and/or when the depositor falls within any of the
following:
A. Operating an entity having such relationship with Boryokudanin, etc.
that shows their control over the entity’s management.
B. Operating an entity having such relationship with Boryokudanin, etc.
that shows their substantial involvement in the entity’s management.
14
C. Operating an entity having such relationship with Boryokudanin, etc.
that shows reliance on Boryokudanin, etc. for the purpose of unfairly
benefiting oneself, one’s own company or third parties or of damaging
third parties.
D. Operating an entity having such relationship that shows provision of
funds or facilities to Boryokudanin, etc.
E. Operating an entity of which Board members or people substantially
involved in its management have socially condemnable relationship with
Boryokudanin, etc.
(c)
(3)
(4)
When the depositor conducts, either in person or by engaging a third party,
any of the following:
A. Claims made with forceful behavior and acts of violence;
B. Unjust claims exceeding legal responsibilities;
C. Use of threatening action or statements, or violent acts and behaviors
in connection with any transaction between the parties;
D. Acts and behaviors which may damage the credit or obstruct the
business of the bank by spreading false rumors or the use of fraudulent
means or by force;
E. Other acts and behavior equivalent to the above howsoever described.
In other cases, ANZ may take similar procedures for termination or otherwise as
those set (2) above of this Article, where you fail to provide ANZ with any
information requested under these Terms and Conditions or where required by
law or any competent regulators, including revenue authority (whether local or
foreign).
In the event that the Bank’s notice of cancellation dispatched to such depositor’s
address as filed with the Bank and the notice is delayed or does not reach the
depositor, such notice shall be deemed to have reached at the time it normally
would have been received.
(5) In the event that the Bank cancels the Current Account transactions because the
Clearing House has taken procedures for suspension of the depositor’s
transactions with banks and similar institutions, the cancellation shall take effect
immediately upon the Bank’s dispatching the notice regardless of whether such
notice may or may not reach the depositor.
Article 26 (Withholding)
ANZ may be required by law or agreement or arrangement with any local or foreign
authority to deduct or withhold from payments made to you in connection with an
account. Where ANZ is required to make a deduction or withholding, you
acknowledge and agree that the relevant payment will be reduced by the amount of
that deduction or withholding.
Article 27 (Post-Termination Procedures)
(1) When the Current Account transactions have been terminated, the Bank is not
obligated to pay checks or promissory notes or bills of exchange which may have
been drawn or accepted prior to the termination.
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(2) When the Current Account transactions are terminated, the depositor shall
immediately return unused forms of checks, promissory notes and bills of
exchange to this branch office of the Bank and shall take all steps required by
the Bank to settle the Current Account.
Article 28 (Anti-Money Laundering and Sanctions)
(1). The depositor shall agree that the Bank may delay, block or refuse to process
any transaction without incurring any liability if the Bank suspects or has
reasonable grounds to suspect that:
(a) the transaction may breach any Laws or Regulations in Japan or any other
country;
(b). the transaction involves or may involve any person (natural, corporate,
governmental, trust, partnership or any other person) that is itself
sanctioned or is connected, directly or indirectly, to any person that is
sanctioned under economic and trade sanctions imposed by the United
States, the United Nations, the European Union, supra-national
organization, official body or any country; or
(c). the transaction may directly or indirectly involve the proceeds of, or be
applied for the purposes of, conduct which is unlawful in Japan or any other
country.
(2). The depositor must provide all information to the Bank which the Bank
reasonably requires in order to:
(a) manage its money-laundering, terrorism-financing or economic and trade
sanctions risk;
(b) comply with any Laws or Regulations in Japan or any other country; or
(c)
comply with any applicable direction, request or requirement (whether or
not having the force of Law) of any competent government or other
authority.
(3). The depositor shall agree that the Bank or any of the ANZ Group Members (the
Bank and any related company or entity in which the Bank holds a direct or
indirect ownership interest (including any subsidiary)) may, without prior notice
to me/us, disclose any information concerning the depositor:
(a). to any law enforcement, regulatory agency or court where required by any
such Law or Regulation in Japan or any other country;
(b). where the Bank or any of the ANZ Group Members is required to do so
pursuant to any direction, request or requirement (whether or not having
the force of Law) of any competent government or other authority in any
country; and
16
(c). to any ANZ Group Member or service provider of the Bank to perform
administrative and operational tasks (including risk management, debt
recovery, exposure aggregation, data processing, systems development
and test, credit scoring, staff training and market or customer satisfaction
research).
(4). Unless the depositor has disclosed that it is acting in a trustee capacity or on
behalf of another party, the depositor shall warrant that it is acting on its own
behalf in entering into this agreement. If the depositor is acting on behalf of
another party (such as a trustee), the depositor shall agree to provide the details
of the beneficial owner of the funds to the Bank, as may be required by the Bank
from time to time.
(5). The depositor declares and undertakes to the Bank that the processing of any
transaction by the Bank in accordance with the depositor’s instructions will not
breach any Laws or Regulations in Japan or any other country.
Article 29(Joint Account)
The following shall be applied when the Current Account is jointly opened by two or
more depositors:
(1) All depositors by or for one or more of the joint depositors and Instruments
payable to one or more of the joint depositors may be deposited to the credit of
the Current Account.
(2)
The Bank will pay checks and promissory notes drawn, or bills of exchange
accepted, by one or more of the joint depositors by debiting the Current
Account.
(3)
The Bank shall have the right to charge against the Current Account any
liabilities of any one or more of the joint depositors to the Bank.
(4)
The Bank may honor and act upon the instructions(s) of any one or more of the
joint depositors in the transaction of any and all business relating to the Current
Account, withdrawals there from, deposits therein, and the endorsement,
negotiation and collection of Instruments deposited.
(5)
In the event of the death of either of the joint depositors, this branch office of the
Bank shall be immediately notified thereof in writing by the remaining joint
depositor(s) and the then balance of the Current Account shall belong to, and
may be disposed of by the Bank as the property of the survivor(s) of the joint
depositor, subject to any obligation on the part of the Bank to comply with any
estate or other tax requirements applicable thereto.
Article 30 (Free Yen Account)
Any and all transactions in respect of the Free Yen Account shall be carried out in full
compliance with the Foreign Exchange and Foreign Trade Law and other applicable
laws and regulations of Japan.
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Article 31 (Amendment)
These Terms and Conditions for Current Account may be amended at any time by the
Bank, and such amendment will be considered in force when the Bank has made
notice of same available to the depositor at this branch office of the Bank.
Article 32 (Clearing House Regulations)
All Current Account transactions shall be subject to the regulations of the Clearing
House concerned as well as to the provisions of these Terms and Conditions for
Current Account.
Article 33 (Governing Law)
These Terms and Conditions for Current Account shall be governed by and construed
in accordance with the laws of Japan.
Article 34 (Registration in Personal Credit Information Center)
In the event that the depositor is an individual falling within any one of the following
events, then such event shall be registered for five years with the Personal Credit
Information Center managed by the Banker’s Association. Any member bank or
financial institution and/or a member of its associated personal credit information
agencies may utilize such registered information for their own business decision.
(1)
Cancellation of the Current Account transaction with the Bank due to attachment,
provisional attachment, inability to pay debts, bankruptcy or lack of
creditworthiness for other causes.
(2)
Suspension of transactions with banks and similar institutions taken by the
Clearing House.
(3)
Enlistment of the depositor on the Report of Dishonored Instruments of the
Clearing House.
This “Terms and Conditions For Current Account” shall be applicable as of 02/Jun/2014.
All questions that may arise within or without courts of law in regard to the meaning of
the words, provisions and stipulations of these Terms and Conditions shall be decided in
accordance with the Japanese text.
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Terms and Conditions For
Non-Resident Foreign Currency Deposit Account
1.
Any and all transactions in respect of this deposit account shall be carried out in
compliance with the Foreign Exchange and Foreign Trade Control Law and other
applicable laws and regulations of Japan.
2.
Any and all deposits into and withdrawal from this deposit account shall be made
in compliance with these Terms and Conditions and other procedures as
prescribed by the Bank. These Terms and Conditions shall take priority over any
other agreements and/or terms and conditions, if any, applicable to this deposit
account.
3.
Withdrawals from this deposit account in cash in the applicable foreign currency
may be disallowed at the Bank’s convenience.
4.
Interest accruing from this deposit account shall be paid on the prescribed date
in accordance with the rate and method of calculation as determined by the Bank,
provided that the Bank may alter the rate of interest and other matters according
to changes in circumstances.
5.
Any and all commissions payable in connection with the transactions made
through this deposit account, commissions payable in connection with the
transfer of the balance of this deposit account, and other interest and charges, if
any, shall be paid to the Bank at the rate determined by the Bank on each such
occasion, or may be deducted from the balance of this deposit account or the
principal on the date as prescribed by the Bank.
6.
In the event of transfer of the balance of this deposit account to an account at
any other branch of the Bank or at another bank, or in the event of conversion to
another currency, the procedures determined by the Bank shall apply.
7.
The seal impression(s) or signature(s) to be affixed on the withdrawal order as
prescribed by the Bank or other documents shall be filed with the Bank in
advance. In the event that appointment of an attorney-in-fact is necessary, the
name, address and seal impression or signature of such attorney-in-fact shall be
filed with the Bank.
8.
Should the signed or sealed withdrawal order, the seal filed with the Bank
hereunder, the passbook and/or the certificate be lost, should the seal be altered
or the depositor’s address be changed, or should any change have occurred in
respect of the matters which may affect the transactions hereunder such as the
change in the residential status, these facts shall be notified to the Bank, and the
prescribed procedures shall be taken accordingly. The Bank will not assume any
responsibility for any loss or damages arising out of any accident whatsoever
which occurred prior to the notification mentioned above.
19
9.
In the event that the Bank has examined with reasonable care a signature or seal
impression appearing on a withdrawal order report and/or other documents and
considered the same to be identical to the specimen signature or seal impression
previously filed with the Bank, the Bank shall not be responsible for any loss or
damages whatsoever arising out of forgery, alteration or other irregularities.
10.
The depositor shall not transfer or pledge this account to a third party without
prior consent of the Bank in writing.
11.
In the case of a current account, the following provisions shall apply, in addition
to the foregoing provisions:
(1) Withdrawal from this current account shall not be made by means of a
check, a promissory note or a bill of exchange, but by utilizing the
withdrawal orders as prescribed by the Bank.
(2) No interest shall accrue on this current account.
All questions that may arise within or without courts of law in regard to the meaning of
the words, provisions and stipulations of these Terms and Conditions shall be decided in
accordance with the Japanese text.
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