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変額個人年金保険「ダブルアカウントⅡα」の取扱開始について

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平 成 25 年 6 月 21 日
各
位
株 式 会 社 北 都 銀 行
変額個人年金保険「ダブルアカウントⅡα」の取扱開始について
株式会社 北都銀行は、平成 25 年 6 月 24 日(月)よりソニーライフ・エイゴン生命保険株式会社の変額個
人年金保険の取扱いを下記のとおり開始いたしますのでお知らせいたします。
本商品は、運用成果額をお受け取りいただける楽しみがある「運用成果受取コース」と運用成果をより積
極的に運用できる「積極運用コース」からご選択いただけ、年金原資額と死亡給付金額に基本給付金額(一
時払保険料)の最低保証がある変額個人年金保険です。
当行では、お客さまの多様なニーズにお応えするため、今後も商品ラインナップの充実に取組んでまいり
ます。
記
1.取扱商品名
変額個人年金保険(年金原資保証型 2011)
「ダブルアカウントⅡα」
2.引受保険会社
ソニーライフ・エイゴン生命保険株式会社
3.商品の特徴
(1)ご契約時にご選択いただく 2 つのコース
ご契約時に「運用成果受取コース」と「積極運用コース」いずれかをご選択いただきます。
※ご注意
ご契約時に選択されたコースは、ご契約後に変更することができません。
①「運用成果受取コース」
契約日の 1 年後から判定期間中※1 の毎日、ベースアカウントの積立金額を確認し、基本給付金額
※2
の 105%に到達するたびに、運用成果額(基本給付金額を超える部分)をお受け取りいただけ
ます。
②「積極運用コース」
契約日の 1 年後から判定期間中※1 の毎日、ベースアカウントの積立金額を確認し、基本給付金額
※2
の 105%に到達するたびに、基本給付金額を越える部分をパワーアカウントへ移転して運用し
ます。
※1
契約日の 1 年後の契約応当日から、年金支払開始日の 3 ヵ月前の月単位の契約応当日の前日までを判定期間とします。
※2
ご契約時の基本給付金額は一時払保険料と同額になります。
(2)年金原資額と死亡給付金額の最低保証
年金原資額および死亡給付金額は、基本給付金額(一時払保険料)が最低保証されます。
〒010-0001
秋田県秋田市中通 3-1-41
TEL.018-833-4211(代)http://www.hokutobank.co.jp
※ご注意 解約返戻金額に最低保証はありません。
●しくみ図(イメージ図)
(1)運用成果受取コース
(2)積極運用コース
※上記イメージ図は将来の積立金額や死亡給付金額などを保証するものではありません。
実際の積立金額、死亡給付金額などは運用実績によって変動します。
【ベースアカウント】
●ベースアカウントとは、お払い込みいただいた一時払保険料から契約初期費用(5%)を差し引いた額を
繰り入れる特別勘定です。ベースアカウントの積立金額は運用実績により、毎日変動します。
●ベースアカウントは主に投資信託(ファンド)に投資することで運用を行います。この投資信託は国内
〒010-0001
秋田県秋田市中通 3-1-41
TEL.018-833-4211(代)http://www.hokutobank.co.jp
外で分散投資を行う「積極運用資産」と、投資信託全体の価格変動を和らげる役目の「安定運用資産」
で構成されます。
●「積極運用資産」の価格変動のリスクをもとに、
「安定運用資産」との配分比率を毎営業日に調整し、ベ
ースアカウントの価格変動のリスクを一定(目標ボラティリティ)に保つことを目指します。
●ファンドは、4 通りのモデルポートフォリオから 1 つを自動的に採用して運用されます。その後毎月の
見直しによって、収益性の向上を目指してポートフォリオを変更することがあります。
【パワーアカウント】
●パワーアカウントとは「積極運用コース」をご選択いただいた場合、判定期間中にベースアカウントの
積立金額が基本給付金額の 105%に到達するたびに、基本給付金額を超える部分を運用成果額として移
転する特別勘定です。
●ベースアカウントとは異なる投資信託(ファンド)を通じて世界の先進国や新興国、アジア主要国を投
資対象とすることで、長期的な資産の成長を目指します。
※ ベースアカウントとパワーアカウントでは主な投資対象とする投資信託が異なりますので、運用実績
の変動は異なります。また、パワーアカウントに移転した運用成果相当額は最低保証されません。
4.取扱い開始日
平成 25 年 6 月 24 日(月)
以 上
(次ページもご確認ください。)
〒010-0001
秋田県秋田市中通 3-1-41
TEL.018-833-4211(代)http://www.hokutobank.co.jp
【この保険のご検討にあたってご確認いただきたい事項】
■預金などとの違いについて
この保険は、ソニーライフ・エイゴン生命を引受保険会社とする生命保険商品です。預金とは異なり、元
本保証はありません。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象になりません。
■投資リスクについて
この保険は、特別勘定の運用実績に基づき、積立金額、年金額、死亡給付金額および解約返戻金額などが
変動するしくみの変額個人年金保険です。
特別勘定では投資信託を通じて主に国内外の株式、公社債および短期金融商品などに投資するため、株価
変動リスク、金利変動リスク、信用リスク、カントリーリスク、為替変動リスク、デリバティブ取引のリ
スク等があります。これによる積立金額、解約返戻金額等が一時払保険料を下回るリスクは、すべてご契
約者にご負担いただくことになります。
■お客さまにご負担いただく費用について(この保険にかかる費用は、ご契約時、据置期間中および年金支払
期間中にご負担いただく費用の合計額となります。)
●ご契約時にご負担いただく費用
項目
目的
費用
時期
ベースアカウントへの
ご契約の締結等にかか
契約初期費用
一時払保険料に対して 5.0%
繰り入れ前に、一時払保
る費用です。
険料から差し引きます。
●据置期間中にご負担いただく費用
項目
目的
ベースアカウン
トの保険関係
費用
ご契約の締結・維持な
どに必要な費用、年金
原資および死亡給付金
を最低保証するための
費用です。
ベースアカウン
トの資産運用
関係費用※3
ベースアカウントの運
用に関わる費用です。
費用
時期
据置期間 10 年
据置期間 15 年
ベースアカウ
ントの積立金
額に対して年
率 2.98%
ベースアカウン 左記の年率の 1/365 を
トの積立金額に 乗じた額を毎日差し
対 し て 年 率 引きます。
2.48%
ベースアカウントが投資対象と
する投資信託の信託財産に対し
て 年 率 0.168 % ( 税 抜 年 率
0.16%)程度
左記の年率を乗じた
額を日割りで毎日差
し引きます。
●年金支払期間中にご負担いただく費用
一時払定額年金への移行および遺族年金支払特約による年金支払期間中にもご負担いただきます。
項目
目的
費用
時期
年金支払開始日以後、年金支
年金のお支払いの管理
年金管理費用※4
支払年金額に対して 1.0% 払日に保険料積立金から差
にかかる費用です。
し引きます。
〒010-0001
秋田県秋田市中通 3-1-41
TEL.018-833-4211(代)http://www.hokutobank.co.jp
●据置期間中にご負担いただく費用
※積極運用コースで運用成果相当額がパワーアカウントに移転された場合にご負担いただきます。
項目
目的
費用
時期
パワーアカウント
の保険関係費用
パワーアカウントの
維持等に必要な費用
です。
パワーアカウントの積立金額に
対して年率 0.50%
左記の年率の 1/365 を
乗じた額を毎日差し
引きます。
パワーアカウント パワーアカウントの パワーアカウントが投資対象と 左記の年率を乗じた
運用に関わる費用で する投資信託の信託財産に対し 額を日割りで毎日差
の資産運用関係
※3
す。
て概算年率 0.41%程度(税込) し引きます。
費用
※3 ベースアカウントの資産運用関係費用は、主たる投資対象である投資信託の信託報酬を記載しています。
またパワーアカウントの資産運用関係費用は、主たる投資対象である投資信託の信託報酬年率 0.3675%
(税抜年率 0.35%)程度に、外国投資信託証券において別途受領する運用報酬と信託報酬の概算額を加算
した実質的な費用を記載しております。いずれもこのほか、信託財産留保金や信託事務の処理等に要する
諸費用、監査費用等がかかる場合がありますが、費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため
表示することができません。これらの費用は特別勘定がその保有資産から負担するため、特別勘定のユニ
ットプライスに反映されることになります。したがって、お客さまにはこれらの費用を間接的にご負担い
ただくことになります。資産運用関係費用は運用手法の変更や運用資産額の変動等の理由により、将来変
更される可能性があります。
※4 年金管理費用は、将来変更されることがあります。
〒010-0001
秋田県秋田市中通 3-1-41
TEL.018-833-4211(代)http://www.hokutobank.co.jp
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