‫إبالغ البنوك عن العمليات المالية المشبوهة بين اإللتزام والمسؤولية‬
‫في القانون المقارن والفقه اإلسالمي‬
‫الدكتور أبو الوفا محمد أبو الوفا ابراهيم‬
‫بسم هللا الرحمن الرحيم‬
‫مقدمــة‪:‬‬
‫يعدددع يع يدددا موددد رجمدددلر ب ياامدددي ي يع يدددا ر ا يددد ‪money laundering‬ب لرييع يدددا ري ا وددد‬
‫‪ Blanchiment de capitaux‬ب لهل يع يا ماا ب لييس يع يدار اا ل يداب ا رييع يدا ريودا ل يد ب هدل‬
‫"لوائ مكافحي لمحاا ي رجملر ميا ريمشالعي"‪.‬‬
‫ليع مو رجملر ب ك شاط يولم ريشخص مويهعفا ض اء ريص ي ريشاعيي ع ى رجملر ريميحص ي‬
‫وديرمااها فد‬
‫طايوي ميا مشالعيب ييطهيا ي ك رجملر من ع دس عدعم ريمشدالعييب لايدك مدن خد‬
‫أمارض مشالعي‪.1‬‬
‫لاع عافت ري واة رجليى من ريماعة (‪ )1-324‬من اا لن ريعول ات ري ا ود ‪2‬ب "مود رجمدلر ه د " كد‬
‫فع ييمر ف يوعيم ريمواععة – ه لوي ي كا دت – فد ضد اء ريمشدالعيي ريكاا دي فيمدا ييع د مصدعا‬
‫أملر أل عخ ي اع ا ايي أل ا حيب حووت ي ا حا م اشار أل ميا م اشان ليشك مودي ي مدا ريضدا‬
‫كد موداععة يعم يدي يدعر أل خ داء أل يحليد يمدا يحصدي شدك م اشدا أل ميدا م اشدا مدن ا ايدي أل‬
‫ا حي"‪.3‬‬
‫كما عافي ريماعة رجليى (ب) من اا لن مكافحي مو رجملر ريمصا ب اام (‪ )80‬ريصاعا ف ‪ 22‬مايل‬
‫‪ 2002‬م ه "ك و لك ي طل ع ى كيواب أملر أل حيا يها أل رييصدا فيهدا أل عرايهدا أل ح هدا‬
‫أل وددي عريها أل يددعرعها أل ضددما ها أل ودديرمااها أل و هددا أل يحلي هددا أل ريي عددب ف د ايميهددا ار كا ددت‬
‫‪ 1‬ميددا أن ودديخعرم رلمددلر ميددا ريمشددالعي ف د اددارئم أخددااب ددعل مددن ودديرمااها ف د أمددارض مشددالعيب ل ي ي د ع هددا ص د ي‬
‫رياايميب ياع ها أكرا معا ا ف ر اارم ب لييم مصاعايها ع دع ريحكدم ايعول دي عدن رياايمدي ريمايك دى فد هدار ريمع دىب ريدعكيلا‬
‫محي ريعين ع م ريعين‪ :‬عاروي حل اا لن مكافحي موي رلملر ب م ح خاصب رجهدارم ر ايصداع ب ريعدعع ‪1753‬ب ‪ 12‬أمودطس‬
‫‪2002‬م ص ‪.4‬‬
‫‪ 2‬مضددافي ايوددا لن ااددم ‪ 392-96‬ريصدداعا ف د ‪ 13‬مددايل ‪ 1996‬مب لريددا أط د ع ي د اددا لن مكافحددي مو د رجمددلر لر يادداا ف د‬
‫ريمخعارت لرييعالن ريعلي ف ماا ض ط لمصاعاة ميحص ت رياايمي‪.‬‬
‫‪Loi No 96-392 du 13 mai 1996 relative a la lutte contre le blanchiment et le traffic des stupefiants eta‬‬
‫‪la cooperation international en matiere de saisie et de confiscation des produits du crime.‬‬
‫لاع أ طلا هار ريوا لن ع ى ياايم لروع يألفعا ريي يشك مو يألملر ‪.‬‬
‫‪Cf: marcel CULIOLI: infraction general de blanchiment, conditions et constitution, juris classeur‬‬
‫‪penal, Art 324-1 a 324 – 9, fascicule 20, no2.‬‬
‫‪3‬‬
‫‪Art 324-1 "le Blanchiment est le fait de faciliter, par tout moyen, la injustification mensonger de‬‬
‫‪l'origine des biens ou des revenues de l'auteur d'un crime ou d'un delit ayant procure a celui – ci un‬‬
‫‪profit direct ou indirect. Constitue egalement un Blanchiment le fait d'apporter un concours a une‬‬
‫‪operation de placement, de dissimulation ou de conversion du produit direct ou indirect d'un delit".‬‬
‫‪1‬‬
‫ميحص ي من اايمي من رياارئم ريم صلص ع يها فد ريمداعة (‪ )2‬مدن هدار ريودا لن مدع ريع دم دايكب ميدى‬
‫كان ريوصع من هار ريو لك خ اء ريما أل يملي ط يعي أل مصعاه أل مكا أل صاح أل صاحب ريح‬
‫في أل يغييا حويوي أل ريحي ليد علن كيشدا ايدك أل عاا دي رييلصد يدى شدخص مدن ايكدب رياايمدي‬
‫ريميحص م ها‪.‬‬
‫لاع صت ريماعة ريرا يي من اا لن مكافحي مو رلملر ريوطا اام (‪ )28‬ريصاعا فد ‪ 3‬اادب ‪1423‬‬
‫هـ ‪ 10‬و يم ا ‪2002/‬م ع ى أ "يعع مايك ا ياايمي مو رجملر ‪:‬‬
‫‪ .1‬ك مدن كيودب أل حدا أل يصدا أل أعرا رل ودي ع أل ألع أل أضدا أل وديرما أل ود أل‬
‫حل مال ميحص من اارئم ريمعارت لريمؤرارت ريعو يدي أل ادارئم ر يد ر لريود ب أل ادارئم‬
‫ي ليا لي يي ليو يع ألارق ري ودع لريمودكلكات أل ادارئم ر ياداا ميدا ريمشدال فد ر ود حي‬
‫لرياخائا لريمي اارت رل اارئم ميع ودي حمايدي ري يئدي أل ادارئم ر ياداا فد ري وداء أل رجط دا ب‬
‫ميى كان ريوصع من ايك خ اء ريمصعا ريحويو ي ما ل هاا أن مصعاه مشال ‪.‬‬
‫‪ .2‬ريعام ف ريمؤووي ريماييي ريا يولم يو يم م ايغ وعيي أل ألارق ماييي أل يحلي ها أل عخايها ف‬
‫معام ت ماييي أل مصافييب لكان ع ى ع م أل يلرفا يعي ما يحم ع دى ر عيوداع أ هدا ميحصد ي‬
‫من حعا رياارئم ريم صلص ع يها ف ري ع ريوا ‪.‬‬
‫لي ح أ ف ريوا ب كان أصدحاب رجمدلر ميدا ريمشدالعي ي ادهلن يدى كيا يهدا هودماء أاداا هم‬
‫عاعها عن يع ريوا لنب ليكن رييشايعات ريحعيري اع ت من ريممكن م حوي ردالرت هدؤلء رجادااب‬
‫ي يهكع من مصاعاهاب ل ايياي كان ريح ريمطالح أمام أصحاب هاه رجملر ب هل عخايها ف أ شدطي‬
‫مشالعي‪.‬‬
‫ليشيا رييواايا ريعلييي ريميخصصي يى أن عم يات مو رجملر ميا ريمشالعي يحعث رآلن يواي دا‬
‫ف اميع عل ريعايمب لخصلصدا ي دك ريدعل رييد يمدا عم يدات صد ح ايصداع ب ي يحدل يدى مدا‬
‫يعا إايصاع ريولقب أل ريي ي يح أ لر ها أمدام ر وديرماارت رجا يديب علن ر ضدلر ط أل ايدلع ب‬
‫يحل علن يواب محياف مو رجملر ريى أارضيها‪.‬‬
‫كما أن رمي ع اي لطيعة ين عم يدات مود رجمدلر لري وداعب لريدا يع د ودلء وديخعرم ريم صدب‬
‫ريعام ييحوي مايات شخصييب حيث ييدعا ري وداع مدن رياشدلة يدى مود رجمدلر ب ليد عرع ايدك فد‬
‫ريعل ري ام ييب فيوااها لالع م مات ميا حكلمييب لريي يعع من أهم علرم كش رآلراا ريعلييي‬
‫ري امييب فيوااها لاع م مات ميا حكلمييب لريي يعع من أهم علرم كش رآلراا ريو يي ي واعب‬
‫ريحا ف ريعل ريميوعمي‪.4‬‬
‫عى خ‬
‫‪ 4‬اراع ‪ :‬ياع عا يي ن ع ‪ :‬رآلراا ر ايصاعيي لر ايماعيي ي واع ف ريعل ري امييب ما ي رجمن لريوا لنب ك يي شاطي ع ب ريو ي‬
‫ريعاشاةب ريععع رجل ب شلر ‪1422‬هـ ي ايا ‪2002‬م ص ‪.274 – 267‬‬
‫‪2‬‬
‫كمددا يشدديا رييودداايا يددى أن حاددم رجمددلر ريمغوددليي ع دى طدداق ريعددايمب يوددعا حددلري (‪ )750‬م يدداا‬
‫عللا و لياب أ ما يعاع (‪ )%5‬من اماي ري ايج ريما ر اماي ريعايم ب لما يعاع (‪ )%8‬من‬
‫اماي حام ريياااة ريعايميي‪.‬‬
‫ليحي ريلليات ريميحعة رجمايكيي اأس اائمي عل ريعايم ف ماا مو رجملر ب حيث يصد حادم‬
‫رجملر ريمغوليي فيها لحعها يى ما ي يع عن (‪ )200‬م ياا عللا‪.‬‬
‫له اك الرئم علييي يحعع أ ا لأخطا مارك مود رلمدلر فد ريعدايمب لأهمهدا‪ :‬ودارئي ب ري دينب‬
‫هددل ج كددل جب ريصددينب ريه ددعب أ عل يوددياب ا ضددافي يددى عددعع ك يددا مددن ريددعل ريصددغياة ف د أفايويددا‬
‫لأمايكا ري يي ييب حيث ي يشد ا ري وداع ليادااة ريمخدعارتب لي عدعم يواي دا كد أشدكا ريااا دي لريويدلع‬
‫لري لرئح ريي يمكن أن يعاا عم يات مو رجملر ‪.‬‬
‫‪ .2‬غسل األموال أصبح أهم صور الجرائم المنظمة‪:‬‬
‫رياددارئم ريم مدديب هد رياددارئم ل يايك هددا فاعد لحيددعب ليصدديب ايضدداا ريك يددا أكرددا مددن عليددي يياددي‬
‫يياال حعلعهاب ل ويخعرم ريولة ريماعيي لريلوائ ميا ريمشدالعيب ل هدب رجمدلر ب لر يد ر لريخطد‬
‫لريي يي لريي لياب لر يااا ميا ريمشال اجو حي لريمخدعارت لريصد وات ميدا ريمشدالعيب لمود‬
‫رجملر ب له ايك ييدلرفا شده ها ألاد رييمارد مدع ريادارئم ر اها يديب ممدا عفدع مدؤيما رجمدم ريميحدعة‬
‫ريياوع ف ماا م ع رياايمي لريععريي ريا ائيي يى ريا ط فيما ي هما لريععلة يى مكافحيهمداب لرييلصديي‬
‫هن يعا ف اعل رعمدا ريمدؤيما ريعاشداب يحدت ع دلرن "ريدا ط دين رياايمدي ريم مدي ميدا ريلط يدي‬
‫لاارئم ر اهاب‪.5 .‬‬
‫فعم يي مو رجملر أصد حت داهاة عايميديب حيدث يوداعع ريم مدات ر اارميدي ع دى خيدارق ل فوداع‬
‫ريهياكد ر ايصدداعييب لريمؤووددات رييااايددي لريماييددي ريمشددالعي ي مايمددعب ممددا يددؤع يددى هيد ر يا د‬
‫ريماي ‪.‬‬
‫‪ .3‬إضرار عمليات غسل األموال‪:‬‬
‫يؤع عم يات مو رجمدلر يدى يشدايع ايكداب ريادارئم صد ي عامديب ل خاصدي ي دك ريادارئم ريخطداة‬
‫ريمعاة يألملر ‪.‬‬
‫لل يخ د لادلع اي داط دين ريدعخل ريمحوودي فد ر ايصداع ريخ د لأ شدطي ر اهداب ريمح د لريعددايم‬
‫ليشايع ريع لععم ريوائمين ايعم يات ر اها يي ماعياب ل اي اط ايك عم يات مو رجملر ‪.6‬‬
‫‪ 5‬ريعكيلا مح مع ع اع ا‪ :‬ريوياوي ريلاائيي فد مكافحدي رياايمديب ما دي رجمدن لريودا لن ك يدي شداطي ع د ب ريود ي ريواعوديب ريعدعع‬
‫ريرددا ب ا يددع رل ‪ 1419‬هددـ يليي د ‪ 1998‬ص ‪ 64-63‬ريددعكيلاة فددائ ة يددل س ري اشددا‪ :‬رياايمددي ريم مددي ف د د ر ي اايددات ريعلييددي‬
‫لريولر ين ريلط ييب اوايي عكيلارهب ك ي ريحولقب اامعي ريواهاة ‪2001‬م ص ‪ 49‬لص ‪.323‬‬
‫‪ 6‬ميددا أن ودديخعرم رلمددلر ميددا ريمشددالعي ف د اددارئم أخددااب ددعل مددن ودديرمااها ف د أمددارض مشددالعيب ل ي ي د ع هددا ص د ي‬
‫رياايميب ياع ها أكرا معا ا ف ر اارم ب لييم مصاعايها ع دع ريحكدم ايعول دي عدن رياايمدي ريمايك دى فد هدار ريمع دىب ريدعكيلا‬
‫‪3‬‬
‫كما أن مو رجملر يعخ ضمن مولمات رلايصاع ريخ ب إعي ااه ماملعدي مدن رج شدطي رييد يحود‬
‫عخ ل ييم يواي اوميا ضمن حوا ات ري ايج ريولم ب أما ييعمع خ ائ يها ا مدن ر يي رمدات ريوا ل يدي‬
‫ريماي طي ايكش عن هاه رج شطيب ل ما و ب أن هاه رجشطي ريمليعة يعخ حكم ط يعيهاب يعع مخاي دي‬
‫ي ولر ين ريوائعة ف ري ع‪.7‬‬
‫لييمردد خطددلاة ر ايصدداع ريخ دد ب فدد أ دد فدد حايددي يل ي د رجمددلر ميددا ريمشددالعي فدد ماددالت‬
‫ر ويرماارت ريميعععةب ل ن كان يؤع يى افع مععلت ري مل ر ايصداع لخ د فداص عمد اعيدعةب ل‬
‫أن ري اعدث ريدعرفع ييل يد أل وديرماا هداه رجمدلر ميدا ايصداع ب ودعا مدا هدل ميع د إخ داء حويودي‬
‫مصعاها أل ر حيماء من ريمطااعة ريوا ل يي يها‪.8‬‬
‫كمددا أن ريمؤووددات ريماييددي ريي د يمددااس فيهددا عم يددات مو د رجمددلر ب ييددهرا وددمعيها ريماييددي لماك هددا‬
‫ر ايصاع ب رجما ريا يؤع ر صا ريعم ء ع ها‪.‬‬
‫هار فض عن أن من شهن هاه رياايمي ع عي ريرودي هداه ريمؤوودات لعدعم وديواراهاب حيدث ن هداه‬
‫رجملر عاعة ما ييم و ها م ها عع فياة يى مكان آخاب يار يعم ع ى وائها أطل فياة ممك ي من ريلات‬
‫ويرمااهاب لمع ايك ي ااه إ يوا رلملر ريى مكان آخاب ليار فه ل ييعام مع مويرما حويو ‪.9‬‬
‫ل ددار يهدداه رآلردداا ر ايصدداعييب فددإن اا يمددي مود رجمددلر ب يعددع مددن ا يد رياددارئم ر ايصدداعيي مع اهددا‬
‫ريلروع‪ . 10‬ريا يشم رياارئم ريملاهي ضع ريامي ريماييي لريي يايكدب أر داء م اشداة ري شداط ر ايصداع‬
‫أل يهددا ع اددي اي شدداط ر ايصدداع ب لم هددا رياددارئم رييد يود ب ضدداار ياايصدداع ريددلط مرد ري وددلع أل‬
‫ريوااات أل ر خي وات ف ريم شآت ر ايصاعيي‪.‬‬
‫ايععريدي‬
‫لفض عن رآلراا ر ايصاعيي يعم يات مو رجملر ب فإن يها آراار ايماعييب ييمر ف ر خ‬
‫ف يل يع ريعخل ف ريمايمعب حيث يح ى عض ريعام ين فد عم يدات مود رجمدلر ب مرد ريوماوداة‬
‫محي ريعين ع م ريعين‪ :‬عاروي حل اا لن مكافحي موي رلملر ب م ح خاصب رجهدارم ر ايصداع ب ريعدعع ‪1753‬ب ‪ 12‬أمودطس‬
‫‪2002‬م ص ‪.4‬‬
‫‪ 7‬ريعكيلا حمع ع ع ريع يم‪ :‬موي رجملر ف مصا لريعايمب رياايمي ري يضداءب أ عاعهداب آرااهداب كي يدي معايايهداب ريط عدي رجليدىب‬
‫ريواهاة ‪ 1997‬ص ‪.13‬‬
‫‪ 8‬ريعكيلا ص لت ع ع ريو م علض هللا‪ :‬أ عاع لمكل ات ر ايصاع ريخ ب عاروي ف آييدات ر ايصداع ريخ د لطداق ع اد ب ما دي‬
‫ريع لم ريوا ل يي لر ايصاعييب ك يي ريحولقب اامعي عين شمسب ريو ي ريرايردي لرجا عدلنب ريعدعع ريردا ب يلييد ‪2001‬مب ص ‪ 566‬لمدا‬
‫ععها‪.‬‬
‫‪9‬‬
‫‪F-J CREDOT, Patrice BOUTEILLER: Commentair L.No 90-614 juiellet 1990 relative a la‬‬
‫‪participation des organisms financiers a la lutte contre le, Blanchiment des capitaux provenent du‬‬
‫‪traffic des stupefrants, Actualite legislative dalloz 1990 P157 et s.‬‬
‫‪ 10‬ي مددا ل يددعخ فيهددا ط وددا يمع اهددا ريضددي ب لهد رياددارئم ريملاهددي ضددع عراة ر ايصدداع فوددطب ريميمر ددي فد ريوددا لن ر ايصدداع رل‬
‫ريوياوي ر ايصاعيي أل ك يهماب اراع‪:‬‬
‫‪Michel VERON: droit penal special 2er triage, masson, Paris, Milan, barcelone, 1995, P117 ets.‬‬
‫ريعكي لا محملع محمع مصط ى‪ :‬رياارئم ر ايصاعيي ف ريوا لن ريمواانب ريا ء رجل ب رجحكام ريعامي لر اارءرت ريا ائييب مط عدي‬
‫اامعي ريواهاة لريكياب رياامع ‪ 1979‬اام ‪ 26‬ص ‪ 44‬ريعكيلا ع ع رياؤل مهع ‪ :‬ريموؤلييي ريا ائيدي عدن ريادارئم ر ايصداعييب‬
‫م شهة ريمعاا ر وك عايي ‪ 1976‬م اام ‪ 39 – 35‬ص ‪.84 – 77‬‬
‫‪4‬‬
‫لريلوطاء ليااا رجارض لريعواارتب إاي ا ك يا ف مويليات عخليهمب فد ريلادت ريدا يضداا فيد‬
‫أصحاب ريعخل ريرا ييب مما يؤع يى صدعلع عدض ري ئدات مدن أصدحاب ريدعخل ميدا ريمشدالعي يدى‬
‫أع ى عااات ريو م ر ايماع ب و ب يداعة ريدعخ لريردالةب فد ريلادت ريدا ييضداء ريماكد ري ود‬
‫ي ئات ريميلوطي لري وياة ف ريعخ ‪.11‬‬
‫‪ .4‬خطة البحث‪:‬‬
‫يشتمل البحث على خمسة مباحث وخاتمة‪:‬‬
‫‬‫‬‫‬‫‬‫‪-‬‬
‫المبحث األول ‪ :‬تجريم عمليات غسل األموال‪.‬‬
‫المبحث الثاني ‪ :‬التزام البنوك باإلبالغ عن العمليات المالية المشبوهة‪.‬‬
‫المبحث الثالث ‪ :‬جزاء اإلخالء بواجب اإلبالغ ووسائل مساعدة البنوك في القيام به‪.‬‬
‫المبحث الرابع ‪ :‬عدم المسؤولية الجنائية بسبب اإلبالغ‪.‬‬
‫المبحثثث الخثثاما ‪ :‬المسثثؤولية المدنيثثة عثثن الخطثثي فثثي اإلبثثالغ بثثين القواعثثد العامثثة و ثثوانين‬
‫مكافحة غسل األموال‪.‬‬
‫‪ 11‬ريعكيلا ريويع أحمع ع ع ريخاي ب ريمااع ريوا ب ص ‪29-28‬ب ريعكيلا حمع ع ع ريع يم ‪ :‬ريمااع ريوا‬
‫‪5‬‬
‫ص ‪.13‬‬
‫المبحث األول‬
‫تجريم عمليات غسل األموال‬
‫‪ .5‬تجريم عمليات غسل األموال في اإلتفا يات الدولية‪:‬‬
‫يعي ا عم يات مو رجملر من ريمشك ت ريمويحعري ريي أهيمت هدا ر ي اايدات ريعلييدي‪ .12‬م هدا ي اايدي‬
‫دايامب رييد يدم رييلايدع ع يهدا فد ‪ 21‬عيودم ا ‪ 1988‬مدن عدعة عل هد ‪ :‬ريلليدات ريميحدعة رجمايكيدديب‬
‫رييا انب ر ا يارب ريما ياب ك عرب فا وداب ريودليعب هلي دعرب ايكداب يكودم لا ب وليودارب كمدا لاعدت ع يهدا‬
‫م مي ريولق رجلال يي ريمشياكيب حيث هعفت هاه ر ي اايي يى ام ي ريدعل ريملاعدي فد ريح دا ع دى‬
‫ومعي ريمؤووات ري كيي من ممااوات ماي طي ايماامينب لاع يضم ت ر ي اايدي ماملعدي مدن ريم داع‬
‫يهع اميعها يى عاع ري لك عن أيي أ شطي ارت ط يعي اارميي‪.13‬‬
‫لف عام ‪1988‬مب عوع ف فيي ا مؤيما رجمم ريميحعة خ شها لفم ا لعيوم ا يمكافحي ر يااا ميا‬
‫ريمشال ف ريمخعارت لريمؤرارت ريعو ييب لع ى أراه لضعت يا ي دا فد هايدي ايدك ريعدامب م داع‬
‫عامي يم ي اق ريعل رجعضاء ع يهاب لهاه ريم اع ه ‪.14‬‬
‫‪.1‬‬
‫‪.2‬‬
‫‪.3‬‬
‫‪.4‬‬
‫رييعا طايوي صحيحي ع ى هليي ك رجشخاص ريا ييعام لن ايياااة مع ري ك‪.‬‬
‫ايام ري ك عم ما يي مع ريمعاييا رجخ ايي‪.‬‬
‫رييعالن مع ريو طات ريوائمي ع ى يط ي ريوا لنب مر ريشاطيب ف حعلع ريولر ين ري افاة‪.‬‬
‫يعايب ريمل ين ف اميع ريماالت ريميع وي محاا ي ريياااة ميا ريمشالعي ف ريمخعارت‪.‬‬
‫كمددا يددم يلايددع ي اايددي ويارو د لا ب مددن ا د ريددعل رجعضدداء ف د ريما ددس رجلال د ف د ‪ 87‬ددلفم ا‬
‫‪1990‬مب لييع هاه ر ي اايي مكافحي مو رجملر ‪.‬‬
‫ل مويضى هاه ر ي ااييب ي م ريعل ريملاعي ياايم رجفعا ريي ي طل ع دى ي دعي أل يحليد أل خ داء‬
‫رجمددلر ري اشددئي عددن رياايمددي أل رييعيدديم ع يهدداب كمددا ي د م هدداه ريددعل ياددايم كيودداب هدداه رجمددلر أل‬
‫حيا يها أل ويعمايها أل ريمواهمي أل ر شيارك ف أ من هاه رلفعا ‪.‬‬
‫كما أن ه اك يلصيات ي اي عم ر اارءرت ريماييي صعع مو رجملر ريم ر عن ايما ااعة ريعل‬
‫ريص اعيي ريك اا (‪)G7‬ب له ريلليات ريميحعة رجمايكييب ر ا يارب ك عر رييا انب يطايياب فا واب ريما ياب‬
‫لريم عوع ف اايس ‪1989‬مب له ماملعي حكلميدي خاصدي لضدع ريوياودات يمكافحدي مود رجمدلر ب‬
‫ل خاصي ي ك ريمويمعة من ر يااا ميا ريمشدال فد ريمخدعارتب لادع أادات هداه ريماملعدي (‪)FATF‬‬
‫‪ 12‬اراع ريعكيلا محمع محيد ريدعين عدلض‪ :‬يطدلا ريمكافحدي ريعلييدي يغودي رجمدلر لمعلاايهداب ريما دي ريعا يدي ي عارودات رجم يدي‬
‫لرييعايبب أكاعيميي اي ريعا يي ي ع لم رجم ييب رياياضب ريما ع ‪17‬ب ريو ي ‪ 17‬ريععع ‪ 23‬محام ‪ 1423‬هـ اي ‪2002‬م لخصلصا‬
‫ص ‪ 162‬لما ععها‪.‬‬
‫‪13‬‬
‫‪J.F THONY: blanchiment de l' argent de la drogue, les instruments internationaux de lutte, Tev‬‬
‫‪juridique et politique, independence et co-operation 1989 P147 ets.‬‬
‫‪14‬‬
‫‪J.PARDON: Le Blanchiment de l'argent et la lutte contre la criminalite axe sur le profit, Revue de‬‬
‫‪droit penal et de criminology, 1992 p 742.‬‬
‫‪6‬‬
‫ف عامها رلل ‪ 1990‬مب أا عين يلصييب ياب ع ى أعضائها مارعايها ع ع يط ي رييعر يا ريلط يي فد‬
‫مكافحي مو رجملر ب ولرء أكان ايك ع ى ري طاق ريلط ب أم ف ريمادا ريدعلي ب لودهاكا عدض هداه‬
‫رييلصيات ريي ييع اي حث ف ملضعها‪.‬‬
‫ل ايمرد ألصددى ريمددؤيما ريياوددع يألمددم ريميحددعة فد ماددا م ددع رياايمددي ود ي ‪1995‬م ريددعل رجعضدداءب‬
‫ملرص ي رييعالن فيما ين اطاعايها ريلط يي ريمع يي مع ى رياايمي لريععريدي ريا ائيديب إيخداا ر ادارءرت‬
‫ري عايي يمكافحي رياارئم ريم مي ميا ريلط يي لاارئم ر اهاب لريع ف ريم اط ريحضاييب لر يااا‬
‫ميددا ريمشددال ف د ريمخددعارتب لرجو د حي لرجيادداا ريددعلي ف د ريوصدداب ليهايددب رجاا ددبب لرياددارئم‬
‫ر ايصدداعيي لري يئيدديب لمود رجمددلر ب لي ييد ريعم د تب ل اودداء ددام مي دداع ييو د يم ريماددامينب مددع‬
‫مارعاة حولق ريميهمين لمصايح ريوضايا‪.15‬‬
‫كما عوع مؤيما ريمخعارت لموي رجملر ب ف ريلليدات ريميحدعة رجمايكيديب خد ري يداة مدن ‪22 – 20‬‬
‫ف اريا ‪ 1997‬مب معي ي ميام رجمايكيي لاع اك ريمؤيما ع ى ريلودائ ري عايدي يمحاا دي مود رجمدلر‬
‫ل هات ف هار ريصعع ر ث طاق‪:‬‬
‫‪ .1‬وياوي عار عمي كب لريي يوض هن ع ى ريمؤووات ريماييي أن يعا فد عم ئهدا لرييحود‬
‫عما ار كان أ م هم يحص ع ى أملر طائ ي ل يي اوب مع ل ي ي أل ريياااة ريي يولم ها‪.‬‬
‫‪ .2‬وياوي أل م عأ ر خطاا عن ريعم يات ريمش لهي ‪ suspicious activities‬فك عم يدي أل شداط‬
‫مش له يكيش يياي ي ا ريم عأ ريوا ياب ر غ ع ‪should be reported‬ب لاصع هاه‬
‫ري شاطاتب ل غ ريو طات ريوضائيي ريمخيصي ي يحو فيها‪.‬‬
‫‪ .3‬رييعددالن ريلريد ددين ريددعل ب وددلرء مددن خددال معاهددعرت اماعيددي أل ر ائيدديب ل صددعرا يشددايعات‬
‫يواعع ليح ع ى ريكش عن هاه رياارئم‪.16‬‬
‫كما ألصت ماملعي ريو ع – لريي أص حت رآلن ماملعي ريرما يي‪ 17‬ف ايماعها رجخيا ف شها مايل‬
‫‪1998‬م إيخداا ادارء ريكداات رجصد اب فد ملراهدي ريددعل رييد يؤخدا ع يهدا رييدلاط أل ريمشدااكي فد‬
‫يوهي عم يات مو رجملر ‪.‬‬
‫لاع أصعا ما س رجمن ف و ي ‪2001‬مب يلصيي اام ‪ 1373‬ييضمن أن ياراب ريمؤوودات ريماييدي فد‬
‫ريعل ريمخي ي ريعم يات ريي يشي ف أ ها ياا ييملي ر اهاب لايك هع يا ي م ا ع ‪.‬‬
‫لأخيارب أكع يدان خيدام رايماعدات مدؤيما اؤوداء راهد ة مكافحدي ريمخدعارت فد ريدعل ريعا يديب لريدا‬
‫ر عوع ف يل سب لر يهى يدلم ‪ 13‬يلييد ‪ 2002‬م يدى يع يد ي داع ريمع لمدات دين راهد يهم لريوطداعين‬
‫‪ 15‬يلصيات مؤيما رجمم ريميحعة ريياوع يم ع رياايمي لمعام ي ريماامين ‪1995‬م م شلارت رجمم ريميحعةب ص ‪.120‬‬
‫‪ 16‬ريعكيلا محملع أحمع ريك عا ‪ :‬يوايا عن مؤيما ريمخدعارت لمودي رجمدلر ب ريدا عودع فد ريلليدات ريميحدعة رجمايكيديب خد‬
‫ري ياة مدن ‪ 22- 20‬ف اريدا ‪ 1997‬ب ما دي ريحودلق اامعدي ريكليدتب ريود ي ريرا يدي لريعشدالنب ريعدعع ريرايدثب امداع رآلخدا ‪1419‬هدـ‬
‫و يم ا ‪ 1998‬م ص ‪.399 – 397‬‬
‫‪ 17‬ريعل ريو ع ه ‪ :‬ريلليات ريميحعة رجمايكييب ر ا يارب رييا انب ريما يداب يطاييداب فا وداب ك دعرب لادع ضدمت رييهدا مدؤخار الودياب‬
‫فهص حت يعا ماملعي ريرما يي‪.‬‬
‫‪7‬‬
‫ريمصاف لرييااا فيما ييع غو رجملر ريميهييي من ر يااا ميا ريمشال ايمخعارت لريمؤرارت‬
‫ريعو ييب من أا ياعة رييعالن ف رييحوي ف هاه رياارئم لري ااح ف ريم حوي ريوا ل يي يمايك يها‪.‬‬
‫كما ألصى ري يان ريصاعا عن رجما ي ريعامي يما س ل ارء ريعرخ يي ريعابب ريي عوع ريمؤيما ف طداا‬
‫ر شطيها ايملرفوي ع ى مشال ريودا لن ريعا د ري مدلاا ر وياشداع يمكافحدي مود رلمدلر ب لريدا‬
‫يويهع يع ي و ل اارءرت مكافحي مو رجملر ريميهييي من أعما ميا مشدالعي ميدا مشدالعيب‬
‫لخاصي من ر يااا ميا ريمشال ف ريمخعارت لريمؤرارت ريعو يي‪.18‬‬
‫‪ .6‬تجريم عمليات غسل األموال في القانون المقارن‪:‬‬
‫وددياا ت ريععيددع مددن ريددعل ب ييلصدديات ريمددؤيمارت ريعلييدديب فهصددعات يشددايعات ياددايم عم يددات مو د‬
‫رجملر ب فهصعات ر ا يار اا لن اارئم ر يااا ف ريمخعارت و ي ‪ 1986‬مب لايك ا عوع ي اايي فيي دا‬
‫و ي ‪1988‬ب ار ييضااها من ياااة ريمخعارت‪.19‬‬
‫لف ريلليات ريميحعة صعا عام ‪1986‬ب اا ل ا يمكافحي مو رجملر ب رم عاراهما ضدمن ري داب ريردامن‬
‫عشا من ريماملعدي رييد يشديم ع دى ريودلر ين ريا ائيدي ر يحاعيديب لريودا لن رجل ب يضد ري صد اادم‬
‫‪ 1956‬لييع " غو رجملر ريوااة إوديخعرم ريعم يدات ريماييدي" لريودا لن ريردا ب يضدم ري صد اادم‬
‫‪1957‬ب ليخص "مو رجملر ريوااة لروطي ريمؤووات ريماييي"‪.‬‬
‫لف عدام ‪1994‬مب صدعا ريودا لن ريدا عدا دـ ‪ Money Laundering Suppression‬لهدل ادا لن‬
‫محاا ي مو رجمدلر ب ل ملا د رصد حت اميدع ريمؤووداب ودلرء ري دلك رل مياهدا ما داة ع دى خ داا‬
‫‪ .20Fincen‬عددن أيددي حاكددي مشدد لهي ي مددلر ب ل عمدد يودداايا يي ددال حاكددي ريم ددايغ ريك يدداة لي دديم‬
‫ري يا ات‪.21‬‬
‫لف رييا انب عأ ت ل راة ريماييي م ا أكيل ا ‪1990‬مب ع ى يلاي ر اشاعرت ي لكب يى ضالاة رييهكع‬
‫من هليي أ شخص ي يح حوا ا اعيعر أل يحل م ايغ ك ياةب كما و ت ععة الر ين اعيعة من شها يلييل‬
‫‪1992‬م ب خص لص مو رجملر ب ملا ها يم ي رم ري لك لريمؤوودات ريماييديب ي ليدع ل راة ريماييدي‬
‫ع ددا ريو ددلرت ريمخيصددي ايمع لمددات ريميع وددي ايحاكددات ريمشددي هددا يحددت شددار ريموددؤليينب كمددا يددم‬
‫ياايم عم يات مو رجملر ريميهييي من ياااة ريمخعارتب للضع اارءرت يهع يدى يطدليا رييعدالن‬
‫ريوضائ ين ريعل ‪.22‬‬
‫‪ 18‬اايعة رياريي ريوطاييب رجحع ‪ 14‬يليي ‪ 2002‬مب ريععع ‪2506‬ب ص ‪.24‬‬
‫‪CF: Jecqueline RIFFAULT: Le Blanchiment de capitaux illicites, le Blanchiment de capitaux en‬‬
‫‪droit compare, Revue de science criminelle et de droit penal compare 1999 p 232.‬‬
‫‪ 20‬خيصاا‪Financial crimes Enforcement Network :‬‬
‫‪21‬‬
‫‪Robert Powis: In L'economie du blanchiment, sous la direction de prerre Kopp, La collection des‬‬
‫‪"cahiers Finance, ethique, confiance" Paris 1995 p 227 ets, Riffault. Op cit p 23.‬‬
‫‪22‬‬
‫‪Institute of international Bankers, Galobal survey 1993 p 49.‬‬
‫‪19‬‬
‫‪8‬‬
‫كما لرا ريمشا ر يطاي اهاة مو رجملر صلص ا ائييب يمر ت ف عي اا هدار ريود لك افدا‬
‫مشععر ي عض رياارئم لف رحيان أخااب ف ريعواب ع ى مو رلملر ري اشئي عن اارئم معي يب أل فد‬
‫ريعواب ع ى مو رجملر ري اشئي عن ريي اايميب لايدك ط ودا ي مداعة ‪ 416‬مكداار مدن ادا لن ريعول داتب‬
‫لريي يم يععي ها وا لن مكافحي ريمافيا اام ‪.646-82‬‬
‫لريوا لن اام (‪ )55‬ريصاعا ف ‪ 19‬مااس ‪1990‬مب لريا يم يكم ي ريصاعا ف ‪ 3‬مايل ‪1991‬مب حيث‬
‫يضمن ماملعي من ريولرعع ريي ييعين أن ي ي م ها ريمؤووات ريماييديب لايدك ي لاايدي مدن حدعلث مود‬
‫رجمددلر يددعرء عددن طايوهدداب لفدداض اد رءرت ا ائيددي ع ددع مخاي يهدداب لفد عددام ‪ 1993‬م لصددع اددا لن‬
‫ريعول ات ر يطاي من طاق اارئم مو رجملر ييشم "ك رج شطي ريا ائيي ريعلييي"‪.23‬‬
‫لف يلكوم لا ب صعا ادا لن يادايم مود رجمدلر ري ايادي عدن ر ياداا فد ريمخدعارتب فد ‪ 7‬يلييد‬
‫‪1989‬ب رم أضي يي اا لن ‪ 17‬ماا س ‪1992‬ب لريا دص ع دى ريععيدع مدن ري دال ريمشداععة يهداه‬
‫رياايميب لط وا يوا لن ‪ 11‬أموطس ‪1998‬ب ص اا لن ريعول ات ع ى اايمي مو رلملر ري اياي من‬
‫أيي ا ايي أل ا حي (م ‪.24)324‬‬
‫لفد وليودارب ادام ريمشدا مد رجمدلر ري اشدئي عدن أيدي اايمدي مهمدا كا دت ط يعيهداب ط ودا ي مداعيين‬
‫(‪ )305‬مكاارب (‪ )305‬مكاار (م) من اا لن ريعول اتب لريي أضي يا ايودا لن ريصداعا فد ‪ 23‬مدااس‬
‫‪1990‬مب لرييين عخ يا حي ري اا م ا أل أموطس ‪1990‬م‪.‬‬
‫لف د أل أموددطس ‪ 1990‬ب أصددعات وليوددار اا ل ددا ي د م ري ددلك لمل يهددا يددلخ ريحيط دي لريحدداا‬
‫ري مين ع ع فيح حواب ي عمي لمعافي أوم لملط ‪.‬‬
‫لاع ص ريمشا رجيما ع ى ياايم مو رجملر ب ايماعة (‪ )261‬من ادا لن ريعول داتب رييد أضدي ت‬
‫ايوا لن ريصاعا ف ‪ 15‬يليي ‪1992‬مب لريا أط ع ي أوم "اا لن مكافحي ر يااا ميا ريمشال ف‬
‫ريمخعارت لمياها من صلا رياايمي ريم مي"ب لريمعع وا لن مو رجملر ريصداعا فد ‪ 25‬أكيدل ا‬
‫‪1993‬م" ب لاا لن مكافحي رياارئم ريصاعاة ف ‪ 28‬أكيل ا و ي ‪1994‬م‪.25 .‬‬
‫أما ريمشا ري ا و ب فوع اام مو رجملر ري ايادي عدن ر ياداا فد ريمخدعارت (ريمداعة ‪ 38 -222‬مدن‬
‫اا لن ريعول اتب ريمععيي ايوا لن ريصاعا ف ‪ 13‬مايل ‪.)1996‬‬
‫كما اام مو رجملر ري اياي عن حعا رياارئم رياماكيي (م ‪ 415‬من اا لن ريامااك)ب أل ري اياي عن‬
‫أعما ريععااة أل ريولعة (م ‪ 6 – 225‬من اا لن ريعول ات)‪.‬‬
‫‪23‬‬
‫‪RIFFAULT. Op cit p 236.‬‬
‫‪RIFFAULT. Op cit p 235.‬‬
‫‪25‬‬
‫‪CF: Serge BRAMMERTZ, peter H.M Rambach: la loi a llemande sur la lutte contre le trafic illegal‬‬
‫‪de stupefianis et d' utres fromes de criminalite organisee (org: K G) Rrvue de droit penal et de‬‬
‫‪criminologie 1993 P 727 et S.‬‬
‫‪24‬‬
‫‪9‬‬
‫لاع أعخ ريمشا ري ا و ريياايم ريعام يغو رجملر ف اا لن ريعول ات ري ا و ب ايوا لن اام ‪96‬‬
‫– ‪ 392‬ريصاعا ف ‪ 13‬مايل ‪1996‬ب لأط ع ي اا لن مكافحي مو رجملر فد ريمخدعارت لرييعدالن‬
‫ريعلي ف ماا ض ط لمصاعاة ميحص ت رياايمي"‪.26‬‬
‫لمن ا ب صعا ريوا لن اام ‪614 – 90‬ب ف ‪ 12‬يليي ‪1990‬ب لريمعع ايوا لن اام ‪ 546-98‬ريصاعا‬
‫ف ‪ 2‬يليي ‪ 1998‬ب "لريا ييع مواهمي ريمؤوودات ريماييدي فد ريمكافحدي ضدع مود رجمدلر ري ايادي‬
‫عن ر يااا ف ريمخعارت"‪.27‬‬
‫ل ايمر ب صعا ف ك من ايكاب لالما ياب ل و ا ياب لو لفا ياب اا لن يمكافحي مو رجملر ‪.28‬‬
‫لف ي انب صعا ادا لن مكافحدي ي يديض رجمدلر ب اادم ‪ 318‬يدااي ‪ 20‬ايد ‪2001‬مب لفد ريكليدتب‬
‫صعا ريوا لن اام ‪ 35‬يو ي ‪2002‬ب شدهن مكافحدي عم يدات مود رجمدلر ب ل شدا فد رياايدعة رياودميي‬
‫يااي ‪ 26‬مااس ‪2002‬مب لكان اع يم ععرع هار ريوا لن ط وا يكافي ريمعاييا لرييلصيات ريعلييي ريخاصي‬
‫مكافحي عم يات مو رجملر ‪.‬‬
‫لكان ري ك ريماك ريكليي اع يصعا ي اهاة مو رجملر م ا عام ‪1991‬مب حيدث ر يهدت ريعارودات‬
‫ريي اام ها يى صعرا يع يمدات فد هدار ريخصدلص خد عدام ‪ 1993‬م يدى كافدي ريلحدعرت ريخاضدعي‬
‫يااا ي ب كما يم يحعيث هاه رييع يمات خ عام ‪1998-1997‬م‪.29‬‬
‫لاع عع ريمشا ريمصا عن خطيد فد عدعم فدارع مود رجمدلر صدلص خاصدي ي يادايمب كي داء‬
‫اي صددلص ريعامددي رييد ي ددا ايعودداب صددلار ععيددعة مددن مود رجمددلر ب فهصددعا ريوددا لن ااددم ‪ 80‬يود ي‬
‫‪ 2002‬ف ‪ 12‬مايل ‪2002‬م يمكافحي مو رجملر ب فهصعا ريودا لن اادم ‪ 80‬يود ي ‪ 2002‬فد ‪ 12‬مدايل‬
‫‪2002‬م يمكافحددي مو د رجمددلر ب يافددع وددم مصددا مددن اائمددي ريددعل ميددا ريميعال ددي ف د محاا ددي مو د‬
‫رجملر ب عع أن أعاات عام ‪ 1998‬م ف هاه ريوائميب و ب ععم لالع ادا لن خداص يدعيها يحدااب هداه‬
‫رياايميب ليملراهي ري وص رييشايع يمحاا ي مو رجملر ‪.30‬‬
‫لف اطاب صعا ريوا لن اام ‪ 28‬يو ي ‪2002‬ن فد ‪ 3‬اادب ‪1423‬هدـ ب ‪ 10‬ود يم ا ‪2002‬مب يمكافحدي‬
‫عع ويين يلما من يااي شاه اياايعة رياوميي (م ‪.)21‬‬
‫مو رجملر ب لريا ص ع ى ريعم‬
‫‪ 26‬اراع وا وا اام ‪.1‬‬
‫‪Relative a la participation des organisme financiers a la lutte contre le Blanchiment des capitaux‬‬
‫‪Provenant du traffic des stupefiants.‬‬
‫‪28‬‬
‫‪CF: RIFFAULT. OP. CIT p 234-236.‬‬
‫‪ 29‬حعيث معاي ريشي وايم ريص اح‪ :‬محاف ري ك ريماك ريكليي ب يى ما ي يحاع ريمصداا ريعا يدي يدالتب ي دان ريعدعع ‪261‬‬
‫و يم ا ‪2002‬م ب ص ‪.11-7‬‬
‫‪ 30‬خ فا يمن ياا أن مصا يم يكن حااي يى صعرا مر هار ريوا لنب يلالع ماملعي من رييشايعاتب كل ت ماملعي ميشا كي من‬
‫ريحصاا حل رجملر ميا ريمشالعي‪ ,‬ريدعكيلا محيد ريدعين ع دم ريدعين‪ :‬عارودي حدل ادا لن مكافحدي مود رجمدلر ص ‪ .2‬لمدن‬
‫أ صاا هار رياأ أيضا ف ريام ي‪ .‬ريعكيلا أشا يلفي شمس ريعين‪ :‬يادايم مودي رجمدلر فد رييشدايعات ريمواا ديب عرا ري هضدي‬
‫ريعا يي ‪2001‬مب اام ‪ 123‬ص ‪155-154‬ب لاام ‪ 126‬ل ص ‪.158‬‬
‫‪27‬‬
‫‪10‬‬
‫لرمي عل ف و ي صعرا اا لن يمكافحي مو رجملر ب كما هدل ريحدا فد ريمم كدي ريعا يدي ريودعلعييب‬
‫حيث أكع ل يا ريماييي لر ايصاع ريلط ريوعلع أن ه اك اهلعر يصيامي ام ميكام يمكافحي مود‬
‫رجمددلر ب ا وددي اع ع ددى يلصدديات رلا عددين ريصدداعاة عددن يا ددي ريعم د ريمدداي ريددعلي يمحاا ددي مو د‬
‫رجملر ب وييم افع يى ما س ريل ارء لحوا"‪.31‬‬
‫لرمي عل أخاا يم يصعا ليم يعع عع اا ل ا يمكافحي مود رجمدلر ب كداجاعن رييد يدم ي دا يدعيها هداه‬
‫ري اها ةب يلالع ااا ي فعايي لمحكمي من ا أاه ة ري ك ريماك ب ميا أ د يمدا كدان هدار ل يم دع مدن‬
‫مكا يي حعلث هاه رياايمي ليو أمدلر م لردي يمصداافهاب فإ د يادب صدعرا ادلر ين خاصدي يمحاا دي‬
‫عم يات مو رجملر ‪.32‬‬
‫لاع ويااب ريمشا رجاع يا ء يويا من هار ريط بب حيدث دص فد ادا لن ري دلك رياعيدع اادم ‪28‬‬
‫يو ي ‪2000‬مب ع ى ضالاة ع م ري ك ريماك ف حايي لالع أيي شكلا أل مخال من عم يي مو‬
‫أملر ب أل عم يي ييع هيي اايمي أخااب لييليى ري ك ريماك حا ع م ب ولرء عن طاي ري ك أل‬
‫مياهب صعرا أما لا ريعم يي ل ع م رياهات رياوميي أل ريوضائييب ل ع اء ري ك ريماك من فشداء‬
‫ريوا ريمصاف ‪.33‬‬
‫لمع ايكب فإن مداعيين فد ادا لن ري دلكب ل يك د يمعايادي مود رجمدلر ب خاصدي مدع عدعم يادايم هدار‬
‫ري ع ‪.34 .‬‬
‫‪ .7‬غسل األموال ينصب على المال المحرم لغيره شرعا‪:‬‬
‫أو اب رييم ك ريمشالعيب ريمعالضات ريماييي لرجمهااب لريخ ع لريميارث لريه ات لريصدعاات لريلصدايا‬
‫لريلال لريغ يمي لر وي ء ع ى ريم اح لرجحياءب ليم ك ري وطي شاط ب لعي ريويي لريغاةب لريغاصب‬
‫ار فع د ايمغصددلب شدديئا أ ر د روددم لع ددم م افع د ب م ك د ار خ ددط ريمر د مر د ب حيددث ل ييمي د‬
‫م ك ‪ .35‬لما ععر ايك من أو اب رييم كب يكلن محاما لريمحام ما حدام فع د ‪ .36‬لايد مدا م دع مدن فع د‬
‫ليام شاعا فاع ‪.37‬‬
‫‪ 31‬اايعة رياريي ريوطاييب ريععع ‪7366‬ب ف يلم رجر ين ‪ 27‬ا يع رآلخا ‪1423‬هـ ‪ 8‬يلييل ‪ 2002‬م ص ‪.20‬‬
‫‪ 32‬محمع ع ع ريلعلع أ ل عما‪ :‬ريموؤلييي ريا رئيي عدن فشداء ريودا ريمصداف ب عارودي مواا ديب عرا لرئد ي ط اعدي لري شداب عمدانب‬
‫رجاعنب ‪1999‬ب ص ‪108‬ب ص ‪155‬ب لاام ‪ 126‬ل ص ‪.158‬‬
‫‪ 33‬اراع ف رييع يد ع دى هدار ريودا لن‪ :‬ريدعكيلا محمدلع ريكي د ب رياعيدع فد ادا لن ري دلك رجاع د اادم ‪ 28‬يود ي ‪2000‬مب ما دي‬
‫ري لكب ريصاعاة عن امعيي ري لك رجاع يي ريععع ريرامنب ريما ع ريرامن عشاب أكيل ا ‪2000‬م ص ‪.8030 – 8029‬‬
‫‪ 34‬خايددع ريوددوا ‪ :‬مود رجمددلر ب ما ددي ري ددلكب ريعددعع ريرددامنب ريما ددع ريرددامن عشدداب أكيددل ا ‪ 2000‬ص ‪8028‬ب م ددح عود ب حددا م‬
‫ريصماع ‪ :‬طاق موؤلييي ريمصا لريلوائ ريوا ل يي ر يكيال يي ف ر ر داتب ما دي ري دلكب ريعدعع ريعاشداب ريما دع ريياودع عشداب‬
‫عيوم ا ‪200‬م ص ‪.8139‬‬
‫‪ 35‬رجش اه لري ائا ع ى ماهب أ ح ي ي ري عمان‪ :‬ن ايم مؤووي ريح ي شا لرييل يع ريواهاة ‪ 1387‬هـ ‪1968‬ب ص ‪.346‬‬
‫‪ 36‬مي رن رجصل ف يائج ريعول ‪ :‬يع ء ريعين شمس ري ا أ كا محمع ن أحمع ريودماا ع ب يحويد ريدعكيلا محمدع كد ع دع‬
‫ري اب ريط عي رجليى ‪1404‬هـ ‪ 1984‬ص ‪.43‬‬
‫‪ 37‬شاح ري عخش ‪ :‬م اهح ريعول ‪ :‬يامام محمع ن ريحون ري عخش ب لمع شاح ر و ل ‪ :‬يامام اما ريعين ع ع ريداحيم رجود ل ب‬
‫ك هما شاح م ها ريلصل ف ع م رجصل ب ي واض ري يضال ب مكي ي مصط ى ري ا ريح ب ‪ 1‬ص ‪.47‬‬
‫‪11‬‬
‫ليومى ريحدارم ريضدا معصديي لا دا لا يحدا لم ادلار ع د لميلعدعر ع يد مدن ريشدا ‪ .38‬لادع هدى هللا‬
‫ود حا ليعددايى عددن كد كوددب ي مددا طايد ميددا مشددال ب وليد ود حا ‪" :‬لل يددهك لر أمددلريكم يد كم‬
‫اي اط ليعيلر ها ريى ريحكام ييهك لر فايوا من أملر ري اس ا رم لأ يم يع ملن"‪.39‬‬
‫لريمع ددى‪ :‬ل يهكد عضددكم مددا عددض غيددا حد ب ليددعخ فد هددار ريومدداا لريخددعر لريغصددلب لاحددع‬
‫س مايك ب كمها ري غ لح لرن‬
‫س مايك ب أل حامي ريشايعي ل ن طا ت‬
‫ريحولقب لما ل يطيب‬
‫‪40‬‬
‫ريكاهن لأرمان ريخملا لريخ ا يا لميا ايك ‪.‬‬
‫لالي و حا ‪" :‬يا أيها رياين آم لر ل يهك لر أملريكم يد كم اي اطد ل أن يكدلن يادااة عدن يدارض مد كم‬
‫لل يوي ل ر وكم ن هللا كان كم احيما"‪.41‬‬
‫لريمع ددى‪ :‬ل يه كددلر أ وددكم إايكدداب رآلرددامب هكد أمددلر ري دداس اي اطد ب لهددل كد مددا يخدداي ريشددا ب‬
‫لميداه مدن ريمعاصد رييد يودديحولن هدا ريعوددابب لمدن احميد ود حا ع دداعهب هديهم عددن أكد ريحددارم‬
‫ل ه ك رج س‪.42 .‬‬
‫لريما ريحارمب هل ك ما حام ريشاا ع ى ريمود م حيا يد ليم كد ب لل يدعخ فد م دك ريمود م يوديار‬
‫كان أل كريار‪.43‬‬
‫لهل ما ما محام ياري ب لهل ما كان حارما ف أص للص ب أ ما حام ريشا و ب اائم ف عين‬
‫ريمحامب لل ي ك ع حا من رجحلر ب يما شيم ع ي من ضاا أل خ ث أل ااراه‪.44‬‬
‫ل مددا مددا محددام يغيدداهب هددل كد مددا حامد ريشددا يلصد علن أصد ب حيددث ادداءت حاميد مددن أمددا‬
‫خااا م ك عن اري ب لهل ريو ب ريطاا ريا أرا ف لص ليم يدؤرا فد أصد لماهييد ب فهدل فد‬
‫اري ح ب ل ما أص ح حارما كيواب م ك أل حيا ي طاي ميا مشال ب لهل ما يط ع ي عض‬
‫ري وهاء "ريما ريمحام و "‪.‬‬
‫فوع ااء ف رياخياة‪ :45‬ااععة‪ :‬ك محام مدا جاد لصد كدايخما رل ود كداي ا ريمغصدلبب لكد مدا‬
‫حام لص ف يح ل و كايميي مع ريضالاةب لك ما ح لص ف يحام ل و "‪.‬‬
‫‪ 38‬ريمصعا ريوا اـ ‪ 1‬ص ‪48‬ب رجحكام ف أصل رجحكام‪ :‬يألمع ب عرا ريكيب ريع مييب يالت ‪1400‬هـ ‪1980‬ب ‪ 1‬ص ‪.161‬‬
‫‪ 39‬ولاة ري واةب آيي ‪.188‬‬
‫‪ 40‬رياامع جحكام ريواآن‪ :‬ي واط ب عرا ريكايب ريعا ي ط اعي لري شاب ريواهاة ‪1367‬هـ ‪1967‬م اـ ‪ 2‬ص ‪.338‬‬
‫‪ 41‬ولاة ري واءب آيي ‪.29‬‬
‫‪ 42‬الح ريمعا ف ي ويا ريواآن ريع يم لريو ع ريمرا ب يأليلو ب مكي ي عرا رييارثب ريواهاةب ‪ 5‬ص ‪.16-15‬‬
‫‪ 43‬ريعكيلا ع داس أحمدع محمدع ري دا ‪ :‬أحكدام ريمدا ريحدارم لضدلر ط ر ي دا لرييصدا د فد ري ود ر ود م ب عرا ري دائس ي شدا‬
‫لرييل يعب عمانب رجاعن ‪1418‬هـ ‪ 1998‬ص ‪.39‬‬
‫‪ 44‬ري الق‪ :‬ي وارف ب عايم ريكيبب يالت ‪ 3‬ص ‪.96‬‬
‫‪ 45‬ي وارف ‪ :‬عرا ريغاب ر و م ب يالت ‪ 13 1994‬ص ‪322‬ب لف س ريمع ىب حياء ع لم ريعين ي غ ري ب عرا ري كاب يدالت‬
‫‪ 1989‬ح ‪ 2‬ص ‪.171‬‬
‫‪12‬‬
‫كما أط ع ي عض آخا من ري وهاء "ريما ريحارم يكو "ب فوع اا ن ييميي " ن ريحارم لعان‪ :‬حدارم‬
‫يلص ي كايميي لريعم ليحم ريخ ياب فهار ار رخي ط ايماء لريمائع لميداه مدن رجطعمديب لميدا طعمد أل‬
‫يل أل ايحد ب حامد ب ل ن يدم يغيدا ف يد د ر ب يديس هدار ملضدع ب لريردا ‪ :‬ريحدارم يكود ب كايمدهخلا‬
‫مص ا أل عوع فاوع"‪.46‬‬
‫لي ح أن عم يي مو رجملر ي صب ع ى ريما ريمحام يغياهب فهدل فد اريد مدا حد ب ل مدا حدام‬
‫كيوا طاي محامب كايا ا لرياشله لريوماا لر حيكداا لريغصدب لريودااي لرمدن ريخمدا ل حدل ايدك‬
‫ليايع صاح عم يي مو يغييا ص ي حيى يكلن مال ح ل‪.‬‬
‫أما ريما ريمحام ياري ب ف ياع ع ي عم يي مو رجملر ب ج ييس مال محياما مولماب كايخما لريمييي‬
‫شاعا‪.47‬‬
‫ل حل ايك‪ .‬ا ريما ر يميولمب هل ريما ريم اح ر ي ا‬
‫أحكام ريشا ريا يح ا رييصا فد هدار‬
‫ليار يوض مو هار ريما ب رييصا في أللب ع ى خ‬
‫ريما ميا ريميولم – يع ل حلهب لع عئا يكلن رم ما محام و ب مياهب لهل كيوا طاي ميدا‬
‫مشال ‪.‬‬
‫‪ .8‬غسل المال الحرام ال يغير من صفته‪:‬‬
‫ل يغيا عم يي مو ريما من ص ي ب إعي ااه ما حارمب أخا طاي ل يواه ريشدا لل يو د ريودا لنب‬
‫جن عم يي ريغو ب ل يععل أن يكلن حي ي آرمي ييمر ف يغييا صلاة ريما مع واء حويوي ‪.‬‬
‫لريحي ي ل مخصلص من رييصا لريعم ريا ييحل د فاع د مدن حدا يدى حدا ب ردم م دب ع يهدا‬
‫ايعا ويعايها ف ريطاق ريخ يي ريي ييلص ها رياا يى حصل ماضد ب حيدث ل يد طن يد ل‬
‫ل من رياكاء لري ط ي‪.48‬‬
‫ل هار يشيم رييحيد ع دى مودعميين‪ :‬حدعرهما ا دب أحكدام رجفعدا عضدها يدى عدض فد‬
‫لرجخاا اع رجفعا ريموصلع ها ف ريشا معانب لوائ يى ا ب ي ك رجحكام‪.49‬‬
‫لكما حام ر و م ك ما ي ض يى ريمحامات من لوائ‬
‫ريخ ييب لريحي ريي يولم ع ى ريمكا لريخعر ‪.‬‬
‫داها رجمداب‬
‫اهاةب حام رييحاي ع ى ايكا هدا ايلودائ‬
‫ليددايكب كددان ي لوددائ أحكددام ريمواصددعب فايلوددي ي م ددى أفضد ريمواصددع هد أفض د ريلوددائ ب ل يددى أا د ح‬
‫ريمواصع ه أاا ريلوائ ب لم ى ما هل ميلوط ميلوط ‪.50‬‬
‫‪ 46‬مامل فيال شي ر و م ن ييميي‪ :‬ريط عي رجليى ‪ 1398‬هـ ‪ 29‬ص ‪.320‬‬
‫‪ 47‬اع ريمحياا‪ :‬ج ن عا عين ع ى ريعا ريمخياا شاح ي ليا رج صااب ي حص ك ب عرا حياء رييارث ريعا د ب يدالت ‪ 1407‬هدـ حدـ‪4‬‬
‫ص ‪.3‬‬
‫‪ 48‬ع م ريملاعين عن اب ريعايمين‪ :‬ج ن ايم ريال ييب عرا رياي ب يالت ‪ 3‬ص ‪.240‬‬
‫‪ 49‬ريملرفوات ف أصل ريشايعيب ي شاط ب عرا ري كا ‪2‬ب ص ‪.379- 378‬‬
‫‪13‬‬
‫لك ما ووط عي اا ريوصع ووط عي اا ريلوي ي‪51‬ب جن ريمواصع ل ييلص ييها ل هو اب لطاق ي ض‬
‫ييهاب ليهار كا ت طااها لأو ا ها يا عي يها معي اه هداب فلودائ ريمحامدات لريمعاصد فد ريم دع م هداب‬
‫حوب فضائها يدى مايايهدا ل اي اطهدا هداب كمدا أن لودائ ريطاعدات لريوا دات فد ر ان فيهدا حودب‬
‫فضائها يدى مايايهداب فلودي ي ريموصدلع يا عدي ي موصدلع لك همدا موصدلعب يك د موصدلع اصدع ريغايداتب‬
‫له موصلعة اصع ريلوائ ‪.52‬‬
‫ليط يوا ي واععة ريشداعيي‪" :‬رجمدلا مواصدعها" فدإن ريشد ء ريلرحدع ييصد‬
‫اصع ي ‪.53‬‬
‫ايحد لريحامدي إعي داا مدا‬
‫ليما كان مو رجملر ب ل يععل أن يكلن لوي ي يموصع و ءب لهدل صد اغ لصد ريمدا ريحد ع دى‬
‫ريما ريحارمب فإ د يادب عي داا هدار ريوصدعب ييكييد يصدا مود ريمدا ب لل يك د أن يكدلن ريلودي ي‬
‫مشالعي ف اريهاب ليايك ي ريما ريحارم ملصلفا ايكب حيى ل ن حيدا مايكد ييغييدا هدار ريلصد‬
‫غو ب يما هل مواا من ط ن كد حي د يحيدا هدا ريميلود يدى ريمحدامب فإ د ل ييغيدا حكمد يغييدا‬
‫هيئيد لي ددعي أوددم ‪ 54‬ب لمددن أ د ل ع دداة يغييددا رجوددم ار ود ريموددمىب لل ييغييددا ريصددلاة ار ويددت‬
‫ريحويوي‪.55‬‬
‫ليع ن ريويم هار ريحكم ولي ‪ " :‬ليل ألاب ي عي رجوماء لريصدلا ي دع رجحكدام لريحودائ ب لي ودعت‬
‫ريعيا ات ل عيت ريشارئع ل ضمح ر و م"‪.56‬‬
‫لمما يؤكع هار ريحكم ريشاع ب أن حكم ريحاكم ل يح حارما لل يحام ح لب لهار أما مي ع يد دين‬
‫ري وهاء ف رجملر لرج عرن اماعاب لف مياها أيضاب خ فا ج ح ي ي ف عوع ري كاح لح ب فوع اايلر‬
‫هن حكم ريواض ي موض ي ايما ريا ف يع ريموض ع ي من ريعواا رل ريعالض لريعيلنب ل ي يح‬
‫ي أخاه فيما ي ل ين هللا يعايىب لأن حكم ف ري اها كهل ف ري داطنب فإ د ل يحد يد أخداهب ار كدان‬
‫عايما هن ريواض اضى ي اي اط ع ى هار ريخ ‪ .57‬كما ار شدهع شداهع لا ودان مدا فحكدم د‬
‫ريحاكمب يم يح ي محكلم ي ايك ريما ‪.58‬‬
‫ن ع ع ريو مب عرا رياي ب يدالت ‪ 1400‬هدـ ‪1980‬م ‪ 1‬ص ‪-53‬‬
‫‪ 50‬ري الق ‪ 2‬ص ‪31‬ب الرعع رجحكام ف مصايح رج ام‪ :‬ي ع‬
‫‪.54‬‬
‫‪ 51‬عرا ريشالق ع ى أل لرء ري الق‪ :‬ج ن ريشاطب مط ل اي ري الق ‪ 2‬ص ‪.33‬‬
‫‪ 52‬مامل فيال شي ر و م ن ييميي‪ :‬ريط عي رجليى ‪ 1398‬هـ ‪ 29‬ص ‪.320‬‬
‫‪ 53‬ع م ريملاعين ‪ 3‬ص ‪.135‬‬
‫‪ 54‬رجش اه لري ائا‪ :‬ن ايم ص ‪ 27‬ب رجش اه لري ائا ف الرعع لفال فو ريشافعيي‪ :‬ي وديلط ب عرا حيداء ريكيدب ريعا يدي ص‬
‫‪.9‬‬
‫‪ 55‬ع م ريملاعين ‪ 3‬ص ‪.112‬‬
‫‪ 56‬ريعكيلا يلو ريواضال ‪ :‬ريح لريحارم ف ر و مب مكي ي له يب ريواهاة ‪1397‬هـ ‪1977‬مب ص ‪.30‬‬
‫‪ 57‬ع م ريملاعين ‪ 3‬ص ‪.118‬‬
‫‪ 58‬كياب أعب ريواض ‪ :‬ي خصا ب شاح أ كا أحمع ن ع ريار ب عرا شا ريروافيب ريواهاةب ‪1400‬هـ ‪1980‬م ص ‪217-216‬‬
‫‪ 10‬ص ‪ 146‬لما ععهاب مغ ريمحيا يى معافي معا ري ا ريم ها ‪ :‬ي شي محمع ريشا ي ريخطيبب ع دى‬
‫رياخياة‪ :‬ي وارف‬
‫مددين م هددا ريطدداي ين‪ :‬ي ددلل ب ريمكي ددي رييااايددي ريك دداا ‪1374‬هددـ ‪1955‬م ‪ 4‬ص ‪397‬ب ريمغ د ل ددن اعرمددي‪ :‬عرا ري كددا‪ :‬يددالت‬
‫‪1404‬هـ ‪ 11 1984‬موهيي ‪ 8242‬ص ‪ 408‬لما ععهاب ريشاح ريك يدا‪ :‬ي موعود ‪ 11‬ص ‪ 466‬لمدا عدعهاب ريمح د ج دن حد م‪:‬‬
‫عرا رييددارثب ريودداهاة ‪ 9‬موددهيي ‪ 1792‬ص ‪ 422‬لمددا عددعهاب كيدداب ريددالض ري ضدديا شدداح مامددل ري ود ريك يددا‪ :‬ي صد عا ب عرا‬
‫‪14‬‬
‫لريعيي ع ى ايكب ما الا عن أم و مي اايت‪ :‬ادا اودل هللا صد ى هللا ع يد لود م‪ " :‬كدم يخيصدملن‬
‫ي ليع عضكم أب يكلن أيحن حاي من عضب فهاض ي ع ى حل ما أومعب فمن اطعت ي من ح‬
‫رخيي شيئا ف يهخاهب فإ ما أاطع ي اطع من ري اا‪.59‬‬
‫يول ر مام أ ن ح م‪ " : 60‬ار كان حكمد ع يد ريصد ة لريود م لاضداؤه ل يحد مدا كدان حارمداب فكيد‬
‫ريول ف اضاء أحع ععهب ل علا اهلل يعايى من ريخالن"‪.‬‬
‫كمددا يوددل ر مددا م ريود ع ب ود عددن ريشددي يود ريددعين ريود ك ب أن اليد – صد ى هللا ع يد لود م‪" :‬فمددن‬
‫اضيت ي من ح أخيي ش ء ‪" .....‬اضيي شاطييب ل يويعع لالعهاب مع اها يان أن ايك ادائ ب‬
‫ليم ير ت ي ا اط أ – ص ى هللا ع ي لو م – حكم حكم رم ان خ ف ب ل و ب ي ين حادي لل يغياهداب‬
‫لاع صان هللا يعايى أحكام ي عن ايكب مع أ يل لاع يم يكن في محالا‪.61‬‬
‫هار لل يال اياس ريما ريا يخضع يعم يات مو ب ع ى عض رجعيان ار يغيات من حا يى حا ب‬
‫حيث يخي فيها ريحكم ريشاع ب كايخما ار يخ ت أصد حت ادائ ة ر وديعما ييحليهدا خد ‪ .62‬للاد‬
‫عع م صحي ريوياسب أن رجعيان يكلن يغياها اداايا أ يغيدار ماعيدا ييع د ادلها ريمداعة للصد هاب جن‬
‫يحل ريوائ ريموكا يى خ ب يكلن اع يحل الهاه ايكام يى ماعة اعيعةب ليم يعدع يودمى خمدار‪63‬ب‬
‫لهار ل ييحو ف ريما ريا يم مو ب جن ريما ادلهاه لرحدعب ل يطداأ ع يد أ ي دعي أل يغييداب ا‬
‫ريحامي في م كي عن اري ب ل يخيص حويوي الهاهب يار ل يكلن ريما ريحارم عع مو مال ح ل‪.64‬‬
‫يما كان ايكب فدإن ريمدا ريحدارمب ودلرء خضدع يعم يدات ريغود أل لب يادب صداف فد ريمصدايح ريعامدي‬
‫يألمي ر و مييب ميى يم يعا صاحب ريح في ب ل ل لاب اعه يى صاح ‪.‬‬
‫‪ .9‬غسل المال الحرام يعد جريمة تعزيرية‪:‬‬
‫ريايد ب يددالت ‪ 3‬ص ‪ 444‬ب شدداح كيدداب ري يد لشد اء ريع يد ‪ :‬جط دديت مط ددل مددع كيدداب ري يد لشد اء ريع يد ‪ :‬ي يميمد مكي ددي‬
‫ر اشاعب اعة ‪1405‬هب ‪1985‬م ‪ 13‬ص ‪.80‬‬
‫‪ 59‬شاح ري لل مع صحيح مو م‪ :‬عرا ري كاب يالتب ي ان ‪ 12‬ص ‪.6‬‬
‫‪ 60‬صحيح مو م شاح ري لل ‪ 12‬كياب رجاضييب اب يان أن حكم ريحاكم ل يغيا ري اطن ص ‪ 4‬لري ص ي ب و ن ري وائ ب شاح‬
‫ريحاف ا ري عين ريوديلط ب لحاشديي ر مدام ريود ع ب عرا حيداء رييدارث ريعا د ب يدالتب ي دانب ‪7‬ب كيداب أعب ر يوضداةب ريحكدم‬
‫اي اها ص ‪233‬ب و ن أ عرلع‪ :‬ريمكي ي ريعصاييب صيعرب يالت ‪ 3‬كياب رجاضدييب داب فد اضداء ريواضد ار أخطدهب حدعيث‬
‫‪ 2‬كيداب رجحكدام ب داب اضديي ريحكدم ل يحد حارمدا لل يحدام حد لب‬
‫اام ‪ 3582‬ص ‪301‬ب و ن أ ن مااي‪ :‬عرا ري كدا ريعا د‬
‫حعيث اام ‪ 2317‬ص ‪.777‬‬
‫‪ 61‬ريمح ىب ‪9‬ب موهيي ‪ 1792‬ص ‪.422‬‬
‫‪ 62‬ريم ولط‪ :‬ي واخو ب عرا ريمعافيب يالت ‪ 24‬ص ‪7‬ب عريي ريمايهع ل هايي ريمويصع ج ن اشعب مكي ي مصط ى ري ا ريح د‬
‫‪ 1379‬هـ ‪ 1‬ص ‪472‬ب ع م ريملاعين ‪ 2‬ص ‪14‬ب ريمح ى ‪ 1‬موهيي ‪ 136‬ص ‪ 13‬ريمخيصا ري افع فد فودي ر ماميدي‪ :‬ي ح د ب‬
‫مط عي ل راة رجلاا ريعاراييب غعرع ‪1377‬هـ ص ‪ 256‬ري حا ري خاا رياامع يمارهب ع ماء رجمصاا‪ :‬جحمدع دن يحد ريمايضدى‬
‫مؤووي رياواييب يالت ‪1399‬هـ ‪ 5‬ص ‪.349‬‬
‫‪ 63‬لف هار يول ر مام دن ريوديم ريال يدي‪ :‬لع دى هدار رجصد ب فطهدااة ريخمدا ا وديحايي ع دى لفد ريويداسب فإ هدا اودي يلصد‬
‫ريخ ثب فدإار مد ر ريملادب ر ريملادبب لهدار أصد ريشدايعي فد مصداعاها لملراعهداب د لرصد ريردلرب لريعودابب لع دى هدار‬
‫فايوياس ريصحيح يععيي ايك يى وائا ري ااوات ار رويحايت‪ .‬ع م ريملاعين ‪ 2‬ص ‪.14‬‬
‫‪ 64‬ريعكيلا ع اس أحمع محمع ري ا ‪ :‬ريمااع ريوا ص ‪.437 – 436‬‬
‫‪15‬‬
‫ار كان ريكوب يياي عم ميا مشدال ب كداياام لريغضدب ل حلهمداب فهدار ريعمد‬
‫لضمانب و ب ر رارء ميا ريمشال ‪.65‬‬
‫عريدي مصدعا رييد رم‬
‫لفضد عددن ريضددمانب فددإن ريشددخص ار يادده يددى ريغددت لريخددعر لريحيد ب ع ددى حددل يضددا ددايغيا كددان‬
‫مويحوا يعول ي يع ياييب جن رييع يا يكلن ف ك معصديي ل حدع فيهدا لل ك دااة‪ .‬فدإار يداك ودان مدا‬
‫ياب ع ي أن ي ع أل ايكب ما هل محام ع ي ب فإ يكلن ايك اع ايدا معصديي يوديلاب رييع يداب‬
‫ار يم يكن ه اك عول ي موعاة‪.66‬‬
‫ليما كان مو رجملر محام شاعاب يما فيد مدن مدت لخدعر لحيد ب ل ضدارا ايمصدايح ريعامديب فدإن‬
‫م ن يويا هار ريو لك يعااب ايعول ي رييع يايي ريارععي‪.‬‬
‫المبحث الثاني‬
‫التزام البنوك باإلبالغ عن العمليات المالية المشبوهة‬
‫‪ .10‬التعريف باإلبالغ‪:‬‬
‫ر غ‪ :‬هل ر يصا ب لكايك ريي يغب لر وم م ري غب مهخلا من غ ريش ء ي غ لماب ل ما لص‬
‫ل يهىب لأ غ هل ماب ل غ ي يغاب لي غ ايش ء لص م ى مارعه‪.67‬‬
‫ليط شارح ريوا لنب ري غ ع دى ر ادارء ريدا يصدعا مدن شدخص ل هدل مايكدب رياايمديب لل هدل‬
‫ايما ع ي فيهاب لييضمن حاطي ريو طي ريمخيصي ع ما لال اايمي من رياارئم ريي ل ييلا فيها‬
‫م اشاة ري يا ي ريعامي اارءرت رايضاء ح ريعليي ف ريعواب ع ى شكلا أل ط ب‪.68‬‬
‫لري غ هار ريمع ى يي مع ريشكلاب ف أن ك م هما خطاا ف شهن اايمي ايك تب يوعم يى مهملا‬
‫ريض ط ريوضائ أل يى ري يا ي ريعاميب ف م ييط ب ريوا لن شالطا معي ي من حيث ريشك فيهما‪.69‬‬
‫ي ما يخي ان ف أن ري غ خطاا اياايمي يوعم أ شخص علن يلرفا ص ي خاصدي فيد ب أمدا ريشدكلا‬
‫فإخطاا اياايمي يوعم ريما ع ي ‪.‬‬
‫‪ 65‬ريعكيلا ص ح محمصا ‪ :‬ري ايي ريعامي ي ملا ات لريعولع ف ريشايعي ر و مييب عرا ريع م ي م يدينب يدالتب ي دانب ‪1983‬‬
‫‪ 1‬ص ‪.107 – 106‬‬
‫‪ 66‬ي صاة ريحكم ف أصل رجاضيي لم اهج رجحكام‪ :‬ج ن فاحلنب مط ل هامت فيح ريع ريمايك ف ري يلا ع ى ماهب ر مدام‬
‫مايك ب يع يت مكي ي مصط ى ري ا ريح ب ‪1378‬هـ ب ‪ 2 1958‬ص ‪ 200‬لما ععها‪.‬‬
‫‪ 67‬يوان ريعاب‪ :‬ج ن م لاب عرا يالت ي طاعي لري شاب يالت ‪ 1388‬هـ ‪ 8 1968‬ماعة غ ص ‪.419‬‬
‫‪ 68‬ريعكيلا ع ع ري ياح مصط ى ريصي ب ح ريعليي ف ريعوابب اامعي يالت ريعا يي ‪ 1971‬م اام ‪ 126‬ص ‪.264‬‬
‫‪ 69‬يايك يويل أن يكلن ري غ ش اهي أم كيا يب ل ار حص كيا يب ف يشياط أن يكلن محاار معافي ريم غ أل ملاعا ع ي م د ب أل‬
‫أن يكلن اع أاو معافي يى رياهي ريمخيصيب ريعكيلا محمدلع محمدلع مصدط ى‪ :‬شداح ادا لن ريعول داتب ريوودم ريخداصب مط عدي‬
‫اامعي ريواهاة ‪1984‬اام ‪ 367‬ص ‪.410‬‬
‫‪16‬‬
‫لل يويهع ريم غ مدي ياييدب ررداا اا ل يدي معي ديب يدار فهدل ل يعدعلن أن يكدلن ع دا أل خ داار أل‬
‫فصدداحا عددن ع ددمب لهددل ح د شخص د عددام مخددل ي كافدديب فيو د مددن ريمددلرطن لرجا د ب لمددن ري ددايغ‬
‫لريواصاب كما ل يشياط ف ريم غ أن يكلن ميميعا ولره ريعو يي‪.‬‬
‫لل يخي مع ى ري غ ف ري و ر ود م ع د فد ريودا لن ريلضدع ب ا أن ادلهاه هدل ر خ داا لهدل‬
‫ر ييان ايخ ا لريخ ا هل ما أياك من ه عمن يويخ ا‪.70‬‬
‫لريخ ا م ما هل الريي محضيب لم ما هل شهاعة محضيب لريمشياك ين ر خ اا لريشهاعة‪.‬‬
‫لاع لضح ر مام ن ريشداطب ري داق دين ريشدهاعة لريالريدي وليد ‪ ..." :71‬ن ريخ دا مدا أن يوصدع د أن‬
‫ييايب ع ي فص اضاء ل ارم حكم ل مضاء أل لب فدإن اصدع د ايدكب فهدل ريشدهاعةب ل ن يدم يوصدع د‬
‫ايكب فإما أن يوصع يايب عيي حكم شاع أل لب فإن اصع ايك فهل ريالرييب ل ل فهل وائا ر لر‬
‫ريخ دداب لل حااددي ددا يددى يددان ي اصددي هاب جن ريموصددلع مددا هددل يددان مددا ياددل فد صددط ح ري وهدداء‬
‫لرجصلييين ل عي ااريهمب لعيي صحي عي اا ريويع ريماكلاب أن ريمخ ا هن ي يع ا عمال عي داار ميدا‬
‫ااصع ايك ريخ ا أن ييايب ع ي فص اضاءب ل يومى ف عا ري وهاء لرجصلييين شاهعر ع دى اهدي‬
‫ريحويويب يومى مخ ارب لكايك ريمخ ا عن رجملا ريلراعي ريي يوي اع م ها يعاي عيي حكم شداع ب‬
‫ل يومى ع عهم ع ى اهي ريحويوي الرياب ل ن وم كما ف رجااصيص ل حلهاب فهل ماا من اهي أ هم‬
‫ل يشياطلن في من ص ات ريالرة ما يشياطلن ف الرة يعاي أعيي رجحكام"‪.‬‬
‫ييضح من هار ري صب أن ريم غ عن اايمي ماب ل يعع شاهعر حيث ل يوصع من لارء م فص اضاء‬
‫ل ارم حكدم ل مضدائ ب ل مدا يايدع خ داا ريود طات ريعامدي هداب كد ييحود م هدا لييخدا مدا يداره م اود ا‬
‫شه ها‪.‬‬
‫هار فض عن أ يشياط ف ريشاهع – صعع عض رياارئم – شالطا معي دي مدن اكدلاة لععريدي لعدعع‬
‫‪....‬ب لهل ما ل يشياط ف ريم غب ا يو ري غ من ريلرحع لريماأة لريع ع‪.72‬‬
‫‪ .11‬اإلبالغ عن الجريمة بين الحق والواجب في القانون المقارن‪:‬‬
‫ر غ عن رياايمي ما أن يكلن اخصي أ حواب لهار هل رجص ريعامب فهل اخصي يك مدن ع دم مدن‬
‫رجفارع لال اايميب فيال يوعيم يى أحع مهملا ريض ط ريوضائ ‪73‬ب لاع يكلن ر غ لرا ا ع دى‬
‫رجفارع ف عض رياارئم‪.74‬‬
‫‪ 4‬ص ‪.60‬‬
‫‪ 70‬ملولعي ري و ر ٍ و م ‪ :‬ريما س رجع ى ي شؤلن ر و مييب ريواهاة ‪ 1411‬هـ ‪1990‬‬
‫‪ 71‬عارا ريشالق ع ى أ لرء ري القب ‪ 1‬ص ‪.6‬‬
‫‪ 72‬اراع ف ريي ااي ين ريشهاعة لريالرييب ري الق ‪ 1‬ص ‪.5‬‬
‫‪ 73‬اراددع ريمددلرع‪ 25 :‬مددن اددا لن ر اددارءرت ريا ائيددي ريمصددا ب ‪ 25‬اددارءرت ا ائيددي ي ددا ب ‪ 26‬اددارءرت ا ائيددي وددلا ب ‪15‬‬
‫اارءرت ا ائيي يي ب ‪ 364‬عول ات يطاي ‪.‬‬
‫‪ 74‬خ فددا ي يشددايعات ريي د ياع د هددار ريلراددب ع ددى رجفددارع مددن ريعمددلم مكددان حيددث يشددم اميددع رياددارئم يحويوددا يم ددعأ رييضددامن‬
‫ر ايماع ريا يولم ع ي ريمايمعب للالب ايام أفارعه اييعالن ف حمايي مولماي ب من ايك ادا لن ر ادارءرت ريا رئيدي ر مدااري‬
‫اام ‪ 35‬يو ي ‪1992‬ب فوع صت ريماعة ‪ 37‬م ع ى أن "ك من ع م لال اايمي مما يال ي يا ي ريعامي افع ريععلا غيا شكلا‬
‫أل ط بب أن ي غ ري يا ي ريعاميب لأحع مهملا ريض ط ريوضائ ع "ريعكيلا اصا ع دع هللا حودن محمدع‪ :‬حودلق ريمديهم فد ماح دي‬
‫‪17‬‬
‫هار ريلراب ا حي معاا ا ع يهاب لايك ف ريا ايات لريا ح ريمضداة دهمن ريحكلمدي مدن‬
‫ليكلن ر خ‬
‫‪75‬‬
‫اهي ريعرخ لريخاا ‪.‬‬
‫كما يكلن ر غ لرا ا ف عض رييشدايعات ع دى مدن ع دم لادل ا ايدي أل لادلع مشدال‬
‫ا اييب مما يال يخاا اارءرت ا ائيي شه ها علن شكلا ريما ع ي ‪.76‬‬
‫ريعملم أل ريمك‬
‫كما ي ي م ريمل‬
‫‪77‬‬
‫يهعيي عم أل و ها ‪.‬‬
‫خعمي عاميب ا‬
‫ايكداب‬
‫غ لال أيي اايمي أييح ي رن يع م ها أر اء‬
‫ريدا يخد هدار ريلرادب ف عضدها يوداا يد‬
‫ليخي رييشايعات ف ل ريا رء ريا يلاع ع ى ريمل‬
‫‪79‬‬
‫ا رء ا ائيا‪78‬ب ل عضها يم يواا ي ا رء ا ائ ب كي اء ايا رء رييهعي ‪.‬‬
‫لهار ما اضت د محكمدي ريد وض ريمصداييب مدن أن مي دا ريمل د‬
‫لراب ريي يغ عن اايميب يعي ا خ ل خطيار لرا ات ريل ي ي‪.80‬‬
‫أل ريمك د‬
‫خعمدي عامدي عدن أعرء‬
‫‪ .12‬اإلبالغ عن الجريمة واجب على كل مسلم ادر في الفقه اإلسالمي‪:‬‬
‫ر غ عن رياارئم يعخ ف ري ه عن ريم كاب يار فهل لراب ع ى ك مو م ااعا ع دى ريويدام د ل ار‬
‫ااح اا ب ريويا ع ى مو م ميا معال اي الاب ايكب حعر من ريحعلع ريخايصي هلل يعايى‪81‬ب ليول‬
‫هللا يعايى‪" :‬لريمؤم لن لريمؤم ات عضهم أليياء عض يهمالن ايمعال لي هلن عن ريم كا"‪.82‬‬
‫فاي اس ل ييم مص حيهم ل ف ريع يا لل ف رآلخاةب ل ا اما لرييعالن لريي اصا فاييعالن ع ى ا ب‬
‫م افعهمب لريي اصا يعفع مضااهم‪.83‬‬
‫ليما كا ت رياارئم يضا ايمايمع ل إويواراهب فإ ياب أن يشياك أفارعه ف مكافحيهاب لايك دا غ‬
‫ع هاب ليلاي ريععلا ريا ائيي حكام ريااا ي من ك اا ب‪ .84‬ا يل ياك دا ريا داة ي ع دلن مدا يشديهلنب‬
‫اميع ر ويعللتب عاروي مواا ي اييط ي ع ى رييشايعين ر مااري لريمصا ب اوايي عكيلارهب ك يدي ريحودلقب اامعدي عدين شدمس‬
‫‪ 2001‬ص ‪.153‬‬
‫‪ 75‬اراع ريملرع ‪84‬ب ‪ 98‬من اا لن ريعول ات ريمصا ب ‪ 388‬عول دات ودلا ب ‪ 398‬عول دات ي دا ‪ 258‬عول دات يي د ب ‪– 206‬‬
‫‪ 207‬عول ات أاع ‪.‬‬
‫‪ 76‬م ‪ 1 – 434‬من اا لن ريعول ات ري ا و ب م ‪ 144‬من اا لن ريعول ات ريوطا ‪.‬‬
‫‪ 77‬م ‪ 26‬من اا لن ر اارءرت ريا ائيي ريمصا ب م ‪ 25‬من اا لن أصل ريمحاكمات ريا رئيي رجاع ‪.‬‬
‫‪ 78‬م ‪ 143‬من اا لن ريعول ات ريوطا ب م ‪ 125‬من اا لن أصل ريمحاكمات ريا رئيي رجاع ‪.‬‬
‫‪ 79‬م ‪ 26‬من اا لن ر اارءرت ريا ائيي ريمصا ‪.‬‬
‫‪ 80‬وض ‪ 1967/11/28‬ماملعي أحكام محكمي ري وض س ‪ 18‬اام ‪ 352‬ص ‪.1196‬‬
‫‪ 81‬ر ا ما ويهي لحوا اام ‪.23‬‬
‫‪ 82‬ا ء من رآليي ‪ 71‬من ولاة رييل ي‪.‬‬
‫‪ 83‬ريحو ي ف ر و م‪ :‬يشي ر و م ن ييمييب مكي ي عرا رجاامب ريكليت ‪1403‬هـ ‪ 1983‬ص ‪.9‬‬
‫‪ 84‬ريمويشاا محمع ماها‪ :‬ريك اح ضع رياايمي ف ر و مب ريما س رجع ى ي شؤلن ر و مييب ريواهاة ‪1392‬هـ ‪ 1972‬م ص ‪.19‬‬
‫‪18‬‬
‫ل يشددات ريارددام ف د رياماعدديب لشدداعت ريم كددارت ف د رجمدديب ل حددن موددؤليلن عددن طهددااة ريمايمددع‬
‫لص ح ل ويوامي ‪.85‬‬
‫‪ .13‬تدعيم دور المؤسسات المالية في مجال الكشف عن جرائم غسل األمثوال فثي اإلتفا يثات الدوليثة‬
‫والقانون المقارن‪:‬‬
‫ياهت ر ي اايات ريعلييي حل يععيم علا ريمؤووات ريماييي ف ماا ريكش عن اارئم مود رجمدلر ب‬
‫لالب مهدا عدن ريعم يدات ريماييدي رييد ي يدع ايميهدا عدن م دغ معدينب أل يردلا شد هات حدل صد يها‬
‫ه شطي مو رلملر ب ولرء أكا ت هاه ريمؤووات ريماييي مصافيي أم ميا مصافيي‪.‬‬
‫فوع ااء ف رييلصيي ‪ 15‬من رييلصيات رجا عين يماملعي (‪ )FATF‬ريخاصي لضع ريوياوات يمكافحي‬
‫مو رجملر ب " ار شي هت ريمؤووات ريماييي ف أن أملرل اياي من شاط اارم ب ياب ع يها أن ي غ‬
‫ع ها فلار ريو طات ريمخيصي لعن شكلكها فيها"‪.‬‬
‫كما حرت يا ي رجمم ريميحعة يمكافحي ريمخعارت ف ايماعها فد ري يداة مدن ‪ 23 – 14‬مدااس ‪1995‬م‬
‫ف ري موداب رييدعر يا ريك ي دي يع يد رييعدالن ريدعلي فد مادا مكافحدي وداءة وديخعرم ريمخدعارتب لمدن‬
‫ضددم ها ملضددل مو د رجمددلر ب لكددان ااراهددا ف د هددار ريملضددل ب ضددالاة ر د غ عددن ريص د وات‬
‫ريمش لهي أل ريغاي ي يى لحعة ماك يي ي يح ي ريماي ب ييم شاؤها فد كد عليدي ع دى حدعةب مدع يطدليا‬
‫ر يصالت ري عايي فيما ين أاه ة ي يا ريولر ين من أا وهليي يحايات ر شطي مود رجمدلر ب ل حايدي‬
‫من يولم ها يى ريوضاءب لأهميي يشايع ريعل رجعضاء ع ى ر غ عن ريص وات‪.86‬‬
‫لاع ريي مت رييشايعات هار ريوارب ل صت ع ي صارحيب فيما ععر اا لن ري لك ريوليوا ب ط وا آلخدا‬
‫يعيعلي و ي ‪ 1993‬م حيث اع ي لك ريح ف ر غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهي‪.‬‬
‫يع أ ي ح أ ل ن يم يص رجما ا غ يى حع ريلالب ف ريوا لن ريوليوا ب فإن ري لك ع عما‬
‫يوعا ععم ر غ رييطلع ب ياب ع يها ععم يوعيم أيي مواععة ي عمي لععم رييعام مع لم حوا اي ‪.‬‬
‫‪.87‬‬
‫ي ما أخات اا رييشايعات لالب‬
‫غ ريمؤووات ريماييي عن ريعم يات ريماييي ريمش لهي‪.‬‬
‫‪ 85‬ريعكيلا وعع ريماص ‪ :‬ريموؤلييي ر ايماعيي ف ر و مب مكي ي ريمع ب ريكليتب ‪ 1408‬هـ ‪ 1988‬ص ‪.274‬‬
‫‪John Madinger, Sydney A. Zal: Money laundering: aguide for criminal investigators, CRC press‬‬
‫‪Boca Raton, London, New York, Washington D.C 1999.‬‬
‫ريعكيلا حمع ع ع ريع يم‪ :‬ريمااع ريوا ب ص ‪.221 – 220‬‬
‫‪87‬‬
‫‪RIFFAULT: op cit P 237 et s.‬‬
‫ريعكيلا طاها مصط ى‪ :‬ريملراهي رييشايعيي ي اهاة مو رجمدلر ريميحصد ي مدن ادارئم ريمخدعارت عارودي مواا ديب ك يدي ريحودلقب‬
‫اامعي ريواهاةب ‪ 1422‬هـ ‪2001‬م ص ‪.400‬‬
‫‪86‬‬
‫‪19‬‬
‫فوع ألاب اا لن ريعول ات رجيما (م ‪ )621‬ع ى ريمؤووات ريماييي ريمصافيي لميا ريمصافييب لكايك‬
‫رجشخاص ريط يعيين لريمع دليين ريعدام ين دايمهن ريماييديب كاادا رجعمدا لريصدياافي لميداهمب د غ‬
‫ريو طات ريمخيصي ايعم يات ريماييي ريمش لهي‪.88‬‬
‫ليعددع هددار خالاددا مددن ريمشددا رجيمددا ع ددى ريم ددعأ ريددا يودديا ع يد ب مددن عددعم ر ييد رم ددا غ عددن‬
‫رياارئمب إوير اء ما صت ع ي ريماعة ‪ 138‬من اا لن ريعول اتب لريي يعااب ع ى ر مي ا عن ر غ‬
‫عن اارئم محععة‪.‬‬
‫كما ألاب اا لن مكافحي ر يااا ف ريمخعارت ري ايطدا ريصداعا ود ي ‪ 1986‬م ع دى ري دلك لمياهدا‬
‫من ريمؤووات ريماييي ريمخ اط ي هحكام ب ر يي رم دا غ عدن أيدي عم يدات ماييدي مشد لهيب رجمدا ريدا‬
‫ياب مع ع ى ريعام ين ايمؤووات ريمايييب غ موؤل مكافحي مود رجمدلر ب اي دك رل ايمؤووديب‬
‫وديي اء‬
‫عن ريي عم يات ماييي يحيط هدا شد هاتب يدعفع يدى ر عيوداع عدعم مشدالعييهاب لايدك مدن خد‬
‫ري مددلا ريمعددع يددايكب لييددليى هددار ريموددؤل ددعلاه – خطدداا "ريلحددعة ريلط يددي ودديخ اارت ريمخددعارت‬
‫"‪"National Drug intelligence Unit‬ب هاه ري مات عع فحصها ل عرء رياأ شه ها‪.89‬‬
‫لاع ألاب ريوا لن ر يطاي ريصاعا ف ‪ 3‬مدايل ‪1991‬م لريميع د م دع وديخعرم ريمؤوودات ريماييدي فد‬
‫مو رجملر ب ع ى ريمؤووات ريماييي لريلوطاء ريماييين ر غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهي‪.‬‬
‫لف ريلليات ريميحعة رجمايكييب يلاب ادا لن ودايي ريحودا ات ريمصدافيي ريصداعا ود ي ‪1992‬مب ع دى‬
‫ريمؤووات ريماييي ريخاضعي جحكام ب ليشدم ري دلكب لشداكات ريوموداة لر عخداا لرييدهمينب لمكايدب‬
‫ريمحاودد ي لريماراعددي رييدد يحصدد ع ددى مددعفلعات وعيددي مددن ريعمدد ءب ليادداا ريوددياارتب لوماودداة‬
‫ري لاصدديب لماددا ريلا ددات ريوددايعيب لمياهددا مددن ريم شددآت ريي د يحص د ع ددى مددعفلعات وعيددي مددن‬
‫ريعم ءب خطاا عراة ريعخل ريمح يي (‪ 90 )IRS‬اييواايا ريخاصي ايمعام ت ري وعيي (‪ 91 )CRT‬لرييد‬
‫ي يع ايميها ع ى عشاة آل عللاب لريعم يات ريماييدي رييد ي طدل ع دى أ عخدل أل خدال يعمد ت‬
‫أا ييب ع ى أن يوعم هاه رييواايا ف ملعع أاصاه خموي عشا يلماب من يااي كد معام دي ي يدع ايميهدا‬
‫عن عشاة آل عللاب يولم ها شخص لرحعب ف رييلم ريلرحعب لييعين أن ييضمن رييوايدا ريمودعم أودم‬
‫ري ك أل ريمؤووي ريمايييب ل وم ريعمي ايكام ب لمحد ااميد ب لاادم رييهمي دات ر ايماعيدي ريخداص د ب‬
‫ل وم ريشاكي أل ريم شهة ريي يميك ها أل ييعام إومها‪.92‬‬
‫ليولم عراة خعمي ريعخل ريمح يي يح ي ري يا ات ريوا ويب ي يعا ع ى ل ريمعام ت لمطا وي ري يا ات‬
‫ريملالعة ف رييواايا مع ري يا ات ريملالعة يعا ريم احث ري يعارييي‪.‬‬
‫‪BRAMMERTZ: RAMBACH. Op cit p317 ets.‬‬
‫‪RIFFAULT: op cit P 232 – 233. et s.‬‬
‫‪88‬‬
‫‪89‬‬
‫‪ 90‬خيصاا ‪Internal Revenue Service (IRS). :‬‬
‫‪ 91‬خيصاا ‪Curency Transaction Report (CRT) :‬‬
‫‪92‬‬
‫)‪V.G: BOURDEUX: la suspicion de fraude, juris – classeur periodique (la semaine juridique‬‬
‫‪1994ed General 1.3782. No3.‬‬
‫‪20‬‬
‫ل عددع ايددكب ييددليى ر عراة اوددا ري يا ددات لريمع لمددات ريددلراعة ييهددا مددن ريمؤووددات ريماييددي يددى عراة‬
‫مكافحي ريمخعارتب ك يولم ايماراعي لرييوييمب كما ألاب اا لن محاا ي مو رجمدلر رجمايكد ود ي‬
‫‪ 1994‬ع ى ريمؤووات ريمايييب خ اا (‪ )FICEN‬عن ريعم يات ريماييي ريمش لهي‪.93‬‬
‫لط وددا ي وددا لن ري ا ود ااددم ‪ 614-90‬ريصدداعا فد ‪ 12‬يلييد ‪1990‬ب لريمعددع ايوددا لن ااددم ‪546-98‬‬
‫ريصاعا ف ‪ 2‬يليي ‪1998‬م ريميع مواهمي ريمؤووات ريماييي ف ريمكافحي ضع مو رجمدلر ري ايادي‬
‫عددن ياددااة ريمخددعارتب ي ي د م ريمؤووددات ريماييددي لري كيدديب لريخ ر ددي ريعامددي لر عرارت ريماييددي رييا عددي‬
‫يمؤووي ري ايعب لص اعي ر يعر لريح ب لشاكات ري لاصي لريصياافي لشاكات ريومواة فد مادا‬
‫رجلارق ريمايييب إ غ ري يا دي ريعامدي عدن ريعم يدات ريم صد ي ع دى م دايغ مصدعاها يادااة ريمخدعارت أل‬
‫أ شطي ريم مات ر اارميي (م‪1‬ب ‪ 1/2‬من ريودا لن) لادع أضدا ريودا لن اادم ‪ 392-96‬ريصداعا فد ‪13‬‬
‫مددايل ‪1996‬مددم "وماودداة رييددهمين ل عدداعة م ددايغ رييددهمين " ‪Courtiers d' assurance et de re-‬‬
‫‪"assuraces‬‬
‫لل يويصا ر يي رم ا غب ع ى رجشخاص رياين يمااولن مه ي م مي مدن ا د ريودا لن مرد مارا د‬
‫ريحوا ات لريمحامين لريمويشااين ريوا ل يين لوماواة ريعواارت لريملروين‪ ....‬ري ‪.‬‬
‫ل مددا يشددم أيضددا رجشددخاص ريدداين يمااوددلن مه ددا أخدداا مرد أصددحاب محددا ريماددلهارت لرجشددياء‬
‫ريوعيميب لمن ييعام لن ف شارء ريعواا رت ل يعها ليودعيم ريمشدلاة شده هاب لكدايك مدن يمك د مه يد مدن‬
‫رييعددا ع ددى مصددعا رجمددلر ريي د ياددا ع يهددا يصددافا رل يوددعم مشددلاة خصلصددهاب لمددن هددؤلء‪:‬‬
‫ريمصد لن ريوضدائيلن لريملروددلن لريمحاود لن ريوددا ل يلن‪ .94‬كمدا يشددم أيضدا ريمحددامين ار كدان رجمددا‬
‫خاا لراب ريوايي ريا ي اض ريوا لن ك ايي يح ريعفا ‪.‬‬
‫لي ح أن ر يي رم دا غ عدن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهي فد ريودا لن ري ا ود ب ااصدا ع دى حدالت‬
‫مو رجملر ري اياي عن ياااة ريمخعارت ريم صلص ع يها ف ريماعة (‪ )272‬من اا لن ريصحي ريعامدي‬
‫لريي يعااب ع ى اارئم ا دب ريمدلرع ريمخدعاة ل يااهدا لصد اعيها ليصدعياهاب كمدا يعاادب كدايك ع دى‬
‫ريشال ف ايكاب أ من هاه رياارئمب أل ايا عن حعا رياارئم ريم صدلص ع يهدا فد ريمداعة ‪415‬‬
‫مددن اددا لن ريامددااك – كمددا وددهاكاها عددع ا يد ب أل عددن شدداط حددعا ريم مددات ر اارميدديب فضد عددن‬
‫ر يي رم ا غ عن أيي يحلي ت ماييي ي يع امييها عن خموين أي فا ك فا و ‪.‬‬
‫لل يميع ر يي رم ا غ يى ريماا ريعام ريا يضم ي رياايمي ريعامي يغو رجملر ريم صلص ع يها‬
‫ف ريماعة (‪ )1-324‬من ريوا لن ريعول ات ري ا و ‪ 95‬لهار يعع عي ا ف رييشايعب ار جهميي ر د غ –‬
‫كما ويهي لحوا‪ - 96‬ف كش عم يات مو رجملر ري اياي عن أ شاط اارم ‪.‬‬
‫ل مااع حعلث ر غب يولم ري يا ي ريعامي إخطاا عراة معي دي يا عدي يدل راة ر ايصداع لريماييديب لرييد‬
‫ريعليي ريمؤه ين ف هار ريماا لرييد‬
‫يط ع يها (‪97 )TRACFIN‬ب لييكلن من ماملعي من مل‬
‫‪ 93‬اراع وا وا اام ‪.6‬‬
‫‪Cass crim 7 – 12 – 1995 Bulletin criminelle No 375.‬‬
‫‪ 95‬اراع وا وا اام ‪.1‬‬
‫‪ 96‬أ ا اام ‪.14‬‬
‫‪21‬‬
‫‪94‬‬
‫يم شاؤها ايوا لن ريصاعا ف ‪ 9‬مايل ‪1990‬مب ليدي خص مهمدي هداه ر عراة فد امدع كافدي ريمع لمدات‬
‫ريم يددعة صددعع ريلراعددي ريمطالحددي ليوددعيمها ي يا ددي ريعامدديب ييحعيددع أصد ريم ددايغ لط يعددي ريعم يددات رييد‬
‫يضدم ها ر خطدداا ريموددعم ي يا دي ريعامدديب لحي مددا ييددلرفا ادعا كددا مددن ريمع لمدات ر ددات حددعلث لاددائع‬
‫يكشد عددن اددارئم ر يادداا فد ريمخددعارت أل عددن ر شددطي ريم مددات ر اارميدديب لهدداه ريمع لمددات يوددعم‬
‫ي يا ي ريعاميب لكايك عراة ريامااكب يغيخاا ر اارءرت ري ميب ييط ي ص ريماعة (‪ )415‬من ادا لن‬
‫ريامددااكب ريمععيددي ايوددا لن ريصدداعا فد ‪ 23‬عيوددم ا ‪1998‬مب لرييد يعااددب ددايح س ريددا ييددارلح ددين‬
‫و يين لعشا و لرتب ل مصاعاة ريم ايغ مح رياايمي أل م ايغ يعاعيهاب ل ايغارمدي رييد ييدارلح ايميهدا‬
‫ين ما يعاع ريم ايغ ريي لاعت ع يهاب ولرء أكا ت هداه رياايمدي يامدي أم فد ماح دي ريشدال ب لخمودي‬
‫أضعا هاه ريويميب ك من يمااس أل يشا فد ممااودي عم يدي مصدافيي دين فا ودا لريخداا ب ودلرء‬
‫عن طاي ريا ب أل رييصعيا أل رييحلي أل ريمواصيب ار كان مح ها أصلل يع دم أ هدا ميحصد ي طايد‬
‫م اشا أل ميا م اشا من اايمي م صلص ع يها ف اا لن ريامااك أل عن طايد حدعا ريادارئم رييد‬
‫يوع ايمخاي ي ي صلص ريخاصي ايملرع رل اي ايات ريمخعاة‪.‬‬
‫لاع ييايب ع ى هار ر غب لا ريعم يي ريماييي ريم مع اارؤها يمعة ل ييادال ‪ 12‬وداعيب داء ع دى‬
‫اارا من (‪ ) TRACFIN‬كما أن رجملر ريمشي فيها لريي يم ر غ ع هاب اع يديم حا هدا مؤايدا داء‬
‫ع ى اارا من ائيس ريمحكمي ر يعرئيدي داايسب أل ااضد رييحويد ع دع ر ايضداءب غيدي ياحدي فاصدي‬
‫(‪ )TARACFIN‬ي يحددا شددهن ددال لم وددات ريعم يددي لمددعا مطا وددي ريشد هات ريمرددااة‬
‫يمددل‬
‫ي لرادع (م ‪ 6‬مدن ريوددا لن اادم ‪ 614-9‬ريصدداعا فد ‪ 12‬يلييد ‪1990‬ب لريمضددافي ايودا لن ااددم ‪122-93‬‬
‫ريصاعا ف ‪ 29‬ي ايا ‪1993‬م‪.‬‬
‫لط ودا ي مدداعة (‪ )8‬مددن اددا لن مكافحددي مود رجمدلر ريمصددا ب ي يد م ريمؤووددات ريماييددي إخطدداا لحددعة‬
‫مكافحي مو رجملر ب له لحعة مويو ي ارت طا ع خاصب ي شه اي ك ريماك ‪.‬‬
‫لاع صعا ادارا ائديس ريامهلايدي اادم ‪ 164‬يود ي ‪2002‬م إ شداء لحدعة مكافحدي مود رجمدلر‬
‫ريماك ريمصا ب ييليى م اشاة ر خيصاصات ريلراعة وا لن مكافحي مو رجملر ‪.‬‬
‫اي دك‬
‫لاع حععت ريماعة رجليى (حـ) من هار ريوا لنب ريمؤووات ريماييي ه ها‪:‬‬
‫‪.1‬‬
‫‪.2‬‬
‫‪.3‬‬
‫‪.4‬‬
‫‪.5‬‬
‫‪.6‬‬
‫‪.7‬‬
‫ري لك ريعام ي ف مصا لفالعها ف ريخاا لفال ري لك رجا يي ريعام ي ف مصا‪.‬‬
‫شاكات ريصارفي لرياهات رجخاا ريماخص يها اييعام ف ري وع رجا ‪.‬‬
‫رياهات ريي ي اشا شاط يحلي رجملر ‪.‬‬
‫رياهات ريعام ي ف ماا رجلارق ريماييي‪.‬‬
‫رياهات ريعام ي ف ماا ي و رجملر ‪.‬‬
‫ص علق يلفيا ري ايع‪.‬‬
‫رياهات ريي يمااس شاط رييملي ريعواا لاهات رييلاي ريعواا ‪.‬‬
‫‪ 97‬خيصاا‪:‬‬
‫‪"Cellui de coordication chargee du traitement du Renisgnement et de l'action contre le circuits‬‬
‫‪Francies clandestine".‬‬
‫‪22‬‬
‫‪ .8‬رياهات ريي يمااس شاط رييهايا رييملي ‪.‬‬
‫‪ .9‬رياهات ريعام ي ف شاط رييخصم ‪.‬‬
‫‪ .10‬ر ياهات ريي يمااس أ ل من أ شطي رييامين لص اعي رييهمين ريخاصي لأعما ريومواة ف‬
‫ماا رييهمين‪.‬‬
‫أما فا لن مكافحي مو رجملر ريوطا ب فوع صت ريماعة ريياوعي م د ع دى أ د "يحدعع رياهدي ريمخيصدي‬
‫لرا ات ريمؤووات ريماييي ف ماا مكافحي مو رجملر لييا ع ي ياها"‪.‬‬
‫فوع صت ريماعة ريرايري من هار ريوا لن ع ى أ "يعع مايك ا ياايمي ماي طي اايمي مو رجمدلر ب كد‬
‫من يلرفات يعي حكم عم مع لمات ييع اايمي مو رجملر ريم صلص ع يها فد ريمداعة ريودا ويب‬
‫ليم ييخا ر اارءرت ريموااة اا ل ا شه ها"‪.‬‬
‫لاع ي ت ري واة ريرايري من ريماعة رجليى من هار ريوا لنب ريموصلع ايمؤووات ريماييي ه ها "ك شاكي أل‬
‫م شهة ياخص يها م رليي أعمدا مصدافيي أل ماييدي أل مياهداب كداي لك أل محدا ريصدارفي أل شداكات‬
‫ر ويرماا أل رييملي أل شاكات رييهمين أل ريشاكات أل ريمه يين رياين يولملن خعمات ماييي أل وماواة‬
‫رجوهم لرجلارق ريماييي أل أ فاع أل اهات أخاا ممار ي‪.‬‬
‫كما ي ت ري واة ريرا يي من ريماعة رجليىب ريموصلع اياهي ريمخيصيب ه ها "ريل راة أل رياهدا ريحكدلم‬
‫حوب رجحلر "‪.‬‬
‫أل ريهيئي ريعامي أل ريمؤووي ريعامي أل مصا اطا ريماك‬
‫‪ .14‬أهمية دور البنوك في اإلبالغ عن العمليات المالية المشبوهة‪:‬‬
‫ي مؤووات ريماييي علا ك يا ل يمكن يااه‬
‫رجملر ‪.‬‬
‫صعع موداععة ريود طات ريمخيصدي فد كشد‬
‫ادارئم مود‬
‫ايك أن ريعم يات ريماييي ا ما ييم خاا ريمؤووات ريمايييب فض عن أن ري دلك يعدع ريموديهع ريائيود‬
‫ف عم يات مو رجملر ب يعلاها ريك يا ف يوعيم مخي ريخعمات ريمصافييب يار كان من ريط يع أن‬
‫يلا ر شطي ماو رلملر ريوااة ييهاب ع ى أمد ادارء و ود ي مدن ريعم يدات ريمصدافييب حيدى ييميدع‬
‫هاه رجملر ص ي ريشاعيي‪.‬‬
‫ن أهميي ري لك ف آييي مو رجملر ب ي لق أهميي أولرق ريما ريعليييب ايك أن ود ي مدا يغود مدن‬
‫أملر من خ أولرق ريما ريعلييي ل ييععا حل (‪ )%25‬مدن امداي حادم رجمدلر ريمغودلييب امدم‬
‫يميعها وايي ريمعام تب لهل م عأ ي ي م اميع ري لاصات ريعايميي‪.98‬‬
‫ليهي ريي رم ري لك لمياها من ريمؤووات ريماييي ا غ عن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهي ييحد مشدك ي‬
‫كا ت يلراهها حا ايامها ا غ طلرعيي – ا صدعلا ادا لن مكافحدي مود رجمدلر – ا يدل اامدت‬
‫‪ 98‬عما محمع خيدا ريحدا ب ريعداع ريعاادب‪ :‬ريعليمدي لآرااهدا فد يطدلا رياايمديب ما دي رجمدن لريودا لنب ك يدي شداطي ع د ب ريود ي‬
‫ريعاشاةب ريععع رجل ب شلر ‪1422‬هـ ي ايا ‪ 2002‬م ص ‪.29‬‬
‫‪23‬‬
‫ا غ يوه عن اايمي فشاء ريودا ريمصداف ريخداص ايعميد ب لع دع يواعودها عدن هدار ر د غب ادع‬
.99 ‫يوه عن حاب مع لمات عن ريو طات ريمخيصي لعاا ي رييحوي لرييعالن مع ماو رجملر‬
99
E' Alford Anti DUNCAN: money laundering Regulations, Aburden on Financial institutions,
volume 19 north, Carolina journal of international and commercial Regulation, (summer 1994) p 458 –
459 p 463.
24
‫المبحث الثالث‬
‫جزاء اإلخالل بواجب اإلبالغ ووسائل مساعدة البنوك في القيام به‬
‫‪ .15‬مسؤولية البنوك عن اإلخالل باإللتزام باإلبالغ عن العمليات المالية المشبوهة‪:‬‬
‫ر ي رم صيغي ييضمن أمار ايخال من ريحايي ريو يي يااه ملاد‬
‫ريويام شاط ياا معين‪.100 .‬‬
‫معدين أل عدعم يخداا ي دك ريحايديب أ‬
‫ليار ياب أن يولم ري لك لمياها من ريمؤووات ريماييدي عمد يادا ييمرد فد ر د غ عدن ريعم يدات‬
‫ا مي ددا عددن ر د غ مشددك ياايمددي مودداا يهددا عول ددي‬
‫ريماييددي ريمش د لهيب ل ل كددان ملا هددا ريو د‬
‫ا ائيي‪.101‬‬
‫خ فا ي ع ض رييشايعات ريي يم ياع مخاي ي هار ريلراب اايمدي ا ائيديب ل مدا عي اهدا مخاي دي عرايدي‬
‫لأخضعها يماملعدي مدن رياد رءرت رييد دص ع يهدا ريودا لن ر عرا ب كمدا هدل ريشدهن فد ادا لن ودايي‬
‫ريحوا ات رجمايك ب مخاي ا ايك خطي ريمشا ر ا ي ريي رعي ا من مخاي ي اايمي ا ائيي‪.102‬‬
‫لاددع كددان ريمشددا ري ا و د ي د ص ريوددا لن ااددم ‪ 614-90‬ريصدداعا ف د ‪ 2‬يلييددل ‪ 1990‬ع ددى عي دداا‬
‫ا يي رم ا غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهيب لرييد ادع يخ د لارءهدا مود ي مدا ب اايمدي‬
‫ر خ‬
‫مواا يها عول ي ا ائيي (م ‪)23‬ب ميا أ ملاب ريوا لن اام ‪ 546-98‬ريصاعا فد ‪ 2‬يلييد ‪ 1998‬ادام‬
‫اي ص ع ى يغاء ريعول ات ريا ائيي كي اء ايمواءيي رييهعي يي عن هدار ر خد (م ‪ )17‬يمشديا مدع خطيد‬
‫ف ريحدع مدن ريعول دات ريا ائيدي ل هدار رصد ح ريمشدا ري ا ود يكي د ايمودؤلييي رييهعي يدي علضدا عدن‬
‫ريموؤلييي ريا ائيي‪.‬‬
‫ليي ريعول ي ريا ائيي ريموااة ا ا ل ا يمخاي ي ر يي رم ا غب مع ريم عأ ريوائع مدن أن رييادايم ريودا ل‬
‫يوي م ا رء اا ل ياب ييعخ ريو طي ايولة يضمان لالع ب ليار كان ريياايم ماي طدا ايعوداب اي اطدا ل‬
‫فكاك ي ب كما أن عااي ريعوداب هد رييد يعكدس عاادي رييادايم حيدث ل يوديل مدلر ين كد مدا ي حود‬
‫ا ريوا لن‪.103‬‬
‫ريياايم ف‬
‫ليوددا ع ددى اايمددي مي ددا ري ددك لميدداه مددن ريمؤووددات ريماييددي – عددن ر د غ عددن ريعم يددات ريماييددي‬
‫ريمش له ما يوا ع ى اارئم ر مي ا ص ي عاميب لريي ييخا م هار و ياب ا حاام عن ريويام هعرء‬
‫لراب اا ل ب حيث يولع ر يااه حل يلويع عرئاة رياارئم ريماعيي ريي يولم علن خطدهب ييشدم ادارئم‬
‫ر مي ا ب لمدن ايدك ر مي دا عدن ر د غ عدن رياايمديب لر مي دا عدن ريحي ليد علن لادع اايمدي ضدع‬
‫‪ 100‬ريعكيلا م ها اع ا ع ع‪ :‬اايمي ر مي ا عاروي مواا يب عرا ريروافي ي شا لرييل يعب عمانب رجاعنب ‪1999‬مب ص ‪.123‬‬
‫‪ 101‬اراع ع ى و ي ريمرا (م ‪ )261‬من اا لن ريعول ات رجيما ب (م ‪ )15‬من اا لن مكافحدي مود رجمدلر ريمصدا ب (م ‪ )14‬مدن‬
‫اا لن مكافحي مو رجملر ريوطا ‪.‬‬
‫‪ 102‬ريعكيلا أشا يلفي شمس ريعين‪ :‬ريمااع ريوا اام ‪ 17‬ص ‪.31‬‬
‫‪ 103‬ريعكيلا أحمع محمع خ ي ‪ :‬ري ايي ريعامدي ي يادايمب عارودي فد ف ود ي ريودا لن ريا دائ ب اودايي عكيدلارهب ك يدي ريحودلقب اامعدي‬
‫ريواهاةب ‪1959‬مب ص ‪.22‬‬
‫‪25‬‬
‫رجشخاص لر مي ا عن يوعيم ريعلن يى شخص ف خطا لر مي ا عن ر علء ايشهاعة يصايح شخص‬
‫ا حيث يامع ين هاه ريحالت فكاة لرحعةب ه كوا ااععة ري م الة لفاض رييد رم اييصدا لفودا‬
‫ي واععة ريي ي ص ع يها ريياايم‪.104‬‬
‫يما كان ايكب فإن ري ك مااع مي اع عدن ر د غ عدن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهيب يعدع فداع ياايمدي‬
‫لمودديحوا ي عول ددي ريموددااة يهدداب علن ي د لم يددلرفا خطدده فد اا د ب مي دى كددان ف د ودديطاعي ريويددام هددار‬
‫ريلراب‪.‬‬
‫لايك إعي اا ري ك أحع رجشخاص ريمع لييب ريي ييا رييشايعات ريا ائيي ريحعيري حل يوايا موؤليييها‬
‫ريا ائييب لن يها ارعة معي اةب يع ا ع ها رجشخاص ريط يعيلن رياين يمر لن ارعي ب لهار يص ح أواودا‬
‫دا ريودا لن ريا دائ ب لأهد ي مودؤلييي ريا ائيدي ليلايدع ريعول دات ريماييدي ع يهددا‬
‫عي ااهدا شخصدا فد‬
‫‪105‬‬
‫‪.‬‬
‫لرييعر يا ر حيار ييب لل ويما ف اارئم ر مي ا‬
‫لمن رجهميدي مكدان أن راكداب أن ريعول دي رييد يلادع ع دى ري دك ريدا مي دع عدن ر د غ عدن ريعم يدات‬
‫ري ك ريا يعخ ف رخيصاص لرادب ر د غ‬
‫ريماييي ريمش لهيب ل يم ع من يلايع ريعول ي ع ى مل‬
‫أل رجما ي ياه‪.‬‬
‫ليعع هار يط يوا ي ولرعع ريعامي ريي يواا أن ريعول ي رييد يلادع ع دى ريشدخص ريمع دل فد حايدي عوداع‬
‫شالطهاب ل يم ع من ريعول ي ع ى رجشخاص ريط يعيين رياين يمر لن ارعي ب ص يهم فاع ين أل شاكاءب‬
‫لفو ا ي ال للاائع ك اايمي ع ى حعهب ع عما ييلرفا ف حوهم ريشالط ري م يلرفاها ي موداءيي عدن‬
‫ريخطه ريداري ب لل يعي دا ايدك مدن ا يد يعدعع ريعول دات عدن رياايمدي ريلرحدعةب جن ريشدخص ريط يعد ا‬
‫يوده صد ي ممددر ارعة ريشددخص ريمع دل ب ي ددا ييد لكه د ريشدخص ريمع ددل اريد ب لأ د يددي حص‬
‫شخصيي ليمر ارعي ب لأما مواءيي عن خطئ ع ع يحو شالط ب فإ ما يكلن ط وا ي ولرعع ريعامي فد‬
‫ريوا لن ريا ائ ‪.106‬‬
‫لهار مدا صدت ع يد صدارحي ري وداة رجخيداة مدن ريمداعة (‪ )2-121‬مدن ادا لن ريعول دات ري ا ود ب رييد‬
‫أاات ريموؤلييي ريا ائيي يألشخاص ريمع ليي ف ريحالت ريي ص ع يها ريوا لن أل ري ئحيب فودع صدت‬
‫ع ى أ "ل يدؤع ريمودؤلييي ريا ائيدي يألشدخاص ريمع ليدي يدى ودي عاع مودؤلييي رجشدخاص ريط يعيدين‬
‫ري اع ين رل ريشاكاء ي س رجفعا ‪.107‬‬
‫‪ :‬ريادارئم ريماعيدي لريمودؤلييي ريا ائيدي علن خطدهب عارودي مواا ديب عرا ري هضدي ريعا يدي ‪ 1993‬م اادم‬
‫‪ 104‬ريعكيلا أحمع علض د‬
‫‪ 220‬ص ‪.222 – 221‬‬
‫‪105‬‬
‫‪Jean – Paul ANTONA, philippe COLIN francois Lenglart: la responsabilite penale des cadres et‬‬
‫‪des diregeants dans le monde des affaires, Dalloz 1996 No 65 p 23.‬‬
‫‪106‬‬
‫‪NATONA, COLIN, LENGLART, op cit No 78 p 28 ets.‬‬
‫ريعكيلا ارهيم ع صايح‪ :‬ريمااع ريوا ص ‪.316‬‬
‫‪ 107‬لياا ص هاه ري واة ع ى ري حل ريياي ‪:‬‬
‫‪" la responsabilite penale des personnes morales n'exclut pas celle des personnes physiques auteurs ou‬‬
‫‪complices des meme faits.‬‬
‫‪26‬‬
‫كما صت ريماعة ‪ 16‬من اا لن مكافحي مو رجملر ريمصا ب ع ى أ "ف رجحلر ريي يايكدب فيهدا‬
‫رياايمي لروطي شخص عي اا يعااب ريموؤل عن ر عراة ري ع يي ي شخص ر عي اا ريمخاي ارت‬
‫ريعول ددات ريموددااة عددن ر فعددا ريي د يايكددب ايمخاي ددي جحكددام هددار ريوددا لن ار ر ددت ع م د هدداب لكا ددت‬
‫رياايمي اع لاعت و ب خ ي لرا ات ل ي يي‪.‬‬
‫ليكلن ريشخص ر عي اا موؤلل اييضامن عن ريلفاء ما يحكم من عول ات ماييي ليعليضاتب ار‬
‫كا ت رياايمي ريي لاعت ايمخاي ي جحكام هار ريوا لن اع ايك ت من أحع ريعام ين اوم ليصايح "‪.‬‬
‫ل هددار ريد صب عيددا ريمشددا ريمصددا ايموددؤلييي ريا ائيددي ي شددخص ريمع ددل ب ريددا ايكددب اايمددي‬
‫مو رج ملر اييضامن مع ريموؤل عن ر عراة ري ع ييب ل ن يم يصد يدى حدع ر عيدار دايك صدعع‬
‫اايمي ر مي دا عدن ر د غب لمدع ايدكب فدإ أاا أن ريمداعة (‪ )15‬مدن ادا لن مكافحدي مود رجمدلر ب‬
‫لريي صت ع ى أ "يعااب ايح س ل ايغارمي ريي ل يو عن خموي آل ا يد ب لل يادال عشداين‬
‫أي ا ي رل إحعا هايين ريعول يينب ك من يخاي ريا من أحكام ريمدلرع (‪8‬ب ‪9‬ب ‪ )11‬مدن هدار ريودا لنب‬
‫يط د ع ددى ري ددلك لمياهددا مددن ريمؤووددات ريماييددي ريي د رمي عددت عددن ر د غ عددن ريعم يددات ريماييددي‬
‫ريمش لهيب ا يك رن هار ري ص رشاا يى أن ملا ات يط يو ب مخاي ي أحكام ريماعة ‪ 8‬من س ريوا لنب‬
‫لريي صت ع ى أ "ي ي م ريمؤووات ريماييي إخطاا ريلحعة عن ريعم يدات ريماييدي رييد يشدي فد أ هدا‬
‫ييضمن مو أملر ‪ "....‬لحيث ااء ري ص عاما لمط واب فإ د يط د ع دى ريشدخص ريط يعد لريمع دل‬
‫ريا يخاي أحكام ريماعة ‪ 8‬من ريوا لنب ليعخ ف ايك ريمؤووات ريماييي‪.‬‬
‫كما صت ريماعة ‪ 14‬من اا لن مكافحي مو رجملر ريوطا ع ى أ " ار رايك ت ريادارئم ريم صدلص‬
‫ع يها ف ريملرع ‪2‬ب ‪3‬ب ‪ 4‬من هار ريوا لن‪ 108‬لروطي شخص عي ااين لعلن ريمواس موؤلييي ريشخص‬
‫ريط يع د ب يعااددب ريشددخص ر عي دداا غارمددي ل يو د عددن ايمددي ريلوددائط لريعائددعرت لريميحص د ت مددن‬
‫رياايميب ليال ريحكم ايغاء اخصي ريشخص ر عي اا أل لا شاطها يمعة ل ياال و ي‪.‬‬
‫ليهددار يدداب ف د موددؤلييي ري ددك موددؤلييي ا ائيددي ف د‬
‫ر ف س‪109‬ب‪.110‬‬
‫عددض رلحددلر ب كمددا يددل خدداي‬
‫اددلر ين ري وددع أل‬
‫لهاه ريموؤلييي ريا ائييب ل يحدل علن لادلب أن يوديعم ري دك ريماكد ود طي فد يلايدع اد رءرت‬
‫ع ى ري ك ريمخاي يلراب ر غ عن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهيب لرييد ادع يصد فد عدض ريحدالت‬
‫ريخطياة ريى حع شط ل خارا من ولق ريعم ريمصاف ب لاع يعياض ع دى ايدكب دهن رخطداء عدض‬
‫ريمل ين ل ي اا ر طاحي ريكام ي اي ك ريميلاط ف عم يات مو رجملر أل يهم فد ر د غ ع هداب‬
‫للالب ر كي اء معاا ي ريمل ينب ميا أ ياع ع ى ايكب هن عراة ري ك ماي ا ما يكلن ع دى ع دم مدا‬
‫‪ 108‬ييع ريماعة ‪ 2‬من هار ريوا لن اايمي مو رجملر ب لريمايعة‬
‫‪ 109‬ريعكيلا ع اما ريعين علضب عم يات ري لك من ريلاهدي ريوا لي دي فد ادا لن رييادااة رياعيدع ليشدايعات ريد ع ريعا يديب عرا‬
‫ري هضي ريعا ييب ‪ 2000‬م اام ‪ 117‬ص ‪.1119‬‬
‫‪ 110‬خ فا يمن ياا أ يصعب يوايا ريموؤلييي ريا ائيي ي ك كشخص مع ل ب ليايك فإ ف ريحالت ريي ييعاا معها ود ي ري عد‬
‫معين ف اايمي ا ائييب ريعكيلا مح ريعين وماعي ع م ريعينب ملولعي أعما ري لك من ري احييين ريوا ل يي لريعم ييب‬
‫ريى مل‬
‫‪ 1993‬م ريا ء رجل اام ‪ 88‬ص ‪.204‬‬
‫‪27‬‬
‫يى ر طاحي اي ك أن عاا أل آا كما حعث ف‬
‫يحعثب لأن أويمارا عراة ري ك ف أعمايها ويؤع‬
‫ك ر عيماع لريياااة ف مصا‪.111‬‬
‫‪ -16‬الحكم الشرعي إللزام البنوك باإلبالغ عن العمليات المالية المشبوهة‪:‬‬
‫ري ه عن ريم كا لأاب ع ى ك مو م ااعاب لهل فاض ع ى ريك ايي ار ادام د ريد عض ودوط ر ردم عدن‬
‫ري ااينب ميا أ يصيا فاض عين ع ى ريواعا ريا يم يوم مياهب لريوعاة هل ريو طان لريللييب فالل‬
‫ريو طان أاعا مدن ميداهمب لع ديهم مدن ريلادلب مدا يديس ع دى ميداهمب فدإن م داط ريلادلب هدل ريودعاةب‬
‫فياب ع ى ك وان حوب اعاي ‪112‬ب يولي يعايى‪" :‬فايولر هللا ما ويطعيم"‪.113‬‬
‫لاع ااء ف رياامع جحكام ريواآن ي واط ‪" :114‬رجما ايمعال لري ه عن ريم كدا ميعدين ميدى اادى‬
‫ريو ل رل ااى اع ري ايم ليدل ع د ب مدايم يخد رآلمدا ضداار ي حود فد خاصدي رل في د يدعخ ها ع دى‬
‫ريمو مينب مدا شد عصداب ل مدا ضداا ي حد طائ دي مدن ري داسب فدإار خيد هدار فع ديكم أ ودكم" محكدم‬
‫لراب رن يلا ع عهب لل يشياط ف ري اه أن يكلن ععل كما يوعمب لع ى هدار اماعدي أهد ريع دم فدإار‬
‫خي هار "فع يكم أ وكم" محكم لراب رن يلا ع عهب لل يشياط ف ري اه أن يكدلن عدعل كمدا يودعمب‬
‫لع ى هار اماعي أه ريع م فإع م "‪.‬‬
‫ييضددح ممددا يوددعمب أن رجمددا ددايمعال لري هد عددن ريم كدداب يكددلن فدداض عددين ار يددلرفات شددالطا أل‬
‫الفددا خاصددي ف د مو د م عي د ب ار كددان يااددى م د ريو ددل ج و د ب مددن رجو د اب ريي د ياع د ك مي د‬
‫موملعيب كايع م لرييولاب لكايك ار يلاع أب هي عن ريم كا هل ريطاي ياع ريم ايم‪.‬‬
‫ليما كا ت ري لك لمياها من ريمؤووات ريمايييب ه ريي ييلرفا يعيها ريوعاة ع ى كش‬
‫رجملر ب فإن مها ريو طات ريعامي عن لالع عم يي ماييي مش لهيب يكلن لرا ا ع يها‪.‬‬
‫عم يدات مود‬
‫أض ريدى ايدكب أن ريمصداا ر ود ميي حكلميدي رل خاصديب ل ييلاد مودؤليييها ع دع يحويد أاصدى‬
‫عائع ممكن جصحا ب يكن ع يها موؤلييي عي يي حل مايمعهاب فه مك ي اجما ايمعال لري ه عدن‬
‫ريم كاب ليوليم ما أعل من شؤلن ري شاط ر ايصاع لف يطهيا ريمعام ت ريمصدافيي مدن كد م اودع‬
‫يشل ها‪.115‬‬
‫‪ 111‬اراع ريعكيلاة ماعة ملوى عماع ريعين ريشا ي ‪ :‬ريموؤلييي ريا ائيي عن رجعما ري كييب اوايي عكيدلارهب ك يدي ريحودلقب اامعدي‬
‫عين شمس ‪1998‬م ص ‪.543 – 542‬‬
‫‪ 112‬ريحو ي ف ر و م‪ :‬ن ييمي ص ‪.13-12‬‬
‫‪ 113‬ا ء من رآليي اام ‪ 16‬من ولاة رييغا ن‪.‬‬
‫‪ 6 114‬ص ‪345‬‬
‫‪ 115‬اراع‪ :‬ريعكيلا عل محمع ريك ارل ‪ :‬ري ولع لريمصاا ف ري ام ر و م ب عرا رياامعات ريمصاييب علن يدااي ص ‪-127‬‬
‫‪128‬ب ريعكيلا مايب رياما ‪ :‬رييضامن ر و م ف ريماا ر ايصاع عرا ريشالقب اعة ‪1396‬هـ ص ‪87‬ب ريدعكيلا ع دع ريحميدع‬
‫محملع ري ع ‪ :‬ر ويرماا لريااا ي ريشاعيي فد ري دلك لريمؤوودات ريماييدي ر ود مييب مكي دي له ديب ريوداهاة ‪1411‬هدـ ‪1991‬م ص‬
‫‪.203‬‬
‫‪28‬‬
‫ل ار كان غ ري لك عن ريعم يات ريماييي ريمش لهي لرا ا عي يا ف ح ري ك ريا ع دم هداب فدإن يدلي‬
‫رجما أن ي اض ريعول ي رييع يايي ريم او ي من ح س لمارمي ل حل ايك ع ع مخاي ي هدار ريلرادبب م عدا‬
‫يي ش ريماكارت ف ريمايمعب ايوكلن ع ها رل وائها ل ويماراها رل يكاراها لياععها‪.‬‬
‫ليط د ع ددى ري ددلك مددن هدداه ريعول دداتب مددا يي د مددع شخصددييها ريمع ليددي رييد ييو هددا ري ود ر ود م ب‬
‫كحويوي ايماعيي اائمي اريها لمويو ي عن ريع اصا ريمكل ي يهاب ع دى أن ا ليد ي شخصديي ريمع ليدي مدا‬
‫يكلن ع ى و ي ريماا ب إعي ااها لص شاع ييايب ع ي أحكام ريشايعي ر و ميي‪.116‬‬
‫معنى الشبهة الواجب اإلبالغ عند توافرها‪:‬‬
‫‪ .17‬في القانون‪:‬‬
‫ل يشياط ك ييلرفا ش هي مو رجملر ب لريي ي ي م ريمؤووات ريماييي ا غ ع هداب أن ييدلرفا عييد‬
‫ي صب ع ى لراع مو رجملر ب ليكش طاي اطع أن ريشخص أارع من لارء ريعم يي ريماييي مو‬
‫رجملر ريوااةب ل ما يك يلرفا ااي ي ع ى ايكب له وي يا يلراعي ماهليي من لراعي مع لميب حيث‬
‫يكلن هار ر وي يا ضالايا حكم ري ل لم ريعو ‪.‬‬
‫لما ايكب ل جن ر غ ل ييايب ع ي آراا اا ل يي معي يب ل ما مااع حاطي ريو طي ريمخيصي لادل‬
‫ريعول ي فإ ل ع من ريعيي ي حكم هاب حيث ييلا ادارا ود طي‬
‫أما يشي ف أ يكلن اايمي خ‬
‫ريعليي ف ريعواب ع ى ر لت لال رياايمي ل و يها ريى ريمديهمب إعي داا رن ايدك لحدعه هدل ريدا يدؤع‬
‫يى كش ريحويوي صعع رياايمي ريمايك ي‪.‬‬
‫لمرا ريوارئن ريمصاح ي ي ي كيا ف ملضل مو رجملر ب لريي ييلرفا ريشد هي ويامهداب ه دلط ردالة‬
‫طائ ي م اائي ع ى شخص معال اي وا م ا من طلي ب أل هلا عمي اعيع يهييد أمدلرل طائ دي مدن‬
‫ريخاا علن أن يكلن يد شداط معدال ب أل لالع يحدلي ت مداة لرحدعة يدم يل يعهدا لرودطي ريمودي يع‬
‫م ها ين أفارع ععيعينب يحلي ت عرخ ييب علن أن يكلن و ب رييحلي اهار رل مه ي ريموي يع معالفيب‬
‫يددار ياددب ع ددى مددعيا ري ددك رل ريمؤووددي ريماييددي أن يودده ريمشددي في د عددن مصددعا أملري د ب حيددى يمك د‬
‫ريمحاف ي ع يها ف أم ان من أيي شكلكب فايشكلك لحدعها ل يك د ييكدلين ر شدي اهب حيدى ل يكدلن ودي ا‬
‫مو طا ع ى اااب ري اسب كما هل ريحا ف ضخامي ريم ايغ ريمحليي من ل يى ريخاا ‪.117‬‬
‫كما يال ي لك لريمؤووات ريماييي – ص ي عامي – أن يوي ع ف يلرفا ريش هي ريملا دي يا د غب يدى‬
‫رجخ داا ‪ : Les Novelles‬لهد ريمع لمدات رييد ييع د حداعث معدينب ليايكد أل ي دعل مايكد ة ع دى‬
‫ريلراع ريماع ب ف يعخ فيها ريي ؤرت لرييخمي ات‪.118‬‬
‫‪ 116‬اراددع‪ :‬ريددعكيلا ريوطددب محمددع ريوطددب ط يددي‪ :‬ددام ر عراة ف د ر و د مب عاروددي مواا ددي دداي م ريمعاصدداةب عرا ري كددا ريعا د‬
‫‪1985‬مب ص ‪ 49‬ريعكيلا محمع ريوي ع ريعولا ‪ :‬ريشخصيي ر عي اايي ين ري ود لريودا لنب حلييدي ك يدي ريشدايعي لريودا لن لريعارودات‬
‫ر و مييب اامعي اطاب ريععع ريياوع عشا ‪ 1422‬هـ ‪2001‬م ص ‪.341 – 340‬‬
‫‪ 117‬الدكتور محمي الدين علم الدين‪ :‬دراسة حول قانون مكافحة غسل األموال‪ ،‬ص ‪.16-15‬‬
‫‪ 118‬الدكتور محمد أبو الفتوح‪ :‬الشائعات في قانون العقوبات المصري والقوانين األخرى تأصيال وتحليال‪ ،‬دار النهضة العربية ‪ 1995‬م‬
‫ص ‪.33‬‬
‫‪29‬‬
‫ليط يوا يايكب مار أخ ا شخص ما – ليل كان ميا مع دلم‪ -‬ري دكب دهن عم يدي ماييدي ودييم اارءهدا عدن‬
‫طايو هع مو أملر اااةب ليحو ري ك أ ل م ب ع ى د صدعق هدار ريخ داب لادب ع يد ر د غ‬
‫ي اهات ريمخيصي ي ما ل يال ي أن يوي ع ف يلرفا ريش هي ريى ريشائعات‪ .‬له ريي يعي دا لعدا مدن‬
‫رجخ اا ريكاا ي ريي يي اا ها ري داسب علن رييحود مدن صدحيهاب لعلن أن يايكد ع دى مصدعا ملردلق د‬
‫يؤكع صحيهاب ل ن كا ت ييضم ن رحيا ا شيئا من ريحويويب فإ يغ ب ع يها أ ها مخي يب جن اها ها يكلن‬
‫اهيا يشل ريغملض لععم ريلضلح‪.119‬‬
‫يط يوا يايكب فإن ريشائعات ريي ي لكها رجيو يب لريمااعة عن ر ااي ي يغ ب ع ى ري ن معها أن ريعم يي‬
‫ريماييي يشي ف أ ها ييضمن مو أملر ب ل يك يلالع ش هي ملا ي يا غب كمن يكلن معالفدا دين‬
‫ري اس ممااوي ي شاط ميا مشال ب ليم ييلرفا يعا ري ك ما يغ ب ع ى ري ن مع صعق ايكب فع عئا ل‬
‫يال ي ك أن ي ياض ش هي مو رجملر ب فد كد عم يدي ماييدي ياايهدا هدار ريشدخصب داء ع دى هداه‬
‫ريشائعاتب حمايي يمصايح ري اس من ري ي م هاب اء ع ى أالر ماو ي‪.‬‬
‫ري ك ريا يمي ع عدن ر د غ عدن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهي‬
‫ليما كا ت ه اك عول ي يلاع ع ى مل‬
‫‪121‬‬
‫عع ريلال ع يهدا – كمدا يودعم‪ - 120‬فدإن ريد عض يداا أن لادلع هداه ريعول دي لريخدل مدن يط يوهداب‬
‫يى ر غب حيى ليل كا ت ريش هي ميدا ملادلعة أل ميدا اعيديب‬
‫ويؤع عم يى رن ي اعا ك مل‬
‫ليويدداح ي اعيددا يددايكب عددعم ريعودداب ريا ددائ ع ددى مخاي ددي ر يي د رم ددا غب كي دداء ددايا رءرت ر عرايددي‬
‫لرييهعي ييب عرخ ريمؤووات ريماييي‪.‬‬
‫لهدار ر ايددارح ميدا اددعيا اييهييددعب ايدك أن حدداص رييشددايعات ع دى يوايددا عول ددي ا ائيدي ع ددى مخاي ددي‬
‫ر ييد رم ددا غ يد مددا ي ددااهب يمددا ي عول ددي ريا ائيددي مددن يددهريا أشددع فد ري اددا لريدداع مددن مياهددا مددن‬
‫ريا رءرت ر عرايي لرييهعي يي‪.‬‬
‫لل يص ح م اار ي يوا ف ر غب ريخل من ريموؤلييي ريا ائيدي ريمياي دي ع دى مخاي دي ر ييد رم د ب‬
‫لالع ش هي مو رملر ب‬
‫ل عع ر ات ع م لا اطع أل‬
‫ايك أن ريعول ي ل يلاع ع ى ريمل‬
‫ليويطيع أن ير ت ععم ع م ايك كافي طاق ر ر ات‪.‬‬
‫لهار ما صت ع ي صدارحي ريمداعة ريياودعي مدن ريودا لن ري ا ود اادم ‪ 614-90‬ريصداعا فد ‪ 12‬يلييد‬
‫‪( 1990‬لريمعع ايوا لن اادم ‪ 546-98‬ريصداعا فد ‪ 2‬يلييد ‪ )1221998‬مط ودا يهدار ريد صب ع دعما يديم‬
‫ي يا ريعم يي ريماييي ط وا ي شالط ريم صلص ع يها ف ريماعة ريواعوي من س ريوا لنب علن يلرطؤ ع ى‬
‫‪ 119‬الدكتور محمد هشام أبو الفتوح‪ ،‬المرجع السابق ص ‪.36‬‬
‫‪ 120‬رقم ‪.15‬‬
‫‪ 121‬الدكتور محي الدين علم الدين‪ :‬دراسة حول قانون مكافحة غسل األموال ص ‪.13‬‬
‫‪ 122‬ويجري نص المادة التاسعة على النحو التالي‪:‬‬
‫‪"Iorsque l' operation a ete execute comme il est prevu a l' article 6 et sauf conceratation frauduleuse‬‬
‫‪avec le proprietaire des sommes ou l'auteur de l' operation, l' orgonisme financier est degage de toute‬‬
‫‪responsabilite, et aucune poursuite penale ne peut etre engage de ce fait contre ses dirgeants o uses‬‬
‫‪preposes par opplication (L No 92 – 1336 du 16 dec 1992) des articles 222-34 a 222-39 ou 321-1 et‬‬
‫‪321 du code penal" ou de l'article 415 du code des douanes".‬‬
‫‪30‬‬
‫رييعييس مع مايك ريما أل ريشخص ريا أااا ريعم يي ريمايييب يع دى ريمؤوودي ريماييدي أل ممر ديهمب لهدار‬
‫ر ع دداء مددن ريموددؤلييي ريا ائيدديب ل يويصددا ع ددى يط يدد ريمددلرع ‪ 34-222‬حيددى ‪ 39-222‬مددن اددا لن‬
‫ريعول ات لرييد ييع د ادارئم ر ياداا فد ريمخدعارتب أل ريمداعة ‪ 415‬مدن ادا لن ريامدااكب ل مدا يميدع‬
‫ييشم ريماعيين ‪1-321‬ب ‪ 2-321‬من اا لن ريعول اتب لري يان ييع وان اايمي خ اء رجشياء ريموالاي‪.‬‬
‫‪ .18‬في الفقه اإلسالمي‪:‬‬
‫يك يلالب ر غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهيب يلرفا ريوارئن لرجماارت ع ى ايامهاب فوع اكا دن‬
‫ر خددلةب أن يامددام أن ي صددب مل ددا كايمحيوددب مددر ب ليعطدد هددار ريمل دد ص د حيي ل خصددلص‬
‫ريمح لارت فهل أن يم ع ري اس من ملرا ريايب لم ات رييهم‪.123‬‬
‫لل يك يايك ري لنب لرجلهام ري ين خطؤهاب ج ل ع اة اي ن ري ين خطؤه‪ .124‬ي مدا يك د ري دلن‬
‫ريي يغ ب صعاهاب له ريي غت اعار من ريولةب يغ ب اا ب صعاها ع ى اا ب كا ها‪.‬‬
‫يلضح ايك ر مام ريع ن ع ع ريود مب فد فصد ع دلرن‪ :‬فد يدان ا دب ريمصدايح لعاء ريم اودع ع دى‬
‫ري لنب ولي ‪ :‬يم ا كان ريغايب صعق ري لن يدت ع يهدا مصدايح ريدع يا لرآلخداةب جن كدا ها داعاب لل‬
‫يادل يعطيد مصددايح صددعاها ريغايدبب خلفددا مددن لاددل م اوددع كدا ها ري دداعاب لل شددك أن مصددايح ريددع يا‬
‫لرآلخاة م يي ع ى ري لن كما اكا اهب لل يال ريعم ك ن لري لن ريمعي ا أاوام‪.‬‬
‫أحعها‪ :‬ن ف أع ى ريايبب ريرا‬
‫ن ف أع هاب لريرايث‬
‫لن ميلوطات‪.125‬‬
‫‪ .19‬وسائل مساعدة البنوك في الو وف على العمليات المالية المشبوهة‪:‬‬
‫يلال‬
‫ري لك لمياها من ريمؤووات ريماييي ع ى ريعم يات ريماييي ريمش لهيب ياب مارعاة رآلي ‪:‬‬
‫‪ -1‬ي ا وياوي م عأ عا عمي ك‪ :‬لريي يعي ا رجواس ياميع اارءرت مكافحي مو رجمدلر ب‬
‫لايك من خ رييو ي لر ي اه ج يغييا يطاأ ع ى مدط يعامد ريعمد ء مدع ري دكب ليوداي‬
‫مع لمات كافيي للرضحي عن ريعمي يعا فيياحد يحودا ب لكدايك ع دى ريم ي عدين يدعا ايدامهم‬
‫ه عم يي يحلي أل يعر ‪.‬‬
‫ليحويوا يشعاا ع ا عمي كب ياب ععم فيح حوا ات هوماء لهميي أل أوماء ماهلييب حيث ييعدين فديح‬
‫ريحوا ات اء ع ى لرائ اوميي يحعع هليي ريعميد ب لكدايك ع دع ياداا ريخد رئن ريحعيعيديب لأيدي خعمدي‬
‫أخاا يوعمها ري لك ريى عم ئها‪.‬‬
‫‪ 123‬معالم القرية في أحكام الحسبة‪ ،‬الهيئة المصرية العامة للكتاب ‪ 1976‬م ص ‪.80‬‬
‫‪ 124‬األشباه والنظائر‪ :‬إلبن نجيم‪ ،‬ص ‪.162‬‬
‫‪ 125‬قواعد األحكام في مصالح األنام‪ ،‬ج ‪ 2‬ص ‪.27‬‬
‫‪31‬‬
‫ليعع هار يط يوا ي يلصيي ريعاشاة من رييلصيات رجا عين يماملعي (‪ )FATF‬ريخاصي لضع ريوياوات‬
‫يمكافحددي مو د رجمددلر ب حيددث يح ددا ع ددى ريمؤووددات ريماييددي ر حي ددا حوددا ات ماهليددي أل هوددماء‬
‫لهمييب مع لالب رييحو من شخصيي ريعم ء ع ع اامي ع اات يااايي أل عم يات مايييب لع دى لاد‬
‫ريخصلص ع ع فيح حوا ات أل اارء يهايا خ رئن رل ع ع يعر م ايغ وعيي ك ياة‪.‬‬
‫لهددار مددا يهخددا د رييشددايعاتب حيددى اددا لن ري ددلك ريوليوددا ريصدداعا فد عددام ‪1991‬مب ريغددى ريوددماح‬
‫إودديخعرم حودداب مددلا (‪ )Account Form B‬ريددا يغ د وددم ريعمي د ب لأعطددى مه ددي جصددحاب‬
‫ريحودا ات ريودايي رييد يودديخعم هدار ري مدلا ب لرييد يودعا عدععها حدل (‪ )30‬أيد حوداب ي كشد عددن‬
‫شخصيايهمب ا هايي شها و يم ا ‪1992‬مب ل ل رضطات ريو طات ريوليودايي يدى مد ق حودا ايهمب‬
‫ي مدا أ ودى ريودماح إوديخعرم مدلا ريحودا ات ريااميديب شدايطي أن يكدلن ري مدلا معالفدا يشخصددييين‬
‫اياعييين اي ك‪.126‬‬
‫لريحودداب ريوددا كغيدداه مددن ريحوددا ات ريمصددافيي ي يد م ري ددك ويددعه فد عفدداياهب ل أن شخصدديي فددايح‬
‫ريحواب يخي خ ريكيمان ريمصاف ب ف ير ت وم أل آيي ع مي يع ع ي عفايا ري ك ف ري داهاب‬
‫ل ما ييم ريويع عفايا ري ك اام أل ام يحت وم مويعااب لهار ما يمي ه عن مياه من ريحوا ات‪.‬‬
‫لييم يشغي ريحواب ريوا طايوي وايي يي فيها ري ك مدع صداحب ريحوداب ع دع فيحد ‪ .‬لريدا عفدع‬
‫ريوددا لن ريوليوددا يددى ايددكب هددل مددا هددا مددن عيددلب ي حوددا ات ريودداييب ييمرد فد أ هددا ي عددب ريددعلا‬
‫ريائيو ف عم يات مو رجملر ب أل خ اء رجمدلر ريميحصد ي مدن رياايمدي أيدا كا دت م مدي أل ميدا‬
‫م ميب ا ي اه ريمااملن عاعة يى يعر رجملر ريميحص ي من اارئم ف ريحودا ات ريودايي طمعدا فد‬
‫ريحمايي ريي يك ها يهم ريوحاب ريوا ب مما يعع م ار آم ا ياايصاع ريخ ‪.127‬‬
‫ليعع هار ي يار ي اايي ريحيطي لريحاا عام ‪ 1977‬م لريي لاعت ع يها وليودارب لرييد يم دع ريمدلاعين‬
‫ع يها من ريويام ه عم مصاف علن معافي هليي ريطا رآلخاب ولرء و ل ري وع أل يعر ألارق أل‬
‫حلرلت ‪.128‬‬
‫كما يضمن ريوا لن ري ا و اام ‪ 614-90‬ريصاعا ف ‪ 12‬يليي ‪1990‬م (ريمعع ايوا لن اام ‪564-98‬‬
‫ر يصاعا ف ‪ 2‬يليي ‪1998‬ب ف شهن مواهمي ريمؤووات ريماييي فد ريك داح ضدع مود رجمدلر ري ايادي‬
‫عن ياااة ريمخعارت) هدار ر ييد رمب فودع صدت ريمداعة ‪ 14‬مدن هدار ريودا لن ع دى أ د "ي يد م ريمؤوودات‬
‫ريماييي ا أن يولم يح حواب يعيها جحع ريميعااعينب أن ييهكع من شخصيي ب لايك إوي رم يوعيم لريوي‬
‫مكيل يب ليولم هار ر يي رم كايك اي و ي ي ميعااعين ريعاضيينب ار يع د رجمدا عم يدات ي دغ ادعار ماييدا‬
‫يعي ريوا لن‪.129‬‬
‫‪126‬‬
‫‪T. B ONNEAUT: communication de pieces et secret Bancaire, R.d.Bancaire et Bourse 1995 p 94 et‬‬
‫‪s.‬‬
‫‪ 127‬اراع ريعكيلا ع ع ر يمليى ع ى ميلي ري ام ريوا ل ي حوا ات ريوداييب عارودي مواا ديب اودايي عكيدلارهب ك يدي ريحودلقب اامعدي‬
‫ريواهاةب ‪2001‬م ص ‪254-253‬ب لص ‪.263‬‬
‫‪128‬‬
‫‪R.FARHAT, Le secret bancaire, etude de droit compare (france, Suisse, Libaneis) Libraire generale‬‬
‫‪de droit et de jurisprudence 1981 P 43 et s.‬‬
‫‪ 129‬ويجري نص المادة ‪ 14‬على النحو التالي‪:‬‬
‫‪32‬‬
‫لمع ايك ي ح ب أن ري لك ل ن كا ت يلي هيماما شهن رجشخاص ريط يعيدين مدن حيدث ريلادل ع دى‬
‫أومائهم لمعافي حويويهمب فإن هيمامهدا يديس دارت ريودعا اي ود ي يألشدخاص ريمع ليديب ليحعيدعر اي ود ي‬
‫ي شاكات لريمؤووات لريامعياتب مع أن ريشاكات ريلهميي يعع أحدع أهدم ريلودائ ريموديخعمي فد مود‬
‫رجملر ب يار فمن ريخطلاة مكان أن يكي ري لك لرائ ميا كافيي ي يح حوا ات يشاكات أا ييب علن‬
‫لط ب لرائ اوميي كافيي ي صح عن حويويها‪.130‬‬
‫‪ -2‬ياب أن ل ي خ ري لك ف ر ي اق ع ى ريكش عدن أصد ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهيب ح دا‬
‫يومعيها لومعي عم ئهاب لم عا حيمدا يلاطهدا فد هداه ريعم يدات حودن يديب ليدار ادع أن‬
‫عددض ري ددلك فد ريلليددات ريميحددعة رجمايكيددي كا ددت ي د (‪ )%6‬مددن مي ر ييهدداب يحويوددا يهددار‬
‫ريغاضب خشيي ريموؤلييي لح ا يومعيها‪.‬‬
‫‪ -3‬ياب أن يو ريمل لن ف ري لك ع ى روافي مكافحي مو رجملر ب لر يمدام هحدعث ريولرعدع‬
‫لرل مددي ريي د يحكددم أ شددطي مو د رجمددلر ب لهددار ل ييددهيى ل يطددليا ريوياوددات لري ددارمج‬
‫رييعاي يي يعيهاب حطي ريمل ين شك موديما دآخا ريمودياعرت فد عم يدات مود رجمدلر ب‬
‫ضافي يى يلرفا اها ميخصص عرخ ري ك ريماك ب يكلن حعا مهام رييحو من رييد رم‬
‫ري لك ا اارءرت ريملضلعي ف شهن مكافحي مو رجملر ‪.‬‬
‫لهار ما صت ع ي رييلصيي ‪ 198‬من رييلصيات رجا عين يماملعي (‪)FATF‬ب حيدث صدت ع دى أ د‬
‫ياب ع ى ريمؤووات ريماييي ععرع ارمج ل اارءرت م او ي ضع مو رجملر ب لك ايدي يدعايب مدل‬
‫ري لك لريمؤووات ريماييي ف هار ريماا ‪.‬‬
‫‪-4‬‬
‫ياب ا كع ايي فائوي لكافيي يعا اارء أ ص وي ك يداة ارت مدط ميدا عداع ب أل ل ييدلرفا‬
‫يها أهعر ايصاعييب حص خ يي هاه ريص وي ليحوي أهعرفهاب لري عع عدن يودهي اارءريهدا‬
‫حون ييب و ب ريروي ري رئعة ف ريعمي ب أل رياه إاارءرت مر هاه ريص وات‪.‬‬
‫‪ -5‬ياب أن يلضع ف ريهيك ر عرا ي لكب اها ميخصص ي و يواايا ريمدل ين ريعدام ينب‬
‫ريي يع ا عدن شدكلكهم ياداه عدض ريعم يدات ريماييديب رييد يمدا ع دا ري دال ريمخي دي ي شداط‬
‫ري كب كما ياب أن يولم هار رياها حص هاه ريشكلك لخضلعها يااا ي شعيعة ا رييوا‬
‫ف ر غ ع ها‪.‬‬
‫‪"les orgonismes financiers daivent, avont d' ouvrir un compte, s, assurer de I' identite de leur‬‬
‫‪concontractant par la presentation de tout document ecrit probont, ils s,assurent dans les meme‬‬
‫‪conditions de l identite de leur client occasionel qui leur demande de faire des operations don't la‬‬
‫‪nature et le montant sont fixes par le decret prevu a l,article 24.‬‬
‫‪Ils se renseignent sur I identite veritahle des personnes ou benefice desquelles un compte est ouvret ou‬‬
‫‪une aperation realisee lorsqu, il leur apparaît que les personnes qui demandent I ouverture du compte‬‬
‫‪ou la realisation de l'aperation pourraient ne pas agir pour leur compte".‬‬
‫‪ 130‬يونس عرب‪ :‬جرائم غسيل األموال‪ ،‬الجزء األول حماية البنوك من جرائم غسيل األموال‪ ،‬مجلة البنوك الصادرة عن جمعية البنوك‬
‫في األردن‪ ،‬العدد التاسع‪ ،‬المجلد التاسع عشر‪ ،‬نوفمبر ‪2000‬م ص ‪.8074‬‬
‫‪33‬‬
‫‪ -6‬ياددب أن يمي ددع ري ددلك عددن اددارء ريعم يددي ريماييددي ريمش د لهي يصددايح ريعمي د ب ل عددع د غ‬
‫ريو طات ريمخيصيب لريي يكلن يها ع م ري ك عما ار كان يمكن اارء ريعم يديب ليدل حامدت‬
‫حليها ريش هيب مع غ ريو طات ريمخيصيب لايك ار كان من شهن ريغمي ا عن ريي يدا عاادي‬
‫يوعب ريمشي ف أماهم‪.‬‬
‫ري ددلك ريمحاف ددي ع ددى وددايي ريمع لمددات ريميددلرفاة عددن مو د رجمددلر ب‬
‫‪ -7‬ياددب ع ددى مددل‬
‫لر اارءرت ريمياي ي ع يهاب لععم ط أ شخص خاا ري ك ع يها للهميي هار ريلرادبب‬
‫فإن عض رييشايعات يواا عول ي ا ائيي ع ى مخاي ي (م‪ )15‬من اا لن مكافحي مو رجملر‬
‫ريمصا ب حيث حدعع يهدا عول دي ريحد س لريغارمدي لل يود عدن خمودي آل ا يد لل يادال‬
‫عشاين أي ا ي أل حعا هايين ريعول يين (م‪ )4‬مدن ادا لن مكافحدي مود رجمدلر ريوطدا ب‬
‫حيث حعع يها عول ي ريح س معة ل ياال و ي ل ايغارمي ريي ل ي يع ع ى ر ري آل لاير‪.‬‬
‫ميا أن هاه ريعول ي ل يلاع ل ع ع فشاء ريمع لمات وصع ر ضارا اييحوي ف اايمي مو رجملر ب‬
‫لهار ما صت ع ي صارحي ري واة ريرا يي من ريماعة ريار عي من اا لن مكافحي مو رجملر ريوطا ‪.‬‬
‫‪ -20‬التحويل عبر البنوك اإللكترونية وعدم تطبيق مبدأ إعرف عميلك‪:‬‬
‫يع فكاة ري لك ر يكيال يي (‪ )electronique banking‬ايام ريعم ء إعراة حوا ايهم ل اا أعمايهم‬
‫أل ريمكيب أل أ مكان آخا ف ريلات ريا يايعه ريعميد ‪ .131‬ليع دا‬
‫ريميص ي اي ك عن اطاي ريم‬
‫‪132‬‬
‫ع ع ااة " ايخعمي ريماييي ف ك لات لمن أ مكان" ‪.‬‬
‫ليمر ري دلك ر يكيال يدي أحدع أكردا أشدكا ر مدي مدارء يغاود رجمدلر ود ب وديحايي يعو هداب يعدعم‬
‫لالع موي عرت لااييب لريوعاة ري ائوي ع ى ريحاكيب من خ شد كي ر يا دتب علن ريحاادي ريدى لوديط‬
‫رايرا كاي لك‪133‬ب ليار فوع أحعرت ري لك ر يكيال يي يغييا ااايا ف ريمارح رييو يعيي يغو رجملر ‪.‬‬
‫فايماح ي رجليى ف عم يي مو رجملر ب له ر يعر ‪ :‬لريي يديم إيدعر رجمدلر ميدا ريمشدالعي فد‬
‫ري لكب أل شارء و ع ماييي ريدرمن ل عداعة يعهدا ملادب شديكات أل ألرمدا عفدع أل حدلرلت كيديب ليديم‬
‫يغييا هاه ريماح ي ع ا ري لك ر يكيال ييب إيعر هاه رجملر ف ري دلك إوديخعرم ري طاادات رياكيدي أل‬
‫راه ة كم يليا شخصييب مع ويخعرم أ مي حمايي ليش يا اليي يضمان وايي ريمع لمات ر يكيال يي‪.‬‬
‫أما ريماح ي ريرا ييب له رييل يد ‪ :‬حيدث يودلم ريشدخص و ود ي مدن عم يدات رييحليد رل ود رجمدلر‬
‫وصع عاعها عن مصاعاها ميا ريمشالعيب عن طاي يحلي رلملر من خ و ود ي حودا ات يدعا‬
‫ريععيع من ري لك ع ى طاق ريعايمب لييم يغييا هاه ريماح ي ع ا ري لك ر يكيال ييب ي يا رييل ي من‬
‫خ اها كم يليا شخص ل علن أيي موي عرت لاايي‪.‬‬
‫‪131‬‬
‫‪Jahn Madinger: aguide for criminal. P 225.‬‬
‫‪ 132‬يونس عرب‪ :‬البنوك اإللكترونية‪ ،‬الجزء األول‪ ،‬الفكرة وخياارات القباول والارفم‪ ،‬مجلاة البناوك ‪ ،‬الصاادرة عان جمعياة البناوك‪،‬‬
‫األردن‪ ،‬العدد الثالث‪ ،‬المجلد التاسع عشر‪ ،‬إبريل ‪2000‬ك ص ‪.2527‬‬
‫‪ 133‬حوام ريعو ع‪ :‬موي رجملر ر يكيال ب ما ي ري لكب ريععع ريوا عب ريما ع ريياوع عشاب و يم ا ‪ 2000‬م ص ‪.7899‬‬
‫‪34‬‬
‫لريماح ي ريرايريب له ريعمج‪ :‬ليع عمج رجملر ميا ريمشالعي ف ري ام ر ايصاع ريشاع ب لييم‬
‫ايك ايياااة ف ريعواارت أل االض ريشاكات رل أا اح ريكدا ي لب ل إوديخعرم ري دلك ر يكيال يدي يمكدن‬
‫شارء ريعواارت رل ر ويرماا إويخعرم اها كم يليا ل علن ريحااي يى يعخ لويطب كاي ك‪.‬‬
‫لهكار ييضدح أن ريخدعمات ر يكيال يدي ييعداض ييحدعيات ك يداةب ييمرد فد صدعل ي رييحود مدن ريهليدي‬
‫ريحويويي يمن يوعم ي ب رجما ريا يشاع ع ى ايكاب رياارئم عن طايوهاب لل ويما مو رجملر ‪.‬‬
‫لي اعيددا يددايكب ي دداع ري د عض‬
‫ر يكيال يي‪.‬‬
‫‪134‬‬
‫لاددلب ري د ص ع ددى الرعددع ياددايم مو د رجمددلر ف د اددا لن ريياددااة‬
‫لريلراع أن ريح ل يكمن ف ري ص ع ى ايك ف اا لن ريياااة ر يكيال ييب فوا لن مكافحي مو رجمل‬
‫يك د يمكافحيهدداب ل مددا كيد ريود ي يددى ايددك مددع صددعل ي رييحود مددن هليددي ريموددي يعين مددن ريخددعمات‬
‫ر يكيال يي؟‬
‫ل شك ف أن ريو ي يى ايكب هل رييلايع ر يكيال (‪ )electronic signature‬إعي ااه ماملعي من‬
‫ري يا ات معاادي شدك ريكيال د فد اودايي يا دات أل مضدافي ع يهدا أل ماي طدي هدا م طويداب يادل أن‬
‫يويخعم ييعيين هليي حائ رييلايع اي و ي ياودايي ري يا دات لي يدان ملرفودي حدائ رييلايدع ع دى ريمع لمدات‬
‫ريلراعة ف اوايي ري يا ات‪.135‬‬
‫لهدداه ري يا ددات يكددلن ف د م د اام د صددغيا (شددهاعة ااميددي) يصددعا عددن حددعا ريهيئددات ريميخصصددي‬
‫ام رييلري ريعواا ‪.136 .‬‬
‫لريمويو يب لمعيا ها من ريحكلميب مر‬
‫لاددع أصددعات ريععيددع مددن عل ريعددايمب اا ل ددا يعددايج ملضددل رييلايددع ر يكيال د مرد ريلليددات ريميحددعة‬
‫رجمايكيدديب ك ددعر رييا ددانب ايطا يدداب ريما يدداب يطاييددا أياي ددعر و د غافلاةب هددع يشددايع ودديخعرم ريلوددائ‬
‫ر يكيال يي ف ريم اعلت رييااايي ييع ي ر ايصاع ريلط ‪.137‬‬
‫كمددا صددعا ريوددا لن ري ا و د ااددم ‪ 230‬ريصدداعا ف د ‪ 13‬مددااس ‪2000‬م ي يلايددع ر يكيال د ب ل ملا د‬
‫ي اليدت ‪ 4 – 1316‬مددن ريودا لن ريمددع ب جل مداةب يشددايعا عامداب ي يلايددع ر يكيال د ب لأاامددت ااي ددي‬
‫اا ل ييب مؤعرها أن ك يلايع يكيال ييم لوي ي ييلرفا فيها شالط رجمان ريي ويحععها ما س ريعليي‬
‫ي ياض أ يلايع ملرلق ريى أن ير ت ريعكس‪.138‬‬
‫‪ 134‬أسامة ملكاوي‪ :‬حاول تشاريعات التجاارة اإللكترونياة وإساتعمافتها فاي البناوك‪ ،‬مجلاة البناوك‪ ،‬العادد الثاامن‪ ،‬المجلاد الثاامن عشار‪،‬‬
‫أكتوبر ‪ 2000‬م ص ‪.7997‬‬
‫‪ 135‬الدكتور علي سيد قاسم‪ :‬بعم الجوانب القانونية للتوقيع اإللكتروني‪ ،‬مجلة القانون واإلقتصاد‪ ،‬التي تصدرها كلية الحقاو‪ ،،‬جامعاة‬
‫القاهرة العدد الثاني والسبعون ‪ 2002‬رقم ‪ 15‬ص ‪.15‬‬
‫‪ 136‬الدكتور عبد الفتاح بيومي حجازي‪ :‬النظام القانوني للتجارة اإللكترونية‪ ،‬الكتاب الثاني‪ ،‬الحماية الجنائية لنظام التجارة اإللكترونية‪،‬‬
‫دار الفكر الجامعي‪ ،‬اإلسكندرية ‪2002‬م‪ ،‬ص ‪.294‬‬
‫‪ 137‬اسامة ملكاوي‪ :‬حول تشريعات التجارة اإللكترونية وإستعمالها في البنوك ص ‪.7995‬‬
‫‪138‬‬
‫‪Jerome, HUET: Vers un consecration de la prevue et de la signature electronique, Dalloz 2002,‬‬
‫‪chroniques p 95 et s.‬‬
‫‪35‬‬
‫لمع ايكب ي وى ريمشك ي اائميب حيث يمكن خيارق رييلايع ر يكيال كما هل ريشهن ف اميع ريمع لمات‬
‫ريمخ ي ع ى ريحاوب رآلي ب لييحو ايدك دا خيارق ريمداع ريدا يودمح ايدعخل فد م داط خاضدعي‬
‫ي ويطاة عن طاي ري لر ات ر يكيال ييب لر يخا ريهليي (‪ )usurpation didentit‬حيث يمكن يحدا‬
‫شخصيي مويعم رياها ر يكيال ع ع رييلص يى ك مدي ريودا أل أ ام دي خاصدي ايموديعم أل أ‬
‫خاصيي فويليلايي كاي صمي ريلاايي أل م مح ريلا ب رل ه عوي ريكد رل ريصدلتب أل ر شد ء ييم كد‬
‫ريمويعم كاي طااي ريممغ طي أل ريم ياح ريمعع ‪.139‬‬
‫لي اعيا يايكب فإن ريولرعع ريي يلفا ريروي ف لوائ رييلايدع ر يكيال د ب يادب أن ييودم ايمال ديب حيدى‬
‫ييمكن من ملراهي رييوعم ريع م ريماه ف هار ريماا ب ل ايياي ماكان ريلال ع ى من يولم ايعم يات‬
‫ريماييي ريمش لهي عن طاي ري لك ر يكيال يي‪.‬‬
‫المبحث الرابع‬
‫عدم المسؤولية الجنائية بسبب اإلبالغ عن العمليات المالية المشبوهة‬
‫‪ -1‬ععم ريموؤلييي عن اايمي فشاء ريوا ريمصاف ‪:‬‬
‫‪ -21‬عدم األخذ بالسرية المطلقة للحسابات المصرفية‪:‬‬
‫يحاص رييشايعات ريي يهخا ام وايي ريحوا ات ريمصافيي اي ص ع ى لادلب كشد هداه ريوداييب‬
‫ل يان شاط عم ء ري لكب ميى كان رجما ميع وا حمايي مص حي عامي أل مص حي ر ايصاع ريولم ‪.140‬‬
‫ايك أن ريوايي ريمط وي ي حوا ات ريمصافييب اع يحل ف عض رجحيان علن ريكش عدن حودائ يدؤع‬
‫ريى يحوي ريععريي ف ريمايمعب كما هل ريشهن ف حايي ريكودب ميدا ريمشدال ب فمصد حي ريمايمدع يكدلن‬
‫ف كش ري واعب ليديس فد رييوديا ايودا ريمصداف خ داء ريادارئمب لن عاء ريم اودع رليدى مدن ا دب‬
‫ريمصايح‪.141‬‬
‫لع ددى ايددكب فددإن ري ددلك ي يد م ددهن يكشد ي غيددا عددن لاددائع يعي ددا ممددا يددعخ فد وددا ريمه ددي أل ييع د‬
‫ايوايي ريمصافييب ار كان رمي ص ي مها ايك‪.142‬‬
‫‪ 139‬راجع الدكتور عبد هللا حسين على محمود‪ :‬سرقة المعلومات المخزنة في الحاسب اآللي‪ ،‬رسالة دكتوراه‪ ،‬كلية الحقو‪ ،،‬جامعة عين‬
‫شمس‪2001 ،‬م و ص ‪.95-94‬‬
‫‪140‬‬
‫‪CF: BONNEAU: communication pieces et secret bancaire. Op. cit p 96 et s, Dominique‬‬
‫– ‪THOUVENIN: revelation d'une infraction a caracter secret, juris classeur penal, Art 226-13 et 226‬‬
‫‪14, fascicule 20, N 1, 11.‬‬
‫الدكتور يعقوب يوسف صرخوه‪ :‬سر المهنة المصارفية فاي القاانون الكاويتي‪ ،‬دراساة مقارناة ‪ 1989‬رقام ‪ 63‬وماا بعاده ص ‪ 155‬وماا‬
‫بعادها‪ ،‬الاادكتور سايد حساان عبااد الخاالق‪ ،‬النمريااة العاماة لجريمااة إفشاااء األسارار فااي التشاريع الجنااائي المقااارن‪ ،‬رساالة دكتااوراه كليااة‬
‫الحقو‪ ،،‬جامعة عين شمس ‪1987‬م ص ‪ 561‬الدكتور عبد المولي النظام القانوني للحسابات السرية المرجع السابق ص ‪.264‬‬
‫‪ 141‬محمد عبد الودود أبو عمر المرجع السابق ‪ ،‬ص ‪.54‬‬
‫‪ 142‬الدكتور على جمال الدين عوض‪ :‬المرجع السابق‪ ،‬رقم ‪ 1099‬ص ‪ 1094‬الدكتور سليمان بوذياب‪ ،‬عبد هللا إلياس البيمار‪ :‬قاانون‬
‫األعمال دراسة نظرية وتمبيقات عملية‪ ،‬دار العلم للماليين بيروت ‪ ،1988‬ص ‪.205‬‬
‫‪36‬‬
‫لمن ه اب كان حاص يشايعات مكافحي مود رجمدلر ب ع دى أن ييضدمن صدا يد رم ريمؤوودات ريماييدي‬
‫ا غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهيب لععم عي اا ايك فشاء ي ودايي ريمصدافييب ريدا يشدك اايمدي‬
‫ا ائييب ي يار يما ااء ف رييلصيي ‪ 16‬من رييلصيات رجا عين ريخاصي لضع ريوياوات يمكافحي مود‬
‫رجملر يماملعي ‪FATF‬ب حيث صت ع ى أ "ياب يشايع رييعالن ين اهات ي يا ريولر ين لري لرئح‬
‫من اهي لريمؤووات ريماييي مصافيي لميا مصافيي من اهي أخدااب ل هدار رييعدالن يحمد ريمؤوودات‬
‫ريماييددي ضددع أ موددؤلييي ا ائيددي أل مع يددي عددن فشدداء ريمع لمددات ريددى ااددا ي يددا ريوددلر ين لري ددلرئح‬
‫لريمهال ين ف ايدك اا ل داب مدا عرم اادا هداه ري مؤوودات يعم دلن حودن يديب كمدا يادب أ يعدلق م دعأ‬
‫ريوايي ي يا رييلصيات‪.‬‬
‫مياب اا لن خاص يمكافحي مو رجملر ب كان من‬
‫فإيوا طاق ريوايي ريمصافييب ف‬
‫شه رييشايع ع ى ويعما ري لك كو لرت يغو رجملر ‪.143‬‬
‫لع ى ايكب فإن ريوايي ريمصافيي ياب أل يكلن عائوا رمام ايام ري لك لمياها مدن ريمؤوودات ريماييديب‬
‫لرا ها ف ر غ عدن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهي‪ " .‬ا يادب أن يوديما فد حيدارم ريحد فد ريودايي‬
‫ريمصافييب ليكن ل يمك ا ريوماح إعطاء حصا ي ي ماامين"‪.144‬‬
‫لود ي ايددكب هدل يحويد رييدلر ن ددين ملا ددات فاضدهاب حمايددي ي حايدي ريشخصدديي يألفدارعب ع ددع ايددامهم‬
‫م اشدداة أ شددطيهم ر ايصدداعيي ريمشددالعيب ل ددين عددعم ط اهددا يحويوددا يضددمان عددعم ودديخعرم ريمؤووددات‬
‫ريماييي ف يوهي ايكاب مو رجملر لمياها من رياارئم رجخاا‪.‬‬
‫ليحويوا يهار رييلر نب فإن ريااا ي ف مع م ريعل ع ى وايي ريحوا اتب يويهع‬
‫حمايي ريمصايح ريعامي‪.‬‬
‫ف م يعع من ريوده رآلن ر حيادا دايح فد ريخصلصديي فد رجحدلر رييد يادب فيهدا اعايدي مصد حي‬
‫اراحدديب مر د يحوي د ريععريددي رل يوص د رياايمدديب ايددك أ د مددن ريويددلع ريي د يدداع ع ددى ح د رجفددارع ف د‬
‫خصلصيي مع لمايهمب ريمص حي ريعاميب لمن ضلر ط يغ يب ريمص حي ريعامي ع ى ريمص حي ريخاصي ف‬
‫ايكب لالع ص اا ل يحعع ريموصلع ايمص حي ريعامي ريي يدارع حماييهدا ع دى حوداب حودلق رجفدارع‬
‫لحايايهمب خضل ريعليي يااا ي ريوضاء ف ممااويها يهار ريح ‪.145‬‬
‫ليايكب فوع طاي ت ريلليات ريميحعة رجمايكييب وليودار لمياهدا مدن ريدعل رييد يهخدا ايودايي ريمط ودي‬
‫مر ا ا ري هاماب ل ما لأاالر ب ري مواب يلكوم لا ب مل اكلب إيخاا اارءرت يحع من طاق ريوايي‬
‫‪ 143‬الدكتور جالل وفاء محمدين‪ :‬دور البنوك في مكافحاة غسايل األماوال‪ ،‬دار الجامعاة الجديادة للنشار والتوزياع‪ ،‬اإلساكندرية ‪،2001‬‬
‫ص ‪.105‬‬
‫‪144‬‬
‫‪"we must continue to respect the right to banking privacy, but we cannot tolerate that it offers‬‬
‫‪immunity to criminals and their money".‬‬
‫‪Pino ARLACCHI: under secretary general, executive dirctor, united nations office for Drug control‬‬
‫‪and crime prevention, introduction to the penal discussion "Attacking the profits of crime: Drugs,‬‬
‫‪Money and Laundering" (New York – 10 June 1998).‬‬
‫‪ 145‬راجع الدكتور محماد عباد المحسان المقاا ع‪ :‬حماياة الحيااة الخاصاة لالفاراد و اماناتها فاي مواجهاة الحاساوب اآللاي‪ ،‬ممبوعاات‬
‫جامعة الكويت ‪ 1992‬ص ‪.177 – 166‬‬
‫‪37‬‬
‫ريمط ويب لريي يعع مطاء اا ل يا يعم يات مو رجملر ب لاع وياا ت هاه ريعل للاعت ي اايي ريحيطدي‬
‫لريحاا عام ‪1977‬م‪.‬‬
‫لخ فا يما يوعمب أع ن ائيس امعيي ريمصاا ري ا ييب أن ريوايي ريمصافيي ل يال افعها أل فشاؤها‬
‫مهما كا ت رجو اب حيى يل ط ب ريوضاء ايدكب اي ود ي جحدع ريحودا ات ريمصدافييب حيدى ليدل كدان هدار‬
‫ريحواب مشكلكا في أل عخ ي أملرل مش لهي‪.146‬‬
‫مما يع أن اا لن وايي ريحوا ات ريمصافيي ري ا ل يومح ايخال ع ى ريوايي ريمصدافييب حيدى‬
‫ف حالت مو رجملر ب جن ري ك ميا م م أص اييحا عن ريعم يات ريماييي ريمشد لهي يعم ئد أل‬
‫ا غ ع ها‪.147‬‬
‫لل يي د هددار ريدداأ مددع اددا لن وددايي ريحودا ات ريمصددافيي ري ددا يددااي ‪ 3‬ود يم ا ‪ 1956‬فوددع اعد‬
‫ر يي رم ح ريوا ريمصاف ي هاا رمام مويضيات ريمص حي ريعامي ريي يلاب ري لح ايوا ح ا ا ع ى‬
‫ريمص حي ر ايماعييب أل مص حي ريو طي ريعامدي رييد ي رد ع هدا لمصدايح ر ايماعيديب يدار يادب ع دى‬
‫ري ددلك أن يط ددغ ريغيددا لل ودديما ريددعلرئا رياوددميي لريمحدداكمب ع ددى مضددملن عددض ريمعددام تب علن أن‬
‫يعي ا ايك خ ل م عأ ريكيمان‪.148‬‬
‫‪ -22‬عدم المسؤولية عن جريمة إفشاء السر المصرفي استنادا غلى اداء الواجب‪:‬‬
‫يما كان اا لن مو رجملر ب ف ريعل ريمخي يب اع أي م ري كب لريمؤووات ريماييي ص ي عامي ا غ‬
‫عن ريعم يات ريماييي ريمش لهيب فإ ها ع ع ايامها ا غب ييميع و ب احي ريوا ريمصاف ب وي اعر يى‬
‫أعرء ريلراب‪ . 149‬يط يوا ي ولرعع ريعاميب حيى ليدل يدم ير دت ريلادائع رييد يدم ر د غ ع هداب أل صدعا فد‬
‫شه ها اارا هن ل لا اامي ريععلا ريا ائيي أل حكم اي ارءة‪.‬‬
‫فايولرعع ريعامي ل ن كا ت يخاطب ريمل ين ريعملميينب ل أن ماا يط يوهدا يميدع يكد يشدم كد حايدي‬
‫ي اض فيها ريوا لن ريي رما معي داب ج د يادل ريويداس مدلرع ر احديب ييحويود مصد حي ريمديهمب لعدعم‬
‫ريحا ف ملرع ريياايم لريعواب‪.‬‬
‫يعااض مع م عأ شاعيي رياارئم لريعول ات ع ى خ‬
‫لمددع ايددكب فوددع اأت عددض اددلر ين مو د رجمددلر ب أل يكي د ايولرعددع ريعامدديب ل مددا صددت ع ددى ايددك‬
‫صارحيب يشايعا ي دلك لمياهدا مدن ريمؤوودات ريماييدي ع دى رييعدالن ريادع مدع اهدلع مكافحدي مود‬
‫رجملر ب ليحويوا طمئ ان ريوائمين ا غ حون يي‪.‬‬
‫‪ 146‬الدكتور حمدي عبد العظيم‪ :‬المرجع السابق‪ ،‬ص ‪.249‬‬
‫‪ 147‬الدكتور جالل وفاء محمدين‪ :‬المرجع السابق‪ ،‬ص ‪.87‬‬
‫‪ 148‬راجع‪ :‬إلي اس نصيف‪ :‬الكامل فاي قاانون التجاارة‪ ،‬عملياات المصاارز الجازء الثالاث‪ ،‬منشاورات بحار المتوساب‪ ،‬بياروت‪ ،‬بااريس‪،‬‬
‫منشورات عويدات‪ ،‬بيروت باريس‪ ،‬المبعة األولى ‪ 1983‬ص ‪ 319‬وما بعدها‪.‬‬
‫‪149‬‬
‫‪T HOUVENIN Op cit No 21 Francois GRUA: Responsabilite civile, Responsabilite d' ordre‬‬
‫‪general, juris classeur, Banque, credit Bourse fascicule 152 No 79.‬‬
‫الدكتور سليمان عبد المنعم‪ :‬مسؤولية المصرز الجنائية عن األموال غير النظيفة‪ ،‬ظاهرة غسيل األموال‪ ،‬دار الجامعة الجديدة للنشار‪،‬‬
‫األسكندرية ‪ 1999‬ص ‪ ،27 – 26‬الدكتور محمود كبيش‪ :‬الحماية الجنائية لسرية الحسابات البنكية في القانون المصري‪ ،‬مجلة القانون‬
‫واإلقتصاد‪ ،‬العدد التاسع والستون ‪1999‬م رقم ‪ 14‬ص ‪ 69‬الدكتور مصمفى‪ :‬المرجع السابق رقم ‪ 406‬ص ‪.435 – 434‬‬
‫‪38‬‬
‫من ايكب ريوا لن ري ايطا ريميع ادارئم ر ياداا فد ريمخدعارت ريصداعا ود ي ‪1986‬م لريدا ألادب‬
‫ع ى ريمؤووات ريماييي ر غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهيب فوع ص ع ى أن هار ر غ ل ييعدااض‬
‫مددع مويضدديات ريوددايي ريمصددافيي لريماييدديب لل يايددب أيددي موددؤلييي ا د مددن يوددلم د ب لفوددا جحكددام هددار‬
‫ريوا لن‪.‬‬
‫كما يع ريوا لن رجيما ب ريم غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهي – ف اميع رجحلر – من أيي موؤلييي‬
‫اا ل ييب اع ييايب – حوب رجص – من اارء غ ريو طات ريمخيصي ايعم يات ريماييي ريمش لهي‪.‬‬
‫لط وا ي ماعيين ريرا يي لريرام ي من ريوا لن ري ا ود اادم ‪ 614 – 90‬لريمعدع ايودا لن اادم ‪ 546-98‬ل‬
‫يال م حوي معيا ريمؤووات ريماييي أل رجشخاص ريط يعيين أل ر عي اايينب ريم مين ا غب عما‬
‫يوعمل د مددن مدداتب لص د هم مددايك ين ياايمددي فشدداء رجودداراب ميددى كددا لر حو د ري يددي لاددت يوددعيم‬
‫ري غ"‪.‬‬
‫فوع صت ري واة ريرا يي مدن ريمداعة ريرا يدي مدن ريودا لن ريمداكلاب فد رياد ء رجل م هدا ع دى أ د "ع دعما‬
‫يكلن ر غ حون ييب هؤلء رجشخاص يوي يعلن من ريماعة (‪ 150 )8‬من ريوا لن ريماكلا‪.151‬‬
‫كما صت ري واة رجليى من ريماعة ريرام ي ع ى أ د ‪" :‬مدن أاد ريم دايغ أل ريعم يدات رييد يكدلن ملضدل‬
‫ريد غ ريمدداكلا فد ريمدداعة ريرايردديب أ أيهددام يوددلم ع ددى أودداس ريوددا لن ااددم ‪ 1336-92‬ريصدداعا فد ‪16‬‬
‫عيوم ا ‪1992‬م (ريماعيان ‪ 132-226‬ل ‪ 14-226‬من اا لن ريعول ات) ‪ 152‬ل يمكن أن يلا ضع معيا‬
‫لمهملا ريمؤووي ريماييي رياين يكل لن حو ري يي لات يوعيم ري غ‪.153‬‬
‫أما اا لن ري لك ريوليوا ط وا آلخا يععي ي ف اي ‪1998‬مب فوع صت ريمداعة ريياودعي م د ع دى‪:‬‬
‫ب ميى كدان ر د غ يودي ع يدى‬
‫ععم موؤلييي ري لك ا ائيا لمع يا عن ايامها ا غ عن عمي مشي‬
‫أو اب لم اارت معوليي"‪.‬‬
‫كما صت ريماعة ريعاشاة من اا لن مكافحي مو رجملر ريمصا ع ى أ ‪" :‬ي ي ريمودؤلييي ريا ائيدي‬
‫اي و ي ريى كد مدن ادام – حودن يدي – لرادب ر خطداا عدن أ مدن ريعم يدات ريمشدي فيهدا ريخاضدعي‬
‫جحكام هار ريودا لنب أل يودعيم مع لمدات أل يا دات ع هدا ايمخاي دي ي ولرعدع ريم الضد يضدمان وداييهاب‬
‫‪ 150‬تتعلق المادة الثامنة من هذا القانون‪ ،‬في فقرتها األولى بعدم المسؤولية الجنائياة‪ ،‬وفاي فقرتهاا الثانياة بعادم المساؤولية المدنياة‪ ،‬أنظار‬
‫فحقا رقم ‪ 28‬وما بعده‪.‬‬
‫‪ 151‬يجري نص هذا الجزء من الفقرة على النحو التالي‪:‬‬
‫‪"Lorsqu, elles ont fait de bonne foi, une telle declaration, ces personnes beneficiens de l'article 8 de la‬‬
‫‪present loi".‬‬
‫‪ 152‬تتعلق هاتان المادتان بجريمة إفشاء السر المهني‬
‫‪De l' atteinte au secret professionel‬‬
‫‪ 153‬يجري نص هذه الفقرة على النحو التالي‪:‬‬
‫‪"Pour les sommes ou les operations ayant fail l'objet de la declaration mentionnee a l article 3, aucune‬‬
‫‪poursuite fondee sur (L. No 92 – 1336 du 16 dec, contre les dirigeants et les preposes de l organisme‬‬
‫‪financier qui, de bonne foi, ont effectue cette declaration".‬‬
‫‪39‬‬
‫لي ي ريموؤلييي ريمع يي ميى كان ر عيواع ويام هدار ر شدي اه م يدا ع دى أود اب موعليدي"‪ .‬لا د صدعلا‬
‫اا لن مكافحي مو رجملر ريوطا ب أصدعا مصدا اطدا ريماكد يعميمدا "يع د ريمدل ين ريداين‬
‫ي غلن عن حالت مودي رلمدلر مدن أيدي مودؤلييي ي شده عدن ر د غب ودلرء يدم يهكيدع أل د ر شدي اه‬
‫ريم غ ع ب طايما أن ريي يغ كان عن حون يي‪.154‬‬
‫لهار ما صت ع ي ريماعة ريخاموي من اا لن مكافحي مو رجملر ريوطا ب وليها ف يط ي رحكام هار‬
‫ريوددا لنب ل يوددا رجحكددام ريميع وددي ح ددا فشدداء وددايي ريمعددام ت ريمصددافيي ع ددى اؤودداء لرعضدداء‬
‫ماددايس عرارت ريمؤووددات ريماييددي لريعددام ين هدداب مددا يددم ير ددت أن فشدداء ريوددايي كددان وصددع ر ضددارا‬
‫صاحب ريمعام ي"‪.‬‬
‫لحون ري يي ريا وي مي رييشايعات ريمخي يب وي اعة ريم غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهي مدن ود ب‬
‫ر احيب ريميمر ف رعرء ريلرابب ييمر ف أويهعر ريم غ يحوي ريغايي ريي مدن أا هدا رلادب ريودا لن‬
‫ر غب لهل معال ي ريو طات ريعامي ف كش ادارئم مود رجمدلر ب لرييد ييودم ايخ داء لل يوديطيع‬
‫ااا ريو طي ريعامي ريلال ع يها وهليي‪.‬‬
‫لهار رما يي مع ريولرعع ريعامي ف ريحولقب جن اميعهدا حولادا مائيديب أ يوااهدا ريودا لن وديهعر‬
‫مايات معي يب لل يعا ريوا لن حولاا مااعة من ريغاييب أ يويطيع أصحا ها ويعمايها علن أن يوهيلر‬
‫‪155‬‬
‫عن ريهع ريا يايعل ها‪.‬‬
‫‪ -23‬عدم المسؤولية الجنائية عن إفشاء السر المصرفي في الفقه اإلسالمي‪:‬‬
‫ه ر و م عن كش رجوداراب ح دا يكارمدي ر ودان ل حيدارم أوداراهب ل ار ر دعا صد حي لرضدا‬
‫غياهب لهار يعع ريي رما رخ ايا ل يما ياب جن ر يمان لرجخ قب يعع رياايب ريدعرخ ريدا يم دع ليعصدم‬
‫من رياي لر حعرا ‪.156‬‬
‫فعن وايم عن أ يي أن اول هللا ص ى هللا ع ي لو م اا ‪" :‬ريمو م أخل ريمو م ي م لل يو م ب من كان‬
‫ف حااي أخيي كان هللا فد حاايد ب لمدن فدا عدن مود م كا د ب فدا هللا ع د هدا كا دي مدن كداب يدلم‬
‫ريوياميب لمن ويا مو ما وياه هللا يلم ريويامي"‪.157‬‬
‫يول ر مام أ ن ح م ملضحا حكم ريويا ف ريحعيث ولي ‪" :‬ف ا ا ف ريحدعيث ريمداكلاب فلادع اه دع ا‬
‫ل حيما لفضي ي ل فاضا"ب فكان ري اها م أن يا وان أن يويا ع ى ريمو م ياره ع ى حدع هدار ريخ دا‬
‫‪ 154‬البرناااما التاادريبي التعريفااي حااول ظاااهرة غساايل األمااوال وساابل مكافحتهااا وخمورتهااا وقتارهااا الساالبية علااى اقتصاااديات الاادول‬
‫واإلنعكاسات المتأتية نتيجة ذلك على البنوك والمؤسسات العامة والمجتماع‪ ،‬الاذي عقاده بناك قمار الاو ني بالتعااون ماع معهاد البحارين‬
‫للدراسات المصرفية‪ ،‬في يوم األحد ‪ 26‬من ربيع اآلخر‪ 1423‬هـ يوليو ‪2002‬م غير منشور‪.‬‬
‫‪ 155‬الدكتور محمود نجيب حسني‪ ،‬القاذز والساب فاي حاق الموظاف العاام والمكلاف بخدماة عاماة فاي قاانون العقوباات اإلتحاادي لدولاة‬
‫اإلمارات العربية المتحدة‪ ،‬مجلة األمن والقانون‪ ،‬كلية شر ة دبي‪ ،‬السنة األولى‪ ،‬العدد الثاني ‪ ،‬يوليو ‪ 1993‬رقم ‪ 10‬ص ‪.11‬‬
‫‪ 156‬صحيح مسلم ح ‪ 16‬كتاب البر والصلة واآلداب‪ ،‬باب تحريم الظلم ص ‪.135 – 134‬‬
‫‪ 157‬المحلي ح ‪ 11‬مسألة ‪ 2175‬ص ‪.145‬‬
‫‪40‬‬
‫ما يم يوه عن ي ك ريشهاعة وهاب فإن وئ ع ها ف اض ع يد ااميهدا لأن ل يكيمهداب فدإن كيمهدا حي ئدا‬
‫فهل عاص هلل يعايى"‪.158‬‬
‫ل ايوياس ع ى ريشهاعةب ار كان ر غ عن رياايمي لرا ا من ا د ليد رجمداب يحويودا ي مصد حي ريعامدي‬
‫لععم شا ري واعب فع عئا يكلن ريويا محاماب لر غ لرا اب لل موؤلييي ع ى ريم غ عن فشداء ريودا‬
‫ي يار يهار ريلراب‪.‬‬
‫ر مدام ري دلل ب مدن أ ن كد مدن اؤ فد معصدييب لهدل عدع مي د س هداب يادب ريم داعاة‬
‫لهل ما اا‬
‫إ كااها ع ي لم ع م ها ع ى من اعا ايكب لل يح يهخياهاب فإن عا ي مد افعهدا يدى ليد رجمداب‬
‫ار يم ييايب ع ى ايك م وعةب لهار يعع من ري صيحي ريلرا ي لييس من ريغي ي‪.159‬‬
‫أكرا من ايكب ويطيع ريول هن ري و ر و م ب يهخا ايوايي ريمصافيي ريمحعلعةب ا يحع مدن ط اهدا‬
‫حمايي ي مص حي ريعاميب ايااا ي ع ى ريصياا من أا رييحو من ريي رمهم هحكدام ريشدايعي ر ود ميي‬
‫ف عم همب فوع ااء ف معايم ريوا ي ف أحكام ريحو يب فد يدان رجعمدا رييد يشدا ع يهدا ريمحيودب‪:‬‬
‫لم ها ريحو ي ع ى ريمصاا ‪ ....‬ع ى ريميحيوب رن يي وع ولاهم ليياوس ع يهمب فإن عرا من ار ى –‬
‫أل فع ف ريصا ما ل يال ف ريشايعي – ع اه ل اام من ريولق‪.160‬‬
‫‪ -2‬ععم ريموؤلييي عن اايمي ري غ ريكااب‪:‬‬
‫ حون يي ريم غ يععم ايام اايمي ري غ ريكااب‪:‬‬‫‪ .24‬في القانون المقارن‪:‬‬
‫ل يوه ري لك لريمؤووات ريمايييب لل ريوائمين ع يهاب عن اايمي ري غ ريكاابب ار ر يهدى ريد غ عدن‬
‫ريعم يات ريماييي ريمش لهي يى ععم ر لي أل ععم صحي ب ميى كان ري غ اع يم حون ييب حيدث يودي م‬
‫رييشايعات يويام اايمي ري غ ريكاابب ولء ريوصع أل ري يي‪.161‬‬
‫ليلر فا ولء ريوصع يعا ريم غب ار كان يع م كاب ريلراعي ريم غ ع هاب ل لا ر ضارا ايم غ ضعه‪.162‬‬
‫‪ 158‬صحيح مسلم ‪ ،‬ح‪ 16‬كتاب البر والصلة واآلداب‪ ،‬باب تحريم الظلم ص ‪.135-143‬‬
‫‪ 159‬شرح النووي مع صحيح مسلم ج ‪ 16‬ص ‪ ،135‬وفي نفس المعنى‪ ،‬شرح فتح القدير‪ ،‬دار صادر‬
‫‪ ،‬بيروت ج ‪ 4‬ص ‪.114‬‬
‫‪ 160‬معالم القربة في احكام الحسبة ص ‪.31-30‬‬
‫‪ 161‬راجع علاى سابيل المثاال م ‪ 10 – 226‬مان القاانون العقوباات الفرنساي‪ ،‬م ‪ 305‬مان قاانون العقوباات المصاري‪ ،‬م ‪ 403‬مان قاانون‬
‫العقوبات اللبناني‪ ،‬م ‪ 210‬من قانون العقوبات األردني‪ ،‬م ‪ 147‬من قانون العقوبات القمري‪.‬‬
‫‪ 162‬راجع الدكتور عبد المهيمن بكر سالم‪ :‬القصد الجنائي في القانون المصري والمقارن‪ ،‬رسالة دكتوراه‪ ،‬كلية الحقو‪ ،،‬جامعة القاهرة‬
‫‪1959‬م رقم ‪ 183‬ص ‪ 306-305‬الدكتور عبد الرحمن محماد إباراهيم خلاف ‪ :‬الحماياة الجنائياة للحاق فاي الشارز واإلعتباار‪ ،‬دراساة‬
‫تحليلية تأصيلية‪ ،‬رسالة دكتوراه كلية الحقو‪ ،،‬جامعة القاهرة ‪ 1992‬م رقم ‪ 134‬ص ‪ ،169 – 168‬الدكتور عبد المانعم محماد إباراهيم‬
‫ر وان‪ :‬مو ع الضرر في البنيان القانوني للجريمة‪ ،‬دراسة تحليلية تأصيلية‪ ،‬رسالة دكتوراه‪ ،‬كلية الحقاو‪ ،،‬جامعاة القااهرة ‪1994‬م‬
‫رقم ‪ 212‬ص ‪.349‬‬
‫‪41‬‬
‫ل ن كان ريع م كاب ري غ ييضمن عاعة يي ر ضارا ايم غ ضعه يار فإن يط ب يدي ر ضدارا – حيدث‬
‫ل ييصلا يخ ريضاا – هل يحصي حاص ‪.‬‬
‫مما يع أن ريع م كاب ريلراعدي يغ د عدن يدلرفا يدي ر ضداراب إعي داا أ هدا حدعا يدلر م ريع دم كداب‬
‫ريلراعيب ي ما ل يغ يي ر ضارا عن ريع م كاب ريلراعيب فوع ييلرفا هاه ري ييب لل يولم اايمي ري غ‬
‫ريكاابب يععم يلرفا ريع م كاب ريلراعي‪.163‬‬
‫لهار ما أخدات د محكمدي ريد وض ري ا ودييب فودع وديوات ع دى أن ودلء ري يدي يكمدن فد معافدي ريشداك‬
‫(ريم غ) كاب ري ع ريم غ ع ‪.‬‬
‫‪"La mauvais foi reside dans "la connaissance par le plaignant (le dencciateur) de‬‬
‫‪la faussete du fait denonce".164‬‬
‫لكدايك محكمددي رييمييد رلاع يديب فوددع اضددت ددهن ريمامدع ع يد فوهدداء لاضداءب أن ريدداكن رجواود فد‬
‫اايمي ر فيارء هل يعمع ريكاب ف ريي يغب لهار يويض أن يكدلن ريم دغ عايمدا يوي يدا ل يعرخ د أ شدك‬
‫ف أن ريلراعي ريي أ غ ها كاا يب لأن ريم غ ضعه ا م هاب كما أ ي د م يصدحي ريحكدم كداب يصدحي‬
‫ريحكددم كدداب ريد غ رن ير ددت ي محكمددي طايد رياد مب يددلرفا هددار ريع ددم رييوي د ب لأن يوددي ها ايددك فد‬
‫حكمها عيي ي يا عو ‪.165‬‬
‫كما اضت ه من ريرا ت من ص ريماعة (‪ )210‬من اا لن ريعول اتب أن ع اصا ريموؤلييي عن اايمدي‬
‫ر فيددارء يكددلن ميددلرفاة ميددى ر ددت ع ددم ريم يدداا ددارءة مددن اددعمت ضددعه ريشددكلا أل ر خ دداا إايكدداب‬
‫اايميب أل ار أخي ضعه أعيي ماعيي يع ع ى لال رياام‪.166‬‬
‫لخ فا يايكب شياطت محكمي ري وض ريمصايي ي عواب ع ى اايمي ري غ ريكااب يلرفا ع صاين همدا‪:‬‬
‫ريع م كاب ريلراعي ريم غ ع هاب لاصع ر ضارا ايم غ ضعه‪.‬‬
‫فوع اضت ه من ريمواا أن رياكن رجواو ف اايمي ري غ ريكااب هل يعمع ريكاب ف ريي يدغب لهدار‬
‫يويض أن يكلن ريم غ عايما يوي يا ل يعرخ أ شك ف أن ريلراعي ريي أ غ ها كاا ي لأن ريم غ ضعه‬
‫ا ء م هاب كما يشياط ييلرفا ريوصع ريا ائ ف ي ك رياايميب أن يكلن رياا اع أعم ع ى يوعيم ري غ‬
‫‪Paul Malibert: Denonciation calomnieuse, juris classeur penal, Art 226 – 10 a 226 – 12, no 82.‬‬
‫الدكتور محمود محمود مصمفى‪ :‬شرح قانون العقوبات‪ ،‬القسم الخاص رقم ‪ 371‬ص ‪.422‬‬
‫‪164‬‬
‫‪Cass crim 30-1-1979. Bulletin des arrest de la cour de cassation. Chambre criminelle. No 41, 13‬‬‫‪3-1984, Bulletin Bo 105, Juris – classeur periodique (la semaine juridique) edition general 1984. IV. P‬‬
‫‪. 161.‬‬
‫‪ 165‬تمييز جزاء رقم ‪ 98/331‬بتاريخ ‪ ،1998/6/27‬المجلة القضائية‪ ،‬المعهاد القضاائي األردناي‪ ،‬عماان‪ ،‬األردن‪ ،‬السانة الثانياة المجلاد‬
‫الثاني‪ ،‬صفر ‪ 1419‬هـ يونيو ‪ 1998‬العدد السادس ص ‪.703‬‬
‫‪ 166‬تمييز جزاء رقم ‪ 99/346‬بتاريخ ‪ 199/8/1‬م‪ ،‬المجلة القضائية‪ ،‬السنة الثالتة‪ ،‬ربيع تان‪1420 ،‬هـ أغسمس ‪1999‬م‪ ،‬العادد الثااني‬
‫ص ‪.815‬‬
‫‪163‬‬
‫‪42‬‬
‫م يليدا ريوددلء لر ضددارا مددن أ ددغ فد حود ب ممددا ييعدين معد أن يع د ريحكددم ريواضد‬
‫رياايمي يان هار ريوصع ع صايي‪.167‬‬
‫ا عر ددي فد هدداه‬
‫ل هن ر احي مشالطي هن يكلن ري غ مويا ا حون ري يي لل يشل شائ ي من ولء ريوصع‪.168‬‬
‫ل ه من ريمواا أ يشياط ييحو اايمي ري غ ريكااب يلرفا اك دين‪ :‬همدا ر دلت كداب ريلادائع ريم دغ‬
‫ع هاب لأن يكلن رياا عايما كا ها لم يليا ريولء لر ضارا ايما ع يد ب لأن يكدلن رجمدا ريمخ دا‬
‫مما يويلاب عول ي فاع ليل يم يوم ععلا ما أخ ا ‪.169‬‬
‫ليط يوددا يوضدداء محكمددي ري د وض ري ا ودديي لمحكمددي رييميي د رجاع يدديب ل يوددلم موددؤلييي ري ددك لمل يددي‬
‫ريوائمين ا غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهيب عن اايمي ري غ ريكاابب ع ع ر لت ععم صحي لراعدي‬
‫مو رجملر ريم غ ع هاب ميى كا لر حو ري ييب إويهعرفهم من ري غ يحويد ريغداض ريدا مدن أا د‬
‫ألاب ريمشا ع دى ري دلك ر د غ ع هداب لهدل معال دي ريود طات ريعامدي فد ريكشد عدن ادارئم مود‬
‫رجملر ‪.‬‬
‫كما يوي يعلن من ر احي ار كات ريلراعي صحيحيب ليل كا لر وي ء ري يي حيث يم يوصعلر ا غ ولا‬
‫رييشددهيا ددايم غ ضددعهب جن هددار هددل ريددا يي د مددع ريغايددي رييد ودديهعفها ريمشددا ب لهددل رييشددايع ع ددى‬
‫ر غ عن اارئم مو رجملر ب غيي يحوي معال ي ريو طات ريعامي ف كش هاه رياارئمب لريلصدل‬
‫يى مايك يهاب لهل ما ل ييحو ار ر يطت ر احي ايشاطين معاب صحي ريلراعي لحودن ري يديب ا مدؤع‬
‫ايدك أل يوددلم ري ددلك ع ددى ر د غ ل ع دعما يكددلن يحددت يددعها ريددعيي ع دى صددحي ريلراعددي فيضدداا ددايك‬
‫ريمص حي ريعامي‪.‬‬
‫لي ددا ا ر احددي ف د ريحايددي رجليددى ( حوددن ري يددي ع ددع ر ددلت عددعم صددحي ريلراعددي) خ د ص ري ددك ريم ددغ‬
‫ي مص حي ريعاميب ل ن كان يم يلف فد خدعميها ي مدا ي ااهدا فد ريحايدي ريرا يدي ( ودلء ري يدي ع دع صدحي‬
‫ريلراعي) أن ري ك اع أوعا ريى ريمايمدع خعمديب لحود يد مصد حي يدااح ع دى حد ريعميد فد ريشدا‬
‫لر عي اا‪.‬‬
‫ليعع هار يط يوا يما ياره اا ب من ريشارح‬
‫‪170‬‬
‫صعع اايمي ري غ ريكااب‪.‬‬
‫هار لي ياض ر عيوداع صدحي ريلراعدي ريم دغ ع هداب ج د ل ييصدلا رن ييحود ريغداض ر ايمداع مدن‬
‫لارء ري غ ار كان ريم غ يعيوع كاب ريلراعيب مما يع أ كان ماض رييشهيا ايما ع ي ‪.171‬‬
‫‪ 167‬نقم ‪ 1984/4/26‬مجموعة أحكام النقم س ‪ 35‬رقم ‪ 106‬ص ‪.484‬‬
‫‪ 168‬نقم ‪ 1986/6/4‬مجموعة أحكام النقم س ‪ 37‬رقم ‪ 199‬ص ‪622‬‬
‫‪ 169‬نقم ‪ 1998/10/13‬مجموعة أحكام النقم س ‪ 49‬رقم ‪ 143‬ص ‪.1070‬‬
‫‪ 170‬الدكتور محمود نجيب حساني‪ :‬شارح قاانون العقوباات‪ ،‬القسام الخااص‪ ،‬دار النهضاة العربياة ‪1998‬م رقام ‪ 912‬ص ‪ 860‬الادكتور‬
‫عمر السعيد رمضان‪ :‬شرح قانون العقوبات‪ ،‬القسم الخاص‪ ،‬دار النهضة العربية‪ 1986 ،‬رقم ‪ 375‬ص ‪.391‬‬
‫‪ 171‬نقم ‪ 1937/6/14‬مجموعة القواعد القانونية‪ ،‬لمحمود عمر‪ ،‬ج ‪ 4‬رقم ‪ 93‬ص ‪.78‬‬
‫‪43‬‬
‫رجما ريا يع أ يع أ يوع ع ى عاي ريم غ ضعه ا شي اه ف ايامد عم يدي مود أمدلر ب عدبء‬
‫ر ات ولء يي ريوائمين ع ى ر غ اي كب إويهعرفهم رييشهيا ب ع مهم و ا كاب هاه ريلراعيب حيى‬
‫ييلرفا ف حوهم ريموؤلييي عن اايمي ري غ ريكااب‪.‬‬
‫لييس من ع اصا حون يي ريم غ ريير ت لرييحا ب يار ييلرفا حون ري يي ليل كان ري غ يوي ع يى خ ي‬
‫لطيتب يما يويضي ر غ عن رياارئم من واعيب حيى ييخا ر اارءرت ف شده ها فد ريلادت ريم ئدمب‬
‫ا مدن شدهن ر يد رم داييحا رن يعااد ايدكب ليددل أن ريواضد ادع ل يود م إععداء ريمدديهم عيوداعه صددحي‬
‫ريلراعي ار ي ين ي طيش ري اها‪.172‬‬
‫يط يوا يايكب فإن ري ك لريوائمين ع ي ب ل يوهيلن ا ائيا – ل ن وئ ل مع يا – ار كان ري غ عن ريعم يات‬
‫ريماييي ريمش لهي اع صعا عن طيت ليوا ب ج هم يععلن مع ايك حو ل ري ييب ل ن يلرفا ف حوهم خطه‬
‫رييوا ف ر غب لهل يويلاب ريموؤييي ريمع يي‪.173‬‬
‫فوع اضت محكمي ري وض ريمصايي هن مااع يوصيا ريميهم ف اامي ريعيي ع ى صحي ريد غ ليوداع‬
‫في ب ل يؤع ف ريعو لريم طد يدى ر دلت ع دم ريمديهم كداب ريد غب لل يدع ع دى أ د اصدع د ريكيدع‬
‫ي م غ ضعه رل ر ضارا ‪.174‬‬
‫ل ه ار ر ي ى ريوصعب فإن موؤلييي رياا ل يولم عن اايمي ري غ ريكاابب ليل يوم ود لك ايخطدهب‬
‫كهن كان يياي يهلا أل يوا ع ى أن ععم ايام ريمودؤلييي ريا ايدي فد حايدي يدلرفا ريخطدهب ل يم دع مدن‬
‫ايام ريموؤلييي ريمع يي‪.175‬‬
‫‪ .25‬في الفقه اإلسالمي‪:‬‬
‫ما يوعم يا ف ريوا لن ريمواانب يهخا ري و ر و م ب ا ل يودلم اايمدي ريد غ ريكدااب ل ا ععداء‬
‫طلرعيي إيهام كااب وصع رييشهيا ايمععى ع ي ‪.176‬‬
‫فإار ر ت رن ريمعع أاام ريععلا كيعر ل ضارار ايمععى ع ي ب علاب ا رئيا صيا ي يأل اياء عدن يود ط‬
‫رجشارا لريمعيعين‪.177‬‬
‫خ فا جص غ من ريمايكييب حيث اا يؤعبب ولرء أاصع أايي أم يم يوصع‪ .178‬كما أن من اام شدكيي حد‬
‫ي غ أن يؤعبب لأا ريح س يي عفع ايك أه ري اط ‪.179‬‬
‫‪ 172‬الدكتور محمود نجيب حسنب‪ ،‬المرجع السابق رقم ‪ 914‬ص ‪.682‬‬
‫‪ 173‬أنظر فحقا رقم ‪ 26‬وما بعده‪.‬‬
‫‪ 174‬نقم ‪ 1955/3/22‬مجموعة أحكام النقم س ‪ 6‬رقم ‪ 225‬ص ‪.697‬‬
‫‪ 175‬نقم ‪ 1965/1/11‬مجموعة أحكام النقم س ‪ 16‬رقم ‪ 11‬ص ‪.45‬‬
‫‪ 176‬تبصرة الحكم ‪ :‬ألبن فرحون ج ‪ 2‬ص ‪ 153‬وما بعدها‪.‬‬
‫‪ 177‬معين الحكام فيما يتردد بين الخصمين من األحكام‪ :‬للمرابلسي‪ ،‬مكتبة مصامفى الباابي الحلباي ‪1393‬هاـ ‪1973‬م ص ‪ 178‬تبصارة‬
‫الحكام ج ‪ 2‬ص ‪ 152‬مواهب الجليل لشرح مختصر خليل‪ ،‬للحماب وبهامشة التاج واألكليل لمختصر خليل‪ :‬للموا‪ ،‬دار الفكر اللبناني‬
‫للمباعة والنشر ‪ 1991‬ص ‪.98‬‬
‫‪44‬‬
‫لكايك ري غ ريا يكلن صاح كاا ا في ب لااصدعر أاا ريم دغ ضدعه فإ د يعاادب يع يدار يكداب ريم دغب‬
‫ليما يح ايم غ ضعه من أاا‪.180‬‬
‫‪ 178‬الشرح الكبير‪ :‬للدردير ‪ ،‬مكتبة عيساى الباابي الحلباي ج ‪ 4‬ص ‪ ،346‬قاوانين األحكاام الشارعية‪ ،‬ألبان جازي الررناا ي‪ ،‬دار العلام‬
‫للماليين بيروت ‪ 1974‬ص ‪.362‬‬
‫‪ 179‬تبصرة الحكام ‪ :‬ج‪ 2‬ص ‪306 - 305‬‬
‫‪ 180‬الدكتور عبد العزيز عامر‪ :‬التعزير في الشريعة اإلسالمية‪ ،‬دار الفكر العربي‪1396 ،‬هـ ‪ 1976‬م رقم ‪ 218‬ص ‪.258‬‬
‫‪45‬‬
‫المبحث الخاما‬
‫المسؤولية المدنية عن الخطي في اإلبالغ‬
‫بين القواعد العامة و وانين مكافحة غسل األموال‬
‫‪ .26‬المسؤولية المدنية عن الخطي في اإلبالغ طبقا للقواعد العامة‪:‬‬
‫ا صعا حكم ا عر ي ضع ريعمي ريم غ ضعه عن لراع مو رجملر ريم غ ع ها عن طاي ريمؤووات‬
‫ريم ايييب فإن هار يحل علن ريحكم ه يعليض مع ضع هاه ريمؤوواتب ي اء ريخطه من اا هداب يمدا‬
‫هل مواا من أن ريحكم ا عر ي ريا ائيي ييضمن مع ى ر دلت ريلراعدي ريم دغ ع هداب فضد عدن خضدلعها‬
‫جحكام اا لن ريعول اتب فايي يغ ع ها ما أن يكلن ويعمال يح أل ي يار يلراب يهما ريوا لن‪.181‬‬
‫لع ع ريحكم ارءة ريعمي من هاه رييهميب يععم حصل ريلراعي أص أل ععم ر لت و اعها يي ب فإ ار‬
‫ي ى يعا ريمؤووات ريماييي ك خطده فد ر د غب عدعمت مودؤليييها ريمع يديب ميدى كدان ر د غ اائمدا‬
‫ع ى ش هي موي ياي من أحلر ل ال مع لمي ي و ع ى ريعمي م ي شي اه ف مو أملر ب فع عئا‬
‫يعع ريمؤووات ريماييي معالاة فيما أ غت ب حيث يم ييلرفا يعيها اعل ي أل ععم يال‪.‬‬
‫أما ع ع صعلا ر غ عن يوا لععم حيياط فإن هار ل ن كان ل يك د يويدام ريمودؤلييي ريا ائيدي عدن‬
‫اايمي ري غ ريكاابب فإ ل يم ع من ايام ريموؤلييي ريمع ييب ييلرفا ريخطه ريملادب ييعدليض ريضدااب‬
‫ط وا ي ماعة ‪ 1382‬من ريوا لن ريمع ري ا و ب لريماعة ‪ 163‬من ريوا لن ريمع ريمصا ‪.‬‬
‫فوع اضت محكمي ري وض ري ا وييب هن ي ما‬
‫ارءة ريم غ ميى ر ت رايكا يخطه‪ . 182‬ليك‬
‫يهلا‪.‬‬
‫ع ي ف اايمي ري غ ريكااب ريمطاي ي اييعليضب امدم‬
‫فد ايدك أن يكدلن مودعم ريد غ ادع يصدا مدع طديت أل‬
‫‪Il suffira que l'auteur d'une plainte ait agi avec legerte ou temerite183.‬‬
‫أل ععم ريي صا ريا ل يغي ا (‪.184 )d'imprudence regrattable‬‬
‫كمددا اضددت محكمددي ريد وض ريمصددايي ددهن عددعم يددلرفا وددلء ريوصددعب ل ن كددان يم ددع مددن ايددام ريموددؤلييي‬
‫ريا ائييب فإن هار ل يم ع من ايام ريموؤلييي ريمع يديب فيصد ح ريوضداء داييعليضب ار ر دت أن ري اعد ادع‬
‫أاعم ع ى ريي يغ ايهام ا عن يوا لععم يال‪.185‬‬
‫‪ 181‬الدكتور روؤز عبيد‪ :‬المشكالت العملية الهامة في اإلجراءات الجنائية‪ ،‬دار الفكر العربي‪1980 ،‬م‪ ،‬الجزء األول ص ‪.796‬‬
‫‪Cass crim 9 – 2 – 1932 Recueil Daloz habdomadire 1932. P 204. 6-3-1946 Juris classeur periodique‬‬
‫‪ed generale 1946.11.3072 note J.F.L.C‬‬
‫‪183‬‬
‫‪Cass 2er civi 6-2-1959 Bulletin chambers civiles 11. No 131.7-12-1960 Bulletin civiles 11.No 511‬‬
‫‪24-3-1971 Bulletin chambers civiles 11.No 133.‬‬
‫‪184‬‬
‫‪Cass req 7-12-1931, gazette du palais 1932.1.p307.‬‬
‫‪ 185‬نقم ‪ 1945/5/21‬مجموعة القواعد القانونية‪ ،‬ج ‪ 6‬رقم ‪ 579‬ص ‪.717‬‬
‫‪182‬‬
‫‪46‬‬
‫ل ه ار يت ارءة ريم غ ع ى ي اء أ اكن من أاكان ري غ ريكاابب في غ حث معا يلرفا ريخطه‬
‫ريمع ريمويلاب ي يعلض من ععم ف لراعي ريي يغ اريد ب فدايي يغ خطده مدع يوديلاب رييعدليض ار‬
‫كان صاعار عن يوا ف ر يهام أل وصع رييعايض ايم غ ع لر واءة ريي ل جا ومعي أل صعلاه‬
‫عن اعل ي لععم ي صا‪.186‬‬
‫ل هن ريي يغ عن ريلاائع ريا ائيي ح يك وانب هل لراب م الض ع ي ب فا يصح معاا ي ل ايضاء‬
‫رييعليض ع ب ل ار كان اع يعمع ريكاب في ب أما رايضاء رييعليض مدن ريم دغ مدن ريوضداء ارءيد مدن‬
‫هاه رياايميب ف يكلن يمااع كاب ميب ليحلق ريضاا ايم غ ضعه ياب أيضا أن يكلن اع أاعم‬
‫ع ى ريي يغ عن امل ي لععم يال علن أن يكلن يايك م اا‪.187‬‬
‫‪ .27‬خطي البنوك في اإلبالغ يعتبر من الخطي المهني الجسيم‪:‬‬
‫خطه ري دلك فد ر د غ عدن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهيب يعي دا خطده مه يدا ‪Faute Professionelle‬‬
‫لهل ريخطه ريا يوع من صاحب ريمه ي ف ممااوي يمه ي ب كما هدل ريحدا فد ريخطده ريدا ي ودب ريدى‬
‫ري ك ف أعماي ري كيي مع ريعم ء‪.‬‬
‫لهار ريخطه ريمه يعي ا ف اميع رجحلر خطه اويما (‪ )faute lourde‬لهل ريخطه ريا يكلن همال‬
‫رل ععم خييداط يدم يداعه ري اعد ب أل ر دعفاعا يدم ييدع اهب جن ريخطده ريدا يكدلن وديطا فد حد ريشدخص‬
‫ريعاع ب ي ص ح خطه اويما ف ح ريشخص صاحب ريمه يب ج فد ممااودي يمه يد ب ادع عيداع يوضدي‬
‫معي ديب فايمه دي يعدع ماكد ر ي خعمدي ر ايماعيدي (‪ )Une poste de service soial‬لمدن ردم ي يداض‬
‫لرا ات خاصي ف ح من يولم ها‪.188‬‬
‫لريخطا رياويم هار ريمع ىب يخي عن ريخطه ميا ريمغي اب ريدا ل ييدلرفا فد اا دب ري اعد ل حيدث‬
‫يايع حاكي أل وك ي ريي ييايب ع يها ضاار علن اصع م يى يحوي ييايها ل ل كان خطه عمعيا‪.‬‬
‫‪ . 28‬إعفاء البنوك من المسؤولية المدنية عن الخطي في اإلبالغ طبقا لقوانين مكافحة غسل األموال‪:‬‬
‫يوع كان يخشيي ري لك من ريموؤلييي ريمع يي عن يعدليض ريضداا ريدا ي حد ايعميد مع ليداب ا وداءة‬
‫ريى ومعي ب لماعيا ياميع حوا ب و ب ريخطه ف ر غ عدن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهيب يدهريا ود‬
‫ف كش عم يات مو رجملر عن طاي ري لك‪.‬‬
‫ف د ريلليددات ريميحددعة رجمايكيدديب يددم ي ددغ ري ددلك ل عددن و د ي (‪ )%5‬مددن حددالت ر شددي اه ف د مو د‬
‫رجملر ب ل(‪ ) %95‬من هاه ريحالت يم ييم ر غ ع هاب خشيي ريموؤلييي ريمع يي عن ريخطه ف ر د غ‬
‫‪ 186‬نقم ‪ 1965/1/11‬مجموعة أحكام النقم س ‪ 16‬رقم ‪ 11‬ص ‪.45‬‬
‫‪ 187‬نقم ‪ 1976/2/23‬مجموعة أحكام النقم س ‪ 27‬رقن ‪ 55‬ص ‪.267‬‬
‫‪188‬‬
‫‪CF: GRUA: Responsabilite civile du Banquier No 85 ets.‬‬
‫راجع الدكتور محمد السعيد رشدي‪ :‬الخمأ غير المرتفر‪ ،‬سوء السلوك الفاحش والمقصود‪ ،‬ممبوعات جامعة الكويت ‪1416‬هاـ ‪1995‬م‬
‫ص ‪ 45‬و ص ‪ 84‬هامش ‪.2‬‬
‫‪47‬‬
‫أل ياميع ريحواب‪ . 189‬للالب يعليض ريضاا ريا يح‬
‫هاه ريش هي‪.‬‬
‫ايعمي‬
‫يياي هار ر ادارءب ع دع عدعم ر دلت‬
‫لي اعيا يايكب ألصت ماملعي (‪ )FATF‬ريخاصي لضع ريوياوات يمكافحدي مود رجمدلر ب دهن يحمد‬
‫ريمؤووددات ريماييددي ضددع أ موددؤلييي ا ائيددي أل مع يددي عددن فشدداء ريمع لمددات ‪ ....‬مددا عرم ااددا هدداه‬
‫ريمؤووات يعم لن حون يي (رييلصيي ‪.)16‬‬
‫لي يار يهاه رييلصييب ليشايعا ي لك لي مؤووات ريماييي ص ي عاميب ع ى ر غ عن ريعم يات ريماييي‬
‫ريمش لهيب ليحويوا ي يعالن رياع مع اهلع مكافحي مو رجمدلر ب صدت عدض ريودلر ين ع دى ع ائهدا‬
‫من ريموؤلييي ريمع يي‪.‬‬
‫لاع كان أل من ص ع ى ايكب ريوا لن ري ايطا ريميع مكافحي رليااا ف ريمخعارت ريصاعا ود ي‬
‫‪1986‬ب فوع أع ى ريمؤووات ريماييي من أيي موؤلييي ا من يولم ا غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهي‬
‫لفوا جحكام هار ريوا لنب كما ص ع ى ايك ريضا ريوا لن رجيما ‪.‬‬
‫لاع صت ريماعة ريياوعي من اا لن ري لك ريوليوا ط وا آلخا يععي يد فد ايد ‪1998‬م ع دى عدعم‬
‫موؤلييي ري لكب ل ا ائيا لل مع ياب عن ا يامهدا دا غ عدن عميد مشدي فيد ب ميدى كدان هدار ر د غ‬
‫يوي ع ريى أو اب لم اارت معوليي‪.‬‬
‫ل ايمر صت ريماعة ريعاشاة من اا لن مكافحي مو رجملر ريمصا ب ع ى أ "‪ ....‬لي ي‬
‫ريمع يي ميى كان ر عيواع ويام هار ر شي اه م يا ع ى أو اب معوليي"‪.‬‬
‫ريموؤلييي‬
‫‪ .29‬تقدير هذا اإلتجاه‪:‬‬
‫ار كا ددت عددض رييشددايعات اددع م حددت ري ددلك لريمؤووددات ريماييددي لعددا مددن ريحصددا ي إع ائهددا مددن‬
‫ريموددؤلييي ريمع يدديب عددن ريخطدده فد ر د غ عددن ريعم يددات ريماييددي ريمش د لهي فددإن ايددك يريددا يودداؤل عددن‬
‫يعليض ريضاا ريا يح ايعمي ع ع ععم ر لت ش هي مو رجملر ريي يم ر غ ع ها؟‬
‫يايب ري عض‪ 190‬ع ى ايكب يهييع هار ر ياداه رييشدايع ب م ضد مصد حي ري دلك فد يميعهدا ايحصدا ي‬
‫ريا ائيي لريمع ييب ع ى مص حي ريعم ء ف يعليض رجضدارا رييد يحوديهم ود ب ر د غ عدن شد هي يدم‬
‫يلاع ما ي ااها‪.‬‬
‫‪ 189‬السيد يعقوب حبيب‪ :‬ظاهرة غسيل األموال وأترها على اإلقتصاد الو ني‪ ،‬حلقاة نقاشاية عقادتها كلياة الحقاو‪ ،،‬جامعاة الكويات فاي‬
‫‪ ،1998/5/10‬منشورة بمجلة الحقو‪ ،،‬السنة الثانية والعشرون‪ ،‬العدد الثالث‪ ،‬جماادي اآلخارة ‪1419 ،‬هاـ سابتمبر ‪ 1998‬م ص ‪- 329‬‬
‫‪.330‬‬
‫‪ 190‬نعيم شحادة‪ :‬ظاهرة غسيل األموال وأترها على اإلقتصاد الو ني‪ ،‬الحلقة النقاشية السابق اإلشارة إليها‪ ،‬ص ‪.330‬‬
‫‪48‬‬
‫لف يوعيا أن هار ر يااه رييشايع لري وهد يد خطلايد ب ايدك أن هداه ريحصدا ي ريمع يدي ي مؤوودات‬
‫ريماييي ف هدار ريصدععب يدؤع ريدى هدعرا حد ريعميد ب فد يعدليض ريضداا ريدا يحد د ب ودلرء أكدان‬
‫ضاار مع ليا ييمر ف ر واءة ريى ومعي ب أم ضاار ماعيا ييمر ف ياميع حوا أل يا ي ‪.‬‬
‫لل ي اا ايك يشايع ري لك لريمؤووات ريماييي ع ى رييعالن ريادع مدع اهدلع مكافحدي مود رجمدلر ب‬
‫ايك ر ياب مارعاة اا ب ريعم ء رياين يحوهم ضاا و ب ري غ ريا ر ت ععم صحي ب مع حون يي‬
‫ري ك ريا رويهع يحوي ريمص حي ريعامي لايك عن طاي يحم ريعليي ييعليض هار ريضااب لهل مدا‬
‫أخا ريوا لن ري ا و ‪.‬‬
‫‪ .30‬تحمل الدولة لتعويض الضرر الذي لحق بالعميل طبقا للقانون الفرنسي‪:‬‬
‫م د ح ريوددا لن ري ا و د ريمؤووددات ريماييددي حصددا ي مع يددي عددن ريخطدده ف د ر د غ عددن ريعم يددات ريماييددي‬
‫ريمش لهيب مع يحم ريعليي ييعليض ريضاا ريا يح ايعم ء و ب هار ريخطه‪.‬‬
‫فوع صت ري وداة ريرا يدي مدن ريمداعة ريرام دي مدن ريودا لن ري ا ود اادم (‪ )614/90‬ريصداعا فد ‪ 12‬يلييد‬
‫‪1990‬مب لريمعع ايوا لن اام ‪ 546 – 98‬ريصاعا ف ‪ 2‬يلييد ‪1998‬م ع دى ر د ‪" :‬ل يودام أ ععدلا‬
‫موؤلييي مع ييب لل يمكن أن يلاع ا رء مه ضع ريمؤووي ريماييي أل معيايها أل مهملايها رياين كا لر‬
‫حو ري يي ف يوعيم ري غ ريم صلص ع ي فد ريمداعة ريرايرديب ع دى أن ييحمد ريعليدي يعدليض ريضداا‬
‫ريميايب م اشاة ع ى هار ري غ‪.191‬‬
‫لهار يااه محملع مدن ا د ريمشدا ري ا ود ‪192‬ب يادب أن يهخدا د رييشدايعات رجخدااب ضدما ا يك ايدي‬
‫يعليض رجفارع عن رجضارا ريي يحوت همب عن أفعا رويهعفت حمايي ريمص حي ريعامي‪.‬‬
‫فض عن أ اع يصدعب ود ي لادلع خطده مدا يدى ريمؤوودات ريماييدي أل يدى ريودائمين ع يهداب فد يودعيم‬
‫ري غ عن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهيب كمدا ار يدلرفات ادارئن ي داا لادلع شد هي مود رجمدلر ب يادب‬
‫ر غ ع ها‪.‬‬
‫لع ع لالع هار ريخطهب فإ يعخ ماي ا ضمن ريخطه ريا يواهم في اميع أعضاء ريماملعي ريم مدين‬
‫ي شاطب ل ويحايي و ي هدار ريخطده ريدى شدخص محدعع مد همب فدإن ريخطده فد ريي ديم ريدا اعد ريحداعث‬
‫ممك اب ي وب ييهم اميعاب لهدار يك د عمدا مودؤليييهم رييضدام يي عمدا يحد ايمضدالاب كهشدخاص‬
‫أواءلر ي يم ري شاط ريا شياكلر اميعا ف ي ياه‪.193‬‬
‫‪191‬‬
‫‪A ucune action en responsabilite civile en peut etre intentee, ni aucune sanction professionnelle‬‬
‫‪prononcee contre un organisme financier, ses dirigeants ou ses preposes qui ont fait de bonne foi la‬‬
‫‪declaration mentionnee a l'article 3. En cas de Prejudice resultant directement d'une telle declaration,‬‬
‫‪I' Etat repond du dommage subi".‬‬
‫‪192‬‬
‫‪CREDOT et BOUTEILLER. Op cit p 161. ets.‬‬
‫‪ 193‬راجع في المو وع‪ :‬الدكتور محماد شاكري سارور‪ :‬مشاكلة تعاويم الضارر الاذي يساببه شاخص غيار محادد مان باين مجموعاة‬
‫محددة من األشخاص‪ ،‬دار الفكر العربية ‪ 1983‬رقم ‪ 30‬ص ‪.48‬‬
‫‪49‬‬
‫لي عل أن ريمشا ري ا و أارع أن يوي عع ريصعل ات ريي يصاحب لادلع هدار ريخطده فد ر د غب لمدا‬
‫يرياة ريموؤلييي رييضام يي من مشك تب لما يدؤع رييد مدن رحادام ريمؤوودات ريماييدي مدن ر ادعرم ع دى‬
‫ر غ عن ريعم يات ريماييي ريم ش لهيب ع ع ععم ريييون من ر ليهاب رجمدا ريدا يضدا ايمصد حي ريعامديب‬
‫يععم ر غ رل عن ريو ي م ها‪.‬‬
‫يددار اأا ريمشددا ري ا ود ب يحمد ريعليددي يعددليض ريضدداا ريميايددب ع ددى ر د غ عددن ريعم يددات ريماييددي‬
‫ريمش لهي ريي ر ت ععم صحيهاب يشايعا ي مؤووات ريماييي ع ى رييعالن رياع مع ريو طات ريعامدي فد‬
‫مكافحي مو رجملر ب لضدما ا ييعدليض رجضدارا رييد يحودت داجفارع ود ب ر د غ ريدا ر دت عدعم‬
‫صحي ‪.‬‬
‫ليي هار ر يااه رييشايع ب مع ما يهخا رييشايعات من يوهي حصل ريمضالا مدن رياايمدي ع دى‬
‫كافي حولا ب حيى يويوا رجلضا ري اشئي عن رياايميب ف أوا لات ل هيوا ر اارءرت‪.194‬‬
‫‪ .31‬أساا تحمل الدولة للتعويض‪:‬‬
‫ل يولم يحم ريعليي ييعليض ريضاا ريميايب ع ى ر غ عن ريعم يات ريماييي ريمشد لهيب ع دى روداس‬
‫من يحم ريي عيب جن ايي يحم ريي عي ل ن ععت أص ح ري ايات ريي اي ت ييهويس مودؤلييي ريعليدي‬
‫أل ريمي ل ب فمن ي ي ع شاط مياهب ع ي أن ييحمد ي عد مدا يد ام عدن ايدك ري شداط مدن ضداا يصديب‬
‫ريغيا لريهيئي ر ايماعيي ممر ي ف ريعليي‪.195‬‬
‫ل أ ل يمكن ا ل هاه ري ايي ييحم ريعليي يهدار رييعدليضب جن ريعليدي ل يوده عدن كد فعد ضداا‬
‫صعا من أحع مل يهاب ما يم يكن ايك ري ع عرخ ضمن ري شاط ريمك د د ايدك ريمل د ب فضد عدن‬
‫أن ريمؤووات ريماييي ل يي ع اميعها ريعلييب كشاكات ريصارفي لري لك رييااايي رييد ل يخضدع يود طي‬
‫ريعليي ل ااا يا فوط‪.‬‬
‫ل صعع ري لك ع ى لا ريخصلصب فإ ي اق ين ري دك ريعدام لريخداصب مدن حيدث م كيدي اأس ريمدا‬
‫ليكلين رياها ر عرا ل م وياه‪.196‬‬
‫لل يعع مل ا عاما يوه ريعليي عن أخطائ ب معيالر لمل لر ريمشدالعات ريماييدي لريمؤوودات ريماييدي‬
‫لرييااايي ريي يعيمع ع ى ر عخاا ريعامب حيث ل يخا عن كل ها هيئات خاصي يخضع ي وا لن ريخاص‬
‫كما ل يعع أملريها أملرل عامي‪.197‬‬
‫‪CF: anne d' HAUTEVILLE: un nouveau élan est donne a la politique publique d' aide aux victimes‬‬
‫‪de la deliquance, Revue de science criminelle et de droit penal compare 1999 p 647.‬‬
‫‪ 195‬الدكتور عادل أحمد المائي‪ :‬المسؤولية المدنية للدولاة عان أخمااء موظفيهاا‪ ،‬دار الثقافاة للنشار والتوزياع‪ ،‬عماان – األردن ‪،1999‬‬
‫ص ‪.185‬‬
‫‪ 196‬الدكتور علي جمال الدين عوض‪ :‬عمليات البنوك رقم ‪ 117‬ص ‪.1119‬‬
‫‪ 197‬الدكتور أحمد ه محمد خلف هللا‪ :‬الموظف العام في قانون العقوبات‪ ،‬رسالة دكتوراه‪ ،‬كلية الحقو‪ ،،‬جامعة القااهرة‪ 1991 ،‬م ص‬
‫‪ 418‬وما بعدها‪.‬‬
‫‪194‬‬
‫‪50‬‬
‫كما ل يولم مودؤلييي ريعليدي عدن هدار رييعدليضب ع دى أوداس الرعدع ريمودؤلييي ر عرايديب حيدث يصدعب‬
‫ر ددات خطدده ر عراة فد ر د غب فضد عددن أن ريموددؤلييي ر عرايددي يوددلم ع ددى أودداس ريمخدداطا ليحمد‬
‫ريي عاتب له ل ي شه ل ف حالت اعاة ل وير ائييب ليوي م صا خاصا ف أم ب ريحالت‪.198‬‬
‫لع ى ايكب فإن أواس موؤلييي ريعليي عن يعليض ريضاا ريميايب ع دى ر د غ عدن ريعم يدات ريماييدي‬
‫ريمش لهيب هل مودؤليييها ر ايماعيدي‪199‬ب إعي ااهدا دل مدن ر صدا لرييكافد ر ايمداع ب يوديهع‬
‫ريموددداععة ر ودددا يي لر ايماعيددديب لي طدددل ع دددى يودددعيم ريخيدددا لر حودددان ريدددى ضدددحايا رجفعدددا ميدددا‬
‫ريمشالعي‪.‬‬
‫لريمودؤلييي ر ايماعيدي ي عليديب هد أوداس يحم هدا ييعدليض رضدارا ريما د ع ديهم فد ريادارئم صد ي‬
‫عاميب ع ع ععم يلرفا موؤليييها ريوا ل يي‪.200‬‬
‫لهل ارت رجواس ريا يولم ع ي ص علق يعليض ضحايا ر اهاب لرياارئم رجخااب ف فا وا‪:‬‬
‫‪"la fonds de garantie des victims des actes de terrorisme et d' autres infractions".‬‬
‫لريا يم شاؤه ايوا لن ريصاعا ف ‪ 9‬و يم ا ‪1986‬ب لريمعع وا لن ‪ 30‬عيودم ا ‪ 1986‬حيدث يعدع‬
‫رييعددليض مودداععة يوددعمها ريعليدديب يع يددار عددن لراددب رييضددامن (‪)Secours‬ب لريددا يعددلع اددالاه يددى‬
‫ايماعيي ريمخاطا (‪.201 )Socialisation des resiques‬‬
‫‪ .32‬تحمل الدولة لتعويض الضرر الذي لحق بالعميل في الفقه اإلسالمي‪:‬‬
‫يوي ع رييعليض يى ااععة "ريضاا ي ر "‪202‬ب لأصد ها مدا الا عدن دن ع داس اضد هللا ع همداب عدن‬
‫ري ص ى هللا ع ي لو م أ اا ‪( :‬ل ضاا لل ضارا) ‪ .203‬ليولم رييعليض ف ري و ر و م ع ى‬
‫فكاة رييعع ب له يشم اصع ايكاب ري ع ريضاا أل ععم ريي صا لر همدا ب ل وداءة وديعما ريحد ب‬
‫‪ 198‬راجع الدكتور سليمان المماي‪ :‬قضاء التعويم و ر‪ ،‬المعن في األحكام‪ ،‬دار الفكر العربي ‪ 1986‬ص ‪ 115‬وما بعدها‪ ،‬الدكتور‬
‫الل عامر المهتار‪ :‬مسؤولية الموظفين ومسؤولية الدولة في القانون المقارن ‪ 1402‬هـ ‪ 1982‬م ص ‪ 247‬وما بعدها‪.‬‬
‫‪199‬‬
‫‪Cf: CREDOT et BOU TEILLER op cit p 162 ets.‬‬
‫‪ 200‬راجع في المو وع‪ :‬الدكتور يعقوب حياتي‪ :‬تعويم الدولة للمجني عليهم في جرائم األشخاص‪ ،‬دراسة مقارناة فاي علام المجناي‬
‫عليه‪ ،‬رسالة دكتوراه‪ ،‬كلية الحقو‪ ،،‬جامعة اإلسكندرية‪ 1977 ،‬ص ‪ 201‬وما بعدها‪ ،‬الدكتور أبو الوفاء محمد أبو الوفا‪ ،‬حقو‪ ،‬المجني‬
‫عليه و ر‪ ،‬كفالتها له‪ ،‬دراسة مقارنة في الفقه اإلسالمي والقانون الو عي‪ ،‬رسالة دكتوراه‪ ،‬كلياة الشاريعة والقاانون بالقااهرة‪ ،‬جامعاة‬
‫األرهز ‪ 1414‬هـ ‪ 1994‬رقم ‪ 250‬ص ‪246-244‬؛ الدكتور أحمد محمد عبد اللميف الفقي‪ :‬الحماية الجنائية لحقو‪ ،‬احايا الجريماة‪،‬‬
‫رسالة دكتوراه‪ ،‬كلية الحقو‪ ،،‬جامعة عين شمس ‪ 1421‬هـ ‪ 2001‬م ص ‪.487-477‬‬
‫‪201‬‬
‫‪J.F.RENUCCL: Lindemnisation des victims d' actes de terrorisme, Dalloz, 1987 chronques p 197‬‬‫‪204.‬‬
‫‪ 202‬األشباه والنظائر‪ :‬إلبن نجيم‪ ،‬ص ‪ ،84‬األشباه والنظائر‪ ،‬للسيو ي ص ‪.92‬‬
‫‪ 203‬مسند اإلمام أحمد بن حنبل‪ ،‬دار المعارز بمصر ‪ 1951‬ج ‪ 4‬ص ‪ 310‬ن سنن أبان ماجاة ج ‪ ،2‬كتااب األحكاام‪ ،‬بااب مان بناي فاي‬
‫حقه ما يضر بجاره ‪ ،‬حديث رقم ‪ ،2341‬ص ‪ ،784‬وقال في إسناده جابر الجعفي وهو متهم‪ ،‬والنص له‪ ،‬ورواه من ريق قخر‪ ،‬وقاال‬
‫إسناده تقات إف أنه منقمع‪.‬‬
‫‪51‬‬
‫ا ضافي يى ريخال عن حعلع ريحد ب ل دايك يويداب فكداة رييعدع رييد أخدا هدا ري ود ر ود م ب مدن‬
‫فكاة ريخطه ريي اع ها ريوا لن ريمواان رواوا ي موؤلييي ريمع يي‪.204‬‬
‫لع ددع ريحكددم ددارءة ريعمي د مددن يهمددي مو د رجمددلر ب أل عددعم ر ددلت صددحي ري د غ ريموددعم ضددعهب ياددب‬
‫و ب هار ري غب حيث يعع هار ا ار ي ميهم ري ا ‪.‬‬
‫يعليض عن ريضاا ريا يح‬
‫لهار رييعليض يوع ع دى عداي ريمؤوودات ريماييدي رييد اامدت دا‬
‫ج ها ريميو ب ريم اشا ي ضاا‪.‬‬
‫غ عدن ريعم يدات ريماييدي ريمشد لهيب‬
‫ليكن ار كان ريميو ب ريم اشا ي ضاا م ار جما من هل أك ا م د ب يحمد رآلمدا عدبء هدار رييعدليضب‬
‫ج ل ن كان عن ايهاع م ب فهخطاء ععلا حمايي ريمايمعب لاعايي مصايح ب فإن يت ما ريمو مين‬
‫يضمن هار رييعليض‪.205‬‬
‫لهل ما يصعق ع ى ريمؤووات ريماييي ريي اامت ا غ حون ييب حيث ويهعفت حمايي ريمايمع من‬
‫أضارا مو رجملر ريمحاميب اء ع ى اارئن يلرفات يعيهاب ي يار جمدا أليد رجمدا يلادب ر د غب‬
‫رم ر ت ععم صحي ري غب حيث ياب أن ييحم يت ما ريمود مين يعدليض ريضداا ريميايدب ع دى هدار‬
‫ر غ‪.‬‬
‫ليهار يا ف خطه ريواض ف حكم ب لريشاهع ف شهاعي ب حيث خي‬
‫ييحم ريعييب ه هل ريواض أل ريشاهعب أل ريعاا يب أل يت ريما ؟‬
‫ري وهاء ع ى ر ري أادلر فديمن‬
‫ريول ريرايث‪ :‬أ ياب ريعيي ف يت ريما ب ل اا ريح يي‪206‬ب لريول ريرا ع ع ريشافعيي‪207‬ب لريالريي‬
‫ريرا يي عن ر مام أحمع ن ح ب لهل ريماهب‪208‬ب جن ريواض ائب عن هللا يعايى ف أحكام ‪.209‬‬
‫‪ 204‬الدكتور هالل فرغلي هالل‪ :‬النظام اإلسالمي في تعاويم المضارور مان الجريماة‪ ،‬المركاز العرباي للدراساات األمنياة والتادريب‪،‬‬
‫الرياض ‪1410‬هـ ‪ 1990‬م ص ‪.64‬‬
‫‪ 205‬الاادكتور محمااد رأفاات سااعيد‪ :‬تعااويم المااتهم‪ ،‬ناادوة المااتهم وحقوقااه فااي الشااريعة اإلسااالمية‪ ،‬المركااز العربااي للدراسااات األمنيااة‬
‫والتدريب‪ ،‬الرياض ‪1406‬هـ ‪ 1986‬م الجزء الثالث ص ‪.337‬‬
‫‪ 206‬رد المحتار‪ ،‬ج ‪ ،4‬ص ‪.342-352‬‬
‫‪ 207‬المجموع شرح المهذب‪ :‬للنووي‪ ،‬دار الفكر‪ ،‬بيروت‪ ،‬ج ‪ 19‬ص ‪.150‬‬
‫‪ 208‬كشاز القناع‪ :‬للبهوتي‪ ،‬دار المباعة للنشر والتوزيع‪ ،‬بيروت‪ ،‬ج ‪ ، 6‬ص ‪.60‬‬
‫‪ 209‬كشاز القناع‪ ،‬ج ‪ 6‬ص ‪.60‬‬
‫‪52‬‬
‫الخاتمة‬
‫وتشتمل على أهم النتائج والتوصيات المستخلصة من البحث‬
‫‪ .33‬أهم النتائج‪:‬‬
‫‪ .1‬أن عم يات مو رجملر ميا ريمشالعي يحعث رآلن يواي ا ف اميع عل ريعايمب لخصلصا ريعل‬
‫ريي يما عم يات ص ح ايصاع ب كما أن رمي ع اي لطيعة ين عم يات مو رجملر لري واع‪.‬‬
‫‪ .2‬أن عم يات مو رجملر أص حت اهاة عايمييب حيث يوداعع ريم مدات ر اارميدي ع دى خيدارق‬
‫ل فواع ريهياك ر ايصاعيي لريمؤوودات ريماييدي لرييااايدي ريمشدالعي فد ريمايمدعب ممدا يدؤع يدى‬
‫هي ر يا ريماي ‪.‬‬
‫‪ .3‬أن اايمددي مو د رجمددلر ب يمددا يهددا مددن آردداا ايصدداعييب يعددع مددن ا يد رياددارئم ر ايصدداعيي مع اهددا‬
‫ريلروددعب ريدددا يشدددم رياددارئم ريملاهدددي ضدددع ريامددي ريماييدددي لرييددد يايكددب أر ددداء م اشددداة ري شددداط‬
‫ر ايصاع أل يها ع اي اي شاط ر ايصاع ‪.‬‬
‫‪ .4‬أن ريوددا لن ريمودداان ي ي د مددع ري ود ر ود م فد ياددايم مود رجمددلر ب حيددث يعددع مود رجمددلر‬
‫اايمي يع يايي ف ري و ر و م ب يما في من مت لخعر لحي ل ضارا ايمصايح ريعامي‪.‬‬
‫‪ .5‬أن ي لك لي مؤووات ريماييي ص ي عاميب أهمييها ف ر غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهيب حيث‬
‫يصددعب اارؤهددا خاااهد اب فضد عددن أن ري ددلك يعددع هد ريمودديهع ريائيود فد عم يددات مود‬
‫رجملر ب يعلاها ريك يا ف يوعيم مخي ريخعمات ريمصافيي‪.‬‬
‫‪ .6‬أن ري لك ر يكيال يي يمر يحعيا ك يار ف كش عم يات مو رجملر ب يما يؤع ريي من صدعل ي‬
‫رييحو د مددن ريهليددي ريحويويددي يغاو د رجمددلر ب ليددار أصددعات ريععيددع مددن عل ريعددايم اا ل ددا يعددايج‬
‫ملضل رييلايع ر يكيال ب ل ن ت ريمشك ي اائمي مكان خيارق رييلايع ر يكيال ‪.‬‬
‫‪ .7‬أن رييد رم ري ددلك لريمؤووددات ريماييددي ددا غ عددن ريعم يددات ريماييددي ريمشد لهيب يعددع ااعددعة اا ل يددي‬
‫ا ائيي ف أم ب رييشايعاتب لهل أما يي مع ري ود ر ود م ب جن رجمدا دايمعال لري هد عدن‬
‫ريم كاب يكلن فاض عين ار يلرفات شالطا أل الفا خاصي ف مو م عي ب ار كان ياادى م د‬
‫ريو ددل ج و د ب مددن رجو د اب ياع د ك مي د موددملعيب لكددايك ار يلاددع رن هي د عددن ريم كددا هددل‬
‫ريطاي ياع ريم ايمب ليلي رجما أن ي اض ريعول ي رييع يايي ريم او ي من ح س لمارمي ل حلهما‬
‫ع ع مخاي ي هار ريلراب م عا يي ش ريم طارت ف ريمايمع‪.‬‬
‫‪ .8‬أ يك يدلرفا ااي دي أل ادارئن ع دى لادلع شد هي مود رجمدلر ب يلادلب ر د غ ع هدا ي ود طات‬
‫ريمخيصيب جن ر غ ل ييايب ع ي آراا اا ل يي معي يب ل ما هل مااع حاطي ريو طات ريمخيصي‬
‫لال عم يي يشي ف أ ها يويهع مو أملر ب لهار رما مح ي اق ين ريودا لن ريموداان لري ود‬
‫ر و م ‪.‬‬
‫‪ .9‬ل يوه ري لك لريمؤووات ريمايييب و ب ر غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهيب عن اايمي فشاء‬
‫ريوا ريمصاف ب وي اعر يى أعرء لراب ر غب لجن ريوايي ريمصافيي ياب أل يكدلن عائودا أمدام‬
‫ايددام ريمؤووددات ريماييددي لرا هددا ف د ر د غب لهددار أمددا مح د ري دداق ددين ريوددا لن ريمودداان لري و د‬
‫ر و م ‪.‬‬
‫‪ .10‬ل يوه ري لك لريمؤووات ريماييي و ب ر غ عن ريعم يات ريماييي ريمش لهيب عن اايمي ريد غ‬
‫ريكاابب ع ع ععم ر لت صحي ري غب ميدى كا دت حود ي ري يديب إوديهعرفها حمايدي ريمصد حي ريعامديب‬
‫لييس ر ضارا ايعمي ريم غ ضعهب لهار رما مح ي اق ين ريوا لن ريمواان لري و ر و م ‪.‬‬
‫‪53‬‬
‫‪ .11‬أن ريععيع من رييشايعات يواا حصا ي مع يي ي لك لريمؤووات ريمايييب عن ريخطه ف ر غ عدن‬
‫ريعم يددات ريماييددي ريم شدد لهيب ممددا يددؤع يددى هددعرا حدد ريعمدد ء فدد يعددليض رجضددارا ريماعيددي‬
‫لريمع ليي ريي يحويهم و ب ر غ‪.‬‬
‫‪ .12‬أن ريوددا لن ري ا و د م د ح ري ددلك لريمؤووددات ريماييددي حصددا ي مع يدديب مددع يحم د ريعليددي ييعددليض‬
‫ريضدداا ريددا يحدد ددايعم ء ودد ب ريدد غ ريددا ر ددت عددعم صددحي ب دداء ع ددى موددؤلييي ريعليددي‬
‫ر ايماعييب لهل ما ييو ري و ر و م ب اء ع ى أن ريم غ يؤع لرا يصايح ريععرييب يار لاب‬
‫أن ييحم يت ريماي أعرء ما ياب ع ضما ا يخطئ ‪.‬‬
‫‪ .34‬أهم التوصيات‪:‬‬
‫‪ .1‬ياب أن ييوم ايمال ي ريولرعع رييد يد م رييلايدع ر يكيال د ب حيدى يديمكن مدن ملراهدي رييودعم‬
‫ر يع م ريماه ف هار ريماا ب ل اييداي مداكن ريلادلفع ى مدن يدلام ايعم يدات ريماييدي ريمشد لهي‬
‫عن طاي ري لك ر يكيال يي‪.‬‬
‫‪ .2‬ياب أن يحال رييشايعات حال ريوا لن ري ا و ب فد يحمد ريعليدي ييعدليض ريضداا ريدا يحد‬
‫ددايعم ء ود ب ريد غ ريددا ر ددت عددعم صددحي ب فهددار يمرد ضددما ي يهددم فد ودديي اء رييعددليضب‬
‫ليشايعا ي مؤووات ريماييي ع ى رييعالن رياع مدع اهدلع مكافحدي مود رجمدلر ب علن ريخدل‬
‫من ريموؤلييي ريمع يي‬
‫‪54‬‬
‫ائمة بيهم المصادر والمراجع‬
‫مرتبة حسب ورودها في البحث‬
‫أوال‪ :‬باللغة العربية‪:‬‬
‫‪ .1‬ريواآن ريكايم‪.‬‬
‫‪ .2‬عاروددي حددل اددا لن مكافحددي مو د رجمددلر ‪ :‬ي دعكيلا محي د ريددعين ع ددم ريددعينب م ح د خدداصب‬
‫رجهارم ر ايصاع ب ريععع ‪1753‬ب ‪ 12‬أموطس ‪2002‬م‪.‬‬
‫‪ .3‬رآلردداا ر ايصدداعيي لر ايماعيددي ي ودداع ف د ريددعل ري اميددي‪ :‬ي يدداع عا يددي ددن ع د ما ددي رجمددن‬
‫لريوا لنب ك يي شاطي ع ب ريو ي ريعاشاةب ريععع رجل ب شلر ‪1422‬هـ ي ايا ‪2002‬م‪.‬‬
‫‪ .4‬ريوياوي ريلاائيي ف مكافحي رياايمدي‪ :‬ي دعكيلا محمدع ع د اع داب ما دي رجمدن لريودا لنب ك يدي‬
‫شاطي ع ب ريو ي ريواعويب ريععع ريرا ب ا يع أل ‪1419‬هـ يليي ‪1998‬م‪.‬‬
‫‪ .5‬رياايمي ريم مدي فد د ر ي اايدات ريعلييدي لريودلر ين ريلط يدي‪ :‬ي دعكيلاة فدائ ة يدل س ري اشداب‬
‫اوايي عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي ريواهاة ‪2001‬م‪.‬‬
‫‪ .6‬موي رجملر ف مصدا لريعدايمب رياايمدي ري يضداءب أ عاعهدا آرااهداب كي يدي معايايهدا‪ :‬ي دعكيلا‬
‫حمع ع ع ريع يمب ريط عي رجليىب ريواهاة ‪1997‬م‪.‬‬
‫‪ .7‬أ عدداع لمكل ددات ر ايصدداع ريخ د ب عاروددي فد آييددات ر ايصدداع ريخ د لطدداق ع اد ‪ :‬ي ددعكيلا‬
‫ص لت ع ع ريو م علض هللاب ما دي ريع دلم ريوا ل يدي لر ايصداعييب ك يدي ريحودلقب اامعدي عدين‬
‫شمسب ريو ي ريرايري لرجا علنب ريععع ريرا ب يليي ‪2001‬م‪.‬‬
‫‪ .8‬رآلراا ر ايصاعيي لر ايماعيي يغوي رجملر ‪ :‬ي عكيلا ريويع أحمدع ع دع ريخداي ب ريوداهاة ‪1997‬‬
‫– ‪1998‬م‪.‬‬
‫‪ .9‬رياددارئم ر ايصدداعيي فد ريوددا لن ريمودداانب ريا د ء رجل ب رجحكددام ريعامددي لر اددارءرت ريا ائيددي‪:‬‬
‫ي عكيلا محملع محملع مصط ىب مط عي اامعي ريواهاة لريكياب رياامع ‪1979‬م‪.‬‬
‫‪ .10‬ريموددؤلييي ريا ائيددي عددن رياددارئم ر ايصدداعيي‪ :‬ي ددعكيلا ع ددع ريدداؤل مهددع ب م شددهة ريمعدداا ب‬
‫ر وك عايي ‪1976‬م‪.‬‬
‫‪.11‬يطلا ريمكافحي ريعلييي يغود ي رجمدلر لمعلاايهدا‪ :‬ي دعكيلا محمدع محيد ريدعين عدلضب ريما دي‬
‫ريعا يي ي عاروات رجم يي لرييعايبب أكاعيميي اي ريعا يي ي ع لم رجم ييب رياياضب ريما دع ‪17‬ب‬
‫ريو ي ‪17‬ب ريععع ‪ 23‬محام ‪1423‬هـ اي ‪2002‬م‪.‬‬
‫‪ .12‬يلصيات مؤيما رجمم ريميحعة ريياوع يم ع رياايمي لمعام ي ريماامين ‪1995‬مب م شلارت رجمم‬
‫ريميحعة‪.‬‬
‫‪ .13‬يوايا عن مؤيما ريمخعارت لموي رجملر ريا عوع ف ريلليات ريميحعة رجمايكيي‪ :‬ي عكيلا‬
‫محملع أحمع ريك دعا ب ما دي ريحودلقب اامعدي ريكليدتب ريود ي ريرا يدي لريعشدالنب ريعدعع ريرايدثب‬
‫اماع رآلخاة ‪1419‬هب و يم ا ‪1998‬م‪.‬‬
‫‪.14‬ياايم موي رجملر ف رييشايعات ريمواا ي‪ :‬ي عكيلا أشا يلفي شمس ريدعينب عرا ري هضدي‬
‫ريعا يي ‪2001‬م‪.‬‬
‫‪ .15‬ريموؤلييي ريا رئيي عن فشاء ريوا ريمصاف ب عاروي مواا ي‪ :‬يمحمع ع ع ريلعلع أ ل عما‪ .‬عرا‬
‫لرئ ي ط اعي لري شاب عمانب رجاعن ‪1999‬م‪.‬‬
‫‪ .16‬رياعيددع فدد اددا لن ري ددلك رجاع دد ااددم ‪ 28‬يودد ي ‪ :2000‬يمحمددلع ريكي دد ب ما ددي ري ددلكب‬
‫ريصاعاة عن امعيي ري لك رجاع ييب ريععع ريرامنب ريما ع ريرامن عشاب أكيل ا ‪2000‬م‪.‬‬
‫‪55‬‬
‫‪ .17‬مو رجملر ‪ :‬يخايع ريووا ب ما ي ري لكب ريععع ريرامنب ريما ع ريرامن عشاب أكيل ا ‪2002‬م‪.‬‬
‫‪ .18‬طدداق موددؤلييي ريمصددا لريلوددائ ريوا ل يددي ر يكيال يددي ف د ر ر ددات‪ :‬يم ددح عو د ب لحددا م‬
‫ريصماع ب ما ي ري لكب ريععع ريعاشاب ريما ع ريياوع عشاب عيوم ا ‪2000‬م‪.‬‬
‫‪ .19‬رجش اه لري ائا ع ى مداهب أ د ح ي دي ري عمدان‪ :‬جن اديمب مؤوودي ريح د ي شدا لرييل يدعب‬
‫ريواهاة ‪1387‬هـ ‪1968‬م‪.‬‬
‫‪.20‬مي رن رجصل ف يائج ريعول ‪ :‬يع ء ريعين شمس ري ا أ كا محمع ن أحمع ريودماا ع ب‬
‫يحوي ريعكيلا محمع ك ع ع ري اب ريط عي رجليى ‪ 1404‬هـ ‪1984‬م‪.‬‬
‫‪ .21‬شاح ري خش ب م اهج ريعول ‪ :‬يامام محمع ن ريحون ري عخش ب لمع شداح رجود ل ‪ :‬يامدام‬
‫اما ريدعين ع دع ريداحيم رجود ل ب ك همدا شداح م هدا ريلصدل فد ع دم رجصدل ‪ :‬ي واضد‬
‫ري يضال ب مكي ي مصط ى ري ا ريح ‪.‬‬
‫‪.22‬ر حكام ف أصل رجحكام‪ :‬يآلمع ب عرا ريكيب ريع مييب يالتب ‪1400‬هـ ‪1980‬م‬
‫‪ .23‬ريادددامع جحكدددام ريوددداآن‪ :‬ي واط ددد ب عرا ريكايدددب ريعا ددد ي ط اعدددي لري شددداب ريوددداهاة ‪1367‬هدددـ‬
‫‪.19673‬‬
‫‪.24‬الح ريمعا ف ي ويا ريواآن ريع يم لريو ع ريمرا ‪ :‬يأليلو ب مكي ي عرا رييارثب ريواهاة‪.‬‬
‫‪ .25‬أحكام ريما ريحارم لضدلر ط ر ي دا لرييصدا د فد ري ود ر ود م ‪ :‬ي دعكيلا ع داس أحمدع‬
‫محمع ري ا ب عرا ري ائس ي شا لرييل يعب عمانب رجاعن ‪1818‬هـ ‪1998‬م‪.‬‬
‫‪.26‬ري الق‪ :‬ي وارف ب عايم ريكيبب يالت‪.‬‬
‫‪.27‬رياخياة‪ :‬ي وارف ب عرا ريغاب ر و م ب يالتب ‪1994‬م‪.‬‬
‫‪ .28‬حياء ع لم ريعين‪ :‬ي غ ري ب عرا ري كاب يالت ‪.1989‬‬
‫‪ .29‬مامل فيال شي ر و م‪ :‬ن ييميي‪ :‬ريط عي رجليى ‪1398‬هـ‪.‬‬
‫‪ .30‬اع ريمحيدداا‪ :‬ددن عا ددعينب ع ددى ريددعا ريمخيدداا شدداح ي ددليا رج صدداا‪ :‬ي حصد ك ب عرا حيدداء‬
‫رييارث ريعا ب يالتب ‪1407‬هـ ‪1987‬م‬
‫‪ .31‬ع م ريملاعين عن اب ريعايمين‪ :‬ن ايم ريال ييب عرا رياي ب يالت‪.‬‬
‫‪.32‬ريملرفوات ف أصل ريشايعي‪ :‬ي شاط ب عرا ري كا‪.‬‬
‫‪ .33‬الرعع رجحكام ف مصايح رل ام‪ :‬ي ع ن ع ع ريو مب عرا رياي ب يالت ‪1400‬هـ ‪1980‬م‪.‬‬
‫‪ .34‬عارا ريشالق ع ى أ لرء ري الق‪ :‬ج ن ريشاطب مط ل اي ري الق‪.‬‬
‫‪.35‬رجش اه لري ائا ف الرعع لفلا فو ريشافعيي‪ :‬ي ويلط ب عرا حياء ريكيب ريعا يي‪.‬‬
‫‪ .36‬ريح لريحارم ف ر و م‪ :‬ي عكيلا يلو ريواضال ب مكي ي له يب ريوهاة ‪1397‬هـ ‪.1977‬‬
‫‪ .37‬كياب أعب ريواض ‪ :‬ي خصا ب شاح ر كا رحمع ن ع ريدار ب عرا شدا ريروافديب ريوداهاة‬
‫‪1400‬هـب ‪1980‬م‪.‬‬
‫‪.38‬مغ د ريم حيددا يددى معافددي معددا ري ددا ريم هددا ‪ :‬ي شددي محمددع ريشددا ي ريخطيددبب ع ددى مددين‬
‫م ها ريطاي ين‪ :‬ي لل ب ريمكي ي رييااايي ريك اا ‪1374‬هب ‪1955‬م‪.‬‬
‫‪ .39‬ريمغ ‪ :‬ج ن اعرميب لمع ريشاح ريك يا ي موعو ‪ :‬عرا ري كاب يالت ‪1404‬هب ‪1484‬م‪.‬‬
‫‪.40‬ريمح ى‪ :‬ن ح مب عرا رييارثب ريواهاة‪.‬‬
‫‪.41‬ك ياب ريالض ري ضيا شاح مامل ري و ريك يا‪ :‬ي ص عاي ب عرا رياي يالت‪.‬‬
‫‪ .42‬شاح كياب ري ي لش اء ريع ي ‪ :‬جط يتب مط ل مع كياب ري ي لش اء ريع ي ب ي يميمد ب مكي دي‬
‫ر اشاعب اعةب ‪1405‬هـ ‪.1985‬‬
‫‪.43‬صحيح مو م شاح ري لل ‪ :‬عرا ري كاب يالت‪.‬‬
‫‪56‬‬
‫ريدعين ريوديلط ب لحاشديي ر مدام ريود ع ‪ :‬عرا حيداء رييدارث‬
‫‪.44‬و ن ري وائ ‪ :‬شاح ريحداف اد‬
‫ريعا ب يالت ‪ -‬ي ان‪.‬‬
‫‪.45‬و ن ر عرلع‪ :‬ريمكي ي ريعصاييب صيعرب يالت‪.‬‬
‫‪.46‬و ن أ ن مااي‪ :‬عرا ري كا ريعا ‪.‬‬
‫‪.47‬ريم ولط‪ :‬ي واخو ب عرا ريمعافيب يالت‪.‬‬
‫‪ .48‬عريي ريمايهع ل هايي ريمويصع‪ :‬ج ن اشعب مكي ي مصط ى ري ا ريح ‪ 1979‬هـ‪.‬‬
‫‪ .49‬ريمخيصا ري افع ف فو ر مام ‪ :‬مط عي ل راة رجلاا ريعاراييب غعرع ‪1377‬هـ‪.‬‬
‫‪ .50‬ري حا ري خداا ريادامع يمدعرهب ع مداء رجمصداا‪ :‬جحمدع دن يحيدى ريمايضدى مؤوودي رياوداييب‬
‫يالت ‪1399‬هـ‪.‬‬
‫‪ .51‬ري ايي ريعامي ي ملا ات لريعولع ف ريشايعي ر و ميي‪ :‬ي عكيلا ص ح محمصا ب عرا ريع م‬
‫ي م يينب يالتب ي ان ‪1983‬م‪.‬‬
‫‪ .52‬ي صاة ريحكام ف أصدل رجاضديي لم داهج رجحكدام‪ :‬ج دن فاحدلنب مط دل هدامت فديح ريع د‬
‫ريمايددك ف د ري يددلا ع ددى مدداهب ر مددام مايددكب يع دديت مكي ددي مصددط ى ري ددا ريح د ‪1378‬هددـ‬
‫‪1958‬م‪.‬‬
‫‪ .53‬يوان ريعاب‪ :‬ج ن م لاب عرا يالت ي ط اعي لري شاب يالت ‪1388‬هـ ‪1968‬م‪.‬‬
‫‪ .54‬ح ريعليي ف ريعواب‪ :‬ي عكيلا ع ع ري يحح مصط ى ريصي ب اامعي يالت ريعا يي ‪1971‬م‪.‬‬
‫‪ .55‬شاح اا لن ريعول اتب ريووم ريخاصب ي عكيلا محملع محمدلع مصدط ىب مط عدي اامعدي ريوداهاة‬
‫‪1984‬م‪.‬‬
‫‪ .56‬ملولعي ري و ر و م ‪ :‬ريما س رجع ى ي شؤلن ر و مييب ريواهاة ‪1411‬هـ ‪1990‬م‪.‬‬
‫‪ .57‬حولق ريميهم ف ماح ي امع ر وديعللتب عارودي مواا دي داييط ي ع دى رييشدايعين ر مدااري‬
‫لريمصا ‪ :‬ي دعكيلا اصدا ع دع هللا حودن محمدعب اودايي عكيدلارهب ك يدي ريحودلقب اامعدي عدين‬
‫شمسب ‪2001‬م‪.‬‬
‫‪.58‬ماملعي أحكام ري وض ريمصاييب ريعرئاة ريا ائيي‪.‬‬
‫‪.59‬ريحو ي ف ر و م‪ :‬ن ييمييب مكي ي عراة رجاامب ريكليت ‪ 1403‬هـ ‪1983‬م‪.‬‬
‫‪ .60‬ريك اح ضدع رياايمدي فد ر ود م‪ :‬ي مويشداا محمدع مداهاب ريما دس رجع دى ي شدؤلن ر ود مييب‬
‫ريواهاة ‪1392‬هـ ‪1972‬م‪.‬‬
‫‪ .61‬ريموؤلييي ر ايماعيي ف ر ود م‪ :‬ي دعكيلا ودعع ريماصد ب مكي دي ريمعد ب ريكليدتب ‪1408‬هدـ‬
‫‪1988‬م‪.‬‬
‫‪.62‬ريملراهددي ر ييشددايعيي ي دداهاة مو د رجمددلر ريميحص د ي مددن اددارئم ريمخددعارتب عاروددي مواا ددي‪:‬‬
‫ي عكيلا طاها مصط ى‪ :‬اوايي عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي ريواهاة ‪ 1422‬هـ ‪2001‬م‪.‬‬
‫‪ .63‬ريعليمي لآرااها ف يطليا رياايمي‪ :‬يعما محمع خيا ريحا ب ما ي رجمن لريوا لنب ك يي شاطي‬
‫ع ب ريو ي ريعاشاةب ريععع رجل ب شلر ‪ 1422‬هـ ي ايا ‪2002‬م‪.‬‬
‫‪ .64‬اايمي ر مي ا ب عاروي مواا ي‪ :‬ي عكيلا م ها اع ا ع عب عرا ريروافي ي شا لرييل يدعب عمدانب‬
‫رجاعنب ‪1999‬م‪.‬‬
‫‪ .65‬ري ايي ريعامي ي ياايمب عارودي فد ف ود ي ريودا لن ريا دائ ب ي دعكيلا أحمدع محمدع خ ي ديب اودايي‬
‫عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي ريواهاةب ‪1959‬م‪.‬‬
‫‪ .66‬رياارئم ريماعيي لريموؤلييي ريا ائيي علن خطهب عاروي مواا ي‪ :‬ي عكيلا أحمع علض د ‪ :‬عرا‬
‫ري هضي ريعا يي ‪1993‬م‪.‬‬
‫‪ .67‬ريموؤلييي ريا ائيي يألشخاص ريمع ليي‪ :‬ي عكيلا ارهيم ع صايحب عرا ريمعاا ‪1980‬م‪.‬‬
‫‪57‬‬
‫‪ .68‬ريموددؤلييي ريا ائيددي ي شددخص ريمع ددل ب عاروددي مواا ددي‪ :‬ي ددعكيلا محمددلع هشددام محمددع ايدداضب‬
‫اوايي عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي ريواهاة ‪1421‬هـ ‪2000‬م‪.‬‬
‫‪ .69‬عم يات ري لك من ريلاهي ريوا ل يي ف اا لن ريياااة رياعيع ليشايعات ري ع ريعا يي‪ :‬ي عكيلا‬
‫ع اما ريعين علضب عرا ري هضي ريعا يي ‪2000‬م‪.‬‬
‫‪ .70‬ملوددلعي أعمددا ري ددلك مددن ري دداحيي ين ريوا ل يددي لريعم يددي‪ :‬ي ددعكيلا محي د ريددعين وددماع ع ددم‬
‫ريعينب ‪ 1993‬من ريا ء رجل ‪.‬‬
‫‪ .71‬ريموؤلييي ريا ائيي عن رلعما ري كيي‪ :‬ي عكيلاة ماعة عماع ريدعين ريشدا ي ‪ :‬اودايي عكيدلارهب‬
‫ك يي ريحولقب اامعي عين شمس ‪1998‬م‪.‬‬
‫‪ .72‬ري ودددلع لريمصددداا فددد ري دددام ر وددد م ‪ :‬ي دددعكيلا عدددل محمدددع ريك دددارل ب عرا رياامعدددات‬
‫ريمصايي‪.‬‬
‫‪ .73‬رييضدددامن ر وددد م فددد ريمادددا ر ايصددداع ‪ :‬ي دددعكيلا مايدددب ريامدددا ب عرا ريشدددالقب ادددعةب‬
‫‪1396‬هـب ‪1976‬م‪.‬‬
‫‪ .74‬ر ودديرماا لريااا ددي ريشدداعيي ف د ري ددلك لريمؤووددات ريماييددي ر و د ميي‪ :‬ي ددعكيلا ع ددع ريحميددع‬
‫محملع ري ع ‪ :‬مكي ي له يب ريواهاةب ‪1411‬هـ ب ‪1991‬م‪.‬‬
‫‪ .75‬ام ر عراة ف ر و م‪ :‬عاروي مواا ي اي م ريمعاصاة‪ :‬ي عكيلا ريوطب محمع ريوطب ط ييب‬
‫عرا ري كا ريعا ‪1985‬م‪.‬‬
‫‪ .76‬ريشخصيي ر عي اايي دين ري ود لريودا لن‪ :‬ي دعكيلا محمدع ريوديع ريعودلا ‪ :‬حلييدي ك يدي ريشدايعي‬
‫لريوا لن لريعاروات ر و مييب اامعي اطاب ريععع ريياوع عشا ‪1422‬هـ ‪2001‬م‪.‬‬
‫‪ .77‬ريشائعات ف اا لن ريعول ات ريمصا لريولر ين رجخااب يهصي ليح ي ‪ :‬ي عكيلا محمع هشام‬
‫ر ل ري يلحب عرا ري هضي ريعا ييب ‪1995‬م‪.‬‬
‫‪ .78‬معايم ريوا ي ف أحكام ريحو ي‪ :‬ج ن ر خلةب ريهيئي ريمصايي ريعامي ي كياب ‪1976‬م‪.‬‬
‫‪.79‬ري ددام ريوددا ل ي حوددا ات ريودداييب عاروددي مواا ددي‪ :‬ي ددعكيلا ع ددع ريمددلي ع ددى ميددلي ب اوددايي‬
‫عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي ريواهاة ‪2001‬م‪.‬‬
‫‪ .80‬اارئم موي رجملر ب رياد ء رجل ب حمايدي ري دلك مدن ادارئم مودي رجمدلر ‪ :‬ييدل س عداب‪:‬‬
‫ما ي ري لكب ريععع ريياوعب ريما ع ريياوع عشاب لفم ا ‪2000‬م‪.‬‬
‫‪.81‬ري ددلك ر يكي ال يددي‪ :‬ريادد ء رجل ب ري كدداة لخيدداارت ريو ددل لريددافضب ييددل س عددابب ما ددي‬
‫ري لكب ريععع ريرايثب ريما ع ريياوع عشاب اي ‪2000‬م‪.‬‬
‫‪ .82‬موددي رجمددلر ر يكيال د ‪ :‬يحوددام ريع ددعب ما ددي ري ددلكب ريعددعع ريوددا عب ريما ددع ريياوددع عشدداب‬
‫و يم ا‪2000‬م‪.‬‬
‫‪.83‬حل يشدايعات رييادااة ر يكيال يدي ل وديعماليها فد ري دلك‪ :‬جودامي م كدال ب ما دي ري دلكب‬
‫ريععع ريرامنب ريما ع ريرامن عشاب أكيل ا ‪2000‬م‪.‬‬
‫‪ .84‬عض ريالر ب ريوا ل يي ي يلايع ر يكيال يي‪ :‬ي عكيلا ع ويع ااومب ما دي ريودا لن لر ايصداعب‬
‫ريي يصعاها ك يي ريحولقب اامعي ريواهاةب ريععع ريرا لريو علن ‪2002‬م‪.‬‬
‫‪.85‬ري ام ريوا ل ي ياااة ر يكيال ييب ريكياب ريردا ب ريحمايدي ريا ائيدي ي دام رييادااة ر يكيال يدي‪:‬‬
‫ي عكيلا ع ع ري يح يلم حاا ب عرا ري كا رياامع رجوك عايي ‪2002‬م‪.‬‬
‫‪ .86‬وددااي ريمع لمددات ريمخ ددي ف د ريحاوددب رآلي د ‪ :‬ي ددعكيلا ع ددع هللا حوددين ع د محمددلعب اوددايي‬
‫عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي عين شمس ‪2001‬م‪.‬‬
‫‪ .87‬وا ريمه ي ريمصدافيي فد ريودا لن ريكدليي ب عراودي مواا دي‪ :‬ي دعكيلا يعودلب يلود صداخلهب‬
‫‪1989‬م‪.‬‬
‫‪58‬‬
‫‪ .88‬ري ايي ريعامي ياايمي فشداء رجودارا فد رييشدايع ريا دائ ريموداان‪ :‬ي دعكيلا وديع حودن ع دع‬
‫ريخاي ‪ :‬اوايي عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي عين شمس ‪1987‬م‪.‬‬
‫‪ .89‬اا لن رجعما ب عاروي ايي ليط يوات عم ييب ي كيلا و يمان لايابب ع ع هللا ريياس ري يطدااب‬
‫عرا ريع م ي م يينب يالت ‪1988‬م‪.‬‬
‫‪ .90‬علا ري لك ف مكافحي موي رجملر ‪ :‬ي عكيلا ا لفاء محمعينب عرا رياامعي رياعيعة ي شا‬
‫لرييل يعب ر وك عايي ‪2001‬م‪.‬‬
‫‪.91‬حمايددي ريحيدداة ريخ اصددي يألفددارع لضددما ايها ف د ملراهددي ريحاوددلب رآلي د ‪ :‬ي ددعكيلا محمددع ع ددع‬
‫ريمحون ريمواطعب مط لعات اامعي ريكليت ‪1992‬م‪.‬‬
‫‪ .92‬ريكام ف اا لن ريياااةب عم يات ريمصاا ب ريا ء ريرايثب يياس صي م شلارت عليدعرت‬
‫يالتب اايسب ريط عي رجليى ‪1983‬م‪.‬‬
‫‪.93‬موؤلييي ريمصا ريا ائيي عن رجملر ميا ري ي يب اهاة مودي رجمدلر ‪ :‬ي دعكيلا ود يمان‬
‫ع ع ريم عمب عرا رياامعي رياعيعة ي شاب ر وك عايي ‪1999‬م‪.‬‬
‫‪ .94‬ريحمايددي ريا ائيددي يوددايي ريحوددا ات ري كيددي ف د ريوددا لن ريمصددا ب ي ددعكيلا محمددع ك دديتب ما ددي‬
‫ريوا لن لر ايصاعب ريي يصعاها ك يي ريحولقب اامعي ريواهاة ريععع ريياوع لريويلن‪1999‬م‪.‬‬
‫‪ .95‬ري ا ددامج رييددعاي رييعاي د حددل دداهاة موددي رجمددلر لود مكافحيهددا لخطلايهددا لآرااهددا‬
‫ريو يي ع ى ايصاعيات ريعل ب لر عكاوات ريميهييي يياي ايك ع ى ري لك لريمؤوودات ريعامدي‬
‫لريمايمع‪ :‬ريا عوعه ك اطا ريلط اييعدالن مدع معهدع ري حداين ي عارودات ريمصدافييب فد‬
‫يلم رجحع ‪ 26‬من ا يع رآلخا ‪ 1423‬هـ ‪ 7‬يلييل ‪2002‬مب ميا م شلا‪.‬‬
‫خعمي عامي ف اا لن ريعول دات ر يحداع يعليدي‬
‫ريعام لريمك‬
‫‪ .96‬ريوا لريو ب ف ح ريمل‬
‫ر ماارت ريعا يي ريميحدعة‪ :‬ي دعكيلا محمدلع ايدب حود ب ما دي رجمدن لريودا لنب ك يدي شداطي‬
‫ع ب ريو ي رجليىب ريععع ريرا ب يليي ‪1993‬م‪.‬‬
‫‪.97‬ريياوس ل فشاء رجودارا دين ريحد لريحامدي‪ :‬ي دعكيلا يلفيد يلود ريدلرع ب ما دي ريشدايعي‬
‫لريعاروات ر و مييب اامعي ريكليتب ما س ري شا ريع م ب ريو ي ريرا يدي عشداةب ريعدعع ريحداع‬
‫لرير رلنب ال ريعوعة ‪1417‬هـ اي ‪1999‬م‪.‬‬
‫‪.98‬شاح ايح ريوعيا‪ :‬ي كما ن ريهمامب عرا صاعاب يالت‪.‬‬
‫‪ .99‬ريوصع ريا ائ ف ريوا لن ريمصا لريمواان‪ :‬ي عكيلا ع ع ريمهيمن كا وايمب اوايي عكيلارهب‬
‫ك يي ريحولقب اامعي ريواهاة ‪.1959‬‬
‫‪ .100‬ريحمايي ريا ائيي ي ح ف ريشا لر عي ااب عارودي يح ي يدي يهصدي يي‪ :‬ي دعكيلا ع دع ريداحمن‬
‫محمع ارهيم خ ب اوايي عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي ريواهاة ‪1992‬م‪.‬‬
‫‪ .101‬ملضع ريضداا فد ري يدان ريودا ل ي اايمديب عارودي يح ي يدي يهصدي يي‪ :‬ي دعكيلا ع دع ريمد عم‬
‫محمع ارهيم اضلرنب اوايي عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي ريواهاة ‪1994‬م‪.‬‬
‫‪ .102‬ريما ي ريوضائيي ريي يصعاها ريمعهع ريوضائ رجاع ‪ :‬عمان رجاعن‪.‬‬
‫‪ .103‬شدداح اددا لن ريعول دداتب ريووددم ريخدداصب ي ددعكيلا محمددلع ايددب حود ب عرا ري هضددي ريعا يددي‬
‫‪1988‬م‪.‬‬
‫‪ .104‬شدداح اددا لن ريعول دداتب ريووددم ريخدداصب ي ددعكيلا عمددا ريوددعيع امضددانب عرا ري هضددي ريعا يددي‬
‫‪1986‬م‪.‬‬
‫‪ .105‬ماملعي ريولرعع ريوا ل يدي رييد ااايهدا محكمدي ريد وض ريمصداييب ريدعرئاة ريا ائيدي‪ :‬يمحمدلع‬
‫عما‪.‬‬
‫‪59‬‬
‫ريح د‬
‫‪ .106‬معين ريحكام فيما يياعع ين ريخصمين من رجحكام‪ :‬ي طار و ب مكي ي مصط ى ري دا‬
‫‪1393‬هـ ‪1973‬م‪.‬‬
‫‪ .107‬ملرهددب ريا يد يشدداح مخيصددا خ يد ‪ :‬ي حطددابب ل هامشد ب رييددا لر ك يد يمخيصددا خ يد ‪:‬‬
‫ي ملرقب عرا ري كا ‪1398‬هـ ‪ 1978‬م‪.‬‬
‫‪ .108‬ريطاق ريحكميي ف ريوياوي ريشاعييب ج ن اديم ريال يديب عرا ري كدا ري دا ي ط اعدي لري شدا‬
‫‪1991‬م‪.‬‬
‫‪ .109‬ريشاح ريك يا‪ :‬ي عاعياب مكي ي عيس ري ا ريح ‪.‬‬
‫‪ .110‬الر ين رجحكام ريشاعيي‪ :‬ج ن ا ا ريغا اط ب عرا ريع م ي م يينب يالت ‪1974‬م‪.‬‬
‫‪ .111‬رييع يددا ف د ريشددايعي ر و د ميي‪ :‬ي ددعكيلا ع ددع ريع ي د عدداماب عرا ري ك دا ريعا د ‪1396‬هددـ‬
‫‪1976‬م‪.‬‬
‫‪ .112‬ريمشددك ت ريعم يددي ريهامددي فد ر اددارءرت ريا ائيدديب رياد ء رجل ب ي ددعكيلا اؤل ع يددعب عرا‬
‫ري كا ريعا ب ‪1980‬م‪.‬‬
‫‪ .113‬ريخطددده ميدددا ريمغي ددداب ودددلء ريوددد لك ري ددداحت لريموصدددلع‪ :‬ي دددعكيلا محمدددع ريودددعيع اشدددع ب‬
‫مط لعات رمعي ريكليت ‪1416‬هـ ‪.1995‬‬
‫‪ .114‬دداهاة موددي رجمددلر لأراهددا ع ددى ر ايصدداع ريددلط ‪ :‬ي ودديع يعوددلب ح يددبب ح وددي واشدديي‬
‫عوعيها ك يي ريحولقب اامعي ريكليت ف ‪1998/5/10‬مب ما ي ريحولق ب ريو ي ريرا يي لريعشالنب‬
‫ريععع ريرايثب اماع رآلخا ‪1419‬هـ و يم ا ‪1998‬م‪.‬‬
‫‪ .115‬اهاة موي رجملر لأراها ع دى ر ايصداع ريدلط ‪ :‬ي عديم شدحاعةب ريح ودي ري واشديي ريودا‬
‫ر شااة رييها‪.‬‬
‫‪ .116‬مشك ي يعليض ريضاا ريا يو شخص ميا محعع من ين ماملعي محععة من رجشخاص‪:‬‬
‫ي عكيلا محمع شكا والاب عرا ري كا ريعا ‪1983‬م‪.‬‬
‫‪ .117‬ريموؤلييي ريمع يي ي عليي عن أخطاء مل يها‪ :‬ي عكيلا عداع أحمدع ريطدائ ب عرا ريروافدي ي شدا‬
‫لرييل يعب عمان – رجاعن ‪1999‬م‪.‬‬
‫ريعام ف اا لن ريعول ات ‪ :‬ي دعكيلا أحمدع طد محمدع خ د هللاب اودايي عكيدلاره ك يدي‬
‫‪ .118‬ريمل‬
‫ريحولق ب اامعي ريواهاةب ‪1991‬م‪.‬‬
‫‪ .119‬اضاء رييعليض لطداق ريطعدن فد رجحكدام‪ :‬ي دعكيلا ود يمان ريطمدال ب عرا ري كدا ريعا د ب‬
‫‪1986‬م‪.‬‬
‫‪ .120‬موددؤلييي ريمددل ين لموددؤلييي ريعليددي ف د ريوددا لن ريمودداان‪ :‬ي ددعكيلا ط د عدداما ريمهيددااب‬
‫‪1402‬ب هـ ‪1982‬م‪.‬‬
‫‪ .121‬يعدليض ريعليدي ي ما د ع ديهم فد ادارئم رجشددخاصب عارودي مواا ددي فد ع ددم ريما د ع يد ب‬
‫ي عكيلا يعولب حياي ب اوايي عكيلارهب ك يي ريحولقب اامعي ر وك عاييب ‪1977‬م‪.‬‬
‫‪ .122‬حولق ريما ع ي لطاق ك اييها ي ب عاروي مواا دي فد ري ود ر ود م لريودا لن ريلضدع ‪:‬‬
‫ي ددعكيلا أ ددل ريلفددا محمددع أ ددل ريلفدداب اوددايي عكيددلارهب ك يددي ريشددايعي لريوددا لن ايودداهاةب اامعددي‬
‫رج ها ‪1994 – 141‬م‪.‬‬
‫‪ .123‬ريحمايددي ريا ائيددي يحوددلق ضددحايا رياايمددي‪ :‬ي ددعكيلا أحمددع محمددع ع ددع ري طيد ري ود ب اوددايي‬
‫عكيلراهب ك يي ريحولقب اامعي عين شمس ‪ 1421‬هـ ‪2000‬م‪.‬‬
‫‪ .124‬مو ع ر مام رحمع ن ح ‪ :‬عرا ريمعاا مصا ‪1951‬م‪.‬‬
‫‪ .125‬ري ام ر و م ف يعليض ريمضالا مدن رياايمدي‪ :‬ي دعكيلا هد فام د هد ب ريماكد‬
‫ريعا ي عاروات رجم يي لرييعايبب رياياضب ‪1410‬هـ ‪1990‬م‪.‬‬
‫‪60‬‬
‫‪ .126‬يعددليض ريمدديهم‪ :‬ي ددعكيلا محمددع اأفددت وددعيعب ددعلة ريمدديهم لحولاد فد ريشددايعي ر ود مييب‬
‫ريماك ريعا ي عاروات رجم يي لرييعايبب رياياض ‪1406‬هـ ‪1986‬مب ريا ء ريرايث‪.‬‬
‫‪ .127‬ريمامل شاح ريمهاب‪ :‬ي لل عرا ري كاب يالت‪.‬‬
‫‪ .128‬كشا ريو ا ‪ :‬ي هلي ب عرا ريط اعي ي شا لرييل يعب يالت‪.‬‬
‫‪61‬‬
:‫ اي غي ر ا ي يي‬:‫را يا‬
129. Institute of international Bankers, Galobale Survey 1993.
130. John Madinger, Sydney A. Zal: money Laundering: aguide for criminal
investigators, CRC Press Boca Raton, London, New York, Washington
D.C 1999.
131. E' Alford Anti DUNCAN: money laundering Regulations, Aburden on
Financial institutons, volume 19 north, Carolina journal of international
and commercial Regulaton, (summer 1994).
132. Pino ARLACCHI: under secretary general, executive dirctor, united
nations office for Drug control and crime prevention, introduction to the
penal discussion, "Attacking the profits of crime: Drugs, Money and
Laundering", (New York – 10 june 1998).
:‫ اي غي ري ا ويي‬:‫رايرا‬
133. cuiliol marcel: infraction general de Blanchiment, conditions et
constitution, juris classeur penal, Art 324 -1 a 324 – 9, Fascicule 20.
134. Credot F. J, BOUTEILLER patrice: commentaire L.No. 90 – 614, 12
juiellet 1990 relative a la participation des organismes financiers a la lutte
contre le Blanchiment des capitaux provenent du trafic des stupefrants,
Actualite legislative dalloz 1995.
135. VERON MICHEL: DROIT PENAL SPECIAL, 2er tirage, masson
paris, milan, barcelone 1995.
136. THONY. J. F: Blanchiment de l' argent de la drogue, les instruments
internationax de lutte Rev juridique et politique, indepenence et cooperation 1989.
137. PARDON. J.: Le Blanchiment de L' argent et la lutte contre la.
138. criminalite axee sur le profit, Revue de droit penal et de criminologie,
1992.
62
139. RIFFAULT jacqueline: LE Blanchiment de capitaux illicites, le
Blanchiment de capitaux en droit compare Revue de science criminelle et
de droit penal compare 1999.
140. BRAMMERTZ Serge, RAMBACH peter H.M." la loi A llemande sur la
lutte contre le trafic illegal de stupefiants et d'autres formes de criminalite
organisee (org: K G) Rvue de droit penal et de criminologie 1993.
141. BOURDEUX V. G: la supicion de fraude. Juris – classeur periodique
(La semaine juridique) 1994 ed General 1.3782.
142. ANTONA Jean – poul Colin Philippe Lenglart Francois: la
responsabilite penale des cadres et des duregeants dons le monde des
affaires, dalloz 196.
143. Bulletin des arrets de la cour de cassation. Chambree criminelle.
144. BONNEAUT T: communication de pieces et secret Bancaire. R.D.
Bancaire et Bourese 1995.
145. FARHAT .R: Le secret Bancaire, etude de droit compare (France,
Suisse, Libaneis) libraire generale de droit et de jurisprudence 1981).
146. HUET Jerome: Vers un cosecration de la preuve et de la signature
electronique, Dalloz 2000, Chroniques.
147. THOUVENIN Dominique: revelation d' une infraction a caractere
secret, juris classeure penal, Art 226-13 et 226-14, fascicule 20.
148. GRUA Francois: Responsabilite civile, Responsabilite d'ordre general,
juris classeur, Banque, credit, Bourse, fascicule 150.
149. MALIBERT paul: Denoncitatio Denonciation calomnieuse, juris
classeur penal, art 226-10 a 226-12.
150. Gazettee DU PALAIS.
63
151. V, HAUTEVILLE anne: un nouveau elan est donne a la politique
publique d' aide aux victimes de la deliquance, revue de science
criminelle et de droit penal compare 1999.
152. RENUCCL J.F: L'indemnisation des victimes d' actes de terrorismem,
Dalloz, 1987 chroniques.
64