ZB europlus OSNOVNE INFORMACIJE O FONDU Naziv društva: ZB Invest d.o.o. Naziv Fonda: ZB europlus UCITS otvoreni investicijski fond s javnom ponudom Vrsta Fonda: novčani www.zbi.hr 30. rujan 2014. CILJEVI I STRATEGIJA ULAGANJA Cilj fonda ZB europlus (“Fond”) je očuvanje I ostvarenje stalnog porasta vrijednosti ulaganja izražene u eurima. Ostvaruje se kroz kamatne priljeve iz depozita i financijskih instrumenata u koje Fond ulaže. Fond pretežno ulaže u depozite kod poslovnih banaka te instrumente tržišta novca (trezorski zapisi, komercijalni zapisi…) te manjim dijelom u državne i kvalitetne korporativne obveznice kratkog dospijeća. Fond ulaže u domaće izdvatelje te izdavatelje najmanje rejtinga A- iz država članica EU i OECD. Fond prihode od kamata ponovno reinvestira. Fond može ulagati u financijske izvedenice u svrhu zaštite od rizika i postizanja ciljeva Fonda. Detaljne informacije o ciljevima i investicijskoj politici Fonda sadržane su u Prospektu Fonda. Minimalna uplata: 50 EUR KRETANJE CIJENE UDJELA FONDA Period: 31/08/09 do 30/09/14 Datum osnivanja Fonda: 21.7.2000. 151 Početna vrijednost udjela: 100 EUR Valuta Fonda: EUR 149,30333 144 137 Depozitar: Zagrebačka banka d.d. 130 8/09 Naknada depozitaru: 0,11% godišnje 5/11 3/12 1/13 11/13 9/14 PODACI O PRINOSU FONDA Period: 01/01/09 do 30/09/14 Nadnada za upravljanje: 0,90% godišnje 5% Ulazna naknada: do 300.000,00 HRK = 0,00 % 300.000,00 HRK i više = 0,75 % Izlazna naknada: - od 2.000.000,00 HRK i više = 0,75% - do 2.000.000,00 HRK za udjele koji su u Fondu kraće od 21 dan = 0,75% - 0,00 % za udjele koji su u Fondu duže od 21 dan NAV: 129.935.564 HRK Cijena udjela na dan 30.09.2014: 149,30333 EUR O ZB INVESTU ZB Invest je vodeće društvo za upravljanje investicijskim fondovima u Hrvatskoj, posvećeno profesionalnom upravljanju imovinom i visokoj kvaliteti servisa, kako bi svojim klijentima osiguralo očuvanje te održivi rast vrijednosti njihove financijske imovine. Strategija ZB Investa je osigurati atraktivnu paletu investicijskih fondova i ulagačkih proizvoda, koji uz profesionalno upravljanje te primjerene prinose mogu zadovoljiti sve potrebe ulagača, ponajprije ovisno o njihovim investicijskim ciljevima, horizontu ulaganja te sklonostima riziku. Tvrtka Adresa Grad Elektronska pošta Telefon Telefax Internet stranice 7/10 ZB Invest d.o.o. Ivana Lučića 2a Zagreb [email protected] 01 4803 399 01 4803 349 www.zbi.hr 4% 3,85% 3% 2,51% 2% 2,86% 2,53% 1,98% 1% 1,20% 1,09% 1,14% 2013. Prinos od početka godine Zadnjih 12 mj. 0% 2009. 2010. 2011. 2012. Prosječni godišnji prinos *Prosječan godišnji prinos (PGP) predstavlja prinos koji je Fond ostvario od osnutka. Izračunava se kao geometrijska sredina dnevnih prinosa ostvarenih od osnutka Fonda i izražena na godišnjoj razini. Godišnji prinos predstavlja prinos koji je Fond ostvario u razdoblju od godine dana. Izračunava se kao postotna promjena cijene Fonda u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Prinos od početka godine predstavlja prinos koji je Fond ostvario od početka tekuće godine. Izračunava se kao postotna promjena cijene Fonda u odnosu na kraj prethodne godine i izražena na godišnjoj razini. To p 10 ul a ga nj a 1. Depozit HPB DD 4,17% 2. Obveznica MFRH CROATI 01/05/15 3,39% 3. Depozit SBERBANK DD 3,02% 4. Trezorski zapis MFRH RHMF-T-514E 2,93% 5. Obveznica HBOR CBRD 6 05/08/20 2,69% 6. Depozit ZAGREBAČKA BANKA DD 2,68% 7. Depozit SBERBANK DD 2,50% 8. Depozit BANCO POPOLARE DD 2,42% 9. Depozit SG SPLITSKA BANKA DD 2,38% 10. Depozit SG SPLITSKA BANKA DD 2,38% Prinosi Fonda ostvareni u proteklim razdobljima ne predstavljaju indikaciju i nemaju nikakav utjecaj na buduće rezultate poslovanja Fonda. Cijena udjela može oscilirati. Prinos je izražen nakon odbitka svih troškova Fonda osim eventualnih ulaznih ili izlaznih naknada. Naknada za upravljanje i naknada depozitne banke uključene su u cijenu udjela. Izlazne naknade obračunavaju se prilikom prodaje ili zamjene udjela. ZB europlus Fond se nalazi u kategoriji 1 indikatora rizičnosti zbog toga što pretežno ulaže u instrumente tržišta novca (depozite kod banaka) te u dužničke vrijednosne papire (trezorske zapise i obveznice) koji su se tijekom prošlog razdoblja pokazali kao konzervativni i stabilni. Indikator rizičnosti mjeri povijesne promjene cijene udjela Fonda. Povijesni podaci nisu pouzdan pokazatelj budućeg profila rizičnosti Fonda. Zbog toga prikazana kategorija rizičnosti i uspješnosti Fonda nije zajamčena te se ona tijekom vremena može mijenjati. Najniža kategorija ne znači ulaganje bez rizika. Vrijednost ulaganja u Fond može rasti i padati te nije zajamčena. Fond je izložen i sljedećim rizicima koji nisu adekvatno obuhvaćeni pokazateljem: - kreditni rizik: Fond može pretrpjeti gubitke ako izdavatelji dužničkih vrijednosnica neće biti u mogućnosti podmiriti svoje dospjele obveze u smislu isplate kamate ili glavnice - operativni rizici i rizici povezani s čuvanjem imovine: Fond može pretrpjeti gubitke zbog ljudske pogreške ili propusta, pogreške u procesu, poremećaja sustava ili vanjskih događaja - rizik druge ugovorne strane: Fond može pretrpjeti gubitke u slučaju da druga ugovorna strana ne izvrši obveze preuzete ugovorom. INDIKATOR RIZIČNOSTI Niži rizik Obično niži prinos 2 Viši rizik Obično viši prinos 3 4 30. rujan 2014. PODACI O STRUKTURI ULAGANJA PROFIL RIZIČNOSTI FONDA 1 www.zbi.hr 5 6 Va lutna izloženost Ge ografska struktura EUR 100,12% Hrvatska 100% HRK -0,12% Go spodarski sektori Financijska industrija 88,35% Vr ste vrijednosnica Depoziti 88,35% Država i lokalna samouprava 9,60% Obveznice 7,28% Industrijski proizvodi 1,20% Trezorski zapisi 3,52% Novac, potraživanja i obveze 0,85% Novac, potraživanja i obveze 0,85% Vr ste pr e no si vi h vr i j e dno sni h pa pi r a Prenosivi vrijednosni papiri 7,28% -Uređeno tržište 7,28% Ostalo 92,72% -Ostalo 92,72% 7 Pr o cj e ne vr i j e dno sni h p a p i r a Oznaka Za vise informacija o fondu ZB europlus i ostalim investicijskim fondovima pod upravljanjem ZB Investa, posjetite našu internetsku stranicu www.zbi.hr ili nas nazovite na broj telefona 01 4803 399. Besplatno su Vam dostupni primjerci Prospekta, Pravila fonda, Ključnih podataka za ulagatelje, posljednjih revidiranih godišnjih izvještaja, polugodišnjih izvještaja fonda na hrvatskom jeziku te cijene udjela fonda na svim mjestima na kojima se provodi nuđenje udjela Fonda, u sjedištu Društva ili poslovnicama prodajnih zastupnika, kao i na internetskim stranicama Društva. Naziv izdavatelja Datum zadnje Procjenjena procjene vrijednost U portfelju nema vrijednosnih papira koji se vrednuju metodama procjene. Fondovi u koje ulažete trebali bi odgovarati Vašim investicijskim ciljevima i sklonosti riziku. Prilikom odabira fonda molimo konzultirajte Vašeg investicijskog savjetnika. Vrijednost Vaše investicije može porasti, ali se može i smanjiti. Povijesni prinosi Fonda ne predstavljaju garanciju povrata u budućnosti. Za detaljnije informacije molimo pročitajte Prospekt, Pravila fonda i Ključne podatke za ulagatelje.