Internet bankarstvo za poslovne subjekte - primjena

Uputa za korištenje
ŠtedNet – Internet bankarstvo
za poslovne subjekte
Računi poslovnih subjekata
Zagreb, lipanj 2013.g.
_______________________________________________________________________ 1
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva Štedbanke d.d. za
poslovne subjekte
1. Uvod
Internet bankarstvo
Uvoñenjem usluge Internet bankarstva Štedbanka d.d. omogućuje svojim klijentima –
poslovnim subjektima suvremeno korištenje bankarskih usluga.
ŠtedNet – Internet bankarstvo Štedbanke d.d. za poslovne subjekte omogućava
korisnicima – vlasnicima poslovnog računa u Štedbanci d.d. raspolaganje sredstvima
na svom računu 24 sata dnevno i sa svakog mjesta, neovisno o radnom vremenu
banke, a sve što je potrebno je osobno računalo s pristupom na Internet .
Korisnik usluge može u bilo koje vrijeme i sa bilo kojeg mjesta provjeriti stanje i
promete svojih računa, vršiti prijenos sredstava s računa na račun, platiti svoje
račune....
Da bi se postalo korisnikom usluge ŠtedNet – internet bankarstva Štedbanke d.d. za
poslovne subjekte potrebno je da poslovni subjekt:
a) dostavi popunjenu Pristupnicu,
b) ima otvoren transakcijski račun u Banci,
c) posluje po računima sukladno Općim uvjetima voñenja transakcijskih računa i
obavljanja usluga platnog prometa za poslovne subjekte,
d) uredno podmiruje sve svoje obveze prema Banci,
e) svaki Ovlašteni korisnik kojeg navede u Pristupnici posjeduje FINA e-karticu
na svoje ime sa valjanim digitalnim certifikatom za poslovne subjekte izdanim
od Registra digitalnih certifikata Financijske agencije, te pripadajućom
opremom (čitač kartica i sl)
Ugovor izmeñu Banke i Korisnika sklapa se na neodreñeno vrijeme, a smatra se
zaključenim u trenutku kad Banka svojim potpisom odobri zahtjev iz Pristupnice koju
je prethodno potpisao Zakonski zastupnik Poslovnog subjekta i Ovlašteni korisnik.
Posredstvom FINA e-kartice (multifunkcionalna smart kartica za elektroničko
poslovanje namijenjena poslovnim subjektima) i PIN-a za karticu kojeg dodjeljuje
FINA, ostvaruje se korisnička identifikacija pri korištenju ŠtedNet – Internet
bankarstva.
Na e-kartici su pohranjeni:
- digitalni certifikat koji izdaje FINA Registar Digitalnih Certifikata
- javni i tajni ključ korisnika certifikata
Certifikat uz PIN kojim se otključava kartica jednoznačno identificira fizičku osobu
(Ovlaštenog korisnika) koja karticom pristupa ŠtedNet – Internet bankarstvu
_______________________________________________________________________ 2
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Štedbanke d.d., te svojim privatnim ključem potpisuje svaku zadanu transakciju. Ovaj
način autentifikacije poznat je pod nazivom PKI (Public Key Infrastructure) i
predstavlja vrhunac svjetske tehnologije u smislu sigurnosti autentificiranja.
Nakon što Vam Banka odobri uporabu ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne
subjekte (po potpisu Pristupnice), možete započeti s korištenjem usluge.
Nakon što ste pristupili internet stranici Štedbanke d.d. (www.stedbanka.hr),
odabirete opciju Internet bankarstvo.
2. Prijava na sustav
Za identifikaciju Ovlaštenog korisnika treba:
- identifikacijska kartica
- osobni identifikacijski broj PIN
Identifikacijska kartica – e-kartica: sigurnosni instrument pomoću kojega se Ovlašteni
korisnik identificira prilikom prijave na ŠtedNet – Internet bankarstvo.
Nakon ulaska u Internet bankarstvo, prikazuje se odabir certifikata za prijavu (slika
1), a nakon odabira certifikata, prikazuje se ekran za unos PIN-a (slika 2)
Slika 1 (napomena: u slučaju da korisnik ima samo jedan certifikat, neće biti ponuñen
odabir certifikata, nego se ide direktno na sljedeći korak tj. unos PIN-a)
_______________________________________________________________________ 3
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 2
U slučaju unošenja netočnog PIN-a, prikazuje se greška (Slika 2a), a ponovni
pokušaj unosa ispravnog PIN-a je moguć klikom na „Retry“ (pri tome treba paziti da
se ne prekorači maksimalni broj neispravnih pokušaja kojeg je definirala FINA za
svoje kartice).
Slika 2a
U slučaju ispravne identifikacije, prikazuje se ekran na kojemu treba potvrditi prijavu
klikom na „Prijava“ (slika 2b).
Slika 2b
_______________________________________________________________________ 4
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
3. Izbornik
Nakon uspješne prijave pojavljuje se glavni ekran s izbornikom opcija koje se mogu
obavljati Vašom karticom. Klikom miša na ponuñeni izbornik (slika 3) pruža se
mogućnost odabira funkcija:
3.1.
3.2.
3.3.
3.4.
3.5.
Stanje računa
Plaćanja
Upit
Opcije
Odjava rada
Slika 3
3.1.
Stanje računa
Klikom miša na „Stanje računa“ pojavljuje se ekran s prikazom stanja svih depozitnih
računa (slika 4) Uvid u stanje moguć je za račune poslovnih subjekata.
Ako postoji više poslovnih računa pridruženih ŠtedNet kartici, poredani su na način
da se najprije prikažu vlasnički računi, a nakon toga opunomoćenika.
Ukoliko postoji blokada po računu, ispod podataka o broju računa ispisati će se
poruka o blokadi.
Slika 4
Kao što je prikazano na slici 4., ekran „Stanje računa“ prikazuje: broj računa klijenta
(IBAN konstrukcija), opis računa, deviza (šifra valute), kredit (ako postoji okvirni kredit
tada je naznačen iznos okvirnog kredita te datum isteka istog), status blokade (ako
račun nije blokiran tada je polje prazno, a ako je blokiran tada je naznačeno
BLOKIRAN), najava, rezervacije, saldo računa i raspoloživo.
_______________________________________________________________________ 5
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
S ovog ekrana moguć je:
3.1.1. Pregled kartice računa (klikom na „Datum izvatka“ otvara se meni izvoda po
stavkama za navedeni datum)
3.1.2. Izvod po računu (klikom na „Izvod“ otvara se meni formiranih izvadaka)
3.1.1. Pregled kartice računa
Omogućava se klikom na broj računa te se dobiva pregled prometa (slika 5)
Slika 5
Pregled prometa omogućava uvid u sve uplate i isplate po računu klijenta. Kartica
računa sadrži slijedeće elemente:
- datum (datum kada je transakcija obavljena)
- opis (opis prometne stavke s dopunskim pokazateljima o mjestu realizacije,
pozivu na broj, nazivu primatelja uplate i sl.)
- odljev (dugovni promet, ukoliko se radilo o isplatama)
- priljev (potražni promet, ukoliko se radilo o uplatama)
- saldo nakon svake zadane transakcije
Transakcije su prikazane od zadnje izvršene transakcije prema starijoj. Ukoliko po
odreñenom računu ima više transakcija nego što stane na jedan ekran (više od 10),
odabirom „Sljedeća stranica“ omogućen je uvid u starije transakcije. Ta opcija pruža
uvid do najstarije transakcije učinjene u tekućoj godini. Za ispis transakcija po
odreñenom računu dovoljno je odabrati opciju „Ispis podataka“, a odabirom
„Povratak na meni“ vraćate se na pregled stanja računa. Želite li završiti rad, možete
to učiniti u svakom trenutku odabirom opcije „Odjava rada“.
_______________________________________________________________________ 6
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
3.1.2. Izvod po računu
Izvod po računu jednak je dnevnom ili mjesečnom izvodu. Opcija „Izvod“ pruža uvid
u stanja i promete računa za odabrani izvod (slika 6) Unosom početnog i konačnog
datuma izvoda pojaviti će se izvodi generirani u tom periodu.
Slika 6
Odabirom željenog datuma izvoda pojavljuje se ekran (slika 6a) s pregledom svih
prometa po tom računu obuhvaćenih u izvodu. Na izvodu uz transakcijske stavke
prikazano je početno i završno stanje računa, kumulativ priljeva i odljeva, stanje
računa nakon svake transakcije.
Slika 6a
_______________________________________________________________________ 7
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
3.2.
Plaćanja
Plaćanja omogućuju plaćanje na teret računa otovrenih u Štedbanci d.d. u korist
računa klijenata svih depozitnih institucija u Hrvatskoj i inozemstvu. Prije izrade
samog platnog naloga nudi se pregled opcija platnog prometa (Slika 7)
Odabirom opcije „Plaćanje“ pruža se mogućnost odabira funkcija:
3.2.1. Kunski platni nalog
3.2.2. Kupoprodaja deviza
3.2.3. Obrazac 14
3.2.4. Ispravak platnog naloga
3.2.5. Poništenje platnog naloga
3.2.6. Autorizacija prvi potpis – opcija se nudi samo za korisnike ovlaštene
za autorizaciju naloga, a namijenjena je poduzećima koja koriste dva
potpisnika za izvršenje naloga
3.2.7. Verifikacija platnog naloga
3.2.8. Poništenje verifikacije naloga
3.2.9. Datoteka meni
Slika 7
3.2.1. Kunski platni nalog
Odabirom opcije „Kunski platni nalog“ (slika 8) formira se nalog za plaćanje, odnosno
nalog za prijenos sredstava po računima unutar Banke (slika 9) ili nalog za plaćanje
po računima izvan Banke (slika 10). Odabirom unosa bira se upis računa korisnika
sredstava po BBAN konstrukciji računa /primjena još do 01.06.2014.g./ (odabir opcije
„Banka i račun korisnika“) ili IBAN konstrukciji računa (odabir opcije „IBAN korisnika“)
_______________________________________________________________________ 8
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 8 – Nalog za plaćanje i opcija „Odabir unosa“ – IBAN konstrukcija
Slika 9 – Nalog za prijenos sredstava po računima unutar Banke i opcija „Odabir
unosa“ – IBAN konstrukcija
Slika 10 – Nalog za plaćanje po računima izvan Banke i opcija „Odabir unosa“ –
IBAN konstrukcija
_______________________________________________________________________ 9
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 11. – Nalog za plaćanje računima izvan Banke i opcija „Odabir unosa“ – Banka
i račun korisnika (za račune korisnika po staroj „BBAN konstrukciji“)
3.2.1.1. Upis platnog naloga
Upis platnog naloga izabire se za formiranje novog naloga za plaćanje (slika 8.)
Kod Upisa platnog naloga za plaćanje potrebno je popuniti sva predviñena polja za
unos podataka:
1. Sa računa – odabire se broj računa (IBAN konstrukcija) s kojeg se želi obaviti
plaćanje. Ukoliko ste vlasnik ili opunomoćenik po samo jednom računu, u polju
„Sa računa“ nalaziti će se broj tog računa, bez mogućnosti odabira u
padajućem izborniku. Vlasniku i/ili opunomoćeniku po više računa ponuñena
je mogućnost odabira računa s kojeg želi obaviti plaćanje. Računi sa kojih se
može raditi plaćanje nalaze se u padajućem izborniku.
2. Model plaćanja zaduženja – upisuje se poziv na broj terećenja. Ovaj podatak
nije obavezan i korisnik ga popunjava samo po potrebi.
3. Iznos – upisuje se iznos za koji će se teretiti račun klijenta, iznos željene
transakcije
4. Deviza – u tom polju se automatski pojavljuje šifra 191 za Kn valutu
5. Hitnost – pruža mogućnost odabira provedbe naloga. Ukoliko se želi da
transakcija bude provedena prema terminskom planu izvršenja naloga
propisanog od HNB-a potrebno je odabrati opciju „REDOVNO“ i nalog će se
izvršiti putem NKS-a (Nacionalnog klirinškog sustava), a ukoliko je provedba
naloga od primarne važnosti i želi se provoñenje prije svih zadanih naloga
potrebno je odabrati opciju „HITNO“ i nalog će se izvršiti putem HSVP-a
_______________________________________________________________________ 10
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
(Hrvatskog sustava velikih plaćanja) te će se ovisno o odabranoj opciji hitnosti
izvršiti obračun naknade za navedenu transakciju, a sukladno važećem
Pregledu naknade za usluge u platnom prometu za poslovne subjekte i fizičke
osobe
6. Odabir unosa – odabirom „Banka i račun korisnika“ potreban je odabir
Banke korisnika i Račun korisnika po „staroj“ BBAN
konstrukciji – moguće korištenje ove opcije do
01.06.2014.g.
- odabirom „IBAN korisnika“ pojavljuje se polje „IBAN
korisnika“ u koje je potrebno upisati broj računa korisnika
sredstava po IBAN konstrukciji
7. IBAN korisnika – upisuje se broj računa korisnika plaćanja/primatelja po
IBAN konstrukciji. Ukoliko je upisan pogrešan broj računa primatelja, sustav će
upozoriti porukom „Broj računa nije ispravan“ te je potrebno provjeriti broj
računa.
8. Korisnik naplate – automatski se ispisuje naziv korisnika za račune koji su
evientirani u evidenciji Banke. Ukoliko račun nije evidentiran u evidenciji
Banke, program će tražiti upis naziva korisnika računa.
9. Podaci o plaćanju – upisuje se svrha plaćanja (npr. prijenos sredstava,
plaćanje režija)
10. Model plaćanja odobrenja – upisuje se podatak iz poziva na broj odobrenja
na HUB obrascu. Kada se sadržaj polja u „model plaćanja“ ne stavlja pod
kontrolu kontrolnog broja u prvo polje upisujemo 00 , a u drugo polje podatke
koje želimo da dobije primatelj sredstava (broj fakture, datum,..) Ukoliko poziv
na broj odobrenja nije poznat, u prvo polje upisuje se 99, dok je drugo polje
prazno. Ukupna duljina svih podataka ograničena je kod modela sa tri podatka
na 20 znamenaka, odnosno kod modela sa četiri podataka na 19 znamenaka.
Podaci se odvajaju crticom (-), a ukupan broj svih podataka i crtica koje ih
odvajaju ne smije prijeći 22 znaka.
11. Valuta – datum kada će se nalog izvšiti. Datum koji se unosi ne može biti veći
od 14 kalendarskih dana od datuma unosa naloga.
Svaki novi nalog korisno je pohraniti, nakon čega se nalog može dati na provoñenje,
ili se provoñenje naloga može ostaviti na neki drugi trenutak kada to najviše
odgovara. Za platne naloge koji se učestalo plaćaju (npr. plaćanje računa el.
Energije, telefona i sl.) može se izraditi predložak koji će se kasnije pozivati.
Definiranje novog predloška izvodi se opcijom „Novi predložak“ (slika 11).
Slika 11
_______________________________________________________________________ 11
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Nakon unosa podataka opcijom „Kontrola upisa“ provjeravaju se upisani podaci
(slika 12). U slučaju da neki podatak nije ispravan uz neispravno popunjeno polje biti
će poruka o tome. Ispravno popunjen nalog prikazan je na slici 13.
Slika 12
Slika 13
Odabirom opcije „Pošalji“ nalog se proslijeñuje u platni sustav Banke. Kao potvrdu o
zaprimljenom nalogu dobije se poruka „Podaci potvrñeni“ (slika 14). Potvrdom OK
nalog dobiva svoj broj (TRN) pod kojim je zaprimljen u sutav Banke (slika 15). Taj
broj se koristi kod rješavanja reklamacija.
Slika 14
_______________________________________________________________________ 12
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 15
3.2.1.2. Novi predložak
Za upis novog predloška potrebno je odabrati opciju „Novi predložak“. Ova funkcija
omogućava da se više istih ili sličnih naloga ne mora svaki puta iznova upisivati.Kod
upisa podataka na Novi predložak potrebno je upisati:
1. Naziv – upisuje se svrha plaćanja odnosno naziv predloška prema vlastitom
izboru (telefon, porez, prijenos, osiguranje i sl.)
2. Sa računa – upisuje se broj računa s kojeg se želi obaviti plaćanje. Računi sa
kojih se može obaviti plaćanje nalaze se u padajućem izborniku.
3. Model plaćanja terećenja – upisuje se podatak iz poziva na broj terećenja na
HUB obrascu.
4. Odabir unosa: - odabirom „Banka i račun korisnika“ potreban je odabir
Banke korisnika i Račun korisnika po „staroj“ BBAN
konstrukciji – moguće korištenje ove opcije do
01.06.2014.g.
- odabirom „IBAN korisnika“ pojavljuje se polje „IBAN
korisnika“ u koje je potrebno upisati broj računa korisnika
sredstava po IBAN konstrukciji
5. IBAN korisnika – upisuje se broj računa korisnika plaćanja/primatelja po
IBAN konstrukciji. Ukoliko je upisan pogrešan broj računa primatelja, sustav će
upozoriti porukom „Broj računa nije ispravan“ te je potrebno provjeriti broj
računa.
6. Podaci o plaćanju – upisuje se svrha plaćanja
7. Model plaćanja odobrenja - upisuje se podatak iz poziva na broj odobrenja
na HUB obrascu.
Izgled ispravno popunjenog naloga nalazi se na slici 16.
_______________________________________________________________________ 13
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 16
Nakon klika na „Spremi“predložak se pohranjuje u Pregled predložaka. Nakon
pohrane više popunjenih predložaka moguće ih je ekranski pregledati (slika 17).
U opciji „Uzmi predložak“ dobivaju se svi unešeni predlošci i mogućnost kreiranja
novog predloška opcijom „Novi predložak“ (slika 15).
Slika 17
Predložak nam pomaže u slučajevima kada plaćamo istom primatelju sredstava ili
kada su nalozi iz mjeseca u mjesec isti (isti račun primatelja sredstava, isti poziv na
broj odobrenja – model plaćanja,....) tako da se ne mora svaki puta kreirati novi
nalog. Kod kreiranja predloška odabire se s kojeg računa se želi platiti i kome se
sredstva doznačuju. Kod predloška se ne upisuje iznos već je taj podatak potrebno
upisati kod izrade stvarnog naloga za plaćanje. Za sva plaćanja izvan Banke, kao i
za prijenose unutar banke, koristi se isti obrazac za unos predložaka.
3.2.1.3. Upis platnog naloga korištenjem predložaka
Kod korištenja predloška potrebno je naknadno upisati iznos koji se želi platiti, datum
kada se želi da taj datum bude izvršen. „Kontrola upisa“ kontrolira točnost unesenih
_______________________________________________________________________ 14
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
podataka (slika 18). Tako popunjen nalog proslijeñuje se na izvršenje opcijom
„Pošalji“ (slika 19).
Slika 18
Slika 19
3.2.1.4. Potvrda naloga
Ispravan nalog opcijom „Pošalji“ šaljemo u platni sustav Banke. Kao potvrdu o
zaprimljenom nalogu primi se poruka „Podaci potvrñeni“ (slika 20). Nalog u tom
trenutku dobiva svoj broj (TRN) pod kojim je zaprimljen u sustav Banke. Kako bi
potvrdili da je zadani nalog spreman na prosljeñivanje i daljnju obradu obavezno je
odabrati opciju „Autorizacija prvi potpis“ – samo korisnici koji koriste dva potpisnika
za plaćanje naloga i „Verifikacija platnog naloga“ u glavnom izborniku.
_______________________________________________________________________ 15
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 20
3.2.2. Kupoprodaja deviza
Slika 21
Odabirom opcije Kupoprodaja deviza formira se nalog.
3.3.
3.4.
3.5.
3.6.
3.7.
U korist računa: upisati broj računa po IBAN konstrukciji
Kupljena deviza: odabrati valutu za koju se želi izvršiti plaćanje
Kupljeni iznos: iznos koji se kupuje (automatski ispis nakon Kontrole
naloga)
Tečaj: ispis vrijednosti kupovnog/prodajnog tečaja odnosno dogovornog
tečaja ukoliko je isti dogovoren sa Riznicom Štedbanke d.d.
Korisnik naplate: prikaz vlasnika računa (automatski ispis nakon Kontrole
naloga)
_______________________________________________________________________ 16
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
3.8. Sa računa: račun po IBAN konstrukciji
3.9. Prodana deviza: odabrati valutu iz koje se želi izvršiti plaćanje
3.10. Svrha doznake: upisati opisno svrhu naloga (npr. prodaja deviza, naknada
za doznaku)
Nakon unosa podataka opcijom“Kontrola upisa“ provjeravaju se upisani podaci i
ukoliko su podaci ispravni u polje korisnik naplate pojaviti će se na ime vaše firme.
Kao potvrdu o zaprimljenom nalogu primi se poruka „Podaci potvrñeni“. Potvrdom
OK nalog dobiva svoj broj (TRN) kod kojim je zaprimljen u sustav Banke.
Nalog za plaćanje potrebno je autorizirati opcijom „Autorizacija prvi potpis“ (samo
za korisnike koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga) i verificirati odabirom
opcije „Verifikacija platnog naloga“. Autorizacija/verifikacija naloga provodi se na
način da se u stupac „platiti“ stavi „kvačica“ pored broja naloga (TRN broj). Nakon
toga potrebno je kliknuti na „Platiti“ u dnu prozora i autorizacija/verifikacija je
izvršena.
Kao potvrda o zaprimljenom nalogu na ekranu se prikazuje potvrda i odabirom OK
nalog je autoriziran odnosno verificiran.
3.2.3. Obrazac 14
Deviznim nalogom sredstva s deviznog računa klijenta mogu se uplatiti u korist
deviznog računa u drugoj banci u inozemstvu ili zemlji sukladno važećem Zakonu o
platnom prometu i važećem Zakonu o deviznom poslovanju.
Nakon uspješne prijave, na glavnom izborniku odabire se opcija „plaćanja“.
Odabirom opcije „obrazac 14“ popunjavaju se sva predviñena polja za unos
podataka. Primjer obrasca deviznog naloga 14 (slika 22).
Potrebno je popuniti slijedeće:
1. Platiti (sastoji se od više polja)
- sa računa: odabire se račun s kojeg će se izvršiti plaćanje
- iznos: upisuje se iznos doznake
- deviza: odabire se šifra devize računa
- valuta: upisuje se datum izvršenja tj. obrade naloga
2. Troškovi: iz padajućeg izbornika odabire se osoba koja će snositi trošak
transakcije
3. Banka korisnika: sastoji se od više polja
4. SWIFT adresa: upisuje se SWIFT adresa računa korisnika uplate ostali
podaci ispisuju se nakon pritiska na Specification
5. Korisnik naplate (sastoji se od više polja)
- račun kod banke:
upisuje se račun korisnika uplate
- naziv:
upisuje se naziv korisnika uplate
- adresa, grad:
upisuje se adresa korisnika uplate
_______________________________________________________________________ 17
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
- država:
iz padajućeg izbornika odabire se država korisnika
uplate
- šifra strane osobe:
iz padajućeg izbornika odabire se šifra osobe
korisnika uplate
6. Podaci o plaćanju:
upisuje se svrha naloga (npr. broj fakture)
7. Ugovori iz nadzorne knjige: broj ugovora i godina (nije obavezno polje)
Nakon unosa podataka opcijom „Kontrola upisa“ provjeravaju se upisani podaci, u
slučaju da neki podatak nije ispravan, uz neispravno popunjeno polje poajviti će se
poruka o tome.
Nakon što su ispravno popunjena sva polja, odaberite opciju „Pošalji“ kojom se
nalog proslijeñuje u platni sustav Banke. Kao potvrdu o zaprimljenom nalogu dobije
se poruka „Podaci potvrñeni“. Potvrdom OK nalog dobiva svoj broj (TRN) pod kojim
je zaprimljen u sustavu Banke.
Devizni nalog za plaćanje takoñer je potrebno autorizirati opcijom „Autorizacija prvi
potpis“ (samo za korisnike koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga) i verificirati
odabirom opcije „Verifikacija platnog naloga.
Autorizacija i verifikacija naloga provodi se na način da se odabere broj naloga (TRN
broj), još jednom se izvrši kontrola naloga i ukoliko su podaci u redu, odabire se
opcija „Pošalji“.
Kao potvrda o zaprimljenom nalogu na ekranu se prikazuje potvrda i odabirom OK
nalog je autoriziran odnosno verificiran.
Slika 22
_______________________________________________________________________ 18
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Napomena: Doznaka će se izvršiti samo ukoliko ima pokrića na računu. Doznaka će
biti izvršena u inozemstvo sukladno važećem Terminskom planu izvršenja platnih
transakcija. Takoñer, doznake se mogu zadavati unaprijed.
Na dnu Obrasca 14 nudi se opcija „Ispis podataka“.
3.2.4. Ispravak platnog naloga
Ukoliko se dogodi da poslani platni nalog želite izmijeniti to Vam omogućava opcija
„Ispravak platnog naloga“ na glavnom izborniku (slika 23).
Slika 23
Ispravak platnog naloga moguć je u slučaju ako ste platni nalog poslali i ako mu je
dodijeljen TRN, a nalog još nije verificiran/autoriziran. Odabirom TRN, broj platnog
naloga s kojim je primljen u sustav za obradu (slika 24), podaci će biti prikazani na
ekranu te ćete moći raditi promjenu podataka (slika 25).
Pregled naloga za ispravak može se definirati unosom traženih parametara u stupce:
Korisnik naplate, Račun korisnika, Maksimalni i Minimalni iznos te unosom
početnog i konačnog datuma valute transakcije.
U ispravku platnog naloga moguća je promjena svih unesenih podataka iz naloga.
Nakon promjene podataka iz naloga, novi nalog možete provjeriti opcijom „Kontrola
upisa“ . Takav izmijenjeni i iskontrolirani nalog spremamo pomoću „Pošalji“. Nalog
će u tom trenutku biti evidentiran pod istim brojem naloga (TRN) pod kojim ste ga prvi
put izradili.
_______________________________________________________________________ 19
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 24
Slika 25
3.2.5. Poništenje platnog naloga
Poništenje platnog naloga (slika 26) je postupak kojim poništavamo prije upisani
platni nalog. Poništenje naloga moguće je sve do trenutka kada nalog nije verificiran
(autoriziran) (slika 27). Ukoliko je nalog već obrañen verificiran (autoriziran), on se
neće naći u pregledu Poništenje platnog naloga.
Pregled naloga za poništenje može se definirati unosom traženih parametara u
stupce: Korisnik naplate, Račun korisnika, Maksimalni i Minimalni iznos te
unosom početnog i konačnog datuma valute transakcije.
_______________________________________________________________________ 20
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 26
Slika 27
Nakon odabira platnog naloga koji se želi poništiti, odabirom broja naloga (TRN-a),
pojavljuje se nalog na ekranu (slika 28), te odabirom „Poništi nalog“ odabrani nalog
je poništen, maknut iz daljnje obrade i nije na popisu liste „Poništenje platnog
naloga“.
_______________________________________________________________________ 21
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 28
3.2.6. Autorizacija prvi potpis
Odabirom opcije „Autorizacija prvi potpis“ (slika 29) u glavnom izborniku „daje se
prvi potpis“ naloga od strane osobe koja je kod poslovnog subjekta ovlaštena za
autoriziranje naloga za plaćanje – osoba koja ima pravo prvog potpisa. Ovu opciju
imaju korisnici koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga.
Slika 29
Autorizacija naloga provodi se na način da se u stupac „platiti“ stavi „kvačica“ pored
broja naloga (TRN broj) koji želite autorizirati – slika 30.
Nakon toga potrebno je kliknuti na „Platiti“ u dnu prozora i autorizacija je izvršena.
Pregled naloga za autorizaciju može se definirati unosom traženih parametara u
stupce: Korisnik naplate, Račun korisnika, Maksimalni i Minimalni iznos te
unosom početnog i konačnog datuma valute transakcije.
_______________________________________________________________________ 22
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 30
Ukoliko je datum valute na nalogu za autorizaciju istekao, pojaviti će se poruka
„Neispravni podaci“ sa brojem naloga koji je neispravan (slika 31).
Slika 31
3.2.7. Verifikacija platnog naloga
Svaki nalog potrebno je verificirati odabirom opcije „Verifikacija platnog naloga“
(slika 32) u glavnom izborniku.
Korisnici koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga ovom opcijom „daju drugi
potpis“.
_______________________________________________________________________ 23
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 32
Verifikacija platnog naloga završni je korak koji je potrebno napraviti kako bi zadani
nalog bio proslijeñen na plaćanje. Najprije je potrebno potvrditi korištenje appleta za
potpisivanje klikom na „Run“ (slika 32a).
Slika 32a
Verifikacija naloga provodi se na način da se u stupac „platiti“ označi nalog koji se
želi verificirati (slika 33).
_______________________________________________________________________ 24
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 33
Nakon toga potrebno je kliknuti na „Potpis“ u dnu prozora i verifikacija je izvršena te
će se pojaviti poruka sa brojem ispravnih i neispravnih platnih naloga (slika 34).
Nalog je neispravan ukoliko je datum valute istekao.
Isto tako, ukoliko nema dovoljno sredstava na računu za plaćanje naloga ili ako
račun ima blokadu, prikazati će se poruka o nedovoljnom saldu na računu ili blokadi.
(Slike 35 i 35a)
Slika 34
Slika 35
_______________________________________________________________________ 25
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 35a
Pregled naloga za verifikaciju može se definirati unosom traženih parametara u
stupce: Korisnik naplate, Račun korisnika, Maksimalni i Minimalni iznos te
unosom početnog i konačnog datuma valute transakcije.
3.2.8. Poništenje verifikacije platnog naloga
Ako ipak želite spriječiti plaćanje naloga pritisnite dugme „Poništenje verifikacije
platnog naloga“ te će se nakon toga otvoriti nalozi koje je moguće poništiti (slika
36).
Pregled naloga za poništenje verifikacije može se definirati unosom traženih
parametara u stupce: Korisnik naplate, Račun korisnika, maksimalni i Minimalni
iznos te unosom početnog i konačnog datuma valute transakcije.
Slika 36
Nakon klika mišom na platni nalog koji želite poništiti otvara se prozor „Poništenje
verifikacije naloga“ (slika 36a) u kojem je potrebno za poništenje pritisnuti dugme
„Poništi nalog“.
Ako poslije ipak odlučite platiti poništeni verificirani nalog, morati ćete izniova kreirati
platni nalog ili pomoću opcije „uzmi predložak“ nadopuniti već kreirani nalog, napraviti
autorizaciju i verifikaciju.
_______________________________________________________________________ 26
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 36a
3.2.9. Datoteka meni
Osim ručnog unosa naloga omogućuje se slanje podataka pomoću zbirnog naloga
(Zbrojnog naloga za prijenos na magnetnom nositelju podataka – disketa, slika 37)
Slika 37
Datoteka se u sustav zaprima opcijom „Slanje datoteke“ (slika 38).
Slika 38
_______________________________________________________________________ 27
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Datoteku za slanje u sustav odabirete opcijom „Browse“ (slika 39). Nakon odabira
datoteka vrši se njezino slanje opcijom „Pošalji“. Program će napraviti kontrolu
podataka te o tome dati obavijest. U slučaju da je neki podatak bio neispravan uz
podatak biti će poruka o grešci. Datoteke sa ispravnim podacima zaprimaju se u
sustav na daljnju obradu. Na ekranu ćete vidjeti ukupan broj naloga sa iznosom svih
naloga, te pojedinačni nalozi (banka korisnika – vodeći broj depozitne institucije
računa, račun korisnika - broj računa korisnika naplate, opis – svrha plaćanja, iznos –
iznos plaćanja, datum – dan izvršenja naloga, broj računa – broj računa terećenja
(platitelja).
Opcijom „Autorizacija naloga datoteke“ (samo korisnici koji koriste opciju dva
potpisnika) daje se prvi potpis nalozima u datoteci. Svaka zaprimljena datoteka
dobije svoj broj – Id (slika 40). Odabirom broja datoteke – Id dobijete podatke o TRNu – broj pod kojim će nalozi biti zaprimljeni, količini i iznosu naloga, datumu izvršenja
naloga te trenutnom statusu naloga. Opcijom „Spremi“ potpisujete naloge i
odobravate njihovo izvršenje (slika 41). Porukom „Podaci potvrñeni“ dobivate
obavijest o uspješnom zaprimanju naloga (slika 41a).
Slika 39
Slika 40
_______________________________________________________________________ 28
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 41
Slika 41a
Opcijom „poništenje naloga datoteke“ (slika 42) omogućava brisanje zadanih
naloga datoteke, uključujući sve naloge koji se nalaze u njoj. Opcijom „Spremi“ biti
će poništeni svi nalozi datoteke (slika 43). Porukom „Podaci potvrñeni“ dobivate
obavijest o uspješnom poništenju naloga.
Slika 42
_______________________________________________________________________ 29
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 43
Svaku datoteku potrebno je verificirati odabirom opcije „Verifikacija naloga
datoteke“.
Korisnici koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga ovom opcijom „daju drugi
potpis“ nalozima u datoteci. Odabirom broja datoteke – Id (slika 44) dobijete podatke
o nalozima datoteke (slika 45). Opcijom „Spremi“ verificirate naloge i odobravate
njihovo izvršenje. Porukom „Podaci potvrñeni“ dobivate obavijest o uspješnom
zaprimanju naloga.
Slika 44
Slika 45
_______________________________________________________________________ 30
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
3.3. Upiti
Odabirom opcije „Upiti“ (slika 46) u glavnom izborniku omogućen je uvid u naloge
obavljene preko računa zadanih Internet bankarstvom (slika 47)
Slika 46
Slika 47
„Upit po pretincima“ (slika 48) omogućuje uvid u svakom trenutku za sve zadane
naloge.
„Autorizacija prvi potpis“ daje prikaz naloga koji se trebaju autorizirati.
„Za verifikaciju“ pruža uvid u naloge koje je potrebno verificirati.
„Upisani nalozi“ su oni nalozi koji još nisu proknjiženi u bazi podataka. Oni nisu
proknjiženi zbog toga što je datum izvršenja veći od tekućeg datuma. Ti nalozi mogu
se ispraviti ili poništiti na način opisan u poglavlju Ispravak platnog naloga ili
Poništenje platnog naloga.
„Plaćeni“ nalozi nude ekranski pregled proknjiženih odnosno obrañenih naloga i oni
se više ne mogu mijenjati. (slika 49).
„Odbijeni“ nalozi koje se ne može poslati na naplatu.
„Pregled“ pregled naloga unutar odreñenog datuma, rasporeñeni po pretincima
_______________________________________________________________________ 31
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 48
Slika 49
3.4. Opcije
Opcijom Grupe izvoda (slika 50) u izborniku Opcije nudi se mogućnost dobivanja
izvoda u ZAP formatu na mail za sve izvode po svim računima za odreñeni datum.
Slika 51). Tako generirane izvode primate na mail.
Slika 50
_______________________________________________________________________ 32
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 51
3.5. Odjava rada
Po završetku rada potrebno je odjaviti se i prekinuti vezu s centralnim računalom
Štedbanke. Kraj rada ostvaruje se odabirom opcije „Odjava rada“.
4. Primjeri izrade naloga
U ovom poglavlju Uputa za korištenje prikazano je nekoliko primjera pravilno
popunjenih naloga. Transakcije na teret dozvoljene su sa poslovnog računa na kojem
ima dovoljno pokrića, a račun u korist može biti ispravni račun bilo koje treće osobe
ako je njegov status u skladu s pravilima Banke.
Obavljanje transakcija nije moguće u slučaju:
- nedostatka pokrića (sredstava za izvršenje)
- oročenog uloga
- blokade računa
- zatvorenog računa
Primjer 1:
Prijenos izmeñu računa klijenta koji su otvoreni u Banci.
Slika 52
_______________________________________________________________________ 33
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Nakon unesenih podataka opcijom „Kontrola upisa“ (slika 52) provjerava se točnost
podataka, a ispravljen nalog se proslijeñuje opcijom „Pošalji“ aktivira (slika 53).
Slika 53
Primjer 2:
Prijenos sredstava s poslovnog računa na račun koji se ne nalazi u Banci.
Slika 54
Nakon unesenih podataka opcijom „Kontrola upisa“ (slika 54) provjerava se točnost
podataka, a ispravan nalog se proslijeñuje opcijom „Pošalji“ (slika 55) u sustav
banke.
_______________________________________________________________________ 34
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 55
5. Terminski plan obrade naloga
Unutarbankovni nalozi zadani radnim danom (ponedjeljak – petak) biti će proknjiženi
(provedeni, obrañeni) isti dan do 15:00 sati, dok će nalozi iza tog vremena biti
proknjiženi slijedeći radni dan.
Meñubankovni nalozi zadani radnim danom (ponedjeljak – petak) do 14:30 sati biti će
obrañeni i proslijeñeni na račun korisnika naplate (u NKS) isti dan, dok će nalozi iza
tog vremena biti provedeni slijedeći radn idan NKS-a.
Po izvršenom knjiženju zadanih unutarbankovnih i meñubankovnih naloga
automatski će biti obračunata naknada za obavljenu transakciju u skladu s važećim
Pregledom naknada za usluge u platnom prometu Štedbanke d.d., a Vaš poslovni
račun biti će terećen na kraju mjeseca.
6. Dojave putem e-mail-a
Na e-mail adresu klijenta ŠtedNet – Internet bankarstvo šalje slijedeće obavijesti:
- obavijest o prijavi na sustav (Slika 56)
- obavijest o nerealiziranom nalogu; radi se o nalozima koji su odbijeni;
uglavnom se radi o nedovoljnim sredstvima na računu (Slika 57)
- izvod u PDF formatu – klikom na navedene ikonice (Slika 58) na e-mail
klijent prima obavijest o izvodima u PDF formatu (Slika 59); primjer primljenog
Izvoda u PDF formatu – Slika 60
_______________________________________________________________________ 35
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 56 – Obavijest mail-om o prijavi na sustav Elektroničkog bankarstva Štedbanke
d.d.
Slika 57 – Obavijest o nerealiziranom nalogu
_______________________________________________________________________ 36
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 58 – Klikom na navedenu ikonu korisnik prima e-mail-om Izvadak u PDF
formatu
Slika 59 – Obavijest o primljenom izvodu e-mail-om u PDF formatu
_______________________________________________________________________ 37
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013
Slika 60 – Primjer primljenog izvoda u PDF formatu (klikom na attachment iz
prethodne slike)
_______________________________________________________________________ 38
Uputa za korištenje ŠtedNet – Internet bankarstva za poslovne subjekte Štedbanke d.d.
lipanj, 2013

Download Report