STATUT 2014.g - Štedbanka dd

S T A T U T
Štedbanke d.d.
(pročišćeni tekst)
Zagreb, 18. lipnja 2014.
1/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
SADRŽAJ:
1) PRAVNI OBLIK……….……………………………………………………………….3
2) TVRTKA I SJEDIŠTE....………………………………………………………………3
3) ORGANIZACIJA I NAČIN POSLOVANJA.…………………………………………3
4) VRIJEME TRAJANJA I PRESTANAK………………………………………………4
5) PREDMET POSLOVANJA BANKE…………………………………………………4
6) TEMELJNI KAPITAL I DIONICE………………………………………………….…5
7) TIJELA DRUŠTVA……………………………………………………………………6
8) ZASTUPANJE………………………………………………………………………..12
9) UNUTARNJA REVIZIJA I PROCJENA
RIZIČNOSTI POSLOVANJA DRUŠTVA…...…………………………..…………12
10) REZERVE…………………….……………………………………………………….13
11) POSLOVNE KNJIGE
I FINANCIJSKI IZVJEŠTAJI…………………………………… ………………….14
12) UPOTREBA DOBITI………………………………………………………………...14
13) POVEZIVANJE DRUŠTVA S DRUGIM BANKAMA,
STATUSNE PROMJENE I PRESTANAK RADA DRUŠTVA……………………14
14) BANKOVNA TAJNA ……………………...………………………………….…..…15
15) IZMJENE I DOPUNE STATUTA.…………………………………………..………15
16) PRIJELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE……………………………………………16
2/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
Na temelju članka 5. Odluke o izmjeni Statuta Štedbanke d.d. od 18.06.2014. godine, Nadzorni odbor je izradio
pročišćeni tekst Statuta dioničkog društva ŠTEDBANKA Zagreb, Slavonska avenija 3.
Pročišćeni tekst Statuta obuhvaća Statut dioničkog društva ŠTEDBANKA, Zagreb, Slavonska avenija 3
(pročišćeni tekst) od 27.12.2012. godine, i Odluku o izmjeni Statuta od 18.06.2014. godine u kojima je naznačeno
vrijeme njihova stupanja na snagu i primjena.
STATUT
Dioničkog društva ŠTEDBANKA Zagreb, Slavonska avenija 3
(pročišćeni tekst)
I
Pravni oblik
Članak 1.
ŠTEDBANKA, dioničko društvo, Zagreb (u daljnjem tekstu: Društvo), preoblikovana je iz
društva s ograničenom odgovornošću, u dioničko društvo
na temelju Odluke Glavne
skupštine od 25. studenoga 1999. godine, kojom Odlukom je temeljni ulog u temeljnom
kapitalu, zamijenjen dionicama.
Banka posluje u svoje ime i za svoj račun, u svoje ime i za tuđi račun, te u ime i za račun
drugih osoba.
Štedbanka stiče svojstvo dioničkog društva upisom u sudski registar.
Za svoje obveze Društvo odgovara svojom imovinom.
II
Tvrtka i sjedište
Članak 2.
Društvo posluje pod nazivom: ŠTEDBANKA dioničko društvo.
Skraćena tvrtka glasi: ŠTEDBANKA d.d.
U prometu izvan zemlje Društvo može koristiti skraćenu tvrtku na engleskom jeziku koja
glasi: ŠTEDBANKA PLC, odnosno skraćena tvrtka prevedena na njemački jezik glasi:
ŠTEDBANKA AG.
Odluku o promjeni tvrtke donosi Glavna skupština Društva.
Banka u poslovanju upotrebljava pečat i žig koji sadrže naziv i sjedište Društva.
Upotrebu pečata i žiga propisuje Uprava.
Članak 3.
Sjedište Društva je u Zagrebu.
Poslovna adresa Društva je u Zagrebu, Slavonska avenija 3.
Odluku o promjeni poslovne adrese Društva donosi Uprava Društva.
III
Organizacija i način poslovanja
Članak 4.
Društvo može osnivati organizacijske dijelove u zemlji i inozemstvu u formi i na način
sukladno propisima.
Odluku o organizaciji Društva donosi Uprava.
3/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
Za obavljanje djelatnosti izvan sjedišta Društva, Uprava Društva osniva podružnice.
Radom organizacijskih dijelova rukovode ovlašteni radnici Društva koje imenuje Uprava.
IV
Vrijeme trajanja i prestanak
Članak 5.
Banka je dioničko društvo osnovano na neodređeno vrijeme.
Odluku o prestanku Banke donosi Glavna skupština Banke tročetvrtinskom većinom
ukupnog broja glasova.
V
Predmet poslovanja Banke
Članak 6.
Banka se bavi pružanjem slijedećih usluga:
1) primanje depozita ili drugih povratnih sredstava od javnosti i odobravanje kredita iz tih
sredstava, a za svoj račun,
2) primanje depozita ili drugih povratnih sredstava,
3) odobravanje kredita i zajmova, uključujući potrošačke kredite i zajmove te hipotekarne
kredite i zajmove ako je to dopušteno posebnim zakonom, i financiranje komercijalnih
poslova, uključujući izvozno financiranje na osnovi otkupa s diskontom i bez regresa
dugoročnih nedospjelih potraživanja osiguranih financijskim instrumentima (engl. forfeiting),
4) otkup potraživanja s regresom ili bez njega (engl. factoring),
5) financijski najam (engl. leasing),
6) izdavanje garancija ili drugih jamstava,
7) trgovanje za svoj račun ili za račun klijenta:
– instrumentima tržišta novca,
– prenosivim vrijednosnim papirima,
– stranim sredstvima plaćanja, uključujući mjenjačke poslove,
– financijskim ročnicama i opcijama,
– valutnim i kamatnim instrumentima,
8) poslovi platnog prometa,
4/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
9) usluge vezane uz poslove kreditiranja, kao npr. prikupljanje podataka, izrada analiza i
davanje informacija o kreditnoj sposobnosti pravnih i fizičkih osoba koje samostalno obavljaju
djelatnost,
10) izdavanje drugih instrumenata plaćanja i upravljanje njima ako se pružanje ovih usluga
ne smatra pružanjem usluga platnog prometa u zemlji i inozemstvu u skladu s posebnim
zakonom,
11) iznajmljivanje sefova,
12) posredovanje pri sklapanju poslova na novčanom tržištu,
13) upravljanje imovinom klijenata i savjetovanje u vezi s time.
VI
Temeljni kapital i dionice
Članak 7.
Temeljni kapital Društva iznosi 250.000.000,00 kn (dvjestopedesetmilijunakuna).
Članak 8.
Temeljni kapital Društva podijeljen je na 500.000,00 (petstotisuća) redovnih dionica, i to:
a. serije “A”, 177.631 (stotinusedamdesetsedamtisućašeststotinatridesetjedna) dionica,
kontrolnih brojeva od 000001-177631, svaka u nominalnom iznosu od 500,00 kn
(petstokuna) i glase na ime;
b. serije “B”, 272.369 (dvijestotinesedamdesetdvijetisućetristotinešezdesetdevet) dionica,
kontrolnih brojeva od 000001-272369, svaka u nominalnom iznosu od 500,00 kn
(petstokuna) i glase na ime;
c. serije “C”, 50.000 (pedesettisuća) dionica, kontrolnih brojeva od 00001-50000, svaka u
nominalnom iznosu od 500,00 kn (petstokuna) i glase na ime.
Svaka daljnja serija dionica, označava se slijedećim slovom abecede.
Članak 9.
Svaka dionica daje pravo na jedan glas u Glavnoj skupštini Društva.
Članak 10.
Oblik i sadržaj dionica, privremenica, obveznica ili sličnih instrumenata određuje Uprava.
Članak 11.
Dionice Društva izdaju se kao nematerijalizirani vrijednosni papiri u obliku elektroničkog
zapisa u računalnom sustavu Središnjeg klirinškog depozitarnog društva d.d., Zagreb.
5/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
Članak 12.
Društvo može izdati samo dionice koje glase na ime i to redovne i povlaštene dionice,
sukladno Zakonu i odredbama ovoga Statuta.
Članak 13.
Glavna skupština Društva donosi odluku o povećanju i smanjenju temeljnog kapitala Društva
u skladu sa zakonskim propisima.
Glavna skupština donosi odluke o povećanju i smanjenju temeljnog kapitala Društva u skladu
sa zakonskim propisima i ovim Statutom, kojom utvrđuje razloge i uvjete povećanja ili
smanjenja temeljnog kapitala Društva.
Članak 14.
Temeljni kapital Društva može se povećati temeljem odluke o povećanju temeljnog kapitala
ulozima, odluke o uvjetnom povećanju temeljnog kapitala, odluke o odobrenom temeljnom
kapitalu i odluke o povećanju temeljnog kapitala iz sredstava Društva, odnosno temeljem
druge, na zakonu osnovane odluke.
Članak 15.
Temeljni kapital Društva može se smanjiti na temelju odluke o redovnom smanjenju
temeljnog kapitala, odluke o pojednostavljenom smanjenju temeljnog kapitala i odluke o
smanjenju temeljnog kapitala povlačenjem dionica, te na temelju druge na zakonu osnovane
odluke.
Članak 16.
Glavna Skupština Društva donosi odluku o prisilnom povlačenju dionica.
Glavna Skupština Društva donijet će odluku o prisilnom povlačenju dionica osobito kada je
povlačenje dionica potrebito da bi se od Društva otklonila teška šteta koja neposredno
predstoji. Dionice se povlače uz naknadu po tržišnoj vrijednosti ili po nominalnom iznosu
dionica i to po vrijednosti koja je niža.
Dionice se moraju prisilno povući u slučaju ako se vlastite dionice ne otuđe na način i u
rokovima utvrđenim zakonom.
VII
Tijela Društva
Članak 17.
Tijela Društva su:
1. Glavna skupština,
2. Nadzorni odbor,
3. Uprava.
1. Glavna skupština
Članak 18.
Glavnu skupštinu Društva sačinjavaju dioničari odnosno njihovi punomoćnici.
6/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
Članak 19.
Glavna skupština Društva odlučuje o pitanjima koja su određena zakonom i ovim Statutom, a
naročito:
- donosi Statut i izmjene Statuta Društva;
- o upotrebi dobiti;
- odlučuje o povećanju i smanjenju temeljnog kapitala Društva;
- bira i razrješuje članove Nadzornog odbora Društva i utvrđuje nagradu za
njihov rad;
- daje razrješnice članovima Uprave i Nadzornog odbora Društva;
- na prijedlog Odbora za rizike i reviziju imenuje revizora Društva;
- imenuje revizora za ispitivanje radnji obavljenih u osnivanju Društva ili
radi vođenja poslova Društva;
- imenuje članove drugih tijela koje osnuje;
- odlučuje o statusnim promjenama i prestanku rada Društva;
- obavlja i druge poslove suglasno zakonu i ovom Statutu.
Članak 20.
Glavnu skupštinu saziva Uprava Društva u redovitim razmacima, a najmanje jednom
godišnje.
Glavnu skupštinu Društva mogu sazvati i dioničari koji imaju preko 50% glasova.
Glavna skupština Društva mora se sazvati kada to zatraži Nadzorni odbor, Uprava Društva ili
dioničari u skladu sa zakonom.
Sazivanje i tijek Glavne skupštine Društva odvija se u skladu sa zakonskim i podzakonskim
pripisima, te pravilima Društva.
Članak 21.
Na Glavnoj skupštini odluke se donose ako su prisutni dioničari ili njihovi opunomoćenici koji
su imatelji više od 50% dionica s pravom glasa u odnosu na ukupni broj dionica koje daju
pravo glasa na toj Glavnoj skupštini, ukoliko zakonom ili ovim Statutom nije propisano
drugačije.
Ako Glavna skupština ne može donositi pravovaljane odluke zbog nedostatka kvoruma
utvrđenog zakonom ili ovim Statutom, u narednih 15 dana uz nepromijenjeni dnevni red
održat će se naredna Glavna skupština koja donosi pravovaljane odluke bez obzira na broj
dioničara koji su na njoj zastupljeni.
Opunomoćenik svoju ovlast za zastupanje dokazuje valjanom punomoći u pisanom obliku.
Pravo sudjelovanja i glasovanja na Glavnoj skupštini ostvaruju dioničari koji su sedam dana
prije održavanja Glavne skupštine upisani kao dioničari Društva kod Središnjeg klirinškog
depozitarnog društva d.d.
Na Glavnoj skupštini odluke se donose javnim glasovanjem.
7/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
Članak 22.
Članovi Uprave i Nadzornog odbora sudjeluju na Glavnoj skupštini na temelju svojstva
članstva u Nadzornom odboru, odnosno Upravi.
Na Glavnu skupštinu se pozivaju i revizori Društva, ako je s obzirom na točke dnevnog reda
njihova nazočnost potrebna.
Članak 23.
Radom Glavne skupštine rukovodi predsjedavajući Skupštine odnosno njegov zamjenik, čiji
mandati traju četiri godine.
2. Nadzorni odbor
Članak 24.
Nadzorni odbor u okviru svojih ovlasti i obveza nadzire vođenje poslova Društva sukladno
zakonskim propisima i ovim Statutom.
Članak 25.
Nadzorni odbor ima tri člana koje bira Glavna skupština na vrijeme od četiri godine i mogu
biti ponovno imenovani.
Četverogodišnji mandat članova Nadzornog odbora počinje teći s danom donošenja odluke
Glavne skupštine.
Članak 26.
Članovi Nadzornog odbora između sebe biraju predsjednika i zamjenika predsjednika.
Zamjenik predsjednika zastupa predsjednika u njegovoj odsutnosti.
Članak 27.
Za člana Nadzornog odbora može biti izabrana samo osoba čije znanje i iskustvo u
poslovima u bankarstvu ili gospodarstvu ili znanstveni rad garantiraju da će moći uredno i
dobro obavljati zaduženja člana Nadzornog odbora.
Osim iz razloga predviđenih u zakonu, za člana nadzornog odbora ne može biti imenovana
niti osoba čiji osobni ili poslovni interes može biti suprotan interesima Društva ili njezinih
dioničara.
Članak 28.
Prijedloge kandidata za članove Nadzornog odbora daju dioničari i upućuju ih Nadzornom
odboru prije isteka mandata članova Nadzornog odbora u jednom sazivu.
Listu kandidata utvrđuje Nadzorni odbor i upućuje je Glavnoj skupštini radi izbora.
8/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
Članak 29.
Članovi Nadzornog odbora mogu biti opozvani u svako doba i to na način kako su bili
izabrani. Za odluku Glavne skupštine o opozivu člana Nadzornog odbora potrebna je
tročetvrtinska većina.
Članak 30.
Članu Nadzornog odbora može prestati funkcija u Nadzornom odboru opozivom, ostavkom,
ili u drugim slučajevima ako se utvrde razlozi (npr. bolest) zbog kojih on očito ne može
obavljati svoju funkciju u skladu sa zakonskim propisima i ovim Statutom.
Članak 31.
Nadzorni odbor radi na sjednicama koje se sazivaju u pravilu jednom tromjesečno, a po
potrebi i češće.
Sazivanje, održavanje i odlučivanje na sjednicama Nadzornog odbora uređuje se
Poslovnikom o radu Nadzornog odbora.
Članak 32.
Odluke Nadzornog odbora donose se većinom ukupnog broja glasova.
Svaki član Nadzornog odbora ima jedan glas.
Ako utvrdi da je prilikom donošenja pojedine odluke osobni ili poslovni interes pojedinog
člana Nadzornog odbora suprotan interesima Društva ili njezinih dioničara, Nadzorni odbor
može odlučiti da tog člana isključi iz odlučivanja o pitanju glede kojeg postoji takva
suprotnost interesa.
Članak 33.
Za svoj rad članovi Nadzornog odbora imaju pravo na nagradu.
Visinu nagrade za rad članovima Nadzornog odbora utvrđuje Glavna skupština svojom
odlukom.
Članak 34.
Nadzorni odbor nadzire vođenje poslova Društva pri čemu naročito provodi sljedeće:
-
imenuje i opoziva članove Uprave, predsjednika i zamjenika predsjednika Uprave, te
sklapa s njima ugovore o radu,
sudjeluje u radu skupštine Društva,
Glavnoj skupštini podnosi pisano izvješće o obavljenom nadzoru Društva,
daje nalog revizoru za ispitivanje godišnjih financijskih izvješća Društva,
daje prijedloge izmjena i dopuna Statuta Društva,
donosi Poslovnik o radu Nadzornog odbora,
zastupa Društvo u slučajevima određenim zakonom i Statutom Društva,
daje suglasnost na godišnja financijska izvješća Uprave Društva,
(time su ih utvrdili Uprava i Nadzorni odbor),
daje suglasnost Upravi na poslovnu politiku Društva,
daje suglasnost Upravi na financijski plan Društva,
9/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
-
daje suglasnost Upravi na strategije i politike preuzimanja rizika i upravljanja rizicima,
daje suglasnost Upravi na strategije i postupke procjenjivanja adekvatnosti internog
kapitala Društva,
daje suglasnost Upravi na organizacijski ustroj Društva,
daje suglasnost Upravi na akt kojim se uspostavlja i osigurava adekvatno
funkcioniranje sustava unutarnjih kontrola,
daje suglasnost na Godišnji plan rada unutarnje revizije,
obavlja sve druge poslove sukladno zakonu i ovom Statutu.
3. Uprava
Članak 35.
Uprava Društva ima najmanje 2 (dva), a najviše 5(pet) članova: predsjednika i članove.
Predsjednika i članove Uprave imenuje Nadzorni odbor na razdoblje najviše do 5(pet)
godina, uz mogućnost reizbora.
Za predsjednika i člana Uprave može biti imenovana samo osoba koja ispunjava zakonom
propisane uvjete.
Nadzorni odbor može opozvati svoju odluku o imenovanju predsjednika ili člana Uprave ako
za to postoji važan razlog sukladno zakonskim propisima.
Predsjednik i član Uprave odgovaraju za svoj djelokrug poslova sukladno zakonu, Poslovniku
o radu Uprave i ovom Statutu.
Članak 36.
Uprava Društva vodi poslove Društva na vlastitu odgovornost, u skladu s pravilima struke,
zakonskim i drugim propisima kojima se uređuje poslovanje Društva i ovim Statutom, pri
čemu naročito provodi sljedeće:
-
-
-
zastupa Društvo,
donosi odluke o svim pitanjima o kojima po zakonskim propisima i Statutu Društva
odlučuje Uprava,
vodi poslove Društva s pozornošću urednog i savjesnog gospodarstvenika,
obavještava Nadzorni odbor ako je ugrožena likvidnost ili solventnost Društva, ako
nastupe okolnosti za prestanak rada Društva, ako se financijsko stanje Društva
pogorša tako da jamstveni kapital Društva padne ispod iznosa minimalnog kapitala
propisanog zakonom, ako Društvo prekorači zakonskim propisima dopuštenu
izloženost,
obavještava Nadzorni odbor o svim mjerama HNB-a kao supervizora, te o izboru ili
opozivu članova Uprave u nadzorno tijelo druge pravne osobe,
sastavlja godišnja financijska izvješća i godišnje izvješće o stanju Društva,
donosi odluke koje se odnose na poslovnu politiku Društva, a odnose se na
strategije, tehnologije, financiranje, razvoj i investicije, te druga pitanja koja su od
značaja za gospodarski rast i razvoj Društva,
određuje organizaciju, unutarnje ustrojstvo i organizacijske dijelove Društva,
organizira i prati procese rada i poslovanja organizacijskih dijelova Društva,
utvrđuje poslovnu politiku zapošljavanja i edukacije zaposlenika Društva,
određuje kriterije i mjerila za plaće zaposlenika,
10/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
-
donosi i poduzima sve odluke, poslove i mjere koje se odnose na pripremu,
sazivanje, održavanje i provođenje odluka Glavne skupštine,
obavlja sve druge poslove sukladno zakonskim ovlastima i ovim Statutom.
Članak 37.
Član Uprave ne može bez suglasnosti Nadzornog odbora za svoj, ni za tuđi račun obavljati
poslove koji ulaze u predmet poslovanja Društva, ne može biti član Uprave, ni Nadzornog
odbora u drugom društvu koje se bavi poslovima iz predmeta poslovanja Društva, a ne može
ni u prostorijama Društva obavljati poslove za svoj, niti za tuđi račun.
Bez suglasnosti Nadzornog odbora član Uprave ne može biti ni član trgovačkog društva koji
osobno odgovara za obveze tog društva, ako se ono bavi poslovima iz predmeta poslovanja
Društva.
Članak 38.
Uprava Društva donosi odluke većinom ukupnog broja glasova, ako Poslovnikom, statutom ili
zakonom nije za donošenje pojedinih odluka predviđeno drugačije.
Odlučivanje i glasovanje u Upravi Društva, kao i ovlasti, prava i dužnosti članova Uprave,
podrobnije se uređuju Poslovnikom o radu Uprave.
Ako Uprava ima parni broj članova pa su glasovi članova Uprave jednako podijeljeni,
odlučujući je glas predsjednika Uprave.
Članak 39.
Ako se u tijeku trajanju mandata Uprave kod nekog njenog člana pojavi zakonska smetnja za
imenovanje ili se naknadno utvrdi da neki član Uprave ne zadovoljava neke od dodatnih
uvjeta koji se traže Statutom, predsjednik Uprave obvezan je i isključivo ovlašten zatražiti da
se hitno sazove sjednica Nadzornog odbora na kojoj će predložiti opoziv toga člana Uprave i
istovremeno predložiti Nadzornom odboru imenovanje novog člana Uprave.
U slučaju da mandat člana Uprave prestane iz drugih razloga (primjerice zbog otkaza
ugovora koji je on sklopio s Nadzornim odborom, zbog odlaska u mirovinu, i dr.) predsjednik
Uprave hitno će predložiti da se sazove sjednica Nadzornog odbora i tražiti da Nadzorni
odbor utvrdi prestanak mandata člana Uprave i istovremeno predložiti Nadzornom odboru
imenovanje novog člana Uprave.
Ako se okolnosti iz prethodnih stavaka pojave u svezi s osobom predsjednika Uprave,
predsjednik Nadzornog odbora mora hitno sazvati sjednicu Nadzornog odbora na kojoj će
Nadzorni odbor odrediti novog predsjednika Uprave.
Članak 40.
Članovi Uprave sklapaju s Nadzornim odborom pojedinačne ugovore o zaposlenju, kojima se
detaljnije razrađuju sva njihova prava i obveze s osnove zaposlenja i obavljanja funkcije u
Upravi. Uvjete ugovora (plaću, sudjelovanje u dobiti, naknade izdataka, plaćanje premija
osiguranja, uvjete za raskid ugovora, raskidni rok i dr.) utvrđuje Nadzorni odbor.
11/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
Članak 41.
Uprava Društva može dati prokuru jednoj ili više osoba u skladu sa zakonom.
Prokura se može dati svakoj punoljetnoj i potpuno poslovno sposobnoj osobi.
Prokura se daje u pisanom obliku i upisuje se u sudski registar.
Prokura dana dvjema ili više osoba, smatrat će se skupnom prokurom.
Prokurist može zastupati Društvo odnosno sklapati sve ugovore i poduzimati sve pravne
radnje u ime i za račun Društva koje proizlaze iz registriranih djelanosti Društva samo
zajedno s jednim članom Uprave Društva.
Zastupanje Društva
Članak 42.
Uprava zastupa Društvo i u tome je ovlaštena poduzimati sve pravne radnje zastupanja u
poslovima pred sudom i drugim organima vlasti.
Društvo zastupa predsjednik Uprave samostalno i pojedinačno, a član Uprave zastupa
Društvo zajedno s još jednim članom Uprave ili prokuristom Društva.
Članak 43.
Uprava donosi Poslovnik o svome radu, kojim se pobliže utvrđuju organizacija i način rada
Uprave, te druga pitanja vezana uz djelovanje Uprave.
VIII
Unutarnja revizija i procjena
rizičnosti poslovanja Društva
Članak 44.
Uprava Društva dužna je osigurati funkcioniranje sustava unutarnjih kontrola za sva područja
poslovanja Društva.
Članak 45.
Društvo organizira funkciju unutarnje revizije kao poseban organizacijski dio, funkcionalno i
organizacijski neovisnu o aktivnostima koje revidira i o drugim organizacijskim dijelovima
Društva.
Unutarnja revizija obavlja stalni nadzor nad cjelokupnim poslovanjem Društva u skladu s
propisima, pravilima, načelima i standardima struke, pri čemu naročito provodi:
-
ispitivanje i vrednovanje adekvatnosti i djelotvornosti sustava unutarnjih
kontrola,
ocjenjuje primjenu i djelotvornost postupaka upravljanja rizikom i metodologija
za procjenjivanje rizika,
ocjenjuje djelotvornost i pouzdanost funkcije praćenja usklađenosti,
12/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
-
-
ocjenjuje sustav obavještavanja uprave i rukovodstva,
ocjenjuje ispravnost i pouzdanost sustava računovodstvenih evidencija i
financijskih izvještaja,
ocjenjuje strategiju i postupke procjenjivanja adekvatnosti internoga kapitala,
provjerava pouzdanost sustava izvještavanja te pravodobnosti i točnost izvješća
propisanih zakonom, propisima donesenim na temelju zakona i drugim
propisima,
ocjenjuje sustav prikupljanja i valjanosti informacija koje se javno objavljuju u
skladu sa zakonom,
sve ostale poslove koji su potrebni za ostvarivanje ciljeva unutarnje revizije.
Članak 46.
Osobe koje obavljaju poslove unutarnje kontrole i unutarnje revizije ne smiju u Društvu
obavljati druge poslove, ne mogu biti članovi Uprave i Nadzornog odbora niti s Društvom biti
povezane osobe.
U svom radu osobe iz stavka prvog ovoga članka dužne su se pridržavati pravila struke i
odgovarajućih međunarodnih standarda.
Članak 47.
Društvo upravlja rizicima provođenjem postupaka i metoda za utvrđivanje, mjerenje, odnosno
procjenjivanje, ovladavanje i praćenje rizika, uključujući i izvješćivanje o rizicima kojima je
Društvo izloženo ili bi moglo biti izloženo u svom poslovanju.
Postupke, kriterije i načine mjerenja, procjene i upravljanja rizicima Društvo propisuje svojim
aktima, u skladu sa zakonskim propisima, standardima i pravilima struke.
IX
Rezerve
Članak 48.
Društvo formira zakonske i ostale rezerve u skladu sa Zakonom o trgovačkim društvima,
Zakonom o kreditnim institucijama i drugim propisima donesenim na temelju tih zakona.
Glavna skupština može svojom odlukom formirati ostale rezerve, utvrditi njihovu visinu,
uvjete i način korištenja, a mogu se koristiti u bilo koje svrhe, ako nisu korištene za stjecanje
vlastitih dionica ili ako se Statutom drugačije ne odredi.
Posebnom odlukom Glavne skupštine mogu se formirati fondovi, visina sredstava u njima, te
uvjeti i načini njihovog korištenja.
13/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
X
Poslovne knjige i financijski izvještaji
Članak 49.
Društvo vodi poslovne knjige i ostalu poslovnu dokumentaciju i evidencije, vrednuje imovinu i
obveze te sastavlja i objavljuje godišnje financijske izvještaje i godišnje izvješće o stanju
Društva u skladu s važećim propisima i standardima struke.
Društvo vodi poslovne knjige i ostalu poslovnu dokumentaciju i evidencije na način koji
omogućuje, u bilo koje vrijeme, provjeru posluje li Društvo u skladu s važećim propisima i
standardima struke.
XI
Upotreba dobiti
Članak 50.
Neto ostvarenu dobit u poslovnoj godini Društvo je u skladu sa zakonskim propisima dužno
najprije upotrijebiti:
- za pokriće gubitka prenesenog iz ranijih godina,
- za unos u zakonske rezerve,
- za unos u rezerve za vlastite dionice, ako ih je Društvo steklo ili ih namjerava
steći.
Nakon podmirenja obveza iz prethodnog stavka preostalu dobit Društvo raspoređuje u
skladu sa odlukom Glavne skupštine, pridržavajući se zakonskih propisa i odredbi ovog
Statuta.
XII
Povezivanje Društva s drugim bankama,
statusne promjene i prestanak rada Društva
Članak 51.
Radi osiguranja financijskih izvora za financiranje razvojnih programa, značajnih
investicijskih objekata, radi podjele rizika i ostvarenja posebnih ciljeva, Društvo može stupati
u konzorcijalne ili druge slične odnose s drugim bankama. Odluku o pristupanju konzorciju ili
drugom sličnom organizacijskom obliku donosi Glavna skupština Društva na temelju
elaborata o društveno-ekonomskoj opravdanosti namjeravanih ulaganja.
Odluku o statusnoj promjeni Društva donosi Glavna Skupština.
Članak 52.
O prestanku rada Društva odlučuju dioničari na Glavnoj skupštini.
Članak 53.
Društvo prestaje s radom u slijedećim slučajevima:
- zabranom obavljanja djelatnosti od strane nadležnih tijela, odnosno oduzimanjem
odobrenja
14/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
za rad od strane Hrvatske narodne banke;
- pravomoćnom sudskom presudom;
- spajanjem ili pripajanjem drugom društvu;
- otvaranjem stečajnog postupka.
Postupak prestanka rada Društva provodi se po propisima Republike Hrvatske.
XIII
Bankovna tajna
Članak 54.
Bankovnom tajnom smatraju se podaci i isprave o poslovanju Društva.
Društvo mora čuvati kao povjerljive podatke o stanju pojedinačnih štednih uloga i ostalih
novčanih depozita Društva te stanju i prometu po tekućim i žiro računima, kao i sve podatke,
činjenice i okolnosti koje je saznalo na temelju pružanja usluga klijentima i u obavljanju
poslova s pojedinačnim klijentom.
Članovi tijela Društva, dioničari Društva, zaposlenici Društva i druge osobe koje zbog naravi
poslova koje obavljaju s Društvom ili za Društvo imaju pristup povjerljivim podacima ne smiju
priopćiti te podatke trećim osobama, iskoristiti ih protiv interesa Društva ili njezinih klijenata ili
omogućiti trećim osobama da ih iskoriste.
Bankovnu tajnu moraju čuvati zaposlenici Društva, članovi Uprave i članovi Nadzornog
odbora.
Obveza čuvanja bankovne tajne postoji i nakon prestanka rada u Društvu.
Podatke o poslovanju i sadržaj isprava o poslovanju mogu priopćavati javnosti Uprava ili
osoba koju ona za to ovlasti.
Uprava propisuje koji se podaci, pored podataka propisanih Zakonom o kreditnim
institucijama i dugim zakonskim i podzakonskim propisima, smatraju bankovnom tajnom i
kakve se sankcije primjenjuju prema osobama koje odaju ili omogućavaju neovlaštenim
osobama da dođu do spoznaje o sadržaju bankovne tajne.
XIV
Izmjene i dopune Statuta
Članak 55.
Statut se može izmijeniti odlukom Glavne skupštine, u skladu sa zakonom i na način na koji
se Statut donosi.
Glavna skupština može ovlastiti Nadzorni odbor da izmijeni Statut samo ako se radi o
usklađivanju njegovog teksta ili utvrđivanju pročišćenog teksta Statuta.
Prijedlog za izmjene i dopune Statuta mogu dati:
15/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)
1. Nadzorni odbor,
2. Uprava,
3. Dioničari Društva koji su imatelji najmanje 10% dionica s pravom glasa u odnosu na
ukupni broj dionica koje daju pravo glasa u vrijeme podnošenja prijedloga.
Prijedlog za izmjenu Statuta upućuje se Nadzornom odboru koji odlučuje hoće li prihvatiti
prijedlog izmjena Statuta ili ne.
Ako ga prihvati, Nadzorni odbor utvrđuje tekst prijedloga Izmjena Statuta i upućuje ga
Glavnoj skupštini na odlučivanje.
Ako Nadzorni odbor ne prihvati prijedlog izmjena Statuta, o prijedlogu i razlozima zašto ga
nije prihvatio dužan je izvijestiti Glavnu skupštinu.
XV
Prijelazne i završne odredbe
Članak 56.
Za donošenje pročišćenog teksta Statuta, a nakon usvojenih izmjena i dopuna po Glavnoj
skupštini, ovlašćuje se Nadzorni odbor Društva.
Članak 57.
Pojedine članove tijela Društva i zaposlenike, koji su svojim cjelokupnim djelovanjem od
samoga osnivanja Društva pa do danas, doprinijeli u njezinom razvoju i afirmaciji i na taj
način posebno je zadužili, Skupština Društva na prijedlog Uprave ili Nadzornog odbora može
proglasiti počasnim članovima Društva, počasnim predsjednikom Skupštine ili počasnim
predsjednikom Nadzornog odbora.
Odluku o vrsti nagrade i načinu isplate (ako se radi o novčanoj nagradi), počasnim
članovima, donijet će Nadzorni odbor Društva na prijedlog Uprave Društva za svakog
proglašenog počasnog člana posebno.
Članak 58.
Ovaj Statut stupa na snagu danom njegova donošenja.
PREDSJEDNIK NADZORNOG ODBORA
Prof.dr.sc. Ivo Andrijanić
16/16
S T A T U T
(pročišćeni tekst)

Download Report