α/κ τ.τ. ελτα χρηματαγορας διαχειρισης διαθεσιμων (eur)

Βασικές Πληροφορίες για
τους Επενδυτές
Το έγγραφο αυτό περιέχει βασικές πληροφορίες σχετικά με αυτό το Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Δεν αποτελεί διαφημιστικό υλικό. Οι πληροφορίες
που περιέχει προβλέπονται βάσει του νόμου 4099/2012 με στόχο την κατανόηση της φύσης και των κινδύνων από την επένδυση στο
συγκεκριμένο Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Σας συμβουλεύουμε να το διαβάσετε για να διαμορφώσετε ολοκληρωμένη γνώμη πριν επενδύσετε.
Α/Κ Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΧΡΗΜΑΤΑΓΟΡΑΣ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΔΙΑΘΕΣΙΜΩΝ (EUR)
ISIN: GRF000048006
Εταιρεία Διαχείρισης είναι η Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΑΕΔΑΚ, μέλος του ομίλου εταιρειών Νέου Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου Ελλάδος ΑΤΕ.
Επενδυτικός Σκοπός και Επενδυτική Πολιτική
 Η διατήρηση της αρχικής αξίας της συμμετοχής και η παροχή
ικανοποιητικής αποδόσεως για τον μεριδιούχο, ανάλογης των
αποδόσεων των χρηματαγορών. Ακολουθείται πολιτική ενεργούς
διαχείρισης και το ενεργητικό επενδύεται κυρίως σε καταθέσεις
και μέσα χρηματαγοράς. Δευτερευόντως μπορεί να επενδύει σε
χρεωστικούς τίτλους.
 Ο επενδυτής δύναται να ζητήσει την εξαγορά των μεριδίων
του οποιαδήποτε εργάσιμη ημέρα Ελλάδας. Η καταβολή του
αντιτίμου γίνεται εντός 5 εργάσιμων ημερών.
 Ο Δείκτης Αναφοράς (Benchmark) του Α/Κ είναι η απόδοση
του ημερήσιου Euribor (EONIA).
 Τα κέρδη και οι πρόσοδοι του Α/Κ δεν διανέμονται ως
μέρισμα αλλά κεφαλαιοποιούνται.
 To A/K δύναται να επενδύει σε βραχυπρόθεσμους
χρεωστικούς τίτλους, έντοκα γραμμάτια και λοιπά είδη
χρεωστικών τίτλων, καθώς και σε μέσα χρηματαγοράς όπως
εκάστοτε καθορίζονται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς
 Το A/K μπορεί να επενδύει σε παράγωγα χρηματοοικονομικά
προϊόντα (π.χ. συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, δικαιώματα
προαίρεσης κ.α.) με σκοπό είτε την κάλυψη κινδύνου είτε την
αποτελεσματική διαχείριση.
 Το Α/Κ απαγορεύεται να επενδύει σε μετοχές.
 Το κόστος των συναλλαγών επί των στοιχείων του χαρτοφυλακίου
του Α/Κ μπορεί να επηρεάσει την απόδοση του Α/Κ.
 Το ελάχιστα συνιστώμενο χρονικό διάστημα διακράτησης των
μεριδίων είναι 3 μήνες.
Για αναλυτικά και πλήρη στοιχεία σχετικά με τον Επενδυτικό σκοπό
και την Επενδυτική Πολιτική του Α/Κ παρακαλούμε δείτε το
Ενημερωτικό Δελτίο στην ιστοσελίδα: www.tteltaaedak.gr .
Προφίλ κινδύνου και απόδοσης
Χαμηλότερος κίνδυνος
Υψηλότερος κίνδυνος
Χαμηλότερη αναμενόμενη απόδοση
1
2
Υψηλότερη αναμενόμενη απόδοση
3
4
5
6
7
Σκοπός του δείκτη είναι να παρέχει μια εκτίμηση των
διακυμάνσεων των τιμών του Α/Κ με βάση τις ιστορικές τιμές
του ενεργητικού του.
 Ο δείκτης αυτός ενδέχεται να μην αποτελεί αξιόπιστη ένδειξη
για το μέλλον.
 Η αποτύπωση κινδύνου του Α/Κ με βάση τον ανωτέρω δείκτη
ενδέχεται να μεταβληθεί στο μέλλον.
 Το Α/Κ τοποθετείται στην κατηγορία 1 διότι επενδύει κυρίως
σε καταθέσεις και μέσα χρηματαγοράς, με ανάλογο ιστορικό
διακυμάνσεων.
 Η χαμηλότερη κατηγορία 1 σηματοδοτεί την ελαχιστοποίηση
του κινδύνου.
 Το Α/Κ δεν παρέχει στους επενδυτές του οποιαδήποτε
εγγύηση αναφορικά με την απόδοση ή το κεφάλαιο που έχει
επενδυθεί σε αυτό.
Επιπρόσθετοι ενδεχόμενοι κίνδυνοι οι οποίοι αφορούν στο
συγκεκριμένο Α/Κ και δεν λαμβάνονται πλήρως υπ’ όψιν από τον
δείκτη:
 Πιστωτικός κίνδυνος: ο κίνδυνος αδυναμίας εκπλήρωσης
υποχρεώσεων εκ μέρους ενός εκδότη κινητών αξιών στις οποίες έχει
επενδύσει το Aμοιβαίο Kεφάλαιο ή ενός αντισυμβαλλόμενου κατά τη
διενέργεια συναλλαγών για λογαριασμό του Aμοιβαίου Kεφαλαίου. Η
επιλογή των επενδύσεων (διαθέσιμα, ομολογίες κλπ) γίνεται με τη
χρήση αυστηρών κριτηρίων με στόχο να ελαχιστοποιούν τον κίνδυνο.
 Κίνδυνος αγοράς: ο κίνδυνος υποχώρησης του επιπέδου τιμών της
αγοράς συνολικά ή ορισμένης κατηγορίας στοιχείων του ενεργητικού
του Aμοιβαίου Kεφαλαίου και ο επακόλουθος επηρεασμός της τιμής
των μεριδίων του αμοιβαίου κεφαλαίου.
 Κίνδυνος πληθωρισμού: ο κίνδυνος ο οποίος σχετίζεται με την
απομείωση της απόδοσης του Αμοιβαίου Κεφαλαίου σε ονομαστικές
τιμές λόγω της ανόδου του γενικού δείκτη τιμών καταναλωτή.
ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ
Βασικές Πληροφορίες για
τους Επενδυτές
Επιβαρύνσεις
Οι επιβαρύνσεις καλύπτουν τα έξοδα λειτουργίας του Α/Κ, στα οποία συμπεριλαμβάνονται τα έξοδα προώθησης της διάθεσης και διανομής.
Οι κατωτέρω αναφερόμενες επιβαρύνσεις επηρεάζουν την απόδοση της επένδυσής σας.
Εφάπαξ επιβαρύνσεις
Προμήθεια διάθεσης*
1,00%
Προμήθεια εξαγοράς*
1,00%
Οι εφάπαξ επιβαρύνσεις σε ορισμένες περιπτώσεις ενδέχεται να είναι χαμηλότερες.
Ενημερωθείτε από τον αντιπρόσωπό μας, το Νέο Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο Ελλάδος
ΑΤΕ, καθώς και από την ιστοσελίδα μας www.tteltaaedak.gr .
*Πρόκειται για το μέγιστο ποσοστό με το
οποίο ενδέχεται να επιβαρυνθείτε είτε
κατά την συμμετοχή, είτε κατά την
εξαγορά των μεριδίων σας.
Επιβαρύνσεις που χρεώνονται στο
ενεργητικό του Α/Κ κατά τη διάρκεια
του έτους
Τρέχουσες επιβαρύνσεις**
Οι τρέχουσες επιβαρύνσεις έχουν υπολογιστεί με βάση τα αποτελέσματα του
οικονομικού έτους 2012 και ενδέχεται να διαφέρουν από έτος σε έτος. Δεν
περιλαμβάνουν το κόστος των συναλλαγών επί των στοιχείων του χαρτοφυλακίου
του Α/Κ, εκτός από τις προμήθειες διάθεσης και εξαγοράς που καταβάλλει το Α/Κ
κατά την απόκτηση ή εξαγορά μεριδίων άλλου οργανισμού συλλογικών επενδύσεων.
0,35%
Ειδικές περιπτώσεις επιβαρύνσεων
Αμοιβή απόδοσης
0,00%
** Σύμφωνα με την απόφαση 12/638/11-2-2013 Επ. Κεφ.
Παρελθούσες Αποδόσεις
7%
7,2%
4,3%
3,4%
6%
5%
4%
0,2%
0,4%
0,7%
3%
0,9%
4,0%
2,6%
2,8%
2,6%
2,9%
1,2%
2,1%
1,4%
2,1%
4,0%
6,2%
8%
2%
1%




Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν αποτελούν
διασφάλιση για τις μελλοντικές.
Έχουν συμπεριληφθεί όλες οι επιβαρύνσεις εκτός των
προμηθειών διάθεσης και εξαγοράς.
Το Α/Κ συστάθηκε το 2003.
Νόμισμα βάσης του Α/Κ είναι το Ευρώ.
0%
2004
2005
2006
2007
A/K
2008
2009
2010
2011
2012
Δείκτης Αναφοράς
Πρακτικές Πληροφορίες
 Θεματοφύλακας: Νέο Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο Ελλάδος ΑΤΕ.
 Για οποιαδήποτε περαιτέρω πληροφορία αναφορικά με το A/K και με την Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΑΕΔΑΚ μπορείτε να συμβουλεύεστε το Ενημερωτικό Δελτίο, την
Ετήσια και Εξαμηνιαία Έκθεση, τα οποία μπορείτε να τα βρείτε στα γραφεία της Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΑΕΔΑΚ, στο δίκτυο καταστημάτων του Νέου
Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου Ελλάδος ΑΤΕ και στην ιστοσελίδα www.tteltaaedak.gr .
 Οι τιμές μεριδίων δημοσιεύονται, σε καθημερινή βάση, στην ιστοσελίδα της εταιρείας και στον Τύπο.
 Τα Αμοιβαία Κεφάλαια υπόκεινται σε φορολόγηση σύμφωνα με τις διατάξεις του Ν. 4099/2012, όπως εκάστοτε ισχύει. Η χώρα διαμονής σας ενδέχεται
να έχει επίδραση στις φορολογικές σας υποχρεώσεις.
 Η Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΑΕΔΑΚ μπορεί να υπέχει ευθύνη μόνο βάσει δήλωσης που περιέχεται στο παρόν έγγραφο και είναι παραπλανητική, ανακριβής ή ασυνεπής
προς τα σχετικά μέρη του Ενημερωτικού Δελτίου του Αμοιβαίου Κεφαλαίου.
Το Α/Κ έχει λάβει άδεια σύστασης και λειτουργίας στην Ελλάδα και εποπτεύεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Η Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΑΕΔΑΚ έχει λάβει άδεια
λειτουργίας στην Ελλάδα και εποπτεύεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Οι Βασικές Πληροφορίες για τους Επενδυτές είναι ακριβείς την 18η Φεβρουαρίου
2013.
Διαχειριστής: Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΑΕΔΑΚ, Βασ. Κωνσταντίνου 38, 11635 Αθήνα. Τηλ 801 11 23325, 210 3316644, fax 210 3316648
ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ

Download Report