平成 19 年 12 月 21 日 各 位 株式会社 埼玉りそな銀行 埼玉りそな銀行5周年記念投資信託「CA埼玉リスク軽減型ファンド 2008-1 (愛称:ゴー・ゴー・サイタマ)」の取扱開始について りそなグループの埼玉りそな銀行(社長 川田 憲治)は、本日より、クレディ・アグリコル ア セットマネジメント株式会社が設定・運用する「CA埼玉リスク軽減型ファンド 2008-1(愛称: ゴー・ゴー・サイタマ)」の取扱いを開始いたします。 「CA埼玉リスク軽減型ファンド 2008-1(愛称:ゴー・ゴー・サイタマ)」は、来年 3 月に迎 える開業 5 周年を記念して募集する埼玉りそな銀行専用の投資信託商品です。 本商品は、これまでりそなグループで取扱いを行ってきた「新・季節の花シリーズ」の商 品性をもとに、日経平均株価の水準によって償還価額が変動する仕組みのユーロ円債を投資 対象とした、条件付で元本が確保される投資信託です。 本ファンドの主な特徴は以下の通りです。 (1) 「新・季節の花シリーズ」と同様の商品性です。 ① 原則として、分配金を年2回お支払いします。 ※当商品は3年目以降の分配金はありません。 ② 繰上償還の可能性があります。 ③ 条件付きで元本が確保されます。 (2)繰上償還を決定する判定日が1年経過後、毎月あります。 「新・季節の花シリーズ」では設定から1年経過後、繰上償還を決定する「判定日」を半 年毎に設定していましたが、本商品では設定から1年経過後毎月判定日を設定している ことから、繰上償還の機会が増えます。 ※設定から約1年経過後毎月5日(休日の場合は翌営業日) (3)お申込み手数料がかからず、投資金額の把握が容易となります。 これまでは、お申込み金額からお申込み手数料(消費税込)を差し引いた金額が投 資金額となっていましたが、本商品は、お申込み手数料を無料とすることで、お申 込み金額が、そのまま投資金額となり、お客さまにとって損益の把握が容易となり ます。 ※お申込み手数料は無料となりますが、新・季節の花シリーズに比べ信託報酬が高くな っていることから、お客さまのコスト面での負担が減るということではございません。 (4)5周年記念ファンドにちなんで、キーワードとなる数字を「5」としました。 ① 信託期間は、約5年です。 ② 繰上償還判定日が、毎月5日となります。 ③ 繰上償還の日経平均株価による判定レベルが毎年5%づつ下がります。 なお、 「ゴー・ゴー・サイタマ」の取扱開始にあわせて、当商品を 10 万円相当額以上、店頭で ご購入いただいたお客さま先着5千名に「コバトンカレンダー」をプレゼントします。 <期間:平成 19 年 12 月 21 日∼平成 20 年 1 月 30 日> (ゴー・ゴー・サイタマの商品概要) ファンド名称 CA埼玉リスク軽減型ファンド 2008−1 ファンド愛称 ゴー・ゴー・サイタマ 申 込 単 位 10 万円以上 1 円単位(1 口=1 円) 募 集 期 間 平成 19 年 12 月 21日(金)∼平成 20 年 1 月 30 日(水) 設 定 日 平成 20 年 1 月 31 日(木) 償 還 日 平成 25 年 1 月 4 日(金) 繰上償還となった場合には変わってきます。 設定・運用 クレディ・アグリコル アセットマネジメント 有価証券届書出提出日現在において AA−格(スタンダード&プアーズ社)以上ま たは Aa3 格(ムーディーズ社)以上のいずれかの格付を有する発行体、もしくは 同等以上の格付を有する金融機関が保証を与える発行体が発行したユーロ円債に 投資します。ユーロ円債は日経平均株価の水準によって償還価格が変動する仕組 投 資 対 象 みの債券です。発行体はバークレイズ・バンク・ピーエルシーを予定しております。(同社は、 300 年以上の歴史を有する世界有数の英国の金融グループであるバークレイズ・グループの 中核銀行です。同社の格付は、AA 格(スタンダード・アンド・プアーズ社)、Aa1 格(ムーディーズ社)2007 年 11 月 14 日現在) ①原則として、半年に 1 回分配金をお支払いします。 【1 万口あたりの分配金】 (税引き前) 1 年目 約 800 円 2 年目 約 10 円 0円 3 年目∼5 年目 約 特 徴 ②判定日(1 年経過後毎月 5 日:休日の場合は翌営業日)の日経平均株価終値が、 設定時日経平均株価に比較して償還基準レベル以上であれば、元本を確保して 繰上償還します。 【償還基準レベル】 1 年∼1 年 11 ヵ月後 設定時日経平均株価に比べ +5% 2 年∼2 年 11 ヵ月後 同上 0% 3 年∼3 年 11 ヵ月後 同上 ▲5% 4 年∼4 年 11 ヵ月後 同上 ▲10% ③繰上償還せずに満期償還となる場合は、条件付で元本確保となります。信託 期間の最後の約半年、日経平均株価がスタート株価※と比較して一度もマイ ナス 30%以上下落しない場合、元本確保で償還となります。 マイナス 30%以上下落した場合は、日経平均株価の水準次第となります。 ※なお、30%以上下落した後でも、その後の判定日で▲10%以上の水準 にもどれば繰上償還となります。 ※スタート株価 設定時の基準となる日経平均株価。 (平成 20 年 2 月 1 日(金)、4 日(月) 、 5 日(火)、6 日(水) 、7 日(木)の 5 営業日間の日経平均株価終値の平均値) 途 中 解 約 3 ヵ月毎の途中解約と特別な事由による途中解約(「特別解約」)の2種類があ ります。ただし、中途解約の場合は、換金実行日の翌営業日の基準価額に信託 財産留保額 0.5%を乗じた金額を控除します。 手 ①お申込手数料:無料 ②信託報酬:設定時の元本総額に対して、3.4755%(税抜 3.31%)を乗じた 金額とします。 ③その他費用:上記の信託報酬以外に信託事務等の諸費用及び監査報酬等が 信託財産の中から支払われます。 数 料 (ご購入者向けプレゼント:期間:平成 19 年 12 月 21 日(金)∼平成 20 年 1 月 30 日(水)) 内 容 「CA埼玉リスク軽減型ファンド 2008-1(愛称:ゴー・ゴー・サイタマ)」を 10 万円相当額以上ご購入の個人のお客さま(店頭でご購入いただいた場合のみ) 先着 5,000 名さまに「コバトンカレンダー」 (2008 年)をプレゼント。 ご留意事項 ○前記ファンドは、値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等 の指標に係る変動や発行体の信用状況の変化を原因として損失が生じ、元本を割り込むお それがあります。 ○前記ファンドは、全信託期間(満期償還または繰上償還まで)にわたってご投資いた だくことを前提として設計されておりますので、信託期間中の途中換金による売買差 益の追求等には適しておりません。 ○投資信託は、預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いた だいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。 ○投資した資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。 ○投資信託の募集・申込等のお取扱は当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。 ○商品毎に手数料等およびリスクなどが異なります。詳細については、契約締結前交付書面 や投資信託説明書(目論見書)をよくお読みください。 契約締結前交付書面や投資信託説明書(目論見書)は本支店窓口等にご用意しております。 ○商号等/株式会社埼玉りそな銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金)第 593 号 加入協会/日本証券業協会、(社)金融先物取引業協会
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