「日本一お客さまを大切にする、中四国No.1のハイクオリティバンク」を目指します 平成21年度決算 参考資料集 平成 22年 6月 8日 参考資料集目次 広島県経済関連資料 1. 広島県は日本の縮図 1 2. 地元経済の状況 2 3. 広島県の人口・世帯数 3 4. 広島県の地価動向 4 5. 広島県の住宅着工状況 5 6. 広島県の製造業の状況 6 7. 広島県の主要製造業 7 8. 広島県内景気と景況感 8 9. 広島県の設備投資及び輸出動向 9 10. 広島県の雇用環境及び個人消費 10 11. 広島県内企業倒産の状況 11 当行財務関連資料 12. 業績の推移(単体) 12 13. 貸出金の状況① 13 14. 貸出金の状況② 14 15. 預金の状況① 15 16. 預金の状況② 16 17. 有価証券の状況 17 18. 自己査定と金融再生法開示債権 18 19. 金融再生法開示債権の推移 19 20. 資本配賦の状況 20 21. 当行株式の状況 21 広島県経済関連資料 1. 広島県は日本の縮図 ○人口、世帯数、経済規模等のあらゆる面において、広島県は「日本の縮図」。 ○主要項目の全国シェアは2.3%程度、広島県は全国順位で概ね11位前後にランク。 【広島県の全国シェアと順位】 実数 土 地 面 地域性 人 世 帯 業 8,479 10位 2.2 09/10月 口 千人 2,859 12位 2.3 09/3月 1,217 11位 2.3 09/3月 12.0 11位 2.3 07年度 140 11位 2.4 06/10月 兆円 数 千カ所 製造品出荷額等 兆円 10.3 10位 3.1 08年 小 売 販 売 額 兆円 3.1 11位 2.3 07年 卸 売 販 売 額 兆円 8.8 8位 2.1 07年 1人当り県民所得 千円 3,059 10位 − 07年度 預 高 兆円 10.6 12位 1.9 10/2月 貸 出 金 残 高 兆円 7.5 11位 1.8 10/2月 経済 金 残 金融 全国平均 広島県 土地面積 (105.4) 150 時点 k㎡ 数 千世帯 所 全国 シェア 積 名目県内総生産 事 全国 順位 【広島県の全国平均との比較】 1人当り県民所得 (100.0) 卸売販売額 (100.0) 100 人口 (105.7) 50 世帯数 (108.2) 0 小売販売額 (106.9) 製造品出荷額等 (145.1) 名目県内総生産 (108.1) 事業所数 (111.1) (注)各項目の全国平均を100として計算した場合の広島県の指数 (資料)ひろぎん経済研究所作成 1 広島県経済関連資料 2. 地元経済の状況 項目ごとの動き 平成21年10月 概況 広島県 岡山県 山口県 愛媛県 変化 平成22年4月 下げ止まりの状況が続き、一部に持ち直しの動き 持ち直している 個人消費 弱めの動きが続いている 耐久消費財を中心に持ち直しの動きが見られる 設備投資 大幅に減少している 製造業を中心に持ち直しつつある 生産 持ち直している 緩やかに増加している 輸出 持ち直している 増加している 概況 下げ止まっている 下げ止まった後、全体として横ばい圏内で推移している 個人消費 弱い動きが続いている 弱い動きが続いている 設備投資 減少している 減少している 生産 減少しているが一部に持ち直しの動きが見られる 低水準で横ばい圏内の動きとなっている 輸出 低水準ながらも一部に持ち直しの動きが見られる 低水準ながらも一部に持ち直しの動きが見られる 概況 持ち直しつつある 持ち直しの動きが続いている 個人消費 弱い中にも一部改善の動きが見られる 持ち直しの動きが続いている 設備投資 大幅に減少している 大幅に減少している 生産 持ち直しの傾向が見られる 持ち直しの動きが続いている 輸出 持ち直しの傾向が見られる 増加基調にある 概況 業種にバラツキはあるが全体としては下げ止まっている 業種にバラツキはあるが全体としては下げ止まっている 個人消費 総じて悪化している 厳しい状態が続いている 設備投資 低調に推移している 概ね下げ止まりつつある 生産 減産幅を圧縮する動きが強まりつつある 減産幅を圧縮する動きが強まりつつある 輸出 減少テンポは緩やかになっている 減少テンポは緩やかになっている 資料:(21年10、22年4月)日本銀行各支店 2 広島県経済関連資料 3. 広島県の人口・世帯数 広島県の人口構成 広島県の人口・世帯数推移 男女別 (千世帯) (千人) 1,145 1,179 1,170 1,159 年齢別 1,187 70∼ 16.5% 3,000 女性 51.6% 男性 48.4% 0∼9 9.1% 60∼69 13.9% 20∼29 11.0% 50∼59 13.4% 40∼49 12.0% 2,000 10∼19 9.7% 30∼39 14.4% 資料:住民基本台帳人口要覧(平成21年版) 2,877 2,875 2,873 2,870 2,867 広島県内 主要都市別人口推移 (平成21年2月∼平成22年1月) 主要都市 1,000 人口増減(人) 人口(人) うち自然増減 0 平成17年 (注)各年10月1日時点 平成18年 人口 平成19年 平成20年 平成21年 世帯数 資料:広島県/総務省「都道府県別人口」 うち社会増減 広島市 1,171,640 3,678 2,733 945 福山市 462,502 757 468 289 呉市 242,305 △ 1,784 △ 1,009 △ 775 東広島市 188,151 256 395 △ 139 尾道市 145,830 △ 1,008 △ 815 △ 193 廿日市市 115,120 17 △ 27 44 三原市 101,575 △ 1,045 △ 412 △ 633 府中町 51,188 △ 268 173 △ 441 資料:広島県「広島県人口移動統計調査報告」 3 広島県経済関連資料 4. 広島県の地価動向 用途別土地公示地価の推移 住宅地 工業地 商業地 (前年比:%) (前年比:%) △ 1.7 △ 0.4 △ 1.6 △ 2.5 △ 2.5 (前年比:%) △ 0.5 △ 1.2 △ 1.3 △ 2.0 △ 2.7 △ 2.0 △ 2.9 △ 3.0 △ 3.6 △ 4.6 △ 4.0 △ 4.7 △ 4.4 △ 6.0 △ 7.2 △ 5.0 △ 5.7 △ 8.0 ∼ ∼ △ 9.0 △ 7.7 ∼ ∼ ∼ ∼ △ 7.0 △ 10.0 H17 H18 H19 H20 H21 △ 8.0 H16 H22 (年) H17 H18 H19 H20 県内主要都市の地価変動率 主要都市 △ 6.2 △ 6.0 △ 6.2 H16 △ 4.4 △ 4.0 住宅地 H20 H21 H20 H22 (年) H16 H17 H18 H19 H20 H21 H22 (年) 地元4県の最高地価 (上:住宅地 下:商業地) (単位:千円/㎡) 商業地 H22 H21 H21 H22 広島市 △ 0.6 △ 1.7 △ 3.1 3.0 △ 0.9 △ 4.3 呉市 △ 3.8 △ 6.1 △ 6.5 △ 4.3 △ 6.7 △ 7.3 福山市 △ 2.2 △ 1.8 △ 2.9 △ 3.0 △ 3.1 △ 3.8 東広島市 △ 2.9 △ 3.2 △ 4.3 0.0 △ 1.8 △ 4.0 広島市中区白島九軒町13-16 広島市中区八丁堀15-8 岡山市北区伊島町1-3-42 岡山 岡山市北区本町2-1 岩国市今津町4-114-12 山口 下関市竹崎町4-30-3 松山市持田町4-1-6 愛媛 松山市大街道2-4-13 広島 279 2,130 143 1,120 87 213 189 807 資料:国土交通省 4 広島県経済関連資料 5. 広島県の住宅着工状況 県内の住宅着工戸数の増加率の推移 県内の住宅着工戸数の推移(用途別実数推移) 総数 (前年同期比) 持家 ( うち マン ション ) 住宅着工戸数(広島) 40.0 40.0 20.0 20.0 0.0 0.0 △20.0 △20.0 △40.0 △40.0 住宅着工戸数(全国) △60.0 △60.0 H19/4∼6 H19/4∼6 H19/10∼12 H19/10∼12 H20/4∼6 H20/4∼6 H20/10∼12 H20/10∼12 H21/4∼6 H21/4∼6 H21/10∼12 H21/10∼12 資料:国土交通省 貸家 前年同期比 前年同期比 60.0 60.0 (単位:戸数/%) 前年同期比 持家全体 (うちマンション) H18/4∼6 7,144 19.9 3,983 (1,459) 22.0 31.2 3,161 17.4 H18/7∼9 6,059 △7.0 3,026 (788) △19.6 △28.2 3,033 10.3 H18/10∼12 7,249 10.1 4,259 (1,783) 31.0 88.7 2,990 △10.3 H19/1∼3 6,441 6.3 3,816 (1,784) 8.3 20.8 2,625 3.6 18年度 26,893 7 .1 15,084 (5,814) 9 .3 2 5 .5 11,809 4 .4 H19/4∼6 6,494 △9.1 3,185 (1,100) △20.0 △24.6 3,309 4.7 H19/7∼9 4,800 △20.8 2,879 (864) △4.9 9.6 1,921 △36.7 H19/10∼12 4,934 △31.9 2,258 (205) △47.0 △88.5 2,676 △10.5 H20/1∼3 4,112 △36.2 1,947 (222) △49.0 △87.6 2,165 △17.5 19年度 20,340 △2 4 .4 10,269 (2,391) △3 1 .9 △5 8 .9 10,071 △1 4 .7 H20/4∼6 4,742 △27.0 2,783 (854) △12.6 △22.4 1,959 △40.8 H20/7∼9 5,574 16.1 3,170 (864) 10.1 0.0 2,404 25.1 H20/10∼12 4,527 △8.2 2,567 (684) 13.7 233.7 1,960 △26.8 H21/1∼3 4,362 6.1 2,400 (547) 23.3 146.4 1,962 △9.4 20年度 19,205 △5 .6 10,920 (2,949) 6 .3 2 3 .3 8,285 △1 7 .7 H21/4∼6 3,181 △32.9 2,097 (281) △24.7 △67.1 1,084 △44.7 H21/7∼9 2,819 △49.4 2,066 (216) △34.8 △75.0 753 △68.7 H21/10∼12 4,183 △7.6 2,196 (350) △14.5 △48.8 1,987 1.4 H22/1∼3 3,559 △18.4 1,807 (139) △24.7 △74.6 1,752 △10.7 21年度 13,742 △2 8 .4 8,166 (986) △2 5 .2 △6 6 .6 5,576 △3 2 .7 資料:国土交通省 (持家には給与住宅を含む) 5 広島県経済関連資料 6. 広島県の製造業の状況 業種別 製造品出荷額割合(平成20年) 広島県の鉱工業生産指数と自動車生産推移 鉱工業生産指数 110.0 総額10.3兆円 その他 23.3% 100.0 輸送用機械 27.7% 90.0 化学 7.7% 80.0 70.0 電気機械 12.1% 一般機械 12.7% 60.0 鉄鋼 16.5% 50.0 H19.3 6 9 12 3 6 9 12 広島 (H19年3月=100) 3 6 9 12 資料:広島県 平成20年工業統計調査(速報) 全国 資料:経済産業省 広島県 製造品出荷額(指数):上位業種の推移 自動車生産 140.0 業種別出荷指数 130.0 120.0 120.0 100.0 鉄鋼業 自動車 造船 110.0 80.0 100.0 60.0 90.0 80.0 40.0 70.0 20.0 60.0 0.0 50.0 H19.3 6 (H19年3月=100) 9 12 3 マツダ 6 9 12 3 その他メーカー合計 6 9 12 40.0 H19.3 資料:自工会 6 (H19年3月=100) 9 12 3 6 9 12 3 6 9 12 資料:広島県 業種別生産者出荷指数 6 広島県経済関連資料 7. 広島県の主要製造業 輸送用機械 電気・電子部品等 県内事業所数 289 県内従事者数 19,074人 自動車 造船 シャープ (LSI事業) シャープ (通信システム) 広島市 県内事業所数 265 県内従事者数 34,308 県内事業所数 131 県内従事者数 7,757人 福山市 福山市 東広島市 尾道市 広島市 三原市 尾道市 府中町 マツダ エルピーダ メモリー シャープ (電子部品) 常石造船 呉市 日東電工 (光学フィルム) 内海造船 尾道造船 IHI Marine 資料:経済産業省 H19年 工業統計調査 資料:広島県 H20年 工業統計調査 一般機械 鉄鋼 県内事業所数 163 県内事業所数 952 県内従事者数 11,522人 県内従事者数 31,619人 サタケ 福山市 日本製鋼所 広島市 東広島市 広島市 三原市 寿工業 日新製鋼 呉市 JFEスチール IHI 資料:広島県 H20年 工業統計調査 三菱重工 呉市 三菱重工 ディスコ 資料:広島県 H20年 工業統計調査 7 広島県経済関連資料 8. 広島県内景気と景況感 製造業の業況判断DI 広島県内企業の業績 売上高 (前年度比増減率、%) 30 売上高 H18 広島県 製造業 H19 H20 広島 20 H21年度見込み H22年度計画 全国 10 8.4 6.2 △ 8.2 △ 10.0 2.7 0 12.0 7.6 △ 13.5 △ 14.1 1.8 -10 (年) H19 H20 H21 H22 △22 -20 大企業 13.0 6.9 △ 16.6 △ 13.1 0.3 中小企業 10.3 9.1 △ 7.7 △ 12.9 2.4 非製造業 3.0 3.8 1.7 △ 4.0 3.8 -50 大企業 3.2 3.8 4.1 △ 3.6 5.3 -60 △ 0.9 6.1 △ 2.7 △ 4.5 0.5 △23 -30 中小企業 経常利益 -40 業種別業況判断DI 40 (前年度比増減率、%) 業種別 平成22年3月 20 経常利益 H18 広島県 製造業 H19 7.4 H20 △ 6.4 △ 85.5 H21年度見込み 3.3倍 H22年度計画 13.6 31.6 △ 7.6 損失転化 利益転化 33.2 大企業 38.4 △ 8.2 損失転化 利益転化 39.4 中小企業 26.8 1.3 △ 68.3 78.9 △ 10.7 △ 7.4 △ 5.1 △ 60.9 90.3 5.0 非製造業 大企業 中小企業 △ 10.2 24.6 △ 4.1 △ 21.5 △ 67.9 △ 13.9 2.3倍 △ 23.4 5.8 43.8 資料:日銀短観 自動車 17 造船・重機 0 0 H21/3 鉄鋼 △33 -20 生産用機械等 △33 -40 金属製品 △43 食料品 △9 電気機械 △7 木材・木製品 △56 化学 △13 繊維 △75 H21/6 H21/9 H21/12 H22/3 -60 -80 自動車 造船・重機 鉄鋼 -100 資料:日銀短観 8 広島県経済関連資料 9. 広島県の設備投資及び輸出動向 広島県の輸出動向 広島県内企業の設備投資 設備投資額 (指数) (H16=100) 輸出総額推移 (広島県内貿易港) (億円) 140 22,101 20,000 130 120 20,598 17,483 15,000 16,592 13,887 110 10,000 100 5,000 90 80 H16 H17 H18 H19 広島県 H20 中国地方 H21見込み (年) 資料:日銀短観 全国 最近の設備投資の状況 資料:ひろぎん経済研究所 等 会社名 0 H22計画 内容 時期 H17 220 中国電力㈱(広島市) 福山市に太陽光発電所 H22 広島ガス㈱(広島市) ガス管の更新 H22∼24 エルピーダメモリ㈱(東広島市) 半導体回路線幅を細くする微細化投資 H22 60 40 ㈱ディスコ(呉市) 半導体装置用新工場建設 H22 20 広島県 H21見込み H21年度計画 12.8 △ 8.5 △ 30.4 9.5 △ 5.7 1.7 △ 22.2 △ 40.6 16.6 △ 7.0 3.3 △ 23.3 △ 43.5 24.4 29.7 △ 20.4 △ 1.9 △ 0.8 △ 51.4 非製造業 17.5 31.6 10.0 △ 20.6 4.4 大企業 25.0 33.9 12.5 △ 20.4 5.1 中小企業 11.1 19.2 1.1 △ 13.1 △ 30.3 大企業 中小企業 120 100 80 H21.1 3.0 製造業 資料:神戸税関 140 2 3 4 5 6 7 全国 資料:日銀短観 H20 (年) 160 設備投資額(含む土地投資額) H19 H21 200 180 H22 H18 H20 広島港輸出高の推移(前年比) (前年比:%) 太陽電池用シリコンウエハーの増産設備 (前年度比増減率、%) H19 輸出総額 北川精機㈱(府中市) 設備投資額 H18 商品別 (平成21年) その他 25.5% 自動車部品 4.3% 原動機 自動車 5.9% 18.7% 船舶類 24.8% 鉄鋼 20.8% 8 9 10 広島港 北米 14.0% 12 H22.1 資料:神戸税関 資料:神戸税関 地域別 西欧 12.8% 11 (平成21年) その他 9.9% アジア 46.3% 中南米 17.0% 資料:神戸税関 9 広島県経済関連資料 10. 広島県の雇用環境及び個人消費 広島県の消費動向 広島県内の雇用環境 (倍) (前年比:%) 有効求人倍率 1.40 1.30 百貨店・スーパー販売額 百貨店・スーパー販売額(前年度比増減率、%) (前年度比増減率、%) 4 1.20 0.2 1.10 0 1.00 0.90 H19 H20 H21 H22(年) -4 0.80 △5.9 0.70 0.61 0.60 -8 0.50 0.49 0.40 全国 0.30 (%) 広島県 H18 資料:広島労働局 (前年比:%) 完全失業率 5.0 5.0 百貨店 5.1 5.1 44.4 .4 4.0 4.0 スーパー -12 11 H19 H20 H21 (年)H22(年) 資料:中国経済産業局 家電量販店販売額 (前年度比増減率、%) 11.2 9 7 5 3 1 3.0 3.0 -1 -3 -5 2.0 2.0 H16 H16 H17 H17 広島県 広島県 H18 H18 H19 H19 全国 全国 H20 H20 (年) H21 H21 資料:総務省統計局 家電量販店 -7 -9 H18 H19 H20 H21 H22(年) 資料:中国経済産業局 10 広島県経済関連資料 11.広島県内企業倒産の状況 広島県内企業の倒産状況推移(半期ベース:負債額1千万円以上) 広島県内 負債総額 広島県内 倒産件数 <参考>全国 倒産件数推移 (件) (億円) (件) 8,000 754 146 685 133 8,283 6,000 122 100 104 7,285 H19上 H19下 7,863 7,736 6,996 500 102 97 7,081 466 440 4,000 361 (年) 274 2,000 0 0 0 H19上 H19上 H19下 H20上 H20下 H21上 H21下 H19下 H20上 H20下 H21上 H21下 (注1)年度 (注2)H20上は(除くアーバンコーポレイション) (注)年度 H20上 H20下 H21下 資料:東京商工リサーチ 資料:東京商工リサーチ 資料:東京商工リサーチ H21上 (注)年度 広島県内業種別倒産状況 (件数、負債総額、前年同期比) 倒産件数 単位:件数 負債総額 単位:億円 H20年度 H20年度 H21年度 H21年度 0 建設業 50 製造業 100 卸売業 小売業 150 不動産業 200 運輸業 250 サービス業 300 その他 0 200 建設業 製造業 400 卸売業 600 小売業 800 不動産業 1,000 運輸業 1,200 サービス業 1,400 その他 11 当行財務関連資料 12. 業績の推移(単体) 1 . 全体 (百万円) H20/3期 資金利益 役務取引等利益 特定取引利益 その他業務利益 コア業務粗利益 △ 経費 コア業務純益 債券関係損益 実質業務純益 株式関係損益 △ 一般貸倒引当金 △不良債権処理額 経常利益 特別損益 税引前当期純利益 法人税等 当期純利益 中間期 46,407 9,438 2,482 440 5 8 ,7 7 0 31,069 2 7 ,7 0 1 97 2 7 ,7 9 9 1,195 △ 689 8,453 1 9 ,4 9 1 △ 854 1 8 ,6 3 6 7,360 1 1 ,2 7 7 H21/3期 通期 91,914 17,780 3,999 862 1 1 4 ,5 6 0 61,711 5 2 ,8 4 9 △ 5,738 4 7 ,1 1 0 11,625 △ 4,208 25,533 3 6 ,0 5 9 △ 1,200 3 4 ,8 5 8 13,617 2 1 ,2 4 2 中間期 44,682 8,187 580 1,303 5 4 ,7 5 2 30,595 2 4 ,1 5 7 △ 5,399 1 8 ,7 5 7 805 1,042 15,823 1 ,8 8 3 △ 47 1 ,8 3 6 717 1 ,1 1 9 H22/3期 通期 87,702 14,907 1,069 1,929 1 0 5 ,6 0 7 60,797 4 4 ,8 1 0 △ 8,148 3 6 ,6 6 2 △ 367 8 23,270 1 3 ,0 7 2 △ 773 1 2 ,2 9 8 4,853 7 ,4 4 5 中間期 40,661 6,511 230 1,300 4 8 ,7 0 2 30,076 1 8 ,6 2 6 1,205 1 9 ,8 3 1 △ 660 2,460 6,585 7 ,8 4 6 △ 177 7 ,6 6 8 2,842 4 ,8 2 6 2 . 国内業務部門 79,967 14,161 581 1,682 9 6 ,3 9 3 59,354 3 7 ,0 3 8 167 3 7 ,2 0 5 △ 3,119 2,712 11,911 1 7 ,5 6 2 △ 261 1 7 ,3 0 0 6,724 1 0 ,5 7 5 (百万円) H20/3期 資金利益 役務取引等利益 特定取引利益 その他業務利益 コア業務粗利益 通期 中間期 44,038 9,109 124 △ 151 5 3 ,1 2 1 H21/3期 通期 86,871 17,148 216 △ 187 1 0 4 ,0 5 0 中間期 41,515 7,896 79 512 5 0 ,0 0 4 H22/3期 通期 82,027 14,358 130 1,481 9 7 ,9 9 7 中間期 38,414 6,276 50 △ 124 4 4 ,6 1 8 通期 75,158 13,689 84 △ 587 8 8 ,3 4 5 12 当行財務関連資料 13. 貸出金の状況 ① 1 . 国内貸出金の内訳 末残 国内貸出金 事業性貸出金 個人ローン 地共 2 . 地域別残高の内訳 末残 国内貸出金 広島 (広島県内シェア) 岡山 注)オフショアを除く H19/9期 期末残高 4 2 ,8 5 3 30,208 10,439 2,206 愛媛 山口 (山口県内シェア) その他 期末残高 4 2 ,7 8 7 70.2% 29,517 24.5% 10,934 5.3% 2,336 期末残高 4 3 ,4 2 0 69.0% 29,626 25.6% 11,102 5.5% 2,692 割合 割合 割合 100.0% 100.0% 100.0% H20/3期 期末残高 100.0% 4 3 ,2 4 6 70.6% 31,086 H20/9期 期末残高 100.0% 4 3 ,2 7 4 71.9% 30,938 割合 (35.5%) 6.2% 2,524 5.8% 2,830 1,409 6.5% 5,397 2,900 3.3% 1,457 5.5% 1 0 0 .0 % 68.2% 25.6% 6.2% 5,720 2,386 6.7% 2,944 5.4% 1,475 6.7% 5,683 2,317 2,821 3.3% 1,474 5.4% 5,724 1 0 0 .0 % 71.3% 2,290 5.3% (5.1%) 6.6% 2,878 6.6% (5.6%) 3.4% (4.8%) 12.9% 割合 (34.9%) (5.6%) (4.8%) 13.2% 期末残高 100.0% 4 3 ,4 2 0 71.2% 30,950 割合 (5.1%) (5.8%) 3.4% H22/3期 (34.6%) (5.1%) (4.8%) 12.5% 期末残高 100.0% 4 2 ,7 8 7 71.7% 30,451 割合 (35.2%) (5.8%) (4.7%) 13.2% 期末残高 100.0% 4 4 ,1 5 3 71.5% 31,665 割合 (5.3%) (5.7%) 3.3% 2,378 H21/9期 H21/3期 (35.7%) (5.5%) 6.7% 割合 (億円) 割合 (4.7%) 5,665 期末残高 4 4 ,1 5 3 70.1% 31,007 24.7% 10,812 5.2% 2,334 H22/3期 H21/9期 100.0% (6.0%) 1,402 期末残高 4 3 ,2 7 4 71.0% 30,329 24.4% 10,676 4.8% 2,269 H21/3期 割合 (5.7%) 2,876 (愛媛県内シェア) 期末残高 4 3 ,2 4 6 70.5% 30,704 24.4% 10,567 5.1% 2,095 H20/9期 100.0% (35.2%) 2,656 (岡山県内シェア) H20/3期 割合 注)オフショアを除く H19/9期 期末残高 4 2 ,8 5 3 30,254 (億円) 1,441 3.3% (4.6%) 13.4% 5,862 13.5% 3 . 広島県内貸出金シェア 末残 広島銀行 その他地方銀行 第2地方銀行 メガバンク 信用金庫 H19/9期 シェア 3 5 .2 % 16.3% 19.0% 14.2% 15.5% H20/3期 シェア 3 5 .5 % 16.6% 19.3% 13.2% 15.5% H20/9期 シェア 3 5 .7 % 16.8% 19.5% 12.4% 15.7% H21/3期 シェア 3 5 .2 % 16.9% 19.9% 12.5% 15.5% H21/9期 シェア 3 4 .6 % 16.4% 20.3% 12.7% 15.6% H22/3期 シェア 3 4 .9 % 17.0% 20.4% 12.4% 15.3% 13 当行財務関連資料 14. 貸出金の状況 ② 4. 業種別貸出金 末残 国内貸出金 製造業 建設業 運輸業 卸売業 小売業 金融・保険業 不動産業 サービス業 その他 <参考> 自動車関連業 造船・船舶業 注)オフショアを除く H19/9期 期末残高 42,853 7,309 1,851 2,054 3,045 2,364 3,185 5,210 4,693 13,142 (億円) H20/3期 割合 期末残高 100.0% 43,246 17.1% 7,412 4.3% 1,864 4.8% 2,014 3,077 7.1% 5.5% 2,476 7.4% 3,196 12.2% 5,302 4,670 11.0% 30.7% 13,235 H20/9期 割合 期末残高 100.0% 43,274 17.1% 7,369 4.3% 1,737 4.7% 2,029 7.1% 2,995 5.7% 2,401 7.4% 3,144 12.3% 5,457 10.8% 4,774 30.6% 13,368 H21/3期 割合 期末残高 100.0% 44,153 17.0% 7,899 4.0% 1,800 4.7% 2,004 6.9% 2,893 5.5% 2,460 7.3% 3,004 12.6% 5,464 11.0% 4,664 30.9% 13,965 H22/3期 H21/9期 割合 期末残高 100.0% 42,787 17.9% 7,660 4.1% 1,614 4.5% 1,979 6.6% 2,802 5.6% 2,374 6.8% 2,672 12.4% 5,367 10.6% 4,398 31.6% 13,921 割合 期末残高 100.0% 43,420 17.9% 7,552 3.8% 1,626 4.6% 2,052 6.5% 2,757 5.5% 2,299 6.2% 2,610 12.5% 5,426 10.3% 4,528 32.5% 14,570 割合 100.0% 17.4% 3.7% 4.7% 6.4% 5.3% 6.0% 12.5% 10.4% 33.6% H21/9期以降日本標準産業分類の改訂(H19/11)前の分類 1,977 2,783 4.6% 6.5% 1,854 2,768 4.3% 6.4% 1,760 2,831 4.1% 6.5% 1,840 2,924 4.2% 6.6% 1,707 2,793 4.0% 6.5% 1,564 2,893 3.6% 6.7% 5. 個人ローンの内訳 末残 個人ローン 住宅ローン アパートローン その他 (億円) H19/9期 期末残高 10,439 7,377 2,374 688 H20/3期 割合 期末残高 100.0% 10,567 70.7% 7,466 22.7% 2,436 6.6% 665 H20/9期 割合 期末残高 100.0% 10,676 70.7% 7,551 23.1% 2,452 6.3% 673 H21/3期 割合 期末残高 100.0% 10,812 70.7% 7,720 23.0% 2,455 6.3% 637 H21/9期 割合 期末残高 100.0% 10,934 71.4% 7,864 22.7% 2,428 5.9% 642 H22/3期 割合 期末残高 100.0% 11,102 71.9% 8,075 22.2% 2,418 5.9% 609 割合 100.0% 72.7% 21.8% 5.5% 14 当行財務関連資料 15. 預金の状況 ① 1. 預金の内訳 末残 総預金 流動性 定期性 外貨等 (億円) H19/9期 期末残高 51,631 29,013 20,590 2,028 H20/3期 割合 期末残高 100.0% 51,751 56.2% 29,763 39.9% 20,976 3.9% 1,012 H20/9期 割合 期末残高 100.0 % 50,450 57.5% 28,220 40.5% 21,398 2.0% 832 H21/3期 割合 期末残高 100.0% 52,636 55.9% 29,440 42.4% 22,346 1.6% 850 H21/9期 割合 期末残高 100.0% 52,007 55.9% 28,578 42.5% 22,539 1.6% 890 H22/3期 割合 期末残高 100.0% 54,400 55.0% 30,957 43.3% 22,526 1.7% 917 割合 100.0 % 56.9% 41.4% 1.7% 2. 地域別残高の内訳 末残 総預金 広島 岡山 愛媛 山口 その他 (億円) H19/9期 期末残高 51,631 44,911 2,457 1,343 1,632 1,288 H20/3期 割合 期末残高 100.0% 51,751 87.0% 44,955 4.8% 2,460 2.6% 1,372 3.2% 1,642 2.5% 1,322 H20/9期 割合 期末残高 100.0 % 50,450 86.9% 43,681 4.8% 2,389 2.7% 1,467 3.2% 1,676 2.6% 1,237 H21/3期 割合 期末残高 100.0% 52,636 86.6% 45,462 4.7% 2,484 2.9% 1,529 3.3% 1,765 2.5% 1,396 H21/9期 割合 期末残高 100.0% 52,007 86.4% 44,966 4.7% 2,532 2.9% 1,526 3.4% 1,777 2.7% 1,206 H22/3期 割合 期末残高 100.0% 54,400 86.5% 47,056 4.9% 2,583 2.9% 1,591 3.4% 1,793 2.3% 1,377 割合 100.0 % 86.5% 4.8% 2.9% 3.3% 2.5% (億円) 3. 譲渡性預金(NCD)の内訳 H19/9期 H20/3期 H20/9期 H21/3期 H21/9期 H22/3期 末残 期末残高 割合 期末残高 割合 期末残高 割合 期末残高 割合 期末残高 割合 期末残高 割合 譲渡性預金(NCD) 1,030 100.0% 1,349 100.0 % 2,273 100.0% 1,502 100.0% 1,854 100.0% 1,616 100.0 % 法人 927 90.0% 983 72.9% 1,098 48.3% 918 61.1% 1,030 55.6% 919 56.9% 公金 3 0.3% 263 19.5% 1,075 47.3% 383 25.5% 823 44.4% 647 40.0% 金融等 100 9.7% 103 7.6% 100 4.4% 201 13.4% 1 0.1% 50 3.1% 15 当行財務関連資料 16. 預金の状況 ② (億円) 4 . 預金の人格者別内訳 H19/9期 H20/3期 H20/9期 H21/3期 H21/9期 H22/3期 末残 期末残高 割合 期末残高 割合 期末残高 割合 期末残高 割合 期末残高 割合 期末残高 割合 総預金 5 1,63 1 1 00 .0 % 5 1 ,75 1 1 0 0.0% 50 ,4 50 10 0 .0 % 5 2,6 3 6 1 00 .0 % 5 2,00 7 1 00 .0 % 5 4 ,40 0 1 0 0.0% 個人 34,981 67.8% 35,821 69.2% 35,917 71.2% 37,127 70.5% 37,445 72.0% 38,027 69.9% 法人 13,631 26.4% 13,354 25.8% 13,257 26.3% 13,363 25.4% 13,159 25.3% 14,068 25.9% 公金 2,630 5.1% 2,088 4.0% 903 1.8% 1,842 3.5% 1,077 2.1% 1,605 2.9% 304 0.6% 326 0.6% 700 1.3% 金融 389 0.8% 490 0.9% 373 0.7% 個人預金 流動性 定期性 外貨等 法人預金 流動性 定期性 外貨等 公金預金 流動性 定期性 外貨等 金融預金 流動性 定期性 外貨等 3 4,98 1 17,605 17,110 266 1 3,63 1 10,121 3,178 332 2,63 0 928 272 1,430 38 9 359 30 - 1 00 .0 % 50.3% 48.9% 0.8% 1 00 .0 % 74.2% 23.3% 2.4% 1 00 .0 % 35.3% 10.3% 54.4% 1 00 .0 % 92.3% 7.7% - 3 5 ,82 1 17,845 17,659 317 1 3 ,35 4 9,832 3,128 394 2 ,08 8 1,627 160 301 4 90 461 29 - 1 0 0.0% 49.8% 49.3% 0.9% 1 0 0.0% 73.6% 23.4% 3.0% 1 0 0.0% 77.9% 7.7% 14.4% 1 0 0.0% 94.1% 5.9% - 35 ,9 17 17,715 17,858 344 13 ,2 57 9,571 3,198 488 9 03 589 314 0 3 73 345 28 - 10 0 .0 % 49.3% 49.7% 1.0% 10 0 .0 % 72.2% 24.1% 3.7% 10 0 .0 % 65.2% 34.8% 0.0% 10 0 .0 % 92.5% 7.5% - 3 7,1 2 7 17,874 18,904 349 1 3,3 6 3 9,731 3,131 501 1,8 4 2 1,554 288 0 304 281 23 - 1 00 .0 % 48.1% 50.9% 0.9% 1 00 .0 % 72.8% 23.4% 3.7% 1 00 .0 % 84.4% 15.6% 0.0% 1 00 .0 % 92.4% 7.6% - 3 7,44 5 18,143 18,954 348 1 3,15 9 9,340 3,277 542 1,07 7 792 285 0 32 6 303 23 - 1 00 .0 % 48.5% 50.6% 0.9% 1 00 .0 % 71.0% 24.9% 4.1% 1 00 .0 % 73.5% 26.5% 0.0% 1 00 .0 % 92.9% 7.1% - 3 8 ,02 7 18,756 18,904 367 1 4 ,06 8 10,027 3,491 550 1 ,60 5 1,497 108 0 70 0 677 23 - 1 0 0.0% 49.3% 49.7% 1.0% 1 0 0.0% 71.3% 24.8% 3.9% 1 0 0.0% 93.3% 6.7% 0.0% 1 0 0.0% 96.7% 3.3% - 16 当行財務関連資料 17. 有価証券の状況 1 . 有価証券の内訳( 貸借対照表計上額) H19/9期 末残 期末残高 有価証券 株式 債券 国債 地方債 社債 その他 1 4 ,3 5 0 1,874 9,395 7,701 423 1,271 3,081 (億円) H20/3期 割合 100.0% 13.1% 65.5% 53.7% 2.9% 8.9% 21.5% 期末残高 1 1,8 0 7 1,527 7,434 6,240 261 933 2,846 H21/3期 H20/9期 割合 100.0% 12.9% 63.0% 52.9% 2.2% 7.9% 24.1% 期末残高 12 ,2 6 6 1,413 8,084 6,649 558 877 2,770 割合 100.0% 11.5% 65.9% 54.2% 4.5% 7.1% 22.6% 期末残高 H21/9期 割合 13 ,8 3 2 1,076 9,929 8,091 890 949 2,827 100.0% 7.8% 71.8% 58.5% 6.4% 6.9% 20.4% 期末残高 H22/3期 割合 1 4 ,2 2 4 1,202 10,192 8,445 841 906 2,830 期末残高 割合 100.0% 1 5 ,3 7 6 100.0% 1,187 11,182 9,172 1,081 929 3,007 7.7% 8.5% 71.7% 59.4% 5.9% 6.4% 19.9% 72.7% 59.7% 7.0% 6.0% 19.6% 2 . その他有価証券評価差額の内訳 H19/9期 H20/3期 H20/9期 H21/3期 H21/9期 H22/3期 評価差額 評価差額 評価差額 評価差額 評価差額 評価差額 その他有価証券 株式 債券 国債 地方債 社債 その他 (億円) 637 707 △ 110 △ 105 △3 △2 40 △ 55 238 △ 92 △ 95 3 △0 △ 201 △ 22 3 132 △0 12 △3 △9 △ 355 △ 473 △ 101 29 43 4 △ 17 △ 401 △ 82 17 136 128 13 △5 △ 235 14 75 116 100 13 4 △ 177 3 . デュレーション 円貨デュレーション 外貨デュレーション (年) H19/9期 H20/3期 H20/9期 H21/3期 H21/9期 H22/3期 デュレーション デュレーション デュレーション デュレーション デュレーション デュレーション 2.29 2.54 1.94 1.42 2.55 2.63 3.81 1.76 4.17 1.74 5.21 4.20 17 当行財務関連資料 18. 自己査定と金融再生法開示債権 (億円) 自己査定における 債務者区分 金融再生法に基づく 開示債権 担保・保証等 による保全額 引当額 55 破産更生債権等 274 7 実質破綻先 281 (97.5%) (2.5%) 破綻懸念先 危険債権 371 178 613 613 償却・引当の考え方 保全率 破綻先 担保等で保全されていない債権額の 100%を償却・引当 100% 原則として、過去の貸倒実績率に基づ き今後3年間の予想損失額を算定し引 当 89.5% ①引当の対象債権額(担保等で保全されて いない部分) に対し、今後3年間の予想損 失額を算定し引当 ②但し、大口債務者のうち、将来キャッ シュ・フローを合理的に見積もることがで きる債権については、DCF法により引当 79.3% ①信用リスクの程度に応じて区分し、原則 として1年間の予想損失額を引当 ②但し、市場評価が悪化するなど、リスク が相対的に大きいと認識した先について は上記によらず、個別債権毎に予想損失 額を算定し引当 カバー率計 90.1 % 226 要管理先 要 注 意 先 237 正常先 (29.0%) 要管理債権 137 43 226 (60.4%) (18.9%) 一般要注意先 4,258 (60.5%) 正常債権 保全額計 781 引当額計 227 43,666 今後1年間の予想損失額を引当 39,397 合計 44,786 合計 44,786 18 当行財務関連資料 19. 金融再生法開示債権の推移 1 . 不良債権の内訳 (億円) H19/9期 開示額 H20/3期 開示額 H21/3期 開示額 H20/9期 開示額 H22/3期 開示額 H21/9期 開示額 金融再生法開示額 要管理債権 危険債権 破産更生及び準ずる債権 1 ,1 8 2 395 578 209 1 ,1 4 9 268 740 141 1 ,4 2 0 261 911 248 1 ,2 8 4 155 868 261 1 ,2 0 3 191 700 312 1 ,1 1 9 226 613 281 製造業 建設業 運輸業 卸売・小売業 不動産業 サービス業 その他 合計 185 91 37 227 292 238 112 1 ,1 8 2 218 81 35 150 320 236 109 1 ,1 4 9 191 256 27 180 424 212 130 1 ,4 2 0 147 262 19 127 436 178 115 1 ,2 8 4 159 177 15 142 339 130 241 1 ,2 0 3 166 147 12 146 279 144 225 1 ,1 1 9 H21/9期以降:日本標準産業分類の改訂(H19/11)後の分類 不動産業には物品賃貸業を含む 2 . 不良債権のカバー率 H19/9期 カバー率 金融再生法開示額 要管理債権 危険債権 破産更生及び準ずる債権 H20/3期 カバー率 8 1 .3 % 58.4% 90.2% 100.0% H21/3期 カバー率 H20/9期 カバー率 8 2 .7 % 55.4% 89.3% 100.0% 8 5 .7 % 59.7% 89.3% 100.0% H22/3期 カバー率 H21/9期 カバー率 8 8 .2 % 68.6% 88.1% 100.0% 8 7 .9 % 62.0% 89.7% 100.0% 9 0 .1 % 79.3% 89.5% 100.0% 3 . 不良債権比率 H19/9期 比率 不良債権比率 H20/3期 比率 2 .7 % 2 .6 % H21/9期 比率 H21/3期 比率 H20/9期 比率 3 .2 % 2 .8 % H22/3期 比率 2 .7 % 2 .5 % 19 当行財務関連資料 20. 資本配賦の状況 ○リスク管理に係るリスク量計測基準 測量手法 信頼水準 保有期間 測量頻度 摘要 1年 月次 貸出金(コミットメントラインの枠空残を含む)・支承・外為等のうち正常先・要注意先を対象と し、モンテカルロシミュレーションを用いて計測した信用VaRのULをリスク量とする。 1年 月次 債券を除く全資産・負債について計測したVaRをリスク量とする。 純投資有価証券等 3ヶ月 日次 VaRに「有価証券含み損益×59%」の増減を加減した 「調整後リスク量」とする。 政策投資株式 6ヶ月 日次 (なお、非上場株式に関しては、「簿価×32%」とする) 貸出金信用リスク 預貸金等金利リスク VaR 市場リスク オペリスク 99.9% トレーディング取引の半期損 失限度額を加える バーゼルⅡにおけるオペリスク相当額に基づき資本配賦し、資本配賦額を期中を通じたリス ク量とする(風評リスクは除く) − 全てのカテゴリーとも資本配賦額の範囲内で運営 アウトライヤー比率は前期末比4.5%の減少 (億円) 3,000 暫定資本 バッファー (2,737) 48 109 (2,580) 560 H22年3月末 2,000 (1,607) 2,737 1,000 資 資 本 本 配 配 賦 賦 498 2,580 アウトライヤー 比率 8.8% H21年9月末比 △4.5% 規制値 ≦20% ※アウトライヤー基準の計測手法:%タイル(パーセンタイル)値 1,850 939 資本配賦額 0 H21/9末 連結Tier1額 H21/下期 資本配賦額 170 資本配賦額 内訳 170 H22/3末 リスク量 20 当行財務関連資料 21. 当行株式の状況 当行株価・日経平均株価・銀行株価指数の推移 (平成21年9月末まで) (平成13年3月末=100) 所有者別株主の状況 金融機関 個人 当行株価 200 外国人等 1 5 .5 7 % 7 .7 0 % 4 4 .0 2 % 3 1 .5 9 % 1 .1 2 % 一般法人 150 証券会社 日経平均株価 平成22年3月末 大株主の状況 100 平成22年3月末 株主の氏名 銀行株価指数 50 0 H13.3 H14.3 H15.3 H16.3 H17.3 H18.3 H19.3 H20.3 H21.3 H22.3 日本トラスティ・サービス信託銀行(信託口) 三菱東京UFJ銀行 明治安田生命保険 みずほコーポレート銀行 日本興亜損害保険 日本生命保険 福岡銀行 住友生命保険 東京海上日動火災保険 損害保険ジャパン 持株数 29,660 20,735 19,009 17,202 16,687 15,915 14,150 12,076 11,095 10,900 持株比率 4.74 3.31 3.04 2.75 2.66 2.54 2.26 1.93 1.77 1.74 21
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