販売用資料 2010.02 インターネットでもご購入いただけます！ ！ 東京海上日動 グッド・チョイス（償還時元本確保型ファンド）2010 -03 平成22年2月5日［金］ ∼ グッド・チョイス 愛称： 愛称： 募集期間限定 平成22年3月26日［金］ 2010 2010--03 03 （※）最終日は15：00まで の受付けとなります。 単位型／国内／株式／特殊型 単位型／国内／株式／特殊型（条件付運用型） （条件付運用型） 投資する債券の発行体等の信用状況の変化等によっては、元本を割込むことがあります。 詳細は、 「ファンドの主な投資リスク及び留意点」をご確認ください。なお、元本確保とは、 満期償還時に投資元本（お申込金額）を確保することを指します。 ご入金手続きは、 信託期間 約 6 年 1ヵ月 3/25（木）までに （平成22年3月30日（火）∼平成28年5月13日（金）） お済ませください！ 詳細は、 「お取引までの手順」を ご参照ください。 東京海上日動がご提供する 「グッド・チョイス 2010-03」は、以下の2つの特長をもった シンプルかつ元本確保を最重要視した手堅い商品です。 特長①（満期償還価額について） 日経平均株価の水準によらず、 元本確保 満期償還時に となります。 特長②（分配金について） お申込手数料は、 無料です。 詳細は裏面ご参照 前記「特徴①（満期償還価額について）」に加え、更に毎年分配金を ●一定の条件を満たせば 年率 年率 ※ ※ 約1.0%（税引前） （税引前） ●一定の条件を満たさなくても 年率 年率 ※ ※ 約0.4%（税引前） （税引前） お支払いします。 （最大約6.0%（税引前））＝約1.0%（税引前）×6回※のチャンス） ※1回当たりの分配金の投資元本に対する比率。詳細は裏面をご参照下さい。 ※最終回の分配金相当額は、満期償還価額の一部としてお支払いします。 《ご参考》平成22年1月4日現在の預貯金の金利水準例※1 商品名 期間 金利※2 ※1 投資信託は、預貯金等とは異なり、元本が保証されていませんので、それらの商品と利回り等 を単純に比較することが出来ません。 《ご参考》の表はあくまでもご参考としてご参照ください。 普通預金 - 0.039% 定期預金 （300万円未満） 定期預金 （300万円以上1千万円未満） 定期預金 （1千万円以上） 5年 7年 5年 7年 5年 7年 0.240% 0.337% 0.287% 0.387% 0.335% 0.435% ※2 出所：日本銀行「預金種類別店頭表示金利の平均年利率等（店頭表示日：平成22年1月4日）」 本数値は店頭表示金利の平均であり、個別にはより高い金利のものもありますので、金融 機関の店頭等でご確認ください。 ・投資信託は保険契約および預金ではありません。 ・投資信託は保険契約者保護機構の補償対象または預金保険の保護対象ではありません。 ・登録金融機関から購入した投資信託は投資者保護基金の補償対象ではありません。 ・東京海上日動火災保険株式会社は投資信託の販売を行い、投資信託の設定・運用は運用会社が行います。 ・投資信託の運用により生じた利益および損失は、投資信託を購入されたお客様に帰属します。 −1− 商品の仕組み 【分配金額判定の仕組み】 ■毎年1回分配金額を判定します（年1回判定。満期までの通算では6回）。 ■各分配金判定期間（注1）中の日々の日経平均株価の終値が、スタート日経平均株価（注2）と比較して一度も ▲10%の水準以下に下落しなければ、約1.0%（税引前）の分配金をお支払いします。 （各判定期間中に一度でも▲10%の水準以下に下落した場合には約0.4%の分配金をお支払いします。） ■分配金額の判定のイメージは下図の通りです。 設定日 平成22年 3月30日（火） 第1分配金 判定期間 （約 1 年） 第2分配金 判定期間 （約 1 年） 第3分配金 判定期間 （約 1 年） 第4分配金 判定期間 （約 1 年） 第5分配金 判定期間 （約 1 年） 第6分配金 判定期間 （約 1 年） 満期償還日 平成28年 5月13日（金） 日経平均株価終値 ±0% スタート 日経平均株価 平成22年 4月6日（火） 決定 ▲10% 【判定結果】 分配金 分配金 分配金 分配金 ￥ ￥ （約1.0%※） （約1.0%※） 分配金 分配金 ￥ （約0.4%※） ￥ （約0.4%※） ￥ ￥ （約1.0%※） （約1.0%※） ※税引前 （注1）毎年4月15日を分配金判定期間最終日（休日の場合は翌営業日）とし、当該最終日の翌営業日以降（第1回目はスタート日経平均 株価参照期間最終日の翌営業日以降）、次回分配金判定期間最終日までの毎営業日を分配金判定期間とします。信託期間中に分配 金判定期間は6期間あります。 （注2）スタート日経平均株価とは、 ファンド設定日後の5営業日間（平成22年3月31日（水）、4月1日（木）、2日（金）、 5日（月）、 6日（火）） の東京証券取引所における日経平均株価終値の平均値です。小数点以下第5位を四捨五入して、小数点以下第4位まで算出します。 ＊上記のイメージ図は、日経平均株価終値とスタート日経平均株価及び分配金等の関係を理解して頂くために記載したもので、実際の 日経平均株価終値及び分配金等を表すものではありません。 【お受取りのイメージ】 特長① （満期償還価額） 特長② （分配金） 日経平均株価の水準によらず、少なくとも 投資元本×約100%（税引前）＋最終回の分配金相当額（税引前） ※ ●一定の条件を満たせば 年率 約1.0%（税引前）※ ●一定の条件を満たさなくても 年率 約0.4%（税引前）※ ※ の分配金を（注3）お支払します。 ※ 最大約6.0%（税引前）＝約1.0%（税引前）×6回 のチャンス（注4） （注3）分配金は、5月15日の決算日（休日の場合は翌営業日）から起算して原則として5営業日までにお支払いを開始します。 （注4）あくまで条件をクリアした場合の可能性であり、成果を予め予測もしくは保証するものではありません。 ※最終回の分配金相当額は、満期償還価額の一部としてお支払いします。 特長①＋特長② 投資元本×約102.4%（注5） （税引前） （注5）∼106%（注6） （注6） （税引前） （注5）満期までの全分配金判定期間において、 上記「一定の条件」を満たさなかった場合 （注6）満期までの全分配金判定期間において、 上記「一定の条件」を満たした場合 −2− ファンドの主な投資リスク及び留意点 以下に記載する投資リスク及び留意点は当ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）に記載するもののうち、 一部の要約であり、当ファンドに係るすべての投資リスク及び留意点を網羅するものではありません。 投資リスク及び留意点の詳細は投資信託説明書（交付目論見書）にてご確認ください。 当ファンドは、全信託期間（満期償還まで）にわたってご投資いただくことを前提として設計しておりますので、信託 期間中の途中解約による売買差益の追求等には適しておりません。 ■主な投資リスク ・当ファンドが主要投資対象とする円建債券の発行体や保証を与える金融機関の倒産や財務状況の悪化等に より信用リスクが上昇した場合、当該債券の価格は値下りしファンドの基準価額が下落し、損失を被り、 投資元本を割込むことがあります。 信 用 リ ス ク ・当ファンドの目標とする分配金額及び満期償還価額は、平成21年12月7日時点において目標としている運用 成果であり、投資した円建債券の発行体や保証を与える金融機関の債務不履行等によっては、目標とする分配 金額や満期償還価額を達成できない場合があります（将来の運用成果等をお約束するものではありません）。 ご注意いただきたいこと（投資対象） ■当ファンドは主として日経平均株価の水準によりクーポンレートが決定される性格を持つ円建債券に 投資します。 債券の発行体は、 Ａ−格（スタンダード＆プアーズ社）以上またはＡ3格（ムーディーズ社）以上のいずれか の格付を有する発行体を予定しております。なお、平成21年12月7日現在、バークレイズ・バンク・ ピーエルシー（下記概要ご参照）を予定しておりますが、上記以外の発行体が発行する債券に投資する 場合や上記以外の発行体が発行する債券の組入比率が上記発行体が発行する債券の組入比率を 上回る場合があります。 ●発行体となる予定の「バークレイズ・バンク・ピーエルシー」って？ バークレイズ・バンク・ピーエルシーは、300年以上の歴史を有する世界有数の英国の金融グル ープである バークレイズ・グループの中核銀行です。バークレイズ・グループは、商業銀行業務、クレジットカード業務、投資 銀行業務、富裕層向け資産運用業務（ウエルス・マネジメント）などのビジネスを世界50ヵ国以上の拠点で幅広く 展開し、4,800万人以上の顧客を有します。バークレイズ・バンク・ピーエルシーの格付は、AA−格（スタンダード& プアーズ社）、Aa3格（ムーディーズ社） （平成21年12月7日現在）です。 価 格 変 動リス ク ・当ファンドが主要投資対象とする円建債券には、 日経平均株価の下落及び金利の上昇、当該債券の発行体等の 財務状況の悪化等により価格が値下りするリスクがあります。当該債券の価格が値下りした場合、当ファンド の基準価額が下落し、損失を被り投資元本を割込むことがあります。 ・当ファンドが主要投資対象とする円建債券は、原則として信託期間中の入替を行わず、償還されるまで保有 しますが、途中解約に対応するためには当該債券を一部売却する必要があります。当該債券は満期償還時 流 動 性 リ ス ク まで保有することを前提として設計しており、一般に流通している債券と比較して流動性が低く、当該 債券の一部売却の際には、期待される価格で売却できない可能性があり、ファンドの途中解約時の基準 価額は売却損を発生する水準となる可能性が高く、投資元本を割込むことがあります。 ■留意点 途中解約に関する 留意点 ・当ファンドは6ヵ月毎の途中解約及び特別な事由による途中解約（特別解約）の場合を除き、償還日まで解約 できません。また、途中解約時には、満期償還時の元本確保機能は適用されません。適用される解約価額は、 日経平均株価や金利、組入債券の発行体等の信用状況等により日々変動するため、お客様が既に受取られた 分配金を考慮しても投資元本を下回る水準となる可能性が高いのでご注意ください。 特定の債券への銘柄 ・当ファンドが投資する円建債券は数銘柄（単一銘柄となる可能性もあります）であり、多くの銘柄に分散投資 された投資信託に比べ、特定の債券が及ぼす基準価額への影響が強くなります。 集中に関する留意点 ・当ファンドは、投資する債券の性質上、株価上昇時の基準価額及び償還価額に上限があり、日経平均株価が 大幅な上昇となった場合、株価上昇のメリットを十分に享受できません。 基 準 価 額 及び 満 期 【信託期間中】信託期間中の基準価額は、組入債券の部分売却が可能である価格（時価）を基に算出します。 日経平均株価が大きく上昇していた場合でも、投資元本（1万口当たり10,000円）を下回る 償 還 価 額につ い て 可能性があります。 【満期償還時】満期償還価額は、1万口当たり約10,040∼10,100円（約10,000円＋分配金相当額、 税引前）を超えて上昇することはありません。 委託会社、その他の関係法人の概要 委 託 会 社：クレディ・アグリコル アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第319号、 加入協会： （社）投資信託協会、 （社）日本証券投資顧問業協会 基準価額及び解約価額については下記照会先までお問い合わせください。 クレディ・アグリコル アセットマネジメント株式会社 お客様サポートライン 【電話番号】0120-202-900（フリーダイヤル） 【受付時間】月曜日∼金曜日（祝休日を除く）の午前9時∼午後5時 （半日営業日は午前9時∼午前11時半） 【インターネットホームページ】http：//www.caam.co.jp 投資顧問会社：アムンディ インベストメント・ソリューションズ 受 託 会 社：三菱UFJ信託銀行株式会社 販 売 会 社：東京海上日動火災保険株式会社 クレディ・アグリコル アセットマネジメント株式会社は、ユ ーロ 圏最大級の金融グループであるクレディ・アグリコル・グループの 資産運用部門の日本拠点です。日本における条件付運用型ファ ンド純資産総額シェアは約33%※で第1位、公募投信の運用残高は 6,668億円超※となっています。 ※平成21年10月末現在。投資信託協会、ブルームバーグ等 のデータに基づき、 クレディ・アグリコル アセットマネジメント 株式会社が集計したものです。 クレディ・アグリコル・グループ ■総資産：約203兆円、自己資本（第一分類）:約6兆円（世界 ランキング9位、出所：The Banker, July 2009） ■格付：AA−格（スタンダード＆プアーズ社）、Aa1格（ムーディーズ社） （平成21年6月末現在） （グループ中核銀行のクレディ・アグリコル エス・エーの格付） 「日経平均株価」に関する著作権は日本経済新聞社に帰属します。 「日経平均株価」の内容を変更する権利及び公表を停止する権利は日本経済新聞社が有し ています。本商品は日本経済新聞社が保証するものではありません。 当資料は「東京海上日動 グッド・チョイス（償還時元本確保型ファンド）2010-03」の商品内容説明資料として、東京海上日動火災保険株式会社が作成した資料です。 ○取得のお申込みに当たっては、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）をお渡ししますので必ず内容をご確認の上、 ご自身でご判断ください。 ○投資信託はリスクを含む商品であり、運用実績は市場環境等により変動します。したがって、元本保証ではありません。○投資信託は、保険契約ではありません。 ○投資信託は、保険契約者保護機構の補償対象契約ではありません。○登録金融機関から購入した投資信託は、投資者保護基金の補償対象ではありません。 ○投資信託のお申込みに関してはクーリングオフの適用はありません。 −3− お申込メモ 募 集 お取引にあたっては、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）の内容をよくお読みください。 期 間：平成22年2月5日（金）∼平成22年3月26日（金） ※募集締切日3月26日（金）は、15：00までの受付となります。 募 集 上 限：100億円 ※市場環境等によっては募集上限未満でお申込みを制限する場合またはお申込みの受付を中止する場合があります。 詳しくは、 東京海上日動投信カスタマーセンターまで、 お問い合わせください。 お 申 込 単 位：10万円以上1円単位 お 申 込 価 額：1口当たり1円 設 定 日：平成22年3月30日（火） 信 託 期 間：約6年1ヵ月（平成28年5月13日（金）まで） 収 益 分 配：毎決算日（原則として毎年5月15日、 休日の場合は翌営業日）に決算を行い、 収益分配方針に基づいて分配します。 途 中 解 約：①6ヵ月毎の途中解約と②特別な事由による途中解約（「特別解約」）の2種類があります。当該事由以外の途中解約は、受付けません。 ①毎年12月15日及び6月15日を解約申込日とし、各解約申込日の7営業日前から解約申込日まで途中解約の実行の請求を 受付けます。ただし、平成22年6月にかかる途中解約の実行の請求は受け付けません。 ②受益者死亡などの特別な事由による場合には、毎営業日を解約申込日とし、特別解約の実行の請求を受付けます。 解 約 単 位：全部解約のみ お客様に直接・間接的にご負担いただく費用（詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご参照ください。） 費用の合計額については、 お申込金額や保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。 ①お申込み時に直接ご負担いただく費用 お申込手数料 お申込手数料はありません。 ②保有期間中にファンドが負担する費用（間接的にご負担いただく費用） 信 託 報 酬 その他の費用 設定時／当初設定時元本総額に対して3.675%（税抜3.50%）以内の率を乗じて得た金額 上記の他、 ファンドでは信託事務等の諸費用及び監査報酬等が信託財産中から支払われます（その他の費用については、 運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません）。 ③途中解約時に直接ご負担いただく費用 信託財産留保額 税 1.0%（途中解約時） 金：個人の受益者においては、解約価額または償還価額から取得費（お申込手数料等を含む）を控除した利益（譲渡益）及び収益 分配金に対して課税されます。当ファンドの収益分配金は、配当控除・益金不算入制度の対象外となります。以上の内容は、平成 21年12月7日現在の税法に基づくものであり、今後税法が変更・改正された場合には変更となる場合があります。詳しくは 会計士・税理士にご確認ください。 お取引までの手順：「グッド・チョイス 2010 -03」をご購入いただくには、次の手順が必要です。 ※お取引にあたっては、投資信託説明書（交付目論見書）及び契約締結前交付書面（投資信託説明書に差込）の内容をよくお読み下さい。 お客様 ご提出締切：3／15（月） ご投 確資 認信 託 説 明 書 等 の お客様 東京海上日動 ﹁ の投 ご 提信 出総 合 口 座 取 引 申 込 書 ﹂ 東京海上日動 ご入金締切：3／25（木） ご注文締切：3／26（金）15時 ﹁ の口 送座 付開 設 完 了 の お 知 ら せ ﹂ 自 動 購 入 ︶ ︵ 東 京 海 上 M R F の ご 購 入 代 金 の お 振 込 み ごフイ 注リン 文ータ ダー イネ ヤッ ルト でま のた は フ ァ ン ド の 買 付 け ︵お 取取 引引 報の 告内 書容 ︶ の 送 付 早トク 500 100万円以上ご購入で平成22年3月12日（金）までにご注文＆ご入金いただいた方 全員に500円分のギフトカードをプレゼント！ ご不明な点やご質問がございましたら、フリーダイヤルでお気軽にお電話ください。 東京海上日動投信 カスタマーセンター 【受付時間】9:00∼17:00 （土・日・祝日・年末年始を除く） ※3月23日 （火） ∼ 3月25日（木） までは、19：00まで受付時間を延長します。 インターネットで「なっとく投信」と検索して、 ホームページへアクセスして下さい。 なっとく投信 【受付時間】24時間365日受付（システムメンテナンスを除く） ※募集締切日3月26日（金）は、いずれの場合も15：00までの受付となりますので予めご了承ください。 商号等：東京海上日動火災保険株式会社 登録金融機関 関東財務局長（登金）第135号、 加入協会：日本証券業協会 −4− E35-10610（2）'10.01 改定（部）
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