かんたん業務ソフト 住宅ローン返済計画評価ツール 「ABC住宅購入資金計画」 ご紹介 有限会社 トコシエ かんたん業務ソフト 住宅購入資金計画とは 費用見積 資金計画 ・土地 ・建物 ・自己資金 ・諸費用 ・借入資金 住宅ローン返済計画 諸費用とは ・登記／申請関連 毎月分 ・住宅ローン手続き手数料 借入額 ・印紙代 金利 ・入居後の費用 等 ﾎﾞｰﾅｽ分 返済額 返済額 ／半期 ／月 返済年数 年間返済額 2 All Rights Reserved ,Copyright © （有）トコシエ 2006 1 かんたん業務ソフト 住宅ローン返済計画 評価ポイント （借入の限度額等について） １．費用見積には、諸費用も加えるが、ローンは使えない。 （自己資金を充当する必要がある） ２．住宅ローン借入について （１）土地・建物に対しての借入可能上限 通常（例）：８０％以内 （２）年間返済額と年収の関係 年収に対して、MAX （例） ３４％以内 （３）年間返済額と現状の住宅関連費用との関係 現状の必要費用＋住宅購入目的での積立額 以内に抑える。 3 All Rights Reserved ,Copyright © （有）トコシエ 2006 かんたん業務ソフト 「ABC住宅購入資金計画」概要 EXCELシートだけで構成されているツールで、マイホーム購入に 関する資金計画を、検討／立案する際に役立つツールです。 超概算 返済額 出費 計画表 明細 概算表 返済 明細表 １．必要費用と資金計画の基本的な考え方が分かります。 ２．月々のローン返済額から、借入額を逆算できます。 ３．過去１年間の出費概算を出すためのﾜｰｸｼｰﾄが付いています。 ４．住宅購入資金計画表が出力できます。 （１）住宅ローン返済計画は、６機関分の明細入力ができます。 （２）返済期間は、当初固定期間とそれ以降に分けて入力できます。 （３）諸費用および入居後の費用も明細管理できます。 4 All Rights Reserved ,Copyright © （有）トコシエ 2006 2 かんたん業務ソフト 当ツールの使い方 事例１：検討初期段階 住宅販売営業として、お客様の状態により出力帳票を選択してください。 お客様が、マイホーム計画初期段階であり、資金計画の概要を 説明したい。 １ 住宅ローンの範囲が分からない 超概算 ２ とりあえず、概算計画表が欲しい 概算表 5 All Rights Reserved ,Copyright © （有）トコシエ 2006 かんたん業務ソフト 当ツールの使い方 事例２：返済額から決めたい 住宅販売営業として、お客様の状態により出力帳票を選択してください。 お客様が、月々の返済額を気にしていて、現状生活レベルで、返 済可能な計画にしたい。 １ 返済額から、借入額を知りたい ２ 現生活レベルでの返済額を出した く、年間の出費棚卸しをしたい 返済額 出費 明細 （お客様に、当ツールのコピーを配布することができます。） 6 All Rights Reserved ,Copyright © （有）トコシエ 2006 3 かんたん業務ソフト 当ツールの使い方 事例３：具体化検討段階 住宅販売営業として、お客様の状態により出力帳票を選択してください。 お客様が、検討を詳細にしたく、ローンの明細や諸費用の内訳ま で、知りたい。 １ 具体的な返済プランを知りたい ２ さらに年度別の返済額も知りたい 7 計画表 返済 明細 All Rights Reserved ,Copyright © （有）トコシエ 2006 かんたん業務ソフト 適用事例 適用者 住宅販売 当ツールの使い方・事例 お客様への概算見積時に、資金計画表を参考提示 営業担当様 住宅展示場 来訪者に、当ツールにて、資金計画セミナー実施 ＆ ツールの配付（ﾌﾛｯﾋﾟｰ渡し） フィナンシャル 住宅購入後のライフプラン支援時に、資金計画表を アドバイザ 参考提示 自社ホームページにて、資金計画支援ツールとして ハウスメーカ様 住宅情報専門誌 当ツールをダウンロード提供 情報誌にて、資金計画についての説明／特集号で 当ツールを添付提供 8 All Rights Reserved ,Copyright © （有）トコシエ 2006 4
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