Informazioni chiave per gli Investitori
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Comparto. Non si
tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi
a capire la natura di questo Comparto ed i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
UBI SICAV – Cedola Certa 2012-2015
Comparto di UBI SICAV (la “SICAV”), Classe R (a Distribuzione) ISIN LU 0689537586
Società di Gestione: UBI Management Company S.A., appartenente al Gruppo bancario UBI Banca
Gestore per gli investimenti: UBI Pramerica SGR S.p.A.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Il Comparto mira ad offrire un rendimento nel medio periodo. Il
Comparto investe prevalentemente in titoli obbligazionari, denominati
in euro ed emessi da società e governi con merito di credito (rating)
pari almeno a Baa3 (Moody’s), BBB- (S & P). Il Comparto può
ricorrere all’utilizzo di derivati per conseguire una efficiente gestione
del portafoglio, principalmente per finalità di copertura e attuazione
degli obiettivi e delle politiche di investimento, utilizzando in ogni
caso derivati di tipo non complesso. A partire dal 09/12/2016 il
Comparto potrà essere trasformato in un Comparto liquidità che
investirà principalmente in titoli a reddito fisso con scadenza inferiore
a un (1) anno, denominati in euro ed emessi da governi membri
dell’Unione Monetaria Europea. La duration media non supererà i 6
mesi.
A causa dello stile d’investimento dinamico il Comparto non ha alcun
Benchmark.
Questo è un Comparto a distribuzione fino al 08/12/2016, a
capitalizzazione dopo il 08/12/2016.
Per maggiori informazioni sulla distribuzione delle azioni e sul
pagamento del dividendo, si prega di prendere visione della Parte II
(“Descrizione dei Comparti”- Supplemento del Comparto) e della
parte III (“Informazioni aggiuntive” – XIII “Dividendi”) del Prospetto
della SICAV. Il rimborso delle Azioni può avvenire in ogni giorno
lavorativo per le banche in Lussemburgo.
Raccomandazione: il presente Comparto può non essere indicato per
gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 5 anni.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio minore
Rendimento
potenzialmente
inferiore
Rischio maggiore
Rendimento
potenzialmente
maggiore
1
2
3
4
5
6
7
L’indicatore sintetico classifica il Comparto su una scala da 1 a 7
sulla base dei suoi risultati passati in termini di volatilità.
La categoria di rischio più bassa non indica un investimento “esente
da rischi”.
La scala si presenta come una sequenza di categorie identificate da
numeri interi da 1 a 7, in ordine ascendente e da sinistra a destra, che
rappresentano i livelli di rischio e di rendimento, dal più basso al più
elevato.
I SEGUENTI RISCHI NON SONO ADEGUATAMENTE
RAPPRESENTATI DALL’INDICATORE SINTETICO DI
RISCHIO:
I dati storici, utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico di rischio
potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro
profilo di rischio del Comparto.
Il Comparto è classificato nella categoria di rischio e di rendimento 3
in quanto la variabilità dei rendimenti settimanali conseguiti negli
ultimi 5 anni è compresa tra 2% e 5% (dato stimato per i comparti con
una storia inferiore a 5 anni).
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e potrebbe cambiare nel tempo.
Rischio di credito: il Comparto investe in titoli il cui profilo creditizio
possa peggiorare con conseguente aumento del rischio di inadempimento
dei propri obblighi da parte dell’emittente e impatto negativo sui prezzi
dei titoli.
Rischio di liquidità: il Comparto investe in mercati che possono essere
caratterizzati da una ridotta possibilità di scambiare titoli senza impattare
negativamente sui prezzi.
SPESE
Le seguenti spese coprono i costi operativi del Comparto, inclusi i costi della commercializzazione e della distribuzione e riducono la crescita potenziale
dell’investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Non prevista
Spese di
sottoscrizione
Spese di
rimborso
- 1,6% dal 13/12/2013 al 12/12/2014 (compreso) calcolato
sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale;
- 1,0% dal 13/12/2014 al 12/12/2015 (compreso) calcolato
sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale;
- 0,5% dal 13/12/2015 allo 08/12/2016(compreso) calcolato
sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale;
- zero a partire dal 9/12/2016.
Questa è la spesa massima che potrebbe essere prelevata sull’importo della
sottoscrizione prima dell’investimento o sul provento del rimborso prima della
corresponsione.
Spese prelevate dal Comparto nel corso dell’anno
Spese correnti
1.06 %
Spese prelevate dal Comparto a determinate condizioni
Commissioni di
Performance
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono indicate nella misura
massima, tuttavia è possibile che venga addebitato un importo
inferiore. L’investitore può informarsi di tale possibilità presso il suo
consulente finanziario o il suo distributore. Non sono previste
commissioni di conversione.
Il dato relativo alle spese correnti (incluse le commissioni di
avviamento) si basa sulle spese per l’esercizio chiuso al 31/12/2013.
Tale dato può variare di anno in anno e non include:
le commissioni di performance e
i costi di transazione del portafoglio, eccetto il caso in cui il
Comparto paghi una spesa di sottoscrizione/rimborso per
l’acquisto o la vendita di quote di altri organismi di
investimento collettivo.
Per ulteriori informazioni sulle commissioni e le spese, incluse le
informazioni sui criteri di calcolo delle commissioni di
performance, si prega di fare riferimento alla Parte I, Sezione
“Oneri, commissioni e regime fiscale” del Prospetto della SICAV,
disponibile sul sito internet www.ubipramerica.it.
Non previste
RENDIMENTI PASSATI
18%
16,2%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
3,3%
4%
2%
0%
2009
2010
2011
2012
I dati sui rendimenti illustrati nel grafico non sono indicativi dei
rendimenti futuri.
I rendimenti passati del Comparto sono calcolati in euro.
I rendimenti passati indicati nel presente documento tengono conto di tutti
i costi e le spese, ad esclusione delle spese di sottoscrizione, rimborso e
conversione.
Data di costituzione della SICAV: 27 marzo 1991.
Data di lancio del Comparto: 29 ottobre 2011
Data di lancio della classe di azioni: 29 ottobre 2011
A causa dello stile d’investimento dinamico il Comparto non ha alcun
Benchmark.
2013
UBI SICAV Cedola Certa 2012-2015 - R
INFORMAZIONI PRATICHE
Il presente documento contiene le Informazioni chiave per gli
Investitori relativamente al Comparto UBI SICAV.– Cedola Certa
2012-2015 Classe R.
Banca Depositaria della SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copie in italiano e in inglese del Prospetto della SICAV e dell’ultima
relazione annuale e semestrale sono disponibili gratuitamente in
qualsiasi momento presso la sede legale della SICAV, della Società di
Gestione e presso le sedi dei distributori delle azioni del Comparto.
L’ultimo prezzo delle azioni è pubblicato dalla Società di Gestione
ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo e presso le sedi
dei distributori delle azioni del Comparto, su “Il Sole 24 Ore” e sul
sito internet www.ubipramerica.it.
La SICAV ha una struttura multicomparto. Il patrimonio di ogni
comparto è tenuto separato da quello degli altri comparti della
SICAV. Il Prospetto riguarda tutti i comparti della SICAV.
Non sono consentite conversioni di azioni del Comparto in azioni di
un altro comparto.
UBI Management Company S.A. e la SICAV possono essere ritenute
responsabili esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute
nel presente documento che risultino fuorvianti, inesatte o incoerenti
rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto della SICAV.
La SICAV è soggetta alla legislazione fiscale lussemburghese. Tale
legislazione può avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell’investitore.
Il Comparto può emettere altre classi di azioni per le categorie di
investitori definite nel Prospetto.
Il Comparto è autorizzato nel Granducato di Lussemburgo ed è disciplinato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. è autorizzata in Lussemburgo ed è disciplinata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Le presenti Informazioni chiave per gli Investitori sono aggiornate al 19/02/2014.
Informazioni chiave per gli Investitori
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Comparto. Non si
tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi
a capire la natura di questo Comparto ed i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
UBI SICAV – Cedola Certa 2013-2016
Comparto di UBI SICAV (la “SICAV”), Classe R (a Distribuzione) ISIN LU 0728031914
Società di Gestione: UBI Management Company S.A., appartenente al Gruppo bancario UBI Banca
Gestore per gli investimenti: UBI Pramerica SGR S.p.A.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Il Comparto mira ad offrire un rendimento nel medio periodo. Il
Comparto investe prevalentemente in titoli obbligazionari, denominati
in euro ed emessi da società e governi con merito di credito (rating)
pari almeno a Baa3 (Moody’s), BBB- (S & P). Il Comparto può
ricorrere all’utilizzo di derivati per conseguire una efficiente gestione
del portafoglio, principalmente per finalità di copertura e attuazione
degli obiettivi e delle politiche di investimento, utilizzando in ogni
caso derivati di tipo non complesso. A partire dal 17/03/2017 il
Comparto potrà essere trasformato in un Comparto liquidità che
investirà principalmente in titoli a reddito fisso con scadenza inferiore
a un (1) anno, denominati in euro ed emessi da governi membri
dell’Unione Monetaria Europea. La duration media non supererà i 6
mesi
A causa dello stile d’investimento dinamico il Comparto non ha alcun
Benchmark.
Questo è un Comparto a distribuzione fino al 16/03/2017, a
capitalizzazione dopo il 16/03/2017.
Per maggiori informazioni sulla distribuzione delle azioni e sul
pagamento del dividendo, si prega di prendere visione della Parte II
(“Descrizione dei Comparti”- Supplemento del Comparto) e della
parte III (“Informazioni aggiuntive” – XIII “Dividendi”) del Prospetto
della SICAV. Il rimborso delle Azioni può avvenire in ogni giorno
lavorativo per le banche in Lussemburgo.
Raccomandazione: il presente Comparto può non essere indicato per
gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 5 anni.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio minore
Rendimento
potenzialmente
inferiore
Rischio maggiore
Rendimento
potenzialmente
maggiore
1
2
3
4
5
6
7
L’indicatore sintetico classifica il Comparto su una scala da 1 a 7
sulla base dei suoi risultati passati in termini di volatilità.
La categoria di rischio più bassa non indica un investimento “esente
da rischi”.
La scala si presenta come una sequenza di categorie identificate da
numeri interi da 1 a 7, in ordine ascendente e da sinistra a destra, che
rappresentano i livelli di rischio e di rendimento, dal più basso al più
elevato.
I SEGUENTI RISCHI NON SONO ADEGUATAMENTE
RAPPRESENTATI DALL’INDICATORE SINTETICO DI
RISCHIO:
I dati storici, utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico di rischio
potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro
profilo di rischio del Comparto.
Rischio di credito: il Comparto investe in titoli il cui profilo
creditizio possa peggiorare con conseguente aumento del rischio di
inadempimento dei propri obblighi da parte dell’emittente e impatto
negativo sui prezzi dei titoli.
Rischio di liquidità: il Comparto investe in mercati che possono
essere caratterizzati da una ridotta possibilità di scambiare titoli senza
impattare negativamente sui prezzi.
Il Comparto è classificato nella categoria di rischio e di rendimento 4
in quanto la variabilità dei rendimenti settimanali conseguiti negli
ultimi 5 anni è compresa tra 5% e 10% (dato stimato per i comparti
con una storia inferiore a 5 anni).
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e potrebbe cambiare nel tempo.
SPESE
Le seguenti spese coprono i costi operativi del Comparto, inclusi i costi della commercializzazione e della distribuzione e riducono la crescita potenziale
dell’investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Non prevista
Spese di
sottoscrizione
Spese di
rimborso
- 2,1% dal 20/03/2013 al 19/03/2014 (compreso) calcolato
sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- 1,6% dal 20/03/2014 al 19/03/2015 (compreso) calcolato
sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- 1,0% dal 20/03/2015 al 19/03/2016 (compreso) calcolato
sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- 0,5% dal 20/03/2016 al 16/03/2017 (compreso) calcolato
sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- zero a partire dal 17/03/2017
Questa è la spesa massima che potrebbe essere prelevata sull’importo della
sottoscrizione prima dell’investimento o sul provento del rimborso prima della
corresponsione.
Spese prelevate dal Comparto nel corso dell’anno
Spese correnti
1.10 %
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono indicate nella misura
massima, tuttavia è possibile che venga addebitato un importo
inferiore. L’investitore può informarsi di tale possibilità presso il suo
consulente finanziario o il suo distributore. Non sono previste
commissioni di conversione.
Il dato relativo alle spese correnti (incluse le commissioni di
avviamento) si basa sulle spese per l’esercizio chiuso al 31/12/2013.
Tale dato può variare di anno in anno e non include:
le commissioni di performance e
i costi di transazione del portafoglio, eccetto il caso in cui il
Comparto paghi una spesa di sottoscrizione/rimborso per
l’acquisto o la vendita di quote di altri organismi di
investimento collettivo.
Per ulteriori informazioni sulle commissioni e le spese, incluse le
informazioni sui criteri di calcolo delle commissioni di
performance, si prega di fare riferimento alla Parte I, Sezione
“Oneri, commissioni e regime fiscale” del Prospetto della SICAV,
disponibile sul sito internet www.ubipramerica.it.
Spese prelevate dal Comparto a determinate condizioni
Commissioni di
Performance
Non previste
RENDIMENTI PASSATI
7,0%
6,3%
6,0%
5,0%
4,0%
3,0%
2,0%
Il Comparto è stato lanciato di recente pertanto alla data odierna non vi
sono dati sufficienti a fornire un’indicazione utile circa i rendimenti
passati.
I rendimenti del Comparto sono calcolati in euro.
Data di costituzione della SICAV: 27 marzo 1991.
Data di lancio del Comparto: 1° febbraio 2012
Data di lancio della classe di azioni: 1° febbraio 2012
A causa dello stile d’investimento dinamico il Comparto non ha alcun
Benchmark
1,0%
0,0%
2009
2010
2011
2012
2013
UBI SICAV Cedola Certa 2013-2016 - R
INFORMAZIONI PRATICHE
Il presente documento contiene le Informazioni chiave per gli
Investitori relativamente al Comparto UBI SICAV.– Cedola Certa
2013-2016 Classe R.
Banca Depositaria della SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copie in italiano e in inglese del Prospetto della SICAV e dell’ultima
relazione annuale e semestrale sono disponibili gratuitamente in
qualsiasi momento presso la sede legale della SICAV, della Società di
Gestione e presso le sedi dei distributori delle azioni del Comparto.
L’ultimo prezzo delle azioni è pubblicato dalla Società di Gestione
ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo e presso le sedi
dei distributori delle azioni del Comparto, su “Il Sole 24 Ore” e sul
sito internet www.ubipramerica.it.
La SICAV ha una struttura multicomparto. Il patrimonio di ogni
comparto è tenuto separato da quello degli altri comparti della
SICAV. Il Prospetto riguarda tutti i comparti della SICAV.
Non sono consentite conversioni di azioni del Comparto in azioni di
un altro comparto.
UBI Management Company S.A. e la SICAV possono essere ritenute
responsabili esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute
nel presente documento che risultino fuorvianti, inesatte o incoerenti
rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto della SICAV.
La SICAV è soggetta alla legislazione fiscale lussemburghese. Tale
legislazione può avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell’investitore.
Il Comparto può emettere altre classi di azioni per le categorie di
investitori definite nel Prospetto.
Il Comparto è autorizzato nel Granducato di Lussemburgo ed è disciplinato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. è autorizzata in Lussemburgo ed è disciplinata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Le presenti Informazioni chiave per gli Investitori sono aggiornate al 19/02/2014.
Informazioni chiave per gli Investitori
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Comparto. Non si
tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi
a capire la natura di questo Comparto ed i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
UBI SICAV – Cedola Certa 2013-2017
Comparto di UBI SICAV (la “SICAV”), Classe R (a Distribuzione) ISIN LU 0765918494
Società di Gestione: UBI Management Company S.A., appartenente al Gruppo bancario UBI Banca
Gestore per gli investimenti: UBI Pramerica SGR S.p.A.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Il Comparto mira ad offrire un rendimento nel medio periodo. Il
Comparto investe prevalentemente in titoli obbligazionari, denominati
in euro ed emessi da società e governi con merito di credito (rating)
pari almeno a Baa3 (Moody’s), BBB- (S & P). Il Comparto può
ricorrere all’utilizzo di derivati per conseguire una efficiente gestione
del portafoglio, principalmente per finalità di copertura e attuazione
degli obiettivi e delle politiche di investimento, utilizzando in ogni
caso derivati di tipo non complesso. A partire dal 19/10/2018 il
Comparto potrà essere trasformato in un Comparto liquidità che
investirà principalmente in titoli a reddito fisso con scadenza inferiore
a un (1) anno, denominati in euro ed emessi da governi membri
dell’Unione Monetaria Europea. La duration media non supererà i 6
mesi
A causa dello stile d’investimento dinamico il Comparto non ha alcun
Benchmark.
Questo è un Comparto a distribuzione fino al 18/10/2018, a
capitalizzazione dopo il 18/10/2018.
Per maggiori informazioni sulla distribuzione delle azioni e sul
pagamento del dividendo, si prega di prendere visione della Parte II
(“Descrizione dei Comparti”- Supplemento del Comparto) e della
parte III (“Informazioni aggiuntive” – XIII “Dividendi”) del Prospetto
della SICAV. Il rimborso delle Azioni può avvenire in ogni giorno
lavorativo per le banche in Lussemburgo.
Raccomandazione: il presente Comparto può non essere indicato per
gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 6 anni.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio minore
Rendimento
potenzialmente
inferiore
Rischio maggiore
Rendimento
potenzialmente
maggiore
1
2
3
4
5
6
7
L’indicatore sintetico classifica il Comparto su una scala da 1 a 7
sulla base dei suoi risultati passati in termini di volatilità.
La categoria di rischio più bassa non indica un investimento “esente
da rischi”.
La scala si presenta come una sequenza di categorie identificate da
numeri interi da 1 a 7, in ordine ascendente e da sinistra a destra, che
rappresentano i livelli di rischio e di rendimento, dal più basso al più
elevato.
I SEGUENTI RISCHI NON SONO ADEGUATAMENTE
RAPPRESENTATI DALL’INDICATORE SINTETICO DI
RISCHIO:
I dati storici, utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico di rischio
potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro
profilo di rischio del Comparto.
Rischio di credito: il Comparto investe in titoli il cui profilo
creditizio possa peggiorare con conseguente aumento del rischio di
inadempimento dei propri obblighi da parte dell’emittente e impatto
negativo sui prezzi dei titoli.
Il Comparto è classificato nella categoria di rischio e di rendimento 4
in quanto la variabilità dei rendimenti settimanali conseguiti negli
ultimi 5 anni è compresa tra 5% e 10% (dato stimato per i comparti
con una storia inferiore a 5 anni).
Rischio di liquidità: il Comparto investe in mercati che possono
essere caratterizzati da una ridotta possibilità di scambiare titoli senza
impattare negativamente sui prezzi.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e potrebbe cambiare nel tempo.
SPESE
Le seguenti spese coprono i costi operativi del Comparto, inclusi i costi della commercializzazione e della distribuzione e riducono la crescita potenziale
dell’investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Non prevista
Spese di
sottoscrizione
- massimo 2.25% dal 23/10/2013 al 22/10/2014 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- massimo 1.80% dal 23/10/2014 al 22/10/2015 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- massimo 1.35% dal 23/10/2015 al 22/10/2016 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- massimo 0.90% dal 23/10/2016 al 22/10/2017 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- massimo. 0.45% dal 23/10/2017 al 18/10/2018 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- zero dal 19/10/2018
Spese di
rimborso
Questa è la spesa massima che potrebbe essere prelevata sull’importo della
sottoscrizione prima dell’investimento o sul provento del rimborso prima della
corresponsione.
Spese prelevate dal Comparto nel corso dell’anno
Spese correnti
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono indicate nella misura
massima, tuttavia è possibile che venga addebitato un importo
inferiore. L’investitore può informarsi di tale possibilità presso il suo
consulente finanziario o il suo distributore. Non sono previste
commissioni di conversione.
Il dato relativo alle spese correnti (incluse le commissioni di
avviamento) si basa sulle spese per l’esercizio chiuso al 31/12/2013.
Tale dato può variare di anno in anno e non include:
le commissioni di performance e
i costi di transazione del portafoglio, eccetto il caso in cui il
Comparto paghi una spesa di sottoscrizione/rimborso per
l’acquisto o la vendita di quote di altri organismi di
investimento collettivo.
Per ulteriori informazioni sulle commissioni e le spese, incluse le
informazioni sui criteri di calcolo delle commissioni di
performance, si prega di fare riferimento alla Parte I, Sezione
“Oneri, commissioni e regime fiscale” del Prospetto della SICAV,
disponibile sul sito internet www.ubipramerica.it.
1.17 %
Spese prelevate dal Comparto a determinate condizioni
Commissioni di
Performance
Non previste
RENDIMENTI PASSATI
8,0%
7,3%
7,0%
6,0%
5,0%
4,0%
3,0%
Il Comparto è stato lanciato di recente pertanto alla data odierna non vi
sono dati sufficienti a fornire un’indicazione utile circa i rendimenti
passati.
I rendimenti del Comparto sono calcolati in euro.
Data di costituzione della SICAV: 27 marzo 1991.
Data di lancio del Comparto: 10 settembre 2012
Data di lancio della classe di azioni: 10 settembre 2012
A causa dello stile d’investimento dinamico il Comparto non ha alcun
Benchmark
2,0%
1,0%
0,0%
2009
2010
2011
2012
2013
UBI SICAV Cedola Certa 2013-2017 - R
INFORMAZIONI PRATICHE
Il presente documento contiene le Informazioni chiave per gli
Investitori relativamente al Comparto UBI SICAV.– Cedola Certa
2013-2017 Classe R.
Banca Depositaria della SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copie in italiano e in inglese del Prospetto della SICAV e dell’ultima
relazione annuale e semestrale sono disponibili gratuitamente in
qualsiasi momento presso la sede legale della SICAV, della Società di
Gestione e presso le sedi dei distributori delle azioni del Comparto.
L’ultimo prezzo delle azioni è pubblicato dalla Società di Gestione
ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo e presso le sedi
dei distributori delle azioni del Comparto, su “Il Sole 24 Ore” e sul
sito internet www.ubipramerica.it.
La SICAV ha una struttura multicomparto. Il patrimonio di ogni
comparto è tenuto separato da quello degli altri comparti della
SICAV. Il Prospetto riguarda tutti i comparti della SICAV.
Non sono consentite conversioni di azioni del Comparto in azioni di
un altro comparto.
UBI Management Company S.A. e la SICAV possono essere ritenute
responsabili esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute
nel presente documento che risultino fuorvianti, inesatte o incoerenti
rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto della SICAV.
La SICAV è soggetta alla legislazione fiscale lussemburghese. Tale
legislazione può avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell’investitore.
Il Comparto può emettere altre classi di azioni per le categorie di
investitori definite nel Prospetto.
Il Comparto è autorizzato nel Granducato di Lussemburgo ed è disciplinato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. è autorizzata in Lussemburgo ed è disciplinata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Le presenti Informazioni chiave per gli Investitori sono aggiornate al 19/02/2014.
Key Investor Information
This document provides you with key investor information about this Sub-Fund. It is not marketing material.
The information is required by law to help you understand the nature and the risks of investing in this Sub-Fund.
You are advised to read it so you can make an informed decision about whether to invest.
UBI SICAV – Cedola Mercati Emergenti
Sub-Fund of UBI SICAV (the “SICAV”), Class R (Distribution) ISIN LU 0788199874
Management Company: UBI Management Company S.A., part of the UBI Banca Group of companies
Investment Manager: Prudential International Investments Advisers, LLC
OBJECTIVES AND INVESTMENT POLICY
The objective of the Sub-Fund is to seek return through a combination
of current income and capital appreciation.
The Sub-Fund shall mainly invest in currencies and fixed income
instruments denominated in local currencies of emerging market
countries including bonds, debt instruments issued by various
government, quasi-sovereign and private sector entities.
Investments in fixed income instruments issued by the same issuers in
developed countries is not excluded. The Sub-Fund may also invest in
derivatives denominated in any currency.
The benchmark of the Sub-Fund is 100% JPM GBI – EM Global
Diversified Index. The Sub-Fund is actively managed therefore the
composition of the portfolio may differ, also significantly, from the
benchmark.
This is a distribution Sub-Fund.
For more information about distribution shares and payment of a
dividend, please see Part II (“Description of the sub-funds” Supplement of sub-fund) and Part III (“Additional Information” - XIII
“Dividends”) of the SICAV’s Prospectus.
You may redeem shares on any Luxembourg banking day.
Recommendation: this Sub-Fund may not be appropriate for investors
who plan to withdraw their money within 4 years.
RISK AND REWARD PROFILE Lower risk
Potentially lower
reward
Higher risk
Potentially higher
reward
1
•
•
•
•
•
•
2
3
4
The synthetic indicator shall rank the sub-fund on a scale from 1 to
7 on the basis of its volatility record. The scale is shown as a sequence of categories denoted by the
whole numbers in ascending order from 1 to 7 running from left to
right, representing levels of risk and reward, from lowest to
highest. The historical data such as is used to calculate the synthetic risk
and reward indicator may not be a reliable indication for the future
risk profile of the Sub-Fund This Sub-Fund is classified in the risk and reward category 4 as
the variability of weekly rewards achieved over the past 5 years is
included between 5% and 10% (estimated data for sub funds with
less than 5 years of history).
The risk and reward category shown is not guaranteed to remain
unchanged and the categorization of the Sub-Fund may shift over
time.
Even the lowest risk category does not mean a risk-free
investment.
5
6
7
THE SYNTHETIC RISK AND REWARD INDICATOR DOES
NOT ADEQUATELY CAPTURE THE FOLLOWING RISKS:
Credit risk: The Sub-Fund invests in securities whose credit rating
may go worse, increasing the risk that the issuer is unable to fulfil its
commitments with a negative impact on the securities’ price.
Liquidity risk: the Sub-Fund invests in markets that can be
characterised by a reduced possibility to exchange securities without a
negative impact on prices.
Counterparty risk: the Sub-Fund invests in instruments, such as
derivatives, by entering into contracts with financial counterparties,
exposing itself to the risk that said intermediaries may generate
financial damage to the fund itself by not fulfilling their obligations in
the future.
CHARGES These fees and charges are used to pay the costs of running the Sub-Fund, including the costs of marketing and selling. They reduce the potential growth of your
investment.
One-off charges taken before or after the investment
Entry fee
Exit fee
None
2.36% from 17/07/2013 to 16/07/2014 (included)
calculated on the redeemed shares x initial price
1.77% from 17/07/2014 to 16/07/2015 (included)
calculated on the redeemed shares x initial price
1.18% from 17/07/2015 to 16/07/2016 (included)
calculated on the redeemed shares x initial price
0.6% from 17/07/2016 to 16/07/2017 (included)
calculated on the redeemed shares x initial price
zero from 17/07/2017
Maximum percentage that can be withdrawn from your capital before it will
be invested or before the return is distributed.
Charges taken from the Sub-Fund over a year
Ongoing charges
The entry and exit fees shown in the chart are maximum figures. In
some cases you might pay less. You can find this out from your
financial adviser or from the distributors. There are no switch fees.
The ongoing charges figure (start-up fees included) is based on
expenses for the year ending on 31/12/2013. This figure may vary
from year to year.
It excludes:
performance fees and;
portfolio transaction costs, except in the case of an
entry/exit fee paid by the Sub-Fund when buying or selling
shares in another collective investment undertaking.
For more information about charges and fees, including the
information of the calculation criteria of the performance fees,
please see Part I, Section “Charges, fees and taxation” of the
SICAV's
Prospectus,
available
on
the
website
www.ubipramerica.it.
1.61%
Charges taken from the Sub-Fund under certain specific conditions
Performance fee
None
PAST PERFORMANCE The Sub-Fund was launched recently, as such, there is insufficient
data to provide a useful indication of past performance at the date
hereof.
The performance of the Sub-Fund is calculated in Euro.
Date of setting up of the SICAV: March 27th, 1991.
Launch date of the Sub-Fund: May 31th, 2012.
Launch date of the share class: May 31th, 2012.
Benchmark: 100% JPM GBI – EM Global Diversified Index.
PRACTICAL INFORMATION This document contains the Key Investor Information on UBI SICAV
– Cedola Mercati Emergenti Class R Sub-Fund.
Custodian of the SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copies in Italian and English language of the SICAV's Prospectus and
of the latest annual and half-yearly reports may be obtained free of
charge at any moment at the registered office of the SICAV, the
Management Company and at the offices of the distributors of the
shares of the Sub-Fund.
The latest price of the shares is made available by the Management
Company every banking day in Luxembourg and at the offices of the
distributors of the shares of the Sub-Fund, on “Il Sole 24 Ore”
newspaper and on the website www.ubipramerica.it.
The SICAV is divided into multiple sub-funds. The assets of each subfund are segregated from other sub-funds of the SICAV. The
Prospectus refers to all sub-funds of the SICAV.
You may convert the shares of the Sub-Fund into shares of another
sub-fund as of July 16, 2017 provided that the conditions for accessing
to shares in the relevant class are fulfilled. Information on conversion
right procedure is set out in Part I Section “Subscriptions,
Redemptions and Conversions” of the SICAV’s Prospectus.
The SICAV and UBI Management Company S.A. may be held liable
solely on the basis of any statement contained in this document that is
misleading, inaccurate or inconsistent with the relevant parts of the
SICAV’s Prospectus.
The SICAV is subject to the Luxembourg tax legislation. Said
legislation may have an impact on your personal tax position.
The Sub-Fund may issue other classes of shares for the categories of
investors defined in its Prospectus.
This Sub-Fund is authorized in the Grand Duchy of Luxembourg and is regulated by the Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. is authorized in Luxembourg and is regulated by the Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
This Key Investor Information is accurate as at 17/03/2014.
Informazioni chiave per gli Investitori
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Comparto. Non si
tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi
a capire la natura di questo Comparto ed i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
UBI SICAV – Focus Italia
Comparto di UBI SICAV (la “SICAV”), Classe R (a Distribuzione) ISIN LU 0788199791
Società di Gestione: UBI Management Company S.A., appartenente al Gruppo bancario UBI Banca
Gestore per gli investimenti: UBI Pramerica SGR S.p.A.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
L’obiettivo del Comparto è fornire un rendimento in euro stabile e
costante agli investitori con un orizzonte di investimento a medio
termine. Il Comparto investirà prevalentemente in strumenti del
mercato monetario, titoli di debito a tasso fisso e variabile emessi o
garantiti da governi, enti locali, enti sovranazionali o altri enti o
società prevalentemente da enti italiani.
Il Comparto potrà investire in strumenti derivati, negoziati su mercati
regolamentati o over-the-counter, senza alcun limite in termini di
attività sottostante (fatto salvo quanto stabilito nei limiti di
investimento descritti nella Parte III, punto III, del presente
Prospetto), area geografica o valuta, per finalità di copertura dei
rischi, efficiente gestione del portafoglio e investimento.
Il Comparto può investire nei suddetti strumenti finanziari emessi da
enti di altri paesi dell’UE.
Il benchmark del Comparto è “The Bofa Merrill Lynch 1-10 Year
Italy Government Index”.
Il Comparto è gestito attivamente quindi la composizione del
portafoglio può differire, anche in modo significativo, rispetto al
benchmark.
Questo Comparto è a distribuzione dei proventi.
Per maggiori informazioni sulla distribuzione delle azioni e sul
pagamento del dividendo, si prega di prendere visione della Parte II
(“Descrizione dei Comparti”- Supplemento del Comparto) e della
parte III (“Informazioni aggiuntive” – XIII “Dividendi”) del Prospetto
della SICAV.
Il rimborso delle Azioni può avvenire in ogni giorno lavorativo per le
banche in Lussemburgo.
Raccomandazione: il presente Comparto può non essere indicato per
gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 3 anni.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio minore
Rendimento
potenzialmente
inferiore
Rischio maggiore
Rendimento
potenzialmente
maggiore
1
2
3
4
L’indicatore sintetico classifica il Comparto su una scala da 1 a 7
sulla base dei suoi risultati passati in termini di volatilità.
La scala si presenta come una sequenza di categorie identificate da
numeri interi da 1 a 7, in ordine ascendente e da sinistra a destra, che
rappresentano i livelli di rischio e di rendimento, dal più basso al più
elevato.
I dati storici, utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico di rischio
potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro
profilo di rischio del Comparto.
Il Comparto è classificato nella categoria di rischio e di rendimento 4
in quanto la variabilità dei rendimenti settimanali conseguiti negli
ultimi 5 anni è compresa tra 5% e 10% (dato stimato per i comparti
con una storia inferiore a 5 anni).
5
6
7
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e potrebbe cambiare nel tempo.
La categoria di rischio più bassa non indica un investimento “esente
da rischi”.
I SEGUENTI RISCHI NON SONO ADEGUATAMENTE
RAPPRESENTATI DALL’INDICATORE SINTETICO DI
RISCHIO:
Rischio di credito: il Comparto investe in titoli il cui profilo
creditizio possa peggiorare con conseguente aumento del rischio di
inadempimento dei propri obblighi da parte dell’emittente e impatto
negativo sui prezzi dei titoli.
SPESE
Le seguenti spese coprono i costi operativi del Comparto, inclusi i costi della commercializzazione e della distribuzione e riducono la crescita potenziale
dell’investimento.
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono indicate nella misura
massima, tuttavia è possibile che venga addebitato un importo
inferiore. L’investitore può informarsi di tale possibilità presso il suo
consulente finanziario o il suo distributore. Non sono previste
commissioni di conversione.
Il dato relativo alle spese correnti (incluse le commissioni di
avviamento) si basa sulle spese per l’esercizio chiuso al 31/12/2013.
Tale dato può variare di anno in anno e non include:
le commissioni di performance e
i costi di transazione del portafoglio, eccetto il caso in cui il
Comparto paghi una spesa di sottoscrizione/rimborso per
l’acquisto o la vendita di quote di altri organismi di
investimento collettivo.
Per ulteriori informazioni sulle commissioni e le spese, incluse le
informazioni sui criteri di calcolo delle commissioni di
performance, si prega di fare riferimento alla Parte I, Sezione
“Oneri, commissioni e regime fiscale” del Prospetto della SICAV,
disponibile sul sito internet www.ubipramerica.it.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spese di sottoscrizione
Non prevista
- 1.39% dal 17/07/2013 al 16/07/2014 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- 0.93% dal 17/07/2014 al 16/07/2015 (compreso)
Spese di rimborso calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
- 0.47% dal 17/07/2015 al 16/07/2016 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
zero a partire dal 17/07/2016
Questa è la spesa massima che potrebbe essere prelevata sull’importo della
sottoscrizione prima dell’investimento o sul provento del rimborso prima della
corresponsione.
Spese prelevate dal Comparto nel corso dell’anno
Spese correnti 0.87%
Spese prelevate dal Comparto a determinate condizioni
Commissioni di
Performance
Non prevista
RENDIMENTI PASSATI
7,0%
6,4%
6,0%
5,5%
5,0%
4,0%
3,0%
2,0%
Il Comparto è stato lanciato di recente pertanto alla data odierna non
vi sono dati sufficienti a fornire un’indicazione utile circa i rendimenti
passati.
I rendimenti del Comparto sono calcolati in euro.
Data di costituzione della SICAV: 27 Marzo 1991.
Data di lancio del Comparto: 31 Maggio 2012.
Data di lancio della classe di azioni: 31 Maggio 2012.
Benchmark: The Bofa Merrill Lynch 1-10 Year Italy Government
Index.
1,0%
0,0%
2009
2010
UBI SICAV Focus Italia - R
2011
2012
2013
Benchmark
INFORMAZIONI PRATICHE
Il presente documento contiene le Informazioni chiave per gli
Investitori relativamente al Comparto UBI SICAV.– Focus Italia.
Banca Depositaria della SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copie in italiano e in inglese del Prospetto della SICAV e dell’ultima
relazione annuale e semestrale sono disponibili gratuitamente in
qualsiasi momento presso la sede legale della SICAV, della Società di
Gestione e presso le sedi dei distributori delle azioni del Comparto.
L’ultimo prezzo delle azioni è pubblicato dalla Società di Gestione
ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo e presso le sedi
dei distributori delle azioni del Comparto, su “Il Sole 24 Ore” e sul
sito internet www.ubipramerica.it.
La SICAV ha una struttura multicomparto. Il patrimonio di ogni
comparto è tenuto separato da quello degli altri comparti della
SICAV. Il Prospetto riguarda tutti i comparti della SICAV.
Non sono consentite conversioni di azioni del Comparto in azioni di
un altro comparto.
UBI Management Company S.A. e la SICAV possono essere ritenute
responsabili esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute
nel presente documento che risultino fuorvianti, inesatte o incoerenti
rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto della SICAV.
La SICAV è soggetta alla legislazione fiscale lussemburghese. Tale
legislazione può avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell’investitore.
Il Comparto può emettere altre classi di azioni per le categorie di
investitori definite nel Prospetto..
Il Comparto è autorizzato nel Granducato di Lussemburgo ed è disciplinato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. è autorizzata in Lussemburgo ed è disciplinata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Le presenti Informazioni chiave per gli Investitori sono aggiornate al 19/02/2014.
Informazioni chiave per gli Investitori
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Comparto. Non si
tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi
a capire la natura di questo Comparto ed i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
UBI SICAV – Global Dynamic Allocation
Comparto di UBI SICAV (la “SICAV”), Classe A (a Distribuzione) ISIN LU0851140698
Società di Gestione: UBI Management Company S.A., appartenente al Gruppo di società UBI Banca
Gestore per gli Investimenti: UBI Pramerica SGR S.p.A.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Il Comparto è un comparto dinamico bilanciato che mira ad attuare
una strategia di gestione basata su un’asset allocation globale attiva e
può investire fino al 100% del suo patrimonio in un’unica tipologia di
attivi. Il Comparto investirà principalmente in indici di titoli azionari e
obbligazionari senza restrizioni geografiche, tramite OICVM che
investono in azioni e obbligazioni o altri OIC, futures, swap, titoli
azionari e obbligazionari e altri strumenti. Il Comparto può utilizzare
strumenti finanziari derivati per una gestione efficiente del
portafoglio, per finalità di copertura o per raggiungere l’obiettivo e la
politica di investimento.
Il benchmark del Comparto è una combinazione di 10% The BofA
Merill Lynch Euro Treasury Bill Index, 20% The BofA Merrill Lynch
Global Government excluding Euro Index (Euro Hedged), 20% The
BofA Merrill Lynch Euro Large Cap Index, 20% MSCI AC World
Index ex EMU e 30% Dow Jones Euro Stoxx Index. Il Comparto è
attivamente gestito, pertanto la composizione del portafoglio può
differire, anche in misura significativa, dal benchmark.
Questo è un Comparto a distribuzione.
Per ulteriori informazioni sulle azioni a distribuzione e il pagamento
del dividendo, si prega di fare riferimento alla Parte II (“Descrizione
dei Comparti” – Supplemento del Comparto) e Parte III
(“Informazioni aggiuntive” - XIII “Dividendi”) del Prospetto della
SICAV.
Il rimborso delle Azioni può avvenire in ogni giorno lavorativo per le
banche in Lussemburgo.
Raccomandazione: il presente Comparto può non essere indicato per
gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 5 anni.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio minore
Rendimento
potenzialmente
inferiore
Rischio maggiore
Rendimento
potenzialmente
maggiore
1
2
3
4
• L’indicatore sintetico classifica il Comparto su una scala da 1 a 7
in base alla sua volatilità storica.
• La scala consiste in una sequenza di categorie rappresentate da
numeri interi da 1 a 7 disposti in ordine crescente da sinistra verso
destra, rappresentativi di livelli di rischio e rendimento, dal più
basso al più alto.
• I dati storici, quali quelli utilizzati per calcolare l’indicatore
sintetico di rischio e di rendimento potrebbero non costituire
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del
Comparto.
• Il Comparto è classificato nella categoria di rischio e di
rendimento 4 poiché la variabilità dei rendimenti settimanali
ottenuti negli ultimi 5 anni è compresa tra 5% e 10% (dati stimati
per comparti con una storia inferiore a 5 anni).
• La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e la classificazione del Comparto potrebbe cambiare nel
tempo.
• La categoria di rischio più bassa non indica un investimento
“esente da rischi”.
5
6
7
I SEGUENTI RISCHI NON SONO ADEGUATAMENTE
RAPPRESENTATI DALL’INDICATORE SINTETICO DI
RISCHIO E RENDIMENTO:
Rischio di credito: il Comparto investe in titoli il cui profilo
creditizio può peggiorare con conseguente aumento del rischio di
inadempimento dei propri obblighi da parte dell’emittente e impatto
negativo sul prezzo dei titoli.
SPESE
Le seguenti spese coprono i costi operativi del Comparto, inclusi i costi della commercializzazione e della distribuzione e riducono la crescita potenziale
dell’investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spesa di
sottoscrizione
Nessuna
2,40% dal 15/01/2014 al 14/01/2015 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
1,80% dal 15/01/2015 al 14/01/2016 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
Spesa di rimborso 1,20% dal 15/01/2016 al 14/01/2017 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
0,60% dal 15/01/2017 al 14/01/2018 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale
zero a partire dal 15/01/2018
Questa è la spesa massima che potrebbe essere prelevata sull’importo della
sottoscrizione prima dell’investimento o sul provento del rimborso prima della
corresponsione.
Spese prelevate dal Comparto nel corso dell’anno
Spese correnti
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono indicate nella misura
massima, tuttavia è possibile che venga addebitato un importo
inferiore. L’investitore può informarsi di tale possibilità presso il suo
consulente finanziario o il suo distributore. Non sono previste
commissioni di conversione.
Il dato relativo alle spese correnti (incluse le commissioni di
avviamento) si basa sulle spese per l’esercizio chiuso al 31/12/2013.
Tale dato può variare di anno in anno e non include:
le commissioni di performance; e
i costi di transazione del portafoglio, eccetto il caso in cui il
Comparto paghi una spesa di sottoscrizione/rimborso per
l’acquisto o la vendita di quote di altri organismi di
investimento collettivo.
Per ulteriori informazioni sulle commissioni e le spese, incluse le
informazioni sui criteri di calcolo delle commissioni di
performance, si prega di fare riferimento alla Parte I, Sezione
“Oneri, commissioni e regime fiscale” del Prospetto della SICAV,
disponibile sul sito internet www.ubipramerica.it.
1.64 %
Spese prelevate dal Comparto a determinate condizioni
Commissioni di
Performance
20% della sovraperformance calcolata su un periodo
ininterrotto di 90 giorni. L’indice di riferimento
utilizzato per il calcolo delle commissioni di incentivo
viene calcolato senza ipotizzare il reinvestimento di
dividendi (indice price index).
RENDIMENTI PASSATI
10%
8%
6%
4%
2%
0%
2009
2010
2011
2012
UBI SICAV Global Dynamic Allocation - A
2013
Il Comparto è stato lanciato di recente, pertanto alla data odierna non
vi sono dati sufficienti per fornire un’indicazione utile sui rendimenti
passati del Comparto.
I rendimenti del Comparto sono calcolati in Euro.
Data di costituzione della SICAV: 27 marzo 1991.
Data di lancio del Comparto: 27 aprile 2011.
Data di lancio della classe di azioni: 19 novembre 2012.
Benchmark: 10% The BofA Merill Lynch Euro Treasury Bill Index,
20% The BofA Merrill Lynch Global Government excluding Euro
Index (Euro Hedged), 20% The BofA Merrill Lynch Euro Large Cap
Index, 20% MSCI AC World Index ex EMU, 30% Dow Jones Euro
Stoxx Index.
Benchmark
INFORMAZIONI PRATICHE
Il presente documento contiene le Informazioni chiave per gli
Investitori relativamente al Comparto UBI SICAV – Global Dynamic
Allocation Classe A.
Banca Depositaria della SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copie in italiano e in inglese del Prospetto della SICAV e dell’ultima
relazione annuale e semestrale sono disponibili gratuitamente in
qualsiasi momento presso la sede legale della SICAV, della Società di
Gestione e presso le sedi dei distributori delle azioni del Comparto.
L’ultimo prezzo delle azioni è pubblicato dalla Società di Gestione
ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo e presso le sedi
dei distributori delle azioni del Comparto su “Il Sole 24 Ore” e sul sito
internet www.ubipramerica.it.
La SICAV ha una struttura multicomparto. Il patrimonio di ogni
comparto è tenuto separato da quello degli altri comparti della
SICAV. Il Prospetto riguarda tutti i comparti della SICAV.
Non è consentita la conversione delle azioni del Comparto in azioni di
un altro comparto. Le azioni di Classe “A” saranno automaticamente
convertite in azioni di Classe “R” del Comparto in data 15 gennaio
2018 o in qualsiasi altra data stabilita dal Consiglio di
Amministrazione a sua discrezione.
La SICAV e UBI Management Company S.A. possono essere ritenute
responsabili esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute
nel presente documento che risultino fuorvianti, inesatte o incoerenti
rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto della SICAV.
La SICAV è soggetta alla legislazione fiscale lussemburghese. Tale
legislazione può avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell’investitore.
Il Comparto può emettere altre classi di azioni per le categorie di
investitori definite nel Prospetto.
Il Comparto è autorizzato nel Granducato di Lussemburgo ed è disciplinato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. è autorizzata in Lussemburgo ed è disciplinata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Le presenti Informazioni chiave per gli Investitori sono aggiornate al 19/02/2014
Informazioni chiave per gli Investitori
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Comparto. Non si
tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi
a capire la natura di questo Comparto ed i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
UBI SICAV – Global Dynamic Allocation
Comparto di UBI SICAV (la “SICAV”), Classe B (a Distribuzione) ISIN LU0937865722
Società di Gestione: UBI Management Company S.A., appartenente al Gruppo bancario UBI Banca
Gestore per gli Investimenti: UBI Pramerica SGR S.p.A.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Il Comparto è un comparto dinamico bilanciato che mira ad attuare
una strategia di gestione basata su un’asset allocation globale attiva e
può investire fino al 100% del suo patrimonio in un’unica tipologia di
attivi. Il Comparto investirà principalmente in indici di titoli azionari e
obbligazionari senza restrizioni geografiche, tramite OICVM che
investono in azioni e obbligazioni o altri OIC, futures, swap, titoli
azionari e obbligazionari e altri strumenti. Il Comparto può utilizzare
strumenti finanziari derivati per una gestione efficiente del
portafoglio, per finalità di copertura o per raggiungere l’obiettivo e la
politica di investimento.
Il benchmark del Comparto è una combinazione di 10% The BofA
Merill Lynch Euro Treasury Bill Index, 20% The BofA Merrill Lynch
Global Government excluding Euro Index (Euro Hedged), 20% The
BofA Merrill Lynch Euro Large Cap Index, 20% MSCI AC World
Index ex EMU e 30% Dow Jones Euro Stoxx Index. Il Comparto è
attivamente gestito, pertanto la composizione del portafoglio può
differire, anche in misura significativa, dal benchmark.
Questo è un Comparto a distribuzione.
Per ulteriori informazioni sulle azioni a distribuzione e sul pagamento
dei dividendi, si rimanda alla Parte II (“Descrizione dei comparti” –
Supplemento del comparto) e alla Parte III (“Informazioni aggiuntive
- XIII “Dividendi”) del Prospetto della SICAV.
Il rimborso delle Azioni può avvenire in ogni giorno lavorativo per le
banche in Lussemburgo.
Raccomandazione: il presente Comparto può non essere indicato per
gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 5 anni.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio minore
Rendimento
potenzialmente
inferiore
Rischio maggiore
Rendimento
potenzialmente
maggiore
1
2
3
4
• L’indicatore sintetico classifica il Comparto su una scala da 1 a 7
in base alla sua volatilità storica.
• La scala consiste in una sequenza di categorie rappresentate da
numeri interi da 1 a 7 disposti in ordine crescente da sinistra verso
destra, rappresentativi di livelli di rischio e rendimento, dal più
basso al più alto.
• I dati storici, quali quelli utilizzati per calcolare l’indicatore
sintetico di rischio e di rendimento potrebbero non costituire
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del
Comparto.
• Il Comparto è classificato nella categoria di rischio e di
rendimento 4 poiché la variabilità dei rendimenti settimanali
ottenuti negli ultimi 5 anni è compresa tra 5% e 10% (dati stimati
per comparti con una storia inferiore a 5 anni).
• La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e la classificazione del Comparto potrebbe cambiare nel
tempo.
• La categoria di rischio più bassa non indica un investimento
“esente da rischi”.
5
6
7
I SEGUENTI RISCHI NON SONO ADEGUATAMENTE
RAPPRESENTATI DALL’INDICATORE SINTETICO DI RISCHIO
E RENDIMENTO:
Rischio di credito: il Comparto investe in titoli il cui profilo
creditizio può peggiorare con conseguente aumento del rischio di
inadempimento dei propri obblighi da parte dell’emittente e impatto
negativo sui prezzi dei titoli.
SPESE
Le seguenti spese coprono i costi operativi del Comparto, inclusi i costi della commercializzazione e della distribuzione e riducono la crescita potenziale
dell’investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spesa di
sottoscrizione
Spesa di rimborso
Nessuna
3,00% dal 23/07/2013 al 22/07/2014 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
2,40% dal 23/07/2014 al 22/07/2015 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
1,80% dal 23/07/2015 al 22/07/2016 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
1,20% dal 23/07/2016 al 22/07/2017 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
0,60% dal 23/07/2017 al 22/07/2018 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
zero dal 23/07/2018
Questa è la spesa massima che potrebbe essere prelevata sull’importo della
sottoscrizione prima dell’investimento o sul provento del rimborso prima della
corresponsione.
Spese prelevate dal Comparto nel corso dell’anno
Spese correnti
dividendi (indice price index).
1.73 %
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono indicate nella misura
massima, tuttavia è possibile che venga addebitato un importo
inferiore. L’investitore può informarsi di tale possibilità presso il suo
consulente finanziario o il suo distributore. Non sono previste
commissioni di conversione.
Il dato relativo alle spese correnti (comprese le spese di avviamento)
costituisce una stima basata sull’importo totale atteso delle spese.
Tale dato può variare di anno in anno e non include:
le commissioni di performance;
i costi di transazione del portafoglio, eccetto il caso in cui il
Comparto paghi una spesa di sottoscrizione/rimborso per
l’acquisto o la vendita di azioni di altri organismi di
investimento collettivo.
Per ulteriori informazioni sulle commissioni e le spese, incluse le
informazioni sui criteri di calcolo delle commissioni di
performance, si prega di fare riferimento alla Parte I, Sezione
“Oneri, commissioni e regime fiscale” del Prospetto della SICAV,
disponibile sul sito internet www.ubipramerica.it.
Spese prelevate dal Comparto a determinate condizioni
Commissione di
Performance
20% della sovraperformance calcolata su un periodo
ininterrotto di 90 giorni. L’indice di riferimento
utilizzato per il calcolo delle commissioni di incentivo
viene calcolato senza ipotizzare il reinvestimento di
RENDIMENTI PASSATI
10%
8%
6%
4%
2%
0%
2009
2010
2011
UBI SICAV Global Dynamic Allocation - B
2012
2013
Il Comparto è stato lanciato di recente, pertanto alla data odierna non
vi sono dati sufficienti per fornire un’indicazione utile sui rendimenti
passati del Comparto.
I rendimenti passati del Comparto sono calcolati in Euro.
Data di costituzione della SICAV: 27 marzo 1991.
Data di lancio del Comparto: 27 aprile 2011.
Data di lancio della classe di azioni: 3 giugno 2013.
Benchmark: 10% The BofA Merill Lynch Euro Treasury Bill Index,
20% The BofA Merrill Lynch Global Government excluding Euro
Index (Euro Hedged), 20% The BofA Merrill Lynch Euro Large Cap
Index, 20% MSCI AC World Index ex EMU, 30% Dow Jones Euro
Stoxx Index.
Benchmark
INFORMAZIONI PRATICHE
Il presente documento contiene le Informazioni chiave per gli
Investitori relativamente al Comparto UBI SICAV – Global Dynamic
Allocation Classe B .
Banca Depositaria della SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copie in italiano e in inglese del Prospetto della SICAV e dell’ultima
relazione annuale e semestrale sono disponibili gratuitamente in
qualsiasi momento presso la sede legale della SICAV, della Società di
Gestione e presso le sedi dei distributori delle azioni del Comparto.
L’ultimo prezzo delle azioni è pubblicato dalla Società di Gestione
ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo e presso le sedi
dei distributori delle azioni del Comparto, su “Il Sole 24 Ore” e sul
sito internet www.ubipramerica.it.
La SICAV ha una struttura multicomparto. Il patrimonio di ogni
comparto è tenuto separato da quello degli altri comparti della
SICAV. Il Prospetto riguarda tutti i comparti della SICAV.
Non è possibile convertire azioni del Comparto in azioni di un altro
comparto. La SICAV e UBI Management Company S.A. possono
essere ritenute responsabili esclusivamente sulla base delle
dichiarazioni contenute nel presente documento che risultino
fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del
Prospetto della SICAV.
La SICAV è soggetta alla legislazione fiscale lussemburghese. Tale
legislazione può avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell’investitore.
Il Comparto può emettere altre classi di azioni per le categorie di
investitori definite nel Prospetto.
Il Comparto è autorizzato nel Granducato di Lussemburgo ed è disciplinato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. è autorizzata in Lussemburgo ed è disciplinata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Le presenti Informazioni chiave per gli Investitori sono aggiornate al 19/02/2014.
Informazioni chiave per gli Investitori
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Comparto. Non si
tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi
a capire la natura di questo Comparto ed i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
UBI SICAV – High Yield Bond
Comparto di UBI SICAV (la “SICAV”), Classe A (a Distribuzione) ISIN LU0882570228
Società di Gestione: UBI Management Company S.A., appartenente al Gruppo bancario UBI Banca
Gestore per gli Investimenti: Prudential International Investments Advisers, LLC
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Il Comparto mira a ottenere una crescita del capitale nominale
investito.
Il Comparto investirà prevalentemente in obbligazioni societarie,
sovrane e quasi sovrane denominate in dollari statunitensi,
caratterizzate da un merito di credito (rating) dell’emittente inferiore a
BBB- (S&P) o rating equivalente assegnato da una primaria agenzia di
rating, con la possibilità di investire una parte restante del portafoglio
in quote di OICVM. Il rischio di cambio sarà attivamente gestito.
Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati ai fini di
un’efficiente gestione del portafoglio, prevalentemente a scopo di
copertura nonché attuazione dell’obiettivo e della politica di
investimento, utilizzando in ogni caso prodotti derivati di tipo non
complesso.
Il benchmark del Comparto è 100% Barclays Capital Global HighYield - Hedged Index. Il Comparto è attivamente gestito, pertanto la
composizione del portafoglio può differire, anche in misura
significativa, dal benchmark.
Questo è un Comparto a distribuzione.
Per ulteriori informazioni sulle azioni a distribuzione e sul pagamento
di dividendi, si prega di fare riferimento alla Parte II (“Descrizione dei
comparti” – Supplemento relativo al comparto) e alla Parte III
(“Informazioni Aggiuntive” - XIII “Dividendi”) del Prospetto della
SICAV.
Il rimborso delle Azioni può avvenire in ogni giorno lavorativo per le
banche in Lussemburgo.
Raccomandazione: il presente Comparto può non essere indicato per
gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 4 anni.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio minore
Rendimento
potenzialmente
inferiore
Rischio maggiore
Rendimento
potenzialmente
maggiore
1
2
3
4
• L’indicatore sintetico classifica il Comparto su una scala da 1 a 7
in base alla sua volatilità storica.
• La scala consiste in una sequenza di categorie rappresentate da
numeri interi da 1 a 7 disposti in ordine crescente da sinistra verso
destra, rappresentativi di livelli di rischio e rendimento, dal più
basso al più alto.
• I dati storici, quali quelli utilizzati per calcolare l’indicatore
sintetico di rischio e di rendimento potrebbero non costituire
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del
Comparto.
• Il Comparto è classificato nella categoria di rischio e di
rendimento 4 poiché la variabilità dei rendimenti settimanali
ottenuti negli ultimi 5 anni è compresa tra 5% e 10% (dati stimati
per comparti con una storia inferiore a 5 anni).
• La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e la classificazione del Comparto potrebbe cambiare nel
tempo.
• La categoria di rischio più bassa non indica un investimento
“esente da rischi”.
I SEGUENTI RISCHI NON SONO ADEGUATAMENTE
RAPPRESENTATI DALL’INDICATORE SINTETICO DI RISCHIO
E RENDIMENTO:
5
6
7
Rischio di credito: il Comparto investe in titoli il cui profilo
creditizio può peggiorare con conseguente aumento del rischio di
inadempimento dei propri obblighi da parte dell’emittente e impatto
negativo sui prezzi dei titoli.
Rischio di liquidità: il Comparto investe in mercati che possono
essere caratterizzati da una ridotta possibilità di scambiare titoli senza
impattare negativamente sui prezzi.
Rischio di controparte: il Comparto investe in strumenti, quali
derivati, concludendo contratti con controparti finanziarie,
esponendosi al rischio che detti intermediari possano causare un
danno finanziario al Comparto medesimo a causa dell’inadempimento
dei loro obblighi futuri.
SPESE
Le seguenti spese coprono i costi operativi del Comparto, inclusi i costi della commercializzazione e della distribuzione e riducono la crescita potenziale
dell’investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spesa di
sottoscrizione
Spesa di rimborso
nessuna
2,60% dal 09/04/2013 al 08/04/2014 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
2,08% dal 09/04/2014 al 08/04/2015 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
1,56% dal 09/04/2015 al 08/04/2016 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
1,04% dal 09/04/2016 al 08/04/2017 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
0,52% dal 09/04/2017 al 08/04/2018 (incluso)
calcolata sulle azioni rimborsate per il prezzo iniziale
zero dal 09/04/2018
Questa è la spesa massima che potrebbe essere prelevata sull’importo della
sottoscrizione prima dell’investimento o sul provento del rimborso prima della
corresponsione.
Spese prelevate dal Comparto nel corso dell’anno
Spese correnti
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono indicate nella misura
massima, tuttavia è possibile che venga addebitato un importo
inferiore. L’investitore può informarsi di tale possibilità presso il suo
consulente finanziario o il suo distributore. Non sono previste
commissioni di conversione.
Il dato relativo alle spese correnti (comprese le spese di avviamento)
costituisce una stima basata sull’importo totale atteso delle spese.
Tale dato può variare di anno in anno e non include:
le commissioni di performance;
i costi di transazione del portafoglio, eccetto il caso in cui il
Comparto paghi una spesa di sottoscrizione/rimborso per
l’acquisto o la vendita di azioni di altri organismi di
investimento collettivo.
Per ulteriori informazioni sulle commissioni e le spese, incluse le
informazioni sui criteri di calcolo delle commissioni di
performance, si prega di fare riferimento alla Parte I, Sezione
“Oneri, commissioni e regime fiscale” del Prospetto della SICAV,
disponibile sul sito internet www.ubipramerica.it.
1.43%
Spese prelevate dal Comparto a determinate condizioni
Commissioni di 20% della sovraperformance calcolata su un periodo
Performance ininterrotto di 90 giorni.
RENDIMENTI PASSATI
Il Comparto è stato lanciato di recente, pertanto alla data odierna non
vi sono dati sufficienti per fornire un’indicazione utile sui rendimenti
passati del Comparto.
I rendimenti passati del Comparto sono calcolati in Euro.
Data di costituzione della SICAV: 27 marzo 1991.
Data di lancio del Comparto: 16 gennaio 2009.
Data di lancio della classe di azioni: 25 febbraio 2013.
Benchmark: 100% Barclays Capital Global High-Yield - Hedged
Index.
10,0%
8,0%
6,0%
4,0%
2,0%
0,0%
2009
2010
2011
2012
UBI SICAV - High Yield Bond - A
2013
Benchmark
INFORMAZIONI PRATICHE
Il presente documento contiene le Informazioni chiave per gli
Investitori relativamente al Comparto UBI SICAV – High Yield Bond
Classe A.
Banca Depositaria della SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copie in italiano e in inglese del Prospetto della SICAV e dell’ultima
relazione annuale e semestrale sono disponibili gratuitamente in
qualsiasi momento presso la sede legale della SICAV, della Società di
Gestione e presso le sedi dei distributori delle azioni del Comparto.
L’ultimo prezzo delle azioni è pubblicato dalla Società di Gestione
ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo e presso le sedi
dei distributori delle azioni del Comparto, su “Il Sole 24 Ore” e sul
sito internet www.ubipramerica.it. La SICAV ha una struttura
multicomparto. Il patrimonio di ogni comparto è tenuto separato da
quello degli altri comparti della SICAV. Il Prospetto riguarda tutti i
comparti della SICAV.
Non è possibile convertire azioni del Comparto in azioni di un altro
comparto.
La SICAV e UBI Management Company S.A. possono essere ritenute
responsabili esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute
nel presente documento che risultino fuorvianti, inesatte o incoerenti
rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto della SICAV.
La SICAV è soggetta alla legislazione fiscale lussemburghese. Tale
legislazione può avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell’investitore.
Il Comparto può emettere altre classi di azioni per le categorie di
investitori definite nel Prospetto.
Il Comparto è autorizzato nel Granducato di Lussemburgo ed è disciplinato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. è autorizzata in Lussemburgo ed è disciplinata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Le presenti Informazioni chiave per gli Investitori sono aggiornate al 19/02/2014.
Key Investor Information
This document provides you with key investor information about this Sub-Fund. It is not marketing material.
The information is required by law to help you understand the nature and the risks of investing in this Sub-Fund.
You are advised to read it so you can make an informed decision about whether to invest.
UBI SICAV – Multiasset Europe 50
Sub-Fund of UBI SICAV (the “SICAV”), Class A (Distribution) ISIN LU0956129117
Management Company: UBI Management Company S.A., part of the UBI Banca Group of companies
Investment Manager: UBI Pramerica SGR S.p.A.
OBJECTIVES AND INVESTMENT POLICY
The Sub-Fund aims at a balanced composition of the portfolio of debt
securities and money market instruments (up to the 70% of its net
assets) and shares or other equity related instruments (up to the 70%
of its net assets).
The Sub-Fund invests in financial instruments denominated both in
European and non European currencies.
In particular the Sub-Fund may invest in
debt securities issued by sovereign and corporate issuers or other
issuers with any credit rating as, for example, government bonds or
bond guaranteed by a State, "Agencies" (securities issued by
government-sponsored entities) and corporate bonds (convertible
bonds and/or bonds with warrants included);
deposits, certificates of deposit, and money market instruments in
general;
shares or other financial instruments representative of equity issuers
with a high/mid cap diversified across business sectors.
For an efficient portfolio management, for hedging purposes or to
reach the target and the investment policy, the Sub-Fund may use
financial derivative instruments (listed and/or OTC) of which the
underlying instruments may be all the instruments indicated above and
currencies.
The Sub-Fund may also invest in UCITS that invest in the above
indicated instruments.
The benchmark of the Sub-Fund is a combination of 20% The BofA
Merrill Lynch 1-3 Year Italy Government Index, 30% The BofA
Merrill Lynch Euro large Cap Index and 50% STOXX Europe 600
Index. The Sub-Fund is actively managed therefore the composition of
the portfolio may differ, also significantly, from the benchmark.
This is a distribution Sub-Fund.
For more information about distribution shares and payment of a
dividend, please see Part II (“Description of the sub-funds” Supplement of sub-fund) and Part III (“Additional Information” - XIII
“Dividends”) of the SICAV’s Prospectus.
You may redeem shares on any Luxembourg banking day.
Recommendation: this Sub-Fund may not be appropriate for investors
who plan to withdraw their money within 5 years.
RISK AND REWARD PROFILE Lower risk
Potentially lower
reward
Higher risk
Potentially higher
reward
1
•
•
•
•
2
3
4
The synthetic indicator shall rank the sub-fund on a scale from 1 to
7 on the basis of its volatility record. The scale is shown as a sequence of categories denoted by the
whole numbers in ascending order from 1 to 7 running from left to
right, representing levels of risk and reward, from lowest to
highest. The historical data such as is used to calculate the synthetic risk
and reward indicator may not be a reliable indication for the future
risk profile of the Sub-Fund This Sub-Fund is classified in the risk and reward category 4 as
the variability of weekly rewards achieved over the past 5 years is
included between 5% and 10% (estimated data for sub funds with
less than 5 years of history).
5
•
•
6
7
The risk and reward category shown is not guaranteed to remain
unchanged and the categorization of the Sub-Fund may shift over
time.
Even the lowest risk category does not mean a risk-free
investment.
THE SYNTHETIC RISK AND REWARD INDICATOR DOES
NOT ADEQUATELY CAPTURE THE FOLLOWING RISKS:
Credit Risk: The Sub-Fund invests in securities whose credit rating
may get worse, increasing the risk that the issuer is unable to fulfil its
commitments with a negative impact on the securities’ price.
CHARGES These fees and charges are used to pay the costs of running the Sub-Fund, including the costs of marketing and selling. They reduce the potential growth of your
investment.
One-off charges taken before or after the investment
Entry fee
Exit fee
None
2,70% from 22/10/2013 to 21/10/2014 (included)
calculated on the redeemed shares x initial price
2,16% from 22/10/2014 to 21/10/2015 (included)
calculated on the redeemed shares x initial price
1,62% from 22/10/2015 to 21/10/2016 (included)
calculated on the redeemed shares x initial price
1,08% from 22/10/2016 to 21/10/2017 (included)
calculated on the redeemed shares x initial price
0,54% from 22/10/2017 to 21/10/2018 (included)
calculated on the redeemed shares x initial price
zero from 22/10/2018
Maximum percentage that can be withdrawn from your capital before it will
be invested or before the return is distributed.
The entry and exit fees shown in the chart are maximum figures. In
some cases you might pay less. You can find this out from your
financial adviser or from the distributors. There are no switch fees.
The ongoing charges figure (start-up fees included) is an estimate
based on the expected total amount of charges. This figure may vary
from year to year.
It excludes:
performance fees and;
portfolio transaction costs, except in the case of an
entry/exit fee paid by the Sub-Fund when buying or selling
shares in another collective investment undertaking.
For more information about charges and fees, including the
information of the calculation criteria of the performance fees,
please see Part I, Section “Charges, fees and taxation” of the
SICAV's
Prospectus,
available
on
the
website
www.ubipramerica.it.
Charges taken from the Sub-Fund over a year
Ongoing charges
1.75%
Charges taken from the Sub-Fund under certain specific conditions
Performance fee
20% of the over-performance over a 90 days rolling
period.
PAST PERFORMANCE The Sub-Fund was launched recently, as such, there is insufficient
data to provide a useful indication of past performance at the date
hereof.
The performance of the Sub-Fund is calculated in Euro.
Date of setting up of the SICAV: March 27th, 1991.
Launch date of the Sub-Fund: September 9th, 2013.
Launch date of the share class: September 9th, 2013.
Benchmark: 20% The BofA Merrill Lynch 1-3 Year Italy
Government Index, 30% The BofA Merrill Lynch Euro large
Cap Index, 50% STOXX Europe 600 Index.
PRACTICAL INFORMATION This document contains the Key Investor Information on UBI SICAV
– Multiasset Europe 50 Class A Sub-Fund.
Custodian of the SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copies in Italian and English language of the SICAV's Prospectus and
of the latest annual and half-yearly reports may be obtained free of
charge at any moment at the registered office of the SICAV, the
Management Company and at the offices of the distributors of the
shares of the Sub-Fund.
The latest price of the shares is made available by the Management
Company every banking day in Luxembourg and at the offices of the
distributors of the shares of the Sub-Fund, on “Il Sole 24 Ore”
newspaper and on the website www.ubipramerica.it.
The SICAV is divided into multiple sub-funds. The assets of each subfund are segregated from other sub-funds of the SICAV. The
Prospectus refers to all sub-funds of the SICAV.
You may not convert the shares of the sub-fund into shares of another
sub-fund. The SICAV and UBI Management Company S.A. may be
held liable solely on the basis of any statement contained in this
document that is misleading, inaccurate or inconsistent with the
relevant parts of the SICAV’s Prospectus.
The SICAV is subject to the Luxembourg tax legislation. Said
legislation may have an impact on your personal tax position.
The Sub-Fund may issue other classes of shares for the categories of
investors defined in its Prospectus.
This Sub-Fund is authorized in the Grand Duchy of Luxembourg and is regulated by the Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. is authorized in Luxembourg and is regulated by the Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
This Key Investor Information is accurate as at 17/03/2014.
Informazioni chiave per gli Investitori
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Comparto. Non si
tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi
a capire la natura di questo Comparto ed i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
UBI SICAV – Protezione e Crescita 2017
Comparto di UBI SICAV (la “SICAV”), Classe R (a Capitalizzazione) ISIN LU 0765918221
Società di Gestione: UBI Management Company S.A., appartenente al Gruppo bancario UBI Banca
Gestore per gli investimenti: UBI Pramerica SGR S.p.A.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Il Comparto mira ad offrire un rendimento nel medio periodo.
L’obiettivo del Comparto è di dare agli investitori la possibilità di:
• ottenere in data 04/08/2017 un prezzo di rimborso pari almeno a
EUR 5. Uno o più swap su tassi d’interesse per ottenere un
rendimento complessivo in linea con gli obiettivi e l’orizzonte
temporale del Comparto ;
• beneficiare della performance di una strategia attiva incorporata nel
“Morgan Stanley – UBI Pramerica Euro equity high dividend
Volatility Target Basket”.
Il Comparto investirà principalmente in un portafoglio diversificato
costituito:
•
da titoli azionari e/o strumenti collegati a titoli rappresentativi
del capitale di rischio, quotati su mercati regolamentati.
•
da strumenti derivati, negoziati in mercati regolamentati o overthe-counter;
•
da liquidità, depositi bancari, titoli di debito a tasso fisso e
variabile, emessi o garantiti da governi e/o titoli di pronta e
sicura liquidità nonché dal ricorso a contratti di riacquisto,
operazioni repo, prestito titoli e da una percentuale massima del
10% in strumenti ABS;
•
per non più del 10% del suo patrimonio totale in altri
OICVM/OIC.
Il totale degli investimenti in operazioni repo non dovrà superare il
limite massimo del 50% del patrimonio del Comparto e sarà
strettamente collegato alla gestione della componente a reddito fisso
del Comparto.
A partire dal 04/08/2017 il Comparto sarà progressivamente
trasformato in un Comparto liquidità che investirà principalmente in
titoli a reddito fisso con scadenza inferiore a un (1) anno, denominati
in euro ed emessi da governi membri dell’Unione Monetaria Europea.
La duration media non supererà i 6 mesi.
A causa dello stile d’investimento dinamico il Comparto non ha alcun
Benchmark.
Questo è un Comparto a capitalizzazione.
Fino al 04/082017 il rimborso delle azioni può essere richiesto al
valore patrimoniale netto non ancora noto ogni venerdì di ogni
settimana; dopo il 04/08/2017 il rimborso delle azioni può
avvenire in ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo.
Raccomandazione: il presente Comparto può non essere indicato per
gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 5 anni.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio minore
Rendimento
potenzialmente
inferiore
Rischio maggiore
Rendimento
potenzialmente
maggiore
1
2
3
4
L’indicatore sintetico classifica il Comparto su una scala da 1 a 7
sulla base dei suoi risultati passati in termini di volatilità.
La scala si presenta come una sequenza di categorie identificate da
numeri interi da 1 a 7, in ordine ascendente e da sinistra a destra, che
rappresentano i livelli di rischio e di rendimento, dal più basso al più
elevato.
I dati storici, utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico di rischio
potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro
profilo di rischio del Comparto.
Il Comparto è classificato nella categoria di rischio e di rendimento 4
in quanto la variabilità dei rendimenti settimanali conseguiti negli
ultimi 5 anni è compresa tra 5% e 10% (dato stimato per i comparti
con una storia inferiore a 5 anni).
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e potrebbe cambiare nel tempo.
La categoria di rischio più bassa non indica un investimento “esente
da rischi”.
5
6
7
I SEGUENTI RISCHI NON SONO ADEGUATAMENTE
RAPPRESENTATI DALL’INDICATORE SINTETICO DI
RISCHIO:
Rischio di credito: il Comparto investe in titoli il cui profilo creditizio
possa peggiorare con conseguente aumento del rischio di inadempimento
dei propri obblighi da parte dell’emittente e impatto negativo sui prezzi
dei titoli.
Rischio di controparte: il Comparto investe in strumenti, quali derivati,
concludendo contratti con controparti finanziarie, esponendosi al rischio
che detti intermediari possano causare un danno finanziario al Comparto
medesimo a causa dell’inadempimento dei loro obblighi futuri.
Rischi correlati ad operazioni su derivati: il Comparto può utilizzare
strumenti derivati per finalità di copertura delle posizioni del Comparto.
La strategia adottata non potrebbe avere risultati positivi, influenzando
così la performance del Comparto.
SPESE
Le seguenti spese coprono i costi operativi del Comparto, inclusi i costi della commercializzazione e della distribuzione e riducono la crescita potenziale
dell’investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Non prevista
Spese di
sottoscrizione
- massimo 2,35% dal 18/05/2013 al 17/05/2014 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale;
- massimo 0,75% dal 18/05/2014 al 17/05/2015 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale;
- massimo 0,50% dal 18/05/2015 al 03/08/217 (compreso)
calcolato sulle azioni rimborsate x il prezzo iniziale;
- zero dal 04/08/2017 (compreso)
Spese di
rimborso
Questa è la spesa massima che potrebbe essere prelevata sull’importo della
sottoscrizione prima dell’investimento o sul provento del rimborso prima della
corresponsione.
Spese prelevate dal Comparto nel corso dell’anno
Spese correnti
1.88 %
Spese prelevate dal Comparto a determinate condizioni
Commissioni di
Performance
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono indicate nella misura
massima, tuttavia è possibile che venga addebitato un importo
inferiore. L’investitore può informarsi di tale possibilità presso il suo
consulente finanziario o il suo distributore. Non sono previste
commissioni di conversione.
Il dato relativo alle spese correnti (incluse le commissioni di
avviamento) si basa sulle spese per l’esercizio chiuso al 31/12/2013.
Tale dato può variare di anno in anno e non include:
le commissioni di performance e
i costi di transazione del portafoglio, eccetto il caso in cui il
Comparto paghi una spesa di sottoscrizione/rimborso per
l’acquisto o la vendita di quote di altri organismi di
investimento collettivo.
Per ulteriori informazioni sulle commissioni e le spese, incluse le
informazioni sui criteri di calcolo delle commissioni di
performance, si prega di fare riferimento alla Parte I, Sezione
“Oneri, commissioni e regime fiscale” del Prospetto della SICAV,
disponibile sul sito internet www.ubipramerica.it.
Non previste
RENDIMENTI PASSATI
14%
12,4%
12%
10%
8%
6%
Il Comparto è stato lanciato di recente pertanto alla data odierna non vi
sono dati sufficienti a fornire un’indicazione utile circa i rendimenti
passati.
I rendimenti del Comparto sono calcolati in euro.
Data di costituzione della SICAV: 27 marzo 1991.
Data di lancio del Comparto: 02 aprile 2012
Data di lancio della classe di azioni: 02 aprile 2012
A causa dello stile d’investimento dinamico il Comparto non ha alcun
Benchmark
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UBI SICAV Protezione e Crescita 2017 - R
INFORMAZIONI PRATICHE
Il presente documento contiene le Informazioni chiave per gli
Investitori relativamente al Comparto UBI SICAV.– Protezione e
Crescita 2017 Classe R.
Banca Depositaria della SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copie in italiano e in inglese del Prospetto della SICAV e dell’ultima
relazione annuale e semestrale sono disponibili gratuitamente in
qualsiasi momento presso la sede legale della SICAV, della Società di
Gestione e presso le sedi dei distributori delle azioni del Comparto.
L’ultimo prezzo delle azioni è pubblicato dalla Società di Gestione
ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo e presso le sedi
dei distributori delle azioni del Comparto, su “Il Sole 24 Ore” e sul
sito internet www.ubipramerica.it.
La SICAV ha una struttura multicomparto. Il patrimonio di ogni
comparto è tenuto separato da quello degli altri comparti della
SICAV. Il Prospetto riguarda tutti i comparti della SICAV.
Non sono consentite conversioni di azioni del Comparto in azioni di
un altro comparto.
UBI Management Company S.A. e la SICAV possono essere ritenute
responsabili esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute
nel presente documento che risultino fuorvianti, inesatte o incoerenti
rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto della SICAV.
La SICAV è soggetta alla legislazione fiscale lussemburghese. Tale
legislazione può avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell’investitore.
Il Comparto può emettere altre classi di azioni per le categorie di
investitori definite nel Prospetto.
Il Comparto è autorizzato nel Granducato di Lussemburgo ed è disciplinato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. è autorizzata in Lussemburgo ed è disciplinata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Le presenti Informazioni chiave per gli Investitori sono aggiornate al 19/02/2014.
Informazioni chiave per gli Investitori
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Comparto. Non si
tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi
a capire la natura di questo Comparto ed i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
UBI SICAV – Protezione Mercati Emergenti
Comparto di UBI SICAV (la “SICAV”), Classe R (a Capitalizzazione) ISIN LU0895880143
Società di Gestione: UBI Management Company S.A., appartenente al Gruppo bancario UBI Banca
Gestore per gli Investimenti: UBI Pramerica SGR S.p.A.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Il Comparto mira a ottenere una crescita moderata del capitale e a
contenere, allo stesso tempo, il rischio che il valore giornaliero delle
azioni scenda al di sotto dell’80% del valore azionario più elevato tra
quelli registrati nell’ultimo anno che precede e include l’ultimo
giorno di valorizzazione delle azioni, attraverso la partecipazione alla
performance di una strategia attiva inglobata nel paniere denominato
“UBI Pramerica Mercati Emergenti Volatility Target Basket”.
Il Comparto può investire prevalentemente in un portafoglio
diversificato costituito da:
- strumenti di debito e monetari a tasso fisso e variabile, emessi o
garantiti da governi, società, enti regionali, organismi
sovranazionali o altri organismi, compresi quelli con rating “subinvestment grade”;
- titoli azionari e/o collegati ai titoli rappresentativi del capitale di
rischio, quotati su mercati regolamentati;
- strumenti derivati, negoziati su mercati regolamentati o over-thecounter;
-
liquidità, depositi bancari e/o titoli di pronta e sicura liquidità,
nonché investire in contratti di riacquisto, operazioni repo, di repo
inverso, operazioni di prestito titoli e titoli ABS fino ad una
percentuale massima del 10%.
- azioni/quote di altri OICVM/OIC/ETF che investono in titoli di
debito, titoli monetari e azionari.
Tutti gli investimenti in operazioni repo e di repo inverso non
supereranno il 100% degli attivi del Comparto e saranno strettamente
collegati alla gestione della componente a reddito fisso del Comparto.
A causa dello stile di investimento dinamico, il Comparto non ha
alcun Benchmark.
Questo è un Comparto a capitalizzazione.
Le azioni possono essere rimborsate al valore patrimoniale netto non
ancora noto ogni venerdì di ogni settimana.
Raccomandazione: il presente Comparto può non essere indicato per
gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 5 anni.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio minore
Rendimento
potenzialmente
inferiore
Rischio maggiore
Rendimento
potenzialmente
maggiore
1
2
3
4
• L’indicatore sintetico classifica il Comparto su una scala da 1 a 7
in base alla sua volatilità storica.
• La scala consiste in una sequenza di categorie rappresentate da
numeri interi da 1 a 7 disposti in ordine crescente da sinistra verso
destra, rappresentativi di livelli di rischio e rendimento, dal più
basso al più alto.
• I dati storici, quali quelli utilizzati per calcolare l’indicatore
sintetico di rischio e di rendimento potrebbero non costituire
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del
Comparto.
• Il Comparto è classificato nella categoria di rischio e di
rendimento 5 poiché la variabilità dei rendimenti settimanali
ottenuti negli ultimi 5 anni è compresa tra 10% e 15% (dati stimati
per comparti con una storia inferiore a 5 anni)
• La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e la classificazione del Comparto potrebbe cambiare nel
tempo.
• La categoria di rischio più bassa non indica un investimento
“esente da rischi”.
5
6
7
I SEGUENTI RISCHI NON SONO ADEGUATAMENTE
RAPPRESENTATI DALL’INDICATORE SINTETICO DI RISCHIO
E RENDIMENTO:
Rischio di credito: il Comparto investe in titoli il cui profilo
creditizio può peggiorare con conseguente aumento del rischio di
inadempimento dei propri obblighi da parte dell’emittente e impatto
negativo sui prezzi dei titoli.
Rischio di controparte: il Comparto investe in strumenti, quali
derivati, concludendo contratti con controparti finanziarie,
esponendosi al rischio che detti intermediari possano causare un
danno finanziario al Comparto medesimo a causa dell’inadempimento
dei loro obblighi futuri.
Rischio connesso alle operazioni in derivati: il Comparto può
utilizzare strumenti derivati per coprire le posizioni del Comparto. La
strategia adottata potrebbe non avere risultati positivi e incidere
pertanto sul rendimento del Comparto.
SPESE
Le seguenti spese coprono i costi operativi del Comparto, inclusi i costi della commercializzazione e della distribuzione e riducono la crescita potenziale
dell’investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spesa di
sottoscrizione
Nessuna
max. 3,35% dal 21/05/2013 al 20/05/2014
(incluso) calcolata sulle azioni rimborsate moltiplicate
x il prezzo iniziale
max. 2,75% dal 21/05/2014 al 20/05/2015
(incluso) calcolata sulle azioni rimborsate moltiplicate
x il prezzo iniziale
max. 2,15% dal 21/05/2015 al 20/05/2016
(incluso) calcolata sulle azioni rimborsate moltiplicate
Spesa di rimborso
x il prezzo iniziale
max. 1,55% dal 21/05/2016 al 20/05/2017
(incluso) calcolata sulle azioni rimborsate moltiplicate
x il prezzo iniziale
max. 0,95% dal 21/05/2017 al 20/05/2018
(incluso) calcolata sulle azioni rimborsate moltiplicate
x il prezzo iniziale
0,20% dal 21/05/2018 (incluso)
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono indicate nella misura
massima, tuttavia è possibile che venga addebitato un importo
inferiore. L’investitore può informarsi di tale possibilità presso il suo
consulente finanziario o il suo distributore. Non sono previste
commissioni di conversione.
Il dato relativo alle spese correnti (comprese le commissioni di
avviamento) costituisce una stima basata sull’importo totale atteso
delle spese. Tale dato può variare di anno in anno e non include:
le commissioni di performance;
i costi di transazione del portafoglio, eccetto il caso in cui il
Comparto paghi una spesa di sottoscrizione/rimborso per
l’acquisto o la vendita di azioni di altri organismi di
investimento collettivo.
Per ulteriori informazioni sulle commissioni e le spese, incluse le
informazioni sui criteri di calcolo delle commissioni di
performance, si prega di fare riferimento alla Parte I, Sezione
“Oneri, commissioni e regime fiscale” del Prospetto della SICAV,
disponibile sul sito internet www.ubipramerica.it.
Questa è la spesa massima che potrebbe essere prelevata sull’importo della
sottoscrizione prima dell’investimento o sul provento del rimborso prima della
corresponsione.
Spese prelevate dal Comparto nel corso dell’anno
Spese correnti
1.57%
Spese prelevate dal Comparto a determinate condizioni
Commissione di
Performance
Nessuna
RENDIMENTI PASSATI
Data di costituzione della SICAV: 27 marzo 1991.
Data di lancio del Comparto: 15 aprile 2013.
Data di lancio della classe di azioni: 15 aprile 2013.
A causa dello stile di investimento dinamico, il Comparto non ha
alcun Benchmark.
5%
4%
3%
2%
1%
0%
2009
2010
2011
2012
2013
UBI SICAV Protezione Mercati Emergenti - R
INFORMAZIONI PRATICHE
Il presente documento contiene le Informazioni chiave per gli
Investitori relativamente al Comparto UBI SICAV – Protezione
Mercati Emergenti Classe R.
Banca Depositaria della SICAV: RBC Investor Services Bank S.A.
Copie in italiano e in inglese del Prospetto della SICAV e dell’ultima
relazione annuale e semestrale sono disponibili gratuitamente in
qualsiasi momento presso la sede legale della SICAV, della Società di
Gestione e presso le sedi dei distributori delle azioni del Comparto.
L’ultimo prezzo delle azioni è pubblicato dalla Società di Gestione
ogni giorno lavorativo per le banche in Lussemburgo e presso le sedi
dei distributori delle azioni del Comparto, su “Il Sole 24 Ore” e sul
sito internet www.ubipramerica.it.
La SICAV ha una struttura multicomparto. Il patrimonio di ogni
comparto è tenuto separato da quello degli altri comparti della
SICAV. Il Prospetto riguarda tutti i comparti della SICAV.
Non è possibile convertire le azioni del Comparto in azioni di un altro
comparto.
La SICAV e UBI Management Company S.A. possono essere ritenute
responsabili esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute
nel presente documento che risultino fuorvianti, inesatte o incoerenti
rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto della SICAV.
La SICAV è soggetta alla legislazione fiscale lussemburghese. Tale
legislazione può avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell’investitore.
Il Comparto può emettere altre classi di azioni per le categorie di
investitori definite nel Prospetto.
Il Comparto è autorizzato nel Granducato di Lussemburgo ed è disciplinato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
UBI Management Company S.A. è autorizzata in Lussemburgo ed è disciplinata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Le presenti Informazioni chiave per gli Investitori sono aggiornate al 19/02/2014.

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