PROGRAM ZA SPRJEČAVANJE PRANJA NOVCA u

PROGRAM ZA SPRJEČAVANJE PRANJA NOVCA u svrhu „Upoznaj svog klijenta“
MOJA BANKA dd Sarajevo (u daljem tekstu sa skraćenicom Banka) ima sjedište u Sarajevu, Trg
međunarodnog prijateljstva 25. Banka posluje pod nadzorom Agencija za bankarstvo FBiH.
Osim nadzora od strane državnog supervizora / regulatora, Banka ima interne revizije i vanjske
revizije od strane neovisne treće strane kojim se ocjenjuju AML politike i prakse na redovnoj osnovi.
Zakonska regulativa iz oblasti sprječavanja pranja novca i finansiranja terorizma bazira sa na
medunarodnim standardima i to: FATF-ovih „40 preporuka protiv pranja novca i 9 specijalnih
preporuka protiv finansiranja terorizma“, kao i na Direktivi 2005/60/ES usvojenoj 26.oktobra 2005.
godine od strane Evropskog Parlamenta i Savjeta o sprječavanju korištenja finansijskog sistema u
svrhe pranja novca i finansiranja terorizma.
Banka posluje u skladu sa odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorizma
usvojenim od strane Parlamentarne skupštine BiH ("Sl. glasnik BiH", br. 53/09), kao i sa svim
podzakonskim aktima donijetim na osnovu ovog zakona.
Banka je u skladu sa zakonskim obavezama implementirala svoj vlastiti AML program usvojen od
strane Nadzornog odbora, sa svim striktnim internim pravilima za sprječavanje, otkrivanje i
prijavljivanje neuobičajenih i sumnjivih transakcija, koje ukazuju na moguće pranje novca i
finansiranja terorizma.
Banka ima pravno i regulatorno usklađen program koji uključuje odgovornog službenika koji je
dostupan za koordinaciju i nadgledanje AML okvira.
AML politike i prakse primjenjuje se na sve poslovne jedinice Banke.
Banka primjenjuje obaveznu identifikaciju onih klijenata na čije ime otvara račune ili obavlja
poslove.
U skladu sa Procedurom „Upoznaj svog klijenta“ i implementiranim Zakonom o sprječavanju pranja
novca i finansiranja terorizma, Banka ne ulazi u poslovni odnos, ne obavlja bilo kakvu transakciju po
zahtevu klijenta koji je odbio postupak identifikacije, ako nedostaju informacije o prirodi i svrsi
transakcije ili ukoliko nije moguće do kraja izvršiti postupak dubinske analize klijenta.
Banka ima odgovarajuće politike za procjenu rizika koje definišu nivo rizika grupe klijenata ili
pojedinog klijenta, poslovnog odnosa, transakcije ili proizvoda u cilju sprječavanja mogućnost
zlouporabe radi pranja novca ili financiranja terorizma.
Banka ima odgovarajuće politike koje pokrivaju odnose sa politički izloženim ličnostima koje su u
skladu sa najboljim međunarodnim praksama u oblasti sprječavanja pranja novca.
Banka radi isključivo sa korespondentnim bankama koje posjeduju licence za rad u njihovim
zemljama porijekla i ne uspostavlja korespondentne odnosa sa „shell“ bankama, niti svojim
klijentima dozvoljava direktnu upotrebu korespondentnog računa radi poslovnih transakcija u
njihovo ime.
MOJA BANKA D.D. SARAJEVO
T: 387 33/586 870 F: 387 33/586880 Trg međunarodnog prijateljstva br.25, 71000 Sarajevo, BiH
Registrovana kod: Općinski sud Sarajevo broj Rješenja: 065-0-Reg-13-002093 I Račun broj: 1370000000000080 I IB : 4201151650007
www.moja-banka.ba
Banka vrši AML obuku relevantnih zaposlenika koja uključuje identifikaciju i izvještavanje o
transakcijama koje se moraju prijaviti tijelima državne uprave, zatim primjere različitih oblika pranja
novca uključujući svoje proizvode i usluge i interne AML procedure.
Sarajevo, 29.11.2013. godine
MOJA BANKA D.D. SARAJEVO
T: 387 33/586 870 F: 387 33/586880 Trg međunarodnog prijateljstva br.25, 71000 Sarajevo, BiH
Registrovana kod: Općinski sud Sarajevo broj Rješenja: 065-0-Reg-13-002093 I Račun broj: 1370000000000080 I IB : 4201151650007
www.moja-banka.ba

Download Report