BU Monetica Corporate Banking - CBI Il servizio Bassilichi, tramite la controllata Consorzio Triveneto, partecipa al Servizio Corporate Banking Interbancario in veste di Struttura Tecnica Delegata e di Gestore di Nodo. La piattaforma Global Banking Web, sviluppata e implementata internamente, fornisce una risposta concreta ad alcune esigenze fondamentali: •delocalizzazione del punto di accesso al servizio •adattabilità ai diversi segmenti di clientela •integrabilità con altre soluzioni •assistenza on-line agli utenti Attraverso il servizio Global Banking Web l’utente può ricevere informazioni relative ai rapporti intrattenuti con tutti i propri Istituti e può inoltrare disposizioni a qualsiasi Banca destinataria dell’operazione. La piattaforma si contraddistingue per flessibilità e modularità in modo che, con opportune profilature, le Banche possono definire prodotti differenziati, con caratteristiche specifiche e layout grafico personalizzato, per soddisfare le esigenze dei diversi segmenti di mercato (artigiani, liberi professionisti, PMI e grandi imprese). I prodotti possono anche essere configurati in modali- Home Page Demo del Servizio CBI – Global Banking Web tà monobanca, permettendo l’interfacciamento alla sola Banca Proponente. La piattaforma consente, inoltre, la definizione di prodotti verticali dedicati all’erogazione di un unico servizio, come ad esempio la “Gestione Documentale”. Sviluppata nell’ottica di “Rich client Applications” secondo i dettami del Web 2.0., l’architettura di Global Banking Web è solida ed essenziale ed è aderente agli standard J2EE. Caratteristiche e funzionalità La piattaforma si distingue per le seguenti caratteristiche e funzionalità: Home page Il cliente può personalizzare la propria home page con contenuti di vario tipo (marketing, informativo, ecc.) che possono essere statici o dinamici. Multi azienda Si possono creare dei legami Capogruppo-Controllata tra le aziende, permettendo alla Capogruppo di lavorare, mediante un unico accesso al servizio, con tutte le proprie Collegate. Multi lingua È possibile operare anche in lingua inglese e tedesca. Multi utente Ciascun Cliente può profilare delle utenze aggiuntive, decidendo i parametri di utilizzo (su quali funzioni e su quali conti abilitare l’accesso). Motore di riconciliazione L’architettura Global BankingWeb prevede la riconciliazione automatica delle informative di esito ricevute con le disposizioni originarie, sia per l’area pagamenti che per quella degli incassi. Grazie a questo motore di riconciliazione, l’utente gestisce l’iter completo di una distinta e delle disposizioni in essa contenute, mostrando in ogni momento, su elenchi di immediata comprensione, lo stato delle operazioni. Import/export parametrico Le operazioni di import export sono eseguite in modalità differita e questo consente di sgravare l’utente della complessità elaborativa, lasciandogli in carico le sole operazioni di upload e download. La funzione di import parametrico è in grado di acquisire anche i flussi in formato diverso dallo Standard CBI, appli- BU Monetica cando eventuali controlli specifici per servizio, trattandoli , in modalità “dinamica” (per permettere la massima diversificazione delle tipologie di formato gestite) attraverso un processo preliminare di conversione. Data Communication Manager Per le aziende dotate di un sistema gestionale evoluto, ad esempio integrato ad applicazioni di tesoreria, è disponibile DCM, una funzionalità di automazione del colloquio con la Banca che riceve i flussi informativi e trasmette i flussi dispositivi man mano che si rendono disponibili e li deposita in modo del tutto automatico e autonomo in una directory predefinita, senza necessità di intervento dell’utente. Rendicontazione Contabile POS Per le aziende clienti dei servizi di pagamento tramite terminale POS, sia fisico che virtuale, è disponibile una funzionalità integrata che consente: la visualizzazione on line delle transazioni di pagamento man mano che vengono effettuate con funzioni di ricerca e totalizzazione per la quadratura contabile dei punti vendita; la selezione ed il download dei movimenti effettuati. Costituisce uno strumento alternativo ai tradizionali metodi di pagamento che, tramite una nuova rete di interconnessione basata su un’evoluzione di SIAnet, consente di unire il mondo Corporate al mondo retail, ovvero i Biller (le aziende che emettono le bollette) ed i Clienti (che possono pagare in modalità multibanca). Permette una migliore riconciliazione dei pagamenti, mediante un sistema di quadratura che invia quotidianamente sia al Biller che alla Banca del Debitore un elenco degli stati modificati. Il Consorzio CBI è gestore diretto dello scadenziario delle bollette emesse dalla PA, il servizio potrà essere utilizzato dalle aziende Corporate anche per pagare bollette emesse dalle PA per servizi pubblici. Sicurezza Esistono diversi meccanismi di protezione a partire dal sistema base che prevede una password di accesso per le funzioni informative ed una per quelle dispositive, con digitazione anche tramite tastierino virtuale. Inoltre, per garantire un livello ottimale di sicurezza contro le frodi informatiche, il servizio prevede ulteriori tecniche di strong authentication basate sull’utilizzo di un canale complementare: •Autorizzazione GSM; •Firma digitale; •Avviso di sicurezza tramite SMS, e-mail e APP push. •Token OTP (One Time Password) Sono presenti, inoltre, sistemi di controllo accesso dedicati in particolare all’operatività in ambiente multiutente, quali i filtri per indirizzo IP, la definizione di finestre orarie per l’operatività, la firma congiunta tra più utenti e la possibilità d’impostare limitazioni sul valore delle disposizioni inserite. Per impedire gli attacchi basati sulle nuove tecniche volte a modificare le coordinate bancarie IBAN dei beneficiari delle disposizioni di pagamento, è disponibile la funzionalità di firma dell’elenco beneficiari che cristallizza le coordinate anagrafiche e bancarie di un sottoinsieme di soggetti destinatari all’interno dell’archivio, impedendone la modifica senza l’utilizzo dello strumento di strong authentication predefinito. Sistema di prevenzione frodi Un potente ed efficiente sistema antifrode, integrato nella piattaforma di erogazione del servizio, crea in maniera automatica un profilo d’operatività dell’utenza sulla base del suo comportamento, analizza l’operatività e le caratteristiche delle disposizioni inserite, evidenziando i possibili tentativi di frode. Affidabilità La continuità di erogazione del servizio ed il mantenimento del livello di performance concordati con il Cliente sono garantiti tramite il costante monitoraggio e dimensionamento dei sistemi, in architettura “dual site”, che sono utilizzati in configurazione di Disaster Recovery e Business Continuity. Analoga attenzione è posta alla rete di accesso che prevede collegamenti e instradamenti ridondati su carrier diversi e di primaria rilevanza. Applicazione per smartphone La nuova funzionalità, con APP dedicate per le piattaforme iOS e Android, è complementare all’applicazione web tradizionale, costituendo un canale aggiuntivo, veicolo di informazioni in tempo reale e strumento per l’esecuzione di disposizione di pagamento. Utilizzabile con One Time Password e PIN per la massima sicurezza, tramite il riconoscimento del dispositivo utente (smartphone) anche a livello firmware. [email protected] - www.bassilichi.it