MITO&C Foglio Informativo Servizio di Corporate Banking MITO&C. in ottemperanza alle “Norme per la trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari” (D.Lgs.n.385 del 1/9/1993 - delibera CICR del 4/3/2003 e successive Istruzioni di Vigilanza della Banca d’Italia) Decorrenza: dal 11 APRILE 2014 A cura di Ufficio Ispettorato / Compliance Foglio Informativo SERVIZIO MITO&C. Foglio Informativo relativo al Servizio di Corporate Banking Interbancario (C.B.I.) MITO&C. Informazioni sulla Banca CEREABANCA1897 Credito Cooperativo - Società Cooperativa Email: [email protected] Email certif.: [email protected] Sito internet: www.cereabanca1897.it Iscritta all’Albo degli Enti Creditizi al n. 2416.60 Cod. ABI: 08481.4 Iscritta all’Albo delle Società Cooperative al n. A162374 Iscritta al Registro delle Imprese di Verona al n. 00326500238 Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Sede legale e amministrativa: 37053 CEREA (VR) - Via Paride da Cerea, 30 tel. 0442/80100 – fax 0442/80770 Codice fiscale e P.IVA: 00326500238 Che cos’è il servizio di Corporate Banking Interbancario Il Corporate Banking Interbancario (C.B.I.) è un servizio bancario telematico che consente ad un’azienda di qualsiasi dimensione di lavorare direttamente, tramite i propri computer, con tutte le banche con le quali intrattiene rapporti. Il servizio C.B.I. consente il trasporto di flussi elettronici relativi ad operazioni bancarie e commerciali ed è messo a disposizione da una Banca, definita Proponente, ad un’impresa che è cliente, oltre che della Proponente, di altre Banche, definite Passive. Il servizio centralizza i rapporti di un’impresa verso l’intero sistema bancario, in un unico punto, utilizzando un unico standard di comunicazione interbancario. I dati informativi del servizio sono aggiornati in tempo reale relativamente ai conti attivi e al giorno lavorativo precedente per i conti passivi. Il servizio consente di ricevere determinati flussi informativi e di trasmettere quelli dispositivi previsti dagli standard di servizio C.B.I.. In particolare con il Corporate Banking Interbancario Mito&C. è possibile: visualizzare saldi e movimenti di conto corrente, esiti di portafoglio (Riba, Rid, Mav), lista degli effetti in scadenza, accesso agli archivi ABI-CAB, stato degli ordini di incasso/pagamento; disporre ordini di Pagamenti Italia/Estero; disporre ordini di incasso (Riba, Rid, Mav); gestire pagamento/stampa/ricerca delle deleghe fiscali F24, anagrafiche clienti/fornitori/dipendenti, caricamento dalla contabilità aziendale delle disposizioni, estrazioni movimenti c/c ed esiti di portafoglio; ricevere gli estratti conto e la documentazione contabile in formato elettronico. Il principali rischi del servizio di Corporate Banking Interbancario sono: mancata o ritardata ricezione dei flussi elettronici imputabile al fornitore del servizio, causa di forza maggiore, sciopero, etc. possibilità di furto o di smarrimento dei codici di autenticazione e delle password dispositive e ai casi di frodi informatiche. Se il cliente osserva le comuni regole di prudenza e attenzione, il rischio è comunque limitato. Condizioni economiche Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del Cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. CONDIZIONI ECONOMICHE Trimestrale Periodicità canone Canone servizio C.B.I. Informativo Dispositivo € 0,00 € 9,00 per trimestre Il servizio C.B.I. è attivabile solo con l’apertura di un conto corrente ordinario. Pertanto si invita la clientela a consultare i relativi fogli informativi. Oggetto: Area Tematica: Argomento: Rif. normativi Foglio Informativo – cod. MITO&C. Servizi Servizio C.B.I. MITO&C. D.Lgs n.385 del 1/9/93 – Delibera C.I.C.R. del 4/3/2003 e successive Disposizioni e Provvedimenti della Banca d’Italia Data aggiornam.: N. pagine: Referente: Data decorrenza: 02 gennaio 2014 Pagina 2 di 4 Matteo Ferracin 01 gennaio 2014 Foglio Informativo SERVIZIO MITO&C. . ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE Commissione su bonifici - Bonifici italia, area EURO e area SEPA - Bonifici esteri (fuori EURO/SEPA) € 1,00 € 4,50 fisso +0,075% dell’importo trasferito con un minimo di € 3,00 Commissione per spedizione F24 € 0,00 Commissione per pagamento MAV/RAV € 0,00 Commissione per ogni notifica (connessione/disposizione) via SMS/EMAIL ricevuta € 0,00 Commissione per messa a disposizione documenti Web dopo oltre 6 mesi dalla pubblicazione € 10,00 per foglio Recesso e Reclami Recesso dal contratto. Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza spese e senza penalità, inviando alla Banca una lettera o un fax. Il contratto s’intende automaticamente risolto in caso di estinzione del conto corrente intrattenuto dal cliente con la Banca. Il recesso comporta la disattivazione del Servizio. Tempi massimi per la chiusura del rapporto 10 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente Reclami - Organi e procedure di composizione stragiudiziale delle controversie I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della Banca, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Recapito: CereaBanca 1897 Credito Cooperativo s.c. Via Paride da Cerea n. 30 – 37053 Cerea (VR) Tel. 0442/80100 - Fax 0442/80770 E-mail: [email protected] Sito internet: www.cereabanca1897.it Se il Cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito Oggetto: Area Tematica: Argomento: Rif. normativi Foglio Informativo – cod. MITO&C. Servizi Servizio C.B.I. MITO&C. D.Lgs n.385 del 1/9/93 – Delibera C.I.C.R. del 4/3/2003 e successive Disposizioni e Provvedimenti della Banca d’Italia www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla Banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la Banca, il Cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la Banca, grazie all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821, sito internet www.conciliatorebancario.it. Se il cliente intende rivolgersi al giudice, egli – se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli strumenti alternativi al giudizio sopra indicati – deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all’ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore Bancario Finanziario. Rimane fermo che le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del presente contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal “Conciliatore Bancario Finanziario” purché iscritto nell’apposito registro ministeriale Data aggiornam.: N. pagine: Referente: Data decorrenza: 02 gennaio 2014 Pagina 3 di 4 Matteo Ferracin 01 gennaio 2014 Foglio Informativo SERVIZIO MITO&C. Legenda Banca Proponente/Banca Attiva E’ la banca che offre il servizio C.B.I. e con la quale l’impresa stipula il contratto. Banca Passiva E’ una banca presso cui l’impresa intrattiene altri rapporti di conto e che è collegata al servizio e mette a disposizione i propri dati al cliente tramite la banca ttiva Conti attivi Rapporti di conto corrente che l’impresa intrattiene presso la banca proponente. Conti passivi Rapporti di conto corrente che l’impresa intrattiene presso le banche passive. SEPA (Single Euro Payment Area) Area nella quale i cittadini e le imprese possono effettuare e ricevere pagamenti in euro con condizioni di base, diritti e obblighi omogenei in tutti i 27 paesi dell’Unione Europea e nei 4 paesi dell’EFTA (Norvegia, Islanda, Liechtenstein e Svizzera) Flusso elettronico Modalità informatica tramite la quale il cliente stesso, da un lato, e le banche, dall’altro, si inviano messaggi relativi alle operazioni bancarie e commerciali. Disposizioni di pagamento Servizi di ordini di pagamento (bonifici, stipendi, giroconti, emissioni assegni, pagamento tributi,…) Disposizioni di incasso Servizi di incasso credito tramite Ri.Ba, RID, MAV … Oggetto: Area Tematica: Argomento: Rif. normativi Foglio Informativo – cod. MITO&C. Servizi Servizio C.B.I. MITO&C. D.Lgs n.385 del 1/9/93 – Delibera C.I.C.R. del 4/3/2003 e successive Disposizioni e Provvedimenti della Banca d’Italia Data aggiornam.: N. pagine: Referente: Data decorrenza: 02 gennaio 2014 Pagina 4 di 4 Matteo Ferracin 01 gennaio 2014
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