Ekonomik Gelişmeler Paralelinde Sektör - deniz

Sorular:
1 - Ekonomik gelismeler paralelinde sektor nasil bir gorunum sergiliyor?
Faktoring sektörün son 5 yıl rakamlarına baktığımızda ciddi bir büyüme ivmesi yakaladığını görüyoruz. Kriz
sonrası toparlama dönemi olan bu yıllarda yakalanan çarpıcı sektör büyümesi öncelikle sektörde yer alan firma
sayısısında göze çarpmakta, 47 olan şirket sayısı bugün 78’e ulaştı. Sektörü faktoring alacak büyüklüğü ve
karlılık olarak ele aldığımızda gelişimi şöyle ifade etmem mümkün;
2008 yılında yaklaşık 6 Mio TL olan alacak büyüklüğü yıllar itibari ile ortalama büyümede %43 artarak 2013 ilk
çeyrek sonu 17 mia TL ye ulaştı diğer taraftan sektörün yarattığı karlılık ise aynı oranda büyüme sağlayamadı ve
beş yıllık ortalamada %11 artış ile 2013 birinci çeyrek sonu 600 Mio TL ye ulaştı. Bununla birlikte faktoring
sektörü yaklaşık 70 bin adet müşteri ile ekonomiye destek veren finansal kurumlar içerisinde bankalardan sonra
en büyük sektör olma özelliğinde. Bu yılda da büyümenin hızla devam ettiğini görmekteyiz.
2013 itibari ile uygulamaya alınan Faktoring yasasının çıkması; buna bağlı olarak yeni düzenlemelerin yapılacak
olması; asgari sermaye zorunluluğu, şubeleşmeye getirilen ilave mali yükümlülüklerin yanında sektör üzerinde
denetimin daha yoğun hissedilecek olması nedenleri ile sektöre yeni oyuncuların girme olasılığı kadar, belki de
daha fazla olarak sektörden çıkışların ya da bazı birleşmelerin olmasını beklemek mümkün.
Makro açıdan bakıldığında ise faizlerin düşmesi sektörde kar yaratmayı daha da zorlaştıracak ancak ekonomik
büyüme hedefine bağlı olarak sektörün 2013 yılından 2012 yılına göre daha yüksek bir büyüme oranına
ulaşacağını tahmin edebiliriz. Kendi penceremizden baktığımızda;
Deniz Faktoring olarak sektör karlılığının %12 lik bir kısmına sahip olarak sektördeki iddamızı sürdürüyoruz.
2013 Q1 verilerine bakıldığında 18.4 Mio TL ile sektörün en karlı firmasıyız.
Diğer taraftan ülke olarak dünya ihracat faktoringi alanında ise önemli bir yere sahibiz. Dünyanın en büyük
faktoring organizasyonu olan FCI (Factors Chain International) ‘ın her yıl yayınladığı hacim sıralamasında son 7
yılda ilk üçte yer alan Türkiye, 2013 itibariyle Çin’in ardından ikinci durumda bulunuyor.
2 - Yapilan son yasal düzenlemeler sektoru nasil etkiledi?
Faktoring yasasının çıkması mali piyasalar ve mali piyasaların bir alt segmenti olan Faktoring sektörünün
işleyişinin yasal bir çerçeveye oturtulması adına büyük bir önem taşıyordu.
Bu sayede sektörün işleyişi daha etkin ve daha sağlıklı bir şekle geliyor. Kurum olarak bu değişimi başından
itibaren büyük bir heyecanla destekliy ve kanun ile birlikte sektörün büyüme ve gelişmesinin hızlanacağını
düşünüyoruz.
Yasanın çıkması tek başına sektörün sorunlarına çözüm olacağı beklentisinde olmamak gerekiyor. Yasanın
çıkması sonrası süreçte henüz hissedilir bir etki yaşanmadı çünkü en az yasanın çıkması kadar; yasanın
uygulamasını düzenleyecek yönetmelik ve genelgelerin sektör ihtiyaçlarına cevap verecek şekilde
kurgulanmasının ve sektörün önünde rekabeti engelleyici uygulamaların kaldırılmasının hedeflenmesinin de
üzerinde durulması gereken önemli konular olduğunu düşünüyoruz.
Düzenleyici yönetmelik ve genelgeler sonucu oluşacak yapıda yaşanacak uygulamalar sonucu bir etkiden söz
etmek şimdilik daha olası gözüküyor.
3 - Sirket olarak sundugunuz hizmetler nelerdir?
Kısa vadeli alacakların temliki esasına dayanan faktoring, kullanıcılara (satıcı firmalara) 3 farklı hizmet sunar;
Finansman, Garanti ve Tahsilat Finansman Hizmeti (Nakit Yönetimi): Satış sonrası vadeli alacaklarını Deniz
Faktoring'e temlik eden firmalar bu alacaklarının belirli bir yüzdesini vadelerinden önce nakit olarak kullanabilir.
Bu hizmeti kullanan firmalar nakit akışlarını düzenli bir hale getirebilirler.
Tahsilat Hizmeti : Faktoring Şirketi kendisine temlik edilen fatura ve ilgili ödeme vasıtalarının tahsilatını satıcı
adına üstlenir. Açık hesap fatura tahsilatlarını borçlu bazında takip ederek müşterilerine cari hesap detaylarını
bildirir. Firmalar bu hizmet sayesinde tahsilat işlemleri için harcamış oldukları vakit ve eleman maliyetleri yerine
yatırım ve pazarlama gibi kendileri için daha gerekli olan konulara ağırlık verme imkanına sahip olurlar.
İhracat Faktoringi, en basit anlamıyla doğmuş bir ihracat alacağını temlik alan faktoring şirketinin, bu alacakla
ilgili garanti, tahsilat ve finansman hizmetlerini müşterisine bir paket olarak sunmasıdır.
Bu işlemde müşterilerimizin alacaklarının riski yurtdışındaki muhabir faktoring kuruluşunca üstlenilir. Alıcının,
fatura bedelini ödemediği / ödeyemediği durumlarda fatura vadesinden sonraki 90. gün fatura bedelinin
%100'ü fatura üzerindeki döviz cinsinden ihracatçıya ödenir.
Garanti: Temlik alınan alacakların borçlusu tarafından finansal nedenlerden dolayı ödenmemesi riskinin
üstlenilmesidir. Garanti tutarı, borçlu için daha önce tesis edilmiş limit ile sınırlıdır. Limit kapsamında kalan
onaylı alacak bedeline %100 garanti verilmektedir. Garanti hizmeti alıcı ile satıcı arasında herhangi bir ihtilaf
olmaması ve satıcının finansal nedenlerden dolayı ödeme yapamaması şartına bağlıdır.
Yurtiçi ve yurtdışına vadeli ve faturalı satış yapan tüm firmalar faktoring hizmetinden faydalanabilir.
Deniz Faktoring'in en önemli hizmeti garanti ve tahsilat hizmetlerini sunmak, bir nevi sigorta şirketi gibi
davranmaktır. Genel kanının aksine finansman hizmeti ikincil ve opsiyonel bir hizmettir.
Faktoring, reel sektöre en fazla fon sağlayan finansal kurumlardan biri olma özelliği taşıyor.
4 - KOBI'lere yonelik calismalariniz hakkinda bilgi verir misiniz?
2013 yılı bizim için Kobi işlemlerinin ön plana çıkacağı bir yılı olması sebebiyle gerek IT altyapısı gerek personel
istihdamı anlamında bu konuda uzmanlaşmaya yönelik attığımız adımların sonuçlarının alınacağı bir yıl olacak
bizim için. Bu işlemlerde hızlı ve kaliteli iş yapış biçimimizle sektörde fark yaratacağımıza inanıyoruz. Bu amaçla
sektörde olmayan bir uygulama olan scoring yazılımını devreye sokmuş olacağız. Bu tip yapıcı model ile
bu yıl ayrıca sektörde yine öncü bir ürün olarak sunduğumuz E-Tedarik işlemlerini daha fazla müşterimizle
buluşturma adına aksiyon aldığımız bir yıl olacak.
5 - 2013'e iliskin hedef ve beklentileriniz nelerdir?
2013 yılı hedefimizi, mevcut kazanımlarımızı koruyarak, faktoring alacakları ve karlılıkta sektör lideri olmak
şeklinde belirtebiliriz. Bu amacımıza ulaşmak adına çok ciddi rakamlarda IT yatırımı ile yeni bir faktoring
program yazılımına tüm gücümüz ile destek vermeye çalışıyoruz. Yeni IT programı ile kobi tarafında kredi karar
süreçlerimizi hızlandıracağız. Bu amaçla mevcut personel ve şube sayılarımızı önümüzdeki yıllarda arttırmayı
planladık.
IT altyapımızın istediğimiz seviyeye gelmesiyle birlikte yenilikçi, sektörün ihtiyaçlarına odaklı ürünleri devreye
sokarak büyümemize ciddi bir ivme ile hedeflediğimiz çizgiye getirmeyi planlıyoruz.
Beklentilerimizin gerçekleşmesi durumunda 2013 yılında hedeflediğimiz alacak rakamını 25% büyüme ile 1.5
milyar TL’ye taşıyacağız. Bu rakamla birlikte sektör liderliği hedefimize doğru önemli bir adım atmış olacağız.
6 - Faktoringi hangi sektorler daha çok tercih ediyor, neden? Sizin potansiyelini yuksek buldugunuz sektorler
hangileridir?
Küçük ve orta ölçekli fimaların yoğun olarak tercih ettiği Faktoring artık tüm yurt içi ve ihracata yönelik çalışan
sektörler bazında yoğun olarak kullanılmaktadır.
Kendi penceremizden baktığımızda bizim hizmet verdiğimiz başlıca segmentler perakende müşteriler, küçük ve
orta ölçekli işletmeler, ihracatçılar, kamu ve proje finansmanı ile ticari ve kurumsal müşterilerdir.
Sektörel olarak bakıldığında ise medya , enerji, turizm, eğitim, sağlık, altyapı ve tarım öncelikli olarak
belirlediğimiz pazarlardır.
Bizim için temel slogan "önce müşteri" , Müşterilerimiz için finansal değer yaratmanın yanı sıra, hizmette fark
yaratmanın da gerekliliğine inanmaktayız. Bu anlamda şirketimiz, tahsilat yönetimi alanında sektörde lider,
internet üzerinden tedarikçi finansmanı kapsamında kredi kullandırabilmesi anlamında da öncü konumdadır.
Bunların yanında faaliyet gösterdiği ihracat faktöringi alanında ülkemizin 3 büyük faktoring firmasından biridir.

Download Report