DISCIPLINA DELLA TRASPARENZA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI - (Titolo VI Testo Unico Bancario - D. Lgs. 385/1993) FOGLIO INFORMATIVO Il presente Foglio Informativo non costituisce offerta al pubblico ai sensi dell'art. 1336 c.c. SERVIZI TELEMATICI Qui UBI Imprese INFORMAZIONI SULLA BANCA BANCA POPOLARE DI BERGAMO Societa' per Azioni con socio unico Sede Legale e Direzione Generale: Piazza Vittorio Veneto 8, 24122 BERGAMO Tel.: 800.500.200 - Fax: 0302473676 Indirizzo e-mail: [email protected] - Sito internet: www.bpb.it. Codice ABI n. 05428.8. Iscritta all'Albo delle Banche presso la Banca d'Italia al n. 5561 Gruppo Bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE - Albo dei Gruppi Bancari n. 03111.2 Codice Fiscale, Partita IVA e Iscrizione al Registro delle Imprese di Bergamo n. 03034840169 Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia. Soggetta all'attivita' di direzione e coordinamento di Unione di Banche Italiane S.c.p.a., con sede in Bergamo INFORMAZIONI SULLA STRUTTURA TECNICA DELEGATA ISTITUTO CENTRALE BANCHE POPOLARI ITALIANE - ICBPI S.p.A. Sede Sociale e Direzione Generale:: Corso Europa, 18 – CAP 20122 Milano Telefono +39 02.7705.1 Fax +39 02.7705.346 Ufficio Contact Center Banche e Imprese – Via G. Rossa 10 – 40011 Anzola dell'Emilia (Bologna) Capitale Sociale Euro 42.557.370,00 i.v. Indirizzo internet: www.icbpi.it Codice fiscale e Registro Imprese Milano N. 00410710586 Albo delle banche e dei Gruppi Bancari: 5000.5 R.E.A. 318847 Part. IVA 13212880150 Aderente al ”Fondo Interbancario di tutela dei Depositi“ e al ”Fondo Nazionale di Garanzia“ CHE COS'È IL SERVIZIO QUI UBI IMPRESE IL SERVIZIO QUI UBI IMPRESE Qui UBI Imprese è il servizio di electronic banking e corporate banking interbancario di tipo multibanca e multiazienda offerto dalla struttura tecnica delegata ICBPI per tramite della Banca Proponente del Gruppo UBI Banca. La Banca affida a ICBPI le attività tecniche o operative del Servizio e di help desk. Il Servizio consente di operare con un unico collegamento su qualsiasi conto corrente di qualsiasi banca aderente al CBI (Corporate Banking Interbancario). Il servizio comprende: - il servizio base, che consente il colloquio telematico con la Banca e con le altre Banche aderenti al CBI, nonchè ove richiesto l'accesso al servizio di corporate banking interbancario: - le funzioni aggiuntive, cioè servizi di particolare interesse per la gestione delle attività aziendali. In particolare, con il servizio Qui UBI Imprese è possibile visualizzare le informazioni dei propri rapporti e effettuare diverse operazioni, come ad esempio: - visualizzare saldi e movimenti di conto corrente, gli esiti di portafoglio (Ri.Ba., SDD, Rid, Mav), la lista effetti in scadenza e lo stato degli ordini di incasso/pagamento; - disporre ordini di pagamenti Italia/Estero e ordini di incasso (Ri.Ba, SDD, Rid, Mav); - gestire pagamento/stampa/ricerca di Deleghe F24, anagrafiche clienti/fornitori/dipendenti, estrazione movimenti c/c e esiti di portafoglio. Qui UBI Imprese offre inoltre la possibilità di attivare e utilizzare servizi a valore aggiunto che in alcuni casi necessitano della sottoscrizione di ulteriori moduli contrattuali (ad es.: F24 –CBI). Attivando il servizio il Cliente può decidere quali rapporti della Banca proponente collegare e quali di altre Banche, e con la sottoscrizione di ulteriori specifici moduli contrattuali anche i rapporti intestati ad altre aziende diverse, facenti parte di un gruppo economico, nonchè chiedere il rilascio del dispositivo di firma One Time Password - token OTP – da assegnare alle persone fisiche autorizzate ad operare per la firma dei flussi dispositivi. All'atto della sottoscrizione di Qui UBI Imprese vengono forniti alla persona fisica identificata come amministratore del servizio le credenziali di accesso, tramite le quali l'amministratore può creare poi specifici profili di accesso al servizio per altre utenze. Decorrenza 16/01/2015 Foglio 19.01.005 Pagina 1 di 4 PRINCIPALI RISCHI I principali rischi derivanti dall'attivazione del servizio Qui UBI Imprese sono costituiti da: - variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche e delle condizioni contrattuali; - rischi collegati all'utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza (es. interruzione di collegamenti, ritardi nel sistema dovuti a traffico nelle reti di telecomunicazione); - smarrimento, sottrazione ed eventuale utilizzo fraudolento dei codici di accesso; - interruzioni, sospensioni o anomalie di servizio, per ragioni tecniche e/o cause di forza maggiore non imputabili alla Banca; - ritardi o mancata esecuzione di transazioni per effetto delle interruzioni di cui sopra. CONDIZIONI ECONOMICHE CANONI e SPESE ATTIVAZIONE 20,00 € (IVA esclusa) Canone mensile servizio base esente Contributo installazione esente Contributo di disinstallazione esente Prima emissione strumento di firma token otp (n.1 token) 15,50 € (IVA esclusa) Richieste successive o sostituzione strumento (per ogni nuovo firmatario) Canone mensile servizio convertitore SEPA (1) 2,50 € (IVA esclusa) pagamento a consuntivo dei servizi erogati a richiesta del cliente come da tariffe ICBPI in Funzione aggiuntiva Album: vigore, pubblicate direttamente online nell'area riservata del sito di Qui UBI Imprese dedicata al servizio Album , corrispondenti alla specifiche funzioni richieste dal cliente. Le spese del servizio vengono fatturate direttamente da ICBPI con cadenza trimestrale posticipata e addebitati tramite addebito diretto sul conto corrente della Banca Proponente. COMUNICAZIONI / INFORMAZIONI E DUPLICATI Periodicità addebito spese per produzione ed invio comunicazioni/informazioni trimestrale Periodicità di invio Rendiconto annuale Periodicita' invio Documento di Sintesi annuale Comunicazioni di modifiche unilaterali 0,00 € Comunicazioni/informazioni obbligatorie per Legge (per ogni documento): - spedite per posta ordinaria, se non esenti per Legge 1,11 € - inviate per via telematica tramite "Le mie Contabili" (2) 0,00 € Comunicazioni/informazioni non obbligatorie per Legge (per ogni documento): - spedite per posta ordinaria 1,11 € - inviate per via telematica tramite "Le mie Contabili" (2) 0,00 € Comunicazioni/informazioni ulteriori (o a contenuti ulteriori) o più frequenti rispetto agli obblighi di Legge o trasmesse con strumenti diversi da quelli standard previsti da contratto, se accettati dalla Banca determinazione delle spese al momento della richiesta in base al contenuto della stessa e comunque nei limiti dei costi sostenuti (produzione ed invio) Per le spese relative a duplicati di documenti diversi, per la copia di singole operazioni e per il rilascio di certificazioni si vedano i Fogli Informativi: 22.01.011 - Rilascio duplicati di operazioni e documenti diversi http://servizi.lombardasistemiservizi.it/CantiereTrasparenza/BPB/BPB_22.01.011.pdf 22.01.004 - Rilascio certificazioni e servizi diversi http://servizi.lombardasistemiservizi.it/CantiereTrasparenza/BPB/BPB_22.01.004.pdf Con riferimento ai singoli rapporti a valere sui quali le operazioni sono disposte, si applicano le condizioni nella misura pattuita per gli stessi. RECESSO E RECLAMI RECESSO Durata del contratto e facoltà di recesso Il contratto ha effetto dalla sua stipulazione; il servizio internet banking viene fornito dalla data di attivazione della prima postazione di lavoro nel caso di servizio base. Le funzioni aggiuntive saranno fornite dalla data di attivazione delle stesse. Il contratto ha una durata minima di 6 (sei) mesi a partire dal primo giorno del mese successivo a quello della data di attivazione della postazione di lavoro e, successivamente, resta valido sino a recesso di uno dei contraenti. La dichiarazione di recesso del contratto, che può riguardare anche solo le funzioni aggiuntive, ove presenti, deve essere comunicata con lettera raccomandata con avviso di ricevimento inviata a ICBPI e ha efficacia trascorsi, al più tardi, 20 (venti) giorni solari dalla sua ricezione. Decorrenza 16/01/2015 Foglio 19.01.005 Pagina 2 di 4 Nel caso di recesso di una qualsiasi delle parti, ICBPI è tenuto in ogni caso, a gestire sia le disposizioni di incasso e di pagamento, sia gli esiti e/o gli storni pervenuti entro il giorno di efficacia del recesso. In caso di recesso dichiarato dal Contraente anticipatamente rispetto alla durata minima prevista dal presente contratto ICBPI ha facoltà di richiedere, a titolo di penale, i canoni mensili previsti contrattualmente, mancanti al raggiungimento dell'ammontare previsto per le prime 6 (sei) mensilità. Recesso immediato ICBPI ha facoltà di recedere, anche parzialmente, dal contratto con effetto immediato qualora, per causa di forza maggiore e per motivi derivanti da iniziative o da fatti riferibili alla rete di trasmissione utilizzata, l'erogazione del servizio si rendesse impossibile od ottenibile a condizioni sostanzialmente difformi da quelle preesistenti. ICBPI ha altresì facoltà di recedere, anche parzialmente, dal contratto con effetto immediato qualora il Contraente: a) sia protestato, sottoposto a procedure esecutive individuali o concorsuali, ovvero a procedimento penale per reato contro il patrimonio; b) muti tipo di attività; c) ceda, affitti o ponga in liquidazione l'azienda o ne conceda comunque la gestione a terzi senza preventivo consenso della Banca; d) non osservi le norme contrattuali e) dietro richiesta scritta della Banca. TEMPI MASSIMI DI CHIUSURA DEL RAPPORTO 45 giorni lavorativi RECLAMI E RISOLUZIONE STRAGIUDIZIALE DELLE CONTROVERSIE Il Cliente può presentare reclami alla Banca: - con lettera semplice, da consegnarsi personalmente presso la Filiale in cui intrattiene il rapporto; - con lettera raccomandata con avviso di ricevimento, da inviare a Banca Popolare di Bergamo - reclami, Piazza Vittorio Veneto 8 - 24122 Bergamo (BG); - con posta elettronica, all'indirizzo e-mail [email protected]. La Banca deve rispondere entro 30 giorni dal ricevimento. Se non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta, il Cliente può rivolgersi a: a) l'Arbitro Bancario Finanziario (in breve, ABF). Per sapere come rivolgersi all'ABF si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla Banca; b) all'Organismo di mediazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario – con sede a Roma,Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06/674821, in quanto organismo specializzato nelle controversie bancarie e finanziarie, che dispone di una rete di conciliatori diffusa sul territorio nazionale. L'Organismo può essere attivato sia dalla Banca che dal Cliente e non richiede che sia stato preventivamente presentato un reclamo alla Banca. Se il Cliente riveste la qualifica di consumatore la mediazione dovrà avere luogo presso la sede dell'Organismo più vicina alla residenza o al domicilio del Cliente stesso. Le condizioni e le procedure sono definite nel relativo regolamento, disponibile sul sito www.conciliatorebancario.it e presso tutte le Filiali della Banca. Solo qualora nel luogo del giudice territorialmente competente per la controversia non fosse presente un ufficio di mediazione del Conciliatore BancarioFinanziario, la Banca e il Cliente potranno adire un altro mediatore iscritto nel registro degli organismi di mediazione, purché specializzato in materia bancaria e territorialmente competente. Il ricorso preventivo ai suddetti soggetti vale in relazione all'obbligo di esperire il tentativo di conciliazione, quale condizione di procedibilità nei casi previsti dalla Legge per l'esercizio di azioni individuali davanti all'Autorità Giudiziaria (art. 5 D. Lgs 28/2010). LEGENDA DELLE PRINCIPALI NOZIONI CONTENUTE NEL FOGLIO INFORMATIVO Banca Passiva Decorrenza 16/01/2015 È la banca alla quale sono riservate le seguenti attività : - riceve le disposizioni; - tratta le informazioni ricevute nel rispetto delle norme concordate per i servizi di incasso e pagamento; - garantisce la riservatezza delle informazioni, grazie all'impiego di appositi sistemi di cifratura; - invia i dati di ritorno previsti; - invia le informazioni con le modalità e nei tempi concordati. Foglio 19.01.005 Pagina 3 di 4 Banca Proponente È la banca che offre il servizio CBI e con la quale l'impresa stipula il contratto. La banca proponente: - si pone come interfaccia verso il sistema interbancario; - si fa carico dello scambio delle disposizioni e delle informazioni con le altre banche; - garantisce la riservatezza delle informazioni, grazie all'impiego di appositi sistemi di cifratura; - effettua il controllo dei dati; - è responsabile della corretta esecuzione del servizio nei confronti del sistema bancario e dell'impresa. Dal punto di vista operativo: - acquisisce le informazioni inviate dall'impresa e le inoltra alle banche passive; - riceve i dati dalle banche passive nei tempi e con le modalità concordate; - invia i dati all'impresa nei tempi e con le modalità concordate. Canone È il corrispettivo periodico che il Cliente versa alla Banca per l'utilizzo del servizio; viene regolato contabilmente sul conto dallo stesso indicato. Corporate Banking Interbancario - C.B.I Il CBI è un servizio di trasporto di flussi elettronici relativi ad operazioni bancarie e commerciali messo a disposizione da una Banca, definita Proponente, ad un cliente, oltre che della Proponente, di altre Banche, definite Passive. Il servizio prevede un collegamento telematico tra il cliente e banca Proponente, o una sua Struttura Tecnica Delegata (STD), e consente di scambiare i flussi elettronici con tutte le banche passive, oltre che con la banca proponente, attraverso l'utilizzo di una apposita infrastruttura di rete proprietaria governata dal Consorzio CBI. I flussi predisposti dal cliente possono contenere disposizioni d'incasso e di pagamento, mentre quelli predisposti dalle banche contengono gli esiti delle disposizioni d'incasso e le informazioni necessarie per il cash management. Sono disponibili, inoltre, una serie di servizi innovativi, compatibili con gli standard internazionali, afferenti all'area di gestione documentale, di rendicontazione e riconciliazione. La gestione del servizio è affidata al Consorzio CBI – Customer to Business Interaction (www.cbi-org.eu) che provvede a pubblicare e mantenere aggiornato l'elenco delle funzioni CBI disponibili e corrispondenti livelli di servizio. Dispositivi di sicurezza Sono codici forniti al Cliente che consentono l'accesso al servizio l'inoltro delle disposizioni: Codice Utente, Password e lo strumento di firma Token OTP. Il Token OTP (One Time Password) è un dispositivo elettronico portatile generatore di password monouso. E-mail La Electronic Mail (Posta elettronica) è un servizio internet che consente di inviare o ricevere messaggi. ICBPI SPA (ICBPI) Funge funzione di Struttura Tecnica Delegata Password Si tratta di una sequenza alfanumerica (cifre o lettere), priva di spazi di separazione che gli utenti devono digitare in appositi spazi in combinazione con una username (codice utente) al fine di accedere all'area protetta del sito www.ubibanca.com. Struttura Tecnica Delegata La Struttura Tecnica Delegata (in breve S.T.D.) è un soggetto tecnologico di natura bancaria, delegato dalla Banca Attiva a svolgere, le attività inerenti il servizio C.B.I. di pertinenza della stessa Banca. NOTE (1) Canone mensile servizio convertitore SEPA: Servizio attivabile direttamente online tramite token OTP. E' possibile per il Cliente attivare un mese di prova gratuita. (2) Comunicazioni/informazioni obbligatorie/non obbligatorie per Legge inviate per via telematica tramite "Le mie Contabili": funzionalità disponibile a richiesta per i Clienti che aderiscono ai servizi di Internet Banking QUI UBI e QUI UBI Affari (gratuito in versione solo informativa) per le comunicazioni ivi disponibili. Decorrenza 16/01/2015 Foglio 19.01.005 Pagina 4 di 4