SCHEDA TECNICA - Contratto di assicurazione rivalutabile a premio Unico VenItas Gestione Garantita -_ Tariffa 8UB14 TIPOLOGIA TARIFFARIA Contratto di assicurazione rivalutabile a vita intera a premio unico CAPITALE ASSICURATO Il Capitale assicurato è costituto dalla somma dei premi versati, al netto dei costi e caricamenti, rivalutati ad ogni ricorrenza annua della data di effetto. Versamento unico iniziale con possibilità di versamenti aggiuntivi. Importi minimi: Versamento iniziale € 5.000,00 Versamenti aggiuntivi € 1.000,00 IMPORTO PREMIO Importo massimo: € 500.000 euro Il totale dei premi versati non potrà superare i 500.000 euro. Il versamento di premi aggiuntivi è consentito solo nei primi 4 anni di contratto. DURATA La tariffa è a vita intera, pertanto la durata coincide con la vita dell’Assicurato. L’età minima dell’Assicurato alla data di decorrenza è di 0 anni, età massima di 85 anni – età minima Contraente 18 anni, età massima 85 anni. A) PREMORIENZA: In caso di decesso dell’Assicurato, nel corso della durata contrattuale, la Società liquiderà il capitale assicurato, rivalutato alla data della morte, ai beneficiari designati dal Contraente. In tal caso i Beneficiari, dietro specifica richiesta alla Società, possono differire in tutto o in parte la liquidazione del capitale maturato, fermo restando il diritto di richiedere successivamente il riscatto del capitale differito. PRESTAZIONI ASSICURATE B) RISCATTO TOTALE O PARZIALE Il Contraente, in caso di vita dell’Assicurato, può richiedere il riscatto totale o parziale, trascorsi 12 mesi dalla data di decorrenza. Il riscatto parziale può essere richiesto solamente a condizione che l’importo lordo riscattato non sia inferiore a 500,00 euro e il capitale residuo, dopo il riscatto parziale, non sia inferiore a 5.000,00 euro C) OPZIONI RENDITA: Nel corso del contratto, in caso di riscatto totale il Contraente può richiedere la conversione del capitale maturato in una delle seguenti prestazioni di opzione:  una rendita annua, da corrispondere fintanto che l’Assicurato sia in vita;  una rendita annua, da corrispondere in modo certo nei primi 5 o 10 anni, e quindi anche in caso di decesso dell’Assicurato e, successivamente, fintanto che quest’ultimo sia in vita;  una rendita annua su due Assicurati - previa designazione del secondo Assicurato – da corrispondere fintanto che l’Assicurato sia in vita e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore del secondo Assicurato fintanto che quest’ultimo rimanga in vita. 1 di 3 Documento sintetico che illustra le caratteristiche del prodotto, per maggiori dettagli si rimanda al Fascicolo Informativo. Direzione Tecnica Vita - Sviluppo prodotti. Documento aggiornato a Gennaio 2014. L’opzione in rendita è esercitabile solo se l’importo risultante dalla conversione del capitale utilizzando i tassi dichiarati dalla Società in vigore al momento di richiesta è superiore a 500€ mensili/1.000€ bimestrali/1.500€ trimestrali/3.000€ semestrali/6.000€ annui. COSTI GRAVANTI SUL PREMIO RISCATTO Sul premio iniziale la Società preleva: - un costo fisso di € 30,00; - un costo percentuale pari al 2,50%, al netto del costo fisso di cui sopra. Sui versamenti aggiuntivi si applica invece la seguente struttura di costi: - nessun costo fisso - un costo percentuale pari a quello utilizzato sul premio iniziale. A condizione che siano trascorsi almeno 12 mesi dalla data di decorrenza del contratto, il Contraente può chiedere il riscatto totale o parziale del contratto (con l’applicazione dei costi riportati al paragrafo “Costi di riscatto”). Per quanto riguarda il riscatto parziale, lo stesso è possibile a condizione che: - l’importo riscattato non risulti inferiore a 500 euro; - il capitale residuo, a riscatto parziale avvenuto, non risulti inferiore a 5.000 euro. Sul valore lordo di riscatto, sia totale che parziale, la Società applica una penale, la cui aliquota è determinata in funzione dell’anno di richiesta del riscatto come indicato nella seguente tabella: COSTI PER RISCATTO RIVALUTAZIONE ANNO DI RISCATTO 1 2 3 4 5 e oltre COSTI PER RISCATTO NON POSSIBILE 2% 1,50% 1% 0% La misura annua di rivalutazione delle prestazioni da attribuire ai contratti, ad ogni ricorrenza annuale della data di effetto, è pari al rendimento realizzato dal fondo FOREVER, diminuito di 1,30 punti percentuali. La misura annua di rivalutazione così determinata non potrà mai essere negativa. La Società garantisce in caso di premorienza dell’Assicurato o in caso di richiesta di riscatto totale, un rendimento minimo annuo composto pari all’1,5% rivedibile dopo il 5° anno di durata contrattuale. RENDIMENTO MINIMO GARANTITO Per effetto del tasso di interesse minimo garantito, l'ammontare del capitale assicurato caso morte e del valore di riscatto totale a fine anno è pari al maggiore tra: - il valore calcolato fino alla data di decesso o riscatto totale, quest’ultimo tiene conto degli eventuali costi di uscita anticipata, in base alle modalità e rendimenti calcolati come indicate in precedenza (vedi sezione “Rivalutazione”); 2 di 3 Documento sintetico che illustra le caratteristiche del prodotto, per maggiori dettagli si rimanda al Fascicolo Informativo. Direzione Tecnica Vita - Sviluppo prodotti. Documento aggiornato a Gennaio 2014. RENDIMENTO MINIMO GARANTITO VANTAGGI - il valore calcolato fino alla data di decesso o riscatto totale, quest’ultimo tiene conto degli eventuali costi di uscita anticipata, in base alle modalità indicate in precedenza, ma utilizzando, in luogo della misura annua di rivalutazione determinata come sopra indicato, il tasso di interesse minimo garantito dell’1,5%. - Rendimento minimo garantito; - Affidarsi a FOREVER significa garantirsi DUE volte: la prima garanzia è data dell’ente che emette i titoli in cui la compagnia investe, la seconda dalla compagnia stessa. La Compagnia concorre infatti con il suo margine di solvibilità (patrimonio netto) a fornire garanzia di copertura del portafoglio stesso. Per ITAS il margine di solvibilità è stato nel 2012 (ultimo dato disponibile) pari al 167%; - Consolidamento delle prestazioni raggiunte; - Le somme dovute per qualsiasi causa non sono pignorabili né sequestrabili ai sensi di Legge; - Le somme corrisposte in caso di decesso del’assicurato non sono soggette ad alcuna tassazione; 3 di 3 Documento sintetico che illustra le caratteristiche del prodotto, per maggiori dettagli si rimanda al Fascicolo Informativo. Direzione Tecnica Vita - Sviluppo prodotti. Documento aggiornato a Gennaio 2014.