キャピタル・ボーナス（Capital Bonus）

キャピタル・ボーナス（Capital Bonus）
Manulife Financial 社のユニバーサル保険、
「Intrepid II」には、キャピタル・ボーナスと言う特典が含
まれます。これは、実際の運用利率による利息とは別に、積立口座に付加されるものです。このボー
ナスは、保険ご加入後、３年目から付加されます。ボーナス金額を算出するにあたり、３種類の計算
方法があり、加入者が選択できます。年に一回、計算方法を変更できます。
① Fixed（固定型）
「計算式」
ボーナス値＝ ( i % － 3.5% ) × ボーナス・ファクター
i に入る数値は、およそ下記の数値が適用されます。
長期カナダ国債(10～15 年満期)の数値の 90％－１％－投資税
もし、i の値が 3.5％以下でも、ボーナス値はゼロ以下にはなりません。
i の値は、９％が上限になります。
② Variable（変動型）
「計算式」
ボーナス値＝ ( i % － 4.5% ) × ボーナス・ファクター
i に入る数値は、各、契約年度に適用された運用利率が適用されます。
もし、i の値が 4.5％以下になると、ボーナス値はマイナスになります。つまり、ボーナス値が積立
金から減額されます。
③ Mixed（混合型）
上記、２つの計算方法を好きな割合で分割できます。それぞれの分割割合で計算されたボーナス値が
積立口座に付加されます。
＊ボーナス・ファクター(Bonus Factor)は、保険証券の中、又は設計書内に記されております。
＊毎年のボーナス付加額は、年次報告書(Annual Statement) にてご確認いただけます。

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