KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 1 OCAK - 30 HAZİRAN 2014 DÖNEMİNE AİT ARA DÖNEM KONSOLİDE FAALİYET RAPORU Bankanın Yönetim Merkezinin Adresi : Büyükdere Cad. No:129/1 34394 Esentepe / İSTANBUL Bankanın Telefon ve Fax Numaraları : 0212 354 11 11 - 0212 354 12 12 Bankanın İnternet Sayfası Adresi : www.kuveytturk.com.tr İrtibat İçin Elektronik Posta Adresi : [email protected] 1- Kısaca Kuveyt Türk Kuveyt Türk Katılım Bankası A.Ş. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’ndan alınan 28 Şubat 1989 tarihli izinle Kuveyt Türk Evkaf Finans Kurumu A.Ş. adıyla kurulmuş olup, faaliyetlerine 31 Mart 1989 tarihinde başlamıştır. 5411 Sayılı Bankacılık Kanununa uyum sağlanması amacıyla, Banka’nın 26 Nisan 2006 tarihli olağan genel kurul toplantısında onaylanmış olan ana sözleşme değişikliği ile unvan değişikliğine gidilmiş ve Banka’nın unvanı Kuveyt Türk Katılım Bankası A.Ş. olarak değiştirilmiştir. Ana faaliyet alanı, Banka’nın kendi sermayesine ilaveten yurt içinden ve dışından mevzuatla belirlenen yöntemlerle fon toplamak; özel cari hesaplar, katılma hesapları, özel fon havuzları ve sair izin verilen münferit, müşterek ve/veya iştirak halinde hesaplar açmak ve bu hesaplara yatırılan para veya sair kıymetleri çalıştırmak, borç almak, avans kabul etmek ve fon temin etmek, faizsiz bankacılık prensipleri dahilinde ekonomiye fon tahsis etmek, mevzuat çerçevesinde her türlü finansman faaliyetinde bulunmak, zirai, sınai ve ticari faaliyet ve hizmetlerle iştigal eden gerçek ve tüzel kişilerin yatırım faaliyetlerini teşvik etmek, bu faaliyetlere iştirak etmek ve müşterek teşebbüs ortaklıkları teşkil etmek ve bütün bu hizmet ve faaliyetleri faizsiz olarak yapmak işlemlerini kapsamaktadır. Banka hisselerinin %62.24’ü Kuveyt’te mukim Kuwait Finance House’a, %18.72’si Vakıflar Genel Müdürlüğü Mazbut Vakıfları’na, %9.00’u Kuveyt’te mukim The Public Institution For Social Security’e ve %9.00’u Islamic Development Bank’a ait olup geriye kalan %1.04 oranındaki hisseler diğer gerçek ve tüzel kişilere aittir. 2- Özet Finansal Bilgiler KONSOLİDE BİLANÇO 30/06/2014 31/12/2013 (Bin TL) (Bin TL) NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI 5,441,247 4,313,610 BANKALAR 2,931,457 2,474,337 18,390,136 16,300,226 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR 568,916 408,432 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 375,874 335,768 2,701,862 1,947,179 30,409,492 19,599,127 25,779,552 17,026,569 ALINAN KREDİLER 3,824,213 4,040,525 İHRAC EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) 1,959,956 905,894 - 1,828 430,802 433,080 DİĞER PASİF KALEMLER 1,717,943 1,047,972 ÖZKAYNAKLAR 2,877,451 2,323,684 PASİF TOPLAMI 30,409,492 25,779,552 KREDİLER DİĞER AKTİF KALEMLER AKTİF TOPLAMI TOPLANAN FONLAR KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR SERMAYE BENZERİ KREDİLER 2 KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 1 OCAK - 30 HAZİRAN 2014 DÖNEMİNE AİT ARA DÖNEM KONSOLİDE FAALİYET RAPORU KONSOLİDE GELİR TABLOSU 30/06/2014 30/06/2013 (Bin TL) (Bin TL) KAR PAYI GELİRLERİ 930,294 687,615 KAR PAYI GİDERLERİ 415,382 287,376 NET KAR PAYI GELİRİ/GİDERİ NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ/GİDERLERİ 514,912 50,977 400,239 43,359 TİCARİ KÂR / ZARAR (Net) 81,200 77,600 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 98,368 87,157 KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) 136,456 140,963 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR 381,116 283,460 (1,513) - VERGİ ÖNCESİ KÂR/ZARAR 226,372 183,932 VERGİ KARŞILIĞI (48,159) (35,127) DÖNEM NET K/Z 178,213 148,805 30/06/2014 31/12/2013 Toplam Krediler/Toplam Aktifler* % 62.35 %64.81 Toplam Krediler/Toplanan Fonlar* %96.73 %98.13 Ortalama Özkaynak Karlılığı ** % 13.71 % 15.36 % 1.27 % 1.38 % 15.69 % 14.43 Ortalama Aktif Karlılığı ** Sermaye Yeterlilik Oranı * Toplam Krediler rakamına leasing alacakları dahildir. ** Sözkonusu rasyolar ara dönem kar rakamları yılsonuna getirilerek hesaplanmıştır. 3- Finansal Durum, Değerlendirme Performans ve Geleceğe Yönelik Beklentiler Hakkında 30 Haziran 2014 tarihi itibarıyla hazırlanan konsolide finansal tablolar üzerinden aktif büyüklüğümüz 30 milyar 409 milyon Türk Lirasına ulaşırken fon kullandırımımız ise 18 milyar 959 milyon TL ve Topladığımız fonlar 19 milyar 599 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 2014 yılının ilk altı ayında elde edilen 178.2 milyon TL karın ve Haziran ayında gerçekleşen sermaye arttırımının etkisi ile Öz kaynaklarımız % 23.83 artarak 2 Milyar 877 milyon TL’ye ulaşmıştır. 1 Temmuz 2012 tarihinden itibaren yürürlüğe giren Basel II kurallarına göre hesaplanmış konsolide sermaye yeterliliği rasyomuz ise 30 Haziran 2014 itibariyle % 15.69 olarak gerçekleşmiştir. Bankamızın büyüme ve karlılık hedefleri doğrultusunda gelişimini sürdüreceği yönündeki beklentimiz devam etmektedir. 3 4- Dönem içinde Meydana Gelen Önemli Olay ve İşlemler Bankamızın 27 Mart 2014 tarihli Olağan Genel Kurul toplantısı 5 Nisan 2014 tarihinde tescil edilmiştir. Söz konusu genel kurul toplantısı kararı ile 2013 yılı karından, mali mükellefiyetlerinden düşülmesinden sonra kalan 300.3 Milyon TL, konsolide olmayan net dönem karı, 15 Milyon TL tutarında Birinci Tertip Yedek Akçe, 2.1 Milyon TL tutarında İkinci Tertip Yedek Akçe, 5.6 Milyon TL tutarında olağanüstü yedek akçe, 28.1 Milyon TL tutarında diğer yedek, 20.5 Milyon TL tutarında ödenecek temettü olarak sınıflanmış, kalan karın 229.1 Milyon TL tutarı ise dağıtılmayarak iç kaynaklardan yapılacak sermaye artışında kullanılmasına karar verilmiştir. İç kaynaklardan toplamda 230 Milyon TL sermaye artışı gerçekleşmiştir. Ayrıca, Bankamız Yönetim Kurulu, Genel Kurul’unun geçen yıl almış olduğu 720 Milyon TL’lık nakit sermaye artışının bu yıl ödenmesi gereken 360 Milyon TL’lık kısmı Haziran ayında ortaklarca ödenmiştir. Banka, 26 Haziran 2014 tarihinde 500 milyon ABD Doları tutarında 5 yıl vadeli ve kar payı oranı %5.162 olan Kira Sertifikası (Sukuk) ihraç etmiştir. Bankamızın bağlı ortaklığı olan Kuwait Turkish Participation Bank Dubai Ltd.’ nin 30 Milyon ABD Doları olan sermayesi 20 Mart 2014 tarih ve 158 sayılı Yönetim Kurulu kararına istinaden 40 Milyon ABD Doları’na yükseltilmiştir. Bankamızın bağlı ortaklıklarından Körfez Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. halka arz işlemini 25 Nisan 2014 tarihi itibarıyla, 49.5 Milyon TL olan çıkarılmış sermayesinin 66 Milyon TL’ye arttırılması nedeniyle ihraç edilen toplam 16.5 Milyon TL nominal değerli payları 1,15 TL halka arz satış fiyatıyla Borsa İstanbul Birincil Piyasa’da “Borsa da Satış-Sabit Fiyatla Talep Toplama ve Satış Yöntemi” suretiyle tamamlanmıştır. Bankamızın yılbaşında 268 olan şube sayısı ikinci çeyrekte açılan 13 şube ile birlikte 281 şubeye ulaşmış ve yılbaşında 4,651 olan çalışan sayısı 214 kişi artarak 4,865 kişiye ulaşmıştır. 5- İlgili Ara Dönem Sonrasına İlişkin Beklentiler Hakkında Değerlendirme 2014’ün ikinci yarısında toplamda 2 Milyar Malezya Ringiti (MYR) tutarında wakala sukuk ihracının onayının alınması planlanmaktadır. Bu kapsamda yıl içinde 5 yıl vadeli 230 Milyon USD karşılığı tutarda Malezya Ringiti wakala sukuk ihracı yapılması öngörülmektedir. Dönem sonrasında yeni şube açma faaliyetleri devam etmektedir. Yıl sonuna kadar şube sayısının 320’ye ulaşması planlanmaktadır. Ufuk UYAN Genel Müdür Abdullah TİVNİKLİ Yönetim Kurulu Başkan Vekili 4