OSIGURANJE AURA A.D. Veljka Mlađenovića b.b. 78 000 Banja Luka Centrala +387 51 456 680 fax.: 051 456 681 Sektor prodaje 051 490 490 e-mail: [email protected] JIB 4402741620001 5710100000093184 Komercijalna banka a.d. Banja Luka _________________________________________________________________________________________________________ Broj: 05-170-22-9/14 Datum: 05.05.2014. Na osnovu člana 304. Zakona o privrednim društvima i člana 50. Statuta Akcionarskog Društva za osiguranje „Osiguranje Aura“ a.d. Banja Luka Predsjednik Upravnog Odbora dana 05.05.2014. sačinjava: Izvještaj O radu Upravnog odbora za period 03.06.2013.-06.06.2014. godine Zakonom o privrednim društvima ( Sl. glasnik Republike Srpske br 127/08, 58/09 i 100/11) uređena su statusna pitanja, djelokrug, način rada i odlučivanja, kao i druga pitanja od značaja za rad Upravnog odbora. Odredbama člana 49. Zakona o društvima za osiguranje ( Službeni glasnik Republike Srpske broj 17/05, 1/06 i 74/10) propisano je da se na akcionarska društva za osiguranje primjenjuje Zakon, kojim se uređuje pravni položaj privrednih društava u onoj mjeri kojoj nije drugačije uređeno Zakonom o društvima za osiguranje. Statutom Društva, usklađenim sa zakonom o privrednim Društvima, propisana je nadležnost, način rada i odlučivanja Upravnog odbora o pitanjima koja se odnose na: - saziva sjednice Skupštine Društva, - priprema prijedloge akata i odluka koje donosi Skupština Društva, - utvrđuje uslove osiguranja i donosi tarife premija, tabele maksimalnog samopridržaja i druge opšte akte i akte poslovne politike, osim akata iz isklјučive nadležnosti Skupštine Društva, - izvršava odluke Skupštine Društva, - razmatra i usvaja izveštaje o poslovanju Društva u toku godine, - razmatra i usvaja periodični račun i utvrđuje prijedlog godišnjeg računa Društva koji sadrži i prijedlog raspoređivanja dobiti, odnosno pokrića gubitka u skladu sa zakonskim rodoslijedom i prioritetima, - preduzima odgovarajuće mjere za obezbeđenje kontinuirane solventnosti i likvidnosti Društva i stara se o provođenju zakonskih pravila upravlјanja rizikom, - usvaja izveštaj o popisu sredstava i izvora sredstava Društva i donosi odluke o otpisu osnovnih i drugih sredstava Društva i otpisu sumnjivih i spornih potraživanja, - odlučuje o izdavanju kratkoročnih hartija od vrijednosti Društva, odnosno kupovini kratkoročnih hartija od vrijednosti, donosi odluku o investicionom ulaganju i o prometu nepokretnosti - odlučuje o sanaciji i prinudnom poravnanju nad dužnicima Društva, - donosi investicione odluke, sem odluka koje su u nadležnosti Skupštine Društva, - odlučuje o osnivanju ogranaka Društva (filijala, prodajnih mjesta), - utvrđuje prijedlog odluke o imenovanju direktora i po pribavlјenoj saglasnosti Agencije za osiguranje republike Srpske imenuje direktore Društva, - u ime Društva zaklјučuje ugovor o radu (ugovor o međusobnim pravima, obavezama i odgovornostima) između Društva i direktora Društva, - daje smernice direktoru za realizaciju poslovne politike Društva, - donosi odluke o prenosu ovlašćenja na direktora da u hitnim slučajevima, između dve sjednice Upravnog odbora, odlučuje o izmenama i dopunama uslova i tarifa, uz obavezu da odluke dostavi na verifikaciju Upravnom odboru, - verifikuje odluke i pravne radnje predsjednika Upravnog odbora koje je donio odnosno preduzeo u svojstvu zastupnika Društva, u roku od 15 dana od dana njihovog donošenja odnosno preduzimanja, - odlučuje o raspolaganju akcijama i udjelima koje Društvo ima u drugim pravnim licima, - podnosi izveštaj o svom radu Skupštini Društva, - donosi Poslovnik o radu Upravnog odbora Društva, - donosi akte vezane za odgovarajući sistem interne kontrole, - razmatra izvještaje i donosi odluke po nalazima Agencije za osiguranje i drugih inspekcijskih organa, - imenuje internog revizora društva na prijedlog direktora, - usvaja program interne revizije, - obavlјa i druge poslove, osim poslova iz nadležnosti Skupštine Društva, u skladu sa ovlašćenjima utvrđenim zakonom, Statutom, drugim aktima Društva i posebnim odlukama Skupštine Društva. Odredbama člana 47. Statuta propisano je da Upravni odbor ima tri (3) člana. Predsjednika Upravnog odbora biraju članovi Upravnog odbora iz svojih redova, većinom od ukupnog broja članova. Polazeći sa zakonom i Statutom utvrđene nadležnosti , Upravni odbor je u periodu između dvije godišnje Skupštine od 03.06.2013. do 06.06.2014.održao 15 sjednica ( Prilog1). Upravni odbor je u navedenom periodu donio akta poslovne politike Društva neophodna za razvoj osnovne djelatnosti društva i to:  Pravilnika o računovodstvu i računovodstvenim politikama;  Poslovnik o radu Odbora za reviziju;  Poslovnik o radu Upravnog odbora;  Pravilnik o radu interne revizije;  Procedure za odobravanje sredstava na ime donacija i sponzorstava;  Procedure za odobravanje sredstava na ime avansa, pozajmica i drugih davanja;  Pravilnika o jedinstvenim kriterijumima za procjenu šteta na vozilima i štete koja je posljedica nemogućnosti korištenja vozila;  Pravilnika o formiranju i načinu obračunavanja rezervacija za štete;  Uslova za osiguranje od odgovornosti za motorna vozila u Republici Srpskoj;  Tarife za osiguranje od odgovornosti za motorna vozila u Republici Srpskoj. Na Sjednicama Upravnog odbora donijeta su i druga akta, koja su neophodna za tekuće poslovanje Društva na tržištu osiguranja kao i akta poslovne politike i izvještaja koji se, u skladu sa odredbama Zakona i Statuta obavezno razmatraju i donose na Sjednicama Upravnog odbora, i to:  Kodeksa ponašanja i odjevanja;  Pravilnika o platama i drugim primanjima zaposlenih;  Pravilnika o upotrebi i čuvanju pečata;  Medicinske tabele za određivanje postotka oštećenja fizičkog i duševnog zdravlja kao posljedice fizičke povrede;  Pravilnika o korištenju službenih automobila i mobilnih telefona. U ovom izvještajnom periodu Upravni odbor utvrđivao je i prijedloge Odluka koje je donijela Skupština akcionara „Osiguranja Aura“AD Banja Luka:  Prijedloga odluke o usvajanju Plana poslovanja  Prijedloga odluke o usvajanju Plana investicione politike za 2014. godinu  Predložio je Skupštini akcionara izbor ovlašćenih aktuara za 2014 godinu  Utvrdio je prijedlog odluke o izboru nezavisnog revizora. Takođe, Upravni odbor je razmatrao finansijske izvještaje koje po zakonu, odnosno Statutu usvaja Skupština akcionara: -Izvještaj o finansijskom poslovanju i finansijskom planu Društva U ovom izvještajnom periodu Upravni odbor je sazvao dvije Skupštine akcionara. . Predsjednik Upravnog odbora _______________________ Dragiša Pušara