PROMOZIONI SU TASSI E CONDIZIONI APPLICATE AI SERVIZI BANCARI E D’INVESTIMENTO Edizione n. 20 del 27.02.2015 A. TASSO CREDITORE ANNUO NOMINALE – GIACENZE FRUTTIFERE CONTO CORRENTE FREEDOM PIU’ ........................................................................................................................................ 1 B. TASSO BASE - INMEDIOLANUM CONTO DEPOSITO .................................................................... 1 C. TASSI PROMOZIONALI SUI DEPOSITO A TEMPO .......................................................................... 1 D. TASSI PROMOZIONALI SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO ...................................................... 2 1. PROMOZIONE "TASSO SUPERPREMIUM" SUI DEPOSITI A TEMPO ........................................... 2 2. 1.1. Periodo di validità della promozione........................................................................................ 2 1.2. A chi è rivolta ................................................................................................................................. 2 1.3. Oggetto ........................................................................................................................................... 2 1.4. Funzionamento .............................................................................................................................. 2 1.5. Come aderire ................................................................................................................................. 3 PROMOZIONE “TASSO SUPERPREMIUM” SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO ..................... 3 2.1. Periodo di validità della promozione........................................................................................ 3 2.2. A chi è rivolta ................................................................................................................................. 3 2.3. Oggetto ........................................................................................................................................... 3 2.4. Funzionamento .............................................................................................................................. 3 2.5. Come aderire ................................................................................................................................. 3 LEGENDA ........................................................................................................................................................ 4 Premessa Il presente documento ha lo scopo di elencare e illustrare sinteticamente le condizioni promozionali applicate da Banca Mediolanum S.p.A. ad alcuni prodotti e/o servizi, in vigore al momento della pubblicazione dello stesso. Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni economiche e contrattuali di ciascun prodotto o servizio e per quanto non espressamente indicato, è necessario fare riferimento ai Fogli Informativi e alle Norme disponibili nella sezione Trasparenza del sito www.bancamediolanum.it, presso i Family Banker® di Banca Mediolanum, le Succursali e lo sportello di Milano 3 City-Basiglio (MI), Via F. Sforza, 15. ***** A. TASSO CREDITORE ANNUO NOMINALE – GIACENZE FRUTTIFERE CONTO CORRENTE FREEDOM PIU’ Per il trimestre gennaio - marzo 2015 il tasso creditore annuo nominale applicato a giacenze medie trimestrali (saldo contabile creditore) superiori a 15.000 euro (esclusi gli affidamenti) del conto corrente appartenenti alla tipologia “Freedom Più” (esclusa la tipologia “Professional”) sarà pari all’1,25% annuo lordo con capitalizzazione trimestrale. B. TASSO BASE - INMEDIOLANUM CONTO DEPOSITO Per il trimestre gennaio - marzo 2015 il Tasso Base (tasso creditore annuo nominale) applicato alla giacenze libere di InMediolanum Conto Deposito sarà pari allo 0,50% annuo lordo con capitalizzazione annua. C. TASSI PROMOZIONALI SUI DEPOSITO A TEMPO Tassi creditori annui lordi applicati sui Depositi a Tempo costituiti entro il 31/03/2015 Tasso su deposito a 3 mesi 0,60% Tasso su deposito a 6 mesi Tasso su deposito a 12 mesi 0,80% Tasso su deposito a 12 mesi con Nuova Liquidità* 1,70% Tasso di svincolo 1,00% 0,25% (0,50% sino al 31/03/2015) *Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente documento). 1 D. TASSI PROMOZIONALI SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO Tassi creditori annui lordi applicati sui vincoli costituiti entro il 31/03/2015 Tasso su somme vincolate a 3 mesi 0,60% Tasso su somme vincolate a 6 mesi 0,80% Tasso su somme vincolate a 12 mesi 1,00% Tasso su somme vincolate a 12 mesi con Nuova Liquidità* 1,70% Tasso di svincolo 0,25% (0,50% sino al 31/03/2015) *Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente documento). ***** 1. PROMOZIONE "TASSO SUPERPREMIUM" SUI DEPOSITI A TEMPO 1.1. Periodo di validità della promozione Dal 27/02/2015 al 31/03/2015 (compresi) 1.2. A chi è rivolta Ai clienti titolari di Conto Mediolanum Freedom Più o Mediolanum Freedom One che sottoscrivono, entro il 31/03/2015, avvalendosi di un promotore finanziario di Banca Mediolanum (Family Banker): - uno o più prodotti di Risparmio Gestito emessi/collocati dalle società del Gruppo Mediolanum o - OICR di Case Terze collocati da Banca Mediolanum di seguito anche le "Operazioni di Investimento". Sono esclusi dalla promozione i conti correnti Freedom Più o Freedom One appartenenti alla tipologia “Professional”. 1.3. Oggetto Applicazione di un tasso creditore annuo lordo del 3,00% (“Tasso Superpremium”) sui Depositi di durata pari a 12 mesi, costituiti entro il 31/03/2015. 1.4. Funzionamento Le Operazioni di Investimento dovranno essere perfezionate entro il 21/04/2015 (“Termine Massimo") e rappresentare nuovi investimenti in prodotti di Risparmio Gestito rispetto al complessivo patrimonio di Risparmio Gestito detenuto alla data del 30/01/2015 con Banca Mediolanum e con le altre società del Gruppo Mediolanum. I contratti dovranno pervenire in sede entro e non oltre il 14/04/2015. Il Tasso Superpremium sarà applicato: - esclusivamente nel caso in cui la costituzione dei Depositi a Tempo sia contestuale alla sottoscrizione delle Operazioni di Investimento; - sui Depositi a Tempo, complessivamente considerati nel loro importo, fino ad un ammontare massimo pari al 50% lordo del controvalore delle Operazioni di Investimento che siano state regolarmente perfezionate entro il Termine Massimo; - esclusivamente nel caso in cui la somma del controvalore delle Operazioni di Investimento e del valore del Deposito a Tempo sia almeno pari o superiore a 100.000 euro. Le Operazioni di Investimento disposte sul fondo Mediolanum Flessibile Valore Attivo e tutte le operazioni in fondi disposte attraverso il servizio Double Chance sono escluse dalla Promozione e non concorrono al riconoscimento del Tasso Superpremium. 2 Il Tasso Superpremium sarà riconosciuta anche sulle operazioni di Investimento in prodotti di Risparmio Gestito perfezionate con l'intero importo derivante dalla scadenza di prodotti di investimento quali Index Linked e Certificate del gruppo Mediolanum in scadenza tra il 02/02/2015 e il 31/03/2015. 1.5. Come aderire Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker®. ***** 2. PROMOZIONE “TASSO SUPERPREMIUM” SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO 2.1. Periodo di validità della promozione Dal 27/02/2015 al 31/03/2015 (compresi) 2.2. A chi è rivolta Ai clienti, titolari di Conto Deposito, che avvalendosi di un promotore finanziario di Banca Mediolanum (Family Banker®), sottoscrivono entro il 31/03/2015, con la predetta Banca o con una società del Gruppo Mediolanum: - uno o più prodotti di Risparmio Gestito emessi/collocati dalle società del Gruppo Mediolanum o - OICR di Case Terze collocati da Banca Mediolanum di seguito anche le "Operazioni di Investimento". 2.3. Oggetto Applicazione di un tasso creditore annuo lordo del 3,00% (“Tasso Superpremium”) sui vincoli di durata pari a 12 mesi costituiti entro il 31/03/2015. 2.4. Funzionamento Le Operazioni di Investimento dovranno essere perfezionate entro il 21/04/2015 (“Termine Massimo") e rappresentare nuovi investimenti in prodotti di Risparmio Gestito rispetto al complessivo patrimonio di Risparmio Gestito detenuto alla data del 30/01/2015 con Banca Mediolanum e con le altre società del Gruppo Mediolanum. I contratti dovranno pervenire in sede entro e non oltre il 14/04/2015. Il Tasso Superpremium sarà applicato: - esclusivamente nel caso in cui la costituzione dei vincoli sia contestuale alla sottoscrizione delle Operazioni di Investimento; - sui vincoli, complessivamente considerati nel loro importo, fino ad un ammontare massimo pari al 50% lordo del controvalore delle Operazioni di Investimento che siano state regolarmente perfezionate entro il Termine Massimo; - esclusivamente nel caso in cui la somma tra il controvalore delle Operazioni di Investimento ed il valore dei vincoli sia almeno pari o superiore a 100.000 euro. Le Operazioni di Investimento disposte sul fondo Mediolanum Flessibile Valore Attivo e tutte le operazioni in fondi disposte attraverso il servizio Double Chance sono escluse dalla Promozione e non concorrono al riconoscimento del Tasso Superpremium. Il Tasso Superpremium sarà riconosciuto anche sulle operazioni di Investimento in prodotti di Risparmio Gestito perfezionate con l'intero importo derivante dalla scadenza di prodotti di investimento quali Index Linked e Certificate del gruppo Mediolanum in scadenza tra il 27/02/2015 al 31/03/2015. 2.5. Come aderire Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker®. ***** 3 LEGENDA Nuova Liquidità Differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita. I movimenti relativi alla Liquidità in Entrata e alla Liquidità in Uscita sono quelli registrati a partire dal 01/02/2015 e a partire da tale data la Nuova Liquidità è calcolata quotidianamente dalla Banca. Liquidità in Entrata/ Liquidità in Uscita In caso di giroconti (ovvero trasferimento immediato di fondi tra due conti intrattenuti dal Cliente presso Banca Mediolanum, eseguibili esclusivamente nel caso in cui vi sia almeno un intestatario comune tra i due rapporti) sarà considerata Nuova Liquidità la sola quota parte dell’importo girocontato già considerata Nuova Liquidità sul conto di provenienza delle somme. Liquidità in Entrata: è costituita da tutti gli accrediti registrati sul Conto Corrente ad esclusione degli importi rivenienti da quanto segue:  scadenza, anticipi trimestrali sugli interessi e interessi maturati sui depositi a tempo (ove previsti) e sui vincoli di Conto Deposito;  interessi maturati sulla giacenza libera e remunerata di Conto Corrente e di Conto Deposito;  scadenza, storno, disinvestimento, liquidazione parziale o totale, accredito di proventi periodici quali ad es. interessi maturati, cedole, rendite etc., di prodotti sottoscritti con il Gruppo Mediolanum, di prodotti bancari, assicurativi e finanziari depositati presso quest’ultimo ma collocati da società terze e di capitali messi a rendita presso Banca Mediolanum;  indennizzi e rimborsi pagati in relazione al verificarsi dei sinistri previsti dalle polizze assicurative sottoscritte con società del Gruppo Mediolanum (sia sotto forma di capitale che di rendita);  concessione di mutui, prestiti o più in generale da linee di credito sotto qualsiasi forma concesse da Banca Mediolanum. Liquidità in Uscita: è costituita dagli addebiti registrati sul Conto Corrente, relativi alla costituzione di depositi a tempo (ove previsti) accesi con "Nuova Liquidità" e da tutti gli altri addebiti registrati sul Conto Corrente ad eccezione di quelli relativi alla sottoscrizione/alimentazione di prodotti di investimento collocati da Banca Mediolanum. Risparmio Gestito Il Cliente può visualizzare il valore della Nuova Liquidità accedendo alla parte riservata del sito Internet della Banca. Tale valore è aggiornato sulla base dei movimenti contabilizzati nella giornata che precede quella di visualizzazione. Eventuali movimenti in accredito a valere come Liquidità in Entrata, saranno disponibili ai fini del vincolo con Nuova Liquidità il giorno lavorativo successivo a quello di contabilizzazione. Somma del valore corrente dei seguenti prodotti (emessi da società del Gruppo Mediolanum e distribuiti dalla Banca): 1. Fondi comuni di investimento; 2. Polizze Vita: (i) Unit Linked ad eccezione delle Polizze Mediolanum Plus abbinate ai conti correnti della gamma Freedom, (ii) le riserve matematiche delle Polizze Index Linked e delle Polizze tradizionali; 3. Gestioni Patrimoniali in Fondi (GPF); 4. Obbligazioni Strutturate e Certificati della famiglia Mediolanum MedPlus; 5. Prodotti Previdenziali: (i) Tax Benefit New (TBN), (ii) Previgest Fund Mediolanum e (iii) Polizza MyPension (componente TaxBenefit). 4