promozioni su tassi e condizioni applicate ai servizi bancari e d

PROMOZIONI SU TASSI E CONDIZIONI APPLICATE AI
SERVIZI BANCARI E D’INVESTIMENTO
Edizione n. 18 del 16.01.2015
A. TASSO CREDITORE ANNUO NOMINALE – GIACENZE FRUTTIFERE CONTO CORRENTE
FREEDOM PIU’ ............................................................................................................................................ 1 B. TASSO BASE - INMEDIOLANUM CONTO DEPOSITO ...................................................................... 1 C. TASSI PROMOZIONALI SUI DEPOSITO A TEMPO ............................................................................ 1 D. TASSI PROMOZIONALI SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO ........................................................ 2 1. 2. PROMOZIONE "TASSO PREMIUM" SUI DEPOSITI A TEMPO.......................................................... 2 1.1. Periodo di validità della promozione........................................................................................ 2 1.2. A chi è rivolta ................................................................................................................................. 2 1.3. Oggetto ........................................................................................................................................... 2 1.4. Funzionamento .............................................................................................................................. 2 1.5. Come aderire ................................................................................................................................. 3 PROMOZIONE “TASSO PREMIUM” SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO ................................... 3 2.1. Periodo di validità della promozione........................................................................................ 3 2.2. A chi è rivolta ................................................................................................................................. 3 2.3. Oggetto ........................................................................................................................................... 3 2.4. Funzionamento .............................................................................................................................. 3 2.5. Come aderire ................................................................................................................................. 4 LEGENDA............................................................................................................................................................. 4 Premessa
Il presente documento ha lo scopo di elencare e illustrare sinteticamente le condizioni
promozionali applicate da Banca Mediolanum S.p.A. ad alcuni prodotti e/o servizi, in vigore
al momento della pubblicazione dello stesso.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni economiche e
contrattuali di ciascun prodotto o servizio e per quanto non espressamente indicato, è
necessario fare riferimento ai Fogli Informativi e alle Norme disponibili nella sezione
Trasparenza del sito www.bancamediolanum.it, presso i Family Banker® di Banca
Mediolanum, le Succursali e lo sportello di Milano 3 City-Basiglio (MI), Via F. Sforza, 15.
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A.
TASSO CREDITORE ANNUO NOMINALE – GIACENZE FRUTTIFERE
CONTO CORRENTE FREEDOM PIU’
Per il trimestre gennaio - marzo 2015 il tasso creditore annuo nominale applicato a giacenze
medie trimestrali (saldo contabile creditore) superiori a 15.000 euro (esclusi gli affidamenti) del
conto corrente appartenenti alla tipologia “Freedom Più” (esclusa la tipologia “Professional”)
sarà pari all’1,25% annuo lordo con capitalizzazione trimestrale.
B.
TASSO BASE - INMEDIOLANUM CONTO DEPOSITO
Per il trimestre gennaio - marzo 2015 il Tasso Base (tasso creditore annuo nominale)
applicato alla giacenze libere di InMediolanum Conto Deposito sarà pari allo 0,50% annuo
lordo con capitalizzazione annua.
C.
TASSI PROMOZIONALI SUI DEPOSITO A TEMPO
Tassi creditori annui lordi applicati sui Depositi a Tempo costituiti entro il 02/02/2015
Tasso su deposito a 3 mesi
0,80%
Tasso su deposito a 6 mesi
Tasso su deposito a 12 mesi
1,00%
Tasso su deposito a 12 mesi con Nuova Liquidità*
1,70%
Tasso di svincolo
1,20%
0,25% (0,50% sino al 31/03/2015)
*Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente
documento).
1 D.
TASSI PROMOZIONALI SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO
Tassi creditori annui lordi applicati sui vincoli costituiti entro il 02/02/2015
Tasso su somme vincolate a 3 mesi
0,80%
Tasso su somme vincolate a 6 mesi
1,00%
Tasso su somme vincolate a 12 mesi
1,20%
Tasso su somme vincolate a 12 mesi con Nuova Liquidità*
1,70%
Tasso di svincolo
0,25% (0,50% sino al 31/03/2015)
*Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente
documento).
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1.
PROMOZIONE "TASSO PREMIUM" SUI DEPOSITI A TEMPO
1.1.
Periodo di validità della promozione
Dal 01/01/2015 al 31/01/2015 (compresi)
1.2.
A chi è rivolta
Ai clienti titolari di Conto Mediolanum Freedom Più o Mediolanum Freedom One che sottoscrivono,
entro il 31/01/2015, avvalendosi di un promotore finanziario di Banca Mediolanum (Family Banker):
- uno o più prodotti di Risparmio Gestito emessi/collocati dalle società del Gruppo Mediolanum o
- OICR di Case Terze collocati da Banca Mediolanum
di seguito anche le "Operazioni di Investimento", di importo complessivamente pari o superiore a 100.000
€. Sono esclusi dalla promozione i conti correnti Freedom Più o Freedom One appartenenti alla tipologia
“Professional”.
1.3.
Oggetto
Applicazione di una maggiorazione del 1,30% annuo lordo sul tasso creditore annuo lordo
(cfr. la tabella sotto riportata) applicato dalla Banca al momento di costituzione del Deposito a Tempo, su
Depositi di durata pari a 12 mesi, costituiti entro il 31/01/2015.
Tabella Tassi creditori annui lordi applicati sui Depositi a Tempo costituiti entro il 02/02/2015
Tasso su deposito a 3 mesi
Tasso su deposito a 6 mesi
Tasso su deposito a 12 mesi
Tasso su deposito a 12 mesi con Nuova Liquidità*
Tasso di svincolo
0,80%
1,00%
1,20%
1,70%
0,25% (0,50% sino al 31/03/2015)
*Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente
documento).
1.4.
Funzionamento
Le Operazioni di Investimento dovranno essere perfezionate entro il 20/02/2015 (“Termine
Massimo") e rappresentare nuovi investimenti in prodotti di Risparmio Gestito rispetto al complessivo
patrimonio di Risparmio Gestito detenuto alla data del 01/12/2014 con Banca Mediolanum e con le altre
società del Gruppo Mediolanum. I contratti dovranno pervenire in sede entro e non oltre il
13/02/2015.
La maggiorazione di tasso verrà applicata:
2 - esclusivamente nel caso in cui la costituzione dei Depositi a Tempo sia contestuale alla sottoscrizione
delle Operazioni di Investimento;
- sui Depositi a Tempo, complessivamente considerati nel loro importo, fino ad un ammontare massimo
pari al totale lordo investito delle Operazioni di Investimento che siano state regolarmente perfezionate
entro il Termine Massimo.
Le Operazioni di Investimento in fondi disposte attraverso il servizio Double Chance sono
escluse dalla Promozione e non concorrono al riconoscimento della maggiorazione.
La maggiorazione sul predetto tasso sarà riconosciuta anche sulle operazioni di Investimento in prodotti
di Risparmio Gestito perfezionate con l'intero importo derivante dalla scadenza di prodotti di
investimento quali Index Linked e Certificate del gruppo Mediolanum in scadenza tra il 02/12/2014 e il
31/01/2015.
1.5.
Come aderire
Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker®.
*****
2. PROMOZIONE “TASSO PREMIUM” SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO
2.1.
Periodo di validità della promozione
Dal 01/01/2015 al 31/01/2015 (compresi)
2.2.
A chi è rivolta
Ai clienti, titolari di Conto Deposito, che avvalendosi di un promotore finanziario di Banca Mediolanum
(Family Banker®), sottoscrivono entro il 31/01/2015, con la predetta Banca o con una società del Gruppo
Mediolanum:
- uno o più prodotti di Risparmio Gestito emessi/collocati dalle società del Gruppo Mediolanum o
- OICR di Case Terze collocati da Banca Mediolanum
di seguito anche le "Operazioni di Investimento", di importo complessivamente pari o superiore a 100.000
€.
2.3.
Oggetto
Applicazione di una maggiorazione dell’1,30% annuo lordo sul tasso creditore annuo lordo
(cfr. la tabella sotto riportata) applicato dalla Banca al momento di costituzione del vincolo, su vincoli di
durata pari a 12 mesi costituiti entro il 31/01/2015.
Tabella tassi creditori annui lordi applicati sui vincoli costituiti entro il 02/02/2015
Tasso su somme vincolate a 3 mesi
0,80%
Tasso su somme vincolate a 6 mesi
1,00%
Tasso su somme vincolate a 12 mesi
1,20%
Tasso su somme vincolate a 12 mesi con Nuova Liquidità*
1,70%
Tasso di svincolo
0,25% (0,50% sino al 31/03/2015)
*Nuova Liquidità: è la differenza fra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente
documento).
2.4.
Funzionamento
Le Operazioni di Investimento dovranno essere perfezionate entro il 20/02/2015 (“Termine
Massimo") e rappresentare nuovi investimenti in prodotti di Risparmio Gestito rispetto al complessivo
patrimonio di Risparmio Gestito detenuto alla data del 01/12/2014 con Banca Mediolanum e con le altre
società del Gruppo Mediolanum. I contratti dovranno pervenire in sede entro e non oltre il
13/02/2015.
3 La maggiorazione di tasso verrà applicata:
- esclusivamente nel caso in cui la costituzione dei Depositi a Tempo sia contestuale alla sottoscrizione
delle Operazioni di Investimento;
- sui Depositi a Tempo, complessivamente considerati nel loro importo, fino ad un ammontare massimo
pari al totale lordo investito delle Operazioni di Investimento che siano state regolarmente perfezionate
entro il Termine Massimo.
Le Operazioni di Investimento in fondi disposte attraverso il servizio Double Chance sono
escluse dalla Promozione e non concorrono al riconoscimento della maggiorazione.
La maggiorazione sul predetto tasso sarà riconosciuta anche sulle operazioni di Investimento in prodotti di
Risparmio Gestito perfezionate con l'intero importo derivante dalla scadenza di prodotti di investimento
quali Index Linked e Certificate del gruppo Mediolanum in scadenza tra il 02/12/2014 al 31/01/2015.
2.5.
Come aderire
Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker®.
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LEGENDA
Nuova Liquidità
Differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita.
I movimenti relativi alla Liquidità in Entrata e alla Liquidità in Uscita sono quelli registrati a
partire dal 01/11/2014 e a partire da tale data la Nuova Liquidità è calcolata quotidianamente
dalla Banca.
Liquidità in Entrata/
Liquidità in Uscita
In caso di giroconti (ovvero trasferimento immediato di fondi tra due conti intrattenuti dal Cliente presso Banca
Mediolanum, eseguibili esclusivamente nel caso in cui vi sia almeno un intestatario comune tra i due rapporti)
sarà considerata Nuova Liquidità la sola quota parte dell’importo girocontato già considerata Nuova Liquidità sul
conto di provenienza delle somme.
Liquidità in Entrata: è costituita da tutti gli accrediti registrati sul Conto Corrente ad esclusione degli importi
rivenienti da quanto segue:
− scadenza, anticipi trimestrali sugli interessi e interessi maturati sui depositi a tempo (ove previsti) e sui vincoli
di Conto Deposito;
− interessi maturati sulla giacenza libera e remunerata di Conto Corrente e di Conto Deposito;
− scadenza, storno, disinvestimento, liquidazione parziale o totale, accredito di proventi periodici quali ad es.
interessi maturati, cedole, rendite etc., di prodotti sottoscritti con il Gruppo Mediolanum, di prodotti bancari,
assicurativi e finanziari depositati presso quest’ultimo ma collocati da società terze e di capitali messi a
rendita presso Banca Mediolanum;
− indennizzi e rimborsi pagati in relazione al verificarsi dei sinistri previsti dalle polizze assicurative sottoscritte
con società del Gruppo Mediolanum (sia sotto forma di capitale che di rendita);
− concessione di mutui, prestiti o più in generale da linee di credito sotto qualsiasi forma concesse da Banca
Mediolanum.
Liquidità in Uscita: è costituita dagli addebiti registrati sul Conto Corrente, relativi alla costituzione di depositi
a tempo (ove previsti) accesi con "Nuova Liquidità" e da tutti gli altri addebiti registrati sul Conto Corrente ad
eccezione di quelli relativi alla sottoscrizione/alimentazione di prodotti di investimento collocati da Banca
Mediolanum.
Risparmio Gestito
Il Cliente può visualizzare il valore della Nuova Liquidità accedendo alla parte riservata del sito Internet della
Banca. Tale valore è aggiornato sulla base dei movimenti contabilizzati nella giornata che precede quella di
visualizzazione. Eventuali movimenti in accredito a valere come Liquidità in Entrata, saranno disponibili ai fini del
vincolo con Nuova Liquidità il giorno lavorativo successivo a quello di contabilizzazione.
Somma del valore corrente dei seguenti prodotti (emessi da società del Gruppo Mediolanum e distribuiti dalla
Banca): 1. Fondi comuni di investimento; 2. Polizze Vita: (i) Unit Linked ad eccezione delle Polizze Mediolanum
Plus abbinate ai conti correnti della gamma Freedom, (ii) le riserve matematiche delle Polizze Index Linked e
delle Polizze tradizionali; 3. Gestioni Patrimoniali in Fondi (GPF); 4. Obbligazioni Strutturate e Certificati della
famiglia Mediolanum MedPlus; 5. Prodotti Previdenziali: (i) Tax Benefit New (TBN), (ii) Previgest Fund
Mediolanum e (iii) Polizza MyPension (componente TaxBenefit).
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