資料2-5 IFCのインクルーシブ・ビジネス支援 2011年11月 国際金融公社(IFC)東京事務所 副所長 寺見 興生 IFCとは? 世界銀行グループの中で民間向け投融資を担当 国際復興開発銀行 IBRD International Bank for Reconstruction and Development 設立:1945年 国際開発協会 IDA International Development Association 設立:1960年 国際金融公社 IFC International Finance Corporation 多数国間投資保証機関 MIGA Multilateral Investment and Guarantee Agency 設立:1956年 設立:1988年 役割: 制度・法律・規制改革の 促進 制度・法律・規制改革の 促進 民間セクターによる開発の 促進 民間投資における政治 的(非商業)リスクの軽減 顧客: 一人当たりの国民所得 が1,025~6,055米ドル の加盟国政府 一人当たりの国民所得 が1,025米ドル以下の最 貧国政府 加盟国の民間企業(多国籍 企業、地場企業) 加盟国に本部を置く多国 籍民間企業 - 技術支援 - 融資 - 政策助言 - 技術支援 - 無利子融資 - 政策助言 - 出資・準出資投資 - 長期融資 - リスクマネジメント - アドバイザリー・サービス - 政治リスク保険 商品 サービス: 共通の使命: 途上国の経済開発と貧困削減 2 世界に広がる活動拠点 計100以上の投融資業務を行うカントリー・オフィスと アドバイザリーサービスを提供するファシリティ・オフィスを配置 IFCでは、近年ローカリゼーション(現地化)を進めており、職員(3,500人)の過半数がフィールド・オフィスに在籍しています。 また、案件執行に関わる多くの機能を、各地域のハブ・オフィス(上図☆)で行っています。 3 インクルーシブ・ビジネス・モデルとは、 ビジネスとして成立し、かつ規模を拡大できる事業モデル IFCはBOP層を広く定義: 収入のみならず、基本的な商品やサー ビス、経済的な機会へのアクセスの欠 如も基準として含める “インクルーシブ・ビジネス・モデル”: BOP層に財・サービスを提供しながら、ビジ ネスとして成立し、かつ規模を拡大できる事 業モデル インクルーシブ・ビジネス・モデルは、経 済ピラミッドの下層部にいる40億人の 人々が抱える様々なアクセスの欠如に 対処できる可能性がある CSRや慈善事業ではなく、本業として利 益を生み出すビジネス 補助金に頼らずに開発効果を持続的に もたらし、その範囲を拡大する 投融資対象として、リスクや実行可能性 について一定の基準をクリア 出典:『次なる40億人 - 経済ピラミッドの底辺の市場規模とビジネス戦略』 4 IFCは様々なインクルーシブ・ビジネス・モデルでBOP層を支援 IFCはインクルーシブ・ビジネス・モデルを用いて BOP層を消費者、生産者、流通業者、あるいは小売 業者としてバリューチェーンに組み込む独自の支援 をしている インクルーシブ・ビジネスは金融セクター、インフ ラセクター、その他のセクターのIFCの多くの顧客に とって重要な事業となっており、将来的に成長が見 込める分野である IFCは顧客企業に融資(長期債、劣後債)や投資を通 じた支援を行っている(アドバイザリー・サービス との連携を含む) 5 2010年度、IFCはインクルーシブ・ビジネス案件に 約9億ドル(約720億円、IFC投融資総額の7%)を投融資 産業別インクルーシブ・ビジネス 投融資金額内訳(2010年度) インフラが全体の44%を占 め、最も大きい インクルーシブ・ビジネス 案件の40%はIDA(国際開 発協会)の対象である最貧 国のもの 金融業 製造業、農業、 236万ドル 468 M サービス業 (25%) 288万ドル(31%) インフラ 407 万ドル (44%)27 M 国別では、ラテンアメリカ の案件が、全体の約半分を 占める *注: 上記のデータは初期的な分析によるものであり、現在精細な 分析を行っている最中である 6 インクルーシブ・ビジネス・モデル 支援対象の幅広さと開発効果で大きな潜在性を有す * Jain: 3万の農家供給者か ら果物や野菜を調達; 2011年までに、1,000人の 農民にJAINGAP認証済 MiTienda: 1,300の 零 細・中小企業に対応、 200店舗へのトレーニン グの提供 Apollo Reach: 12万 人の BOP 患者を治療 (年間) ECOM: 1万4千 戸の小 規模農家に貸出 IDEA Cellular: 地方 部で1100万人の新規 顧客 Manila Water Company: 160万人が新 たに水道網に 接続 FINO: 1200万人の新規 顧客(金融) Cemar: 23万人の 新規顧客(電力) UNIMINUTO: 3万2千人 の BOP 層学生に教育機 会を提供(2009年) █ 投融資 █ 技術支援 █ 総合的支援 Tribanco:400万枚のクレ ジットカード発行; 15万以上 の零細・中小企業への金融 サービスの提供 Anhanguera: 76万人 の学生に高等教育を提 供(2009年) (投融資+技術支援) 7 Dialog Telekom: 300万 人の新規顧客(携帯) SABCO: 流通を担 う2,200人の新た な起業家 ZAIN: 34万人の新規顧客 (2009年); 6,600人 の村 落電話オペレーター * ケーススタディの詳細は全てウェブサイトで ご覧いただけます(英語): www.ifc.org/inclusivebusiness インクルーシブ・ビジネスの成功例 農業関連産業 農業関連産業 クリーンウォーター Jain Irrigation ECOM Water Health International (WHI) Jainは小規模農家に対し、生産性や農 産物の質を高めるためマイクロ灌漑シ ステム(MIS)や種子などの投入資材 を提供している。また、農家が投入資 材を購入する為に金融サービスへのア クセスを促進し、適切なMIS導入方法 や使用方法について販売者、政府関係 者を指導している。 IFCの投資:6,000万ドル(約50億円)の長 期融資、1,450万ドル(約12億円)の資本参 加 農産物の売買を行うECOMは、中央ア メリカの小規模農家からコーヒーを仕 入れる際に技術支援を行うことで、農 家が品質に関する認証を得ることを可 能にした。それにより彼らが生産する 質の高いコーヒー豆を、プレミア価格 で購入している。5年前には1%だっ たこの高品質豆の売上は、現在では ECOMの10%を占める。 IFCの投資: 8,000万ドル(約65億円)の融 資 8 WHIは低電圧紫外線を使い、必要最小 限のエネルギー量で水を浄化する技術 を低コストで実現し, インドだけでも 100万人以上の人々に清潔で安全な水 を低価格で提供している。設計・製品 製造・資金調達・サービスなど、浄水 と水供給のプロセスは地方行政組織 (Panchayat)と地域社会が関与し、 さらに地元住民を雇用してシステムの 運営・管理をしている。 IFCの投資:1,500万ドル(約12億円)の融 資 日本企業によるインクルーシブ・ビジネスへの支援 Manila Water Company PT Summit OTO Finance (住友商事の連結子会社) (三菱商事を含むコンソーシアムの出資) インドネシアのOTOは主にジャワ島やスマトラ 島で、小規模ビジネスや一般大衆層の交通手段と して必要不可欠なオートバイの販売金融を促進す るため、低・中所得の消費者・零細企業に小額 ローンを提供しており、現在は農村地域まで範囲 を拡大している。OTOはマイクロファイナンス の手法を使って、金融サービスへのアクセスを持 たなかった多くの人々へサービスを提供してい る。 フィリピンのマニラウォーターは民営化を受け て、業務改善を実施し、接続件数を大幅に増や し、新たに160万人に及ぶ低所得者層への水道網 の普及を果たした。地域社会が自発的に料金支払 いの連帯責任を担うことで当事者意識が高まり、 高い支払い率を達成し、 利益を生むことに成功 している。日本からは三菱商事が資本参加してい る。 IFCの投資:4,500万ドル(約37億円)の融資 IFCの投資: 6,000万ドル(約50億円)の融資と 1,500万ドル(約12億円)の資本参加 9 インクルーシブビジネスに関する最新の研究成果(1): 「インクルーシブ・ビジネスの成功例(日本語訳)」 • 「インクルーシブ・ビジネスの成功例」では、IFCが支援 したインクルーシブ・ビジネスの成功モデルの詳細に つき、事例を紹介しています。 • 主な成功事例として、下記の企業等を紹介しています。 • Apollo Hospitals (インド・病院) • Coca-Cola Sabco(アフリカ・飲料) • ECOM(アフリカ/南米・コーヒー栽培) • FINO(インド・金融機関向けITソリューション) • Jain Irrigation(インド・灌漑システム、食品) • マニラ・ウォーター(フィリピン・水事業) • Mi Tienda(メキシコ・小売) レポートのダウンロードはこちら http://www.ifc.org/ifcext/tokyo.nsf/Content/BOP_Inclusive_Business 10 インクルーシブビジネスに関する最新の研究成果(2) : Accelerating Inclusive Business Opportunities • “Accelerating Inclusive Business Opportunities”で は七つのビジネスモデルを検証 1) BOP層への商品提供 2) 知見を有する顧客に対する信用供与 3) 遠隔地への電気・ガス供給 4) 小規模農家からの調達 5) 低廉な教育提供 6) 低廉な住宅供給 7) 電子取引プラットフォーム の提供 • “Inclusive Business Models: Guide to the Inclusive Business Models in IFC’s Portfolio (Case Studies)” ではIFCが支援した31の企業に関するケーススタディ レポートのダウンロードはこちら http://www.ifc.org/ifcext/advisoryservices.nsf/Content/BOP_Inclusive_Business 11 支援依頼・お問い合わせ • 支援依頼及びご相談につきましては、直接東京事務所までお問い合わせ下さい。 • IFCの支援依頼にあたって、定型の標準申請書というものはありません。 • 具体的な支援相談に際しては、プロジェクトの概要、所用資金・資金計画などを提 出いただき、可能な支援方法やビジネス・プランについて協議を行い、IFCの予備 審査のプロセスに進みます。 IFC(国際金融公社) 東京事務所 副所長: 寺見 興生 [email protected] アナリスト: 杉田 道子 [email protected] 千代田区内幸町2-2-2 富国生命ビル10階 Tel: 03-3597-6657 http://www.ifc.org 12
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