事業概要： ご挨拶 トップインタビュー 受託事業 財務ハイライト 国内最大規模の金融グループとして、 最高水準のサービスを提供しています。 三井住友信託銀行 受託事業統括役員 大塚 明生 特集 トピックス 1. 事業の概要 事業概要 受託事業では、 国内最大規模の資産運用残高・資産管理残高 資産運用業務では、 国内外の機関投資家など法人のお客さまを を誇る金融グループとして、成長性、採算性、業界内シェアに 対象に運用サービスや投資に関する助言サービスを提供する こだわり、制度設計から資産運用・資産管理まで 一気通貫 の とともに、個人のお客さまにもご購入いただける投資信託の 高付加価値サービスを提供しています。 商品企画・運用まで行っています。 当事業のビジネスモデルは 当グループの資産運用残高は約 63 兆円（平成 25 年 3月末 現在） と本邦銀行・証券グループ内においてトップの規模に であり、徹底した 「コンサルティング」 を通じてお客さまと環境 ありますが、 さらに当事業は、 お客さまから高い評価を獲得している 変化やリスクを共有し、 自社だけでなく他社の運用商品も含めた 高度な専門性やノウハウを、 当グループ一体となってシームレス 豊富な 「マルチプロダクト」 の中から最適な商品の組み合わせを に展開することにより、資産運用グループとしての基盤拡充に ご提案することにより、 お客さまの財産の最大化を目指します。 マネジメント体制 努めています。 受託事業は、年金関連業務、資産運用業務、資産管理業務 の三つの業務で構成されています。 年金関連業務では、年金制度のプロフェッショナルとして、 コーポレートデータ 44 「コンサルティング &マルチプラン・マルチプロダクトの提供」 資産管理業務では、 国内外の機関投資家など法人のお客さま に有価証券の保管・決済から有価証券の貸出による運用まで、 幅広いサービスを提供しています。海外においては、従来から 行っている世界各国の有価証券の管理業務に加え、昨年度 企業年金制度の導入や変更を希望する法人のお客さまに より外国籍のファンド管理業務に新たに進出しており、国内外 最適な、オーダーメードの制度設計を提案しています。 また、 で総合的な資産管理業務を展開しています。 確定拠出年金では、多様化するニーズに対応するため、Web サービスでの利便性向上や、資産運用セミナーなどを通じた サービスクオリティの向上に努めています。 三井住友トラスト・ホールディングス 2013ディスクロージャー誌 事業概要： 受託事業 ご挨拶 トップインタビュー 2. 商品・サービスの概要 財務ハイライト （1） 年金関連業務 年金制度コンサルティング 年金制度のプロフェッショナルとして、 企業年金制度の導入や変更を希望する 法人のお客さまから経営戦略や人事、財務などの状況を含む総合的なご要望 をお伺いし、 確定給付型年金・確定拠出年金の双方の制度から、 お客さまに最適 なオーダーメードの制度設計をご提案しています。 また、 ご要望の実現のため 特集 トピックス に、 労使協議や当局との折衝などを含む制度導入や運営に関する実務面の支援 も行っており、 必要があれば人事・給与制度など人事福利厚生全般でのトータル サポートも行います。 また、確定拠出年金では、採用企業および加入者数の着実な増加に伴って、 運営管理サービスに対するニーズは年々多様化が進んでおり、 それに対応すべく、 Webサービスでの各種シミュレーション提供による利便性向上や退職後の 生活設計を見据えた実践的な資産運用セミナーなどを通じた投資教育内容の 事業概要 高度化といったサービスクオリティの向上により、事業主および加入者の皆さま 双方のご要望にお応えしています。 • コンサルティングの流れ お客さま マネジメント体制 最適解のご提示 多様なニーズ 三井住友信託銀行 最適プランの選択 （組み合わせ） をサポート 問題点を発掘・把握し 検討の優先項目を整理 財務状況 退職金制度 厚生年金基金制度 組織構成 職種の特徴 キャッシュバランスプラン 地域の特徴 確定拠出年金制度 個人貯蓄 （老後資金形成） 時代の変化 業種の特徴 従業員ニーズ コーポレートデータ 確定給付企業年金制度 将来展望 全ての制度に対応し、 公平な年金制度コンサルティングが可能です。 三井住友トラスト・ホールディングス 2013ディスクロージャー誌 45 事業概要： 受託事業 ご挨拶 トップインタビュー 年金運用コンサルティング 資産運用に関する当事業のビジネスモデルは 「コンサルティング&マルチプラン・ 財務ハイライト マルチプロダクトの提供」 であり、運用の目的・方向性についてお客さまと協議 することから始まります。 お客さまとの対話を通じて、金利上昇や株価下落など 想定されるリスクや環境変化を共有した上で、お客さまのニーズに合致した 運用商品を提供します。商品の選定にあたっては、 自社にとどまらず他社の運用 商品も含めた豊富な商品群の中から最適な組み合わせをご提案します。 組織編成 においても、 「 高度な運用コンサルティング」 と 「高品質かつ豊富なマルチプロ ダクト」によるトータル・ソリューションのご提供を最優先の目的とした機能別 特集 トピックス 組織を編成しており、特に運用の基礎となるリサーチにおいては、調査・分析、 デューディリジェンス・モニタリング体制をさらに拡充します。 加入者・受給者管理 加入者・受給者の管理や給付業務については、 最先端のシステム装備と厳格な リスク管理体制のもと、インターネットの活用により、加入者・受給者の登録 データの確認や、各種届書・通知書の作成・登録および報告資料・帳票の出力に 事業概要 ついて、 電子データでの対応を実現しています。 また、 セキュリティ面については、電子認証システムを採用するなどして十分 に配慮するとともに、不測の事態に対しても 「業務継続プラン」 を策定し万全の 体制を整えています。 （2） 資産運用業務 マネジメント体制 資産運用商品・サービス 当グループは経験豊富なアナリストやファンド・マネージャーを多数擁して おり、豊富な商品ラインアップやコンサルティング力とともに、高い専門性を誇る 人材が運用力の基盤となっています。 このような高い専門性を備えた人材などの資源に加え、多彩なノウハウにより コーポレートデータ 46 付加価値創出力を強化してきました。 今後も調査、分析、デューディリジェンス体制を拡充して運用の基礎となる リサーチ力をさらに強化し、 グローバル競争を勝ち抜ける運用機関を目指してい きます。 三井住友トラスト・ホールディングス 2013ディスクロージャー誌 事業概要： 受託事業 ご挨拶 トップインタビュー 運用体制 トータル・ソリューションを提供するため、 アナリスト、 ファンド・マネージャー 財務ハイライト などの役割分担を明確にする機能別組織を編成しています。 また、 仕組みや特徴 が複雑な金融商品が増加するなか、 お客さまに合ったサービスの提供とともに、 商品のリスクを十分に理解していただく重要性が高まっています。そのため、 当グループはコンプライアンスを経営の最重要課題の一つと位置付け、 コンプラ イアンス管理の人員増強やコンプライアンス統括役員直轄部署による牽制機能 強化を実施しています。 お客さま 各営業部・ 営業店 特集 トピックス • 三井住友信託銀行の運用体制 ポートフォリオマネージャー等※1 U 運用提案 U 運用コンサルティング U 運用報告 受託資産企画部 U お客さまごとの運用計画の策定 U お客さまごとの運用提案の立案 U お客さまごとの運用商品選定・運用指示 U お客さまごとの運用実績分析 受託事業の統括 U 受託財産運用審議会事務局 U 事業戦略策定 内外債券運用 U 内外債券のアクティブ運用 運用業務の取りまとめ U 運用業務諸会議の事務局 U 商品企画 U 運用実績の評価・分析 内外株式運用 ストラテジスト・ エコノミスト パッシブ運用・クオンツ運用 U 投資環境分析 U 投資配分方針 U 内外債券・株式のパッシブ運用 U 内外株式のクオンツアクティブ運用 オルタナティブ運用 事業概要 総合戦略運用部 総合戦略運用部 ファンド・マネージャー※2 トレーダー U 内外株式のリサーチアクティブ運用 U アウトソース商品の デューディリジェンス、 モニタリング U 内外債券・株式、 および為替の発注 運用サービス部 U 情報プロセッシング U 各種事務企画 企業アナリスト※2 クオンツ・アナリスト※2 U 企業調査・分析 U 運用モデルツールの提供・開発支援 受託監理部 （経営管理分野） マネジメント体制 運用関連サービス ミドルオフィス U コンプライアンス・リスク管理 U 運用業務運営の モニタリング 三井住友トラスト・ホールディングス 2013ディスクロージャー誌 コーポレートデータ ※1 ポートフォリオマネージャー等：年金運用部、 年金運用管理部、 受託資産運用部、海外受託部 ※2 ファンド・マネージャー、 アナリスト： 債券運用部、 株式運用部、株式リサーチ部、 パッシブ・クオンツ運用部、 オルタナティブ運用部 47 事業概要： 受託事業 ご挨拶 トップインタビュー 高品質なプロダクトの提供 お客さまの課題に対するトータル・ソリューションを提供するため、高品質な 財務ハイライト マルチプロダクトを提供しています。 • マルチプロダクト α （収益源泉） の多様化 多様化する分散投資ニーズ 金利／為替系ヘッジファンド 特集 トピックス 株式系ヘッジファンド ロング・バイアス／マーケット・ニュートラル マネージドフューチャーズ インフラ ヘッジファンド （FoHFs） プライベートエクイティ コモディティ リサーチ・アクティブ 為替オーバーレイ アジア株式 クオンツ・アクティブ 伝統4資産パッシブ 為替ヘッジ債券 為替ヘッジ株式 不動産 エマージング債券 エマージング株式 β （投資対象） の拡張 事業概要 クオリティの高い運用商品のご提供 幅広い運用商品のご提供 （3） 資産管理業務 マネジメント体制 お客さまが投資する有価証券の管理・決済、 運用・保管状況に関する報告書の 作成、有価証券の貸出による運用など、資産管理に関するさまざまなサービスを 国内外で提供しています。 国内における資産管理業務は、 日本トラスティ・サービス 信託銀行を通じて実施しており、 また、 海外においては、 世界各国の市場における 有価証券管理業務 （グローバル・カストディ業務） を米国、 英国およびルクセンブルグ の現地法人で、 外国籍のファンド管理業務をアイルランドの現地法人でそれぞれ コーポレートデータ 48 実施しており、 国内外で総合的な資産管理業務を展開しています。 三井住友トラスト・ホールディングス 2013ディスクロージャー誌 事業概要： 受託事業 ご挨拶 トップインタビュー スケールメリットの追求 資産管理業務におけるスケールメリットを享受するため、 日本トラスティ・サービス 財務ハイライト 信託銀行に信託財産の管理を委託しています。同行は、 当グループと株式会社 りそな銀行が出資する国内最大級の資産管理専門信託銀行で、総額188兆円 （平成 25 年 3月末現在）の信託財産を管理しています。関係各社が長年蓄積 したノウハウや経営資源を集中し、資産管理業務において高度なサービスを 提供するとともに、 スケールメリットを生かした効率的な業務運営に努めています。 • 業務フロー 特集 トピックス お客さま 信託 レポーティング等 三井住友信託銀行 信託 レポーティング等 りそな銀行 管理委託 出資 出資 管理委託 事業概要 三井住友トラスト・ホールディングス 日本トラスティ・サービス信託銀行 当グループでは、 米国、 英国およびルクセンブルグの現地法人を通じて、 国内外の 投資家が保有する世界各国の有価証券の管理サービス （グローバル・カストディ・ マネジメント体制 海外資産管理業務 サービス） を提供しています。 また、 アイルランド現地法人においては、外国籍の ファンド管理サービス （ファンドアドミニストレーション等） を提供しています。 コーポレートデータ 三井住友トラスト・ホールディングス 2013ディスクロージャー誌 49 事業概要： 受託事業 ご挨拶 トップインタビュー 3. グループ会社の紹介 財務ハイライト 三井住友トラスト・アセット マネジメント株式会社 三井住友トラスト・グループ直系の資産運用会社として4兆3,224億円 （平成25年 3月末基準） の資産運用残高を有しており、 グループの総合力を駆使した投資運用 業務ならびに質の高い営業サポート業務を通じて、個人から法人まで幅広い お客さまの資産運用ニーズにお応えしています。 日興アセットマネジメント株式会社 三井住友トラスト・グループ内で独立色を持った資産運用会社として、 商品開発力、 資産運用力、営業サポート力に強みを持つアセットマネジメント業務を行って います。15 兆 2,589 億円（平成 25 年 3月末基準）の資産運用残高を有し、長年 特集 トピックス 培ってきたグローバルな専門性は業界でも高い評価を受けており、平成 25 年 4月には、 「アジアンインベスター インベストメント・パフォーマンス・アワード 2013」を獲得しました。国内外の多様な販売ネットワークを通じて、付加価値の 高い商品・サービスを個人から法人まで幅広いお客さまにご提供しています。 日本トラスティ・サービス信託銀行 株式会社 国内最大規模の資産管理業務に特化した信託銀行です。三井住友信託銀行と 株式会社りそな銀行から再信託を受け、 年金信託や証券投資信託などに関する 事業概要 有価証券等の管理業務と、 資産管理に関する信託業務および銀行業務を行って います。 日本を代表する資産管理専門信託銀行として、 日本最大級の資産規模 を生かし、効率的にお客さまの資産やデータを管理し、高品質のサービスを 提供しています。 日本ペンション・オペレーション・ サービス株式会社 三井住友信託銀行とみずほ信託銀行株式会社との合弁会社です。企業年金の 管理業務において、事務処理やシステム開発、 システム運営などを行っています。 マネジメント体制 コーポレートデータ 50 三井住友トラスト・ホールディングス 2013ディスクロージャー誌 事業概要： 受託事業 ご挨拶 トップインタビュー 米国三井住友信託銀行 三井住友信託銀行100%出資の子会社で、三井住友トラスト・グループにおける Sumitomo Mitsui Trust Bank グローバル・カストディ業務の中核拠点としての役割を担っており、世界90市場 以上を網羅しています。日系カストディ銀行の特色を生かし、日本語による サポートをはじめ、 日本の機関投資家ニーズを最大限に取り入れたきめ細やかで、 クオリティの高いカストディサービスを提供しています。 ルクセンブルグ三井住友信託銀行 三井住友信託銀行100%出資の子会社で、米国三井住友信託銀行のサブカス Sumitomo Mitsui Trust Bank トディアン兼欧州窓口として、主に欧州市場の有価証券の管理業務を行って （Luxembourg）S.A. います。 三井住友信託銀行100%出資の子会社で、海外投資家向け運用商品販売業務 Sumitomo Mitsui Trust International Limited および日本株式・欧州株式を中心とした有価証券貸借取引 （セキュリティーズ・ Sumitomo Mitsui Trust （Ireland）Limited レンディング）業務を行っています。 三井住友信託銀行100%出資の子会社で、 国内外の投資家が保有する有価証券 等の管理業務を行っています。 三井住友信託銀行100%出資の子会社で、外国籍ファンドの管理業務を行って います。 事業概要 三井住友トラスト・アイルランド 特集 トピックス 三井住友トラスト・インターナショナル 三井住友トラストUK Sumitomo Mitsui Trust （UK）Limited 財務ハイライト （U.S.A.）Limited マネジメント体制 コーポレートデータ 三井住友トラスト・ホールディングス 2013ディスクロージャー誌 51
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