ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΩΝ Γρηγόρη Αυξεντίου 8, 1096 Λευκωσία ΤΗΛ: 22743300, ΦΑΞ: 22672083 ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ: [email protected] ΕΝΤΥΠΟ ΑΝΟΙΓΜΑΤΟΣ ΜΕΡΙΔΑΣ ΝΟΜΙΚΟΥ ΠΡΟΣΩΠΟΥ ΟΝΟΜΑ ΝΟΜΙΚΟΥ ΠΡΟΣΩΠΟΥ ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΤΑΜΕΙΟ ΠΡΟΝΟΙΑΣ ΣΥΝΕΡΓΑΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΝΤΕΧΝΙΑ ΜΗ ΕΓΓΕΓΡΑΜΜΕΝΟ ΊΔΡΥΜΑ ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΜΟΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΞΩΤΕΡΙΚΟΥ ΚΥΠΡΙΑΚΗ ΑΛΛΟΔΑΠΗ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΟΣ ΤΟΜΕΑΣ / INDUSTRY ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ ΕΓΓΕΓΡΑΜΜΕΝΟΥ ΓΡΑΦΕΙΟΥ ΟΔΟ & ΑΡΙΘΜΟ ΠΕΡΙΟΧΗ / ΧΩΡΙΟ ΤΑΧ. ΚΩΔΙΚΑΣ ΠΟΛΗ ΧΩΡΑ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ ΑΛΛΗΛΟΓΡΑΦΙΑΣ - Συμπληρώνονται μόνο εφόσον διαφοροποιούνται από τη πιο πάνω διεύθυνση: ΟΔΟ & ΑΡΙΘΜΟ ΠΕΡΙΟΧΗ / ΧΩΡΙΟ ΤΑΧ. ΚΩΔΙΚΑΣ ΠΟΛΗ ΧΩΡΑ ΤΗΛ.: ΦΑΞ: ΕΜΑΙL: ΑΡΙΘΜΟΣ ΕΓΓΡΑΦΗΣ ΝΟΜΙΚΟΥ ΠΡΟΣΩΠΟΥ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΜΕΝΟ ΠΡΟΣΩΠΟ/Α ΟΝΟΜΑ ΑΔΤ ΤΗΛΕΦΩΝΑ ΥΠΟΓΡΑΦΗ ……………………………………………………… ……………………. ……………………………. ………………………………. ……………………………………………………… ……………………. ……………………………. ………………………………. ……………………………………………………… ……………………. ……………………………. ………………………………. …………………………………..………………..…… ……….………………… ΥΠΟΓΡΑΦΗ ΠΕΛΑΤΗ * ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ∗ Υπογραφή από το/α εξουσιοδοτημένο/α άτομο/α και σφραγίδα νομικού προσώπου 1/45 ΓΙΑ ΕΠΙΣΗΜΗ ΧΡΗΣΗ ΜΟΝΟ Συστημένος από: Προμήθεια: - Αρ. Επενδυτικού Λογ. Υπεύθυνος Τμήματος: Ημερομηνία: Έλεγχος Εντύπων: Ημερομηνία: Εξουσιοδότηση: Ημερομηνία: Καταχώρηση: Έλεγχος Καταχώρηση: 2/45 ΠΛΗΡΕΞΟΥΣΙΟ ΕΓΓΡΑΦΟ Επισημάνσεις Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου και Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς: Παρακαλούμε όπως το παρόν πληρεξούσιο έγγραφο μελετηθεί από τον επενδυτή προτού υπογραφεί. Ο επενδυτής προτού υπογράψει τοπαρόν πληρεξούσιο έγγραφο συνίσταται να ζητά νομική συμβουλή και να έχει υπόψη ότι με Ειδικό ή άλλο Πληρεξούσιο είναι επίσης δυνατό Μέλη να καταρτίζουν συναλλαγές για λογαριασμό του. ΜΕ ΑΥΤΟ ΤΟ ΠΛΗΡΕΞΟΥΣΙΟ ΕΓΓΡΑΦΟ που δίδεται σήμερα την …………………….. ημέρα ………………………… Ο/Η/Οι κάτωθι υπογεγραμμένος/η/οι..….……………………………………………………………………………………………….. ………………………………ως εκπρόσωπος/οι της Εταιρείας/του Ταμείου Προνοίας……………………………………………… ………………………………………………………………………………… με αριθμό εγγραφής…………………………………… ………………………………………και εγγεγραμμένο γραφείο στη/ν ……………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………. δυνάμει απόφασης του διοικητικού συμβουλίου/της επιτροπείας/διαχειριστικής επιτροπής της ημερομηνίας ………………………………… με το πληρεξούσιο αυτό διορίζω και εξουσιοδοτώ την Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ, Γρηγορίου Αυξεντίου 8, 1096 Λευκωσία (στη συνέχεια ο Πληρεξούσιος) µε αριθµό εγγραφής 88, ως πραγματικό και νόμιμο πληρεξούσιο αντιπρόσωπό µου όπως εξ' ονόµατος µου διενεργεί όλες ή οποιεσδήποτε από τις ακόλουθες πράξεις: 1. Να εµφανισθεί ενώπιον οποιουδήποτε Χρηµατιστηρίου ή οποιασδήποτε άλλης Αρµόδιας Αρχής ή Μέλους ή Θεματοφύλακα ή Εκδότη και πράξει οτιδήποτε σχετικά µε τις αξίες που σήµερα έχω ή που στο µέλλον θα έχω εγγεγραµµένες στο όνοµα µου σε οποιοδήποτε αποθετήριο ή/και μητρώο, περιλαμβανομένου του ανοίγματος Μερίδας στο όνομα μου. 2. να εισπράττει το τίµηµα πώλησης, οποιαδήποτε µερίσµατα ή άλλα οφέλη µου αναλογούν και κάθε ποσό που είναι πληρωτέο ως αποτέλεσµα χρηµατιστηριακής συναλλαγής και εξουσιοδοτείται να εκδίδει αποδείξεις για την είσπραξη ή την εξόφληση οποιουδήποτε ποσού που ο Πληρεξούσιος εισπράττει εκ µέρους µου ή για λογαριασµό µου, και να καταβάλλει το τίµηµα αγοράς οποιωνδήποτε αξιών που αγοράζει για λογαριασµό µου. 3. Να υπογράφει εκ µέρους µου και για λογαριασµό µου κάθε έγγραφο, σημείωμα, σύµβαση, εντολή, µεταβίβαση δήλωση, αίτηση, που αφορά τις αξίες µου ή για οποιαδήποτε συναλλαγή αξιών αλλά και επιβεβαιώσεις της συµφωνίας µου σε συντελεσθείσες αγορές ή πωλήσεις. 4. Να αγοράζει και να πωλεί αξίες, στο όνοµά µου και για λογαριασµό µου, εκτελώντας τις εντολές τις οποίες θα δίδονται από εµένα προφορικά ή γραπτώς και ιδιοχείρως, εκτός και αν άλλως έχει συµφωνηθεί µε τον Πληρεξούσιο. Ο όρος αξίες για τους σκοπούς του παρόντος Πληρεξουσίου Εγγράφου σηµαίνει Χρηματοοικονομικά Μέσα ως αυτός ο όρος ερμηνεύεται στο περί περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμο του 2007 και περιλαµβάνει µετοχές, δικαιώµατα αγοράς µετοχών, οµόλογα, οµολογιακά αποθέµατα, εταιρικούς τίτλους, δικαιώµατα προτίµησης, δικαιώµατα έκδοσης µετοχών, µερίδια σε σχέδια συλλογικών επενδύσεων, δικαιώµατα προεγγραφής ή υπό προθεσµία ή προτίµησης για απόκτηση τίτλων, δηµόσια χρεόγραφα, γραµµάτια και κάθε είδους αξιόγραφα που εισάγονται ή δύνανται να αποτελέσουν αντικείµενο χρηµατιστηριακών συναλλαγών τώρα ή και στο μέλλον. 5. Να µε ενηµερώνει για τις διενεργούµενες για λογαριασµό µου συναλλαγές απ'ευθείας στην πιο πάνω διεύθυνση ή στο πιο πάνω τηλέφωνό µου. 6. Να παραλαµβάνει και έχει υπό την φύλαξή του, στα κεντρικά γραφεία του Πληρεξουσίου όπου θα είναι για µένα και ο τόπος παραλαβής τους, οποιαδήποτε πιστοποιητικά ή έγγραφα που αναφέρονται σε αξίες εγγεγραµµένες στο όνοµα µου ή που µου ανήκουν περιλαµβανοµένων και οποιωνδήποτε επιταγών που αφορούν µερίσµατα ή τόκους, ή άλλων ωφελημάτων που είναι πληρωτέα σε µένα ή στα οποία θα δικαιούμαι οποτεδήποτε σε σχέση µε αξίες μου. Αν ζητήσω αποστολή των πιο πάνω σε εµένα, αυτό θα γίνεται στην πιο πάνω διεύθυνσή µε ευθύνη δική µου. 7. Να ενεργεί γενικά και να υπογράφει στο όνοµά µου και για λογαριασµό µου κάθε πράξη και έγγραφο τα οποία είναι αναγκαία για την πώληση και µεταβίβαση των αξιών µου. 8. Να προβαίνει σε αναγκαστική εκποίηση των περιουσιακών στοιχείων µου που βρίσκονται στην κατοχή του, ή υπό τον έλεγχο του, σε περίπτωση που έχω εκκρεµούσες υποχρεώσεις απέναντι του. 9. Με το παρόν πληρεξούσιο έγγραφο, ο Πληρεξούσιος δύναται να: (α) δεσµεύει προς όφελος του αξίες που έχουν αγοραστεί χωρίς να έχει καταβληθεί το χρηµατικό αντίτιµο, (β) προβαίνει σε πώληση των δεσµευµένων αξιών εφόσον µέχρι την παρέλευση της έκτης εργάσιµης µέρας από τη µέρα της αγοράς δεν έχει καταβληθεί το χρηµατικό αντίτιµο, (γ) πληροφορεί τον εκδότη γραπτώς για την αποπληρωµή του αντιτίµου, µόλις ο αγοραστής εξοφλήσει το οφειλόµενο. 3/45 10. Να διορίζει Μέλη του Χρηματιστηρίου ή Θεματοφύλακες για να ενεργούν για λογαριασμό µου υπό οποιουσδήποτε όρους και να δίδει εντολές αγοράς ή πώλησης οποιασδήποτε αξίας µου όπως ο ίδιος ήθελε αποφασίσει. 11. Να διορίζει ή εξουσιοδοτεί οποιονδήποτε τρίτο να κάνει µια ή όλες από τις πιο πάνω πράξεις. 12. Γενικά να ενεργεί για οποιαδήποτε αξία ή λογαριασµό ή άλλο θέµα σχετικά µε το αποθετήριο ή και μητρώο όπως ο ίδιος θα αποφασίσει. 13. Ειδικότερα και χωρίς περιορισμό τον εξουσιοδοτώ, στο όνοµα και για λογαριασµό µου: (α) Να ανοίγει ή κλείνει λογαριασμούς Χειριστή και να μεταφέρει προς αυτούς ή από αυτούς οποιεσδήποτε αξίες. (β) Να ενεχυριάζει αξίες που είναι εγγεγραµµένες στο όνοµα µου υπό οποιουσδήποτε όρους υπογράφοντας εκ µέρους µου τις σχετικές συμφωνίες. (γ) Να αποδέχεται και διορίζει οποιονδήποτε ως καταπιστευµατοδόχο σχετικά µε τις αξίες που µου ανήκουν ή που στο μέλλον θα αποκτήσω. (δ) Να μεταφέρει αξίες μου προς το Κεντρικό Αποθετήριο Αξιών Α.Ε. (ε) Να υπογράφει εκ µέρους µου έγγραφα µεταβίβασης σαν εκχωρητής ή αποδέκτης και υπό οποιουσδήποτε όρους. (ζ) Να υποβάλλει αιτήσεις εκ µέρους µου για την αλλαγή των στοιχείων της Μερίδας μου. (θ) Να υποβάλλει αιτήσεις εκ µέρους µου για την εξασφάλιση Κατάστασης Υπολοίπων Λογαριασμών επενδυτή/ Καρτέλα Λογαριασμού Επενδυτή. Το παρόν πληρεξούσιο θα ισχύει από την ηµεροµηνία υπογραφής του µέχρι τη γραπτή ανάκλησή του, η οποία δύναται να γίνεται µόνο γραπτώς και ενυπογράφως από τον εξουσιοδοτών ή τους κληρονόµους αυτού και εφόσον αυτή γνωστοποιηθεί τόσο στον Πληρεξούσιο µε παράδοση της γραπτής ανάκλησης στα κεντρικά γραφεία του Πληρεξουσίου όσο και στο Χρηματιστήριο αφού τακτοποιηθούν όλες οι τότε υφιστάµενες εκκρεµότητες. Το παρόν πληρεξούσιο δεν µπορεί να ανακληθεί στην περίπτωση που ο πληρεξουσιοδοτών έχει οποιεσδήποτε εκκρεµούσες υποχρεώσεις απέναντι στον Πληρεξούσιο. ΜΕ ΤΟ ΠΑΡΟΝ ΕΠΙΚΥΡΩΝΩ ΕΠΙΒΕΒΑΙΩΝΩ ΚΑΙ ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΩ ότι σε κάθε περίπτωση θα επιτρέψω, επικυρώνω και επιβεβαιώνω όλες τις νόμιμες πράξεις στις oπoίες θα προβεί o Πληρεξoύσιoς σε σχέση με τις εργασίες μου δυνάμει το υπαρόντος περιλαμβανομένου οτιδήποτε πραγματοποιηθεί μεταξύ της ανάκλησης του πληρεξουσίου και λήψης τέτοιας ανάκλησης από τον Πληρεξούσιο. Και δια του παρόντος δηλώνω ότι έναντι μου και προσώπων που διεκδικούν στο όνομα μου, οτιδήποτε πράξει νόμιμα ο Πληρεξούσιος δυνάμει του παρόντος μετά από μια τέτοια ανάκληση θα είναι έγκυρο και αποτελεσματικό προς όφελος οποιουδήποτε προσώπου διεκδικεί το απορρέον όφελος και το οποίο ενεργεί καλή τη πίστει και το οποίο πριν από μια τέτοια πράξη δεν θα έχει ρητή ειδοποίηση τέτοιας ανάκλησης. Και δια του παρόντος συμφωνώ να αποζημιώνω τον Πληρεξούσιο εν σχέσει με οποιαδήποτε κόστη, επιβαρύνσεις, έξοδα και απώλειες τα οποία ενδέχεται να υποστεί στο πλαίσιο νόμιμης άσκησης των εξουσιών που του παρέχονται δια του παρόντος πληρεξουσίου εγγράφου. Υπογράφηκε σήμερα την ......................................................... …………στη...............................………………………….. Υπογραφή εξουσιοδοτημένου/ων εκπρόσωπου/ων …………………………………………………………………………………………………………. Όνομα Πελάτη*…………………………………………………………………………………………………………… (*σε περίπτωση νομικού προσώπου να τοποθετηθεί η κοινή εταιρική σφραγίδα) Μάρτυρας Επιβεβαίωση υπογραφής/ων: Πιστοποίηση Επιβεβαίωση υπογραφής από Πιστοποιόν Υπάλληλο: ……………………………………………………….. Όνομα……………………………………………….. Α.Δ.Τ……………………………… 4/45 ΣΥΜΒΑΣΗ ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ‘Η/ΚΑΙ ΠΑΡΕΠΟΜΕΝΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ Η παρούσα σύμβαση καταρτίζεται σήμερα στις _______________ στη_____________ μεταξύ : 1. Και 2. Συνεργατικής Κεντρικής Τράπεζας Λίμιτεδ, η οποία λειτουργεί στα πλαίσια του άρθρου 21 του Περί των Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (Ε.Π.Ε.Υ) Νόμος του 2002 (εφεξής καλουμένης “η Τράπεζα”) με εγγεγραμμένο γραφείο στην οδό Γρηγόρη Αυξεντίου 8, Λευκωσία 1096, με τηλέφωνο επικοινωνίας 22 743300 και με αριθμό φαξ 22 67 20 83 νομίμως εκπροσωπούμενη από τον κ.___________________________________________ με Α.Δ.Τ. __________________ νομίμως εντεταλμένος εκπρόσωπος (όπως αυτός /ή δύναται από καιρό σε καιρό να αντικαθίσταται από την Τράπεζα). Του/της _______________________________________________________________ με αριθμό δελτίου ταυτότητας/διαβατήριο/εγγραφής_____________________________ ____________________εκ_______________________________________________________________ ________________________________________________________________ (τηλέφωνο επικοινωνίας ______________/ αρ.φαξ ___________) (καλούμενος/η/οι στο εξής «ο Πελάτης»), εκπροσωπούμενου (στην περίπτωση νομικού προσώπου) από τον/την ________________________________________ με αριθμό δελτίου ταυτότητας/διαβατηρίου ____________ εκ _____________________________________ ΠΡΟΟΙΜΙΟ ΕΠΕΙΔΗ η Τράπεζα είναι Επιχείρηση Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (Ε.Π.Ε.Υ) και/ή Μέλος του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου (Χ.Α.Κ) και παρέχει επενδυτικές και παρεπόμενες υπηρεσίες επί χρηματοοικονομικών μέσων και ΕΠΕΙΔΗ ο Πελάτης επιθυμεί να κάνει χρήση των υπηρεσιών που παρέχει η Τράπεζα, και ΕΠΕΙΔΗ ο Πελάτης έχει συμπληρώσει το Ερωτηματολόγιο Πελάτη με το οποίο ενημέρωσε την Τράπεζα ως προς το επενδυτικό του προφίλ και τους επενδυτικούς του στόχους βάσει του οποίου έχει κατηγοριοποιηθεί ως ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ/ΜΗ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ επενδυτής και το οποίο επισυνάπτεται ως Παράρτημα 1 της Σύμβασης ΜΕ ΤΗ ΣΥΜΒΑΣΗ ΑΥΤΗ ΤΑ ΜΕΡΗ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΣΥΜΦΩΝΟΥΝ ΚΑΙ ΑΠΟΔΕΧΟΝΤΑΙ ΤΑ ΑΚΟΛΟΥΘΑ:ΒΑΣΙΚΟΙ ΟΡΟΙ 1. ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΑ 1.1. Στη παρούσα Σύμβαση oι ακόλουθες λέξεις, εκτός όπου τo περιεχόμενο τoυ κειμένου απαιτεί διαφορετικά, θα έχουν τηv ακόλουθη σημασία:"Αγορά" σημαίνει την οργανωμένη αγορά στην οποία υπάγονται και/ή διαπραγματεύονται τα Χρηματοοικονομικά Μέσα και/ή οι Υπηρεσίες και/ή το χαρτοφυλάκιο, συμπεριλαμβανομένου του Χ.Α.Κ και/ή οποιαδήποτε άλλη οργανωμένη χρηματαγορά και/ή κεφαλαιαγορά του εξωτερικού "Ε.Κ.Κ" σημαίνει την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου "Εντολές" περιλαμβάνει κάθε είδους εντολή ή οδηγία ή παραγγελία του Πελάτη προς την Τράπεζα για την παροχή των Υπηρεσιών ή οποιασδήποτε από αυτές ή σχετικά με την παροχή των Υπηρεσιών "Επενδύσεις" σημαίvει oπoιεσδήπoτε επεvδύσεις και περιλαμβάvει, χωρίς περιoρισμό, μετoχές, χρεόγραφα, χρεωστικά oμόλoγα, (debentures), δικαιώματα αγοράς μετοχών, (share warrants), μερίδια αμoιβαίωv κεφαλαίωv (units of mutual funds), μερίδια συλλoγικώv επεvδυτικώv σχεδίωv (collective investment schemes), αξίες, Μονογραφή___________________ 5/45 έγγραφα τα oπoία δίδoυv τo δικαίωμα σε μετoχές ή άλλες αξίες, χρηματικές καταθέσεις και πιστoπoιητικά καταθέσεωv. Συμπεριλαμβάνει, εν πάση περιπτώσει, κινητές αξίες που αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης στην Αγορά, μετοχές και λοιπές αξίες με χαρακτηριστικά μετοχών, ομολογίες, δημόσια και δημοτικά χρεόγραφα και λοιπές αξίες με χαρακτηριστικά ομολογιών, καθώς και κάθε άλλη αξία, η οποία αποτελεί αντικείμενο διαπραγμάτευσης στην Αγορά και παρέχει δικαίωμα απόκτησης άλλης κινητής αξίας, μέσω εγγραφής ή ανταλλαγής ή, η οποία παρέχει δικαίωμα εκκαθάρισης τοις μετρητοίς, αλλά δεν περιλαμβάνει τα μέσα πληρωμής "Επενδυτική Συμβουλή" σημαίνει την υπηρεσία που έχει ως αντικείμενο την εξειδικευμένη αξιολόγηση συγκεκριμένων επενδυτικών επιλογών υπό το πρίσμα των ατομικών χαρακτηριστικών του Πελάτη προς τον οποίο παρέχεται και συνίσταται κυρίως σε πρόταση για την κατάρτιση ή μη συναλλαγών σε συγκεκριμένα Χρηματοοικονομικά Μέσα και υπό συγκεκριμένους όρους "Επενδυτικό Σχέδιο" σημαίνει σύμβαση παροχής πιστωτικών διευκολύνσεων με σκοπό την αγοραπωλησία χρηματοοικονομικών μέσων μεταξύ του Πελάτη και της Τράπεζας ή οποιουδήποτε τρίτου προσώπου "Ε.Π.Ε.Υ." σημαίνει Επιχείρηση Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών ή/ και την Τράπεζα "Κ.Ε.Π.Ε.Υ." σημαίνει Κυπριακή Επιχείρηση Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών "Κεντρικό Αποθετήριο-Μητρώο" σημαίνει το Κεντρικό Αποθετήριο- Μητρώο που διατηρεί το ΧΑΚ "Κινητές Αξίες" θα έχει την ίδια σημασία που αποδίδεται από τον Νόμο "Κ.Τ.Κ" σημαίνει την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου "Κώδικας" σημαίνει τον Κώδικα Επαγγελματικής Συμπεριφοράς των Ε.Π.Ε.Υ. και των απασχολούμενων σ' αυτές φυσικών προσώπων που έχει εκδοθεί με την κοινή Οδηγία 1/2003 της Ε.Κ.Κ και της Κ.Τ.Κ. "Μέρη" σημαίνει τα μέρη της Σύμβασης "Νόμος" σημαίνει τον περί Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (Ε.Π.Ε.Υ.) Νόμο του 2002 (Ν. 148(I)/2002) "Οδηγίες" σημαίνει τις Οδηγίες που έχουν εκδοθεί ή τυχον να εκδοθούν από καιρό εις καιρό από την Κ.Τ.Κ ή/και την Ε.Κ.Κ. ή/και το ΧΑΚ σχετικά με Ε.Π.Ε.Υ που λειτουργούν με βάση το Άρθρο 21 του Νόμου ή από οποιαδήποτε άλλη αρμόδια αρχή "Παραρτήματα" σημαίνει τα παραρτήματα που επισυνάπτονται στη Σύμβαση όπως αυτά δύνανται από καιρού εις καιρό να διαφοροποιηθούν, τροποποιηθούν, αντικατασταθούν ή επεκταθούν και τα οποία αποτελούν αναπόσπαστο μέρος αυτής "Πληρεξούσιος Αντιπρόσωπος" σημαίνει το πρόσωπο ως περιγράφεται στην παράγραφο 20 κατωτέρω "Σύμβαση" σημαίνει την παρούσα σύμβαση "Συνδεδεμένες Εταιρείες" σημαίνει το σύνολο εταιρειών, το οποίο αποτελείται από τη μητρική και τη θυγατρική ή τις θυγατρικές της ως καθορίζεται από τον Περι Εταιρειών Νομό Κεφ. 113 Μονογραφή___________________ 6/45 "Τράπεζα" σημαίνει την Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λιμιτεδ, η οποία λειτουργεί ως Ε.Π.Ε.Υ στα πλαίσια του Άρθρου 21 του Νόμου και περιλαμβάνει, όπου το κείμενο το επιτρέπει, τους υπαλλήλους και εξουσιοδοτημένους αντιπροσώπους της Τράπεζας "Τραπεζικός Λογαριασμός Συναλλαγών" ως καθορίζεται στην παράγραφο 8 της Σύμβασης "Τύπος" σημαίνει δύο (2) τουλάχιστον ημερήσιες εφημερίδες Παγκύπριας κυκλοφορίας "Υπηρεσίες" σημαίνει όλες τις υπηρεσίες και εξυπηρετήσεις που παρέχει η Τράπεζα στον Πελάτη ως ορίζονται στο Παράρτημα 1 "ΧΑΚ" σημαίνει το Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου "Χρέωση" σημαίνει ως τα καθοριζόμενα στην παράγραφο 16 και στο Παράρτημα 2 "Χρηματιστηριακός Εκπρόσωπος" έχει την έννοια που ορίζεται στην χρηματιστηριακή νομοθεσία "Χρηματιστηριακή Νομοθεσία" σημαίνει τους Περι Αξιών και Χρηματιστηρίου Κύπρου Νόμους 1993-2005 "Χρηματοοικονομικά Μέσα" σημαίνει τα χρηματοοικονομικά μέσα που σημειώνονται στη παράγραφο 2.1 της Σύμβασης 1.2. Στη Σύμβαση όλες οι αναφορές σε Άρθρα και Παραρτήματα είναι σε άρθρα και παραρτήματα της Σύμβασης αυτής. Τα Παραρτήματα αποτελούν αναπόσπαστο μέρος της Σύμβασης και έχουν την ίδια ισχύ έως εάν να είχαν ρητά παρατεθεί στο κείμενο της Σύμβασης και οποιαδήποτε αναφορά στη Σύμβαση θα περιλαμβάνει και τα Παραρτήματα. 1.3. Οι επικεφαλίδες στη Σύμβαση χρησιμοποιούνται μόνο για διευκόλυνση στην αναφορά και δεν θα επηρεάζουν την ερμηνεία τους. 1.4. Όλες οι λέξεις που δηλώνουν μόνο τον ενικό αριθμό θα περιλαμβάνουν και τον πληθυντικό και αντίστροφα και λέξεις που δηλώνουν φυσικά πρόσωπα θα περιλαμβάνουν νομικά πρόσωπα και αντίστροφα. 1.5. Στην Σύμβαση εκτός όπου το κείμενο προνοεί διαφορετικά το ουδέτερο γένος περιλαμβάνει το αρσενικό και θηλυκό και αντίστροφα. 1.6. Αναφορές σε οποιοδήποτε νόμο ή κανονισμό ή οδηγία θα θεωρούνται ότι περιλαμβάνουν αναφορές σ’ αυτόν όπως ο ίδιος μπορεί να διαφοροποιηθεί ή αντικατασταθεί από καιρού εις καιρό ή, ανάλογα, να επεκταθεί, επαναθεσπισθεί ή τροποποιηθεί. 1.7. Στη Σύμβαση αναφορές σε οποιαδήποτε σύμβαση (περιλαμβανομένης, χωρίς περιορισμό στη γενικότητα των προαναφερθέντων, της Σύμβασης) ή άλλο έγγραφο θα θεωρούνται ότι περιλαμβάνουν αναφορές σ’ αυτό όπως το ίδιο μπορεί να διαφοροποιηθεί, τροποποιηθεί, ανανεωθεί ή αντικατασταθεί από καιρού εις καιρό και σε όλες τις συμφωνίες και έγγραφα τα οποία δηλώνονται ότι είναι συμπληρωματικά τους. 2. Παροχή Υπηρεσιών 2.1 Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα ως Ε.Π.Ε.Υ να παρέχει τις ακόλουθες Υπηρεσίες: Επενδυτικές και Παρεπόμενες Υπηρεσίες: 2.1.1 Λήψη και διαβίβαση για λογαριασμό πελατών, εντολών για κατάρτιση συναλλαγών με αντικείμενο ένα ή περισσότερα Χρηματοοικονομικά Μέσα και/ή εκτέλεση των πιο πάνω εντολών για λογαριασμό πελατών, 2.1.2 Διαχείριση επενδυτικών χαρτοφυλακίων με Διακριτική ευχέρεια Μονογραφή___________________ 7/45 2.1.3 Παροχή επενδυτικών συμβουλών με αντικείμενο ένα ή περισσότερα Χρηματοοικονομικά Μέσα. Χρηματοοικονομικά Μέσα όπως καθορίζονται από το Νόμο είναι: 2.1.4 Κινητές αξίες και μερίδια οργανισμών συλλογικών επενδύσεων, 2.1.5 Τίτλοι της χρηματαγοράς, 2.1.6 Τίτλοι προθεσμιακών χρηματοπιστωτικών συμβάσεων (futures), συμπεριλαμβανομένων των ισοδύναμων τίτλων, που παρέχουν δικαίωμα εκκαθάρισης τοις μετρητοίς, 2.1.7 Προθεσμιακά συμβόλαια επιτοκίου (FRAs), 2.1.8 Συμβάσεις ανταλλαγής (swaps) με αντικείμενο επιτόκιο ή συνάλλαγμα καθώς και συμβάσεις ανταλλαγής συνδεόμενες με μετοχές ή με δείκτη μετοχών (equity swaps), 2.1.9 Δικαιώματα προαιρέσεως (options) για την απόκτηση ή διάθεση στο μέλλον οποιουδήποτε Χρηματοοικονομικού Μέσου, περιλαμβανομένων των ισοδύναμων μέσων που παρέχουν δικαίωμα εκκαθάρισης τοις μετρητοίς και ιδίως δικαιώματα προαιρέσεως επί συναλλάγματος και επιτοκίων. 2.2 Η Τράπεζα συμφωνεί να παρέχει προς τον Πελάτη και ο Πελάτης επιθυμεί όπως η Τράπεζα του παράσχει τις Υπηρεσίες που αναφέρονται στο Παράρτημα 1, και σε σχέση με τα Χρηματοοικονομικά Μέσα που αναφέρονται στην παράγραφο 2.1 της Σύμβασης. 2.3 Ο πελάτης συμφωνεί ότι οι Υπηρεσίες θα παρέχονται από την Τράπεζα βάση της Σύμβασης. Οποιεσδήποτε ειδήσεις, τιμές, γνώμες και άλλες πληροφορίες τυχόν παρασχεθούν στον Πελάτη παρέχονται απλώς για να διευκολύνουν τον Πελάτη να λάβει τις δικές του επενδυτικές αποφάσεις και δε συνιστούν επενδυτικές συμβουλές. Σε περίπτωση που η Τράπεζα θεωρηθεί για οποιοδήποτε λόγο ότι παρέχει ή σε περίπτωση που όντως παρέχει οποιαδήποτε εισήγηση και/ή συμβουλή, ο Πελάτης διά του παρόντος συμφωνεί ότι κάθε συναλλαγή την οποία πραγματοποιεί είτε ακολουθώντας είτε αγνοώντας οποιαδήποτε τέτοια εισήγηση και/ή συμβουλή θα πραγματοποιείται, παρόλα ταύτα, από τον Πελάτη στηριζόμενο αποκλειστικά στη δική του κρίση. 2.4 Για την παροχή Υπηρεσιών, νοουμένου ότι αυτό γίνεται αποδεκτό από την Τράπεζα, τα Μέρη θα έχουν υπογράψει τα ανάλογα Παραρτήματα ως κατωτέρω παραθέτονται: 2.4.1 2.4.2 2.4.3 2.4.4 Για την παροχή υπηρεσιών λήψης και διαβίβασης εντολών για κατάρτιση συναλλαγών σε ένα ή περισσότερα Χρηματοοικονομικά Μέσα, υπογράφεται το Παράρτημα 4, Για την παροχή υπηρεσιών εκτέλεσης εντολών για κατάρτιση συναλλαγών σε ένα ή περισσότερα Χρηματοοικονομικά Μέσα, υπογράφεται το Παράρτημα 5, Για την παροχή Συμβουλευτικών Υπηρεσιών υπογράφεται το Παράρτημα 6, Για την Διαχείριση Επενδυτικού Χαρτοφυλακίου με διακριτική ευχέρεια υπογράφεται το Παράρτημα 7. Η παροχή των υπηρεσιών που αναφέρονται πιο πάνω θα διέπεται και από τους όρους του ανάλογου Παραρτήματος. Τα Παραρτήματα θα αποτελούν αναπόσπαστο μέρος της Σύμβασης από την ημερομηνία υπογραφής τους και από τα δύο Μέρη. Όπου υπάρχει σύγκρουση μεταξύ όρων των Παραρτημάτων και όρων της υπόλοιπης Σύμβασης ή άλλων Παραρτημάτων σε σχέση με τις υπηρεσίες που αφορά το κάθε Παράρτημα, θα υπερισχύει ο όρος του Παραρτήματος που αφορά την σχετική υπηρεσία. Κατηγοριοποίηση Πελάτη 3. 3.1 Ο Πελάτης θα υπάγεται στους κανόνες επαγγελματικής συμπεριφοράς που διέπουν τη σχέση της Τράπεζας με μη επαγγελματίες επενδυτές/επαγγελματίες επενδυτές (ανάλογα με την κατηγοριοποίηση που γίνεται στο Παράρτημα 1). 4. Διαβεβαιώσεις Πελάτη 4.1 Ο Πελάτης εγγυάται, δηλώνει και διαβεβαιώνει την Τράπεζα ως ακολούθως: 4.1.1 4.1.2 Σε περίπτωση νομικού προσώπου, ότι είναι δεόντως και νόμιμα εγγεγραμμένος και έχει την εξουσία και εξουσιοδότηση να προβεί στη σύναψη της παρούσας Σύμβασης, Τα μετρητά, τα Χρηματοοικονομικά Μέσα και άλλα περιoυσιακά στoιχεία τα oπoία παρέδωσε ή παραδίδει ή θα παραδώσει ο Πελάτης στην Τράπεζα αvήκoυv απoκλειστικά στον Πελάτη και κατέχονται από τον Πελάτη ελεύθερα από oπoιoδήπoτε δικαίωμα επίσχεσης (lien), υπoθήκη Μονογραφή___________________ 8/45 4.1.3 4.1.4 4.1.5 4.1.6 (charge), εvέχυρo (pledge) και/ή oπoιαδήπoτε άλλη επιβάρυvση ή διεκδίκηση τρίτου, εκτός αν o Πελάτης έχει άλλως πως απoκαλύψει εγγράφως στηv Τράπεζα, Τα μετρητά, τα Χρηματοοικονομικά Μέσα και άλλα περιoυσιακά στoιχεία τα oπoία παρέδωσε ή παραδίδει ή θα παραδώσει ο Πελάτης στην Τράπεζα δεν προέρχονται άμεσα ή έμμεσα από παράνομες πράξεις ή παραλείψεις ή εγκληματικές δραστηριότητες, Ενεργεί για τον ίδιο τον εαυτό του και όχι ως Πληρεξούσιος Αντιπρόσωπος ή επίτροπος εμπιστεύματος (trustee) οποιουδήποτε τρίτου προσώπου, εκτός εάν έχει παρουσιάσει προς ικανοποίηση της Τράπεζας έγγραφα και/ή πληρεξούσια που του επιτρέπουν να ενεργεί ως Πληρεξούσιος Αντιπρόσωπος και/ή επίτροπος εμπιστεύματος (trustee) οποιουδήποτε τρίτου προσώπου, Χωρίς επηρεασμό των δικαιωμάτων της Τράπεζας που παρέχονται από την παράγραφο 14, ούτε ο Πελάτης ούτε οποιοσδήποτε Πληρεξούσιος Αντιπρόσωπος του θα έχει δοσοληψίες αναφορικά με και/ή θα εμπορεύεται οποιαδήποτε από τα Χρηματοοικονομικά Μέσα, μετρητά και/ή άλλα περιουσιακά στοιχεία που έχει παραδώσει στην ή αποκτήσει μέσω της Τράπεζας παρά μόνο μέσω της Τράπεζας, εκτός αν ενημερώσει την Τράπεζα γραπτώς τουλάχιστον δύο (2) εργάσιμες ημέρες πριν για την πρόθεση του αυτή και εξασφαλίσει την έγκριση της Τράπεζας, και Ο Πελάτης έχει πλήρη επίγνωση των κινδύνων που συνεπάγεται η οποιαδήποτε επένδυση σε Χρηματοοικονομικά Μέσα και έχει την οικονομική δυνατότητα να ανταπεξέλθει σε τυχόν απώλεια των επενδύσεων αυτών. 4.2 Ο Πελάτης εγγυάται στην Τράπεζα τη γνησιότητα και την εγκυρότητα κάθε Χρηματοοικονομικού Μέσου και/ή άλλου εγγράφου που παραδίδει στην Τράπεζα καθώς και την έλλειψη κάθε αντίστοιχου ελαττώματος των τίτλων ή εγγράφων που θα μεταβιβάσει η Τράπεζα σε τρίτους κατά την εκτέλεση Εντολής του. 5. Αποζημίωση και Κάλυψη 5.1 Εκτός στο βαθμό που αυτό θα ήταν αποτέλεσμα βαριάς αμέλειας, εσκεμμένης παράλειψης ή απάτης από μέρους της Τράπεζας, ο Πελάτης θα αποζημιώνει και/ή καλύπτει (indemnify and keep indemnified) πλήρως την Τράπεζα και/ή τους συμβούλους και/ή υπαλλήλους και/ή αντιπροσώπους της για οποιαδήποτε απαίτηση από τρίτους και/ή για οποιαδήποτε ζημιά, υποχρέωση, κόστος ή έξοδα τα οποία η Τράπεζα τυχόν επιβαρυνθεί λόγω οποιασδήποτε πράξης ή παράλειψης του Πελάτη και/ή των Πληρεξούσιων Αντιπροσώπων του. 5.2 Η Τράπεζα δεν θα φέρει οποιαδήποτε ευθύνη για οποιαδήποτε απώλεια ευκαιρίας (loss of opportunity) ως συνέπεια της οποίας η αξία των Χρηματοοικονομικών Μέσων του Πελάτη θα μπορούσε να αυξηθεί ή για οποιαδήποτε μείωση στην αξία των Χρηματοοικονομικών Μέσων του Πελάτη, με οποιοδήποτε τρόπο και εάν προκύψει, εκτός στο βαθμό που τέτοια απώλεια ή μείωση οφείλεται άμεσα στην εσκεμμένη παράλειψη ή απάτη της Τράπεζας και/ή των συμβούλων και/ή υπαλλήλων και/ή αντιπροσώπων της. 5.3 Η Τράπεζα δεν θα φέρει οποιαδήποτε ευθύνη για οποιαδήποτε απώλεια η οποία προκύπτει από πλάνη αναφορικά με γεγονότα ή από λανθασμένη κρίση ή οποιαδήποτε ενέργεια η οποία έγινε ή την οποία παρέλειψε να κάνει η Τράπεζα οποτεδήποτε και αν προκύπτει, εκτός στο βαθμό που τέτοια πλάνη ή ενέργεια ή παράλειψη οφείλεται άμεσα στην εσκεμμένη παράλειψη ή απάτη της Τράπεζας και/ή των συμβούλων και/ή υπαλλήλων και/ή αντιπροσώπων της. 5.4 Η Τράπεζα δε δίδει οποιαδήποτε εγγύηση ή διαβεβαίωση αναφορικά με την απόδοση ή το επικερδές οποιασδήποτε επένδυσης και/ή συναλλαγής. 6. Λήψη, Αποδοχή και Εκτέλεση Εντολών 6.1 Η Τράπεζα μπορεί να ενεργήσει σύμφωνα με και να θεωρήσει ότι έχει εξουσιοδοτηθεί πλήρως από τον Πελάτη αναφορικά με οποιαδήποτε Εντολή, η οποία εμφανίζεται ότι έχει δοθεί (και η οποία γίνεται δεκτή από την Τράπεζα καλή τη πίστη ότι έχει δοθεί) από τον Πελάτη ή από πρόσωπα τα οποία έχουν διοριστεί σύμφωνα με τις πρόνοιες της παραγράφου 20. Οι Εντολές αναφορικά με τα Χρηματοοικονομικά Μέσα του Πελάτη μπορεί να διαβιβαστούν με οποιονδήποτε τρόπο ή μέσο η Τράπεζα δυνατό να καθορίζει από καιρού εις καιρό. Επί του παρόντος η Τράπεζα αποδέχεται Εντολές μέσω διπλοσυστημένου ταχυδρομείου, τηλεφώνου, φαξ (νοουμένου ότι υπογραφεί μεταξύ του Πελάτη και της Τράπεζας έγγραφο ‘Fax Indemnity’), ή με δια χειρός παράδοση σε υπεύθυνο πρόσωπο εξυπηρέτησης πελατών στα γραφεία της Τράπεζας κατά τις εργάσιμες ώρες, εφόσον σε οποιαδήποτε περίπτωση ικανοποιηθεί η Τράπεζα κατά την απόλυτη κρίση της για την ταυτότητα του προσώπου που δίνει την Εντολή. Μονογραφή___________________ 9/45 6.2 Για την προστασία των αμοιβαίων συμφερόντων της Τράπεζας και του Πελάτη, η Τράπεζα θα δικαιούται να προβαίνει και ο Πελάτης συναινεί στην εκ μέρους της Τράπεζας, μαγνητοφώνηση ή καταγραφή με οποιοδήποτε άλλο μέσο των τηλεφωνικών συνδιαλέξεών του με τους υπαλλήλους της Τράπεζας. Το προϊόν της μαγνητοφώνησης δύναται να χρησιμοποιηθεί ως αποδεικτικό στοιχείο για την απόδειξη της λήψης της Εντολής από την Τράπεζα καθώς και για το περιεχόμενο της Εντολής. 6.3 Η κάθε Εντολή του Πελάτη προς την Τράπεζα πρέπει να είναι σαφής και να περιγράφει επακριβώς το αντικείμενο της. Εντολές για τροποποιήσεις, επιβεβαιώσεις ή επαναλήψεις πρέπει να προσδιορίζονται ρητώς ως τέτοιου είδους Εντολές. Η Τράπεζα διατηρεί το δικαίωμα (αλλά όχι την υποχρέωση), όπως για λόγους ασφάλειας των συναλλαγών του Πελάτη, πριν από τη διαβίβαση των εντολών προς εκτέλεση, ζητήσει την έγγραφη επιβεβαίωσή τους, με δαπάνη του Πελάτη. 6.4 Η κάθε Εντολή του Πελάτη θα ισχύει σύμφωνα με τον τύπο και το χρόνο Εντολής που έχει δοθεί και θα ισχύει μόνο για τη συνεδρίαση της Αγοράς κατά τη διάρκεια της οποίας δίδεται. Εντολές που δεν έχουν εκτελεστεί είτε ολοκληρωτικά είτε μερικώς κατά τη συνεδρίαση για την οποία έχουν δοθεί δεν θα ισχύουν για μετέπειτα συνεδριάσεις εκτός εάν επαναληφθούν από τον Πελάτη. Νοείται ότι, Εντολή για αγορά Χρηματοοικονομικών Μέσων θα μπορεί να εκτελεστεί μόνο εάν υπάρχουν στο λογαριασμό του Πελάτη αρκετά διαθέσιμα και εκκαθαρισμένα χρηματικά ποσά για να καλυφθεί η συναλλαγή ή σε περίπτωση Εντολής για πώληση Χρηματοοικονομικών Μέσων, εάν υπάρχουν Χρηματοοικονομικά Μέσα τα οποία μπορούν να μεταβιβαστούν, εγγεγραμμένα επ’ ονόματι του Πελάτη και ελεύθερα από κάθε επιβάρυνση σε τέτοιο βαθμό ούτως ώστε να ικανοποιείται η Εντολή πώλησης. 6.5 Οποιεσδήποτε Εντολές του Πελάτη, εφόσον δοθούν, δεν θα μπορούν να ανακληθούν παρά μόνο εάν η Τράπεζα μπορεί να επιτρέπει και επιτρέψει στον Πελάτη να ανακαλέσει ή τροποποιήσει τη σχετική Εντολή. 6.6 Η Τράπεζα δεν ευθύνεται σε περίπτωση ακύρωσης συναλλαγής για την οποία ο Πελάτης έχει δώσει Εντολή. Ο Πελάτης διατηρεί το δικαίωμα να δώσει ειδικές οδηγίες για την εκπλήρωση της παροχής Υπηρεσίας από την Τράπεζα, η Τράπεζα όμως δεν εγγυάται την ικανοποίηση ή την ολοκλήρωση οποιασδήποτε τέτοιας Υπηρεσίας. 6.7 Η Τράπεζα δεν ευθύνεται σε περίπτωση καθυστερήσεως, περικοπών, ή άλλων σφαλμάτων προκαλουμένων κατά τη μετάδοση εντολών και/ή μηνυμάτων με ηλεκτρονικό υπολογιστή, καθώς επίσης και ζημιά που μπορεί να προκύψει από μη εγκυρότητα ή ανακρίβεια τίτλων ή καταστάσεων λογαριασμού, ή λάθους στο υπόλοιπο τραπεζικού λογαριασμού του Πελάτη. Η Τράπεζα δεν ευθύνεται για πληροφορίες που παρελήφθησαν μέσω υπολογιστή, ή για οποιαδήποτε απώλεια υπόκειται ο Πελάτης σε περίπτωση που οι πληροφορίες αυτές είναι ανακριβείς. 6.8 Η λήψη της Εντολής από την Τράπεζα δεν συνιστά αποδοχή της και η αποδοχή συντελείται με την διαβίβαση της Εντολής. 6.9 Η Τράπεζα δικαιούται να προβαίνει σε τμηματική εκτέλεση εντολών ή συσσώρευση Εντολής του Πελάτη με Εντολές άλλων Πελατών της Τράπεζας ή με Εντολές της Τράπεζας για ίδιο λογαριασμό στο πλαίσιο ενιαίων συναλλαγών. Σε περίπτωση μερικής ή ολικής εκτέλεσης των σωρευμένων εντολών, η κατανομή του προϊόντος της συναλλαγής μεταξύ των Πελατών ή μεταξύ των Πελατών και της Τράπεζας θα γίνεται αναλογικά (on a proportional basis), εκτός αν συμφωνηθεί διαφορετικά μεταξύ της Τράπεζας και του Πελάτη. 6.10 Ειδικά ως προς την υπηρεσία λήψης και διαβίβασης εντολών, με την αποδοχή της Εντολής η Τράπεζα ευθύνεται μόνο για την πιστή διαβίβασή της σε πρόσωπο ή πρόσωπα που διαθέτουν την ικανότητα εκτέλεσής της. 6.11 Ο Πελάτης αναλαμβάνει την αποκλειστική ευθύνη για τα πρόσωπα που χρησιμοποιεί κατά τη διαβίβαση των εντολών και παρεμποδίζεται να προβάλει κατά της Τράπεζας οποιοδήποτε ελάττωμα κατά τη διαβίβαση της Εντολής που σχετίζεται με το πρόσωπο που τις διαβιβάζει, ακόμα και στην περίπτωση που το πρόσωπο το οποίο τις διαβιβάζει έχει ενεργήσει με δόλο ή βαριά αμέλεια. Ο Πελάτης δεσμεύεται έναντι της Τράπεζας για κάθε Εντολή που διαβιβάζεται στην Τράπεζα στο όνομά του μέσω του προσώπου αυτού, ενώ κάθε σχετική αξίωσή του περιορίζεται αποκλειστικά σε αξίωση κατά του προσώπου το οποίο διαβιβάζει τις Εντολές. Μονογραφή___________________ 10/45 Νοείται ότι η Τράπεζα πρέπει να ειδοποιηθεί γραπτώς συμφωνά με την παράγραφο 23 της παρούσας σε περίπτωση που η εξουσιοδότηση του προσώπου αυτού έχει τερματιστεί. Κάθε συναλλαγή η οποία θα διενεργηθεί πριν τη λήψη από την Τράπεζα της ανάκλησης της εν λόγω εξουσιοδότησης, θα θεωρείται έγκυρη ως επίσης και η μετέπειτα ολοκλήρωση ή εκκαθάριση της, και ο Πελάτης δεν θα μπορεί να αξιώσει οποιασδήποτε μορφής αποζημίωση από την Τράπεζα λόγω της εκτέλεσης της εν λόγω Εντολής. 6.12 Ο Πελάτης αναγνωρίζει και αποδέχεται τον κίνδυνο λαθών και/ή παρερμηνειών στις Εντολές που αποστέλλονται λόγω τεχνικών ή μηχανικών βλαβών στα ηλεκτρονικά ή τηλεφωνικά ή τηλεομοιοτυπικά και/ή άλλα συστήματα, τον κίνδυνο καθυστέρησης ή άλλων προβλημάτων καθώς και τον κίνδυνο ότι Εντολές δυνατόν να δοθούν από μη εξουσιοδοτημένα άτομα. Ο Πελάτης αποδέχεται ότι η Τράπεζα δεν θα φέρει οποιαδήποτε ευθύνη κατά τη λήψη και διαβίβαση και/ή εκτέλεση Εντολής που σχετίζεται με το περιεχόμενό της, το πρόσωπο του εντολέα ή να διαθέτει τα υποκείμενα Χρηματοοικονομικά Μέσα ή για οποιαδήποτε καθυστέρηση στη λήψη και διαβίβαση και/ή εκτέλεση της Εντολής εκτός μόνο για δόλο ή βαρεία αμέλεια. Ο Πελάτης θα υποχρεούται να αποζημιώνει και/ή καλύπτει (indemnify and keep indemnified) την Τράπεζας και/ή τους συμβούλους και/ή υπαλλήλους και/ή αντιπροσώπους της για οποιαδήποτε απαίτηση από τρίτους και/ή ζημιά, υποχρέωση, κόστος ή έξοδα τα οποία η Τράπεζα ή οποιοδήποτε τρίτο πρόσωπο τυχόν υποστεί ή επιβαρυνθεί λόγω της λήψης και διαβίβασης και/ή εκτέλεσης των εντολών. 6.13 Η Τράπεζα δεν φέρει καμία ευθύνη για τυχόν ζημιά που προκαλείται στον Πελάτη ή τρίτο που έλκει δικαίωμα από αυτόν σε περιπτώσεις μερικής ή ολικής αναστολής ή περιορισμού εργασιών της ιδίας της Τράπεζας ή άλλης επιχειρήσεως παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, με την οποία συναλλάσσεται για λογαριασμό του Πελάτη εξαιτίας αποφάσεων και πράξεων των αρμόδιων αρχών, τυχαίων γεγονότων και γεγονότων ανωτέρας βίας, συμπεριλαμβανομένης της διακοπής λειτουργίας της Αγοράς ή άλλης αγοράς και της ασκήσεως του δικαιώματος της απεργίας. 6.14 Για κάθε συναλλαγή του Πελάτη η Τράπεζα θα εκδίδει στον Πελάτη πινακίδιο συναλλαγής (contract note). Το εν λόγω πινακίδιο θα αποτελεί αμάχητη απόδειξη που θα δεσμεύει τον Πελάτη όσον αφορά την εκτέλεση και τις λεπτομέρειες της συναλλαγής. 6.15 Ο Πελάτης δύναται να υποβάλει στην Τράπεζα γραπτώς, με τηλεομοιότυπο ή με διά χειρός παράδοση την αντίρρησή του ως προς την εκτέλεση ή τη μη εκτέλεση ή τον τρόπο εκτέλεσης συναλλαγής και /ή Εντολής που καταρτίστηκε για λογαριασμό του εντός δύο (2) εργάσιμων ημερών από την κατάρτιση της συναλλαγής. Παράλειψη του Πελάτη να πράξει ως ανωτέρω θα εμποδίζει τον Πελάτη από του να προβάλει οποιαδήποτε αντίρρηση, αμφισβήτηση, διαφωνία ή ένσταση αναφορικά με συναλλαγή και / ή Εντολή που εκτελέστηκε για λογαριασμό του. Νοείται ότι οποιαδήποτε αντίρρηση του Πελάτη δεν συνεπάγεται την ακύρωση της συναλλαγής και / ή της εκτέλεσης της Εντολής. 7. Άρνηση εκτέλεσης εντολών 7.1 Ο Πελάτης αναγνωρίζει ότι η Τράπεζα θα έχει το δικαίωμα, καθ’ οιονδήποτε χρόνο και για οποιονδήποτε λόγο, να αρνηθεί κατά την απόλυτη κρίση της να εκτελέσει οποιαδήποτε Εντολή, συμπεριλαμβανομένων χωρίς περιορισμό των ακόλουθων περιπτώσεων: 7.1.1 7.1.2 7.1.3 7.1.4 7.1.5 7.1.6 όταν η Τράπεζα κρίνει ότι η εκτέλεση της Εντολής αποβλέπει ή δυνατόν να αποβλέπει σε χειραγώγηση της τιμής των Χρηματοοικονομικών Μέσων (market manipulation), όταν η Τράπεζα κρίνει ότι η εκτέλεση της Εντολής συνιστά ή δυνατόν να συνιστά καταχρηστική εκμετάλλευση προνομιακών εμπιστευτικών πληροφοριών (insider trading), όταν η Τράπεζα κρίνει ότι η εκτέλεση της Εντολής συντελεί ή δυνατόν να συντελεί σε νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες πράξεις ή δραστηριότητες (money laundering), όταν η Τράπεζα κρίνει ότι η εκτέλεση της Εντολής επηρεάζει ή δυνατόν να επηρεάσει με οποιονδήποτε τρόπο την αξιοπιστία ή την εύρυθμη λειτουργία της Αγοράς, αν ο λογαριασμός του Πελάτη δεν έχει επαρκές καθαρό και/ή εκκαθαρισμένο υπόλοιπο για να καλυφθεί η συναλλαγή ή σε περίπτωση Εντολής για πώληση Χρηματοοικονομικών Μέσων, αν δεν υπάρχουν Χρηματοοικονομικά Μέσα εγγεγραμμένα επ’ ονόματι του Πελάτη τα οποία μπορούν να μεταβιβαστούν, σε τέτοιο βαθμό ούτως ώστε να ικανοποιείται η Εντολή πώλησης, σε περίπτωση Χρηματοοικονομικών Μέσων των οποίων οι τίτλοι ή οποιοδήποτε άλλο έγγραφο το οποίο αποδεικνύει ότι το Χρηματοοικονομικό Μέσο είναι εγγεγραμμένο στο Μονογραφή___________________ 11/45 7.1.7 7.1.7 7.1.8 όνομα του Πελάτη, ελεύθερο και απαλλαγμένο από οποιαδήποτε επιβάρυνση, δεν είναι κατατεθειμένο με την Τράπεζα, αν ο Πελάτης δεν έχει εκπληρώσει όλες τις προς την Τράπεζα υποχρεώσεις του που απορρέουν από την παρούσα Σύμβαση. όταν η Εντολή έχει χρονική διάρκεια που δεν είναι αποδεκτή από την Τράπεζα ή την Αγορά, όταν η Τράπεζα κρίνει ότι συγκρούεται η Εντολή με οποιοδήποτε Νόμο, Κανονισμό, Ειδικούς ή Εσωτερικούς Κανονισμούς της Τράπεζας, Οδηγία ή Εγκύκλιο εκδιδόμενη από Κρατική ή άλλη Αρχή ή Οργανισμό ή με οποιαδήποτε συναλλακτικά ήθη (customs). Κατά τον υπολογισμό των εν λόγω διαθέσιμων ποσών θα αφαιρούνται από τα εκκαθαρισμένα ποσά που ευρίσκονται κατατεθειμένα με την Τράπεζα και / ή στον Τραπεζικό Λογαριασμό όλα τα ποσά που χρειάζονται για να ικανοποιήσουν οποιεσδήποτε υποχρεώσεις του Πελάτη περιλαμβανομένων, αλλά χωρίς περιορισμό, υποχρεώσεις που μπορεί να προκύψουν από τυχόν εκτέλεση άλλων Εντολών αγορών που έχουν καταχωρηθεί προγενέστερα. Σε περίπτωση που οποιαδήποτε Εντολή που αφορά οποιοδήποτε Χρηματοοικονομικό Μέσο η οποία εκ λάθους γίνεται αποδεκτή και / ή εκτελείται, νοουμένου ότι πρόκειται για αγορά Χρηματοοικονομικού Μέσου χωρίς να υπάρχουν αρκετά διαθέσιμα ποσά κατά τον προαναφερθέντα τρόπο, τότε η Τράπεζα θα έχει το δικαίωμα να προβεί σε ακύρωση ή πώληση του εν λόγω Χρηματοοικονομικού Μέσου. Η Τράπεζα θα πιστώνεται με οποιοδήποτε πλεόνασμα μεταξύ του κόστους αγοράς του αγορασθέντος Χρηματοοικονομικού Μέσου και των καθαρών εσόδων πώλησης της ή, σε περίπτωση ζημίας, θα χρεώνεται με οποιοδήποτε έλλειμμα που τυχόν προκύψει. Η Τράπεζα δύναται να δώσει την επιλογή στον Πελάτη να διατηρήσει οποιοδήποτε Χρηματοοικονομικό Μέσο αποκτήθηκε ως ανωτέρω εφόσον αυτός το επιθυμεί και εφόσον διαθέτει εκκαθαρισμένο υπόλοιπο στο λογαριασμό του για να ικανοποιήσει το κόστος και τις χρεώσεις τέτοιας αγοράς. Νοείται ότι οποιαδήποτε άρνηση της Τράπεζας να εκτελέσει οποιαδήποτε Εντολή δεν θα επηρεάζει οποιαδήποτε υποχρέωση την οποία ο Πελάτης δυνατόν να έχει προς την Τράπεζα ή οποιοδήποτε δικαίωμα που η Τράπεζα δυνατόν να έχει κατά του Πελάτη ή των περιουσιακών του στοιχείων. Εάν διαπιστωθεί ότι Εντολή αγοράς ή πώλησης έγινε αποδεκτή και/ή εκτελέστηκε κατόπιν ψεύδους, ψευδούς παράστασης, λάθους, παραπλάνησης και/ή πλάνης του Πελάτη , τότε η Τράπεζα θα έχει το δικαίωμα να απαιτήσει από τον Πελάτη αποζημίωση για οποιαδήποτε ζημιά ή χρέωση ή πλεονασμό που τυχόν προκύψει από τέτοια συναλλαγή. 8. Λογαριασμοί Πελάτη 8.1 Όλα τα χρηματικά ποσά τα oπoία παραδίδει ο Πελάτης στην Τράπεζα για αγορά Χρηματοοικονομικών Μέσων ή τα oπoία πρoέρχovται από πωλήσεις Χρηματοοικονομικών Μέσων του Πελάτη ή τα oπoία η Τράπεζα κρατεί για λoγαριασμό τoυ Πελάτη θα κατέχovται στο όνομα του Πελάτη ή/και στο όνομα της Τράπεζας για λογαριασμό του Πελάτη ή σε λογαριασμό πελατών, σε Τραπεζικό Λoγαριασμό Συναλλαγών (trading account) που διατηρείται στην Τράπεζα ή με oπoιαδήπoτε άλλη τράπεζα και/ή συνεργατικό πιστωτικό ίδρυμα που ήθελε επιλέξει η Τράπεζα σε συνεννόηση με τον Πελάτη. Νοείται ότι σε περίπτωση που ο Τραπεζικός Λογαριασμός διατηρείται με την Τράπεζα θα είναι τοκοφόρος και το επιτόκιο θα είναι ίσο με το εκάστοτε επιτόκιο που καθορίζει η Τράπεζα για τρεχούμενο λογαριασμό (current account) ενώ σε περίπτωση που αυτός διατηρείται με άλλη τράπεζα και/ή συνεργατικό πιστωτικό ίδρυμα και είναι τοκοφόρος, το επιτόκιο θα ορίζεται από την τράπεζα και/ή συνεργατικό πιστωτικό ίδρυμα. 8.2 Ο Πελάτης με την υπογραφή της Σύμβασης εξoυσιoδoτεί τηv Τράπεζα vα πραγματoπoιεί oπoιεσδήπoτε καταθέσεις και/ή αvαλήψεις από τoν Τραπεζικό Λογαριασμό εκ μέρoυς τoυ Πελάτη περιλαμβανομένων, άνευ βλάβης της γενικότητας των προαναφερθέντων, αναλήψεων για διακανονισμό όλων των συναλλαγών οι οποίες αναλαμβάνονται με βάση τη Σύμβαση και όλων των ποσών που είναι πληρωτέα από ή εκ μέρους του Πελάτη προς την Τράπεζα ή οποιοδήποτε άλλο πρόσωπο. 9. Τίτλοι Κυριότητας Χρηματοοικονομικών Μέσων 9.1 Εκτός εάv o Πελάτης έχει συμφωvήσει γραπτώς με τηv Τράπεζα διαφoρετικά, τα Χρηματοοικονομικά Μέσα που αγοράζει η Τράπεζα για λογαριασμό του Πελάτη θα εγγράφovται στo όvoμα τoυ Πελάτη ή στο όνομα άλλου προσώπου, ή κατ’ Εντολή της Τράπεζας για λογαριασμό του Πελάτη και τηρουμένων των προνοιών της παραγράφου 12.1, οι τίτλοι, εφόσον τα εν λόγω Χρηματοοικονομικά Μέσα φέρουν τίτλους Μονογραφή___________________ 12/45 κυριότητας, θα κρατούνται από την Τράπεζα στη διεύθυνση της Τράπεζας που αναφέρεται στη Σύμβαση, ή από το σχετικό εκδότη τους. Νοείται ότι αν τα Χρηματοοικονομικά Μέσα δεν φέρουν τίτλους κυριότητας , θα κρατούνται στο σχετικό μητρώο – αποθετήριο και πρόσβαση σε αυτά θα έχει ο Χρηματιστηριακός Εκπρόσωπος ή το πρόσωπο που ορίζεται από την Τράπεζα ως θεματοφύλακας των τίτλων ως καθορίζεται στην παράγραφο 12 της παρούσης. 9.2 Τηρουμένων των προνοιών της παραγράφου 12.3 κατωτέρω, εάν ο Πελάτης ζητήσει την αποστολή των τίτλων του, θα πρέπει να το πράξει εγγράφως γνωρίζοντας ότι αυτό θα είναι με δική του ευθύνη και ότι αυτό συνεπάγεται την επανακατάθεση των τίτλων στην Τράπεζα σε περίπτωση που θα θελήσει να δώσει σχετική Εντολή πώλησης προς την Τράπεζα. Νοείται ότι σε περίπτωση που οι τίτλοι αποτελούν μέρος επενδυτικού σχεδίου ή χαρτοφυλακίου υπό διαχείριση, τότε η παράδοση των τίτλων θα διέπεται από το επενδυτικό σχέδιο ή τη σύμβαση διαχείρισης χαρτοφυλακίου αντίστοιχα. 10. Νόμοι και Κανονισμοί Αγοράς 10.1 Όλες οι συναλλαγές για λογαριασμό του Πελάτη θα υπόκεινται στους νόμους που διέπουν τη σύσταση και λειτουργία, στους κανονισμούς, ρυθμίσεις, οδηγίες, εγκυκλίους και έθιμα (όλα μαζί αναφερόμενα πιο κάτω ως οι “Νόμοι και Κανονισμοί”) του Χ.Α.Κ, της Κ.Τ.Κ, της Ε.Κ.Κ, της Αγοράς, και αυτούς που διέπουν τη λειτουργία των Εταιρειών Διαχειρίσεως Αμοιβαίων Κεφαλαίων και των Ε.Π.Ε.Υ όπως οι Νόμοι και Κανονισμοί τροποποιούνται από καιρού εις καιρό. Η Τράπεζα θα δικαιούται να λάβει ή να παραλείψει να λάβει οποιαδήποτε μέτρα τα οποία καθίστανται αναγκαία ούτως ώστε να καταστεί δυνατή η συμμόρφωση από την Τράπεζα με τους εκάστοτε εν ισχύ Νόμους και Κανονισμούς. Οποιαδήποτε τέτοια μέτρα ληφθούν και όλοι οι εν ισχύ Νόμοι και Κανονισμοί θα δεσμεύουν τον Πελάτη. 11. Διακανονισμός Συναλλαγών 11.1 Η Τράπεζα θα προβαίνει στο διακανονισμό όλων των συναλλαγών οι οποίες αναλαμβάνονται με βάση τη Σύμβαση. Η Τράπεζα ουδεμία ευθύνη θα φέρει αναφορικά με την καθυστέρηση ή μη ολοκλήρωση των συναλλαγών που δεν οφείλεται σε σκόπιμη παράλειψη ή υπαιτιότητά της. 11.2 Από καιρού εις καιρό οι Αγορές ή και τρίτα πρόσωπα με τα οποία η Τράπεζα συνεργάζεται για την παροχή των Υπηρεσιών, αποστέλλουν καθυστερημένες, τροποποιημένες και/ή λανθασμένες αναφορές σχετικά με εκτελεσθείσες και μη συναλλαγές. Με την υπογραφή της Σύμβασης ο Πελάτης υποδεικνύει ότι κατανοεί, συμφωνεί και αποδέχεται οποιαδήποτε διαφοροποίηση που μπορεί να επέλθει στις συναλλαγές του και κατά συνέπεια σε καταστάσεις και/ή εκθέσεις συνεπεία των πιο πάνω η Τράπεζα δεν θα υπέχει οποιασδήποτε ευθύνης. 11.3 Οποιαδήποτε επιβεβαίωση ή απόδειξη για οποιαδήποτε πράξη ή κατάσταση λογαριασμού ή πιστοποίηση που εκδίδεται από την Τράπεζα αναφορικά με οποιαδήποτε συναλλαγή ή άλλο θέμα θα είναι τελεσίδικη και δεσμευτική για τον Πελάτη. Τηρουμένων των προνοιών της ρήτρας 6.15, ο Πελάτης δεν δύναται να υποβάλει ένσταση αναφορικά με συναλλαγή που εκτελέσθηκε σύμφωνα με τους όρους Εντολής που έδωσε ο ίδιος ή ο εξουσιοδοτημένος αντιπρόσωπος. Ο Πελάτης δε δύναται να υποβάλει ένσταση για οποιαδήποτε συναλλαγή, μετατροπή ή ενέργεια της Τράπεζας ή οποιαδήποτε Εντολή διεκπεραιώθηκε από την Τράπεζα, εφόσον αυτή έγινε σύμφωνα με τους όρους της Σύμβασης. Σε περίπτωση λαθών στις επιβεβαιώσεις, αποδείξεις, καταστάσεις ή πιστοποιήσεις, αναλόγως της περιπτώσεως, και νοουμένου ότι η Τράπεζα κοινοποιήσει στον Πελάτη το νωρίτερο πρακτικά δυνατό το σχετικό λάθος, ο Πελάτης θα δεσμεύεται από τη σχετική επιβεβαίωση, κατάσταση ή πιστοποίηση, αναλόγως της περιπτώσεως (ως έχουν διορθωθεί) ανεξαρτήτως του χρόνου που το σχετικό λάθος ανακαλύπτεται από την Τράπεζα. 12. Φύλαξη Χρηματοοικονομικών Μέσων 12.1 Σε περίπτωση που ο Πελάτης ζητήσει και εφόσον η Τράπεζα συμφωνήσει, είναι δυνατόν τα Χρηματοοικονομικά Μέσα του Πελάτη να κατατίθενται προς φύλαξη, είτε στην Τράπεζα είτε σε τρίτους, Μονογραφή___________________ 13/45 επιλογής της Τράπεζας , οι οποίοι παρέχουν υπηρεσίες θεματοφυλακής, υπό τους όρους και προϋποθέσεις που η Τράπεζα ή οι εν λόγω τρίτοι παρέχουν υπηρεσίες τέτοιου είδους, και σύμφωνα με τους όρους της ειδικότερης σύμβασης μεταξύ του Πελάτη και της Τράπεζας ή του τρίτου ανάλογα. 12.2 Σε περίπτωση που τα Χρηματοοικονομικά Μέσα του Πελάτη θα κατατίθενται προς φύλαξη σε τρίτους, ο Πελάτης παρέχει την ανέκκλητη Εντολή και πληρεξουσιότητα στην Τράπεζα να συμβληθεί για λογαριασμό του με το θεματοφύλακα της επιλογής της με τους όρους που ο θεματοφύλακας παρέχει τις υπηρεσίες του. Ο Πελάτης θα βαρύνεται με τα έξοδα και τις πάσης φύσεως δαπάνες και φέρει εξ ολοκλήρου τον αντίστοιχο κίνδυνο, ενώ η Τράπεζα θα ευθύνεται μόνο ως προς την επιλογή του θεματοφύλακα. 12.3 Σε περίπτωση που ο Πελάτης επιθυμεί επιστροφή των Χρηματοοικονομικών του Μέσων και/ή άλλων περιουσιακών του στοιχείων, θα πρέπει να δώσει γραπτή ειδοποίηση στην Τράπεζα. Με τη λήψη της ειδοποίησης, η Τράπεζα θα διευθετήσει το συντομότερο δυνατόν για την παράδοση στον Πελάτη ή κατ’ Εντολή του οποιωνδήποτε Χρηματοοικονομικών Μέσων ή περιουσιακών στοιχείων του Πελάτη ή του ελέγχου αυτών που βρίσκονται στην κατοχή της ή υπό τον έλεγχό της, ανάλογα. Ο Πελάτης θα βαρύνεται με τα έξοδα και τις πάσης φύσεως δαπάνες για την αποστολή και/ή μεταφορά των Χρηματοοικονομικών του Μέσων και/ή άλλων περιουσιακών του στοιχείων. Νοείται ότι η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να αρνηθεί την επιστροφή και/ή τη μεταφορά μέχρις ότου ο Πελάτης εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του δυνάμει της παρούσας Σύμβασης. 12.4 Σε περίπτωση που, μέσω της διαχείρισης των Χρηματοοικονομικών Μέσων του Πελάτη από την Τράπεζα, Χρηματοοικονομικά Μέσα του Πελάτη περιέλθουν στην κατοχή ή υπό τον έλεγχο τρίτου προσώπου, το οποίο έχει οποιαδήποτε αξίωση κατά του Πελάτη, η Τράπεζα δεν θα έχει οποιαδήποτε ευθύνη για την άσκηση από το τρίτο πρόσωπο κατά των Χρηματοοικονομικών αυτών Μέσων οποιουδήποτε συμβατικού ή άλλου νομίμου δικαιώματος, με σκοπό την ικανοποίηση των απαιτήσεων του. 13. Μερίσματα, Διανομές και άλλα Δικαιώματα 13.1 Εκτός όπου προνοείται διαφορετικά στη Σύμβαση, ο Πελάτης θα είναι υπεύθυνος και θα φροντίζει για τηv είσπραξη όλωv τωv εισοδημάτων και τηv κτήση και/ ή εξάσκηση όλωv τωv δικαιωμάτων πoυ απορρέουν από τα Χρηματοοικονομικά Μέσα. Ο Πελάτης θα είναι αποκλειστικά υπεύθυνος για την εξάσκηση οποιωνδήποτε δικαιωμάτων ψήφου σε σχέση με τα Χρηματοοικονομικά Μέσα, υπό διαχείριση εκτός αν συμφωνηθεί διαφορετικά μεταξύ των Μερών. 13.2 Χωρίς επηρεασμό των προνοιών της παραγράφου 13.1 ανωτέρω, μερίσματα, διανομές και άλλα εισοδήματα («τα εισοδήματα») που απορρέουν από τα Χρηματοοικονομικά Μέσα υπό διαχείριση θα κατατίθενται στο λογαριασμό του Πελάτη που ανοίχθηκε ειδικά για την διαχείριση εκτός εάν ο πελάτης δώσει άλλες οδηγίες. Αν ο Πελάτης ζητήσει την αποστολή των εισοδημάτων του, η Τράπεζα θα το πράξει, αλλά θα είναι με ευθύνη του Πελάτη. 13.3 Άνευ βλάβης της γενικότητας των προαναφερθέντων, ο Πελάτης κατανοεί και συμφωνεί ότι είναι και θα παραμείνει υπεύθυνος να γνωρίζει τα δικαιώματα και όρους έκδοσης όλων των Χρηματοοικονομικών του Μέσων τα οποία δυνατό να λήγουν ή να εκπνέουν. Αυτά περιλαμβάνουν, χωρίς περιορισμό, δικαιώματα αγοράς μετοχών (warrants), δικαιώματα προτίμησης (nil-paid rights), δικαιώματα ψήφου, δωρεάν εκδόσεις, μετατρέψιμα Χρηματοοικονομικά Μέσα, χρεόγραφα και Χρηματοοικονομικά Μέσα που υπόκεινται σε οποιαδήποτε προσφορά εξαγοράς ή πρόταση ανταλλαγής. Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να προβαίνει σε οποιεσδήποτε ενέργειες εκ μέρους του Πελάτη χωρίς ειδικές έγγραφες Εντολές από το Πελάτη αλλά ουδεμία ευθύνη φέρει ούτε έχει οποιοδήποτε καθήκον να ειδοποιεί τον Πελάτη αναφορικά με οποιεσδήποτε ημερομηνίες λήξης ή εξαγοράς ή να προβαίνει σε οποιεσδήποτε ενέργειες εκ μέρους του Πελάτη χωρίς ειδικές έγγραφες Εντολές από τον Πελάτη οι οποίες έχουν γίνει αποδεκτές εγγράφως από την Τράπεζα. Σε περίπτωση που η Τράπεζα προβεί σε οποιαδήποτε υπενθύμιση σχετικά με τα Χρηματοοικονομικά Μέσα του Πελάτη και/ή εξάσκηση και/ή μετατροπή εκ μέρους του Πελάτη, αυτό δεν θα δημιουργήσει ανειλημμένη υποχρέωση από την Τράπεζα και η ευθύνη των ως άνω αναφερομένων θα παραμείνει στον Πελάτη και θα είναι άνευ επηρεασμού των πιο πάνω. 14. Μη Εκπλήρωση Υποχρεώσεων Πελάτη 14.1 Διατηρουμένων οποιονδήποτε ειδικών διατάξεων πού αναφέρονται στα Παραρτήματα οι πιο κάτω γενικές διατάξεις θα έχουν ισχύ σε κάθε περίπτωση: Μονογραφή___________________ 14/45 14.1.1 Ο Πελάτης υποχρεούται να καταθέτει στην Τράπεζα πριν από την εκτέλεση της Εντολής : 14.1.1.1 οποιαδήποτε Χρηματοοικονομικά Μέσα, την πώληση των οποίων ζητά από την Τράπεζα με την Εντολή του και 14.1.1.2 κάθε αναγκαίο χρηματικό ποσό για την εκτέλεση της Εντολής όπως ειδικότερα απαιτείται. Σε περίπτωση μη τηρήσεως των υποχρεώσεων αυτών, η Τράπεζα δικαιούται να μην εκτελεί εν όλο ή εν μέρει τη σχετική Εντολή ή να ακυρώνει την εκτέλεση αυτής. Εάν η Τράπεζα εκτελέσει την Εντολή του Πελάτη, παρά το γεγονός ότι αυτός δεν έχει τηρήσει τις ως άνω υποχρεώσεις του, υποχρεούται αυτός σε άμεση κατάθεση του τιμήματος των Χρηματοοικονομικών Μέσων (επί αγοράς) ή σε παράδοση των Χρηματοοικονομικών Μέσων (επί πωλήσεως) και σε καταβολή της αμοιβής της Τράπεζας καθώς και των σχετικών δικαιωμάτων και/ή τελών και/ή προμηθειών και/ή άλλων εξόδων, άλλως ο Πελάτης καθίσταται την ημέρα εκείνη υπερήμερος, αυτοδικαίως και χωρίς να απαιτείται όχλησή του και ευθύνεται για κάθε ζημιά της Τράπεζας από την καθυστέρηση αυτή, συμπεριλαμβανομένου και του διαφυγόντος κέρδους. Περαιτέρω η Τράπεζα θα δικαιούται να χρεώσει οποιοδήποτε οφειλόμενο ποσό στο Τραπεζικό Λογαριασμό του Πελάτη και/ή οποιοδήποτε άλλο προσωρινό λογαριασμό. 14.1.2 Τα Μέρη συμφωνούν ότι στην περίπτωση κατά την οποία η Τράπεζα πραγματοποιήσει συναλλαγή που δεν καλύπτεται από το υπόλοιπο του Τραπεζικού Λογαριασμού του Πελάτη, ο τελευταίος θα πληρώνει αμέσως τη διαφορά μεταξύ του υπολοίπου και του κόστους συναλλαγής. Συμπληρωματικά και χωρίς αυτό να περιορίζει την υποχρέωση του Πελάτη να πληρώσει τη διαφορά, τα Μέρη αμοιβαία αποδέχονται ότι η Τράπεζα διατηρεί τα εξής δικαιώματα (όχι όμως και την υποχρέωση): 14.1.2.1 Να παρακρατεί οποιαδήποτε ποσά σε μετρητά ή Χρηματοοικονομικά Μέσα ή άλλα περιουσιακά στοιχεία που διαχειρίζεται ή έχει στην κατοχή της με οποιονδήποτε τρόπο. 14.1.2.2 Να πωλεί ή με οποιονδήποτε άλλο τρόπο να εκποιεί οποιαδήποτε Χρηματοοικονομικά Μέσα που του ανήκουν και που είναι στην κατοχή ή υπό τον έλεγχο της για οποιονδήποτε λόγο και με το προϊόν της εκποίησής τους να καλύψει μέρος ή το σύνολο της διαφοράς. Σε περίπτωση που τα Χρηματοοικονομικά Μέσα ή περιουσιακά στοιχεία που βρίσκονται στη κατοχή ή υπό τον έλεγχο της Τράπεζας είναι περισσότερα από ένα, η Τράπεζα δικαιούται να επιλέγει μεταξύ αυτών. 14.1.2.3 Χωρίς την εξουσιοδότηση του Πελάτη, να συμψηφίζει οποιοδήποτε ποσό κατέχει για λογαριασμό και/ή σε πίστη του Πελάτη έναντι υποχρεώσεων του Πελάτη προς την Τράπεζα και/ή να συνενώνει οποιουσδήποτε λογαριασμούς του Πελάτη με την Τράπεζα. 15. 14.1.3 Αν ο Πελάτης έχει οποιαδήποτε οφειλή προς την Τράπεζα, ανεξάρτητα από το αν είναι υπερήμερος ως προς την εξόφλησή της, η Τράπεζα δικαιούται να ζητήσει από τον Πελάτη να της παραδώσει, για εξασφάλιση των απαιτήσεών της, Χρηματοοικονομικά Μέσα και άλλα περιουσιακά στοιχεία της αποδοχής της, των οποίων η αξία να είναι ίση τουλάχιστον προς το ποσοστό της αξίας των απαιτήσεών της που θα του προσδιορίσει κατά περίπτωση, καθώς και να υπογράφει κάθε απαραίτητο έγγραφο και να προβαίνει σε κάθε απαραίτητη διαδικαστική πράξη για την παροχή εξασφάλισης υπέρ της Τράπεζας επί των παραπάνω Χρηματοοικονομικών Μέσων και/ή άλλων περιουσιακών στοιχείων. 14.1.4 Η Τράπεζα δύναται να αρνείται την εκπλήρωση των υποχρεώσεών της που απορρέουν από την παρούσα Σύμβαση, εφόσον διατηρεί απαιτήσεις εναντίον του Πελάτη, ληξιπρόθεσμες, μελλοντικές ή ενδεχόμενες και ανεξάρτητα από το εάν οι εν λόγω απαιτήσεις πηγάζουν από την ίδια συναλλακτική σχέση στην οποία στηρίζονται οι δικές της υποχρεώσεις. Ξένο Συνάλλαγμα 15.1 Οποιαδήποτε μετατροπή απαιτείται να γίνει από ένα νόμισμα σε άλλο, για την εκτέλεση οποιασδήποτε Εντολής ή διενέργειας οποιασδήποτε πράξης από την Τράπεζα σύμφωνα με ή σχετικά με την παρούσα Σύμβαση, δυνατό να γίνει από την Τράπεζα με τέτοιο τρόπο και σε τέτοιο χρόνο η Τράπεζα δυνατό να θεωρήσει κατάλληλο κατά την απόλυτη διακριτική της ευχέρεια. Μονογραφή___________________ 15/45 15.2 Χωρίς επηρεασμό της γενικότητας της παραγράφου 15.1 ανωτέρω, σε περίπτωση που ο Πελάτης δεν τηρήσει τις υποχρεώσεις του που αναφέρονται στην παράγραφο 14 ανωτέρω και διατηρουμένων των διατάξεων της παραγράφου 16 κατωτέρω, η Τράπεζα δικαιούται να χρεώνει οποιοδήποτε Τραπεζικό Λογαριασμό του Πελάτη με την Τράπεζα ή οποιοδήποτε προσωρινό τραπεζικό λογαριασμό, με οποιοδήποτε ποσό σχετίζεται με την εκτέλεση Εντολής Πελάτη στο νόμισμα της σχετικής συναλλαγής ή κατά την απόλυτη διακριτική ευχέρεια της Τράπεζας , με το αντίστοιχο ποσό σε νόμισμα στο οποίο ο Πελάτης διατηρεί τραπεζικό/ούς λογαριασμό/ούς με την Τράπεζα , στην τρέχουσα τιμή συναλλάγματος (spot rate of exchange) όπως θα καθορίζεται τελεσίδικα από την Τράπεζα. 15.3 Ο Πελάτης αναγνωρίζει και συμφωνεί ότι αναλαμβάνει όλους τους κινδύνους που απορρέουν από οποιαδήποτε τέτοια μετατροπή και ειδικότερα, χωρίς περιορισμό της γενικότητας των ανωτέρω, τον κίνδυνο ζημιάς που δυνατό να σημειωθεί ως αποτέλεσμα διακύμανσης στις τιμές συναλλάγματος. 16. Αμοιβή, Προμήθειες, Φόροι και Έξοδα 16.1 Η Τράπεζα θα δικαιούται αμοιβή για τις παρεχόμενες Υπηρεσίες της που θα ορίζεται εκάστοτε από την Τράπεζα και θα εξαρτάται από το είδος της συναλλαγής σύμφωνα με την εκάστοτε τιμολογιακή πολιτική της Τράπεζας. Το σημερινό ύψος και ο τρόπος καταβολής της αμοιβής της Τράπεζας καθώς και οποιεσδήποτε προμήθειες, φόροι και/ή άλλα έξοδα καθορίζονται στο Παράρτημα 2, της Παρούσας Σύμβασης. Η Τράπεζα επιφυλάσσει το δικαίωμα να τροποποιεί το μέγεθος, τα ποσά και τα ποσοστά της αμοιβής της από καιρό εις καιρό. Νοείται ότι οποιαδήποτε διαφοροποίηση των πιο πάνω πληρωτέων ποσών ως η παράγραφος αυτή θα κοινοποιείται με σχετική ανακοίνωση στον Τύπο ή με σχετική ανακοίνωση στην ιστοσελίδα της Τράπεζας ή με γραπτή ειδοποίηση στον Πελάτη. Η Τράπεζα διατηρεί το δικαιώμα χρέωσης ελάχιστης προμήθειας όπως αποφασιστεί από την Τράπεζα από καιρό εις καιρό. 16.2 Επιπρόσθετα από την αμοιβή της Τράπεζας ως η παράγραφος 16.1, ο Πελάτης θα καταβάλλει στην Τράπεζα αμέσως μόλις του ζητηθεί όλα τα πραγματικά έξοδα τα οποία η τελευταία έχει υποστεί κατά την παροχή των Υπηρεσιών ή την εκπλήρωση των εντολών, Φόρο Προστιθέμενης Αξίας, οποιοδήποτε άλλο φόρο, τέλη, δικαιώματα, αμοιβές οποιωνδήποτε τρίτων προσώπων που έχουν οποιαδήποτε συμμετοχή στην παροχή των Υπηρεσιών ή στην εκπλήρωση των εντολών και οποιαδήποτε άλλα έξοδα, συμπεριλαμβανομένων δικαστικών εξόδων έχει υποστεί ή είναι πληρωτέα σε σχέση με την παροχή των Υπηρεσιών ή την εκπλήρωση των εντολών. 16.3 Η Τράπεζα δικαιούται να προβεί σε κάθε νόμιμη ενέργεια για την εκποίηση περιουσιακών στοιχείων του Πελάτη που βρίσκονται στην κατοχή της ίδιας, άμεσα ή μέσω τρίτου, προς εξασφάλιση κάθε απαίτησης της Τράπεζας κατά του Πελάτη. Επίσης η Τράπεζα θα έχει το δικαίωμα επίσχεσης (lien) επί όλων των ποσών τα οποία ευρίσκονται κατατεθειμένα στους λογαριασμούς που αναφέρονται στην Παράγραφο 8 ανωτέρω και επί όλων των Χρηματοοικονομικών Μέσων του Πελάτη στο βαθμό που παραμένουν οποιαδήποτε οφειλόμενα ποσά από τον Πελάτη προς την Τράπεζα. Το υπό αναφορά δικαίωμα επίσχεσης της Τράπεζας εξασκείται από την Τράπεζα χωρίς τη συγκατάθεση του Πελάτη, αλλά πριν από την εξάσκηση του δικαιώματος αυτού η Τράπεζα θα δίδει στον Πελάτη ειδοποίηση σύμφωνα με την Παράγραφο 23 της παρούσας στην οποία θα αναφέρει την πρόθεσή της για εξάσκηση του δικαιώματος της επίσχεσης. 16.4 Η Τράπεζα δεν ευθύνεται για ζημιές που πιθανόν να υποστεί ο Πελάτης ή τρίτος από την άσκηση του δικαιώματος της επισχέσεως ή από άλλα νόμιμα ή συμβατικά μέτρα που τυχόν λαμβάνονται από αυτήν για την εξασφάλιση ή την ικανοποίηση των απαιτήσεών της κατά του Πελάτη, συμπεριλαμβανομένων των μελλοντικών ή υπό αίρεση απαιτήσεων. 16.5 Ο Πελάτης θα αποζημιώνει πλήρως την Τράπεζα αμέσως μόλις του ζητηθεί για οποιαδήποτε ζημιά υποστεί με οποιονδήποτε τρόπο, που οφείλεται σε πράξεις ή παραλείψεις του Πελάτη ή των Πληρεξούσιων Αντιπροσώπων του. 16.6 Ο Πελάτης εξουσιοδοτεί την Τράπεζα με το παρόν να χρεώνει αμέσως το Τραπεζικό Λογαριασμό του με τα πληρωτέα ποσά ως οι ανωτέρω παραγράφοι. Σε περίπτωση που ο Πελάτης δεν διατηρεί λογαριασμό με την Τράπεζα ή δεν υπάρχει διαθέσιμο υπόλοιπο στο Τραπεζικό Λογαριασμό του, η Τράπεζα θα δικαιούται να χρεώσει οποιοδήποτε οφειλόμενο ποσό σε προσωρινό λογαριασμό προς ποσοστό επιτοκίου που θα ορίζει από καιρό εις καιρό. Μονογραφή___________________ 16/45 16.7 Οποιαδήποτε έξοδα χαρτοσήμανσης της Σύμβασης και του πληρεξούσιου εγγράφου και οποιωνδήποτε εγγράφων απαιτηθούν για την εκτέλεση των συναλλαγών βάσει της Σύμβασης ή οποιωνδήποτε άλλων εγγράφων που σχετίζονται με την Σύμβαση, θα καταβάλλονται από τον Πελάτη. 17. Ενημέρωση Πελάτη 17.1 Η Τράπεζα υποχρεούται να ενημερώνει γραπτώς ή με άλλο ισοδύναμο μέσο συμπεριλαμβανομένου και του ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, τον Πελάτη τουλάχιστον ανά ημερολογιακό τρίμηνο για τις συναλλαγές που έχει διενεργήσει στο προηγούμενο τρίμηνο για λογαριασμό του, για τις κινήσεις των λογαριασμών του στο χρονικό αυτό διάστημα, ποια περιουσιακά στοιχεία του Πελάτη βρίσκονται στην κατοχή της Τράπεζας ή τρίτου, ποια περιουσιακά στοιχεία του Πελάτη δόθηκαν σε τρίτα πρόσωπα ως ασφάλεια και ποια έχουν δοθεί ως δάνειο, με ειδική και ρητή αναφορά της θέσης του στο τέλος της χρονικής περιόδου αναφοράς. Το περιεχόμενο της ενημέρωσης θα καθορίζεται από το είδος της προσφερόμενης υπηρεσίας και το επενδυτικό προφίλ του Πελάτη. Η υποχρέωση αυτή της Τράπεζας για ενημέρωση του Πελάτη ανά ημερολογιακό τρίμηνο αίρεται εφόσον ο Πελάτης δεν έχει διενεργήσει συναλλαγές κατά το προηγούμενο τρίμηνο. 17.2 Όταν ο λογαριασμός του Πελάτη περιλαμβάνει ανοικτές θέσεις σε παράγωγα Χρηματοοικονομικά Μέσα ή και χαρτοφυλάκιο υπό μόχλευση (leveraged portfolio), η Τράπεζα υποχρεούται να στέλνει στον Πελάτη τουλάχιστον μηνιαία ενημέρωση με την οποία θα τον πληροφορεί σχετικά 17.2.1 με την άσκηση των δικαιωμάτων προαίρεσης (ημέρα, ώρα, κόστος και δαπάνες σχετιζόμενες με την άσκηση τους), 17.2.2 με κάθε πληρωμή που έγινε ως συνέπεια των απαιτήσεων παροχής ασφάλειας σε σχέση με ανοικτές θέσεις, 17.2.3 με το ποσό του μη πραγματοποιθέντος κέρδους (unrealized profit) ή της ζημιάς λόγω ανοικτών θέσεων, και 17.2.4 με τη ζημιά ή το κέρδος που επήλθε από το κλείσιμο ανοικτών θέσεων. 17.3 Αντιρρήσεις του Πελάτη που αφορούν οποιοδήποτε στοιχείο για την ενημέρωση που αναφέρεται στις παραγράφους 17.1 και 17.2 ανωτέρω, θα πρέπει να υποβάλλονται στην Τράπεζα εγγράφως εντός δεκαπέντε (15) ημερών από την ημερομηνία της ενημέρωσης. Σε αντίθετη περίπτωση, θεωρείται ότι ο Πελάτης αποδέχθηκε την πιο πάνω ενημέρωση. 18. Ανάθεση Καθηκόντων και Χρήση Αντιπροσώπων 18.1 Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα, αφού δώσει στον Πελάτη γραπτή ειδοποίηση, να αναθέσει οποιαδήποτε από τα καθήκοντά της δυνάμει της παρούσας Σύμβασης σε συνεργάτη και δύναται να παράσχει πληροφορίες σχετικά με τον Πελάτη σε οποιοδήποτε τέτοιο συνεργάτη, αλλά η ευθύνη της Τράπεζας έναντι του Πελάτη για όλα τα ζητήματα που ανατέθηκαν στο συνεργάτη δεν θα επηρεάζεται. 18.2 Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να διορίσει αντιπροσώπους και/ή να εργοδοτήσει και/ή να διορίσει αλλά άτομα για να εκτελέσουν οποιεσδήποτε διοικητικές και/ή άλλες υπηρεσίες ώστε να επιτρέψουν στην Τράπεζα να εκτελέσει τις υποχρεώσεις της δυνάμει της παρούσας Σύμβασης. Η Τράπεζα θα ενεργεί καλή τη πίστη και με προσήκουσα επιμέλεια στην επιλογή και χρήση αντιπροσώπων και/ή υπαλλήλων. 18.3 Οποιοσδήποτε συνεργάτης και/ή αντιπρόσωπος θα πληροί τις προϋποθέσεις της εκάστοτε νομοθεσίας και σχετικών κανονισμών και/ή της Οδηγίας και/ή άλλων οδηγιών και/ή εγκυκλίων που ήθελε από καιρό εις καιρό εκδοθούν από την Ε.Κ.Κ., Χ.Α.Κ, την Κ.Τ.Κ και/ή οποιασδήποτε άλλης αρμόδιας αρχής. 18.4 Η σχέση μεταξύ της Τράπεζας και του Πελάτη είναι εκείνη η οποία περιγράφεται στη σύμβαση. Ούτε η σχέση αυτή ούτε οι Υπηρεσίες τις οποίες θα προσφέρει η Τράπεζα ούτε οτιδήποτε άλλο θα δημιουργήσει οποιαδήποτε σχέση εμπιστοσύνης (fiduciary relationship) ή καθήκοντα βασισμένα στο δίκαιο της επιεικείας (equitable duties) τα οποία θα εμπόδιζαν ή παρακώλυαν την Τράπεζα ή οποιοδήποτε άλλο συνδεδεμένο πρόσωπο με αυτή από το να συναλλάττονται με ή για τον Πελάτη ενεργώντας και ως αγοραδημιουργοί(market makers), χρηματιστές, εντολείς (Principals) ή αντιπρόσωποι ή και να συναλλάττονται με αλλά συνδεδεμένα πρόσωπα και άλλους πελάτες και γενικά να πραγματοποιούν συναλλαγές όπως αναφέρεται στη Σύμβαση. 19. Πληρεξούσιο και άλλα Έγγραφα Μονογραφή___________________ 17/45 19.1 Ο Πελάτης θα υπογράφει αμέσως μόλις του ζητηθεί οποιοδήποτε έγγραφο που κατά την κρίση της Τράπεζας είναι θεμιτό για την παροχή από την Τράπεζα των Υπηρεσιών που προβλέπονται από τη Σύμβαση, συμπεριλαμβανομένων χωρίς περιορισμό πληρεξουσίων εγγράφων για διεκπεραίωση των εντολών του. Σε περίπτωση λήψης τέτοιου πληρεξουσίου εγγράφου, αυτό θα αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας Σύμβασης. Νοείται ότι σε περίπτωση που ο Πελάτης έχει υπογράψει πληρεξούσιο έγγραφο πριν την υπογραφή της Σύμβασης και το πληρεξούσιο αυτό έγγραφο είναι προς ικανοποίηση της Τράπεζας, η Τράπεζα δύναται να μην απαιτήσει από τον Πελάτη την υπογραφή άλλου πληρεξουσίου εγγράφου. 20. Πληρεξούσιος Αντιπρόσωπος 20.1 Σε περίπτωση που ο Πελάτης επιθυμεί όπως τρίτο πρόσωπο χειρίζεται τα Χρηματοοικονομικά του Μέσα και άλλα συναφή με την παρούσα Σύμβαση θέματα, ο Πελάτης πρέπει να πληροφορήσει εγγράφως την Τράπεζα για το όνομα του εν λόγω προσώπου και αναγνωρίζει ότι η Τράπεζα θα συναλλάττεται με το πρόσωπο αυτό μόνο με την παρουσίαση από μέρους του ικανοποιητικού, κατά την απόλυτη κρίση της Τράπεζας, πληρεξουσίου το οποίο έχει δοθεί από τον Πελάτη προς όφελος του. Νοείται ότι η Τράπεζα δύναται να καθορίζει από καιρό σε καιρό τον τύπο, το περιεχόμενο, την επάρκεια και την πληρότητα της εξουσιοδότησης οποιουδήποτε προσώπου να δίνει Εντολές στην Τράπεζα σχετικά με τον Πελάτη και/ή τα Χρηματοοικονομικά του Μέσα. Νοείται περαιτέρω ότι σε περίπτωση Πελάτη – νομικού προσώπου, ο όρος Πληρεξούσιος Αντιπρόσωπος θα περιλαμβάνει και τον εξουσιοδοτημένο αντιπρόσωπο του νομικού προσώπου δυνάμει σχετικής απόφασης του αρμόδιου οργάνου του νομικού προσώπου και/ή δυνάμει σχετικού πληρεξούσιου εγγράφου. 20.2 Τηρουμένων των προαναφερθέντων, οποιαδήποτε Εντολή δοθεί από ένα τέτοιο δεόντως διορισμένο Πληρεξούσιο Αντιπρόσωπο, θα θεωρείται ότι προέρχεται από τον Πελάτη και ο Πελάτης θα είναι πλήρως υπεύθυνος για όλες τις συνέπειες που απορρέουν από το γεγονός ότι η Τράπεζα έχει ενεργήσει με βάση την Εντολή αυτή. 20.3 Σε περίπτωση που ο Πελάτης (ήτοι το πρόσωπο στο όνομα του οποίου είναι εγγεγραμμένα τα Χρηματοοικονομικά Μέσα) ενεργεί ως αντιπρόσωπος τρίτου προσώπου (το "Τρίτο Πρόσωπο") είτε το πρόσωπο αυτό έχει υποδειχθεί προς την Τράπεζα είτε όχι, η Τράπεζα θα θεωρεί μόνο τον Πελάτη ως τον πελάτη της Τράπεζας και ότι ενεργεί για δικό του λογαριασμό με βάση τη Σύμβαση. Το Τρίτο Πρόσωπο δεν θα θεωρείται ως πελάτης, άμεσος ή έμμεσος, της Τράπεζας υπό οποιεσδήποτε συνθήκες και ουδεμία ευθύνη δεν θα έχει η Τράπεζα έναντι αυτού του προσώπου. 21. Αναγνώριση Κινδύνων 21.1 Ο Πελάτης αναγνωρίζει και αποδέχεται ανεπιφύλακτα ότι, ανεξάρτητα από οποιαδήποτε επενδυτική συμβουλή ή πληροφορία η οποία δυνατό να έχει προσφερθεί από την Τράπεζα, η αξία οποιασδήποτε επένδυσης σε Χρηματοοικονομικά Μέσα δυνατό να διακυμανθεί καθοδικά ή ανοδικά και ακόμη δυνατό η επένδυση να καταστεί χωρίς αξία. 21.2 Ο Πελάτης αναγνωρίζει και αποδέχεται ανεπιφύλακτα ότι υπάρχει μεγάλος κίνδυνος να υποστεί απώλειες και πραγματοποιήσει ζημιές ως αποτέλεσμα αγοράς και/ή πώλησης οποιουδήποτε Χρηματοοικονομικού Μέσου και αποδέχεται και δηλώνει έτοιμος να αναλάβει τον κίνδυνο αυτό. 21.3 Ο Πελάτης δηλώνει ότι έχει αναγνώσει, αντιλαμβάνεται και αποδέχεται ανεπιφύλακτα τα ακόλουθα: 21.3.1 Η αξία των Χρηματοοικονομικών Μέσων δυνατό να διακυμανθεί καθοδικά και ο Πελάτης δυνατό να λάβει λιγότερα χρήματα από όσα έχει επενδύσει αρχικά ή η αξία των Χρηματοοικονομικών του Μέσων να μειωθεί. Η τιμή ορισμένων Χρηματοοικονομικών Μέσων δυνατό να παρουσιάζει μεγάλες διακυμάνσεις. 21.3.2 Πληροφορίες αναφορικά με τις προηγούμενες αποδόσεις ενός Χρηματοοικονομικού Μέσου δεν εγγυούνται τις παρούσες και/ή τις μελλοντικές αποδόσεις. Η χρήση ιστορικών στοιχείων δε συνιστά δεσμευτική ή ασφαλή πρόβλεψη ως προς την αντίστοιχη απόδοση στο μέλλον των Χρηματοοικονομικών Μέσων στις οποίες τα στοιχεία αυτά αναφέρονται. Μονογραφή___________________ 18/45 21.3.3 Ορισμένα Χρηματοοικονομικά Μέσα δυνατό να μην είναι άμεσα ρευστοποιήσιμα λόγω π.χ. μειωμένης ζήτησης και ο Πελάτης δυνατό να μην είναι σε θέση να τα πωλήσει ή να λάβει ευχερώς πληροφορίες για την αξία των Χρηματοοικονομικών Μέσων αυτών ή την έκταση των κινδύνων που σχετίζονται με αυτά τα Χρηματοοικονομικά Μέσα. 21.3.4 Όταν ένα Χρηματοοικονομικό Μέσο διαπραγματεύεται σε νόμισμα άλλο από το νόμισμα της χώρας διαμονής του Πελάτη, αλλαγές στις συναλλαγματικές ισοτιμίες δυνατό να έχουν αρνητική επίδραση στην αξία, τιμή και απόδοση του. 21.3.5 Χρηματοοικονομικό Μέσο σε ξένες αγορές δυνατό να εμπεριέχει κινδύνους διαφορετικούς από τους συνήθεις κινδύνους στις αγορές στη χώρα διαμονής του Πελάτη. Σε ορισμένες περιπτώσεις οι κίνδυνοι αυτοί δυνατό να είναι μεγαλύτεροι. Η προοπτική αποκόμισης κέρδους ή πραγματοποίησης ζημιάς από συναλλαγές σε ξένες αγορές επηρεάζεται επίσης και από τις διακυμάνσεις στις συναλλαγματικές ισοτιμίες. 21.3.6 Δικαίωμα Αγοράς Μετοχών (καλούμενο στο εξής "ΔΑΜ") είναι το δικαίωμα για απόκτηση μετοχών ή άλλων κινητών αξιών με ή χωρίς την καταβολή συγκεκριμένου ποσού στον εκδότη των κινητών αξιών. Εάν ο Πελάτης δεν ασκήσει το δικαίωμά του για απόκτηση μετοχών ή άλλων κινητών αξιών, κατά το χρόνο άσκησης των ΔΑΜ τότε κατά το χρόνο λήξης των ΔΑΜ αυτά λήγουν και δεν έχουν οποιαδήποτε αξία. 21.3.7 Η αξία των ΔΑΜ επηρεάζεται άμεσα από την τιμή της μετοχής ή της αξίας την οποία έχει ως αντικείμενο απόκτησης. Για παράδειγμα μία μικρή αλλαγή στην τιμή της μετοχής ή της αξίας την οποία έχει ως αντικείμενο απόκτησης δυνατό να έχει ως αποτέλεσμα μία μεγάλη αλλαγή στην τιμή του ΔΑΜ. Συνεπώς η αξία των ΔΑΜ είναι ιδιαίτερα ευμετάβλητη. 21.3.8 Ο Πελάτης δεν θα πρέπει να αγοράζει ΔΑΜ εκτός και εάν είναι διατεθειμένος να χάσει εντελώς όλα τα χρήματα τα οποία έχει επενδύσει και επιπλέον οποιεσδήποτε προμήθειες και άλλα έξοδα έχει υποστεί. 21.4 Η φύση και η έκταση των κινδύνων που αναφέρονται ανωτέρω ποικίλουν από χώρα σε χώρα και εξαρτούνται από το Χρηματοοικονομικό Μέσο στο οποίο θα γίνει η επένδυση. Γενικά η επικινδυνότητα μίας επένδυσης επηρεάζεται μεταξύ άλλων από: 21.4.1 21.4.2 21.4.3 21.4.4 21.4.5 21.4.6 21.4.7 21.4.8 21.4.9 21.4.10 21.4.11 Το είδος της σκοπούμενης επένδυσης. Τις ανάγκες και τα χαρακτηριστικά του κάθε επενδυτή. Τον τρόπο με τον οποίο γίνεται η συγκεκριμένη επένδυση ή προσφέρεται ή διαπραγματεύεται ή πωλείται το συγκεκριμένο Χρηματοοικονομικό Μέσο. Την αγορά στην οποία τα Χρηματοοικονομικά Μέσα αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης και κατά πόσο αυτή είναι οργανωμένη ή όχι. Την έδρα ή τον τόπο διεξαγωγής εργασιών, την κεφαλαιοποίηση και τον τομέα δραστηριοποίησης του εκδότη. Τον κίνδυνο αφερεγγυότητας του εκδότη. Την πολυπλοκότητα της σκοπούμενης συναλλαγής. Εάν η συναλλαγή συνδέεται με την κατάθεση περιθωρίου ασφαλείας (margin payment) και/ή τη χορήγηση πιστώσεως και/ή την κατάθεση ασφάλειας-εγγύησης (deposit collateral) ή αν είναι συναλλαγή υπό μόχλευση (leveraged transaction). Το σύστημα τελείωσης και εκκαθάρισης συναλλαγών (settlement and clearing system) που εφαρμόζεται στη σχετική Αγορά. Κίνδυνο πολιτικής αστάθειας στη χώρα της σχετικής Αγοράς ή τη χώρα του εκδότη. Κίνδυνο αντισυμβαλλόμενου (counter-party risk). 21.5 Ο Πελάτης αναγνωρίζει και αποδέχεται ότι πιθανόν να υπάρχουν και άλλοι κίνδυνοι που δεν περιλαμβάνονται στην παράγραφο 21. 22. Σύγκρουση Συμφερόντων 22.1 Η Τράπεζα δηλώνει ότι λαμβάνει τα κατά το δυνατόν απαραίτητα μέτρα προκειμένου να προλαμβάνει ή να επιλύει συγκρούσεις συμφερόντων μεταξύ αφενός της ιδίας ή των συνδεδεμένων με αυτήν προσώπων και Μονογραφή___________________ 19/45 των πελατών της ή αφετέρου μεταξύ των πελατών της. Πλην όμως, η Τράπεζα εφιστά την προσοχή του Πελάτη και ο Πελάτης συναινεί στα πιο κάτω ενδεχόμενα σύγκρουσης συμφερόντων: 22.1.1 Η Τράπεζα και/ή οποιαδήποτε συνδεδεμένη Τράπεζα και/ή οποιαδήποτε Τράπεζα και/ή οποιουδήποτε οργανισμού η /ο οποία/ος είναι μέλος του συγκροτήματος εταιρειών και/ή οργανισμού στο οποίο ανήκει η Τράπεζα δυνατό να: 22.1.1.1 22.1.1.2 22.1.1.3 22.1.1.4 22.1.1.5 22.1.1.6 22.1.2 23. συμβληθεί η ίδια με τον Πελάτη για να εκτελέσει την Εντολή του, είναι εκδότης τίτλων στις οποίες ο Πελάτης επιθυμεί να διενεργήσει συναλλαγή, ενεργεί για την ίδια και/ή για άλλο πελάτη ως αγοραστής και/ή πωλητής και δυνατό να έχει συμφέρον σε αξίες του εκδότη στις οποίες ο Πελάτης επιθυμεί να διενεργήσει συναλλαγή, ενεργεί ως ανάδοχος, ειδικός διαπραγματευτής (market maker), σύμβουλος, δανειστής, τραπεζίτης, διευθυντής έκδοσης, διαχειριστής επενδύσεων και/ή να έχει οποιαδήποτε εμπορική ή άλλη σχέση με οποιονδήποτε εκδότη ή τρίτο, καταβάλλει αμοιβή σε τρίτα πρόσωπα που σύστησαν τον Πελάτη σ’ αυτή ή διαμεσολάβησαν καθ’ οιονδήποτε τρόπο για να περιέρχονται σ’ αυτήν προς εκτέλεση οι Εντολές του, δικαιούται σε είσπραξη οποιουδήποτε ποσού υπό μορφή προμήθειας ή άλλως πως από οποιοδήποτε τρίτο πρόσωπο σε σχέση με οποιοδήποτε Χρηματοοικονομικό Μέσο και/ή επενδυτικό προϊόν και/ή Υπηρεσίες. Η Τράπεζα δύναται να εκτελεί διαφορετικές Εντολές (έστω και αντίθετες μεταξύ αυτών) για λογαριασμό διαφορετικών πελατών της. Διάρκεια Σύμβασης 23.1 Η Σύμβαση αυτή τίθεται σε ισχύ με την υπογραφή της, νοουμένου ότι ο Πελάτης θα έχει προσκομίσει όλα τα απαιτούμενα έγγραφα ως το Παράρτημα 1, και είναι αόριστης διάρκειας, εκτός αν τερματιστεί σύμφωνα με την παράγραφο 25 κατωτέρω. 24. Τροποποίηση Σύμβασης 24.1 Οι όροι της παρούσας Σύμβασης (συμπεριλαμβανομένων των Παραρτημάτων) δύνανται να τροποποιηθούν μόνο με την έγγραφη συμφωνία των Μερών, πλην ως διαλαμβάνεται στην παράγραφο 16.1 ανωτέρω. Νοείται ότι σε κάθε περίπτωση μεταβολής της νομοθεσίας ή των αποφάσεων και/ή οδηγιών και/ή κανονισμών του Χ.Α.Κ και/ή της Ε.Κ.Κ και/ή της Κ.Τ.Κ και/ή άλλων αρμοδίων αρχών στην Κύπρο ή στο εξωτερικό που δύνανται να επηρεάσουν την σχέση μεταξύ Τράπεζας και Πελάτη, τα Μέρη αναγνωρίζουν το δικαίωμα της Τράπεζας να τροποποιεί μονομερώς τους όρους της παρούσας Σύμβασης, εφόσον παράσχει σχετική έγγραφη γνωστοποίηση στον Πελάτη με οποιοδήποτε τρόπο η Τράπεζα κρίνει πρόσφορο. 25. Τερματισμός 25.1 Ο Πελάτης δικαιούται να τερματίσει τη Σύμβαση καθ’ οιονδήποτε χρόνο, δίδοντας δεκαπέντε (15) ημερών γραπτή ειδοποίηση στην Τράπεζα διατηρουμένων των διατάξεων της παραγράφου 23. 25.2 Η Τράπεζα δικαιούται να τερματίσει τη Σύμβαση καθ’ οιονδήποτε χρόνο, δίδοντας δεκαπέντε (15) ημερών γραπτή ειδοποίηση στον Πελάτη διατηρουμένων των διαλέξεων της παραγράφου 23. Η Τράπεζα μπορεί να τερματίσει τη Σύμβαση άμεσα χωρίς να προηγηθεί ειδοποίηση 15 ημερών σε περίπτωση: 25.2.1 25.2.2 25.2.3 θανάτου του Πελάτη, ή που γίνει οποιαδήποτε αίτηση ή εκδοθεί οποιοδήποτε διάταγμα ή συγκληθεί συνάντηση ή εγκριθεί ψήφισμα ή ληφθούν οποιαδήποτε μέτρα για πτώχευση ή διάλυση του Πελάτη, ή που επιδόθηκε στον Πελάτη ειδοποίηση πτώχευσής του, υποβλήθηκε αίτηση για πτώχευσή του, υποβλήθηκε σε οποιοδήποτε δικαστήριο ή επιτροπή αρμόδιας δικαιοδοσίας νομική απαίτηση για πληρωμή, ο Πελάτης κατέστη ή είναι ανίκανος να αποπληρώσει τα χρέη του, έχει σταματήσει να διεξάγει εργασίες, διορίστηκε διαχειριστής ολόκληρης ή οποιουδήποτε μέρους της περιουσίας του, ή διευθυντής και παραλήπτης, προωθείται διαδικασία Μονογραφή___________________ 20/45 25.2.4 25.2.5 25.2.6 25.2.7 εκκαθάρισης του, καταλήγει σε συμφωνία ή διευθέτηση με τους πιστωτές του, λήφθηκαν συντηρητικά μέτρα εναντίον του, περιλαμβανομένης, άνευ περιορισμού της γενικότητας των προαναφερθέντων, της έκδοσης οποιουδήποτε προσωρινού διατάγματος εναντίον του, ή πράξης του Πελάτη που συνεπάγεται τερματισμό της Σύμβασης ή που ο πελάτης ανακαλέσει οποιοδήποτε πληρεξούσιο έγγραφό του προς την Τράπεζα, ή που αυτό απαιτείται από οποιαδήποτε αρμόδια ρυθμιστική αρχή ή σώμα, ή που ο Πελάτης διαπράξει οποιαδήποτε παράβαση της Σύμβασης και κατά τη γνώμη της Τράπεζας η Σύμβαση δεν μπορεί να εφαρμοστεί 25.3 Νοείται ότι οι πρόνοιες της παραγράφου 14 θα ισχύουν και μετά τον τερματισμό της Σύμβασης. Νοείται περαιτέρω ότι σε περίπτωση τερματισμού της Σύμβασης, δε θα επηρεάζονται οποιαδήπoτε άλλα νόμιμα δικαιώματα και/ή υποχρεώσεις, οι οποίες έχουν πρoκύψει κατά ή πριν τον τερματισμό της Σύμβασης και o Πελάτης θα υποχρεούται να πληρώσει στην Τράπεζα , μεταξύ άλλων: 25.3.1 25.3.2 25.2.3 οποιαδήποτε εκκρεμούσα αμoιβή της Τράπεζας και οποιοδήποτε άλλο ποσό είναι πληρωτέο στην Τράπεζα, οπoιαδήπoτε επιπρόσθετα έξoδα τα oπoία υπέστη ή θα υπoστεί η Τράπεζα συvεπεία τoυ τερματισμoύ της Σύμβασης, και oπoιεσδήπoτε ζημιές oι oπoίες πρoήλθαv κατά τη ρύθμιση ή διακανοvισμό εκκρεμoυσώv υπoχρεώσεωv. 25.4 Με τον τερματισμό της Σύμβασης, η Τράπεζα θα διευθετήσει το συντομότερο δυνατό για την παράδοση στον Πελάτη ή κατ’ Εντολή του οποιωνδήποτε χρημάτων ή Επενδύσεων ή Χρηματοοικονομικών Μέσων τoυ Πελάτη που βρίσκονται στην κατοχή της, νοουμένου ότι η Τράπεζα θα έχει το δικαίωμα vα κρατήσει τέτoια χρήματα και/ή Επενδύσεις και/ή Χρηματοοικονομικά Μέσα, τα οποία μπορεί να είναι απαραίτητα για vα διευθετηθούν συναλλαγές οι οποίες έχoυv ήδη συναφθεί και/ή για να πληρωθούν oπoιεσδήπoτε εκκρεμούσες υπoχρεώσεις τoυ Πελάτη συμπεριλαμβανoμέvης, χωρίς περιoρισμό, της πληρωμής oπoιoυδήπoτε πoσoύ πoυ o Πελάτης oφείλει στηv Τράπεζα δυvάμει της Σύμβασης. Η Τράπεζα θα δικαιούται να πωλήσει τέτοιες Επενδύσεις και/ή Χρηματοοικονομικά Μέσα για να εξασφαλίσει ικανοποιητικά κεφάλαια ούτως ώστε να καλύψει οποιεσδήποτε εκκρεμείς υποχρεώσεις του Πελάτη. 25.5 Εάν κατά τον τερματισμό της Σύμβασης οποιοδήποτε ποσό χρημάτων είναι ή μπορεί να καταστεί οφειλόμενο ως αποτέλεσμα της ανάληψης οποιασδήποτε υποχρέωσης από την Τράπεζα για λογαριασμό του Πελάτη (το «Οφειλόμενο Ποσό») η Τράπεζα μπορεί, κατά την απόλυτη κρίση της, να πωλήσει και / ή διαθέσει εκείνα από τα περιουσιακά στοιχεία του Πελάτη που βρίσκονται στην κατοχή της και /ή εκείνες από τις Επενδύσεις του Πελάτη τις οποίες μπορεί να επιλέξει για να ρευστοποιήσει ποσά τα οποία θα είναι αρκετά για να καλύψουν οποιοδήποτε Οφειλόμενο Ποσό (αλλά μόνο στο βαθμό κατά τον οποίο δεν υπάρχουν αρκετά χρήματα στον Τραπεζικό Λογαριασμό Συναλλαγών διαθέσιμα για το σκοπό αυτό) και / ή να ακυρώσει, κλείσει, τερματίσει ή αντιστρέψει οποιαδήποτε συναλλαγή ή να συνάψει οποιαδήποτε άλλη συναλλαγή ή να κάμει ο,τιδήποτε το οποίο έχει ως αποτέλεσμα να μειώσει ή εξαλείψει οποιοδήποτε Οφειλόμενο Ποσό ή να μειώσει ή εξαλείψει οποιαδήποτε υποχρέωση με βάση οποιαδήποτε σύμβαση ή οποιεσδήποτε υποχρεώσεις που ανελήφθησαν για λογαριασμό του Πελάτη και να ενημερώσει σχετικά τον Πελάτη. 26. Στοιχεία Πελάτη 26.1 Τα ατομικά/εταιρικά στοιχεία του Πελάτη είναι αυτά που αναγράφονται στην αρχή της Σύμβασης και στο Ερωτηματολόγιο Πελάτη το οποίο επισυνάπτεται ως Παράρτημα 1. Η Τράπεζα θα θεωρεί τα στοιχεία που δόθηκαν ως αναφέρεται ανωτέρω από τον Πελάτη ως τα ορθά στοιχεία εκτός αν ενημερωθεί εγγράφως από τον Πελάτη για οποιαδήποτε αλλαγή. 26.2 Ο Πελάτης αναλαμβάνει την υποχρέωση να ενημερώσει γραπτώς την Τράπεζα αμέσως για κάθε μεταβολή των στοιχείων αυτών καθώς και για κάθε ανάκληση ή μεταβολή της εξουσίας εκπροσώπησης του (ιδίως της πληρεξουσιότητας), διαφορετικά η Τράπεζα δεν θα ευθύνεται για τη διενέργεια πράξεων με βάση τα στοιχεία που είχε στη διάθεση της πριν την ενημέρωση της μεταβολής. 27. Εμπιστευτικότητα 27.1 Τα Μέρη υποχρεούνται σε τήρηση εχεμύθειας σχετικά με την μεταξύ τους συνεργασία, στο πλαίσιο της παρούσας σχέσης, τόσο κατά την διάρκεια της Σύμβασης όσο και μετά τον τερματισμό της. Μονογραφή___________________ 21/45 Νοείται ότι η Τράπεζα έχει το δικαίωμα, χωρίς προηγουμένως να το αναφέρει στον Πελάτη, να αποκαλύπτει τέτοιες λεπτομέρειες των συναλλαγών του Πελάτη ή τέτοια άλλα στοιχεία ως η Τράπεζα ήθελε θεωρήσει αναγκαία ούτως ώστε να συμμορφωθεί με τις απαιτήσεις οποιουδήποτε τρίτου προσώπου ή άλλης αρμόδιας αρχής που έχει το δικαίωμα να απαιτήσει μια τέτοια αποκάλυψη ή να συμμορφωθεί με οποιαδήποτε υποχρέωση της Τράπεζας να προβεί στην εν λόγω αποκάλυψη σε οποιοδήποτε τρίτο πρόσωπο. 27.2 Η Τράπεζα και ο Πελάτης συμφωνούν όπως συμμορφώνονται με τον Περί Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα Νόμο 2001 και όπως επεξεργάζονται προσωπικές πληροφορίες βάσει του νόμου αυτού. Ο Πελάτης δηλώνει στην Τράπεζα ότι ενημερώθηκε πριν την υπογραφή της Σύμβασης με την Τράπεζα από τους αρμοδίους υπαλλήλους με τρόπο σαφή για την επεξεργασία των δεδομένων από την Τράπεζα και έδωσε την συγκατάθεση του για επεξεργασία των προσωπικών του δεδομένων ως προβλέπεται από τη σχετική νομοθεσία. 28. Ειδοποιήσεις 28.1 Εκτός εάν υπάρχει ειδική πρόνοια για το αντίθετο, oπoιαδήπoτε ειδoπoίηση, Εντολές, oδηγίες, εξoυσιoδoτήσεις, παρακλήσεις ή άλλες επικoιvωvίες oι oπoίες θα δίδovται στηv Τράπεζα από τov Πελάτη με βάση την παρούσα Σύμβαση θα είvαι έγγραφες και θα απoστέλλovται με διπλοσυστημένη επιστολή στη ταχυδρομική διεύθυvση της Τράπεζας όπως αυτή αvαφέρεται στηv πρώτη σελίδα της Σύμβασης ή σε oπoιαδήπoτε άλλη διεύθυvση ήθελε καθoριστεί από καιρoύ εις καιρό στov Πελάτη για τo σκoπό αυτό και θα αρχίζει vα ισχύει όταv πραγματικά ληφθεί από τηv Τράπεζα εφόσον αυτή δεν αντιβαίνει και δεν είναι αντίθετη με οποιονδήποτε όρο της παρούσας. 28.2 Εκτός αν υπάρχει ειδική πρόνοια για το αντίθετο, οποιαδήποτε έγγραφη ειδοποίηση ή άλλη κοινοποίηση εγγράφων από την Τράπεζα στον Πελάτη με βάση την παρούσα Σύμβαση θα δίδεται διά χειρός ή θα αποστέλλεται με επιστολή στην ταχυδρομική διεύθυνση που φαίνεται στην πρώτη σελίδα της παρούσας Σύμβασης ή θα αποστέλλεται με φαξ στον αριθμό φαξ που αναφέρεται στην πρώτη σελίδα της παρούσας Σύμβασης (νοουμένου ότι έχει υπογραφεί μεταξύ της Τράπεζας και του Πελάτη έγγραφο ‘ Fax Indemnity’) ή με οποιονδήποτε άλλο τρόπο αποφασίσει η Τράπεζα και κοινοποιήσει σχετικά στον Πελάτη και θα θεωρείται ότι έχει δοθεί ή γίνει σε περίπτωση επικοινωνίας με επιστολή όταν αφεθεί στην εν λόγω διεύθυνση ή αναλόγως της περιπτώσεως 7 (επτά) ημέρες μετά που ταχυδρομήθηκε με φάκελο που απευθύνεται στον Πελάτη στην εν λόγω ταχυδρομική διεύθυνση ή σε περίπτωση επικοινωνίας με φαξ (τηλεομοιότυπο) όταν αυτό στάλθηκε. 29. Ανωτέρα Βία 29.1 Η Τράπεζα δεν θα θεωρείται ότι παρέλειψε να ανταποκριθεί στις υποχρεώσεις της και δεν θα φέρει οποιαδήποτε ευθύνη για οποιαδήποτε απώλεια ή ζημιά που μπορεί να υποστεί ο Πελάτης ως αποτέλεσμα οποιασδήποτε πλήρους ή μερικής παράλειψης, διακοπής ή καθυστέρησης στην εκτέλεση των καθηκόντων και/ή υποχρεώσεων της Τράπεζας με βάση τη Σύμβαση αυτή ή οποιουδήποτε άλλου προσώπου που διαμεσολαβεί ή συμμετέχει στην εκτέλεση εντολών, που προκαλείται από οποιαδήποτε θεομηνία, φωτιά, πόλεμο, πολιτική ταραχή, εργατική διαφορά, απεργία, κυβερνητική πράξη, κρατικό, κυβερνητικό ή διεθνές οργανισμό ή αρχή, ή οποιοδήποτε χρηματιστήριο και/ή τραπεζικό οργανισμό, διακοπή ή αναστολή της λειτουργίας χρηματιστηριακής αγοράς, αδυναμία επικοινωνίας για οποιοδήποτε λόγο με δημιουργούς αγορών, μη λειτουργία οποιουδήποτε συστήματος συναλλαγών ηλεκτρονικών υπολογιστών, οποιαδήποτε άλλη βλάβη ή αποτυχία μεταβίβασης σε διευκολύνσεις επικοινωνίας οποιασδήποτε φύσης μεταξύ της Τράπεζας και του Πελάτη ή οποιουδήποτε άλλου μέρους, αναστολής του δικαιώματος της Τράπεζας να παρέχει εν μέρει ή συνολικά Υπηρεσίες στην Κύπρο ή σε οποιαδήποτε άλλη χώρα ή οποιοδήποτε άλλο λόγο πέραν του ελέγχου της Τράπεζας. 30. 30.1 Εφαρμοστέο Δίκαιο και Δικαιοδοσία Η Σύμβαση θα ερμηνεύεται και θα διέπεται από το Κυπριακό Δίκαιο και οποιαδήποτε δε διαφορά προκύψει μεταξύ της Τράπεζας και του Πελάτη αναφορικά με αυτή θα υποβάλλεται για επίλυση σύμφωνα με τις διατάξεις του Περί Διαιτησίας Νόμου και τους σχετικούς κανονισμούς από Διαιτητή κοινής αποδοχής. Νοείται ότι σε περίπτωση που τα Μέρη δεν συμφωνούν στο πρόσωπο του Διαιτητή, ο Διαιτητής θα ορίζεται από τον Έφορο της Υπηρεσίας Εποπτείας και Ανάπτυξης Συνεργατικών Εταιρειών. Μονογραφή___________________ 22/45 30.2 31. Χωρίς επηρεασμό των Διατάξεων της παραγράφου 30.1 μετά την αποπεράτωση της διαδικασίας που αναφέρεται στην εν λόγω παράγραφο οποιοδήποτε μέρος θα είναι ελεύθερο να προχωρήσει με οποιαδήποτε άλλη νομική οδό και σε τέτοια περίπτωση το αρμόδιο Δικαστήριο θα είναι το Επαρχιακό Δικαστήριο στην δικαιοδοσία του οποίου βρίσκεται το εκάστοτε εγγεγραμμένο γραφείο της Τράπεζας. Εκχώρηση 31.1 Η Σύμβαση είναι προσωπική στον Πελάτη και ο Πελάτης δεν έχει δικαίωμα να εκχωρήσει και/ή μεταβιβάσει οποιαδήποτε από τα δικαιώματα και/ή υποχρεώσεις του δυνάμει της παρούσας Σύμβασης. 31.2 Η Τράπεζα μπορεί καθ’ οιονδήποτε χρόνο να εκχωρήσει και/ή μεταβιβάσει σε οποιοδήποτε φυσικό ή νομικό πρόσωπο οποιαδήποτε από τα δικαιώματα και/ή υποχρεώσεις που προκύπτουν ή απορρέουν από τη Σύμβαση. 32. Ταμείο Αποζημίωσης 32.1 Ο Πελάτης δηλώνει ότι έχει ενημερωθεί και έλαβε γνώση για την σύσταση και λειτουργία του Ταμείου Αποζημίωσης Επενδυτών που ιδρύθηκε και λειτουργεί δυνάμει του Νόμου και των περί της Ίδρυσης και Λειτουργίας Ταμείου Αποζημίωσης Επενδυτών Πελατών Τραπεζών Κανονισμών του 2004 (Κ.Δ.Π. 530/2004) (οι «Κανονισμοί») και του οποίου είναι μέλος η Τράπεζα. Το σχετικό ενημερωτικό δελτίο επισυνάπτεται στην παρούσα Σύμβαση ως Παράρτημα 3. 33. Γενικές Διατάξεις 33.1 Η παρούσα Σύμβαση, μαζί με τα Παραρτήματα αποτελεί τη σύμβαση μεταξύ της Τράπεζας και του Πελάτη σύμφωνα με τις πρόνοιες του Νόμου και της Οδηγίας και θα υπερισχύει οποιασδήποτε άλλης γραπτής ή προφορικής συνεννόησης. Νοείται ότι τα Παραρτήματα, που θα είναι αναπόσπαστο μέρος της παρούσας Σύμβασης, θα είναι αυτά που έχουν υπογραφεί και από τα δύο Μέρη και θα φέρουν ημερομηνία υπογραφής, σύμφωνα με τους όρους της παρούσας Σύμβασης. Νοείται περαιτέρω ότι οποιαδήποτε άλλη γενική ή ειδική Εντολή ή άλλο έγγραφο ή συμφωνία που έχει υπογραφεί ή θα υπογραφεί από τον Πελάτη, θα θεωρείται ότι ενσωματώνεται στην παρούσα Σύμβαση. 33.2 Ο Πελάτης αvαγvωρίζει ότι δεν έχει γίνει οποιαδήποτε παράσταση σ' αυτόv από ή εκ μέρoυς της Τράπεζας η oπoία με oπoιoδήπoτε τρόπo παρακίvησε ή έπεισε τον Πελάτη vα συvάψει την παρούσα Σύμβαση. 33.3 Οποιαδήποτε αμέλεια, ανοχή ή επιείκεια από μέρους οποιουδήποτε Μέρους αναφορικά με τα δικαιώματά του στην παρούσα Σύμβαση δεν μπορεί με κανένα τρόπο να θεωρηθεί σιωπηρή ή άλλη παραίτηση ή εγκατάλειψη δικαιωμάτων. 33.4 Εάν οποιαδήποτε πρόνοια της Σύμβασης αυτής καταστεί άκυρη, παράνομη ή μη εκτελεστή, θα θεωρείται ότι διαγράφεται στην έκταση που αυτό είναι απαραίτητο για να θεραπευτεί τέτοια ακυρότητα, παρανομία ή μη δυνατότητα εκτέλεσης και όλες οι άλλες πρόνοιες της Σύμβασης αυτής θα παραμείνουν εκτελεστές και ισχύουσες. 33.5 Εάv o Πελάτης είvαι περισσότερα από έvα πρόσωπo, oι υπoχρεώσεις τoυ Πελάτη με βάση την παρούσα Σύμβαση θα είvαι αλληλέγγυες και κεχωρισμέvες (joint and several) και oπoιαδήπoτε αvαφoρά στη Σύμβαση στον Πελάτη θα ερμηvεύεται, όπoυ αρμόζει, σαν αvαφoρά σ' έvα ή περισσότερα από τα πρόσωπα αυτά. Οπoιαδήπoτε πρoειδoπoίηση ή άλλη ειδoπoίηση η oπoία δίδεται σ' έvα από τα πρόσωπα τα oπoία συvιστoύv τον Πελάτη θα θεωρείται σαv vα έχει δoθεί σε όλα τα πρόσωπα τα oπoία συvιστoύv τον Πελάτη. Οποιαδήποτε Εντολή δίδεται από ένα από τα πρόσωπα τα οποία συνιστούν τον Πελάτη θα θεωρείται σαν να έχει δοθεί από όλα τα πρόσωπα τα οποία συνιστούν τον Πελάτη. 33.6 Ο Πελάτης υπεύθυνα δηλώνει ότι: 33.6.1 έχει παραλάβει αντίγραφο της Σύμβασης πριν την ημερομηνία υπογραφής της, Μονογραφή___________________ 23/45 33.6.2 έχει διαβάσει προσεκτικά και έχει κατανοήσει πλήρως ολόκληρο το κείμενο της παρούσας Σύμβασης, με το οποίο συμφωνεί απόλυτα και χωρίς καμία επιφύλαξη, και αποδέχεται ότι τον δεσμεύει πλήρως, 33.6.3 δε θα δίδει Εντολή για συναλλαγές και/ή πράξεις για τις οποίες γνωρίζει και/ή θα όφειλε να γνωρίζει ότι αποτελούν παράβαση οποιασδήποτε νομοθεσίας και ειδικά που να: 33.6.3.1 αποβλέπουν σε χειραγώγηση της τιμής των Χρηματοοικονομικών Μέσων που αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε οργανωμένες αγορές (market manipulation), 33.6.3.2 συνιστούν καταχρηστική εκμετάλλευση εμπιστευτικών πληροφοριών κατά παράβαση των σχετικών διατάξεων (insider trading), 33.6.3.3 συντελούν σε νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες πράξεις ή δραστηριότητες (money laundering), ή με οποιονδήποτε άλλο τρόπο στρέφονται κατά της αξιοπιστίας ή της εύρυθμης λειτουργίας των Αγορών. 33.6.4 33.6.5 33.6.6 33.6.7 δεν θα καταθέτει στους Τραπεζικούς Λογαριασμούς ή γενικά δεν θα καταβάλλει στην Τράπεζα οποιαδήποτε χρήματα για οποιοδήποτε σκοπό που να είναι προϊόν παράνομης ενέργειας ή συναλλαγής. συγκατατίθεται και συναινεί σε άμεση διαφήμιση με λήψη διαφημιστικών μηνυμάτων με άμεση επικοινωνία (cold calling) είτε τηλεφωνικώς με κατ’ οίκον επίσκεψη, τηλεομοιότυπα, αυτόματη κλήση, ηλεκτρονικό ταχυδρομείο, ή με άλλο τηλεφωνικό, ηλεκτρονικό ή ψηφιακό μέσο. ευθύνεται για τη συμμόρφωση του με τις φορολογικές, κανονιστικές και λοιπές υποχρεώσεις του που απορρέουν από τη Σύμβαση σύμφωνα με την Κυπριακή και αλλοδαπή νομοθεσία, ως και για την εκ μέρους του εμπρόθεσμη και προσήκουσα εκπλήρωση αυτών. αποδεχόμενος την Σύμβαση ο Πελάτης αποδέχεται πως η Τράπεζα δεν έχει κάνει και ότι ο ίδιος δεν βασίζεται σε οποιεσδήποτε δηλώσεις, παραστάσεις, υποσχέσεις ή δεσμεύσεις που δεν περιέχονται στην παρούσα. Η παρούσα Σύμβαση διαβάστηκε και συμφωνήθηκε και από τα δύο Μέρη, τα οποία δηλώνουν ότι υπήρξε συμμόρφωση με τις πρόνοιες του Νόμου και της Οδηγίας. Η παρούσα Σύμβαση έγινε εις διπλούν, ένα αντίγραφο κρατείται από την Τράπεζα και ένα αντίγραφο παραδίδεται δια χειρός στον Πελάτη, καθένα από τα οποία θεωρείται το πρωτότυπο. Τα Μέρη υπέγραψαν την παρούσα Σύμβαση κατά την ημέρα και χρόνο που αναγράφεται πιο πάνω. Υπογραφή :……………………………………….. Όνομα: …………………………………………………….. Α.Δ.Τ. ………………… Ιδιότητα υπογράφοντα…………………………………………………… Για Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λιμιτεδ Υπογραφή Πελάτη :……………………………………. ………………… Όνομα Πελάτη…………………………………………………………….. Ιδιότητα υπογράφοντα* …………………………………………………… (*σε περίπτωση νομικών προσώπων ή όπου ο υπογράφοντας δεν είναι ο ίδιος ο πελάτης * σε περίπτωση νομικού προσώπου να τοποθετηθεί η κοινή σφραγίδα) ΜΑΡΤΥΡΕΣ 1……………………………….. Όνομα ………………………… (Α.Δ.Τ…………………………) 2…………………………… Όνομα……………………… (Α.Δ.Τ…………………………) Ημερομηνία……………………… 24/45 Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λίμιτεδ (Ε.Π.Ε.Υ. δυνάμει του Άρθρου 21 του Περί των Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών ( Ε.Π.Ε.Υ) Νόμος του 2002 ως ήθελε τροποποιηθεί ή/και αντικατασταθεί) ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ 1 ΕΡΩΤΗΜΑΤΟΛΟΓΙΟ ΠΕΛΑΤΗ (ΝΟΜΙΚΟ ΠΡΟΣΩΠΟ) Είναι πολύ σημαντική για την ορθή εξυπηρέτηση, προστασία και προαγωγή των συμφερόντων σας η παροχή από εσάς των απαραίτητων στοιχείων ως προς το πρόσωπό σας. Παρακαλούμε όπως λάβετε όλα τα μέτρα για την όσο το δυνατόν πληρέστερη και ακριβέστερη συμπλήρωση του παρόντος ερωτηματολογίου. Α. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΕΛΑΤΗ Ονομασία: ___________________________________________________ Αρ. Εγγραφής: ________________ Είδος Νομικού Προσώπου (Εταιρεία Περιορισμένης Ευθύνης / Συνεταιρισμός κλπ): ______________________ Προηγούμενα Ονόματα: ____________________________ Εμπορικές Επωνυμίες: ______________________ Τηλέφωνο: __________________ Φαξ: ________________ Ηλεκτρ. Ταχυδρ: ___________________________ Εγγεγραμμένο Γραφείο / Έδρα: ________________________________________________________________ Διεύθυνση Αλληλογραφίας: ___________________________________________________________________ Στοιχεία Εκπροσώπων του Νομικού Προσώπου Όνομα: ____________________ Επίθετο: ____________________ Ημερ. Γεννήσεως: ___________________ Όνομα Πατρός: ______________ Αρ. Ταυτότητας / Διαβατηρίου: _______________ Επάγγελμα: ___________ Προηγούμενα Ονόματα: ____________________________ Εμπορικές Επωνυμίες: ______________________ Τηλέφωνο: __________________ Φαξ: _____________________ Ηλεκτρ. Ταχυδρ: _____________________ Διεύθυνση Κατοικίας: _________________________ Διεύθυνση Αλληλογραφίας: _______________________ Σχέση Εκπροσώπου με Πελάτη: _____________________________________________________________ B. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΤΗ * Συμπληρώστε ό,τι ισχύει Ι. Διαχειριστής περιουσίας του Πελάτη Όνομα: ____________________ Επίθετο: ____________________ Ημερ. Γεννήσεως: ___________________ Όνομα Πατρός: ______________ Αρ. Ταυτότητας / Διαβατηρίου: _______________ Επάγγελμα: ___________ Προηγούμενα Ονόματα / Επίθετα: _______________________ Παρωνύμια: _ ________________________ Τηλέφωνο: __________________ Φαξ: _____________________ Ηλεκτρ. Ταχυδρ: _____________________ Διεύθυνση Κατοικίας: _______________________________________________________________________ Διεύθυνση Αλληλογραφίας: __________________________________________________________________ Ημερ. διορισμού Διαχειριστή : ___________ Αρ. Διαχείρισης: ____________ Δικαστήριο: _________________ Διεύθυνση Κατοικίας: _______________________________________________________________________ Διεύθυνση Αλληλογραφίας: __________________________________________________________________ Μονογραφή……………… 25/45 Γ. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΛΗΡΕΞΟΥΣΙΩΝ ΑΝΤΙΠΡΟΣΩΠΩΝ ΠΕΛΑΤΗ (Αν Υπάρχουν) Επισυνάψετε σχετικό / α Πληρεξούσιο / α Έγγραφο / α) Όνομα: ____________________ Επίθετο: ____________________ Ημερ. Γεννήσεως: ___________________ Όνομα Πατρός: ______________ Αρ. Ταυτότητας / Διαβατηρίου: _______________ Επάγγελμα: ___________ Προηγούμενα Ονόματα / Επίθετα: _______________________ Παρωνύμια: __ _______________________ Τηλέφωνο: __________________ Φαξ: _____________________ Ηλεκτρ. Ταχυδρ: _____________________ Διεύθυνση Κατοικίας: _______________________________________________________________________ Διεύθυνση Αλληλογραφίας: __________________________________________________________________ Σχέση Πληρεξούσιου Αντιπροσώπου με Πελάτη: ________________________________________________ Όνομα: ____________________ Επίθετο: ____________________ Ημερ. Γεννήσεως: ___________________ Όνομα Πατρός: ______________ Αρ. Ταυτότητας / Διαβατηρίου: _______________ Επάγγελμα: ___________ Προηγούμενα Ονόματα / Επίθετα: _______________________ Παρωνύμια: __ _______________________ Τηλέφωνο: __________________ Φαξ: _____________________ Ηλεκτρ. Ταχυδρ: _____________________ Διεύθυνση Κατοικίας: _______________________________________________________________________ Διεύθυνση Αλληλογραφίας: __________________________________________________________________ Σχέση Πληρεξούσιου Αντιπροσώπου με Πελάτη: ________________________________________________ Δ. ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ Οι υπηρεσίες που θα παρέχει η Τράπεζα , προς τον Πελάτη είναι η: Λήψη, διαβίβαση και εκτέλεση εντολών για κατάρτιση συναλλαγών με αντικείμενο ένα ή περισσότερα Χρηματοοικονομικά Μέσα Διαχείριση επενδυτικού χαρτοφυλακίου με διακριτική ευχέρεια Παροχή επενδυτικών συμβουλών με αντικείμενο χρηματοοικονομικά μέσα Ε. ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΟ ΠΡΟΦΙΛ ΠΕΛΑΤΗ Είναι πολύ σημαντική για την ορθή εξυπηρέτηση, προστασία και προαγωγή των συμφερόντων σας η παροχή από εσάς των απαραίτητων στοιχείων ως προς το πρόσωπό σας. Παρακαλούμε όπως λάβετε όλα τα μέτρα για την όσο το δυνατόν πληρέστερη και ακριβέστερη συμπλήρωση του παρόντος ερωτηματολογίου. 1. Ποιο είναι το καθαρό ετήσιο σας εισόδημα; Α. Λιγότερο από €85.000 Β. €85.001 -€256.000 Γ. €256.001 - €512.000 Δ. Ε. Μονογραφή……………… 26/45 €512.001 - €854.000 Περισσότερο από €854.001 2. Ποια είναι η καθαρή αξία των περιουσιακών σας στοιχείων; Α. Λιγότερη από €171.000 Δ. Β €171.001 - €510.000 Ε. Γ. €510.001 - €854.000 €854.001 - €1,710,000 Περισσότερη από €1,710,001 3. Ποια από τις πιο κάτω επιλογές θα διαλέγατε; Α. 100% πιθανότητα να κερδίσετε €3.500 Β. 75% πιθανότητα να κερδίσετε €34.000 Γ. 50% πιθανότητα να κερδίσετε €85.000 Δ. 30% πιθανότητα να κερδίσετε €170.000 Ε. 10% πιθανότητα να κερδίσετε €341.000. 4. Αν οι επενδύσεις σας σε μετοχές έχαναν το 20% της αξίας τους μέσα στον τελευταίο χρόνο, ποια από τις παρακάτω επιλογές σας ταιριάζει περισσότερο; Α. Θα ανησυχούσα αρκετά, γιατί δεν αποδέχομαι οποιαδήποτε μείωση στο χαρτοφυλάκιο μου Β. Θα ανησυχούσα γιατί η επένδυση έγινε με στόχο την εξασφάλιση εισοδήματος Γ. Εάν το εισόδημα μου παραμένει ανεπηρέαστο δεν θα ανησυχούσα , γιατί ως μεσοπρόθεσμος επενδυτής θα είχα αρκετό χρόνο για να καλύψω τις ζημιές μου Δ. Καμία ανησυχία γιατί επενδύω με στόχο την μακροπρόθεσμη κεφαλαιουχική απόδοση Ε. Αποδέχομαι αρνητικές μεταβολές γιατί γνωρίζω ότι η αγορά υπόκειται σε διακυμάνσεις 5. Τι θα σας ενοχλούσε περισσότερο; Α. Η σημαντική μείωση της χρηματιστηριακής τιμής της μετοχής που αγοράσατε Β. Η σημαντική αύξηση της χρηματιστηριακής τιμής της μετοχής που δεν αγοράσετε 6. Ποια η αναμενόμενη μέση ετήσια απόδοση του χαρτοφυλακίου σας; Α. +5% Β +7% Γ. +10% Δ. +15% Ε. +25% 7. Ποια από τις παρακάτω επιλογές ταιριάζει περισσότερο; Α. Δεν θέλω τα χρήματα μου να βρίσκονται σε κίνδυνο, ακόμα κι αν αυτό σημαίνει ότι η απόδοση που έχω σε αυτά περιορίζεται σημαντικά. Β. Μπορώ να δεχτώ ένα μικρό βαθμό κινδύνου. Πρωταρχικός στόχος το εισόδημα. Γ. Μπορώ να δεχτώ μέτριο βαθμό κινδύνου, αλλά θα ήθελα το χαρτοφυλάκιο μου να προσφέρει περισσότερο εισόδημα παρά κεφαλαιουχική απόδοση. Δ Δεν με απασχολεί πολύ ο βαθμός κινδύνου. Επενδύω μακροπρόθεσμα στοχεύοντας πρωτίστως σε κεφαλαιουχική απόδοση αλλά και σε κάποιο εισόδημα. Ε. Δεν με απασχολεί καθόλου ο βαθμός κινδύνου. Επενδύω μακροπρόθεσμα με μοναδικό στόχο την κεφαλαιουχική απόδοση. 8. Ποιος είναι ο χρονικός ορίζοντας για την επίτευξη των επενδυτικών σας στόχων; Α. Μεγαλύτερος από 10 χρόνια Β. 7 – 10 χρόνια Γ. 4 -6 χρόνια Δ. 1-3 χρόνια Ε. Μικρότερος από 1 χρόνο Ερώτηση Α B Γ Δ Ε 1 1 2 3 4 5 2 1 2 3 4 5 3 1 3 5 7 9 4 1 3 5 7 9 5 -3 +3 0 0 0 6 7 8 1 1 9 3 3 7 5 5 5 7 7 3 9 9 0 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΡΩΤΗΜΑΤΟΛΟΓΙΟΥ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΟ ΠΡΟΦΙΛ (Βάσει της συνολικής βαθμολογίας) < 18 Συντηρητικό Σύνολο: Μονογραφή……………… 27/45 Ισορροπημένο 18 - 36 Επιθετικό 37+ _____ ΒΑΘΜΟΙ ΣΤ. ΓΝΩΣΗ ΚΑΙ ΕΜΠΕΙΡΙΑ ΠΕΛΑΤΗ ΣΤΟΝ ΤΟΜΕΑ ΤΩΝ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ Ι. Πόση εμπειρία έχετε σε χρηματοοικονομικά μέσα υψηλού κινδύνου (μετοχές, παράγωγα, ομόλογα μεγάλων αποδόσεων) Καμία εμπειρία Κάποια εμπειρία Μεγάλη εμπειρία ΙΙ. Ποια χρηματοοικονομικά μέσα χρησιμοποιήσατε στο παρελθόν; Κινητές αξίες όπως μετοχές, δικαιώματα αγοράς μετοχών, ομόλογα, χρεόγραφα (εσωτερικού) Κινητές αξίες όπως μετοχές, δικαιώματα αγοράς μετοχών, ομόλογα, χρεόγραφα καθώς και μερίδια συλλογικών επενδύσεων (εξωτερικού) Παράγωγα, επενδύσεις εγγυημένου κεφαλαίου σε δομημένα προϊόντα (εξωτερικού) Άλλα. Αναφέρατε __________________________________________________________________ Ζ. ΕΠΙΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Ο Πελάτης δηλώνει και διαβεβαιώνει ότι : (Διαγράψετε αναλόγως): ΝΑΙ/ ΟΧΙ (α) Μέλος διοικητικού συμβουλίου εισηγμένης στο ΧΑΚ εταιρείας. ΝΑΙ/ ΟΧΙ ΝΑΙ/ ΟΧΙ (β) (γ) Μέτοχος με συμμετοχή μεγαλύτερη του 5% κεφαλαίου εισηγμένης στο ΧΑΚ εταιρείας. Υπάρχει οποιοσδήποτε μέτοχος με ποσοστό πέραν του 50%, άμεσα ή έμμεσα από κοινού με σύζυγο ή συγγενή εξ’ αίματος μέχρι πρώτου βαθμού (γονείς, τέκνα), ο οποίος είναι μέλος Δ.Σ. εισηγμένης στο Χ.Α.Κ. εταιρείας. ΝΑΙ/ ΟΧΙ (δ) Υπάρχει οποιοσδήποτε μέτοχος με ποσοστό πέραν του 20%, άμεσα ή έμμεσα από κοινού με σύζυγο ή συγγενή εξ’ αίματος μέχρι πρώτου βαθμού (γονείς, τέκνα), ο οποίος είναι μέλος Δ.Σ. εισηγμένης στο Χ.Α.Κ. εταιρείας. ΝΑΙ/ ΟΧΙ (ε) Υπάρχει οποιοσδήποτε μέτοχος με ποσοστό πέραν του 50%, άμεσα ή έμμεσα από κοινού με σύζυγο ή συγγενή εξ’ αίματος μέχρι πρώτου βαθμού (γονείς, τέκνα), ο οποίος έχει συμμετοχή πέραν του 5% στο κεφάλαιο εισηγμένης στο Χ.Α.Κ. εταιρείας. ΝΑΙ/ ΟΧΙ (στ) Υπάρχει οποιοσδήποτε μέτοχος με ποσοστό πέραν του 20%, άμεσα ή έμμεσα από κοινού με σύζυγο ή συγγενή εξ’ αίματος μέχρι πρώτου βαθμού (γονείς, τέκνα), ο οποίος έχει συμμετοχή πέραν του 5% στο κεφάλαιο εισηγμένης στο Χ.Α.Κ. εταιρείας. ΔΗΛΩΣΗ ΠΕΛΑΤΗ ΓΙΑ ΑΜΕΣΗ Ή ΕΜΜΕΣΗ ΣΥΜΜΕΤΟΧΗ ΠΕΡΑΝ ΤΟΥ 5% ΣΕ ΕΙΣΗΓΜΕΝΕΣ ΕΤΑΙΡΕΙΕΣ: ΟΝΟΜΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΠΟΣΟΣΤΟ ΣΥΜΜΕΤΟΧΗΣ ΜΕΛΟΣ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ Η ΚΑΤΟΧΟΣ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ ΣΕ ΕΙΣΗΓΜΕΝΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ: ΟΝΟΜΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΘΕΣΗ Μονογραφή……………… 28/45 Η. ΚΑΤΗΓΟΡΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΕΛΑΤΗ Βάσει του Κώδικα Επαγγελματικής Συμπεριφοράς των Ε.Π.Ε.Υ. και των Απασχολούμενων σε Αυτές Φυσικών Προσώπων (ο «Κώδικας»), η κάθε Ε.Π.Ε.Υ. οφείλει να κατατάσσει τους πελάτες της στην κατηγορία του επαγγελματία ή μη επαγγελματία επενδυτή. Η κατηγοριοποίηση του πελάτη καθορίζει τους κανόνες επαγγελματικής συμπεριφοράς που θα διέπουν τη σχέση της Ε.Π.Ε.Υ. και του πελάτη, σύμφωνα με τον Κώδικα. Παρακαλώ σημειώστε Χ όπου ισχύει: Αν είστε πρόσωπο που διαθέτει άδεια λειτουργίας ή εποπτεύεται προκειμένου να δραστηριοποιείται στον χρηματοπιστωτικό τομέα, την κεφαλαιαγορά ή τη χρηματαγορά, όπως: (α) Τράπεζες. (β) Ε.Π.Ε.Υ. (γ) Άλλα ειδικώς ρυθμιζόμενα και εποπτευόμενα χρηματοοικονομικά ιδρύματα. (δ) Ασφαλιστικές επιχειρήσεις. (ε) Θεσμικοί επενδυτές που έχουν ως σκοπό τη συλλογική τοποθέτηση διαθεσίμων, όπως συνταξιοδοτικά ταμεία και οργανισμοί συλλογικών επενδύσεων, και οι αντίστοιχες επιχειρήσεις διαχειρίσεως. (στ) διαπραγματευτές σε χρηματιστήρια εμπορευμάτων (ζ) άλλο Αν είστε: (α) Εθνικές και ομοσπονδιακές κυβερνήσεις, κεντρικές τράπεζες. (β) Εθνικοί και υπερεθνικοί χρηματοδοτικοί οργανισμοί (World Bank, International Monetary Fund, European Central Bank κλπ.). (γ) Εκδότες εισηγμένων σε οργανωμένες αγορές χρηματοοικονομικών μέσων. (δ) Μεγάλες εταιρίες και μεγάλοι συνεταιρισμοί, που πληρούν τουλάχιστον δύο από τα εξής τρία κριτήρια: (i) Έχουν καθαρό κύκλο εργασιών τουλάχιστον 42.000.000 Ευρώ. (ii) Έχουν σύνολο ισολογισμού τουλάχιστον 21.000.000 Ευρώ. (iii) Έχουν ίδια κεφάλαια τουλάχιστον 2.000.000 Ευρώ. Αν σημειώσατε Χ σε οποιοδήποτε από τα πιο πάνω πεδία θα κατηγοριοποιηθείτε ως ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΊΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ. Διαφορετικά θα κατηγοριοποιηθείτε ως ΜΗ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ. 1. Σε περίπτωση που κατηγοριοποιείστε ως ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ αλλά επιθυμείτε να κατηγοριοποιηθείτε ως ΜΗ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ σημειώστε με Χ πιο κάτω: Ζητώ να υπαχθώ στους κανόνες επαγγελματικής συμπεριφοράς που διέπουν τη σχέση των Ε.Π.Ε.Υ. με τους ΜΗ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΕΣ ΕΠΕΝΔΥΤΕΣ. Δηλώνω δε, ότι γνωρίζω τις συνέπειες της υπαγωγής μου στην κατηγορία των ΜΗ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΩΝ. 2. Σε περίπτωση που κατηγοριοποιείστε ως ΜΗ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ και επιθυμείτε να κατηγοριοποιηθείτε ως ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ σημειώστε με Χ το πιο κάτω σημείο, νοουμένου ότι θα επιλέξετε οποιεσδήποτε από τις παρακάτω προϋποθέσεις, όπου ισχύουν: (Σημειώνουμε ότι για να κατηγοριοποιηθείτε ως ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ πρέπει να πληρείτε τουλάχιστον ένα από τα σημεία 2(α) ή/και δύο από τα σημεία 2(β) Ζητώ να εξαιρεθώ από την εφαρμογή των διατάξεων του Κώδικα που αφορούν τους ΜΗ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΕΣ ΕΠΕΝΔΥΤΕΣ και να υπαχθώ στις διατάξεις για τους ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΕΣ ΕΠΕΝΔΥΤΕΣ. Δηλώνω δε ότι διαθέτω την απαραίτητη εμπειρία, γνώση και εξειδίκευση, προκειμένου να λάβω επενδυτικές αποφάσεις και να εκτιμήσω τους κινδύνους που συνέχονται με αυτές. (α) Κατέχω πιστοποιητικό επαγγελματικής ικανότητας νια διευθυντική θέση στον χρηματοπιστωτικό τομέα από την σχετική Εξεταστική Επιτροπή ή την αντίστοιχη επιτροπή των κρατών-μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης ή/ και Κατέχω θέση διευθυντικού στελέχους σε Ε.Π.Ε.Υ. σύμφωνα με το Νόμο περί ΕΠΕΥ (Ν.148(Ι)/02) ή των αντιστοίχων διατάξεων της εθνικής νομοθεσίας των κρατών-μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης. (β) Έχω πραγματοποιήσει συναλλαγές σημαντικού όγκου σε Οργανωμένη Αγορά και με μέση συχνότητα της τάξεως των δέκα συναλλαγών ανά τρίμηνο το προηγούμενο έτος. Το μέγεθος του επενδυτικού μου χαρτοφυλακίου, συμπεριλαμβανομένων και των καταθέσεων σε μετρητά και Χρηματοοικονομικά Μέσα, υπερβαίνει το ποσό των 512.000 Ευρώ. Εργάζομαι/ έχω εργαστεί για διάστημα τουλάχιστον τριών (3) ετών στο χρηματοοικονομικό τομέα σε θέση, νια την οποία απαιτείται εμπειρία και κατάρτιση στον τομέα των επενδυτικών υπηρεσιών. Μονογραφή……………… 29/45 Θ. ΕΠΙΣΥΝΑΠΤΟΜΕΝΑ Με το παρόν ερωτηματολόγιο παρακαλούμε όπως επισυνάψετε, ανάλογα με την περίπτωση, τα ακόλουθα έγγραφα: • Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι Εταιρεία Περιορισμένης Ευθύνης: (α) Πιστοποιημένο Αντίγραφο ιδρυτικού εγγράφου και / ή καταστατικού (β) Πιστοποιημένο αντίγραφο πιστοποιητικού σύστασης / εγγραφής. (γ) Πρωτότυπο Πιστοποιητικό Διευθυντών με ημερομηνία έκδοσης όχι παλαιότερα των 30 ημερών σύνταξης του παρόντος. (δ) Πιστοποιημένο αντίγραφο απόφασης διοικητικού ή άλλου αρμόδιου συμβουλίου για την εκπροσώπηση του πελάτη. (ε) Πιστοποιημένο πληρεξούσιο έγγραφο για την εκπροσώπηση του πελάτη. (ζ) Αντίγραφο Δελτίου Ταυτότητας ή διαβατήριο εκπροσώπου (για αλλοδαπούς). (η) Αντίγραφο Δελτίου Ταυτότητας ή διαβατηρίου αντιπροσώπων (για αλλοδαπούς). (θ) Αντίγραφο αποσπάσματος πρακτικού συνεδρίας Διοικητικού Συμβουλίου για εξουσιοδότηση εκπροσώπου να υπογράψει τη Σύμβαση και το πληρεξούσιο. (ι) Πιστοποιημένο Αντίγραφο πιστοποιητικού Εμπορικής επωνυμίας (κ)Πιστοποιημένο Αντίγραφο Αλλαγής ονόματος (λ)Πιστοποιημένο Αντίγραφο πιστοποιητικού μετόχων • Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι συνεταιρισμός: (α) Πιστοποιημένο Αντίγραφο συμφωνίας συνεταιρισμού (β) Πιστοποιημένο αντίγραφο πιστοποιητικού σύστασης / εγγραφής. (γ) Πρωτότυπο Πιστοποιητικό Συνεταίρων με ημερομηνία έκδοσης όχι παλαιότερα των 30 ημερών σύνταξης του παρόντος. (δ) Πιστοποιημένο αντίγραφο απόφασης συνεταίρων για την εκπροσώπηση του πελάτη/σύναψη σύμβασης/υπογραφής πληρεξούσιου/ αντιπροσώπου (ε) Πιστοποιημένο πληρεξούσιο έγγραφο για την εκπροσώπηση του πελάτη. (ζ) Αντίγραφο Δελτίου Ταυτότητας ή διαβατήριο εκπροσώπου (για αλλοδαπούς). (η) Αντίγραφο Δελτίου Ταυτότητας ή διαβατηρίου αντιπροσώπων (για αλλοδαπούς). • Σε περίπτωση που ο πελάτης είναι Ταμείο Πρόνοιας/Συντάξεως: (α) Πιστοποιημένο Αντίγραφο ιδρυτικού/καταστατικού εγγράφου (β) Πιστοποιημένο αντίγραφο πιστοποιητικού σύστασης / εγγραφής. (γ)Απόφαση Διαχειριστικής Επιτροπής για διενέργεια συναλλαγών & εξουσιοδοτημένων άτομα για υπογραφές (δ)Αντίγραφα δελτίου ταυτότητας ή διαβατηρίου τουλάχιστον δύο μελών & εξουσιοδοτημένων αντιπροσώπων/εκπροσώπων (για αλλοδαπούς). • Σε περίπτωση Διαχειριστή της περιουσίας του Πελάτη: (α)Πιστοποιημένο αντίγραφο του Διατάγματος διορισμού του Διαχειριστή (β)Πιστοποιημένο αντίγραφο της αίτησης διαχείρισης και της συνοδευτικής ένορκης δήλωσης. (γ) Πιστοποιητικό θανάτου (δ) Αντίγραφο δελτίου ταυτότητας διαχειριστή (ε) Πιστοποιητικό φοροαπαλλαγής Σε περίπτωση που ο Πελάτης είναι νομικό πρόσωπο ξένης χώρας, θα πρέπει να προσκομίζονται έγγραφα της αποδοχής της Τράπεζας, ανάλογα με τη χώρα προέλευσης. Νοείται ότι τα πιο πάνω έγγραφα δεν είναι εξαντλητικά και η Τράπεζα δύναται να ζητήσει επιπρόσθετα έγγραφα όπου θα θεωρεί αυτό αναγκαίο. Ι. ΣΗΜΑΝΤΙΚΕΣ ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ • • • • Σημειώστε ότι σε περίπτωση που είστε μη επαγγελματίας επενδυτής, η άρνησή σας να παράσχετε όλες τις απαιτούμενες πληροφορίες περί του προσώπου σας ενδέχεται να επηρεάσει την ικανότητα της Συνεργατικής Κεντρικής Τράπεζας Λτδ, να ενεργήσει προς το συμφέρον σας. Σε περίπτωση που δεν έχετε παράσχει όλες τις απαιτούμενες πληροφορίες για το πρόσωπό σας, και λόγω των κινδύνων και των ιδιοτήτων των σκοπουμένων συναλλαγών με την παρούσα διαβεβαιώνετε την Τράπεζα , ότι παρά τη μη παροχή των στοιχείων για το πρόσωπό σας και παρά τους κινδύνους που επάγεται αυτή, επιθυμείτε την κατάρτιση συναλλαγών. Σας ενημερώνουμε ότι τα προσωπικά σας δεδομένα θα φυλάττονται για περίοδο που προνοεί Ο Περί Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (Προστασία του Ατόμου) Νόμος του 2001 (ως ήθελε τροποποιηθεί από καιρό εις καιρό) και οι σχετικοί Κανονισμοί. Τα προσωπικά σας στοιχεία δεν πρόκειται να χρησιμοποιηθούν για άλλο σκοπό εκτός από την παροχή των υπηρεσιών δυνάμει της Σύμβασης που συνάπτετε με την Τράπεζα, με την επιφύλαξη των διατάξεων για την κάμψη του απορρήτου έναντι των εποπτικών και διωκτικών αρχών. Σας προτρέπουμε να ενημερώνετε την Τράπεζα , σε τακτά χρονικά διαστήματα για τα προσωπικά σας δεδομένα και τυχόν αλλαγή σε αυτά. Μονογραφή……………… 30/45 • Σημειώστε ότι σε περίπτωση που η Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ, παρέχει σε μη επαγγελματία επενδυτή - Πελάτη υπηρεσία λήψης, διαβίβασης ή και εκτέλεσης εντολών: (α) ο Πελάτης δεν πρέπει να αναμένει από τη Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ, την παροχή επενδυτικών συμβουλών χωρίς την κατάρτιση ειδικής σύμβασης. (β) οποιεσδήποτε ειδικότερες επενδυτικές πληροφορίες ανακοινώνονται από τη Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ, στον Πελάτη δεν συνιστούν επενδυτικές συμβουλές, αλλά έχουν ως σκοπό απλώς να υποβοηθούν την επενδυτική του απόφαση. Κ. ΔΗΛΩΣΗ ΠΕΛΑΤΗ: Επιβεβαιώνω/ουμε ότι έχω/ουμε διαβάσει με προσοχή το περιεχόμενο του παρόντος ερωτηματολογίου και ότι έχω/ έχουμε παράσχει όλες τις ζητούμενες και/ή απαιτούμενες πληροφορίες που με/ μας αφορούν και διά του παρόντος δηλώνω/ουμε και βεβαιώνω/ουμε ότι αυτές είναι αληθείς και ορθές και ότι δεν έχουμε αποκρύψει ο,τιδήποτε σχετικό ή ουσιαστικό. Επιβεβαιώνω/ουμε ότι έχω/ουμε παραδώσει όλα τα ζητούμενα ως το Μέρος Θ ανωτέρω και ότι αυτά είναι γνήσια και αυθεντικά, και το περιεχόμενό τους είναι ορθό και αληθές. ΤΕΛΙΚΗ ΚΑΤΗΓΟΡΙΟΠΟΙΗΣΗ Με βάση τα όσα έχουν δηλωθεί ο Πελάτης κατηγοριοποιείται ως: ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ / ΜΗ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ Συντηρητικός Επενδυτής / Επενδυτής Ισορροπημένου Ρίσκου / Επιθετικός Επενδυτής (αυξημένο ρίσκο) Υπογραφή :……………………………………….. Όνομα: …………………………………………… Για Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λίμιτεδ Υπογραφή Πελάτη :……………………………………. ………………… Όνομα Πελάτη…………………………………………………………….. Ημερομηνία……………………… ΜΑΡΤΥΡΕΣ 1……………………………….. 2…………………………… Όνομα ………………………… Όνομα……………………… (Α.Δ.Τ…………………………) (Α.Δ.Τ…………………………) 31/45 32/45 Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λίμιτεδ (Ε.Π.Ε.Υ. δυνάμει του Άρθρου 21 του Περί των Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών ( Ε.Π.Ε.Υ) Νόμος του 2002 ως ήθελε τροποποιηθεί ή/και αντικατασταθεί) ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ 2 ΑΜΟΙΒΗ ΚΑΙ ΕΞΟΔΑ – ΧΡΕΩΣΕΙΣ Οι χρεώσεις θα έχουν ως εξής: □ Α. ΛΗΨΗ , ΔΙΑΒΙΒΑΣΗ & ΕΚΤΕΛΕΣΗ ΕΝΤΟΛΩΝ Η πληρωμή των προμηθειών και άλλων εξόδων ως καθορίζονται από την Σύμβαση θα καταβάλλονται άμεσα όταν ζητηθούν από την Τράπεζα. 1. ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ 1. 2. 3. ΧΑΚ: 0,7 % επί της αξίας κάθε χρηματιστηριακής συναλλαγής ΧΑΑ:….. % επί της αξίας κάθε χρηματιστηριακής συναλλαγής Ξένες Αγορές: α) Μετοχικοί Τίτλοι: …… % επί της αξίας κάθε χρηματιστηριακής συναλλαγής το οποίο συμπεριλαμβάνει κόστος global custodian. β) Χρεόγραφα/ Αξιόγραφα: ……% επί της αξίας κάθε χρηματιστηριακής συναλλαγής με το οποίο συμπεριλαμβάνει κόστος global custodian. Μερίδια Οργανισμών Συλλογικών Επενδύσεων και άλλες εναλλακτικές επενδύσεις _ - _ %, αναλόγως προϊόντος, θα συμφωνείται για κάθε περίπτωση ξεχωριστά. 2. ΑΛΛΑ ΕΞΟΔΑ Ο Πελάτης θα καταβάλλει οποιαδήποτε άλλα έξοδα και δαπάνες συμπεριλαμβανομένων πάσης φύσεως μεταβιβαστικών εξόδων για τη μεταβίβαση τίτλων, τελών, φόρων, δικαστικών εξόδων, τόκων, υπερημερίας, ασφαλίστρων, ταχυδρομικών τελών και οποιονδήποτε άλλα έξοδα που σχετίζονται με τις συναλλαγές και που χρεώνονται βάσει των Νόμων και Κανονισμών που διέπουν τις συναλλαγές στα διάφορα χρηματιστήρια ή οποιαδήποτε άλλα δικαιώματα που καταβάλλονται για αγορά επενδυτικών προϊόντων, ή που αφορούν κάθε είδους συναλλαγή του Πελάτη με την Τράπεζα και θα χρεώνεται αυτόματα ο λογαριασμός του Πελάτη 3.ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ ΑΠΟ ΔΙΑΜΕΣΟΛΑΒΗΣΗ ΓΙΑ ΑΓΟΡΕΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΪΟΝΤΩΝ Ο Πελάτης αναγνωρίζει και αποδέχεται το γεγονός ότι η Τράπεζα δυνατόν να επωφεληθεί από την διαμεσολάβηση για αγοραπωλησία επενδυτικών προϊόντων σύμφωνα με τις εκάστοτε ισχύουσες συμφωνίες μεταξύ της Τράπεζας και των συνεργατών της. Σε περίπτωση κατά την οποία η Τράπεζα προβεί σε είσπραξη μικρότερης προμήθειας / αμοιβής από τις ανωτέρω αναφερόμενες σχετικά με την παροχή των Υπηρεσιών δεν δημιουργείται ουδεμία υποχρέωση για την εξακολούθηση χρέωσης της μειωμένης αυτής προμήθειας / αμοιβής στο μέλλον ούτε και θεωρείται αυτή τροποποίηση της Σύμβασης εκτός αν η Τράπεζα ρητώς δηλώσει σχετικώς στον Πελάτη. 4.ΔΙΚΑΙΩΜΑΤΑ ΤΡΙΤΩΝ Ο Πελάτης αναγνωρίζει και αποδέχεται ότι η Τράπεζα δυνατό να καταβάλλει δικαιώματα σε τρίτους σε περίπτωση διαμεσολάβησης για αγορά επενδυτικών προϊόντων. □ Β. ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ / ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ Η πληρωμή των προμηθειών και άλλων εξόδων ως καθορίζονται από την Σύμβαση θα καταβάλλονται άμεσα όταν ζητηθούν από την Τράπεζα. 1. ΔΙΚΑΙΩΜΑΤΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ / ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ ………..% επί της αξίας του Χαρτοφυλακίου υπό διαχείριση πληρωτέα στο τέλος κάθε τριμήνου. 2. ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ 1. 2. 3. ΧΑΚ: ……….% επί της αξίας κάθε χρηματιστηριακής συναλλαγής ΧΑΑ:…….. _ % επί της αξίας κάθε χρηματιστηριακής συναλλαγής Ξένες Αγορές: Μονογραφή……………………. 33/45 α) Μετοχικοί Τίτλοι: ………… % επί της αξίας κάθε χρηματιστηριακής συναλλαγής το οποίο συμπεριλαμβάνει κόστος global custodian. β) Χρεόγραφα/ Αξιόγραφα: ………. % επί της αξίας κάθε χρηματιστηριακής συναλλαγής με το οποίο συμπεριλαμβάνει κόστος global custodian. Μερίδια Οργανισμών Συλλογικών Επενδύσεων και άλλες εναλλακτικές επενδύσεις _ - _ %, αναλόγως προϊόντος, θα συμφωνείται για κάθε περίπτωση ξεχωριστά. 3. ΑΛΛΑ ΕΞΟΔΑ Ο Πελάτης θα καταβάλλει οποιαδήποτε άλλα έξοδα και δαπάνες συμπεριλαμβανομένων πάσης φύσεως μεταβιβαστικών εξόδων για τη μεταβίβαση τίτλων, τελών, φόρων, δικαστικών εξόδων, τόκων, υπερημερίας, ασφαλίστρων, ταχυδρομικών τελών και οποιονδήποτε άλλα έξοδα που σχετίζονται με τις συναλλαγές και που χρεώνονται βάσει των Νόμων και Κανονισμών που διέπουν τις συναλλαγές στα διάφορα χρηματιστήρια ή οποιαδήποτε άλλα δικαιώματα που καταβάλλονται για αγορά επενδυτικών προϊόντων, ή που αφορούν κάθε είδους συναλλαγή του Πελάτη με την Τράπεζα και θα χρεώνεται αυτόματα ο λογαριασμός του Πελάτη 4.ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ ΑΠΟ ΔΙΑΜΕΣΟΛΑΒΗΣΗ ΓΙΑ ΑΓΟΡΕΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΪΟΝΤΩΝ Ο Πελάτης αναγνωρίζει και αποδέχεται το γεγονός ότι η Τράπεζα δυνατόν να επωφεληθεί από την διαμεσολάβηση για αγοραπωλησία επενδυτικών προϊόντων σύμφωνα με τις εκάστοτε ισχύουσες συμφωνίες μεταξύ της Τράπεζας και των συνεργατών της. Σε περίπτωση κατά την οποία η Τράπεζα προβεί σε είσπραξη μικρότερης προμήθειας / αμοιβής από τις ανωτέρω αναφερόμενες σχετικά με την παροχή των Υπηρεσιών δεν δημιουργείται ουδεμία υποχρέωση για την εξακολούθηση χρέωσης της μειωμένης αυτής προμήθειας / αμοιβής στο μέλλον ούτε και θεωρείται αυτή τροποποίηση της Σύμβασης εκτός αν η Τράπεζα ρητώς δηλώσει σχετικώς στον Πελάτη. 5.ΔΙΚΑΙΩΜΑΤΑ ΤΡΙΤΩΝ Ο Πελάτης αναγνωρίζει και αποδέχεται ότι η Τράπεζα δυνατό να καταβάλλει δικαιώματα σε τρίτους σε περίπτωση διαμεσολάβησης για αγορά επενδυτικών προϊόντων. Ο Πελάτης συμφωνεί ότι θα επιβαρυνθεί με τα έξοδα χαρτοσήμανσης της παρούσας Σύμβασης και του πληρεξούσιου εγγράφου και / ή οποιονδήποτε άλλων εγγράφων που σχετίζονται με την παρούσα Σύμβαση. □ Γ. ΔΙΚΑΙΩΜΑ ΓΙΑ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΕΣ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ Υπογραφή :……………………………………….. Όνομα: ……………………………………………….. Για Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λιμιτεδ Υπογραφή Πελάτη :……………………………………. ………………… Όνομα Πελάτη ……………………………………………………………… Ιδιότητα υπογράφοντα* …………………………………………………. (*σε περίπτωση νομικών προσώπων ή όπου ο υπογράφοντας δεν είναι ο ίδιος ο πελάτης * σε περίπτωση νομικού προσώπου να τοποθετηθεί η κοινή σφραγίδα) ΜΑΡΤΥΡΕΣ 1……………………………….. Όνομα ………………………… (Α.Δ.Τ…………………………) Ημερομηνία……………………… 2…………………………… Όνομα……………………… (Α.Δ.Τ…………………………) 34/45 Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λίμιτεδ (Ε.Π.Ε.Υ. δυνάμει του Άρθρου 21 του Περί των Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών ( Ε.Π.Ε.Υ) Νόμος του 2002 ως ήθελε τροποποιηθεί ή/και αντικατασταθεί) ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ 3 ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΔΕΛΤΙΟ ΤΗΣ ΣΥΝΕΡΓΑΤΙΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΛΤΔ, ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΟ ΤΑΜΕΙΟ ΑΠΟΖΗΜΙΩΣΗΣ ΕΠΕΝΔΥΤΩΝ – ΠΕΛΑΤΩΝ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ 1. ΤΑΜΕΙΟ ΑΠΟΖΗΜΙΩΣΗΣ ΕΠΕΝΔΥΤΩΝ Η Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ (η «Τράπεζα ), περιλαμβανομένων των υποκαταστημάτων της, είναι μέλος του Ταμείου Αποζημίωσης Επενδυτών – Πελατών Τραπεζών (το «Ταμείο») που ιδρύθηκε και λειτουργεί δυνάμει του περί Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (Ε.Π.Ε.Υ.) Νόμου του 2002 ως τροποποιήθηκε (ο «Νόμος») και των περί της Ίδρυσης και Λειτουργίας Ταμείου Αποζημίωσης Επενδυτών Πελατών Τραπεζών Κανονισμών του 2004 (Κ.Δ.Π. 530/2004) (οι «Κανονισμοί») που εκδόθηκαν με βάση το Νόμο αυτό. Το Ταμείο αποτελεί νομικό πρόσωπο ιδιωτικού δικαίου και η διοίκηση του ασκείται από πενταμελή Διαχειριστική Επιτροπή. Πρόεδρος και αντιπρόεδρος της Διαχειριστικής Επιτροπής είναι ως εκ της θέσης τους ο εκάστοτε Διοικητής της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου και ο εκάστοτε προϊστάμενος της Διεύθυνσης Ρυθμίσεως και Εποπτείας Τραπεζικών Ιδρυμάτων της Κεντρικής Τράπεζα της Κύπρου, αντίστοιχα. Το Ταμείο άρχισε λειτουργία την 1 Μαΐου 2004. 2. ΚΑΛΥΠΤΟΜΕΝΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ Καλυπτόμενες υπηρεσίες είναι οι επενδυτικές υπηρεσίες: 1. (α) της λήψης και διαβίβασης για λογαριασμό πελατών, εντολών για κατάρτιση συναλλαγών με αντικείμενο ένα ή περισσότερα από τα χρηματοοικονομικά μέσα, (β) της εκτέλεσης των εντολών, που αναφέρονται στην παράγραφο (α) για λογαριασμό πελατών, 2. της διαπραγμάτευσης και αγοραπωλησίας για ίδιο λογαριασμό χρηματοοικονομικών μέσων, 3. της διαχείρισης επενδυτικών χαρτοφυλακίων πελατών στο πλαίσιο εντολής των τελευταίων, εφόσον τα χαρτοφυλάκια συμπεριλαμβάνουν ένα ή περισσότερα χρηματοοικονομικά μέσα, 4. της αναδοχής της έκδοσης ή της διάθεσης, ενός ή περισσοτέρων από τα χρηματοοικονομικά μέσα, καθώς επίσης και η παρεπόμενη υπηρεσία 5. της φύλαξης ή διοικητικής διαχείρισης ενός η περισσοτέρων χρηματοοικονομικών μέσων. Η αναφορά σε χρηματοοικονομικά μέσα στην αμέσως προηγούμενη παράγραφο σημαίνει: (α) Κινητές αξίες και μερίδια οργανισμών συλλογικών επενδύσεων, (β) Τίτλοι της χρηματαγοράς, (γ) Τίτλοι προθεσμιακών χρηματοπιστωτικών συμβάσεων (futures), συμπεριλαμβανομένων των ισοδύναμων τίτλων, που παρέχουν δικαίωμα εκκαθάρισης τοις μετρητοίς, (δ) Προθεσμιακά συμβόλαια επιτοκίου (FRAs), (ε) Συμβάσεις ανταλλαγής (swaps) με αντικείμενο επιτόκιο ή συνάλλαγμα καθώς και συμβάσεις ανταλλαγής συνδεόμενες με μετοχές ή με δείκτη μετοχών (equity swaps). (στ) Δικαιώματα προαιρέσεως (options) για την απόκτηση ή διάθεση στο μέλλον οποιουδήποτε χρηματοοικονομικού μέσου, περιλαμβανομένων των ισοδύναμων μέσων που παρέχουν δικαίωμα εκκαθάρισης τοις μετρητοίς και ιδίως δικαιώματα προαιρέσεως επί συναλλάγματος και επιτοκίων. 3. ΚΑΛΥΠΤΟΜΕΝΟΙ ΠΕΛΑΤΕΣ Καλυπτόμενοι πελάτες είναι οι πελάτες της Τράπεζας με εξαίρεση αυτών που εμπίπτουν στις ακόλουθες κατηγορίες επενδυτών: 1. Θεσμικοί και επαγγελματίες επενδυτές όπως: (α) Επιχείρηση Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (Ε.Π.Ε.Υ.) (β) νομικά πρόσωπα που είναι συνδεδεμένα με την Τράπεζα επιχειρήσεων με αυτή, (γ) τράπεζες, Μονογραφή……………………. 35/45 και γενικώς, ανήκουν στον αυτό όμιλο (δ) συνεργατικά πιστωτικά ιδρύματα, (ε) ασφαλιστικές εταιρείες, (στ) οργανισμοί συλλογικών επενδύσεων σε κινητές αξίες και οι εταιρείες διαχείρισής τους, (ζ) ιδρύματα και ταμεία κοινωνικής ασφάλισης, (η) επενδυτές που έχουν χαρακτηρισθεί από την Τράπεζα ως επαγγελματίες, κατόπιν αιτήματος τους, σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στα άρθρα 14 και 15 του Κώδικα Επαγγελματικής Συμπεριφοράς των Ε.Π.Ε.Υ. 2. Κράτη και υπερεθνικοί οργανισμοί. 3. Κεντρικές, ομοσπονδιακές, ομόσπονδες, επαρχιακές και τοπικές διοικητικές αρχές. 4. Επιχειρήσεις συνδεδεμένες με την Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ, Υπηρεσία Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών. 5. Διευθυντικά και διοικητικά στελέχη της Τράπεζας 6. Μέτοχοι της Τράπεζας των οποίων η συμμετοχή άμεσα ή έμμεσα στο κεφάλαιο της Τράπεζας ανέρχεται σε τουλάχιστον 5% του μετοχικού της κεφαλαίου, ή εταίρους της που ευθύνονται προσωπικά για τις υποχρεώσεις της Τράπεζας, καθώς και πρόσωπα υπεύθυνα για τη διενέργεια του προβλεπόμενου στη νομοθεσία οικονομικού ελέγχου της Τράπεζας, όπως οι εγκεκριμένοι ελεγκτές της. 7. Επενδυτές που κατέχουν σε επιχειρήσεις συνδεδεμένες με την Τράπεζα και γενικώς τους ομίλου, στον οποίο ανήκει και η Τράπεζα, θέσεις ή ιδιότητες αντίστοιχες με τις απαριθμούμενες στις περιπτώσεις 5 και 6. 8. Συγγενείς μέχρι δευτέρου βαθμού και σύζυγοι των προσώπων που απαριθμούνται στις περιπτώσεις 5,6, και 7, καθώς και τρίτοι που ενεργούν για λογαριασμό των προσώπων αυτών. 9. (α) Επενδυτές, η απαίτηση των οποίων απορρέει από συναλλαγές προσώπων, τα οποία έχουν καταδικαστεί ως προς τις συναλλαγές αυτές για ποινικό αδίκημα δυνάμει των περί Συγκάλυψης, Έρευνας και Δήμευσης Εσόδων από Ορισμένες Εγκληματικές Πράξεις Νόμου του 1996 ως τροποποιήθηκε. (β) Επενδυτές – πελάτες της Τράπεζας οι οποίοι είναι υπαίτιοι για γεγονότα που αφορούν την Τράπεζα και έχουν προξενήσει τις οικονομικές δυσκολίες της ή έχουν συμβάλει στην επιδείνωση της οικονομικής της κατάστασης ή οι οποίοι έχουν επωφεληθεί από τα γεγονότα αυτά. 10. Επενδυτές υπό μορφή εταιρείας, η οποία λόγω του μεγέθους της, δεν επιτρέπεται να συντάσσει συνοπτικό ισολογισμό σύμφωνα με τον περί Εταιρειών Νόμο ή αντίστοιχο νόμο κράτους μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης. 4. ΣΚΟΠΟΣ ΤΟΥ ΤΑΜΕΙΟΥ Σκοπός του Ταμείου είναι η εξασφάλιση απαιτήσεων των καλυπτόμενων πελατών έναντι των Τραπεζών – μελών του, με την καταβολή αποζημίωσης για απαιτήσεις τους που απορρέουν από τις παρεχόμενες από τα μέλη του καλυπτόμενες υπηρεσίες, εφόσον διαπιστωθεί αδυναμία του μέλους να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του. Η αδυναμία εκπλήρωσης των υποχρεώσεων της Τράπεζας συνίσταται σε αδυναμία της – (α) είτε να αποδώσει στους καλυπτόμενους πελάτες της κεφάλαια που τους οφείλει ή κεφάλαιά τους που βρίσκονται στην κατοχή της, άμεσα ή έμμεσα, στο πλαίσιο παροχής από αυτή στους εν λόγω πελάτες καλυπτόμενων υπηρεσιών, και τα οποία αυτό ζήτησαν από την Τράπεζα να αποδώσει, ασκώντας σχετικό τους δικαίωμα, (β) είτε να παραδώσει στους καλυπτόμενους πελάτες χρηματοοικονομικά μέσα που τους ανήκουν και, τα οποία η Τράπεζα κατέχει, διαχειρίζεται ή φυλάττει για λογαριασμό τους, συμπεριλαμβανομένης της περίπτωσης που η Τράπεζα έχει τη διοικητική διαχείριση των εν λόγω χρηματοοικονομικών μέσων. 5. ΠΡΟΫΠΟΘΕΣΕΙΣ ΕΝΕΡΓΟΠΟΙΗΣΗΣ ΤΗΣ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑΣ ΚΑΤΑΒΟΛΗΣ ΑΠΟΖΗΜΙΩΣΗΣ Το Ταμείο εκκινεί τη διαδικασία καταβολής αποζημίωσης εφόσον συντρέχει μία τουλάχιστον από τις ακόλουθες προϋποθέσεις: Μονογραφή……………………. 36/45 (α) Η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου ήθελε διαπιστώσει με απόφασή της ότι η Τράπεζα δε φαίνεται προς το παρόν ικανή να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις της που απορρέουν από απαιτήσεις επενδυτών πελατών, σε σχέση με παρεχόμενες από αυτή καλυπτόμενες υπηρεσίες, εφόσον η αδυναμία εκπλήρωσης των υποχρεώσεων έχει άμεση σχέση με την οικονομική κατάσταση της Τράπεζας η οποία δεν προβλέπεται ότι θα βελτιωθεί στο προσεχές μέλλον, ή (β) Δικαστήριο, βασιζόμενο σε λόγους, που έχουν άμεση σχέση με την οικονομική κατάσταση της Τράπεζας έχει εκδώσει απόφαση για την αναστολή της δυνατότητας των επενδυτών πελατών της Τράπεζας προς ικανοποίηση των απαιτήσεών τους έναντι της Τράπεζας. Εφόσον εκδοθεί απόφαση της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου ή του Δικαστηρίου σύμφωνα με την παράγραφο (α) ή (β) ανωτέρω αντίστοιχα, για την έναρξη της διαδικασίας καταβολής αποζημιώσεων, το Ταμείο δημοσιεύει σε τρεις τουλάχιστον εφημερίδες ευρείας παγκύπριας κυκλοφορίας, πρόσκληση προς τους καλυπτόμενους πελάτες για να προβάλλουν τις απαιτήσεις τους έναντι της Τράπεζας από τις καλυπτόμενες υπηρεσίες, ορίζοντας τη διαδικασία υποβολής των σχετικών αιτήσεων, την προθεσμία υποβολής τους και το περιεχόμενό τους. 6. ΚΑΘΟΡΙΣΜΟΣ ΥΨΟΥΣ ΚΑΤΑΒΛΗΤΕΑΣ ΑΠΟΖΗΜΙΩΣΗΣ Το ύψος της καταβλητέας σε κάθε καλυπτόμενο πελάτη αποζημίωσης, υπολογίζεται σύμφωνα με τους νομικούς και συμβατικούς όρους που διέπουν τη σχέση του καλυπτόμενου πελάτη με την Τράπεζα τηρουμένων των κανόνων για συμψηφισμό που εφαρμόζονται για τον υπολογισμό των απαιτήσεων μεταξύ του καλυπτόμενου πελάτη και της Τράπεζας. Ο υπολογισμός της καταβλητέας αποζημίωσης προέρχεται από το άθροισμα του συνόλου των εξακριβωμένων απαιτήσεων του καλυπτόμενου πελάτη από όλες τις καλυπτόμενες υπηρεσίες που του παρείχε η Τράπεζα και ανεξαρτήτως του αριθμού λογαριασμών των οποίων αυτός είναι δικαιούχος, του νομίσματος και του τόπου παροχής των υπηρεσιών αυτών. Εάν το προσδιοριζόμενο ποσό της απαίτησης υπερβαίνει το αντίστοιχο σε κυπριακές λίρες ποσό των Ευρώ 20.000, στον αιτητή καταβάλλεται ως αποζημίωση κατ’ αποκοπής σε κυπριακές λίρες το ποσό των Ευρώ 20.000. Για τον καθορισμό της ισοτιμίας της κυπριακής λίρας έναντι του Ευρώ, λαμβάνεται υπόψη η μέση ισοτιμία συναλλάγματος, όπως καθορίζεται από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, την ημέρα κατά την οποία εκδίδεται η απόφαση της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για την έναρξη της διαδικασίας καταβολής αποζημιώσεων από το Ταμείο σύμφωνα με την παράγραφο 5(α) ανωτέρω ή η απόφαση του Δικαστηρίου σύμφωνα με την παράγραφο 5(β) ανωτέρω, κατά περίπτωση. Με το πέρας της αποτίμησης, το Ταμείο (α) εκδίδει πρακτικό στο οποίο αναγράφονται οι πελάτες της Τράπεζας που είναι δικαιούχοι αποζημίωσης, με προσδιορισμό του χρηματικού ποσού που δικαιούται ο καθένας και το οποίο κοινοποιεί στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου και στην Τράπεζα εντός πέντε εργασίμων ημερών από την έκδοσή του και (β) ανακοινώνει σε κάθε επηρεαζόμενο πελάτη το πόρισμά του το αργότερο εντός δεκαπέντε ημερών από την έκδοση του ανωτέρω πρακτικού, με προσδιορισμό του συνολικού ποσού αποζημίωσης που αυτός δικαιούται. Ο αιτητής στο οποίο ανακοινώνεται από το Ταμείο το συνολικό ποσό αποζημίωσης που δικαιούται, εφόσον διαφωνεί με την απόφαση του Ταμείου, έχει δικαίωμα εντός προθεσμίας 10 ημερών από την ανακοίνωση της απόφασης, να προσφύγει στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου αιτιολογώντας επαρκώς την προβαλλόμενη αξίωσή του. Το Ταμείο υποχρεούται να καταβάλει σε κάθε καλυπτόμενο πελάτη αιτητή την αποζημίωση εντός προθεσμίας τριών μηνών από την αποστολή στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου του πρακτικού των δικαιούχων αποζημίωσης. Για οποιεσδήποτε επιπρόσθετες πληροφορίες σχετικά με το Ταμείο, μπορείτε να αποταθείτε στα γραφεία της Διαχειριστικής Επιτροπής τους Ταμείου στη διεύθυνση: Διαχειριστική Επιτροπή Ταμείου Αποζημίωσης Επενδυτών πελατών τραπεζών φ/δι Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, Τ.Θ. 25529, 1395 Λευκωσία και για οποιεσδήποτε επιπρόσθετες πληροφορίες σχετικά με τους Κανονισμούς, μπορείτε να αποταθείτε στην ιστοσελίδα της Κεντρικής Τράπεζας στην ηλεκτρονική διεύθυνση http://www.centralbank.gov.cy Μονογραφή……………………. 37/45 Δια του παρόντος δηλώνω/ουμε έχω/ουμε διαβάσει προσεκτικά το παρόν Παράρτημα και έχω/ουμε ενημερωθεί για την σύσταση και λειτουργία του Ταμείου Αποζημίωσης Επενδυτών που ιδρύθηκε και λειτουργεί δυνάμει του Νόμου και των περί της Ίδρυσης και Λειτουργίας Ταμείου Αποζημίωσης Επενδυτών Πελατών Τραπεζών Κανονισμών του 2004 (Κ.Δ.Π. 530/2004) (οι «Κανονισμοί») και του οποίου είναι μέλος η Τράπεζα. Υπογραφή Πελάτη :……………………………………. ………………… Όνομα Πελάτη Ιδιότητα υπογράφοντα* ……………………………………………… ………………………………………….. (*σε περίπτωση νομικών προσώπων ή όπου ο υπογράφοντας δεν είναι ο ίδιος ο πελάτης * σε περίπτωση νομικού προσώπου να τοποθετηθεί η κοινή σφραγίδα) ΜΑΡΤΥΡΕΣ 1……………………………….. 2…………………………… Όνομα ………………………… Όνομα……………………… (Α.Δ.Τ…………………………) (Α.Δ.Τ…………………………) Ημερομηνία………………….. 38/45 Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λίμιτεδ (Ε.Π.Ε.Υ. δυνάμει του Άρθρου 21 του Περί των Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών ( Ε.Π.Ε.Υ) Νόμος του 2002 ως ήθελε τροποποιηθεί ή/και αντικατασταθεί) ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ 4 ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΛΗΨΗΣ ΚΑΙ ΔΙΑΒΙΒΑΣΗΣ ΕΝΤΟΛΩΝ ΓΙΑ ΚΑΤΑΡΤΙΣΗ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ΜΕ ΑΝΤΙΚΕΙΜΕΝΟ ΕΝΑ Η ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΣΑ (α) Με την υπογραφή του παρόντος Παραρτήματος 4, τα Μέρη συμφωνούν όπως η Τράπεζα παρέχει στον Πελάτη υπηρεσίες λήψης και διαβίβασης εντολών για κατάρτιση συναλλαγών με αντικείμενο ένα ή περισσότερα Χρηματοοικονομικά Μέσα, τα οποία έχει επιλέξει ο Πελάτης στο Παράρτημα 1. Η παροχή της υπηρεσίας αυτής θα γίνεται σύμφωνα με τους όρους της Σύμβασης και του παρόντος Παρατήματος. (β) Η Τράπεζα θα διαβιβάζει τις εντολές του Πελάτη για διενέργεια συναλλαγών καλή τη πίστη αλλά δε θα φέρει οποιαδήποτε ευθύνη αναφορικά με οποιαδήποτε παράλειψη, εσκεμμένη παράλειψη ή απάτη οποιουδήποτε τέτοιου τρίτου προσώπου προς το οποίο η Τράπεζα διαβιβάζει τις εντολές του Πελάτη προς εκτέλεση. (γ) Η εκτέλεση των εντολών του Πελάτη θα εναπόκειται στην πλήρωση επιπρόσθετων προϋποθέσεων του της Αγοράς στην οποία εμπίπτει το σχετικό Χρηματοοικονομικό Μέσο. (δ) Σε περίπτωση που η Τράπεζα δεν είναι Μέλος του Χ.Α.Κ δε θα φέρει οποιαδήποτε ευθύνη για την υποβολή των απαραίτητων στοιχείων στην Αγορά αλλά ούτε και για τη μη έγκυρη μεταβίβαση ή απόκτηση του σχετικού Χρηματοοικονομικού Μέσου στον ή από τον Πελάτη. (ε) Αγορές Εξωτερικού (ί) (ϋ) (ίϋ) (ιν) (ν) Σε περίπτωση που οι παρεχόμενες με το παρόν Υπηρεσίες αφορούν Αγορές του εξωτερικού η διενέργεια των συναλλαγών θα γίνεται σύμφωνα με τους ισχύοντες κανόνες στη σχετική Αγορά από πλευράς Χρηματοοικονομικών Μέσων, συναλλαγών και εκκαθάρισης, Ο Πελάτης θα γνωστοποιεί στην Τράπεζα τα στοιχεία του θεματοφύλακα του και η Τράπεζα θα διαβιβάζει τα στοιχεία στους Χρηματιστηριακούς Εκπροσώπους, Ο Πελάτης εξουσιοδοτεί την Τράπεζα να ανοίγει στο όνομα της, για λογαριασμό του Πελάτη (client account),λογαριασμό/λογαριασμούς με άλλες τράπεζες ή οργανισμούς, οι οποίοι θα εκτελούν τις εντολές του Πελάτη για τη διενέργεια συναλλαγών, Ο Πελάτης θα αποζημιώνει την Τράπεζα και τους Χρηματιστηριακούς Εκπροσωπους για τη ζημιά, που θα υποστούν σε περίπτωση διαβίβασης λανθασμένων στοιχείων ή για τη μη έγκαιρη τακτοποίηση των συναλλαγών εξ' υπαιτιότητας του Πελάτη, Ο Πελάτης αναγνωρίζει και αποδέχεται ρητά και ανεπιφύλακτα, ότι οι συναλλαγές που διενεργούνται βάσει της Σύμβασης αναφορικά με τις Αγορές του εξωτερικού διέπονται από αλλοδαπά δίκαια και αναλάμβανει κάθε ενδεχόμενο κίνδυνο εκ της αιτίας αυτής. ΠΡΟΣ ΒΕΒΑΙΩΣΗ για τα οποία το Παράρτημα 4 έχει υπογραφεί από ή εκ μέρους των Μερών κατά την ημερομηνία που αναγράφεται κατωτέρω: Υπογραφή :……………………………………….. Όνομα: ……………………………………………….. Ιδιότητα υπογράφοντα …………………….………… Για Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λιμιτεδ Υπογραφή Πελάτη :……………………………………. ………………… Όνομα Πελάτη …………………………………………………….. Ιδιότητα υπογράφοντα* ……………………………………………….. (*σε περίπτωση νομικών προσώπων ή όπου ο υπογράφοντας δεν είναι ο ίδιος ο πελάτης * σε περίπτωση νομικού προσώπου να τοποθετηθεί η κοινή σφραγίδα) ΜΑΡΤΥΡΕΣ 1……………………………….. Όνομα ………………………… (Α.Δ.Τ…………………………) 2…………………………… Όνομα……………………… (Α.Δ.Τ…………………………) Ημερομηνία …………………………… 39/45 Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λίμιτεδ (Ε.Π.Ε.Υ. δυνάμει του Άρθρου 21 του Περί των Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών ( Ε.Π.Ε.Υ) Νόμος του 2002 ως ήθελε τροποποιηθεί ή/και αντικατασταθεί) ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ 5 ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΕΚΤΕΛΕΣΗΣ ΕΝΤΟΛΩΝ ΓΙΑ ΚΑΤΑΡΤΙΣΗ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ΜΕ ΑΝΤΙΚΕΙΜΕΝΟ ΕΝΑ Η ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΣΑ (α) (β) (γ) (δ) (ε) Με την υπογραφή του παρόντος Παραρτήματος 5, τα Μέρη συμφωνούν όπως η Τράπεζα παρέχει στον Πελάτη υπηρεσίες εκτέλεσης εντολών για κατάρτιση συναλλαγών με αντικείμενο ένα ή περισσότερα Χρηματοοικονομικά Μέσα, τα οποία έχει επιλέξει ο Πελάτης στο Παράρτημα 1. Η παροχή της υπηρεσίας αυτής θα γίνεται σύμφωνα με τους όρους της Σύμβασης και του παρόντος Παρατήματος. Η Τράπεζα θα εκτελεί εντολές καλή τη πίστη αλλά δε θα φέρει οποιαδήποτε ευθύνη αναφορικά με οποιαδήποτε παράλειψη, εσκεμμένη παράλειψη ή απάτη οποιουδήποτε προσώπου, οίκου ή τράπεζας από το οποίο η Τράπεζα λαμβάνει τις οδηγίες για εκτέλεση Εντολών του Πελάτη και/ή πραγματοποιούνται συναλλαγές για λογαριασμό του Πελάτη. Για τις συναλλαγές του Πελάτη οι οποίες εκτελούνται από την Τράπεζα θα εκδίδονται στον Πελάτη πινακίδια συναλλαγής (contract notes) ή θα ενημερώνεται προφορικά. Τα εν λόγω πινακίδια θα αποτελούν απόδειξη που θα δεσμεύει τον Πελάτη όσον αφορά την εκτέλεση και τις λεπτομέρειες των συναλλαγών. Η αποστολή των πινακιδίων συναλλαγών στον Πελάτη από την Τράπεζα δύναται να γίνεται με τηλεομοιότυπο ή με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο ή δια χειρός ή με ταχυδρομείο και η Τράπεζα διατηρεί το δικαίωμα να επιλέγει το μέσο αποστολής. Εφίσταται η προσοχή του Πελάτη στο ότι τα πινακίδια συναλλαγών (contract notes). Βεβαιώνουν τη διενέργεια των συναλλαγών για λογαριασμό του Πελάτη και δεν βεβαιώνουν την εκπλήρωση των υποχρεώσεων του προς την Τράπεζα ούτε και αντιστρόφως. Σε περίπτωση που οποιαδήποτε εντολή που αφορά οποιοδήποτε Χρηματοοικονομικό Μέσο η οποία εκ λάθους γίνεται αποδεκτή και εκτελείται, (ί) αν είναι αγορά Χρηματοοικονομικού Μέσου χωρίς να υπάρχουν αρκετά διαθέσιμα ποσά κατά τον προαναφερθέντα τρόπο, τότε η Τράπεζα θα έχει το δικαίωμα να προβεί σε ακύρωση ή πώληση του εν λόγω Χρηματοοικονομικού Μέσου. Η Τράπεζα θα πιστώνεται με οποιοδήποτε πλεόνασμα μεταξύ του κόστους αγοράς του αγορασθέντος Χρηματοοικονομικού Μέσου και των καθαρών εσόδων πώλησης του ή, σε περίπτωση ζημίας θα χρεώνεται με οποιοδήποτε έλλειμμα που τυχόν προκύψει. Η Τράπεζα δύναται να δώσει την επιλογή στον Πελάτη να διατηρήσει οποιοδήποτε Χρηματοοικονομικό Μέσο αποκτήθηκε ως ανωτέρω εφόσον αυτός το επιθυμεί και εφόσον διαθέτει εκκαθαρισμένο υπόλοιπο στο λογαριασμό του για να ικανοποιήσει το κόστος και τις χρεώσεις τέτοιας αγοράς (ii) αν πρόκειται για πώληση Χρηματοοικονομικών Μέσων χωρίς η Τράπεζα να ευρίσκεται σε θέση για οποιοδήποτε λόγο να μεταβιβάσει ή άλλως πως διαθέσει το σχετικό Χρηματοοικονομικό Μέσο, τότε η Τράπεζα θα έχει το δικαίωμα να ακυρώσει την εν λόγω συναλλαγή ή να προβεί σε αγορά για την κάλυψη της. Η Τράπεζα θα έχει την ευθύνη κάλυψης τυχόν ζημίας ή εξόδων και θα πιστώνεται με οποιοδήποτε πλεόνασμα που τυχόν προκύψουν από τέτοια συναλλαγή. Η Τράπεζα δύναται να δώσει στον Πελάτη την επιλογή διατήρησης τέτοιας συναλλαγής εφόσον διαθέτει ικανοποιητικό αριθμό Χρηματοοικονομικών Μέσων για την κάλυψη αυτής. Εάν διαπιστωθεί ότι εντολή αγοράς ή πώλησης έγινε αποδεκτή και/ή εκτελέστηκε κατόπιν ψεύδους, ψευδούς παραστάσεως, λάθους, παραπλάνησης και/ή πλάνης του Πελάτη, τότε η Τράπεζα θα έχει το δικαίωμα χρέωσης του λογαριασμού του Πελάτη για οποιαδήποτε ζημία ή Χρέωση που τυχόν προκύψει από τέτοια συναλλαγή. Αν δε προκύψει πλεόνασμα από τέτοια συναλλαγή αυτό θα πιστώνεται στο λογαριασμό της Τράπεζας και όχι του Πελάτη. Αναφορικά με κάθε συναλλαγή, η Τράπεζα (εάν η Τράπεζα έχει η ίδια εκτελέσει την εντολή) θα υποβάλλει στην Αγορά όλα τα απαραίτητα στοιχεία αλλά η Τράπεζα δε θα φέρει οποιαδήποτε ευθύνη νια τη μη έγκυρη μεταβίβαση ή απόκτηση του σχετικού Χρηματοοικονομικού Μέσου στον ή από τον Πελάτη. ΠΡΟΣ ΒΕΒΑΙΩΣΗ για τα οποία το Παράρτημα 5 έχει υπογραφεί από ή εκ μέρους των Μερών κατά την ημερομηνία που αναγράφεται κατωτέρω: Υπογραφή :……………………………………….. Όνομα: …………………………………………… Ιδιότητα Υπογράφοντα:…………………………... Για Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λιμιτεδ Υπογραφή Πελάτη :……………………………………. ………………… Όνομα Πελάτη…………………………………………………………….. Ιδιότητα υπογράφοντα* …………………………………………………… (*σε περίπτωση νομικών προσώπων ή όπου ο υπογράφοντας δεν είναι ο ίδιος ο πελάτης * σε περίπτωση νομικού προσώπου να τοποθετηθεί η κοινή σφραγίδα) ΜΑΡΤΥΡΕΣ 1……………………………….. Όνομα ………………………… (Α.Δ.Τ…………………………) 2…………………………… Όνομα……………………… (Α.Δ.Τ…………………………) Ημερομηνία……………………… 40/45 ΕΝΤΥΠΟ ΣΥΓΚΑΤΑΘΕΣΗΣ (δυνάμει των περί Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (Προστασία του Ατόμου) Νόμων, όπως τροποποιήθηκαν) Η αναφορά σε «Τράπεζα» σημαίνει τη Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ και τους αντιπροσώπους, εξουσιοδοτημένα πρόσωπα, ή συνεργάτες της, οι οποίοι όλοι μαζί θεωρούνται ο Υπεύθυνος Επεξεργασίας των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα σας. Διεύθυνση: Γρηγόρη Αυξεντίου 8, 1096 Λευκωσία, τηλέφωνο: 22743000, τηλεομοιότυπο: 22672083 Ο Συνεργατισμός, και κατ’ επέκταση η Τράπεζά μας, δίνει μεγάλη και πρωταρχική σημασία στην εξυπηρέτηση των μελών / πελατών και στην ικανοποίηση των απαιτήσεων και αναγκών τους. Η τήρηση αρχείου / ων και η επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα που αφορούν τους πελάτες / μέλη της Τράπεζας και τους συναλλασσόμενους με αυτή, αποσκοπούν στην εκτέλεση των καθηκόντων / υποχρεώσεων που επιβάλλουν οι περί Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (Προστασία του Ατόμου) Νόμοι, όπως τροποποιήθηκαν, στην καλύτερη δυνατή εξυπηρέτηση των μελών / πελατών, την άρτια παροχή και διεκπεραίωση των υπηρεσιών που τους προσφέρονται καθώς και στην αποτελεσματικότερη προστασία τόσο των συμφερόντων τους όσο και αυτών της Τράπεζάς, μέσω της διενέργειας ελέγχου με σκοπό την ασφάλεια των συναλλαγών τους και την παρεμπόδιση, μεταξύ άλλων, και αδικημάτων απάτης. Στα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα που τυγχάνουν επεξεργασίας στο εν λόγω αρχείο, δυνατό να περιλαμβάνονται πληροφορίες για το άτομό σας που έχουν δοθεί ή θα δοθούν στο μέλλον στην Τράπεζά: • • • Κατά την υποβολή αιτήσεων στην ή κατά τη διεκπεραίωση οποιασδήποτε συναλλαγής με την Τράπεζα ή με οποιαδήποτε άλλη συνεργατική εταιρεία, ή Έχουν εξασφαλισθεί από τρίτους (όπως π.χ. δικαιούχους κοινών λογαριασμών, άτομα που εγγυηθήκατε ή θα εγγυηθείτε, άτομα που σας συστήνουν, σας εγγυούνται ή προτίθενται να σας εγγυηθούν ή το Κεντρικό Αρχείο Πληροφοριών για Εκδότες Ακάλυπτων Επιταγών ή άλλα παρόμοια αρχεία ή οργανισμούς που υπάρχουν σήμερα ή δυνατόν να δημιουργηθούν στο μέλλον, ή άλλα πρόσωπα που συνδέονται με οποιοδήποτε τρόπο μαζί σας), ή Έχουν εξαχθεί από τη διακίνηση του λογαριασμού σας ή από υπηρεσίες που εξασφαλίσατε ή εξασφαλίζετε από την Τράπεζά ή άλλες εταιρείες του Συνεργατικού Κινήματος. Ευαίσθητα Δεδομένα Ευαίσθητα Δεδομένα είναι πληροφορίες που σχετίζονται με φυλετική ή εθνική προέλευση, πολιτικές, φιλοσοφικές ή θρησκευτικές πεποιθήσεις, συμμετοχή σε ένωση, σωματείο και συνδικαλιστική οργάνωση, την υγεία, την ερωτική ζωή, τον ερωτικό προσανατολισμό και τα σχετικά με ποινικές διώξεις ή καταδίκες. Οι πληροφορίες αυτές μπορούν να χρησιμοποιηθούν μόνο με τη ρητή σας συγκατάθεση. Αποδέκτες των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα (εκτός αυτών που είναι ευαίσθητα) είναι όλοι οι εξουσιοδοτημένοι και κατάλληλα εκπαιδευμένοι στο χειρισμό των δεδομένων υπάλληλοι της Τράπεζας μας, της Συνεργατικής Εταιρείας Μηχανογραφήσεως (ΣΕΜ) Λτδ, και για ορισμένες πληροφορίες (στις περιπτώσεις διεκπεραίωσης διατραπεζικών πληρωμών και συναλλαγών με κάρτες), της JCC Payments Systems Ltd. Εκτός από τις περιπτώσεις που προνοούνται από το Νόμο, και τις περιπτώσεις που η αρμόδια εποπτική αρχή του Συνεργατικού Κινήματος το επιβάλλει, τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα που σας αφορούν, θα διαβιβάζονται αποκλειστικά και μόνο σε εξουσιοδοτημένα πρόσωπα και σε εξουσιοδοτημένους αντιπροσώπους / συνεργάτες τους και θα τυγχάνουν εμπιστευτικής και απόρρητης επεξεργασίας. Οποιοδήποτε δεδομένο προσωπικού χαρακτήρα δεν θα αποκαλύπτεται σε τρίτα πρόσωπα, πλην των περιπτώσεων που η προαναφερθείσα Νομοθεσία το επιτρέπει. Κατά καιρούς η Τράπεζα θα χρησιμοποιεί αντιπροσώπους, εξουσιοδοτημένα πρόσωπα, ή συνεργάτες της, οι οποίοι θα επεξεργάζονται για λογαριασμό της τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα σας. Επιπλέον τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα σας, δυνατόν να διαβιβάζονται και σε αντιπροσώπους, εξουσιοδοτημένα πρόσωπα, ή συνεργάτες της Τράπεζας σε τρίτες χώρες του εξωτερικού, πέραν της Ευρωπαϊκής Ένωσης, μόνο για τις υπηρεσίες που επιβάλλεται η διαβίβαση σε χώρες μη μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης και μετά που έχει ληφθεί η σχετική άδεια της Επιτρόπου Προστασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα σύμφωνα με το άρθρο 9 του Ν.138 (I) του 2001. Χρήση των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα σας Τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα σας θα τυγχάνουν επεξεργασίας σε φυσική μορφή ή στους ηλεκτρονικούς υπολογιστές της Τράπεζας ή της Συνεργατικής Εταιρείας Μηχανογραφήσεως (ΣΕΜ) Λτδ και θα χρησιμοποιούνται για τους ακόλουθους σκοπούς: ¾ Παραχώρηση της υπηρεσίας για την οποία έχετε υποβάλει αίτηση Τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα σας θα τηρούνται και θα χρησιμοποιηθούν από την Τράπεζα για: • Την παροχή και διεκπεραίωση και τη μετέπειτα διαχείριση και παρακολούθηση του προϊόντος ή της υπηρεσίας που έχετε ζητήσει ή οποιαδήποτε διευκόλυνση των παρεχομένων χρηματοπιστωτικών, επενδυτικών και / ή άλλων υπηρεσιών, • Την εξέταση της αίτησης και λήψη απόφασης για την παραχώρηση χρηματοοικονομικών, χρηματοπιστωτικών, επενδυτικών και / ή άλλων υπηρεσιών ή προϊόντων που έχετε ζητήσει και για την μεταγενέστερη διαχείριση και παρακολούθηση της υπηρεσίας ή του προϊόντος. Κατά την εξέταση της αίτησης δυνατόν να χρησιμοποιήσουμε τη διαδικασία που είναι γνωστή ως διαδικασία αξιολόγησης της δανειοληπτικής ή πιστοληπτικής ικανότητας (credit scoring) η οποία θα βοηθήσει την Τράπεζα να αξιολογήσει την αίτηση ούτως ώστε να βεβαιωθεί ότι θα είστε σε θέση να αποπληρώσετε το δάνειο και / ή την πιστωτική διευκόλυνση, • Την αξιολόγηση του πιστωτικού κινδύνου και τη λήψη απόφασης για παραχώρηση σε σας προϊόντων, πιστωτικών διευκολύνσεων, ή υπηρεσιών που σχετίζονται με πιστωτικές διευκολύνσεις, Μονογραφή___________ 41/45 • • Τον εντοπισμό χρεωστών ή εγγυητών, την παρεμπόδιση της απάτης και τη διαχείριση και παρακολούθηση των λογαριασμών και των συμβολαίων σας, Τον έλεγχο της ταυτότητας σας, την παρεμπόδιση απάτης, την παρεμπόδιση οποιονδήποτε άλλων αδικημάτων περιλαμβανομένων και των αδικημάτων συγκάλυψης εσόδων από ορισμένες εγκληματικές πράξεις. Για τους σκοπούς αυτούς δυνατό η Τράπεζα να προβεί σε περαιτέρω έρευνες οι οποίες δυνατόν να επεκταθούν σε άτομα τα οποία σας συστήνουν ή σας έχουν εγγυηθεί ή στο Κεντρικό Αρχείο Πληροφοριών για Εκδότες Ακάλυπτων Επιταγών ή άλλα παρόμοια αρχεία ή οργανισμούς που υπάρχουν σήμερα ή δυνατόν να δημιουργηθούν στο μέλλον ή άλλα πρόσωπα που συνδέονται με οποιοδήποτε τρόπο μαζί σας. Αν έχετε ασφαλιστεί και σε οποιοδήποτε μεταγενέστερο χρόνο υποβάλετε απαίτηση, οποιαδήποτε πληροφορία που δίδετε στην Τράπεζα δυνατόν να καταχωρηθεί σε αρχείο απαιτήσεων στο οποίο έχουν πρόσβαση οι ασφαλιστικές εταιρείες ή ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές για να παρεμποδίσουν δόλιες απαιτήσεις. ¾ Προώθηση Προϊόντων και Υπηρεσιών Σε ορισμένες περιπτώσεις δυνατό να αισθανόμαστε ότι κάποιο προϊόν ή υπηρεσία που προσφέρει η Τράπεζα ή που προσφέρουν επίλεκτοι τρίτοι δυνατόν να σας ενδιαφέρει ή να είναι προς όφελός σας και ως εκ τούτου για να ενημερωθείτε δυνατόν εκπρόσωποι της Τράπεζας να επικοινωνήσουν μαζί σας με το ταχυδρομείο (συνηθισμένο ή ηλεκτρονικό), με το τηλέφωνο, με συσκευή τηλεομοιοτυπίας (fax), συσκευή αυτόματου συστήματος κλήσης χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση (συσκευή αυτόματων κλήσεων), με μηνύματα SMS, μέσω ηλεκτρονικού υπολογιστή ή με άλλη λογική μέθοδο για να εφοδιαστείτε με περισσότερες πληροφορίες ώστε να πάρετε μελετημένη απόφαση ή για σκοπούς απευθείας εμπορικής προώθησης. Η κάτωθι συγκατάθεσή σας θα σημαίνει και τη συγκατάθεσή σας ως οι πρόνοιες των περί Ρυθμίσεως Ηλεκτρονικών Επικοινωνιών και Ταχυδρομικών Υπηρεσιών Νόμων, όπως εκάστοτε τροποποιούνται και ισχύουν. Διαγράψετε ότι δεν ισχύει: Συγκατατίθεμαι / Δεν Συγκατατίθεμαι ¾ Έρευνα και στατιστική ανάλυση Τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα σας θα χρησιμοποιηθούν επίσης από την Τράπεζα για μελέτη των ατομικών σας αναγκών και τάσεων της αγοράς με σκοπό η Τράπεζα να βελτιώσει και αναβαθμίσει τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της. Η πιο πάνω πληροφόρηση για τους σκοπούς και τη χρήση των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα σας, καλύπτει τις υποχρεώσεις μας με βάση τους περί Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (Προστασία του Ατόμου) Νόμους, όπως τροποποιήθηκαν. Σύμφωνα με τις πρόνοιες των εν λόγω Νόμων, έχετε δικαίωμα πρόσβασης και διόρθωσης στις λεπτομέρειες των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα σας κατόπιν αίτησης προς την Τράπεζα και καταβολής σχετικού χρηματικού δικαιώματος και φυσικά έχετε δικαίωμα αντίρρησης, τηρουμένων πάντοτε των σχετικών προνοιών της Νομοθεσίας. Η Τράπεζα ευελπιστεί ότι η πληροφόρηση που περιέχεται στο παρόν θα σας είναι χρήσιμη. Αν έχετε ανάγκη οποιασδήποτε διευκρίνησης, μη διστάσετε να απευθυνθείτε γραπτώς στη Τράπεζά μας στη διεύθυνση που αναφέρεται πιο πάνω. ΔΗΛΩΣΗ: Έχω διαβάσει και έχω ενημερωθεί για το περιεχόμενο του παρόντος και ελεύθερα και με πλήρη επίγνωση, αποδέχομαι και δίδω τη ρητή συγκατάθεσή μου για τη νόμιμη επεξεργασία των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα μου, ευαίσθητων και μη, για τους σκοπούς που περιγράφονται πιο πάνω, ως οι περί Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (Προστασία του Ατόμου) Νόμοι, όπως τροποποιήθηκαν. ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ: …………………………………………………………………………. Ο / Η ΔΗΛΩΝ / ΟΥΣΑ ………………………………………………………………..(υπογραφή) ……………………………………………..…………………………………………………………………………………(όνομα) ΑΔΤ : ……………………………………………………………….. ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ: …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………… 42/45 Προς: ΣΥΝΕΡΓΑΤΙΚΗ ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΛΤΔ, ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΩΝ Ημερομηνία: ………………… Κύριοι, Οδηγίες που δίνονται από το τηλέφωνο και/ή μέσω facsimile Σε αντάλλαγμα της συμφωνίας σας να αποδεχθείτε την αίτησή μου/μας για να ενεργείτε με βάση μη επιβεβαιωμένες (unauthenticated) οδηγίες και/ή εντολές και/ή μηνύματα που δίνονται από το τηλέφωνο και/ή μέσω τηλεομοιότυπου (facsimile), που φαίνεται και/ή υποτίθεται ότι δίνονται από μένα/μας ή από μέρους μου/μας σε σχέση με αγορά και/ή πώληση Αξιών και/ή εξάσκηση οποιωνδήποτε δικαιωμάτων Αξιών και/ή το/τους λογαριασμό/ους μου/μας (είτε αυτοί υφίστανται τώρα ή θα ανοιχθούν κατά οποιοδήποτε χρόνο στο μέλλον) μαζί σας τη Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ, Υπηρεσία Επενδυτικών Δραστηριοτήτων και/ή οποιεσδήποτε πιστώσεις και/ή για οποιεσδήποτε άλλες συναλλαγές μου/μας μαζί σας. Με το έγγραφο αυτό εγώ/εμείς ο/οι υποφαινόμενος/οι δηλώνω/ουμε ότι: α. Σε καμιά περίπτωση δεν θα σας καταστήσω/ουμε υπεύθυνους και/ή αμφισβητήσω/ουμε τις ενέργειες σας που έγιναν ενόψη των οδηγιών και/ή εντολών και/ή μηνυμάτων μου/μας όπως αναφέρονται πιο πάνω τις οποίες καλή τη πίστη πιστεύετε ότι έχουν δοθεί από μένα/μας και/ή τους εξουσιοδοτημένους μου/μας αντιπροσώπους και/ή υπογράφοντες. β. Θα σας αποζημιώσω/ουμε και θα σας κρατώ/ούμε καλυμμένους για οποιαδήποτε απαίτηση, αξίωση ή αγωγή υποβληθεί εναντίον σας ή για οποιαδήποτε έξοδα, απώλειες, επιβαρύνσεις ή ζημιές θέλατε υποστεί ως αποτέλεσμα της πιο πάνω συμφωνίας σας να ενεργήσετε κατά τον πιο πάνω τρόπο. γ. Αναγνωρίζω/ουμε ότι έχετε το δικαίωμα σε οποιαδήποτε στιγμή κατά τη διακριτική σας ευχέρεια να μην ακολουθήσετε τις οδηγίες ή οποιοδήποτε μέρος αυτών που σας δόθηκαν κατά τον πιο πάνω τρόπο και αποποιούμαι/μαστε ρητά οποιασδήποτε τυχόν απαίτησης, αξίωσης ή δικαιώματος έχω/ουμε ή θα αποκτήσω/ουμε εναντίον σας ως αποτέλεσμα ή λόγω του ότι ενεργήσατε με βάση τις οδηγίες μου/μας λανθασμένα και/ή λόγω του ότι δεν ακολουθήσατε τις οδηγίες μου/μας αυτές. δ. Αναλαμβάνω/ουμε να μην σας καταστήσω/ουμε υπεύθυνους για οποιεσδήποτε ζημιές, έξοδα ή απώλεια που θα υποστώ/ούμε εγώ/εμείς ως αποτέλεσμα οποιασδήποτε μορφής πλαστογραφίας που θα διαπραχθεί κατά το χρόνο που δίνονται τέτοιες οδηγίες και/ή εντολές και/ή μηνύματα όπως αναφέρονται πιο πάνω. Περαιτέρω αναλαμβάνω/ουμε να σας αποζημιώσω/ουμε και θα σας κρατώ/ούμε καλυμμένους για οποιαδήποτε απώλεια, ζημιά και έξοδα που τυχόν υποστείτε συνεπεία της διάπραξης οποιασδήποτε πλαστογραφίας ως αναφέρεται πιο πάνω. ε. Θα αποδεχθώ/ούμε οποιαδήποτε χρέωση οποιουδήποτε λογαριασμού μου/μας με οποιοδήποτε ποσό που θα καταστεί πληρωτέο από εμένα/μας ως αποτέλεσμα των οδηγιών μου/μας που δόθηκαν με τον πιο πάνω τρόπο και σας εξουσιοδοτώ/ούμε να προβείτε σε τέτοια χρέωση. στ. Εγώ/εμείς αποδέχομαι/αστε ότι εσείς, η Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ, Ι. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες άλλης/ων Τράπεζας/ών και/ή χρηματιστηριακής εταιρείας ή προσώπου που ενεργεί ως χρηματιστής για σκοπούς εκτέλεσης των οδηγιών μου/μας και ότι θα πράξετε αυτό για λογαριασμό μου/μας και με δικό μου/μας κίνδυνο. Μονογραφή____________________________ 43/45 II. Δεν θα είστε υπεύθυνοι για λάθη ή καθυστερήσεις στην ηλεκτρονική αποστολή ή για τη μη ηλεκτρονική αποστολή και/ή διακοπή και/ή κακή λειτουργία και/ή διείσδυση και/ή οποιεσδήποτε άλλες συνέπειες που προκύπτουν από λόγους εκτός του ελέγχου σας. III. Δεν θα είστε υπεύθυνοι για οποιαδήποτε ζημιά ή απώλειες που θα υποστώ/ούμε εγώ/εμείς και/ή οποιοδήποτε τρίτο πρόσωπο ως αποτέλεσμα της μη αποστολής σε σας των πρωτότυπων οδηγιών και/ή εντολών και/ή μηνυμάτων όπως αναφέρονται πιο πάνω. Για τους σκοπούς τους παρόντος «Αξίες» σημαίνει μετοχές, γραμμάτια, χρεόγραφα, ομολογίες, ιδρυτικοί τίτλοι εταιρειών, και δικαιώματα σε σχέση με αυτά (όπως, μεταξύ άλλων, δικαιώματα προτίμησης και δικαιώματα αγοράς μετοχών), δημόσια χρεόγραφα, ομόλογα ή χρεόγραφα μετατρέψιμα σε μετοχές ή μη, εταιρικούς τίτλους κάθε μορφής και μερίδια ή κλάσματα μεριδίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων, είτε τα πιο πάνω τυγχάνουν διαπραγμάτευσης στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου είτε όχι. Ο όρος «εσύ» ή οποιαδήποτε παραλλαγή του σημαίνει τη Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ. Ονοματεπώνυμο(α) και Διεύθυνση(εις) Πελάτη(ων) Υπογραφή(ές) ------------------------------------------------------------------- ------------------------- ------------------------------------------------------------------- ------------------------- Ονοματεπώνυμο(α) και Διεύθυνση(εις) Μάρτυρα(ων) Υπογραφή(ές) --------------------------------------------------------------------- ------------------------- --------------------------------------------------------------------- ------------------------- 44/45 Όνομα Εταιρείας Διεύθυνση Εγγεγραμμένου Γραφείου Αριθμός Εγγραφής :………………………………………….. :…………………………………………. :…………………………………………. ΑΠΟΣΠΑΣΜΑ ΠΡΑΚΤΙΚΩΝ ΣΥΝΕΔΡΙΑΣ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ( …………………………………………………………………………..) ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑΣ ( ……………………_) ΣΤΗΝ (……………………………..) Παρόντες :…………………………………………..…….(Ιδιότητα) …………………………………………..……. …………………………………………..……. Ο/Η …………………………………..…………………..ανέλαβε την Προεδρία της συνεδρίας του Διοικητικού Συμβουλίου. Διαπιστώθηκε ότι η συνεδρία είχε συγκληθεί με βάση το Καταστατικό Έγγραφο της Εταιρείας και ότι σ’αυτή υπήρξε απαρτία. Το Διοικητικό Συμβούλιο αποφάσισε ομόφωνα όπως η Εταιρεία συνάψει Σύμβαση ημερομηνίας………………………………………(εφεξής αναφερόμενη ως ΄η Σύμβαση’) με τη Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λίμιτεδ για την παροχή επενδυτικών ή και παρεπομένων υπηρεσιών. Περαιτέρω και δια του παρόντος εξουσιοδοτείται/ούνται ο/η/οι ……………………………………………………………………, του/των οποίων τα δείγματα υπογραφών παρουσιάζονται στο Παράρτημα Α πιο κάτω όπως υπογράψουν εκ μέρους της Εταιρείας τη Σύμβαση και οποιοδήποτε αναγκαίο νομικό ή άλλο έγγραφο για εκπλήρωση της πιο πάνω απόφασης και/ή μελλοντική εκτέλεση της Σύμβασης. Παράρτημα Α Όνομα Υπογραφή ……………………….(Ιδιότητα) ………………………. ………………………. ………………………. ……………………….. ………………………… ………………………… ………………………… Δια του παρόντος πιστοποιούμε ότι το πιο πάνω κείμενο είναι πιστό αντίγραφο αποσπάσματος από τα Πρακτικά Συνεδρίας του Διοικητικού Συμβουλίου, ημερομηνίας ………….. Ο Πρόεδρος Ο Γραμματέας ………………………….. Όνομα:…………………… ……………………………. Όνομα:……………………. Σημειώσεις: 1. 2. Να τοποθετείται η κοινή σφραγίδα της Εταιρείας Σε περίπτωση που ο Γραμματέας είναι νομικό πρόσωπο να προσκομίζεται πρόσφατο (όχι πέραν των 30 ημερών) Πιστοποιητικό Διευθυντών της εταιρείας ή/και εξουσιοδότηση του προσώπου που υπογράφει. 45/45