イーティーエフ “Exchange Traded Fund”の頭文字をとってイーティーエフと呼ばれています。「株価指数連動型上場投資信託」とも呼ばれ、TOPIXや日経平均株価および特定業種などの指数に連動するタイプがあります。日経平均株価型を買うってことは・・・上場225社の株式を買うってことなんだ！！少額資金で指数に採用されている銘柄に分散投資できることが大きな魅力です。売買方法株式と同様に取引時間内であれば、いつでも売買が可能で、指値注文もできます。売買単位日経平均株価型は10口単位、TOPIX型であれば100口単位で売買できます。約10万円から購入できます。ジェイ・リート “Japanese Real Estate Investment Trust”の頭文字をとってジェイ・リートと呼ばれています。オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産に分散投資し、その賃貸収入や売却益を投資家に分配する商品で「不動産投信」とも呼ばれています。気分は大家さんってことかな？！ REITを組み込んだ投資信託なら、さらに少額で始められるのがポイントだね！ J-REITは「投資法人」と呼ばれる会社に類似した組織によって運営方針が決定され、不動産の選定や運営、保管､一般事務等の業務については豊富な知識・経験をもつ外部の専門家が行います。売買方法 ETFと同様です。売買単位 1口単位で、数十万円から購入できます。日本やアメリカなどの取引所に上場されているREITを運用対象とする投資信託も REITを組み入れた投資信託あります。このタイプの投資信託には、毎月分配金が受け取れる仕組みのものも多くあります。最低購入単位は販売会社により異なります。（注：税金の取扱いは公募株式投資信託と同じ） ●期中収益分配金の税率は１０％で源泉徴収、申告不要です。（平成15年4月1日∼平成20年3月31日） ●売買益の税率は１０％で源泉徴収、申告不要です。（特定口座で源泉徴収ありの利用時）（平成15年1月1日∼平成19年12月31日） ●株式等との損益通算ができます。申告により3年間の繰越しができます。 ■詳しくはお取扱いの販売窓口又は税務署でおたずねください。 ●本資料は国内で設定される投資信託に係る制度的な概要を説明するために作成したものであり、内容の正確性、完全性を保証するものではありません。 ●投資信託をご購入の際には必ず「目論見書」をご覧ください。 ●投資信託は株式・公社債など値動きがある証券等に投資します（外国に投資する投資信託にはこの他に為替変動もあります）ので元本や分配金が保証されるものではありません。 ●J-REIT（不動産投信）は不動産市況や運用資産の入替えなどの影響を受けますので投資元本や分配金が保証されたものではありません。 ●投資信託は預金保険機構や保険契約者保護機構の対象ではありません。 ●本資料は2004年5月現在の情報に基づき作成したものであり、制度・法律などの変更により内容が変わる場合があります。基準価額の検索、目論見書・運用報告書の閲覧ができます。 www.toushin.or.jp もっと詳しく知りたい方に「投資信託ガイド」と「不動産投信ガイド」を無料で差し上げます。ご希望の場合はハガキに「〒、住所、氏名」をご記入の上、下記までご請求ください。〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町2-1 東証ビル6階投資信託協会 P係 ●ホームページからもご請求いただけます。www.toushin.or.jp ＊ガイドをご請求いただいた方に当協会が主催する講演会等のご案内をする場合があります。投資信託は、投資家から集めた資金を一つにまとめ大きな資金として、運用の専門家が株式や債券などに投資・ 1 運用する商品です。その運用成果は投資家それぞれの投資額に応じて分配されます。老後の資金 1 3 少額からでも手軽に投資 3つの株式や債券投資はある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託の積立コースは1万円程度から手軽に始めることができます。メリット M R F 投資の基本は、資産をいくつかの商品に分けてリスクを分散させることです。投資信託は、このような考え方から生まれた金融商品です。販売窓口換金が容易か調べましょう投資信託にはMMFやMRFのように普通預金なみに換金性が高いものがありますが、通常、換金までに4∼5日を要します。しかし、商品によっては一定期間換金できないこともありますので、購入の際は換金性についても調べましょう。インデックス型投資の基本は分散投資 2 マイホーム資金毎月分金配教育資型 1万円から買えるなんていいわね。 2 投資信託はさまざまな金融商品を組み合わせて運用するため、その種類も豊富です。まずは、投資の目的を明確にしましょう。その上で、自分の目的に合ったタイプの投資信託を選択することです。専門家が運用株式や債券などの投資に必要な知識がなくても、投資信託は投資家に代わって専門家が運用します。何のために投資をするのか考えましょう 3 国内株式型レジャー資金運用成績などをチェックしましょう投資信託は投資目的や運用方法が同じでも、費用や運用成績が異なります。販売会社や投信評価機関などから情報を収集し、いろいろな角度から検討するとよいでしょう。「たまごは1つのカゴにもるな」ということわざもあります。高投資信託は預貯金とは違い“投資”ですから、元本が保証株式型されたものではなく、高い収益（リターン）が得られることもあバランス型投資信託（契約型）は投資信託会社でつくられ、証券会社や投資信託会社、銀行、保険会社などの金融機関を通じて販売されます。この販売窓口で投資家は投資信託に関するすべての手続きを行うことになります。一方、投資家から集められた資金は信託銀行（受託銀行）で銀行固有の財産とは別に保管・管理され、投資信託リターンれば、逆に投資額を下回る可能性（リスク）もあります。公社債型 MRF 低高いリターンを求めるにはそれなりのリスクを覚悟する必要が高いリターンを期待するとリスクも大きいんだね！ありますが、リスクを軽減する方法には資産や地域の「分散投資」と「長期投資」という手段があります。低リスク高会社による運用指図のもと、さまざまな金融商品に投資・運用されるのです。運用指図販売申込金投資家分配金償還金（通常保護預り）保険会社など証券会社、銀行、運用受益証券投資信託会社保管・管理信託金投資信託銀行収益国内海外株式公社債派生商品 CD、CP コールローン等 ※投資信託はこのような仕組みで販売、運用、保管・管理を行いますので、金融機関が万一破たんしても、信託財産は制度的に安全です。公募株式投資信託 ●期中分配金、解約・償還益の税率が10％の源泉徴収になりました。（平成16年1月1日∼平成20年3月31日） ●解約・償還損は、株式等の売買益や公募株式投資信託の買取請求による利益と損益通算できます（。平成16年1月1日以降）販売会社によっては、買取請求による換金に応じることができないところがあります。なお、解約請求による利益とは通算できません。 ●解約・償還損や買取による損については、申告により3年間の繰越しができます。（平成16年1月1日以降）公社債投資信託 ●期中分配金、解約・償還益の税率は20％で源泉分離課税です。 ■詳しくはお取扱いの販売窓口又は税務署でおたずねください。